怎样查出银行卡转帐的接收人是谁_百度知道
怎样查出银行卡转帐的接收人是谁
到柜台查询就能知道，如果距离现在时间短，网银上也可以查询。
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出门在外也不愁　　西安新闻网-西安晚报讯 （记者王海鹏 实习生王鑫） 回收身份证和银行卡，而且还要将合作所得利益进行分成，6万元以上五五分……这是真的吗？昨日，记者联系到回收者，他声称将这些回收来的证件和银行卡卖给一些专门向行贿受贿者“供料”的公司。
　　近日，市民刘先生在太白南路与丈八东路十字附近看见了一则回收启事，上面写着：回收身份证、银行卡，合作所得利益（1至3万七三分，3至6万六四分，6万以上五五分)。
　　“现在开办银行卡很方便，不知道他们回收这些作何用途，而且看样子还能获得巨额利益。”昨日下午，带着刘先生的疑问，记者拨通了回收启事上所留下的手机号码，提示这是一个外地手机号。
　　接电话的男子操着陕北口音，自称姓张，从事失物归还工作。“之前我主要是从保洁员那里回收身份证，一张身份证10元到20元不等。然后自己再通过一些渠道联系失主，一般本地身份证100元，外地身份证300元。”张姓男子说，后来这种生意不好做了，于是他就开发了合作回收身份证和银行卡的业务。
　　“合作回收怎么获得利益呢？”记者问，张姓男子解释这种业务比较复杂，简单地说就是给一些行贿受贿的人“供料”，“现在反腐查得紧，很多行贿受贿者都是利用别人的银行卡来交易，而我有渠道能将这些卡提供给他们，到时候钱一到账，我就会立即通知你去银行挂失，这样卡里的钱就是我们的了，而行贿受贿的人则明知自己干的是违法的事情而不会去声张。”
　　事情真的像张某说的那样吗？民警表示，就算收卡人所说送礼行贿等行为是真的，也不排除他们利用银行卡洗钱或诈骗。一旦收卡人用这些购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动，那么持卡人很可能在毫不知情的情况下就触犯法律。根据《刑法》和《银行法》的相关规定，个人以牟利为目的出售银行卡，就必须承担法律责任，严重的还会构成刑事犯罪。
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温州商报&&&&&&日
　　近日市民李先生收到一个陌生号码发来的收购废旧短信具体内容是长期大量收购银行卡和其他各大银行收购价元到元不等现金结算非诚勿扰令人不解的是花元就能办一张的银行卡为何有人出高价收购？这其中到底有什么蹊跷？
　　一张带U盘的银行卡可卖到元
　　记者以卖卡者的身份和一名收卡人取得了联系称有闲置的银行卡出手
　　老板你这收银行卡吗？
　　收卡人略带谨慎停顿了一会儿说你有什么卡？
　　你这边都收什么卡？
　　收工行农行中行建行卡
　　我这有一张建行卡多少钱？
　　旧卡元新卡元带网银U盾的加
　　我这张卡有网银的
　　收卡人回答元一张卡里余额要清零
　　记者询问如何交易我这卡怎么卖给你我们当面交易吗？
　　不见面我发你一个地址你把卡密码和身份证复印件快递给我收到卡验证后我支付宝汇你钱
　　记者表示自己的忧虑你会不会收了卡不给汇钱啊？
　　当然不会我们是做诚信生意的
　　记者问起收卡做何用途我这卡卖给你做什么用我会不会有风险？
　　对方表示大可放心我们收来的卡用来申请广告联盟网店刷单收藏 保证不会用来做非法活动
　　对方还表示现在风声紧你要卖就赶快随后收卡人发来一个南方某地的地址让记者把银行卡密码身份证复印件快递寄到这个地址并嘱咐记者不要改密码
　　回收银行卡或用于违法活动
　　高价收购闲置的银行卡真的用来申请广告联盟网店刷单收藏吗？在采访中温州市公安局刑侦支队警官陈丰点出了其中的秘密回收来的银行卡很有可能被不法分子用来进行诈骗洗钱藏匿财产等犯罪活动
　　陈丰介绍说银行卡回收倒卖行为多为团伙作案一般由上家根据任务向下发布收购消息一个上家下面有多个中介俗称黄牛黄牛会通过互联网街头小广告伪基站短信等多种渠道散布收购银行卡信息所收购的银行卡类型状况不同价格也不同如一般旧的银行卡市场价为元一张新卡为元一张开通网银支付或者有U盾的会另外加钱一张带有身份信息开通U盾开通网银支付的银行卡最高可以卖到元
