离岸信托公司家庭信托架构是什么？产生的费用有哪些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-08-24 06:24 标签： 离岸架构
什么是离岸信托_百度知道
什么是离岸信托
提问者采纳
使大多数的离岸信托都建立在避税地、经济风险。所以因为避税地在税收和法律设定上的优惠。离岸信托经常被用于规避委托人所在国家的法律制度和政治, 离岸信托又往往专指建立在避税地的信托。有数据表明建立在避税地的离岸信托随着政治、经济动荡的加剧而增多
其他类似问题
为您推荐：
离岸的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁信托架构图_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
评价文档：
信托架构图
上传于||文档简介
&&简​要​介​绍​资​料​的​主​要​内​容​,​以​获​得​更​多​的​关​注
大小：212.00KB
登录百度文库，专享文档复制特权，财富值每天免费拿！
你可能喜欢评论该主题
作者：您目前是匿名发表 &
作者：，欢迎留言
提示：用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点，与本网站立场无关，不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断，自行决定证券投资并承担相应风险。离岸信托不止是为避税 实现财富传承有妙招_傲龙海外投资理财俱乐部-爱微帮
&& &&& 离岸信托不止是为避税 实现财富传承有妙招
　【导语】促使富人建立离岸信托的重要原因， 不仅仅是为了合理避税、节税，更多是为了实现家族财富的传承。　　2015年5月，贝恩资本公司发布《中国私人财富报告》，其中谈到，随着我国的高净值人士事业进入巅峰期和稳定期，其子女们也已接近而立之年，因此财富传承已经成为这部分人亟需解决的问题。　　从“创一代”到“富二代”，从“创造更多的财富”演变为“财富传承”，从“高品质生活”演变为“关注度子女教育问题”，更多的“创一代”萌发了家族财富传承的概念。面对市场需求的变迁，中国财富家族对财富管理与配置的需求从未像今天那么迫切。　　而能在众多金融产品中杀出重围的，无疑是近期热门的离岸信托。“离岸信托作为在离岸司法管辖区成立的信托，在操作上与信托类似，但因为特定的属地对信托的定义、法条相对宽松，或出于特别的政策，使受益人的利益能够得到更多的保护。”全球最大的信托公司之一——TMFGroup私人客户服务全球主管Nigel Rivers河礼信在接受本刊记者采访时如是说到。　　Nigel来自英国，他自1989年成为英格兰和威尔士最高法院的合资格律师至今，26年丰富的执业经验，让他对离岸信托这一领域的运用驾轻就熟。2008年，Nigel加入TMF Group，他看到了中国过去二三十年的变化和发展，也看到一些亿万富翁对家族财富的跨境管理并没有做到系统地规划而感到惋惜。Nigel认为，中国“创一代”的资产传承可以通过海外信托架构来实现。1离岸信托的运作轨迹　　对于中国的高净值、超高净值人群来说，信托架构是非常必要的，有助于整个家族进行财产规划。那么，对于需要做资产配置的家庭来说，信托是如何在家族资产配置中发挥作用的呢？　　“根据法律，当一个家族决定将资产转移给受托人，首先要建立起受益人，受托人需要解释如何来利用这些资产，而且要保证按照家族的要求去利用这些资产，这也是信托关系的架构。”Nigel简明扼要地介绍起离岸信托。　　信托架构可以简单地套用在家族资产传承上，家族资产一旦放到离岸信托就属于受托人管辖，这样做的好处在于，可以使企业资产不会被分散到不同家庭中，从而避免家族分歧，达到统一企业的目的。　　对于中国家庭的资产，离岸信托可以进行统一的管理。如果家族内部并非独生子女，可能存在家产被分割的风险，导致财富的分散殆尽，使企业的发展陷入困境。离岸信托存在的意义就是帮助这些企业免除后顾之忧——TMF Group的离岸信托相当灵活，家族企业的委托人可以通过信托架构，规划在企业工作的人士享受分红，当企业产生的利润时亦可分批次给到家族成员。显然，由离岸信托管理家族财产比家族企业个人管理更具权威性、更被法律所承认。　　