挖财iPhone版更新内容（发布iPhone7.2.1.0）
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本帖最后由 客服小虾咪 于
14:58 编辑
3月19日 发布 iPhone7.2.1.0版本
下载地址：
更新内容：
1. 服务改版，升级用户体验
2. 增加违章查询服务，支持违章缴费，贴近百姓，走进生活
3. 天天挖宝新增邀请好友和分享任务，仍旧100%中奖概率
借贷账户功能介绍：
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挖财记账理财全部平台更新情况：
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玩转论坛必看帖：
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财友都在说
本帖最后由 客服小虾咪 于
14:59 编辑
更新内容：
1. 服务改版，升级用户体验
2. 增加违章查询服务，支持违章缴费，贴近百姓，走进生活
3. 天天挖宝新增邀请好友和分享任务，仍旧100%中奖概率
更新内容：
天天挖宝春节靓丽上线，快来体验100%中奖快感
1、修复信用卡还款提醒的问题
2、解决无法进入“服务-我要借钱”的问题
3、其它稳定性bug修复
更新内容：
2015开年大作，全面支持淘宝/网银明细导入！
动动手指下拉页面，余额自动更新；
信用卡消费不用再记，账单自动入账；
记账助手全新亮相，银行卡消费一键记账。
绑定淘宝/网银，从此轻松看余额，漏记拜拜。
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财友都在说
本帖最后由 客服小虾咪 于
16:32 编辑
更新内容：
年末钱包失守，网购竟然是罪魁祸首？！
挖财全新推出网购消费分析功能，帮你盘点2014全年淘宝消费。
添加淘宝帐号—&查看报表
只需两步，马上查看2014网购分析
在挖财剁手江湖，谁东方不败？
-新注册用户支持导入淘宝消费明细
-完美适配iPhone 6及iPhone 6 Plus，界面显示高度清晰
-增加微信登录入口，方便用户快速注册登录
-明细左滑不仅支持删除，还增加了迁移、复制功能
-社区消息提醒，让你的互动更为实时
-新增还款时间提醒功能，用户的个性化推送服务
更新内容：
2014年度最大更新——多账本来了！
1.新增多种类型的账本
首批提供汽车、人情、生意等7个账本，配备贴合场景的细分类别。比如生意账本提供了进货采购、人工支出、店面租金等十余项支出。你也可以选择“通用账本”，按需建立个性化的账本。
2.提供账本组查看
多账本虽然源自不同的场景，但与你的日常生活密不可分。账本组功能允许你汇总查看不同账本的明细，统一浏览每个月、每年的收支。用账本查看对你有特殊意义的明细，用账本组了解自己的现金流。
3.明细打通，迁移便利
鉴于财主们已经在一个账本记了所有明细，所以在多账本推出之际，挖财也配套了“明细迁移”功能，方便你把一个账本里的明细按需移到其他账本。
4.账户跟踪资产变化
延续挖财“我的资产管家”的愿景，挖财的账户功能继续横跨多个账本，帮你管理个人资产与公司资产。所有账本的记账实时反馈在账户余额里，与真实世界一模一样
更新内容：
挖财为你与家人带来耳目一新的全新记账方式，让你免费得到一个贴心的、熟悉你的资产管家。
1. 刷卡助手再一次升级，令人惊奇的是，每一笔刷卡消费都能自动记录，享受从未有过的便捷
1.1 快速开通：只需在挖财内选择开通按钮，验证你上一次刷卡的金额，就开启科幻版的自动刷卡记账；即使忘记上一次消费金额，也可以在下一次消费验证后自动开通
1.2 消费提醒：开通后,每次刷卡消费后挖财都会提醒你，点击就能轻松记账
1.3 防止盗刷：挖财一向关注你的银行卡的安全，一旦有一笔盗刷消费，你就能马上发现，避免更大的损失
2. 智能账户选择：记一笔输入金额和类型后，挖财会用你熟悉的习惯，帮你呈现最合适的账户，省去选择账户的操作
更新内容：
1. 全新推出周期账，记账更加方便了
2. 首页、记一笔继续微调优化，明细页增加记账入口
3. 优化选择商家页面，打开商家列表速度提升10倍
更新内容：
1.羡慕安卓短信记账？银联消费提醒登陆iOS平台，消费记账神同步
2.强势推出信用卡代还，你刷卡挖财帮你还账单，更低手续费，零利息！
3.优化卡号输入交互
更新内容：
1.新手福利！现在下载，记账就送金币
2.记账提醒支持自定义啦，想怎么提醒随你
3.修复QQ邮箱自动导入设置失效的问题
更新内容：
1. 记一笔、消费大PK支持分享至朋友圈
2. 储蓄、投资账户支持多币种，国际范倍爽~
3. 新增信用卡附属卡更便捷
更新内容：
1.理财超市大改版，产品详情页清晰明了
2.完成记账任务，送金币high翻天
3.性能提升，流量更省
更新内容：
1.QQ邮箱前所未有的便捷
2.记账提醒大幅优化，用起来更贴心
3.账户详情页可直接修余额
更新内容：
1.焕然一新iOS7风格来袭，界面更简约
2.首页封面全新设计，图片更大更靓，更可自定义换美图
3.记一笔全面扁平，给您记账好心情
4.账户列表更稳重更专业
5.现在可以右滑返回啦
6.登录方式大升级：用qq登录更方便流畅，可瞬间成为会员享受福利！
更新内容：
1.首页推出百宝箱“更多”
2.话费充值等便捷服务应有尽有
3.更有财务体检帮你定制专属理财方案
4.账单导入提供多样化服务：可手动可自动，导入更贴心
更新内容：
1.理财新品：增加股基、债基、P2P理财服务等，任你挑选
