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个人理财产品包括股票、基金、期货、外汇、债券、保险、黄金、彩票等渠道。
包括股票、基金、期货、外汇、债券、保险、黄金、彩票等渠道。
最保险（零风险）：买货币基金，相当于可以随时支取的定期存款。年收益能达到2%左右。
其次（有利率风险）：买国债。
其次（有一定项目风险，要找担保机构比较强势的品种）：买信托产品，这需要有一定的资金规模。年收益一般可以达到4%以上
其次（风险较大）：买股票基金
其次（风险较大）：买股票
低风险收益越低，风险高的收益也高。 钱越少选择越少,钱越多选择越多。2015年电大个人理财形考答案；第1大题：(得20分)是非题；1.(应得2分，实得2分)境内外资银行在中国的理；是正确答案否；2.(应得2分，实得2分)个人银行理财产品具有收；是正确答案是；3.(应得2分，实得2分)如果客户坚持要对财务策；是正确答案否；4.(应得2分，实得2分)保险期限是影响客户未来；是正确答案是；5.(应得2分，实得2分)英国是信托业务的
2015年电大个人理财形考答案 第 1 大题：
是非题 1 . (
) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。
正确答案 否
) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
正确答案 是
) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。
正确答案 否
) 保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。
正确答案 是
) 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。
正确答案 否
) 客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。
正确答案 否
) 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。
正确答案 否
) 外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。
正确答案 是
) 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。
正确答案 是
) 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。
正确答案 否
第 2 大题：
单选题 1 . (
) 资产组合理论是由（
）在20世纪50年代首先提出的。
A . 马科维茨
B . 莫迪利亚尼
C . 詹姆斯?托宾
D . 威廉?夏普
正确答案: A .
) 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（
A . 与客户建立联系会谈，了解财务状况
B . 设计数据调查表
C . 开展客户理财需求分析
D . 制定财务策划计划
正确答案: A .
) 股票类理财产品的收益主要来源于（
A . 利息收益和资本损益
B . 股利和资本损益
C . 红利收益和价差收益
D . 利息收益和价差收益
正确答案: B .
) 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（A . 代管
B . 税收筹划
正确答案: D .
）的投资份额是可以不固定的。
A . 公司型基金
B . 开放式基金
C . 契约式基金
D . 封闭式基金
正确答案: B .
) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
A . B . C . D . 人民币投资外币收益理财产品
外汇理财产品
人民币投资人民币收益理财产品
卡类理财产品
正确答案: A .
) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（
A . B . C . D . 卡类理财产品
外汇理财产品
人民币理财产品
证券理财产品
正确答案: D .
）是多数银行理财产品收入的主要部分。
A . B . C . D . 银行利息收入
手续费收入
正确答案: A .
) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。
A . B . C . D . 保险代理人
正确答案: C .
) 投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（
A . 金牡丹
B . C . D . 金葵花
正确答案: D .
第 3 大题：
多选题 1 . (
) 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（
A . B . C . D . 财产保险 社会医疗保险 责任保险 人寿保险 正确答案 A . C . D .
) 我国个人外汇理财手段主要有（
A . B . C . D . A股 个人外汇交易 银行个人外汇理财产品
外汇信托 正确答案 B . C . D .
) 根据风险损害对象的不同，风险可分为（
A . B . C . D . 责任风险 财产风险 自然灾害 人身风险
正确答案 A . B . D .
) 中国的财务规划师主要从（
）人才中产生。
A . B . C . D . 客户代表 保险经纪 投资咨询
正确答案 B . C . D .
) 财务策划书的正文包括以下（
A . B . C . D . 客户声明 免责声明 客户要求
正确答案 A . B .
) 以下属于客户非财务信息的是（
A . B . C . D . 客户风险承受能力 客户工资收入 客户投资偏好 客户社会地位 正确答案 A . C . D .
) 储蓄计划的制定包括（
A . B . C . D . 选择储蓄存期 选择储蓄理财方式 选择储蓄网点 确定储蓄额度 正确答案 A . B . C . D .
) 个人银行理财产品面临的风险主要分为（
A . B . C . D . 政策风险 通货膨胀风险 汇率风险 信用风险 正确答案 A . B . C . D .
) 股票具有不可偿还性、（
）、价格波动性等特点。
A . B . C . D . 流通性 收益性 权责性 风险性 三亿文库包含各类专业文献、专业论文、行业资料、各类资格考试、应用写作文书、中学教育、幼儿教育、小学教育、562015电大个人理财答案等内容。　
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