清空建设银行重仓兴业银行
　　以每股4.62元的价格卖出建设银行，并以每股23.8元的价格买进兴业银行。建设银行的投资收益为-4.85%。2010年上半年兴业银行每股净资产为14元，2009年每股收益为2.66元,每股派息为0.5元。2005年至今兴业银行历年的净资产收益率平均为24.75%（2009年为24.54%）。以自由现金流折现法保守估算兴业银行的价值为42.88元左右。以平均市盈率的角度来看，兴业银行合理价值应该在85.76元左右。
　　卖出建设银行买进兴业银行，主要基于以下几点：
　　一、兴业银行5年的净资产收益率平均为24.75%，建设银行5年的净资产收益率为19.56%。兴业银行比建设银行高出5.19个百分点。
　　二、兴业银行目前的市净率为1.7倍，建设银行目前的市净率为1.88倍。兴业银行具有更高的净资产收益率，却拥有更低的市净率，很明显，就目前的股价而言，兴业银行要比建设银行便宜得多。
　　三、兴业银行的股权结构要优于建设银行，没有一股独大的情况，这种权力相互制衡的股权结构有利于公司的治理。（公司第一大股东是福建省财政厅，持股比例为20.83%。公司第二大股东是恒生银行，持股比例为12.8%，而汇丰控股有限公司通过控股子公司间接持有恒生银行62.14%的股权。）
　　四、上市以来没有送股的行为，这是有利于股东利益的。
　　五、2010年度中国上市公司治理评价中排第4位，2010年度金融业上市公司治理评价中排第4位，2010年度中国上市公司100强中排第13位。（详见）
　　六、兴业银行的成长性要好于建设银行。
　　七、兴业银行的银银合作平台发展潜力大。　　八、兴业银行未来赴香港上市，会一定程度上提升现有股东的价值。　　买进兴业银行面临的风险主要有以下几点：
　　一、历史上，兴业银行的最低价出现在日，当时的股价是11.47元，2008年三季度归属于上市公司股东的每股净资产为9.34元，对应的市净率为1.23倍。换句话说，兴业银行的股价在市净率1.23倍的这个位置会获得很大的支撑，以目前14元的净资产而言，对应的股价为17.22元。此外，兴业银行2010的6月份的配股价是18元。综上所述，就目前的股价而言，兴业银行面临28%左右的下跌可能。
　　二、兴业银行的房地产类贷款所占的比重比其他银行要高（房地产贷款中开发占10.04%，按揭占21.91%，合计为31.95%。值得一提的是，1989年的富国银行房地产类贷款的比例高达46%。），房产价格的下跌可能会使兴业银行出现大量坏账。
　　三、国内通贷膨胀加剧，导致银行利率上调，会使股票的价格进一步走低。　　四、估值的时候选取的净资产益率为24.75%，个人认为这种高增长是难以持续的。特别是2008年以来，提高资本充足率和拨备覆盖率、降低杠杆率已经或将要成为银行主要的监管政策，这必将影响兴业银行的收益，从长远来看，回到20%以下的净资产收益率的概率会很大。即便如此，我们依然保留了一半多的安全边际。
　　五、兴业银行的股价波动肯定会比建设银行大，对此要有心理准备。
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。淘宝网 刚刚用支付宝 建行信用卡支付 输完校验码 确认付款 显示交易错误 那那钱有被刷走嘛-
淘宝网 刚刚用支付宝 建行信用卡支付 输完校验码 确认付款 显示交易错误 那那钱有被刷走嘛-
15-12-7 下午5:30
淘宝网 刚刚用 建行信用卡支付 输完校验码 确认付款 显示交易错误 那那钱有被刷走嘛?我也这样过，钱当时没有被刷走，过了几天后就正常了可以截图么淘宝网 刚刚用支付宝 建行信用卡支付 输完校验码 确认付款 显示交易错误 那那钱有被刷走嘛?淘宝网 刚刚用支付宝 建行信用卡支付 输完校验码 确认付款 显示交易错误 那那钱有被刷走嘛?
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我晕。。。。。这个兴业银行什么情况啊？？？。。。。是不是真的。。。。
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金卡Ⅰ级, 经验值 1308, 距离下一级还需 2191 经验值
在线时间120 小时
本帖最后由 popyear 于
20:45 编辑
刚没事闲的申请个动力白。。。。一共用了3分钟不到。。。。秒批了。。。
QQ图片34.png (90.15 KB, 下载次数: 8)
20:45 上传
有图有真相 欢迎围观~~ HOHO
中信=垃圾！
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额度3W 虽然不高 不过完全无瓜葛直接给这数也算过得去了。。。
中信=垃圾！
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秒批比慢慢等强啊
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没图没真相
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秒批比慢慢等强啊
我申交行时5个小时批的。。。以为已经无敌了。。。没想到兴业更NB.....
中信=垃圾！
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现在兴业主推这个卡& && && &&&
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没图没真相
已上图& && && &
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我申请了 进度在哪查？
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我申请了两天了、论坛求的推荐码，现在还没批
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你进度在哪查？！下午申请 现在还查不到
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现在兴业主推这个卡
嗯 看来主推卡有神秘加成
中信=垃圾！
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好快的呀 ，额度也不错的
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我申请了 进度在哪查？
我都没来及查。。。提交3分钟直接收短信 呵呵
中信=垃圾！
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给大家参考下&&坐标010 填推荐了 其它行有卡，最大工行200K最小的光大5K.......
中信=垃圾！
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我申交行时5个小时批的。。。以为已经无敌了。。。没想到兴业更NB.....
我交行秒批的，就给1w，最近打算销卡了。兴业一直总行审核中
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看着心动，明天给业务员打电话申请一个
目标有花呗
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我申交行时5个小时批的。。。以为已经无敌了。。。没想到兴业更NB.....
浦发更快，三分钟之内通过的短信就来了
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额度速度都可以阿， 还在审核中的真TM痛苦。
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推荐吗是手机号吗？
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