2.明细放大镜：搜索功能回归，与筛选完美合璧
3.推出邮件账单导入功能，瞬间掌控账单消费
更新内容：
1.理财论坛新惊艳改版，优质体验等你挖
2.解决部分用户无法同步的问题
3.修复个别界面闪退的问题
更新内容：
首页右下角：全新“挖财红包”来袭，轻松赚金币，搞定生活消费！
更新内容：
1.贴心打造账户界面：分类和统计更清晰
2.强化信用卡功能，支持多币种和主副卡
3.账户右滑可设置为隐藏咯
更新内容：
1.快速记账和记一笔成了好基友，快来围观咯
2.首页推出货币基金，迈出理财第一步
3.完美支持ios7最新系统
更新内容：
1. 财主服务：新增彩票购买，来试试运气吧
2. 支持手机号、邮箱绑定，强化帐号安全
3. 信用卡还款：解决工行还款失败的问题
4. 优化基金页面，区分赎回与快速赎回
5. 优化理财论坛，增强体验
更新内容：
1. 解决部分用户同步不成功的问题
2. 解决同步后偏好设置失效的问题
更新内容：
1. 财主服务推出货币基金在线购买，优选多只货基！从记账跨入投资理财，开启理财新生活！
2. 财主服务推出电影票在线购买，要开源节流更要生活品质！
2. 支付宝导入：疑似数据可编辑为转账
3. 消费大PK：支持一键分享到微博
更新内容：
1. 新增财主服务，邀您体验便捷生活
2. 在线生活首期：信用卡还款0手续费
3. 优惠活动首期：联合平安推2项优惠
4. 挖财论坛手机版全新改版
更新内容：
1. 细化储值卡与网上支付账户分类
2. 消息中心改版，重要消息一目了然
3. 优化记账界面类别选择
4. 优化借贷账户，可修改欠款
更新内容：
1.新增支付宝自动导入与历史查看功能
2.新增余额修改记录，洞悉账户历史
3.收支统计中可自定义是否包含报销
4.强力优化报表，全新感觉邀您体验
更新内容：
1.自动同步大升级，数据实时同步免丢失！
2.免注册！QQ、微博帐号直接登录挖财吧！
3.优化性能与界面，赶紧来体验吧。
更新内容：
1. 账户界面：所有账户都可以对账啦
2. 允许修改默认账户、项目和成员名
3. 优化同步功能，数据同步大提速
4. 优化明细界面，加载速度更快
更新内容：
1. 信用卡增强还款日选择设置
2. 收支汇总默认剔除报销款
3. 记账界面金额输入小键盘更贴心
4. 优化自定义封面图片截取功能
更新内容：
1. 千呼万唤，信用卡功能抢先体验
2. 交流方便，消息中心新增逛论坛
3. 性能优化，明细界面浏览更流畅
4. 修复保存再记导致数据重复的问题
更新内容：
这一版，UI风格全新转变，清新极简，还完美支持了iPhone 5，实现真正的高清无测漏，很iPhone很有范有木有！
这一版，功能上的人性化突破等你体验：
如果你和大家一起吃饭，那么AA记账现在就简单了，新增的多成员分账功能就能办到
如果你想打开挖财时有个好心情，那么把最爱的人或是风景的照片设置为“封面”吧
如果你忘记了本地口令了？不怕，现在简单了，只需要登录挖财帐号，就可以重置
如果你需要强大的报表，那么现在比以前统计的维度和范围更详尽方便了
选择挖财iPhone4.0，轻松的记账生活由此开启！
更新内容：
1、报表：新增消费大PK，敢和大家比比吗？
2、账户增强：合并账户管理与借贷账户管理
3、支持离线模式下数据的新增与编辑
9月27日 发布 iPhone3.7.0.1版本
更新内容：
1、新增微信分享，好友交流更方便
2、首页显示项可以自定义啦
3、优化商家填写，商家可清空
9月7日 发布 iPhone3.6.0.1版本
更新内容：
1、新增快速转账模版
2、淘宝数据导入升级为支付宝导入
3、记账提醒卖萌：挖财宝宝来冒泡
6月25日 发布 iPhone3.5.0.1版本（itunes）
更新内容：
1.改善同步数据时的用户体验
2.解决淘宝中文帐号导入失败的bug
6月1日 发布 iPhone3.4.0.1版本（itunes）
更新内容：
1、新增淘宝数据导入功能，一键轻松导入
2、新增入门帮助, 为财主答疑解惑
3、优化票据助手，体验更进一步
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财友都在说
本帖最后由 客服小虾咪 于
13:43 编辑
4月27日 发布 iPhone3.3.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 账户成员能默认, 挖财记账更轻松
2. 记账提醒联袂来, 忘记已成追忆事
3. 增加拍照时可以从相册选择图片
4. 固定收支增加每两月，每季度，每半年，每年四种类型
4月11日 发布 iPhone3.1.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. &票据助手&横空出世, 再多的票据, 一拍即可入账
2. 全面支持QQ号、腾讯微博帐号、新浪微博帐号登录
3月2日 发布 iPhone3.0.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 添加拍照支持, 物品场景人物任你拍
2. 全新备份体验, 上传查看两不误
3. 调整余额功能设计, 更加方便使用
1月20日 发布 iPhone2.7.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 添加收入报表, 个人收入状况尽在掌握
2. 全新欢迎界面, 更添新年节日喜气
12月21日 发布 出差报销iPhone版本（itunes）
挖财商旅记账, 可以是你的日程表, 可以是你的报销单, 可以是你的随身账本, 让商务精英的你虽然忙碌, 却有条不紊.