　　据了解回收来的银行卡可以隐瞒使用者真实身份很可能会被用于洗钱逃税诈骗虚开股票账户转移复制新卡等不法行为还有一些黄牛会利用他人的银行卡来进行汇钱转账消费送礼等行为
　　出售银行卡涉嫌犯罪
　　由于当前银行磁条卡正逐步被芯片卡所替代不少市民手中多出了废弃闲置的磁条卡于是一些人看到有高价收购磁条银行卡信息不免有些心动但他们却没有意识到出售手中的银行卡风险很大甚至涉嫌犯罪
　　建设银行
温州分行理财师陈卢芬说一旦卖出的银行卡出现违法行为或问题都能追溯到账户的所有人她表示银行卡存折等银行账户均为实名制账户内包含所有人的姓名职业身份证件号码联系方式等众多的身份私密信息
　　陈丰也表示出售闲置银行卡看似占了便宜其实可能吃大亏很有可能导致户主个人信用受损财产受损甚至承担连带法律责任
　　不仅如此出售闲置银行卡可能带来更严重的后果浙江天雷律师事务所戴显雷律师介绍出借银行账户违反了《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定存款人不得出租出借银行结算账户同时根据最高人民法院相关规定出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为应追究出借人相应的民事责任也就是说出借出售银行卡涉嫌违法犯罪戴显雷表示
　　央行出手整治银行卡网上非法买卖
　　银行卡非法买卖隐患极大损害了那些不明真相的银行卡用户的利益滋生了经济犯罪的温床尤其是近年来通过互联网进行的银行卡买卖盛行据记者了解网上商城商品交易平台博客等都有相关广告信息网上买卖银行卡的内容有银行卡身份证网盾手机卡开户资料等而且交易数量较大
　　不过这一现象已经引起相关主管部门的重视日前央行发布公告称年月至年月央行会同工信部 公安部工商总局 银监会和国家互联网信息办等部门联合整治银行卡网上非法买卖专项行动
　　发稿前记者通过百度搜索了收银行卡等关键词大多收银行卡内容无处可寻以往收卡活动猖獗的贴吧论坛也大多没有具体内容记者试图联系网上其中几名预留了手机号的收卡人但发现对方都已设置呼叫转移记者也通过网上预留的QQ联系收卡人均无反应同时记者在淘宝上搜索银行卡内容淘宝提示无法显示银行卡相关的宝贝
　　央行在答记者问时提到此次行动的目标是通过清理网上非法买卖银行卡有害信息净化网络环境维护持卡人合法权益具体举措包括查处一批非法买卖银行卡犯罪案件规范银行卡申领程序强化银行卡账户管理加强宣传教育等
　　同时央行还提醒持卡人在使用银行卡过程中应特别注意以下几点一是妥善保管好自己的身份证银行卡网银U盾等账户存取工具保护好登录账号和密码等个人信息对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务并将卡片磁条毁损不随意丢弃二是不出租出借出售个人银行卡身份证和网银U盾等账户存取工具以免造成经济损失并承担法律责任三是持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为应及时向公安机关举报配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作共同维护公平诚信的良好社会秩序
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&& 揭秘：回收的银行卡有什么用？
揭秘：回收的银行卡有什么用？
P2P交流群:
发布者：wangpan130
来源：网络转载
　　&长期大量收购各地银行卡，工商、农业、建设、中行及其他各大银行，价格每张100-500元，现金结算，非诚勿扰。&日前，记者在网上看到不少这类消息。闲置银行卡也能当成商品来买卖？记者调查发现，花10元可办一张的银行卡在网上竟然叫价几百元，高价收购银行卡的理由也是五花八门。这其中到底有什么蹊跷？
