当前位置：合肥热线 > 资讯中心 >
合肥一诈骗团伙办假材料购车 得手后轿车在微信圈“贱卖”
来源：瑶海区人民检察院
关键字：&&&
核心提示：以能够帮助办理信用卡、贷款为由,先骗取受害人身份信息,办理虚假材料,再以受害人名义按揭购车后低价转让或骗取担保公司贷款。因涉嫌诈骗罪,合肥四男子被移送瑶海检察院审查起诉。
以能够帮忙办理信用卡、贷款为由，先骗取受害人身份信息，办理虚假材料，再以受害人名义按揭购车后低价转让或骗取担保公司贷款。因涉嫌诈骗罪，四男子被移送瑶海检察院审查起诉。
虚假材料按揭购车 得手后圈低价转让
合肥男子官某一直想办一张大额信用卡，但是没有抵押物品，无法办理。2014年7月，官某通过朋友认识了束某。束某给官某出了一个主意，官某如果想办信用卡，需要先买一辆车，然后以车办卡。
官某信以为真，向束某提供了妻子的身份信息，由束某交给同伙陈某制作了房产证、工作单位、收入证明、流水等一系列虚假材料。
虚假材料制作好后，束某的另一名同伙戴某先垫付13万元的首付款，随后官某在束某的带领下，来到瑶海区北二环一家4S店，以33.4万元的价格按揭购买了一辆奔驰轿车。
官某没想到，信用卡还没办理，奔驰车已经被戴某及其同伙王某开走，此后束某也失去联系。据了解，得手后，戴某将车辆转押信息发布在微信群里，后该车以23.5万元价格出售。
2014年7月至11月期间，戴某等四人先后11次通过欺骗、制作假材料等方式，按揭购车后恶意不还按揭款并直接将车出售。
合肥一担保公司7次被骗 损失贷款额超36万元
根据指控，戴某四人的11条犯罪事实中，其中7条涉及合肥同一担保公司。
据了解，戴某等人通过欺骗、制作假材料等方式按揭购车后，除将按揭车低价转让外，还多次以受害人名义在该担保公司申请贷款，贷款额3万至9万元不等。贷款申请成功后，戴某等人便失去联系。
2014年11月初，戴某等人再以同样方式向该担保公司申请贷款时，因之前办理的几辆车已经出现问题，引起了该担保公司的警惕，戴某等人诈骗的车辆还没来得及转押便被该担保公司拖走。
据不完全统计，至案发时，戴某等人的行为使该担保公司损失贷款额超过36万元。
80后小伙掌握诈骗技巧后独自&出山&
四人犯罪团伙中，80后男子陈某是安徽一高校计算机专业毕业生，毕业后一直在合肥市疾控中心上班，后创业办公司，案发前是安徽一家贸易公司法人。
陈某从戴某等人处学到诈骗技巧后，也想赚点外快，便继续在网上寻找作案目标。2014年8月底，陈某认识了想要贷款的郑某、仇某。陈某告诉他们，想要申请贷款，只要通过按揭贷款购车的方式先买一辆车，车买好后用车申请信用卡或贷款，最后再将车原封不动退还给4S即可，而购车的首付款则由陈某本人出资。
车辆购买成功后，陈某并没有帮助郑某、仇某办理信用卡，而是将以二人名义按揭购买的轿车提走，再以低价转让。
目前，被陈某低价转让的车辆已经被追回，陈某也已经将剩余贷款一次性付清。
因涉嫌诈骗罪，戴某、陈某、王某、束某等四人已经被移送至瑶海区人民检察院审查起诉。(赵黎 潘巧)
责任编辑：冯宏
看完这篇文章，你的感受如何？
图片新闻推荐
中国蓝天救援队的无人机曾应用于云南鲁甸地震。此次尼泊尔地震救援中，蓝天&&&&&&&&&&&&&&&& 全家团结为宝贝赢得一张“足球小明星”的证书。汉源文化/郁建明演艺工作室急渔民之所急，想渔民之所2015苏宁红孩子胎教音乐会火热招募中，精美签到礼+劲男生女生向前冲第七季华丽回归！！！ 据悉，此次足球赛共有各县区团(工)委在内的24支球队参与，比赛时间为4月18 1月25日，安徽省正式进入“两会时间”。昨日上午9时，安徽省政协十一届三次 2014年，“合肥机遇”前所未有。这一年，合肥发展被赋予新的战略责任：第一 2014也许是时间长河中平凡的一年，但是它对于每一个人来说都是独一无二、不来后窗品一份悠闲自在让你像明星一样有型张记小厨给你家的味道卖萌不是罪记录你的动人时刻伊莱丝蒂，只要你美美味的特色主题茶餐厅新鲜滋味，乐享不停
关于本站 | 广告发布 | 联系方法 | 网站导航 | 友情链接 | 招聘信息 | 免责声明 | 加入收藏 |
Copyright ?