1. 简约的出差计划管理, 快速合理的安排出差行程;
2. 便捷的手机记账方式, 快速、准确记录一切开销;
3. 网站端提供备份和导出报销单功能, 报销对账更简单;
4. 更多贴心设计, 让你的商务旅行焕然一新, 忙而不乱;
这一切, 只有挖财商旅记账才能做到.
11月29日 发布 iPhone记账相机1.0.0.1版本
记账不再需要繁琐的输入, 只需按动快门, 输入金额, 记录一笔消费变得前所未有的简单
想要浏览过往的消费, 只需在明细页面左右滑动, 流光溢彩的消费日记, 就会在屏幕上呈现
永久保存你的照片, 在WLAN网络下, 照片自动备份到安全可靠的云端, 更优精致的财务报表, 清晰的展现消费类别, 同样美不胜收
人气最高、下载量最大的记账应用&挖财&团队最新力作, 想用就能享用
11月24日 发布 iPhone2.5.1.1版本
更新内容：
1. 优化账务明细功能，每日消费更加清晰
2. 添加“精品分享”，更多优质应用等你来用
3. 修复智能记账BUG，优化记账体验
11月24日 发布 iPhone语音记账2.0.0.1版本
更新内容：
1. 优化语音记账体验，提高识别率
2. 添加“精品分享”，更多优质应用等你来用
3. 改进多项BUG，全面支持iOS5，程序运行更稳定
11月11日 发布 iPhone2.4.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 新增附近商家定位, 选择商家轻松一&点&
2. 优化网络同步功能, 数据备份更稳定
10月19日 发布 iPhone2.3.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 新增预算管理, 帮您控制开销
2. 贴心预算提醒, 省钱更轻松
3. 备份记账模版, 模版随时下载
10月5日 发布 iPhone2.2.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 智能默认账户，日常记账更轻松
2. 改进账户显示，选取更便捷
3. 更多账户类别，提供更全面的账户分类
4. 账户余额矫正，对比网站数据矫正余额
8月31日 发布 iPhone2.1.0.1版本（itunes）
8月31日 发布iPhone2.1.0.1版本（91助手）
更新内容：
1. 报销管理, 区分公私消费&&
2. 自动备份, 备份轻松自由
3. 消息中心, 提醒清晰省力
4. 微博分享, 增加&腾讯微博&
5. 首页显示, 个性设置更自由
6. 借贷明细, 债权债务一目了然
7月14日 发布 iPhone2.0.0.3版本（itunes）
7月27日 发布 iPhone2.0.0.3版本（91助手）
更新内容：
1. 智能语音记账，动口不动手
2. 智能识别早餐、午餐、晚餐与夜宵
3. 新增微博拍照和选取本地图片的功能
4. 新增再记一笔功能，让记账更方便
6月16日 发布 iPhone2.0.0.2版本（itunes）
6月23日 发布 iPhone2.0.0.2版本（91助手）
更新内容：
1. 支持多手机用同一帐号记账
2. 分享到微博功能优化（饼状图分享隐藏金额）
3. 优化本地密码机制
5月27日 发布 iPhone2.0.0.1版本（itunes）
更新内容：
1. 新增微博功能，轻松分享消费心得
2. 大额数的支持，让记账的人更富有
3. 新增商家管理，选择商家更方便快捷
4月22日 发布 iPhone1.0.0.6版本（itunes）
4月27日 发布 iPhone1.0.0.6版本（91助手）
更新内容：
1. 全新的用户体验和界面
2. 新增借贷功能，债权债务轻松搞定
3. 新增首页统计功能，个人开销尽在掌握
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财友都在说
本帖最后由 duanyj 于
16:28 编辑
7月14日 发布 iPhone2.0.0.3版本（itunes）
7月27日 发布 iPhone2.0.0.3版本（91助手）
更新内容：
1. 智能语音记账，动口不动手
2. 智能识别早餐、午餐、晚餐与夜宵
3. 新增微博拍照和选取本地图片的功能
4. 新增再记一笔功能，让记账更方便
下载地址：
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请问，为什么我不能发新帖了？
验证问答错误？不至于我小学数学算错吧~？
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& & 这貌似DZ论坛的问题，发帖5个以后就不需要验证码啦，给您带来不便，望谅解
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能不能出个ipad专用版？
现在iphone版的分辨率在ipad上很不友好
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本帖最后由 duanyj 于
16:11 编辑
8月31日 发布 iPhone2.1.0.1版本（itunes）
8月31日 发布 iPhone2.1.0.1版本（91助手）
更新内容：
1. 报销管理, 区分公私消费&&
2. 自动备份, 备份轻松自由
3. 消息中心, 提醒清晰省力
4. 微博分享, 增加&腾讯微博&
5. 首页显示, 个性设置更自由
6. 借贷明细, 债权债务一目了然
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首页显示功能的说明：
在“设置” -& “偏好设置” 中添加“首页显示设置”，可以自定义设置显示在首页的两个项目，比如设置为本月收入，本年支出，所有账户总余额，某个指定账户的余额等。
报销管理功能的说明：
1. 同时报销多条支出：“设置”里添加 “报销管理” 模块
& & 可以在“更多条件”中设置不同的查询条件查询相应的可报销支出，默认显示今年的所有可报销支出，默认币种为本币。
& & 可以点击“报销”按钮新增报销，“可报销金额”是对勾选的所有可报销支出的金额统计，“报销款”金额不做限制，小于、等于、大于 “可报销金额”都可以，新增报销后，所有勾选的可报销记录修改为已报销，可以在“明细”界面“更多条件”中设置查询条件“已报销”查询到。
2. 单条可报销支出报销：编辑可以报销支出界面添加报销按钮，点击“报销”按钮可以新增报销。
& & 新增报销后产生一条收入记录，收入类别设置为报销款。
& & 出差到某地的支出，建议可以新建一个项目，所有相关的可报销支出都记录在这个项目下，那么根据项目可以很方便的查询到这些记录，也能方便的新增报销款。
借贷查询功能的说明：
1. 明细 -& 更多条件：添加“借贷”的查询条件，可以设置借贷类型、债权/债务人、账户（借贷记录相应的借入/借出/还款/收款账户）
2. 设置 -& 借贷账户管理：点击某个借贷账户后进入借贷明细界面，会列出所有与此借贷账户相关的借贷记录，可以在下方方便的看到借贷汇总。同时把编辑账户移到右上角旁边。
自动备份功能说明：
1. 在“数据管理” -& “备份下载数据”界面，添加“备份设置”入口，可以开启自动备份
2. 自动备份提供两个选项，可以仅wifi连接时自动备份或者有网络时自动备份（如果GPRS流量不够，可以选择仅wifi连接时自动备份，这样在GPRS状态下就不会备份数据消耗流量啦，不过挖财的数据备份采用增量的方式，流量是很小的哦^_^）
3. 自动备份开启，并且网络连接符合自动备份的条件，则每记一笔账，都会实时备份，不用怕数据丢失啦
4. 自动备份开启，但没有网络或者网络不符合自动备份的条件（比如选择仅wifi时自动备份，没有wifi只有GPRS），不会备份数据，此时如果记账，会在消息中心产生一条消息，提示您有数据未备份，上次成功备份的时间，这些记录会在下次有网络的情况下备份到服务器
消息中心功能说明：
1. iPhone版语音记账旁边添加消息icon，有新消息的时候会感叹号提醒哦
2. 目前消息中心的消息有：自动备份和借贷提醒
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& & iPad专版目前仍在规划中，希望给大家带来更好的体验和视觉效果^_^
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汇添富现金宝货币：更新招募说明书摘要(2015年第2号)
来源：中国经济网作者：
2008 年 7 月加盟汇添富基金管理股份有限公司,现任公司副总经理、首席营运　　官、汇添富资本管理有限公司董事。助理,2015 年 3 月 10 日至今任汇添富现金宝货币基金、汇添富理财 14 天债券　　基金、汇添富理财 21 天债券基金的基金经理。
原标题: 汇添富现金宝货币：更新招募说明书摘要(2015年第2号)
