p2p诈骗案件民事诉讼普通员工罪大吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-12-09 22:33 标签： 建行诈骗案件起诉
p2p平台目前欺诈风险是最大的一个问题，那么反欺诈算法有哪些？尤其是在数据量不多和缺失的情况下
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黑社会比算法的反欺诈效果更好
数据不多的话，只有做好规则引擎。
同盾反欺诈这方面做的不错，可以借鉴。
没有数据做风控很困难呀！只能规则设定的严格一些，甚至“忘记密码”的功能都可以取消掉！
没数据怎么算？
已有帐号？
无法登录？
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　　搜狐科技&文/杨舒芳
　　近日，“网贷第一案”优易网案件正式宣判，两名被告人分别判处有期徒刑14年和9年。这个量刑基本是近年来的同类案件中最高的，原因在于优易网案件最终被定型为集资诈骗罪，这在P2P案件中尚属首例。
　　大致回顾下案件始末。
　　2010年，被告人缪忠应注册“优易公司”。在没有取得金融业务许可的情况下，在2012年8月到12月，以优易网为主体从事P2P业务，并编造出“优易公司”是香港亿丰公司旗下成员的谎言博取投资者信任。通过发布虚假的标的，并通过“秒标”等方式聚集人气，最终向45名被害人募资2550万元。
　　这其中，绝大部分被用于配资炒股权和期货，亏损1259万元。最终结果是其中的1524万借款无法归还。
　　恩，情况就是这样。对比下之前的类似案件。同样轰动的“东方创投”案，一审判决是两名被告人因非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑3年和2年。
　　据业内人士分析，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的重要区别，在于被告人是否拿募集的资金用于个人消费和投资，即是否以非法占有为目的。优易网的案件中，法院对两名被告的定性为，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大。
　　从这两个案子乃们应该也看出来了，这两个罪名的量刑差别很大。按照非法吸收公众存款罪，刑期基本是缓刑到三五年，最高不超过10年，而集资诈骗罪最高可判处死刑。
　　虽然此前的同类案件中，最终的判处基本都是按照非法吸收公众存款罪判刑，但这次优易网的判决结果，估计能让正在动歪主意的人x一刹心思。不过，这世上还有种心态叫饿死胆小的，撑死胆大的。林子这么大，总有抱着亡命心态的鸟。所以投资者们还是要把眼睛擦擦亮的。
　　(HI,我是杨舒芳,欢迎关注我的自媒体&台风口的考拉&,微信公众号搜索&kaolajun-it&,台风口不见不散哦)
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绍兴上虞现P2P诈骗 百位投资人近3000万打水漂
日 09:20:01
　　(资料图片)
　　P2P网络平台俗称&人人贷&，即个人对个人的借贷，有资金、有理财投资想法的个人，通过中介机构牵线搭桥，使用信用贷款的方式将资金贷给其他有借款需求的人。
　　按照规范的做法，网络平台系两个端口，一个是借款端，一个是理财端，平台通过收取中介费用获利。近几年，互联网金融变得炙手可热，这种金融模式也受到越来越多人群的关注。看到有利可图，有人打起了歪主意，借P2P平台装扮&高大上&，使其成为集资平台，事实上从事起了金融业务。一旦资金链断裂，投资人就会蒙受经济损失。
　　近期，绍兴市上虞区公安局成功侦破了绍兴市首起此类案件。上虞警方向&新闻深呼吸&记者独家披露了这起案件的始末。
　　百位投资人近3000万元打了水漂
　　上虞&力合&进入警方的视野是在去年10月21日前后。
　　遍布全国的投资人发现，一些到期的投资款在约定的归还期到了后，却不能从投资平台转入自己的账户。随后，有受害人通过上虞区政府门户网站等渠道，向有关部门举报上虞力合电子商务有限公司通过P2P融资模式进行诈骗。
　　当天，上虞警方介入调查。
　　随着侦查深入，层层抽茧剥丝，这起颇为隐秘的新型犯罪案件逐渐浮出水面。
　　&案发时受害人逾2000余人次，涉及29个省市，涉案金额共计4301万元。&警方根据当时网站数据统计，这笔钱仅仅是&力合&拖欠投资人的本金。经过多方努力，&力合&对两万元以下的小额投资人的钱款陆续退还。警方告诉记者，截至现在，尚有数百位投资人、近3000万元资金未能归还。
　　企业资金周转困难，他想到上网办P2P平台融资
　　犯罪嫌疑人徐某，本人就是一个企业主，原本在上虞经营着凯瑞环保股份有限企业，公司以安装水净化器为主，企业的运行情况一直比较正常。
　　2013年6月前后，银行贷款收紧，在企业转贷过程中，徐某开始从社会上支付高利息融资周转。恰好在那段时间，徐某在外地有个投资项目需要不少的资金。徐某也曾经试着通过包括股权融资等渠道募集资金，但资金缺口还是较大，融资效果不尽如人意。
　　为筹钱，急得如热锅上的蚂蚁的徐某结识了来自温州瑞安的余某等人，对方声称有办法在短时间上能给徐某融到高额度的钱款。
　　余某出的主意很简单，建立一个网上P2P平台，许以高额回报，面向全国各地的投资人融资。你有钱，他要钱，我搭个台来撮合&&这就是对P2P网贷平台最大白话的描述，但如果借款人、投资人都是一家，那风险就不言而喻了。