通过这样的方式可以解决很多家庭矛盾。信托资产可以提供给目前的受益人，还可以提供给家族下一代持续使用。Nigel认为，通过建立家族信托，除了使下一代成为最终受益人之外，还可以保持资产的完整性，而不仅仅是将资产进行瓜分。　　当高净值人群因为各种原因考虑移民时，都会面临因移民而面对各种的复杂税务问题。TMFGroup可以使用信托有效做到财富保护，也帮助高净值人士在新的国家开展新生活，适应新税收体系。比如，某家族企业全家移民英国，可以通过离岸信托架构在英国购置不动产，还可以使用信托来支付子女在英国的教育费用和生活费用，这使得家族企业成员在财务上更有可持续性——可以完全按照受托人的意愿，而不是一次性给到受益人很多资产，供其挥霍。　　另外，通过离岸信托架构也可以使得高净值人群在海外的遗产税降到最低。以美国为例，美国的遗产税是40%，对于一个亿万富翁来说，40%的遗产税相当高昂，但通过简单的离岸信托计划就可以合理地规避。所以Nigel建议，家庭财富的提前规划十分重要，通过信托可以实现内部财富价值的增长。如美国的沃尔玛家族净资产467亿美元，其家族成员也是通过离岸信托将财富继承税降到最低；又如香港新鸿基有限公司的郭氏家族亦是通过信托架构进行继承规划，他们在做家族财富管理的时候，始终秉持着家族企业和信托架构联手而且合作的态度。2巧用信托面面观　　在国内，早有一些眼光超前的企业家选择绕道海外机构来设立离岸家族信托，且大部分中国内地富豪家族的家族信托，都是通过境外运作，在全球主要离岸地(主要包括中国香港、开曼群岛、英属维尔京群岛等)设立的离岸信托。比如潘石屹和张欣的SOHO中国、张茵的玖龙纸业、吴亚军的龙湖地产等。　　其中，2012年龙湖地产吴亚军、蔡奎夫妇的婚变，并未引发对龙湖地产的股权争夺，便得益于双方早在上市前就已将各自的股权交予吴氏家族信托和蔡氏家族信托分别管理。家族信托的财产安全隔离功能，为家族企业竖起了一道防火墙。吴亚军夫妇正是通过一个详细而周密的家族信托计划，将自己和前夫蔡奎的股权巧妙分开，使两人的个人财富得以隔离，成功避免了此次婚变对上市公司的巨大震动。　　实际上，离婚对于富豪来说，不仅意味着巨额财产的分割，更意味着对公司经营发展的负面影响。例如，真功夫因为创始人蔡达标与前妻潘海峰离婚，争夺股权进而演变为两个家族“战争”，导致真功夫上市直接搁浅。土豆网创始人王微[微博]与前妻杨蕾离婚，杨蕾起诉要求分割部分股权，导致土豆在与优酷的直接竞赛中败下阵来，最终被优酷“收编”。　　如果上述富豪们利用信托来预先分割家族股权，还有利于企业经营管理的持续性和稳定性。　　值得一提的是，由于家族信托可以有效避免控股人离婚、死亡等极端情况发生时，家族企业可以不受影响避免家族内斗，对离岸信托不甚明了的人士偏激地认为，似乎只有“家破人亡”的情况发生，才能体现家族信托的价值，但实际上家族信托的功能远甚于此。　　例如，龙湖地产的吴氏家族信托与蔡氏家族信托中还涉及一个以股权激励为目的的信托，据其招股说明书信息显示，龙湖地产半数以上主力员工通过信托形式持有龙湖地产2.35%的股权。而这部分股票的市值在龙湖地产上市时已经达到8亿多港元。龙湖地产通过家族信托一并解决了公司董事及主力员工的股权激励问题。傲龙海外投资理财俱乐部傲龙海外投资理财俱乐部是由中、港、台的投资理财专家共同打造的公众信息交流平台。随时在线分享海外理财资讯、产品工具分析以及对投资市场的建议。俱乐部还汇聚高端行业的精英以提供私人银行服务、理财教育培训、离岸信托、成立离岸公司及银行账户、投资移民及升学、海外房地产投资、环球高端旅游、古董及红酒投资、月子中心、医疗美容及体检等增值服务。① 微信号：PrideDragon② Email:
点击展开全文
傲龙海外投资理财俱乐部是理财专家及高端客户专属社区，通过整合国内与海外优质金融资讯，提供线上线下相结合的沟通渠道，从而创建缔结信任，开创了金融领域全产业鏈的运营模式，是为高端客户个人成长及理财专家提供商业机会的创新型服务平台。
您的【关注和订阅】是作者不断前行的动力
本站文章来自网友的提交收录，如需删除可联系QQ ，
(C)2014&&版权所有&&&|&
京ICP备号-2&&&&京公网安备34

我要回帖

更多关于 离岸架构 的文章

 

随机推荐