　　汇添富现金宝货币市场基金
　　更新招募说明书摘要
　　(2015 年第 2 号)
　　基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司
　　基金托管人:中国工商银行股份有限公司
　　重要提示
　　本基金经 2013 年 8 月 20 日中国证券监督管理委员会证监许可【
　　号文核准募集。本基金的基金合同于 2013 年 9 月 12 日正式生效。
　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
　　证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和
　　收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
　　但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
　　投资有风险,投资人拟认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全
　　面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:
　　因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,
　　个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性
　　风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风
　　险,等等。本基金是货币市场基金,属证券投资基金中的低风险品种。本基金的
　　风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资人应充分考虑
　　自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行
　　为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人
　　汇添富现金宝货币市场基金 更新招募说明书摘要
　　作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行
　　负责。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。
　　本摘要根据本基金的基金合同和本基金的基金招募说明书编写,并经中国证
　　监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资
　　人自依基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人,
　　其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受,并按照《基
　　金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基
　　金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
　　本招募说明书更新截止日为 2015 年 9 月 12 日,有关财务数据和净值表现截
　　止日为 2015 年 6 月 30 日,有关基金管理人的内容截止招书公告日。本招募说明
　　书所载的财务数据未经审计。
　　一、基金管理人
　　(一)基金管理人简况
　　名称:汇添富基金管理股份有限公司
　　住所:上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
　　办公地址:上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
　　法定代表人:李文
　　成立时间:2005 年 2 月 3 日
　　批准设立机关:中国证券监督管理委员会
　　批准设立文号:证监基金字[2005]5 号
　　注册资本:人民币 1 亿元
　　联系人:李鹏
　　联系电话:(021)
　　股东名称及其出资比例:
　　东方证券股份有限公司 47%
　　文汇新民联合报业集团 26.5%
　　汇添富现金宝货币市场基金 更新招募说明书摘要
　　东航金控有限责任公司 26.5%
　　(二)主要人员情况
　　1、董事会成员
　　李文先生,董事长。国籍:中国,1967 年出生,厦门大学会计学博士。现
　　任汇添富基金管理股份有限公司董事长,汇添富资本管理有限公司董事长。历任
　　中国人民银行厦门市分行稽核处科长,中国人民银行杏林支行、国家外汇管理局
　　杏林支局副行长、副局长,中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副
　　处长,东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理,稽核总部总经理,东
　　方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理,汇添富基金管理股份有限公司督
　　察长。
　　肖顺喜先生,董事。国籍:中国,1963 年出生,复旦大学 EMBA。现任东
　　航金控有限责任公司董事长兼党委书记、东航集团财务有限责任公司董事长、东
　　航期货有限责任公司董事长、东航国际控股(香港)有限公司董事长、东航国际
　　金融(香港)有限公司董事长。历任东航期货公司总经理助理、副总经理、总经
　　理,东航集团财务有限责任公司常务副总经理等。
　　李翔先生,董事。国籍:中国,1971 年出生,复旦大学新闻学学士。现任
　　上海报业集团经营管理办公室主任。历任文汇报经济部记者、副主任,文汇报专
　　刊部主任,文汇新民联合报业集团经济管理部副主任、主任。
　　张晖先生,董事,总经理。国籍:中国,1971 年出生,上海财经大学数量
　　经济学硕士。历任申银万国证券研究所高级分析师,富国基金管理有限公司高级
　　分析师、研究主管和基金经理,汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资总
　　监、投资决策委员会副主席,曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一届
　　发行审核委员会委员,现任汇添富基金管理股份有限公司总经理。
　　韦杰夫(Jeffrey R. Williams)先生,独立董事。国籍:美国,1953 年出生,
　　哈佛大学商学院工商管理硕士,哈佛大学肯尼迪政府学院艾什民主治理与创新中
　　心高级研究学者。历任美国花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长,美国运通
　　银行台湾分行副总裁,台湾美国运通国际股份有限公司副总裁,渣打银行台湾分
　　行总裁,深圳发展银行行长,哈佛上海中心董事总经理。
　　林志军先生,独立董事。国籍:中国香港,1955 年出生,厦门大学经济学
　　博士,加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学商学院
　　汇添富现金宝货币市场基金 更新招募说明书摘要
　　院长、教授、博导,历任福建省科学技术委员计划财务处会计。五大国际会计师
　　事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多分所审计员,厦门大学
　　会计师事务所副主任会计师,厦门大学经济学院讲师、副教授,伊利诺大学
　　(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者,美国斯坦福大学
　　(Stanford University)经济系访问学者,加拿大 Lethbridge 大学管理学院会计学讲
　　师、副教授 (tenured),香港大学商学院访问教授,香港浸会大学商学院会计与
　　法律系教授,博导,系主任。
　　杨燕青女士,独立董事,国籍:中国,1971 年出生,复旦大学经济学博士。
　　现任《第一财经日报》副总编辑,第一财经研究院院长,中欧陆家嘴国际金融研
　　究院特邀研究员,《第一财经日报》创刊编委之一,第一财经频道高端对话节目
　　《经济学人》栏目创始人和主持人,《波士堂》栏目资深评论员。曾任《解放日
　　报》主任记者,《第一财经日报》编委, 年期间受邀成为约翰-霍普金
　　斯大学访问学者。
　　2、监事会成员
　　任瑞良先生,监事会主席。国籍:中国,1963 年出生,大学学历,会计师、
　　非执业注册会计师职称,现任上海报业集团上海上报资产管理有限公司副总经
　　理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财务主管,文汇新民联合报业集团文新
