当前位置：－－－正文
买卖银行卡调查：多用于诈骗 卡贩称在银行有路子
来源： 检察日报　
　　“长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录，带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户单，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂。”如此明目张胆的广告，不时出现在网站、QQ和微信角落里。尽管各大银行都在整治银行卡非法买卖，但这种行为并未完全绝迹。
　　5月26日，男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证，再找人冒充身份证“主人”，到银行办出若干银行卡，最后以“身份证十银行卡”打包的形式在网上高价兜售，犯买卖国家机关证件罪及妨害信用卡管理罪，被山东省青岛市中级法院判处有期徒刑五年，并处罚金4万元。
　　明码标价的银行卡买卖
　　今年5月底，江苏省南通市公安局破获了一起公安部督办的特大妨害信用卡管理案。这一犯罪团伙打造了一条完整的非法买卖银行卡利益链，对外出售的银行卡多达千余张，而且大都流向广西、湖南以及云南等通信网络诈骗或贩毒高发地区。
　　在这条利益链中，分为办卡、收卡和卖卡三个环节。办卡的被称为“业务员”，负责冒用他人身份办理银行卡，每办理一个“银行卡套餐”可以获得100元的报酬。“银行卡套餐”包括银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单等。对于一名最普通的业务员来说，一天至少能办4张银行卡，名副其实的“活儿轻松，来钱快”。
　　发放报酬的人被称为“领队”，他们负责招募并培训“业务员”，收集并囤积“银行卡套餐”，并在接到来自“卖卡人”的订单后，将“银行卡套餐”发放给他们。而“卖卡人”则负责通过QQ、论坛等网络途径散布买卖银行卡的信息，等待买家上门，“银行卡套餐”价格在600元至1200元之间不等。
　　尽管各大银行和有关部门都在打击网上非法买卖银行卡，但这种买卖并没有停止，而是转入更为隐蔽的地方。记者在百度输入“收购银行卡”等关键词后，很难直接找到买卖银行卡的网站，但记者通过在QQ里搜索“借记卡”“银行卡”等字样，还是发现了数百个标注为“售借记卡，加QQ号，安全”字样的QQ群，其中，QQ群人数上千的不在少数。从QQ群注明的地点来看，几乎遍布了全国各个省份。
　　记者按照QQ群活跃度排名，选择了一个活跃度最高的群，以买家身份申请进入，通过验证在群里表达购买要求后，一个网名为“卡三”的QQ账户联系了记者。他表示，他手里的“产品”有两种，分别是普通卡和全套卡，普通卡指的是仅为借记卡，无论要哪家银行的，均为一套350元；而全套卡则包括身份证、银行卡、开户单、U盾和手机卡，一套500元到700元不等，其中建设银行的700元，中信银行的550元，兴业银行的500元，购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。
　　记者选择了一套普通卡要求购买，对方随即发来一条支付链接，点开后发现是一家名称为乱码的店铺，里面只有手机内存卡这一件商品，只要按价格拍下商品并付款后，对方即可用快递发货。
编辑：冷媚
·相关文章
· 图片精选
&&&&&&&&&&[
]&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
中国科学家发现珍贵灶神星陨石
巨型纯电动公交在北京试运营
上海现造价百万集装箱建筑群
