澳大利亚银行开户指南
澳大利亚银行开户指南
内容提要：新移民来到澳大利亚，和银行打交道是在所难免的。澳大利亚不鼓励现金交易，大量财务往来必须通过银行进行。无论是生活日常，还是旅游观光，在银行开户都是必不可少的。
　　新移民来到澳大利亚，和银行打交道是在所难免的。澳大利亚不鼓励现金交易，大量财务往来必须通过银行进行。无论是生活日常，还是旅游观光，在银行开户都是必不可少的。
　　银行开户的时候要带好自己的身份证明(护照、驾照、信用卡、医疗保险卡、其它的银行卡等)，根据不同证件，银行会给当事人打分，符合100分以上的才可以开 户，但是对新移　民，在一定的时间内有护照就可以开户，当然如果有其他的证件包括出生公证都可以一起带去开户。如果初到澳大利亚，在抵澳的6个星期内去开立 银行账户，只需护照即可。
　　澳大利亚主要有四大商业银行，它们是联邦银行(Commonwealth Bank)、国民银行(National Bank)、澳新银行(ANZ Bank)和西太平洋银行(Westpac Bank)。澳大利亚主要城市唐人街以及华人多的地区的银行都有通晓中文的职员为华人服务。很多银行的员工有很大一部分是华人，所以用中文交流不是问题。
　　大多数澳洲银行在周一至周四上午9点至下午4点营业，周五时间为上午9点至下午5点。少数银行在周六上午9点半到中午12点(公共假日除外)会提供一些服 务。自动提款机全天候服务。在大城市，日常存取转账都可通过自动提款机（ATM）进行。切记，星期日银行不营业。随着在澳洲华人越来越多，很多银行都加长 了自家的营业时间。具体的营业时间根据不同地区的不同网点而有所不同，可以登录到银行网址进行查询。
　　澳洲重大投资者移民项目优势:
　　1、无学历无英文要求
　　2、无年龄限制
　　3、宽松的居住要求
　　4、无需满足创新类分数评估
　　5、自有投资，更低风险
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律师持调查令为何在银行“碰壁”？---近日，广东两名律师持调查令等资料在两家银行收集相关证据，遭到拒绝。
　　新华网广州５月９日电（记者杨召蒙　黄玫　毛一竹）近日，广东两名律师持调查令等资料在两家银行收集相关证据，遭到拒绝。于是其中一位律师向广东银监局请求公开拒绝的依据，随后将其告上法庭，４月中旬此案开庭审理。
　　人民银行于２００２年公布的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》是否继续适用？法院调查取证的诉求该如何与银行对接？律师持调查令是否有同等法律效力？“中国网事”记者对此展开调查。
　　律师持调查令在银行“碰壁”　律师与银监局对簿公堂
　　４月１５日，广东经国律师事务所律师何伟民状告广东银监局一案在广州市中级人民法院开庭。何伟民说，２月１７日，他和同事付爱玲持阳江市江城区人民法院核发的调查令等资料在工行广东分行和交行广东分行调取案件当事人银行账户资金流水、开卡开户签名等证据，遭到拒绝。
　　交行广东省分行有关负责人称，《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（简称《管理规定》）中明确规定了协助查询对象，即“有权机关”的范围，律师非法律规定有权查询单位和个人存款信息的主体。
　　２月２４日，何伟民请求广东银监局公开上述两家银行拒绝提供相关资料的依据。并提出信访投诉，请求依职权立即责令两家银行协助、配合律师调取调查令项下“所列调查事项的证明材料”。广东银监局回复说，上述两家银行拒绝的主要依据是《管理规定》，并未违反相关规定，该局也无法支持律师对于配合调查令的请求。
　　２月２７日，何伟民以违法行政为由将广东银监局告上法庭。广东银监局代理人在法庭上说，该局对何伟民的申请及时进行了答复，程序合法，并依法履行政府信息公开职责。且认为，他提出的《管理规定》“显然已不适用于银行业的监管”属于认识错误。
　　“２００３年银监会成立后，上述规定由中国银监会负责监督实施，且根据《中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告》（银监发〔２０１１〕１号），上述规定目前仍继续适用。”上述银监人员告诉记者。
　　调查令能否成为律师的“尚方宝剑”？
　　律师持调查令的法律效力是否等同于“有权机关出面”？上述依据的《管理规定》是否依然适用？双方观点不一致，“舌战”由此引爆。
　　何伟民说，根据《中华人民共和国民事诉讼法》规定，人民法院有权向被调查人调查取证，且不得拒绝。而调查令是由人民法院签发，是强制被调查人提供证据的一种令状。律师持调查令查询实质上是司法委托行为。