　　投资公司财务主管、总经理助理、副总经理等。
　　王如富先生。国籍:中国,1973 年出生,硕士研究生,注册会计师。现任
　　东方证券股份有限公司证券事务代表、董事会办公室主任。历任申银万国证券计
　　划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员,金信证券规划发展总部总经
　　理助理、秘书处副主任(主持工作),东方证券研究所证券市场战略资深研究员、
　　董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。
　　毛海东,监事,国籍:中国,1978 年出生,国际金融学硕士。现任东航金
　　控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期货有限责任
　　公司,东航集团财务有限责任公司。
　　王静女士,职工监事,国籍:中国,1977 年出生,中加商学院工商管理硕
　　士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于中国东方航空
　　集团公司宣传部,东航金控有限责任公司研究发展部。
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　　林旋女士,职工监事,国籍:中国,1977 年出生,华东政法学院法学硕士。
　　现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监,汇添富资本管理有限公
　　司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
　　陈杰先生,职工监事,国籍:中国,1979 年出生,北京大学理学博士。现
　　任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监助理。曾任职于罗兰贝格管理咨
　　询有限公司,泰科电子(上海)有限公司能源事业部。
　　3、高管人员
　　李文先生,董事长。(简历请参见上述董事会成员介绍)
　　张晖先生,董事,总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍)
　　陈灿辉先生,副总经理。国籍:中国,1967 年出生,大学本科,历任中国
　　银行软件开发工程师,招银电脑有限公司证券基金事业部负责人,华夏基金管理
　　有限公司资深高级经理,招商基金管理有限公司信息技术部总监、总经理助理。
　　2008 年 7 月加盟汇添富基金管理股份有限公司,现任公司副总经理、首席营运
　　官、汇添富资本管理有限公司董事。
　　雷继明先生,副总经理。国籍:中国,1971 年出生,工商管理硕士。历任
　　中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理,中国民族证券有限责任公司营
　　业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理股份
　　有限公司,现任公司副总经理。
　　娄焱女士,副总经理。国籍:中国,1971 年出生,金融经济学硕士。曾在
　　赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有限公
　　司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代
　　表处工作,负责投资银行、证券投资研究,以及基金产品策划、机构理财等管理
　　工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司,现任公司副总经理。
　　袁建军先生,副总经理。国籍:中国,1972 年出生,金融学硕士。历任华
　　夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理,汇添富基金管理股份有限公司基金
　　经理、专户投资总监、总经理助理,并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证券监
　　督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。现任汇添富基金管理股份
　　有限公司副总经理、投资决策委员会副主席。
　　李鹏先生,督察长。国籍:中国,1978 年出生,上海财经大学经济学博士,
　　历任上海证监局主任科员、副处长,上海农商银行同业金融部副总经理,汇添富
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　　基金管理股份有限公司稽核监察总监。现任汇添富基金管理股份有限公司督察
　　4、基金经理
　　(1)现任基金经理
　　蒋文玲女士,国籍:中国。上海财经大学经济学硕士。6 年证券投资基金从
　　业资格。曾任汇添富基金汇添富基金债券交易员、债券风控研究员。2012 年 11
　　月 30 日至 2014 年 1 月 7 日任浦银安盛基金货币市场基金的基金经理。2014 年 1
　　月加入汇添富基金,历任金融工程部高级经理、固定收益基金经理助理。2014
　　年 4 月 8 日至今任汇添富多元收益债券基金、汇添富实业债债券基金的基金经理
　　助理,2015 年 3 月 10 日至今任汇添富现金宝货币基金、汇添富理财 14 天债券
　　基金、汇添富理财 21 天债券基金的基金经理。
　　(2)历任基金经理
　　曾刚先生,2013 年 9 月 12 至 2015 年 3 月 31 日任汇添富现金宝货币基金的
　　基金经理。
　　5、投资决策委员会
　　主席:张晖先生(总经理)
　　副主席:袁建军(副总经理)
　　成员:韩贤旺先生(研究总监)、陈晓翔(股票投资副总监)、王栩(股票
　　投资副总监)、陆文磊(固定收益投资总监)
　　6、上述人员之间不存在近亲属关系。
　　二、基金托管人
　　(一)基金托管人基本情况
　　名称:中国工商银行股份有限公司
　　注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
　　成立时间:1984 年 1 月 1 日
　　法定代表人:姜建清
　　注册资本:人民币 349,018,545,827 元
　　联系电话:010-
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　　联系人:洪渊
　　(二)主要人员情况
　　截至 2015 年 3 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 203 人,平均
　　年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以
　　上学历或高级技术职称。
　　(三)基金托管业务经营情况
　　作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家
　　提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的
　　风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
　　团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构
　　和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响
　　力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基
　　金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、
　　QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券
　　公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产
　　管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内
　　率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托
　　管服务。截至 2015 年 3 月,中国工商银行共托管证券投资基金 428 只。自
　　2003 年以来,本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、
　　香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内