hefei.cc All Rights Reserved“分期购”诈骗：团伙骗取学生信息 买手机套取分期款
15:22:19&&&来源：&&&评论：
最近，山东商业职业技术学院和山东建筑大学10多名学生向记者反映，他们因为轻信了朋友的蛊惑，被一些不法分子通过分期购，骗取了分期款。
今年3月份，一个很久没有联系的初中同学给还在上大二的小王打来电话，初中同学告诉小王一个好消息，可以通过低价购买到非常流行的苹果6手机。（视频截图）
小王说，对方先把他们带到一个办公室，填了一个表，对方表示要用他们的学籍信息，也就是说只能是在校大学生办，然后一个人办了3个手机（视频截图）
按照合同约定，购买方每月需向分期公司偿还贷款和平台服务费，如果逾期不还，会产生违约金和滞纳金。（视频截图）
　　7月6日讯&互联网的发展给我们的生活带来很大的便利，但同时，也给一些不法分子钻了空子。现在，很多网站提供分期购服务，尤其对于那些并不富裕的大学生们来说，校园分期购十分流行。据山东广播电视台公共频道《》报道，最近，山东商业职业技术学院和山东建筑大学10多名学生向记者反映，他们因为轻信了朋友的蛊惑，被一些不法分子通过分期购，骗取了分期款。
　　今年3月份，一个很久没有联系的初中同学给还在上大二的小王打来电话，初中同学告诉小王一个好消息，可以通过低价购买到非常流行的苹果6手机。一部iphone6plus甚至只需要2000块钱就可以轻松拥有，这个价格远远低于6000多块钱的市场价。而要想拿到手机，小王只需提供她的个人信息就可以。由于是朋友推荐，小王就相信了，还自以为占了便宜，不过这便宜可不能一个人占，小王把消息还推荐给了其他4名同学。
　　小王说，对方先把他们带到一个办公室，填了一个表，对方表示要用他们的学籍信息，也就是说只能是在校大学生办，然后一个人办了3个手机，其中两个他们拿走了，小王和同学又低价买了另一部。小王告诉记者，这家公司的办公地点在一个小区里，但是却没有挂出任何公司名称。在工作人员李某的劝说下，提供完信息后，同学们和4家分期公司分别签定了网上购物合同书，也就是说，3部手机通过分期公司贷款购买。按照合同约定，购买方每月需向分期公司偿还贷款和平台服务费，如果逾期不还，会产生违约金和滞纳金。当时，同学们就产生了怀疑。
　　对方说，合同只是走个形式，他认识分期公司的人，签了之后他会销毁。小王表示，自己就是想买那个手机，对方承诺低价便宜卖给她们。
　　经办人李某直言，这个事儿说骗人的也好，其实就是走了个漏洞。李某说，不是逃分期，而机卡办过来之后分离了，这个手机与分期没关系。在李某的花言巧语下，同学们最终还是打消了顾虑。 李某说，自己挣的是手机卡的钱，因为通过学生办出来是两个号。另外，他也重申这个合同不管用，分期的钱也不需要本人还，但他本人得还卡的钱。
　　手机很快邮寄到了同学们手中，让同学们没想到的是，到了4月份该还款的时候，让他们担心的事儿还是发生了。 山东商业职业技术学院崔同学说，分期公司当时是给她爸爸打了电话，说要起诉她们，还用&缺胳膊少腿&来吓唬她们。而小王说，她欠了两万五六，加上滞纳金快3万了。这是李某却改口说，这个事一个愿打，一个愿挨，她们是自愿的，没有人强迫，还说&我不认识你，谁找的你你找谁去&这种话。
　　事实上，这是一种套取分期款的行为。随着网上校园分期业务的开展，一些不法分子会抓住分期网站的漏洞，把购买来的苹果手机低价销售来套取分期款。而上当受骗的还不止山东商业职业技术学院的5名同学，在山东建筑大学，有的同学还因为帮忙从中牵线，从中获得了报酬。
　　同学们接到分期公司催款电话后，把经办人王某堵住了，一看跑不了，王某打起了马虎眼。王某说，不用还钱，今天下午就给处理，两天给处理完，逾期也是给处理，没影响 也是我给你处理 咋说的咋做 解说：可所有的解释都是苍白的，在王某离开后，就再也没有露面。当分期公司发现，他们的货物发出去之后，根本收不到分期款，分期公司也急眼了。趣分期的工作人员说，学生们用个人信息在商城上购买的东西，商城帮忙付完钱了，学生们每月不能按时还款。&事情已经发生了，你们的征信现在也已经在上报中，我知道她是被人给忽悠了。但是合同是她签的，我们只能找她。&
　　记者了解到，两所高校至少10多名学生受到牵连，每人拖欠分期公司分期款本金、违约金、滞纳金 2万多块钱，一共20多万元。目前，学生们已向警方报案。
相关热词搜索：
延伸阅读：
关注总排行
本月关注排行
大学生网贷联盟版权所有
Copyright &
Inc. All Rights Reserved.