申冬奥规划赛事场地巡礼　　在互联网推陈出新、信息迅速更迭大时代，各家银行纷纷着手在互联网金融服务领域积极布局。但科技在给客户带来便捷服务体验的同时，银行的风险防控也频频遭遇拷问。　　近日，《中国经营报》记者接到储户反映称，从6月中旬到7月上旬，多位北京地区的工行储户遭遇了存款被盗事件。而这类案件的一大共性，就是储户大多被犯罪分子强行开通了工行仅凭借短信验证码就能快速交易的“e支付”业务。同时，犯罪分子借助非法途径截获短信验证码，轻而易举地盗窃存款。　　在采访中，多位业内人士认为，这类案件的关键在于银行的快捷支付将短信验证码视为身份认证码，这本身就存在风险，短信验证码容易被窃取，这就为快捷支付埋下了风险隐患。　　多名客户存款被盗　　仅凭借短信验证码就能进行支付交易，在给储户带来便利的同时，也给不法分子提供了钻空子犯罪的机会。　　“万万没想到，短短几分钟时间银行存款就莫名少了近2万元，两笔钱就这样被轻易盗取了。”家住北京的覃岳(化名)是IT行业的从业人士，平时很注重保护自己的网络金融安全，然而，提起前不久他遭遇的一起犯罪分子借助网络隔空对其存款进行盗窃的事故，他仍然心有余悸。　　7月8日晚23:49，覃岳收到了一条来自中国移动的短信，提示他已经开通了中国移动“短信保管箱业务”。1分钟过后，他又收到了一条来自工商银行95588的短信，上面提示他的工银“e支付”业务已经被修改。紧接着95588接连发来了几条短信，分别为即将办理转账业务的通知和即将付款9990元的提示信息及验证码。　　“由于当时已经很晚了，为了不吵到孩子休息，我早就把手机调成了静音，当自己看到这几条短信的时候已经是23:55。”慌忙中，覃岳第一时间查询了他的工行卡交易明细，可是为时已晚，交易明细显示他的银行卡里确实少了9990元。　　“于是我马上拨打了工行的客服电话，但提示客服话务繁忙，等待了2分钟后我就挂断了。谁料就在这时95588又发来了一条短信，上面写到我正在进行汇款，金额为9950元，并告知我‘如有疑问请停止操作’。”　　覃岳告诉记者：“我马上又查询了我的账户，看到明细时我就蒙了，账户果然又少了9950元。”覃岳强调道，在此之前，自己并未主动开通过“e支付”业务，而且事发后他检测过自己的笔记本电脑和手机都没有病毒。　　覃岳的遭遇并不是个案。近日，记者通过某社交网站加入了一个工行存款被盗储户的维权群，已经修改群名称并标注自己为“受害人”的储户有40余名。而他们中的大多数都是被无故开通了工银“e支付”，随后银行卡中的存款就在几分钟内不翼而飞了。　　短短几天的时间里，记者就联系到了20多名受害人，他们被盗取的存款金额合计约为25.68万元。他们当中，最早的存款被窃事件发生在6月13日，最晚的发生在7月9日。其中，被偷窃的个人最大金额达到4.2万元，最小金额为500元。　　巧合的是，这些案件大都有两个共性，就是受害人同为工行储户且多为中国移动的客户。与覃岳一样，他们也被强行开通了中国移动的“短信保管箱”业务。　　由于“短信保管箱”具有将客户发送、接收的短信进行同步备份存储的功能，同时考虑到在这一业务被迫开通后，紧接着就被开通了仅凭借短信验证码就可以进行交易的工银“e支付”，因此多位储户怀疑，中国移动的“短信保管箱”业务与此次的存款丢失事件难逃干系。　　针对储户的疑问，记者联系了中国移动北京分公司，相关负责人给予的回复称：“目前经过后台网络日志显示，不知情定制均系有人使用客户的手机号和客服网站密码，通过手机登录客服WAP页面开通，目前并没有任何迹象显示是中国移动网站被攻击造成了客户信息泄漏。”　　同时，中国移动北京分公司的相关负责人也坦言，由于“短信保管箱”业务设立于2009年，是在短信被广泛应用于金融领域之前就已经存在，因此未能充分考虑金融类业务所需的安全等级，经过此类事件，该公司会全面梳理基于短信的增值业务，提升此类业务的安全性。“此次银行卡被盗刷客户投诉后，客户虽然仍能开通此业务，但查询历史短信的功能已紧急关停，目前正在对业务进行优化，包括‘不保存银行下发的短信’‘只能查询24小时前的短信’‘需要动态密码验证’等。”　　安全大考　　在采访中，记者了解到，并非所有储户的存款都是在被办理了“短信保管箱”之后才被盗的。　　储户秦玉(化名)也是本次存款丢失的受害人之一，但与其他受害人不同的是，她的手机号并非归属于中国移动公司，没有出现过被办理“短信保管箱”的情况。秦玉告诉记者：“在我存款被盗取的过程中，我没有收到过动态密码，只收到了95588发来的短信验证码，称我正在修改工银‘e支付’的信息，随后就是我的存款被转走的通知。而‘e支付’这项业务也并非我本人开通。”　　某国有银行电子银行部人士猜测，秦玉的情况应该是短信验证码被犯罪分子通过其他途径获取了。与U盾相比，使用短信验证码进行交易的快捷支付虽然便捷，但安全性相对较差。　　“这类案件的关键问题在于银行是将短信验证码作为身份认证的依据，而这就决定了会存在一定的风险。”