证券投资基金投资人权益须知
所属: 基金常识 作者：&
来源：中信证券
时间： 11:33
尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：
一、基金的基本知识
(一)什么是基金
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
基金的分类
1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准 ,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同 ,子基金独立运作 ,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)保本基金。是指通过采用投资组合保险技术 ,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
(3)交易型开放式指数基金 (ETF)与上市开放式基金 (LOF)。交易型开放式指数基金 ,通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds,简称& ETF&),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds,简称& LOF&)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(4)QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。 QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
(四)基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用
基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于 2.5&的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第 70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：
(一)分享基金财产收益；
(二)参与分配清算后的剩余基金财产；
(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额；
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会；
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
(六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
(八)基金合同约定的其它权利。
三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的&买者自负&原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
四、服务内容和收费方式
本公司向基金投资人提供以下服务：
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价
(二)基金销售业务，包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、基金转托管、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费、基金转托管费和转换费。
(三)基金网上交易服务
(四)基金投资咨询服务。
(五)电话咨询、电话自助交易服务。
(六)基金知识普及和风险教育。
五、基金交易业务流程
(一)投资人开放式基金帐户开立
1、投资者在一个基金管理公司可申请开立一个基金账户，该基金账户可用于相应基金管理公司旗下的所有基金品种的交易(包括认购、申购、赎回、权益分配等）。
2、投资者可申请开立中国结算提供的 99-沪市ＴＡ的基金账户，该基金账户可用于 99-沪市ＴＡ下的所有基金(须与我公司签订基金代销协议的）；投资者也可申请开立中国结算提供的 98-深市ＴＡ的基金账户，该基金账户可用于 98-深市ＴＡ下的所有基金(须与我公司签订基金代销协议的）。
3、投资者可通过临柜、见证或网上开户方式开立首个场外开放式基金账户。首个基金账户开立后，投资者可以通过网上交易方式开立其他基金管理公司的基金账户。
&(二)投资人开放式基金认购、申购、赎回、转换、转托管、分红方式设置等业务流程
1、认购是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。基金申购是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金单位的行为。基金申购按&未知价格&原则和 &金额申购&原则办理。&未知价&原则即基金的申购价格以受理申请当日收市后计算的基金单位资产净值为基准进行计算。
基金赎回是指基金持有人卖出其持有基金单位的行为。赎回采用&份额赎回、未知价法&原则，即赎回以份额申请，以申请当日的基金单位资产净值为基准计算赎回金额。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金单位资产净值为基准并扣除相应的费用。
基金转换是指将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理的另一只基金的行为。基金转换涉及的新基金申购和原基金赎回视为当日交易，新基金余额按新交易计算持有时间。
投资者在开立基金账户时无法选择基金分红方式，各基金品种分红方式为相应基金品种默认分红方式，投资者如需变更开放式基金品种的分红方式，可以申请办理 &分红方式变更&。货币基金实行单一的&份额分红方式&，不允许变更分红方式。
2、投资者在认购、申购基金时须符合各基金公司对认购金额限额的有关要求。
3、基金账户开户当日即可进行基金认购、申购。
4、T日的认购、申购、赎回和转换信息在 T+2日返回， T+3日可通过本公司营业网点柜台、网上交易、电话委托、热自助等方式查询。赎回资金实际到帐日根据基金品种、各基金公司不同规定最长不超过 7个工作日。
5、投资人可通过本公司营业网点柜台、网上交易、电话委托、热自助等方式进行开放式基金的认购、申购、赎回、转换和分红方式设置。
6、投资人 T日的认购、申购、赎回和转换申请可以在 T日交易时间撤销。
(三)开放式基金确权业务
1、原封闭式基金在&封转开&过程中转换成为场外开放式基金(非深圳 LOF基金、 &上证基金通&基金)时，基金持有者需办理确权手续。
2、基金确权时，投资者应开立相应基金公司的基金账户。
3、基金确权业务只能通过本公司各营业网点柜台委托系统办理。
(四)开放式基金转托管
1、转托管业务是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机构的业务。投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请，再到转入机构办理转入申请。
2、投资者转托管的基金份额处于冻结状态，营业部不得受理投资者对该部分基金份额提交的转托管申请。
3、投资者开放式基金转托管业务只能通过本公司各营业网点柜台委托系统办理。
(五)投资人在本公司营业网点柜台办理基金相关业务时，应提交以下资料： &
六、投诉处理和联系方式
（一）基金投资人可以通过拨打本公司客户服务电话95548，或以电话、书信、传真、电子邮件等方式联系各营业部，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉，投资人可登录本公司官方网站查询各营业部具体联系信息。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。
中信证券股份有限公司联系信息：
网址： www.