在线客服1：
技术咨询1：
在线客服2：中国裁判文书网
&&/&&&&/&&&&/&&
何佳鑫贷款诈骗罪一审刑事判决书
山东省临沂市兰山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）临兰刑初字第251号公诉机关临沂市兰山区人民检察院。被告人何某某，个体经商。因涉嫌合同诈骗罪于日被刑事拘留，同年12月11日被宣布逮捕。现押于临沂市看守所。辩护人袁堂宗、彭桂霞，山东创序律师事务所律师。临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉（号起诉书指控被告人何某某犯贷款诈骗罪，于日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员刘浩然出庭支持公诉。被告人何某某及其辩护人袁堂宗、彭桂霞到庭参加诉讼。现已审理终结。临沂市兰山区人民检察院指控，2006年，被告人何某某注册成立了临沂红福宇商贸有限公司，股东分别为何某某及其表弟何鹏飞。被告人何某某担任法人代表并由其实际控制经营。日，被告人何某某以虚假的“临兰补国用（2007）第086号土地证”，骗取临沂市恒达信资产评估有限公司出具临恒达信评报字（号资产评估报告（报告中该土地被评估价值元），后于日以此报告骗取临沂恒达信会计师事务所出具临恒会审字（号审计报告。日，被告人何某某带着临沂恒达信会计师事务所为临沂红福宇商贸有限公司出具的审计报告等材料，向兰山合行银雀山支行申请评定授信。日，临沂红福宇商贸有限公司被该行评定为A级，授信额度为480万元。2011年初，被告人何某某曾向兰山合行银雀山支行贷款380万元，贷款期限为一年。日，被告人何某某为偿还该笔贷款，先后向朋友朱艳飞借款100万元、向陈海洋借款260万元、向杨保香借款30万元，用于归还该笔贷款。日，何某某虚构临沂红福宇商贸有限公司向临沂海全经贸有限公司购买重质纯碱的工业品买卖合同，以临沂红福宇商贸有限公司名义从兰山农村合作银行银雀山支行取得贷款480万元，期限一年。兰山农村合作银行依规定将贷款划入临沂海全经贸有限公司的账户。该笔贷款发放当日，临沂海全经贸有限公司的陈海洋扣除何某某之前的借款，将剩余219万打款至何某某账户。被告人何某某使用剩余贷款归还朱艳飞100.5万元、归还杨保香30.12万元。日，被告人何某某将剩余贷款转入周鲁波账户43.7万元，用于购买宝马轿车一辆。日，被告人何某某将剩余贷款45万元转账给何鹏飞，后被何鹏飞陆续全部提现交给何某某。日，被告人何某某将临沂红福宇商贸有限公司以103万元购买的位于临西十一路鲁南化工市场的经营场所以140万元价格转让其哥哥何兆全，后又将自己位于沂南县双堠镇汪家庄村沙塘内的沙子以30余万元的价格变卖。该笔480万元贷款至今未还。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人的供述，证人证言、有关书证等证据。公诉机关认为，被告人何某某的行为已构成贷款诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定定罪处罚。被告人何某某辩称她承认是用虚假手续骗取银行贷款，但贷款都是用于公司资金周转。她是临沂红福宇商贸有限公司的法定代表人，已经偿还的380万元贷款也是公司贷款，不是她个人贷款。她确实是利用虚假手续骗取了贷款，但她没有非法占有目的，只是为了周转资金。辩护人袁堂宗、彭桂霞的辩护意见是：被告人何某某的行为不构成贷款诈骗罪，最多是对单位可能犯有骗取贷款罪而承担刑事责任。一、被告人何某某构不成指控贷款诈骗罪的犯罪主体。被告人何某某是临沂红福宇商贸有限公司的法定代表人，其为公司贷款属于履行职务行为，由单位承担贷款清偿责任，而单位不构成贷款诈骗罪的主体，被告人何某某也不构成该罪犯罪主体。二、贷款诈骗罪主观上必须具有非法占有贷款目的，而被告人何某某没有非法占有目的。何某某经办的涉案贷款主要用于清偿其公司贷款，其次用于公司正常经营，被告人何某某没有非法占有贷款，用于自己挥霍和享受，其公司改变贷款用途根据合同法规定属于违约行为，是由其公司承担违约责任，而不是其个人。涉案贷款有真实借款人和实力雄厚的担保人，表明贷款是用于公司经营并愿意还贷，被告人不具有非法占有的目的。贷款后，被告人何某某一直安排公司人员按时向银行支付利息，该行为也证明了被告人对贷款不存在占有之意。