猎豹移动安全专家李铁军认为，虽然在此次事件中，工商银行和中国移动公司都有责任，但中国移动的“短信保管箱”业务只是一个可能窃取短信验证码的途径，与以往的钓鱼网站、拦截手机短信的病毒作用类似，因此关键问题在于短信验证码本身。　　“在保证信息安全时，通常可以借助三种方式进行身份验证，分别是利用‘所知道的’如密码；‘所持有的’如短信验证码和‘所固有的’如指纹、虹膜。”某国有银行科技部人士告诉记者，“如果只采用单一验证，如短信验证，其安全性不如双重验证安全。同时，‘所知道的’和‘所持有的’都可能会被人窃取，其安全性不如‘所固有的’。但指纹识别也要考虑识别率的问题，比如有指纹识别的手机有时候也会出现自己的指纹解不了锁的情况。短信验证的成本相对较低，且通过率高，因此应用更为广泛。”　　李铁军认为，从实际运行的情况上看，快捷支付已经给人们的消费带来了很大的方便。“目前，中国可以称得上是全球移动支付最发达的国家。不能因为发生了存款被盗的情况，就要因噎废食，摒弃快捷支付。如果要在移动终端增加传统的U盾来保证安全，显然交易的速度会大打折扣，使用起来很不方便，银行很可能就会被第三方支付机构打败。”李铁军建议，由于每种支付方式都会有风险，但这种风险不应该转嫁到客户身上，因此可以通过保险的形式来保障储户的权益。　　“当然，银行也应该继续完善网银的安全性。”李铁军坦言，目前银行的系统都是使用实名制的，这相对于有些非实名制操作的第三方支付公司而言，安全性要高很多。但银行的系统在安全保证方面应该做得更完善，以便减少恶意入侵导致的存款丢失事件。　　在采访中，记者了解到，此次储户存款被盗事件似乎早已被犯罪分子埋下伏笔。　　储户刘全(化名)的存款是在6月28日被盗的，但后来他发现，早在那之前，自己的网银就已在异地被登录过了，但自己并未收到过银行的提示。而刘全的情况也在多位储户身上发生过，他们告诉记者，他们网银被异地登录的IP地址集中在海南一带。　　针对这一情况，记者致电了工商银行的客服电话询问，工作人员告诉记者，网银异地登录提醒服务，需要客户自己开通，如果没开通这一业务就不会受到提醒。而多位储户均表示，自己原本以为这项提醒业务不需要额外开通。　　值得一提的是，就此类案件发生的原因及处理办法，记者向工行发出了采访函进行询问，但工行相关人员告诉记者，由于现在还在调查中，不方便透露更多信息，截至发稿，记者并未得到工行的回复。 （来源：中国经营报）
评论该主题
作者：您目前是匿名发表 &
作者：，欢迎留言
提示：用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点，与本网站立场无关，不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断，自行决定证券投资并承担相应风险。File: default.agent_controller.php 不存在 !#案件博报#【骗领信用卡套现250余万 银行职员与卡贩子双双获刑】 代办信用卡中介与银行职员串通，虚构大学教授和公司高管的身份，非法骗领大额信用卡多达164张，涉案金额250余万元。记者昨悉，洪山法院判处这起冒充优质客户身份办信用卡的诈骗团伙，3年到15年不等有期徒刑。
同时转发到微博银行卡在手里 莫名其妙被消费一千多-金投银行频道-金投网
网友评论：
来源：半岛都市报
编辑：guanweikang
摘要：自己的工资卡上的一千多元钱被莫名消费掉，当高女士发现时卡上只剩下300多元。
近日市民高女士拨打本报新闻热线反映，她碰到了一件奇怪的事，自己的工资卡上的一千多元钱被莫名消费掉，当高女士发现时卡上只剩下300多元。记者了解到，高女士的工资卡从去年办理后一直没有更改密码，银行怀疑高女士的可能被其单位同事盗用，具体原因目前正在进一步调查。
银行卡莫名被消费
17日下午，记者来到文化路上一家餐厅的职工宿舍找到了高女士，记者看到，高女士提到的银行卡是的&华夏商旅卡&。提到前几天发生的事，高女士到现在还一头雾水。&2月12日，因为身上现金不多了，我准备去银行取点现金，可是在取钱时发现，卡上只剩300多元钱了。&高女士告诉记者，自己当时就感觉不对，本来卡上应该有1400多元钱的，怎么会突然少了这么多。