联系电话：各营业部客户服务电话可在中信证券网站查询
公司通讯地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
邮编： 100026
（二）投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：
中国证监会深圳监管局：网址：www.，联系电话：5 传真：10& 电子邮箱： shenzhen@ 地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座 邮编：518028。
中国证券投资基金业协会：网址：www.，电子邮箱tousu@，地址：北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层，邮编：100033电话：010-（中国证券投资者呼叫中心）、(中国证券投资者保护网)。
（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.)查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。
销售人员姓名(临时填写）：
销售人员从业证书编号(临时填写）：
基金销售机构名称负责人：
客户服务中心电话：
客户服务中心传真：
投资有风险，买者须自负！
本人郑重声明：本人已认真阅读了《中信证券股份有限公司证券投资基金投资人权益须知》，已充分了解投资证券投资基金所享有的权益和所需要承担的风险。本人愿意独立承担此风险。&中信薪金宝怎么申购和赎回？
发布者：DL_YN_0255&&&&&来源：网络转载
　　怎么认\申购？
　　通过中信银行代销渠道首次认\申购的最低金额为0.01元。认购的基金份额自基金合同生效日起开始计算损益，每个开放日的有效申购的基金份额自下一个交易日起开始计算损益。
　　中信薪金宝怎么赎回？
　　1、 快速变现：单个基金账户单日快速变现限额为50万元。投资者提交快速变现申请被确认后，则自提交快速变现申请之日（自然日，含当日）起，不再享有该部分基金份额所产生的投资损益。中信银行对此服务暂不收取服务费，中信银行和信诚基金保留收取此项业务服务费的权利，并有权根据业务情况调整服务费标准。
　　2、 普通赎回：客户也可以主动发起基金普通赎回申请，赎回款项将于下一交易日划出。赎回申请成功后的下一个交易日起不再享受投资损益。
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文章评论&&&&
微信公众号中信证券-信业扬帆2号新三板投资基金
基本要素 &
融资规模：1亿
收益率：浮动收益
投资金额：100万元起，以10万元的整数倍递增
基金管理人:
投资顾问：信业股权投资管理有限公司
管理费：按照基金实缴规模的2%，按年收取
托管费：按照基金实缴规模的0.12%，按年收取
认购费：按照基金实缴规模的1%，一次性收取
资金用途：国家政策鼓励与扶持、前景良好、市场广阔、成长性高的行业和产业领域重点关注TMT、医疗健康、节能环保、文化传媒、先进制造、新材料、新能源和现代农业等行业领域的创新型和高成长性企业
风险控制措施
1、投资方式
股权投资为主，兼顾债权、夹层投资以及其他创新投资方式
2、投资标的
精选拟在新三板挂牌企业和已经在新三板挂牌企业进行投资
3、投资策略
单一项目投资金额不超过每期基金总规模的50%和各期基金总规模的40%；单一标的企业持股比例原则上不超过40%，且不会作为标的企业的控股股东
4、投资理念
秉承成长与价值并重的投资理念、平衡协调、控制风险、谨慎投资与组合投资
卓越基金管理人
1、信业基金投资范围涵盖房地产、定增、并购等多个领域，累计投资和管理资产规模超过250亿元
2、中信证券作为国内规模最大的A+H股上市券商，能够在项目储备、资金运作等方面提供大力支持
历史性投资机遇