三、贷款诈骗罪是以贷款遭受实际损失作为定罪量刑依据的，本案中被告人何某某的职务行为并没有给债权人造成损失，涉案贷款提起诉讼执行过程中，已经查封担保人2000多万元的资产，不会给银行造成任何损失，公诉机关将本案重点放在被告人利用虚假土地证取得银行480万元贷款授信上不妥，虚假土地证并不是银行放贷的关键。贷款时，被告人公司具有足够偿还能力，有借款债权及货款债权551万元，被告人一直在催要，根据法律规定，被告人何某某为公司借款行为不应以贷款诈骗罪定罪处罚。被告人何某某公司使用虚假土地权证贷款，加上信用社人员未履行审查义务的过失，导致涉案款项被贷出，单位可能构成骗取贷款罪，被告人何某某最多是对其单位犯罪而承担刑事责任。被告人贷款后没有逃跑，也没有挥霍，不存在抽逃、转移资金、隐匿财产的情形，其将商铺转让、投资沙场是盘活资产的正常经营活动，对于沙塘被查封也不知情。被告人何某某有诸多减轻、从轻的法定或酌定情形，根据现行法律，建议法庭对被告人何某某免予刑事处罚，或减轻、从轻判处，并适用缓刑。经审理查明，2006年，被告人何某某注册成立了临沂红福宇商贸有限公司，股东分别为何某某及其表弟何鹏飞。被告人何某某担任法人代表并由其实际控制经营。日，被告人何某某以虚假的“临兰补国用（2007）第086号土地证”，骗取临沂市恒达信资产评估有限公司出具临恒达信评报字（号资产评估报告（报告中该土地被评估价值元），后于日以此报告骗取临沂恒达信会计师事务所出具临恒会审字（号审计报告。日，被告人何某某带着临沂恒达信会计师事务所为临沂红福宇商贸有限公司出具的审计报告等材料，向兰山合行银雀山支行申请评定授信。日，临沂红福宇商贸有限公司被该行评定为A级，授信额度为480万元。2011年初，被告人何某某曾向兰山合行银雀山支行贷款380万元，贷款期限为一年。日，被告人何某某为偿还该笔贷款，先后向朋友朱艳飞借款100万元、向陈海洋借款260万元、向杨保香借款30万元，用于归还该笔贷款。日，何某某虚构临沂红福宇商贸有限公司向临沂海全经贸有限公司购买重质纯碱的工业品买卖合同，以临沂红福宇商贸有限公司名义从兰山农村合作银行银雀山支行取得贷款480万元，期限一年。兰山农村合作银行依规定将贷款划入临沂海全经贸有限公司的账户。该笔贷款发放当日，临沂海全经贸有限公司的陈海洋扣除何某某之前的借款，将剩余219万打款至何某某账户。被告人何某某使用剩余贷款归还朱艳飞100.5万元、归还杨保香30.12万元。日，被告人何某某将剩余贷款转入周鲁波账户43.7万元，用于购买宝马轿车一辆。日，被告人何某某将剩余贷款45万元转账给何鹏飞，后被何鹏飞陆续全部提现交给何某某。日，被告人何某某将临沂红福宇商贸有限公司以103万元购买的位于临西十一路鲁南化工市场的经营场所以140万元价格转让其哥哥何兆全，后又将自己位于沂南县双堠镇汪家庄村沙塘内的沙子以30余万元的价格变卖。该笔480万元贷款至今未还。经庭审举证、质证，本院予以确认并据以认定上述事实的证据有：1、证人何鹏飞的证言：何某某是我姨家表姐，临沂红福宇商贸公司是何某某注册成立的，刚开始成立时并没有我的名字。2006年，何某某带我去工商局把我名字加上了，我没有实际出资，那时我才十七八岁，我也没参与公司经营，只是顶了一个股东的名字。我给何某某开车，原先何某某每年能给我一两万元，最近一年几乎没给过我钱，我也找何某某要过，何某某说没钱。何某某姐的经营场所在临西11路化工市场A区342号门头，这个门头在2010年之前我能确定是何某某的，之后就不能确定了，因为之后何某某就很少找我去公司了，当时何某某的公司加我共有五六个人。红福宇公司于2012年2月在兰山合行银雀山支行贷款的事我知道，何某某当时喊我带身份证去银行签字了。这笔款具体干什么用了我不清楚，何某某只是说进货用。我不清楚何某某为什么还不上贷款，何某某没有给我说过这480万元的贷款全赔了。我在银雀山信用社的存折一直放在何某某那里，里面发生的业务也都是何某某公司的业务，这个折里面没有我一分钱。何某某有时忙不过来，就会让我拿着折去银行帮忙办业务，日存款10万元是我经办的，这10万元是何某某让我去存的。银雀山信用社日存款10万元转账凭证，是何某某让我转的，从我的另一个合行卡上转到这个折上的，我另外这个合行卡也是何某某用的。东方红分理处日转账支取20万元、现金支取1万元这两笔业务都是何某某办的，不是我办的。