&随后我赶紧将剩下的300元钱取出，并在第二天拿着身份证打出了交易明细。&高女士说，明细单上显示，她的卡从2月4日到2月10日之间，陆续被消费了10余次。&这10余次消费，有的是跨行取款，有的是在POS机上消费的，但是没有在银行取过钱。&高女士说道。
银行卡从没离过身
&2月3日，我和同事到商场消费了200元，当时就是刷的卡。&高女士表示，在此之后自己一直没有再用过这张银行卡。&2月4日 ，我明明在上班，但是明细单上却显示在 POS机上消费了155元，2月8日，跨行交易了3次，共计 300多元。&。
&这张卡是去年 9月份由单位统一办理的工资卡，自始至终一直在我身上，而且也没有办理，不知道为什么会被接连消费。&高女士认为，如果真是被恶意盗用了，应该一次性将钱取走，但是这1000多元却是被分成10余次消费掉，每次数额都不大，所以感觉特别奇怪。
就在记者采访时，高女士的同事孙女士告诉记者，他们单位给办理的工资卡密码都是统一的，而高女士却一直没有修改密码。孙女士认为，这张卡可能被复制或者重新补办了，而密码一直都是初始密码。
银行怀疑卡被盗用
随后记者联系到华夏银行即墨支行，副行长夏钦东告诉记者，高女士的卡确实在2月4日到2月10日期间接连消费了10余次，而且都是在POS机或者跨行交易的。但是这10余笔交易都不是在华夏银行交易的，而跨行交易或者在POS机上消费都不能直接在银行查出交易地点，必须向银联提出申请。&我们目前已经向青岛分行反映此事，并已向银联提出申请，通过银联查出交易地点后调取监控，查明原因。&夏钦东说道。
&我们在询问中发现，高女士的卡一直都是放在外套中，而上班时间外套都是挂在更衣室的墙上。&夏钦东分析，卡可能是被高女士的同事利用上班时间拿走，而且密码一直都没有更改，所以可以顺利消费掉这1000多元。
华夏银行的工作人员希望通过这件事提醒广大市民，市民收到由单位或者他人代办的银行卡后，一定要注意密码是不是暗码，如果是明码要尽快到银行或者自助设备更换密码。工作人员同时提醒市民，注意保管好自己的银行卡以及各种证件。
  
【免责声明】金投网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。金投网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高额旅行保险赠送
☆网购享积分礼遇 ☆购物可用积分抵现金 ☆首笔取现交易手续费全免
☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行
☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品
☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险计划等功能服务
☆店内消费积分最高可折抵1％☆店内店外，均可想分就分☆ 商户礼遇计划
  
利率：0.78%
利率：2.5%
利率：1.89%
利率：0.85%
利率：2.5%
100万元以上
利率：1.67%
利率：2.1%
利率：1.65%
利率：1.65%
☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高
☆网购享积分礼遇 ☆购物可用积分抵现金 ☆首笔取现交易手续费全免
☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行
☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品
利率：0.78%
利率：2.5%
利率：1.89%
利率：0.85%
存款计算器◆
信用卡计算器◆
贷款计算器◆
中国人民银行决定，自日起，下调金融机构人民币贷款和存款...
日，中国人民银行宣布完善人民币汇率中间价报价，随后，人...
最近一段时间，工商银行的“e支付”服务备受质疑，原因是从6月中旬到...
日，金砖国家新开发银行正式在上海开业，随着银行总部机构...
版权所有 (C) 金投网 gold.org 浙ICP备号 经营许可证编号：浙B2-
本站信息仅供投资者参考，不做为投资建议！联系管理员：webmaster@cngold.org　欢迎投稿：tougao@cngold.org
我的意见：