1、新三板市场规模爆发式增长，挂牌企业逾2000家；融资规模持续增长，定向增发融资金额已达百亿
2、企业估值水平稳步上升，平均市盈率为25倍；已挂牌企业中有82家2014年股价上涨超过10倍
多元化资源支撑
1、战略合作伙伴优质项目储备资源共享，与多家市场领先的投资机构共同研判、联合投资
2、与申银万国证券、齐鲁证券、广发证券等主办券商和做市商建立广泛深入的业务合作关系
全流程投资管理
1、投资团队在私募股权投资、并购重组、不动产投资等领域具有丰富的投资经验及骄人的投资业绩
2、结合信业基金及股东全方位金融业务体系，为已投企业资本运作、收购兼并等提供一揽子增值服务目录
信业扬帆2号新三板投资专项资产管理计划以契约型、封闭式投资基金的方式发起设立和运作。
基金采用直接投资和间接投资于信业基金及下属子公司发起设立的有限合伙基金、特定资产管理计划等方式进行投资、管理和运作
融资方介绍:信业基金
1、强大的股东背景
信业基金为中信证券股份有限公司旗下专业私募基金管理公司；中信证券作为国内规模最大、行业综合排名第一的券商金融机构，能够在优质项目资源挖掘、投研能力支持、新三板挂牌投行及做市服务、后续并购重组、转板等资本运作方面为信业基金及基金投资企业提供强有力的支持。
2、强大的项目挖掘能力
信业基金作为中信证券旗下私募基金管理公司，可依托中信证券强大的资源及网络渠道优势，获取众多优质项目储备。中信证券在国内外拥有有近200家分公司和
营业部，拥有丰富的各类企业客户资源，可以为信业基金不断推荐优质拟挂牌及已挂牌企业。中信集团及其旗下分支机构与各地相关政府机构建立了长期、紧密的合
作伙伴关系，能够通过各地政府层面为信业基金提供项目储备支持。信业基金的管理层及运营团队均在各类金融机构及投资领域具有多年实务操作经验及广泛人脉资
源，均具备极强的项目拓展和储备能力。信业基金也与包括各商业银行、证券公司、律师事务所和会计师事务所等在内的各类渠道机构保持紧密合作关系，能够为信
业基金提供广泛的项目资源支持。
项目背景介绍
1、强大的业务及客户资源支持：
信业基金目前管理资产规模超过250亿元，已积累了大量长期战略合作伙伴及客户资源，能够为基金投资企业提供包括业务及客户拓展、发展战略、人力资源支持
等多方面的增值服务，从而可以协助被投企业快速发展，提升经营业绩，为基金创造良好投资回报。同时，中信证券及旗下若干兄弟机构等也能为信业基金的被投资
企业提供广泛而多元化的增值服务支持。
2、广泛的金融领域战略合作伙伴资源：
通过多年金融领域投融资及运营管理经验，信业基金已经积累了众多长期战略合作伙伴，能为信业基金投资企业提供多元化的资金支持，部分合作伙伴包括：中国银行、上海银行等等。
3、创新金融产品、资本运作服务支持：
信业基金依托中信证券强大的金融产品创新能力，能为客户提供符合其业务发展特点的金融服务支持，能够为基金投资企业提供做市、并购重组、转板支持等多元化的资本运作服务，协助企业快速发展的同时为信业基金的投资提供丰富的退出通道，分散投资风险，提升投资收益。
发行方介绍:信业股权投资管理有限公司
信业股权投资管理有限公司
（简称“信业基金”），注册资本金1亿元人民币，是由中信证券股份有限公司发起，并联合中国金谷国际信托有限责任公司以及实力雄厚的战略投资者共同出资组建，是专业从事发起、设立并管理各类投资基金，以自有资金和受托资产进行投融资活动并提供资产管理服务及咨询服务的私募基金管理公司。
信业基金自成立以来，锐意进取，稳健经营，目前管理资产规模已经超过人民币250亿元，被投中集团评为“2013年度中国最佳房地产基金”，“
2014年度中国房地产基金创新机构
top3”，被清科集团评为“2014年度中国房地产基金前十强”第二名，并已通过中国证券投资基金业协会审核，登记为私募投资基金管理人。
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