日这29000元是何某某让我去转的，209000元的业务是何某某和我一起去取的，取出后何某某干什么我不清楚。在宏伟分理处、前园分理处取得10万和101000元这两笔取款要么是我和何某某一起去取的，要么是我自己去取的然后把款给了何某某，反正不是我用的。2012年2月份，我和何某某一起去兰田集团二手车交易市场区买过一辆宝马，价格大约40多万，这辆车买来后是何某某开着。2、证人尚永夫的证言：2011年，我通过朋友介绍认识了红福宇公司的何某某，认识后，何某某向我介绍了其在临西十一路的经营门头，有好几个房产，并且说在临西十一路北段还有土地，又看了何某某在兰山合行银雀山支行申请贷款的授信、贷款资料、审计报告，我觉得何某某还是比较有实力的，就同意给何某某担保了。到了2012年2月份，担保的贷款到期了，何某某把贷款还上后，又申请了贷款480万元，期限一年，同样何某某又找我联系给担保。我没去看过何某某的那块地，听何某某介绍后，我又在银雀山银行里见了何某某公司的授信报告、贷款申请资料、恒大信事务所的审计报告，这里面均提到了何某某的土地，经审计价值1000余万元，我就相信了。3、证人韩炜的证言：我是兰山合行银雀山支行的行长，临沂红福宇商贸公司于日在我行申请贷款480万元，是还上以前的贷款又重新贷的，是担保贷款，担保人有临沂金丰石化、金成铝塑板及这三个单位的法人代表。这笔贷款是我和王刚一起经办的，是红福宇商贸公司法人何某某来联系的，我和王刚、栗鹏去该公司在临西十一路化工市场考查过，合行公司业务部也考查过，并进行了批复。红福宇公司在申请贷款时，向我行提出授信申请，经过评审并报合行批准，对红福宇公司的授信额度是480万元。我行对每个贷户的授信有效期内为一年，每笔贷款都必须经过授信，只有通过授信，才能有资格贷款，特别是公司贷户，无论金额大小，都要报合行批授信、贷款手续。红福宇商贸公司提出授信申请时，需提供经工商年检的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、人民银行年审过的贷款卡，及兰山合行认可的会计师（审计师）事务所出具的该公司近期经营情况及负债情况的审计报告，当时何某某都提交了，并且也提交了恒达信的审计报告。我行进行了评审，评定为A级信用企业，授信额度为480万元。何某某在2008年或2009年向我说过临西十一路的地，并且领我去在远处看过，不让近前看的原因说地已出租了，我一直想让何某某用这块地做抵押，何某某一直不同意。日，何某某在我行就有贷款，一直就是到期还上，然后再贷，借款人和担保人近三年来一直互保，担保人对借款人情况很了解。日这480万元贷款早到期了，我多次找何某某催要，何某某说手头有钱，但不能还，因为原来的担保人金丰石化现在不给担保了，怕还上贷款后，贷不出来了，2013年2月份又改口说把钱投到沂南承包地了，我们多次催收都不还，就到兰山法院起诉了。4、证人尹世琳的证言：我是恒达信事务所副所长，红福宇公司与恒达信事务所于日签的资产评估委托协议书、临恒评报字（2011）30号资产评估报告、临恒会审字（号审计报告是我单位出具的。我单位是兰山合行的定点审计单位，红福宇公司来我单位审计的目的是为了到信用社办理贷款授信使用，当事人来我单位申请审计，应当提交资产，我们就应先对这些固定资产进行评估，然后才能做审计报告。5、证人王文华的证言：我在临沂恒达信资产评估有限公司工作，是注册资产评估师。临恒评报字（2011）30号资产评估报告是我和李效章一起做的，这个业务是临沂恒达信会计师事务所张清波介绍的，当时张清波正对红福宇商贸有限公司进行审计。通过张清波介绍，我填好资产评估委托协议书，拿着委托书到红福宇在临西十一路的公司办公室，让该公司给盖章，然后该公司人员就带我和李效章去看了看这块地，让这个公司提供了土地使用权证原件和一些单据后，我们就回来做了报告。盖章和领着看地的、提供土地证的是同一个人，这个人留下的联系电话是189××××6005。我们没有核实红福宇公司提供的土地使用权证的真伪，我们中介机构没有权力去落实这些证的真假，也没有这方面的硬性规定，我们出具的报告只是建立在客户提供的资料是真实的基础上的，客户自己对所提供的证件进行负责，这些注意事项我们都已在报告披露出来。6、证人韩凤霞的证言：海全经贸有限公司的注册地址在华丰国际服装城A区F4楼8号，最近搬到五楼，经营鸭鸭服装，我老公陈海洋的法人代表，经营范围是服装批发、零售，并不经营化工原料。