　　日，中国人民银行牵头，联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等五部门下发通知，决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。
　　网上有人收购银行卡？
　　买卡因为&老婆管得严&
　　10元可办一张的银行卡，竟有人肯花几百元高价收购，到底买这些卡用来干啥呢？
　　记者发现，购卡&理由&可谓五花八门，其中不少收购者声明购买银行卡是为给新开网店刷信用，不会有任何问题，并称一张身份证可以在工、农、建、中、招、邮政、交通、商业8家银行每家银行开3张，也就是说每个身份证可以开24张卡，卖给他们就可以轻松赚得几千元钱。
　　也有收购者称收购的银行卡是用来申请广告联盟，因为广告联盟一个人只能申请一次，保证不会用来做任何非法活动。还有的收购者称是因为&老婆管得严&，想买卡存点私房钱，没有任何不良企图。
　　记者调查发现，有的收购者回收银行卡时不设门槛，只要是闲置的未注销银行卡皆可，也有收购者提出不少要求，比如必须是新开户的卡，无使用记录，要附带开户资料和身份证复印件，不得开通电话银行和短信通知业务，还有的要求必须开通网银、U盾等等。
　　回收的银行卡到底能干啥？
　　石家庄市公安局经济犯罪侦察支队信用卡大队副大队长梁永利称，高价收购银行卡不止是用来刷信誉、申请广告联盟这么简单，不法分子很有可能利用这些回收的银行卡进行诈骗、洗钱、藏匿财产等违法犯罪活动。
　　诈骗、洗钱
　　&卡贩子收购的银行卡主要有信用卡和借记卡两种，&梁永利介绍，不法分子将回收的信用卡进行套现，如果长期不还，可能会造成信用卡诈骗。普通的借记卡也极可能用于诈骗、洗钱，不法分子会通过将不义之财转到多个银行账户，把钱洗白；或者是通过复制个人信息的方式自制一张卡，然后直接利用这些银行卡进行违法犯罪活动。&在洗钱、电信诈骗、甚至一些非法集资的案件当中，很多犯罪分子用的都是收购的银行卡。&
　　藏匿财产、行贿
　　也有人买银行卡是用来隐瞒财产、行贿的。比如把资产转移到买来的银行卡上，宣布破产以免于还债，还有人行贿时不愿以真实身份办卡，有可能会用回收的银行卡。
　　到银行开通网银需要持有本人身份证，如果开通了网银、U盾使用起来就会方便很多，因此购卡者会要求待售的银行卡开通网银、U盾，出价也更高。
　　网店刷信用
　　另外也有知情人透露，不少新开的网店会购买银行卡进行虚拟交易。网店使用收购的银行卡来购买网店商品，买好之后确认收货，短时间内就能&刷&高网店的信誉度。之所以会使用不同银行账户进行购物，主要是为了逃避购物网站的监控。
　　闲置银行卡如何处置
　　&市民手中的闲置卡越来越多，有的卡只是开通了却从未使用过，千万不要觉得这些卡放着没用就卖出去。&梁永利称，银行卡落入不法分子手中，会给生活带来不必要的麻烦。
　　警方提醒市民，应妥善保管好自己的银行卡、网银U盾等账户存取工具。如果手里有闲置的银行卡，最好先到银行进行注销，然后再通过剪卡进行销毁。切勿随意丢弃、出售。此外，持卡人不应出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，甚至承担法律责任。
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银行理财问答
贷款、融资、存款、信用卡、购买理财产品等，都是银行理财范围
现货交易得通过证券交易所，自己搞个电商平台来做肯定不行。
办理流程： ①借款人申请办理个人助业贷款，须持建设银行规定的有关申请材料向贷款行提出申请，填写申请表，提交相关资料； ②客户经理双人实地调查、审核同意后，上报有权审批部门审批，银行审批同意后，与客户签定贷款合同； ③客户经理办理放款手续，将款项转入借款人在我行开立的结算帐户上，客户即可使用贷款资金； ④借款人到营业柜台还款，或在存款账户或银行卡上留足还款金额，委托贷款银行代扣还款； ⑤贷款结清后，营业网点将抵（质）押权利证书退还给客户。 二、个人住房贷款 ----1、贷款用途：用于支持个人在中国大陆境内城镇购买、大修住房，目前其主要产品是抵押加阶段性保证个人住房贷款，即通常所称&个人住房按揭贷款&。 ----2、贷款对象：具有完全民事行为能力的中国公民，在中国大陆有居留权的具有完全民事行为能力的港澳台自然人，在中国大陆境内有居留权的具有完全民事行为能力的外国人。 ----3、贷款条件：借款人必须同时具备下列条件：（1）有合法的身份；（2）有稳定的经济收入，信用良好，有偿还贷款本息的能力；（3）有合法有效的购买、大修住房的合同、协议以及贷款行要求提供的其他证明文件；（4）有所购（大修）住房全部价款20％以上的自筹资金，并保证用于支付所购（大修）住房的首付款；（5）有贷款行认可的资产进行抵押或质押，或（和）有足够代偿能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人；（6）贷款行规定的其他条件。 ----4、贷款额度：最高为所购（大修）住房全部价款或评估价值（以低者为准）的80％； ----5、贷款期限：一般最长不超过30年。 ----6、贷款利率：贷款利率执行商业性贷款利率，上限放开，实行下限管理，下限利率水平为相应期限档次贷款基准利率的0.9倍。 ----7、申请贷款应提交的资料： ----（1）身份证件复印件（居民身份证、户口簿、军官证、在中国大陆有居留权的境外、国外自然人为护照、探亲证、返乡证等居留证件或其他身份证件）； ----（2）贷款行认可的借款人偿还能力证明资料，例如：收入证明和资产证明等； ----（3）合法有效的购买（大修）住房合同、协议及相关批准文件； ----（4）涉及抵押或质押担保的，需要提供抵押物或质押权利的权属证明文件以及有处分权人同意抵押或质押的书面证明； ----（5）涉及保证担保的，需提供保证人同意提供担保的书面承诺及保证人的资信证明； ----（6）借款人用于购买（大修）住房的自筹资金的有关证明； ----（7）房屋销（预）售许可证或楼盘的房地产权证（现房）（复印件）； ----（8）贷款行规定的其他文件和资料 ----8、客户贷款流程： ----（1）提出申请。客户向银行提出书面借款申请，并提交有关资料。 ----（2）签订合同。借款申请人在接到银行有关贷款批准的通知后，要到贷款行签订借款合同及担保合同，并视情况办理公证、抵押登记、保险等相关手续。 ----（3）开立账户。选用委托扣除款方式还款的客户需与银行签订委托扣款协议，并在贷款行指定的营业网点开立还款专用的储蓄存折账户或储蓄卡、信用卡账户。同时，售房人要在贷款行开立售房结算账户或存款专户。 ----（4）支用贷款。经贷款行同意发放的贷款，办妥有关手续后，贷款行按照借款合同约定，将贷款直接转入借款人在贷款行开立的存款账户内，或将贷款一次或分次划入售房人在贷款行开立的存款账户内。 ----（5）按期还款。借款人按借款合同约定的还款计划、还款方式偿还贷款本息。目前可供选择的还款方式有委托扣款和柜面还款两种方式。 ----（6）贷款结清。贷款结清包括提前结清和正常结清两种。提前结清是指贷款到期日（一次性还本付息类贷款）或贷款最后一期（分期偿还类贷款）前结清贷款；正常结清指在贷款到期日（一次性还本付息类）或贷款最后一期（分期偿还类贷款）结清贷款。如提前结清贷款，借款人须在清偿应付各项款项后，提前10个工作日贷款行提出提前结清申请。贷款结清后，借款人从贷款行领取&贷款结清证明&，取回房地产权属抵押登记证明文件及保险单正本，并持贷款行出具的&贷款结清证明&到原抵押登记部门办理抵押登记注销手续.
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帮别人收到一笔借款,收款人是我的名字,然后又打到他的银行卡里,需要让他写收到条吗？让他怎么写收到条
帮别人收到一笔借款,收款人是我的名字,然后又打到他的银行卡里,需要让他写收到条吗？让他怎么写收到条
问题类型：　问题来自：山东 - 日照　悬赏：0分　咨询时间： 05:48　咨询人：ewpz9723
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