　　因此，他认为，被调查人接到这一命令后，必须提供其掌握的证据，一旦无正当理由拒绝，应按妨碍诉讼论处。而银行的抵制让调查令沦为介绍信，这是漠视人民法院权威的做法。
　　工行广东省分行有关负责人说，调查令在中国处于探索阶段，无法律明确规定律师调查令的合法性。广东高院和江城区人民法院对调查令适用的民事诉讼程序、调查令使用事项和范围等也无明文规定。且上述《管理规定》中的“有权机关”如司法机关、行政机关等并不包括律师。
　　业内人士认为，根据《民事诉讼法》，人民法院在委托他人行使调查权时应有明确的法律规定。且由律师代法院行使调查取证职权收集的证据在证明效力上存在不确定性。
　　完善法律法规　提高司法调查效率
　　业内专家认为，目前法院面临案件多、人手少、司法资源不足等现实，调查令被视为法院向有关单位等调查取证的一种过渡性操作方法。且仅在北京、上海、安徽等少数地区出台了调查令的相关实施细则。
　　因国内调查令实施的条件不成熟，民众的法律意识不足等原因，律师持调查令取证常会遭到部分民众质疑和被调查单位设障碍阻止。
　　何伟民说：“《管理规定》公布有十几年了，但在操作层面一直没有具体实施的规章办法。希望通过打官司推动法院正视调查令存在的问题，如怎样确保律师行使调查权，调查中如何保护当事人隐私等。”
　　广东银监局有关人员认为，因调查令的实施细则尚未出台，银行在接到类似案件面临“左右为难”的局面：拒绝调查令有可能被认定为妨碍司法，受理调查令也可能因程序不当被当事人追诉。
　　因此，多方建议尽快出调查令实施细则，让相关当事方都能清楚知悉自身的权利、义务和行为边界。这既体现了对被调查一方的隐私等合法权益的尊重，也提高了司法协助调查的效果和效率。上述有关人员建议。
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厦门一公司遇电话诈骗 1500多万被转至1300多张银行卡
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诈骗得手后，犯罪嫌疑人迅速通过网上银行层层分流转账，并在境外取现。厦门市公安局刑侦支队民警陈鸿说：“诈骗分子用以转账、取现的银行账户１３００多个，１５４４万余元不到一天全部取现。”
原标题：1500多万元诈骗款何以通过1300多张银行卡转走？ 一起通讯诈骗案追踪 新华网福州9月23日新媒体专电 （&新华视点&记者郑良）厦门一家公司出纳先后接到显示号码为厦门、北京&公安机关&和&最高人民检察院&的电话，&公安民警&和&检察官&以&涉嫌洗钱，账户资金需要接受审查&等为由，忽悠这名出纳将公司和个人账户的1544万余元汇入指定账户，再通过1300多个银行账户拆分转账。 目前，这起案件仍在侦办之中，警方已抓获4名买卖银行卡的犯罪嫌疑人。 虚拟公安、检察机关电话诈骗团伙骗走1544万余元 去年4月11日，厦门同安一家公司的出纳员叶女士接到一个号码为&1&的电话，对方自称是&厦门公安局刑侦支队黄警官&，称&北京警方发现叶女士涉嫌洗钱，请求厦门警方协助&，通知她配合北京警方调查。 随后，叶女士接到自称是&北京西城区公安分局刑侦支队民警高峰&的电话，要她配合调查，接受检察官电话录音取证，不然将被抓捕到北京接受审查。 叶女士拨打114查询，发现来电显示的号码确实和厦门公安局经侦支队和北京西城区公安分局刑侦支队电话一致。 之后，叶女士接到自称是&最高人民检察院检察官&的电话，要求叶女士带上用于资金转账的电脑、U盾等到附近的酒店接受调查。 在酒店，&胡泽君&让叶女士登陆&最高人民检察院&网站查看被通缉人员信息，并提供给叶女士一个网址。叶女士登陆后，发现自己的姓名、头像等信息显示在一张&通缉令&上。 慌了手脚的叶女士被对方以接受&检察机关财产审查&为由，在两个小时内将个人及公司共计10个账户1544．7万元，分13笔转至北京开户的7个银行账户。 当晚11时，&最高人民检察院检察官&没有兑现&审查完如果没有问题就返还财产&的承诺，叶女士才发现被骗。 厦门公安机关调查发现，诈骗团伙使用的公安、检察机关电话号码是通过网络虚拟电话从境外打到厦门的。 诈骗得手后，犯罪嫌疑人迅速通过网上银行层层分流转账，并在境外取现。厦门市公安局刑侦支队民警陈鸿说：&诈骗分子用以转账、取现的银行账户1300多个，1544万余元不到一天全部取现。& 非法收购他人丢失身份证办理银行卡网上售卖 目前，警方已抓获4名买卖银行卡的犯罪嫌疑人，涉案账户涉及9家银行。据犯罪嫌疑人交代，他们以130元至150元批量收购银行卡，再以200元至250元卖出。 泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆介绍，为了搞清楚这些涉案银行卡的来源，泉州公安机关曾对涉案的上千张银行卡显示的90名开户人进行了调查，这90名开户人多为中西部偏远山区人员，绝大多数开户人是身份证丢失后被人冒用开卡。 办案人员介绍，由于身份证丢失后无法注销，犯罪分子非法收购他人丢失的身份证或者租用、购买他人身份证，到银行批量办卡，再出售牟利。据调查，一套完整银行账户（包括银行卡、身份证、存折、网银、U盾等）售价1200元左右甚至更高，一张普通的储蓄卡也能卖到100元至300元，一些犯罪团伙通过等工具在网上叫卖。 银行卡开卡实名制未严格贯彻需加强管理 按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》，个人申领银行卡实行实名制，应当持本人有效身份证开立，发卡银行负有审查责任。 福建省公安厅刑侦总队相关负责人说，开卡实名制在一些银行营业网点并没有得到严格贯彻，一些银行对开户数量有考核，一张身份证可以无限制办卡，一些银行柜台人员对办卡人是否持本人身份证审核并不严格。 记者在福建一些银行采访了解到，&伪实名&银行卡被犯罪团伙利用等情况已引起监管部门及各银行的重视。一些银行加强了开户管理，各网点在办理客户开户时，通过客户身份审核及客户身份联网核查系统严格审核客户有效身份证件，重点加强对异地客户异常开户及代理他人开户审查，认真对比客户照片，关注细微差别，对可疑的进一步核实。 厦门勤贤律师事务所律师曾凌认为，落实银行卡实名制需要银行加强自律管理，在办理开卡业务时严格审核；同时要强化责任追究机制，对存在大量&伪实名&银行卡且被犯罪团伙利用的银行及分支机构予以追责，倒逼银行落实开卡实名制。
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48小时点击排行男子银行卡开卡当天存款遭异地盗刷 报案遭遇管辖异议-银行卡|异地|盗刷,-东北网黑龙江
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男子银行卡开卡当天存款遭异地盗刷 报案遭遇管辖异议
作者： 黄青柏 　　来源： 新晚报 　　　 频道主编： 关虹
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　　新晚报6月23日讯 办理银行卡的当天，哈尔滨市民张先生卡内的现金就被异地盗刷了9997元。银行称，张先生的卡可能被破译了密码，让报警。可令人失望的是，张先生先后找到银行附近的康安派出所及居住地附近的钢铁派出所，两个派出所都说不归自己管，10多天过去了还没报上案。无奈，近日，张先生求助本报。
　　张先生是山东省东平县人，目前在哈打工，租住在道里区松滨里小区。8日10时许，张先生在工商银行顾乡支行办理了一张借记卡并存入13076元。9日18时许，他在自助取款机上取钱时却发现，卡内余额只剩3079元了。&卡一直在身上，钱咋少了？而且开卡时还办理了短信提醒业务，少了9997元怎么没有任何提醒？&张先生当时就懵了。
　　10日9时许，他找到开卡银行，工作人员答复，可能是张先生的卡被盗刷了，让他到派出所报案。张先生随即来到银行附近的康安派出所报案，民警问明他的居住地后，说不归自己管，让他带上暂住证到居住地的钢铁派出所报案。可在钢铁派出所，张先生得到的答复同样是不归自己管，理由是，卡是银行开的，被盗刷应找银行所在地派出所报案。
　　&两个派出所都说不归自己管，让找对方，没办法我只好拨打110求助，但最终也没弄清该到哪里报案。这些天我多次和银行交涉，查明这9997元确实被异地盗刷，但具体在哪被盗刷至今是个谜。后来我到营业厅查看手机通讯记录发现，8日到9日期间，我的手机号向深圳一个手机号码上发送了100多条短信息，我的手机一直在身边，我也从未发过这些信息。&张先生无奈向本报求助。
　　18日10时，工行顾乡支行工作人员李女士告诉记者，查询到张先生的银行卡被网上盗刷了10笔，共9997元，但查不出盗刷地点，分析是密码设置得过于简单，被破解了。张先生开通短信提醒业务，没收到短信或许是因为手机卡被复制，已建议他尽早报案。
　　11时许，记者就此反映至道里公安分局信访科，宋宝银警官表示，希望张先生尽早到信访科说明情况，并就此协调相关派出所。20日，宋警官回复，按照案发地受理报案的规定，因为款项被异地盗刷，两个所都不是案发地，但为了尽早帮助当事人追讨款项，已经协调康安派出所立案调查。
17日凌晨1时30分许，哈尔滨市道里区群利第五大道与兴...
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