日，临沂红福宇商贸有限公司转到海全公司账户480万元，据我了解陈海洋有个信贷公司，这笔款应该是这个公司借我老公信贷公司的钱还贷款，然后贷出后，还我老公的钱。7、证人陈龙的证言：陈海洋出发在外暂回不来，让我来代替说明一些情况。我哥陈海洋没有办信贷公司，是和别人合伙办了个兰山区中小企业信用互助联合会，从今年八九月份营业执照被民政局注销就不经营了。我在这个互助会工作过，当时在办公室工作。2012年2月份，何某某和何鹏飞通过熟人介绍找到我哥陈海洋，当时我在场，何某某说是要还一笔贷款需要260万元，已经和银行联系好了，只有还上，立马就能再贷出来，我哥就从民生银行卡5513户上通过网银转给何某某的农行户上260万元，何某某后来贷出480万，就直接打到我哥的帐户上了，我哥把何某某的借款扣下后，把剩余的钱又打到何某某的农行户上了。我想的是何某某在借了260万元后，又说还不够，又借了1万元现金，这1万元现金是我在办公室当面给的，不是给的何某某就是给的何鹏飞，所以就还给何某某219万。因为是熟人介绍，就用了两天，也就几千元的利息，何某某当时提利息的事了，我们没好意思要。因为银行有规定，贷出的款借款人不能乱用，必须直接打给销货方帐户，我哥和何某某当时签购销合同了，当时何某某拿着已经打印好的合同到互助会，我给盖的临沂海全经贸公司的章。8、证人朱艳飞的证言：我是临沂市罗庄区中小企业商业信用维护联合会会长，日2253510农行卡上谁打的钱记不清了，但可以肯定的是这1005000元是单位客户打给我单位的借款，因为这个农行卡我一直放在单位会计那里，用于办单位的资金业务，我应该能调出向何某某这个农行户上打款的银行证明。我单位没有帐，谁借钱就直接从银行给转走了，日我单位向何某某的农行卡上应该是打款了，我再回去调一下银行单据。9、证人刘玉美的证言：朱艳飞是我单位的董事长，我单位的一些业务也用一张6036718的农行卡，日，从这张农行卡转出100万元至何某某的账户，这是客户借我单位的钱，当时应该是朱艳飞用网银给转的账，这100万后来归还了，后来客户给打到朱艳飞户上了。10、证人杨保香的证言：我2004年至2006年左右在红福宇公司干会计，日，何某某从农行户向我农行卡转入30120元、271080元，应该是何某某借我的银行卡给转了一下帐。日，0671615农行卡向何某某农行账户上转款20万，当时何某某对我说缺30万急用，让我帮忙借30万，就用一两天，我就联系了刘永华，刘永华打给我20万元后，我又打给何某某，到了2月17日，何某某还给我，我就把这20万元还给刘永华了。我还联系了尚永美，从尚永美那里借了10万元，尚永美把10万元打到我的信用社户上，我又转到何某某或何鹏飞户上了，所以何某某还到我农行账户上301200元，多的这1200元算是利息。11、证人周鲁波的证言：何某某是我的一个客户，2012年2月份在我这里买了一辆香槟金色的宝马523二手车，价款是43.7万元，车款是在农行商城支行转的账，卡号是62×××19，当时这辆车没挂到何某某名下，何某某说挂到其对象名下，具体谁的名下记不清了，当时是何鹏飞拿着一个男的身份证来办的过户手续。过了三个多月后，何某某又开着这辆宝马来要卖给我，价格谈好了，我让原车主来签协议，后来因为一直没见着原车主就没要这辆车。12、证人尚传钧的证言：何某某在让我公司（金丰石化）担保过程中，多次提到在沂南县双堠有个沙场。2012年2月份，我公司给何某某的红福宇商贸公司担保贷款480万元，逾期后何某某不还款，被该银行起诉到法院。法院执行阶段老是执行我公司的财产，我们向法院提出来执行何某某的财产，于是我和孙自刚带着法院工作人员到了沂南双堠镇何某某的沙场，当时沙场就两个人，一个铲车司机，一个值班看场子的，值班的也承认沙场是何老板的，何老板在城里，当时法院工作人员王成就把扣押清单填好，把铲车司机叫跟前说现在这个沙场的所有沙和铲车已查封了，任何人不能动，铲车司机说车是老板的，其不负责看管也不签字，我在场签完字后，法院工作人员把封条、扣押单、裁定书贴到铲车上了，并拍了照，让我留下来看沙场。过了不多会，来了一群人强行把铲车开走了，我拦也拦不住，我就回来向法院汇报了，后来查封的沙子也被何某某派人拉走了。13、相关书证：（1）临沂市国土资源局兰山分局出具的说明：证实经查阅兰山区地籍管理类土地登记及他项权利档案材料，土地证号为临兰补国用（2007）第086号，土地使用权人为临沂红福宇商贸有限公司，未进行使用权登记及抵押登记，系虚假土地证。