　　外权威财经媒体评选的 45 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托
　　管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
　　三、相关服务机构
　　(一)基金份额发售机构
　　1、汇添富基金管理股份有限公司直销中心
　　办公地址:上海市峨山路 91 弄 61 号 1 幢陆家嘴软件园 10 号楼 3 楼
　　法定代表人:李文
　　电话:(021)
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　　传真:(021)
　　联系人:鄢晓蓓
　　客户服务电话:400-888-9918(免长途话费)
　　2、汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统()
　　基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售
　　基金,并及时公告。
　　(二)注册登记机构
　　名称:汇添富基金管理股份有限公司
　　住所:上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
　　办公地址:上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
　　法定代表人:李文
　　电话:(021)
　　传真:(021)
　　联系人:韩从慧
　　(三)律师事务所和经办律师
　　名称:上海市通力律师事务所
　　住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
　　负责人:韩炯
　　电话:(021)
　　传真:(021)
　　经办律师:黎明、孙睿
　　联系人:孙睿
　　(四)会计师事务所和经办注册会计师
　　名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
　　首席合伙人:吴港平
　　住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
　　办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
　　邮政编码:100738
　　公司电话:(010)
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　　公司传真:(010)
　　签章会计师:徐艳、蔺育化
　　业务联系人:蔺育化
　　四、基金的名称
　　本基金名称:汇添富现金宝货币市场基金。
　　五、基金的类型
　　本基金为货币市场基金。
　　六、基金的投资目标
　　在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准
　　的投资回报。
　　七、基金的投资方向
　　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存
　　款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年
　　以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余
　　期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证
　　监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
　　如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
　　在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
　　八、基金的投资策略
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　　(一)投资策略
　　本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动
　　性需要的基础上实现更高的收益率。
　　1、本基金的投资策略将基于以下研究分析:
　　(1)市场利率研究
　　A、宏观经济趋势
　　宏观经济状况是央行制定货币政策的基础,也是影响经济总体货币需求的关
　　键因素,因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏
　　观经济趋势时,本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景;二是通货膨胀率
　　及其预期。
　　B、央行的货币政策取向
　　包括基准存、贷款利率,法定存款准备金率,公开市场操作的方向、力度,
　　以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因
　　素。在央行紧缩货币、提高基准利率时,市场利率一般会相应上升;而央行放松
　　货币、降低基准利率时,市场利率则相应下降。
　　C、商业银行的信贷扩张
　　商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径,也是经济总体
　　货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影
　　响。一般来说,商业银行信贷扩张越快,表明经济总体的货币需求越旺盛,货币
　　市场利率也越高;反之,信贷扩张越慢,货币市场利率也越低。
　　D、国际资本流动
　　中国日益成为一个开放的国家,国际资本进出也更加频繁,并导致央行被动
　　的投放或收回基础货币,造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉
　　住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
　　度的情况下,国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
　　E、其他影响短期资金供求关系的因素
　　包括财政存款的短期变化,市场季节性、突发性的资金需求等。
　　(2)市场结构研究
　　银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异,利率水
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　　平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异,
　　其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的
　　变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上
　　为基金资产带来更高的收益率。
　　(3)企业信用分析
　　直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为货
　　币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关法规
　　仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时,本基金还
　　将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制企业债券、
　　短期融资券的违约风险。
　　2、本基金具体投资策略
　　(1)滚动配置策略
　　本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金
　　资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
　　(2)久期控制策略
　　本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利
　　率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在
　　预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。
　　(3)套利策略
　　套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在
　　各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差
　　别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