　　听到这个歪点子，徐某并没有警觉其中的法律风险，反而觉得对方是&雪中送炭&，双方一拍即合。
　　最高年息近20%，网贷平台很快&风生水起&
　　昨天，办案民警告诉记者，余某等人就是金融方面的&掮客&，他们一方面和徐某达成合作意向，另一方面找到杭州融都公司，约定由融都公司负责为企业建立P2P平台，提供技术等方面的支持，并因此能获得开发费、维护费等回报。
　　基于筹款的徐某则让其妻子和一名亲戚，以合伙的名义设立上虞力合电子商务有限公司，办公楼就设在上虞城北的财富广场内。
　　去年7月底，这个网贷平台正式启用，负责为这个平台进行网上&吆喝&的，就是余某等人。
　　&这个平台吸引的是个人的闲散的资金，投资人可以向力合申请购买他们推出的&金融产品&，在本金之外获得高额利息的回报。&办案民警告诉记者。
　　&力合&先是吸引投资人注册，注册后通过网上银行在线充值或汇款方式进行账户充值，这些充值资金全部打入&力合&账户内。&力合&频繁在网站上发布贷款协议，以此吸引投资人对贷款协议进行投资。
　　会选择P2P投资的人自然是有些文化的，平日的生活中喜欢网络，且多以参加工作不久的年轻人为主。这些人大部分手头并没有多少资金，但又想能多赚些钱。受害人李明(化名)告诉说，他也知道P2P有风险，最初他只是少量地投钱，隔了一段时间后要求提现，现金马上就转回来了。&投资&力合&的年化收益率一般在12%到19%，在民间融资中不算特别离谱，这也让不少投资者觉得这个网贷平台比较靠谱。&办案人员说。
　　有&月标&有&天标&甚至&秒标&，&力合&走上不归路
　　从投资人手中筹集到钱以后，只有一部分通过网贷平台贷了出去，另有一部分被中间人拿了服务费，还有些投资被徐某挪用到自己的企业中去了；而投资人那边，定期的回报和还款又不能少，只能通过借新债还旧债解决。
　　为了吸引更多的投资，余某等人不断推出奖励等活动博眼球，提升知名度。
　　&在推广网贷平台的过程中，余某等人吸引的投资不断增加，从而获取了大额的融资服务费。&办案人员说，为了能赚取更多的钱，&力合&不断为各种奖励活动加码，等于向投资者营造了一个&高大上&的假象，因此源源不断有资金进场。
　　办案民警告诉记者，短短几个月内，&力合&就吸引了这么多投资人，与余某等人诱惑极强的、不断推出的各种奖励等密不可分。
　　&&力合&的融资项目不仅有&月标&，就是以每个月为期限的，也有&天标&，以每天为期限，甚至还有&秒标&。&所谓&秒标&是P2P网贷平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的，通常是网站虚构一笔借款，由投资者竞标并打款，网站在满标后很快就连本带息还款。网络上由此聚集了一批专门投资秒标的投资者，号称&秒客&。
　　而为了能融到更多的资金，能弥补自己所办企业的资金短缺现状，徐某对&力合&这种集资行为掌控不了，而面对源源不断进出的资金，更是停不下脚步来。仅仅两个多月后，&多米诺骨牌&最终倒掉。
　　办案民警告诉记者，案发后，徐某对投资额两万元以下的受害人先期进行退赔，但尽管这样，还有数百名投资人的近3000万元资金未能归还。&这些受害人中，最高的达到数十万元。&
　　员工上班不到一个月就被&踢&，为的就是不露马脚
　　而据知情人告诉说，&力合&的员工最长的工作期不到一个月。&前前后后共有七八名员工，但上班不到一个月，都会以各种理由被辞退。&因为后期的平台系非法融资，员工一旦时间做长了，假平台就会露出马脚，而不停更换员工也使平台更具隐秘性。
　　目前，犯罪嫌疑人徐某已被批准逮捕，余某等3名&中间人&被警方刑事拘留。
　　-新闻延伸
　　P2P网贷平台
　　存在怎样的风险？
　　从公安机关侦办的案件情况看，部分P2P网贷平台被利用为非法集资工具，存在风险隐患。
　　(1)信息不对称。普通投资者对一些P2P网贷平台的资质不了解、对其出借的项目不了解、对规范的P2P网贷平台的运作模式和标准不了解，从而容易上当受骗。
　　(2)易引发非法集资犯罪。P2P网贷平台原本是网络借贷资金撮合的一个中介平台。但公安机关在办案中发现，有的P2P网贷平台非法募集资金，形成&资金池&(把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间)，再以高利转借给他人；有的P2P网贷平台虚构借款事由，将募集的资金用于自己的公司经营，达到&自我融资&的目的；有的P2P平台对于借款人及借款用途疏于核查，造成大量虚假借款需求。
浙商网实习
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相对来说，会比之前检查得略微严格一点，因为毕竟是在海关新税制实施之初，强化检查程序和提高抽检频度也是正常的现象；再有就是，一些从日韩回国的客人或许会被检查的几率相应高点；另外，旅行社的领队，如果在近期有频繁出入境的记录，开箱检查的几率也会比普通客人要高。
今年一季度，温州人网购消费112.84亿元，位居全省第三位。按照全市常住人口911.7万人计算，人均网络消费1238元左右。
去年以来，各大影视公司竞相布局IP产业、收购明星资产，行业投资热情不减。上周，唐德影视高溢价收购范冰冰资产引发争议；光线传媒(300251)拟筹划重大投资，预计耗资10亿元至20亿元。

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