（2）流动资金借款合同：证实贷款金额为480万元，贷款理由为购买重质纯碱，贷款日期为日至日。（3）财产保全申请书。（4）临沂红福宇商贸有限公司贷款申请书。（5）董事（股东）会同意借款决议书。（6）民事诉状。（7）临沂红福宇商贸有限公司授信申请书：证实何某某在申请涉案贷款授信评估时，提供了虚假的土地证。何某某申请贷款时的授信额度为480万元。（8）董事（股东）会同意评级授信决议书。（9）董事（股东）会成员签字样本。（10）企业法人营业执照、资产负债表、损益表、现金流量表：证实临沂红福宇商贸有限公司系注册公司，公司股东为何某某、何鹏飞及公司经营状况。（11）山东临沂兰山农村合作银行客户授信评审报告。（12）临沂红福宇商贸有限公司审计报告。（13）工业品买卖合同：证实合同出卖方为临沂市海全经贸有限公司，买受人为临沂红福宇商贸有限公司，合同标的为重质纯碱，合同金额为735万元。签订日期为日。（14）银行明细查询及相关存取款凭证。（15）海全经贸有限公司企业信息及股东名册。（16）陈龙提供的大额支付往来帐记账凭证。（17）刘玉美账户转账明细。（18）中国农业银行账户明细。（19）账户转账信息：证实杨保香账户转入刘永华、尚永美账户查询单。（20）汇兑支付凭证。（21）陈海洋账户交易明细。（22）陈海洋转入何某某账户219万元凭证。（23）陈海洋转入王京友账户99.4万元凭证。（24）农行卡3430610查询。（25）何某某转入朱艳飞账户100.5万元。（26）何某某转入秦夫花账户36174元。（27）何某某转入杨保香账户27.108万元。（28）何某某转入杨保香账户30.12万元。（29）何某某转入周鲁波账户43.7万元。（30）周鲁波卖车协议书及相关材料一宗。（31）法院查封材料一宗。（32）情况反映。（33）申诉书。（34）山东联合玻璃有限公司往来款项：证实山东联合玻璃有限公司日出具对账函，欠临沂红福宇商贸有限公司货款510130元，因企业改制未付。（35）借条：证实东营市双安化工有限公司于日借何某某现金200万元。（36）借条：证实日照市岚山区余田养殖厂于日借临沂红福宇商贸有限公司人民币260万元，约定于日前计息还清。（37）法院执行笔录：证实何某某将名下的经营场所转让何兆全，何某某申报财产时陈述临沂红福宇商贸有限公司什么财产也没有。（38）资产评估报告。14、其他证据：（1）抓获经过：证实日9时许，临沂市公安局兰山分局经济犯罪侦查大队侦查人员冯尊勇、胡发国在兰山公安分局治安拘留所门口，将涉嫌骗取贷款案的被告人何某某传唤归案。（2）户籍证明：证实被告人何某某，女，日出生，已达刑事责任年龄。15、被告人何某某的供述：我是红福宇商贸有限公司的法人代表，公司于2012年2月份到银雀山合行办理贷款480万元一事，是我经办的，是以红福宇商贸有限公司的名义贷的，是兰山合行银雀山支行银借字2012第5号借款合同。我在沂南县双侯镇汪家庄村北有个沙塘，2013年4月份就到期关闭了。我的资产现在已被我借出或投资了，资金现在还没盘活，我借出200万元，投资沙塘400万余元。对于恒达信会计师事务所出具的审计报告，我想说的是应收帐款和应付款应该是持平的，审计报告反映的只是我公司在被审计时上一个月的经营情况。兰山法院6月9日查封沂南县双侯镇汪家庄村北沙塘3万立方的沙，这事没有人通知我，我不知道此事，这3万立方的沙都是我卖的，都卖给过路的，大约卖了2个月左右，共卖了20多万元，是2万方沙。2010年向临沂恒达信资产评估公司提交的编号为（2007）第86号土地使用权证，我不清楚是否是真的，这个证怎么办出来的我不清楚，都是银行办的授信，我只是在材料上签字。杨保香原来是我们公司的会计，平时有报表等等需要杨保香去报，我和杨保香没有什么来往。日从我农行卡转到周鲁波账户上的437000元是什么款想不起来了，应该是业务上的转款。日从我农行卡转到杨保香户上两次共计30万具体什么钱记不清了，转到秦夫花账户上的36174元也想不起来了，日转到何鹏飞账户上的45万元也记不清了。本院认为，被告人何某某开办临沂红福宇商贸有限公司期间，以欺骗手段骗取银行贷款，数额特别巨大，该事实业经查证属实，本院予以确认。对辩护人关于何某某经办临沂红福宇商贸有限公司贷款不构成贷款诈骗罪主体的辩解。