　　(4)时机选择策略
　　股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失
　　衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
　　(二)投资决策依据和投资程序
　　1、投资决策依据
　　(1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;
　　(2)国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响;
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　　(3)国家货币政策及债券市场政策;
　　(4)商业银行的信贷扩张。
　　2、投资决策机制
　　本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管
　　理人将投资和研究职能整合,设立了投资研究部,策略分析师、固定收益分析师、
　　数量分析师和基金经理,充分发挥主观能动性,渗透到投资研究的关键环节,群
　　策群力,为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。
　　3、投资决策程序
　　本基金具体的投资决策机制与流程为:
　　(1)宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率
　　的走向,提交策略报告。
　　(2)债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲
　　线预测的分析报告。
　　(3)信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。
　　(4)数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。
　　(5)在分析研究报告的基础上,基金经理提出月度投资计划并提交投资决
　　策委员会审议。
　　(6)投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。
　　(7)如审议通过,基金经理在考虑资产配置的情况下,挑选合适的债券品
　　种,灵活采取各种策略,构建投资组合。
　　(8)集中交易室执行交易指令。
　　(三)投资限制
　　1、组合限制
　　本基金不得投资于以下金融工具:
　　(1)股票;
　　(2)可转换债券;
　　(3)剩余期限超过三百九十七天的债券;
　　(4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;
　　(5)以定期存款为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有
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　　规定的,从其规定;
　　(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
　　(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　　本基金的投资组合将遵循以下限制:
　　(1)投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天;
　　(2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不
　　得超过该证券的 10%;
　　(3)投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但如果基金
　　投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款,不受该
　　比例限制;
　　(4)存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机
　　构投资者托管人资格的商业银行。其中,存放在具有基金托管资格的同一商业银
　　行的存款,不得超过基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商
　　业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;
　　(5)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得
　　超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金
　　资产净值 20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整;
　　(6)通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天;
　　(7)持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
　　券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;
　　(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
　　20%,中国证监会规定的特殊品种除外;
　　(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
　　过该资产支持证券规模的 10%;
　　(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
　　基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权
　　益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
　　(11)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得
　　超过基金资产净值的 10%;
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　　(12)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
　　①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;
　　②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信
　　用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
　　A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
　　B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
　　(同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为
　　本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
　　在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持;
　　(13)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
　　信用评级;本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
　　级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合
　　投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
　　(14)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后
　　不得展期。
　　《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序
　　后,基金不受上述限制。
　　除上述(5)、(12)、(13)项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或基
　　金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