本院经审查认为，依现行刑法规定，单位虽不构成贷款诈骗罪的犯罪主体，但根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥第三十条的解释》“公司、企业、事业单位、机关、团体等单位实施刑法规定的危害社会的行为，刑法分则和其他法律未规定追究单位的刑事责任的，对组织、策划、实施该危害行为的人依法追究刑事责任。”的规定，被告人何某某作为其开办临沂红福宇商贸有限公司的控制股东和法定代表人，使用虚假土地证进行公司财务审计，骗取银行授信后伪造购货合同骗取贷款480万元，上述骗取贷款行为均是由其组织、策划、实施，其危害行为依法应当追究刑事责任，故其仍可构成本案贷款诈骗罪的犯罪主体。对于被告人何某某及其辩护人关于何某某没有非法占有贷款目的、贷款是用于公司正常经营、未造成银行损失，其行为不构成贷款诈骗而构成骗取贷款罪的辩解。本院认为，对于被告人何某某使用欺诈手段骗取贷款480万元，贷款到期后不能归还的案件事实，庭审中何某某已经明确供认，区分何某某行为是构成贷款诈骗罪还是骗取贷款罪的关键，在于看被告人何某某主观上是否具有非法占有贷款的目的，对此应秉持主客观相一致的原则，结合本案的相关案件事实综合分析判断。本案中，被告人何某某于日将人民币260万元出借给日照市岚山区余田养殖厂，并约定至日偿还，其客户山东联合玻璃有限公司自日拖欠其货款510130元未付，被告人何某某主张其具备还贷能力的上述债权，恰恰从另一个角度也证明了其经营公司在涉案贷款前已经出现资金周转问题，何某某使用虚假土地证审计骗取贷款授信的起因，也正是因为其在2012年初已有380万元贷款不能如期偿还，被告人何某某在前述贷款无力清偿的情况下，继续以虚假授信和购销合同等手续骗取贷款480万元，表明何某某在明知自己没有归还能力的情况下仍大量骗取银行贷款。被告人何某某骗取贷款后，为“充门面”购买宝马车等奢侈消费品，同时将其公司经营场所转让套现，将所骗资金及套现资金用于其公司经营范围外的放贷、沙塘等风险经营活动，以上款项流向均非其开办公司的正常经营用途，在涉案贷款执行过程中，被告人何某某也坦承其经营公司已无能力履行还贷义务。综合上述事实，说明被告人何某某主观上没有归还骗取贷款的意向，客观上也没有主动还贷的事实行为，足可认定其具有非法占有贷款的主观目的，被告人何某某的骗贷行为依法应当构成贷款诈骗罪，被告人及辩护人的该部分抗辩事由均不能成立。综上，临沂市兰山区人民检察院指控被告人何某某犯贷款诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名能够成立，且被告人何某某诈骗银行贷款480万元应属犯罪数额特别巨大，依法应在十年有期徒刑以上量刑。鉴于被告人何某某到案后能够如实供述主要罪行，庭审中有认罪、悔罪表现，对其可予酌情从轻处罚。对辩护人与本案查明事实一致的量刑辩护意见可予采纳，其他意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人何某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自日起至日止。罚金限于本判决生效后十日内一次缴纳。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　曹雪峰审　判　员　　刘　霞人民陪审员　　刘杰善二〇一四年六月十日书　记　员　　徐守丽
一、本裁判文书库公布的裁判文书由相关法院录入和审核，并依据法律与审判公开的原则予以公开。若有关当事人对相关信息内容有异议的，可向公布法院书面申请更正或者下镜。
二、本裁判文书库提供的信息仅供查询人参考，内容以正式文本为准。非法使用裁判文书库信息给他人造成损害的，由非法使用人承担法律责任。
三、本裁判文书库信息查询免费，严禁任何单位和个人利用本裁判文书库信息牟取非法利益。
四、未经许可，任何商业性网站不得建立与裁判文书库及其内容的链接，不得建立本裁判文书库的镜像（包括全部和局部镜像），不得拷贝或传播本裁判文书库信息。
&&|&&&&|&&&&|&&&&|&&&&|&&
Copyrights(C)最高人民法院 All Rights Reserved
未经本网书面授权，请勿转载、摘编或建立镜像，否则视为侵权。
北京市东城区东交民巷27号 100745 总机:010- 举报:010-