　　在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法
　　规另有规定的从其规定。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
　　合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
　　效之日起开始。
　　法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
　　履行适当程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。
　　2、禁止行为
　　为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
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　　(1)承销证券;
　　(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
　　(3)从事承担无限责任的投资;
　　(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
　　(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
　　(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
　　(7)法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
　　若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用本基金,则基金管理人
　　在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。
　　九、基金的业绩比较基准
　　本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。
　　本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活
　　期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如
　　果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
　　如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
　　布,或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
　　时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后
　　变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
　　十、基金的风险收益特征
　　本基金为货币市场证券投资基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金
　　的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
　　十一、基金的投资组合报告
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　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
　　述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015 年 7
　　月 15 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
　　核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
　　本报告期自 2015 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。
　　投资组合报告
　　1.1 报告期末基金资产组合情况
　　占基金总资产的比
　　序号 项目 金额(元)
　　1 固定收益投资 13,948,592,895.65 37.77
　　其中:债券 13,948,592,895.65 37.77
　　资产支持证券 - -
　　2 买入返售金融资产 744,735,866.95 2.02
　　其中:买断式回购的买入 409,234,723.70 1.11
　　返售金融资产
　　3 银行存款和结算备付金合 21,793,225,487.31 59.01
　　4 其他资产 447,016,769.87 1.21
　　5 合计 36,933,571,019.78 100.00
　　1.2 报告期债券回购融资情况
　　序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
　　1 报告期内债券回购融资余 4.51
　　其中:买断式回购融资 0.00
　　占基金资产净值的比例
　　序号 项目 金额
　　2 报告期末债券回购融资余 59,999,850.00 0.16
　　其中:买断式回购融资 - -
　　注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
　　资余额占资产净值比例的简单平均值。
　　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
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　　注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
　　1.3 基金投资组合平均剩余期限
　　1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
　　项目 天数
　　报告期末投资组合平均剩余期限 96
　　报告期内投资组合平均剩余期限最 109
　　报告期内投资组合平均剩余期限最 71
　　报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
　　注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
　　过 120 天”, 本报告期内,本基金未发生超标情况。
　　1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
　　各期限资产占基金资 各期限负债占基金资
　　序号 平均剩余期限
　　产净值的比例(%) 产净值的比例(%)
　　1 30 天以内 34.16 0.16
　　其中:剩余存续期超过 0.03 -
　　397 天的浮动利率债
　　2 30 天(含)-60 天 16.45 -
　　其中:剩余存续期超过 - -
　　397 天的浮动利率债
　　3 60 天(含)-90 天 16.53 -
　　其中:剩余存续期超过 0.60 -
　　397 天的浮动利率债
　　4 90 天(含)-180 天 22.25 -
　　其中:剩余存续期超过 0.46 -
　　397 天的浮动利率债
　　5 180 天(含)-397 天(含) 17.80 -
　　其中:剩余存续期超过 - -
　　397 天的浮动利率债
　　合计 107.19 0.16
　　1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
　　占基金资产净值比
　　序号 债券品种 摊余成本(元)
　　1 国家债券 - -
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　　2 央行票据 - -
　　3 金融债券 2,368,543,288.06 6.43
　　2,368,543,288.06 6.43
　　其中:政策性金融债
　　4 企业债券 - -
　　5 11,580,049,607.59 31.42
　　企业短期融资券
　　6 中期票据 - -
　　7 其他 - -
　　8 合计 13,948,592,895.65 37.84
　　9 剩余存续期超过 397 天的 402,370,699.64 1.09
　　浮动利率债券
　　1.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
　　占基金资
　　序 债券数量
　　债券代码 债券名称 摊余成本(元) 产净值比
　　号 (张)
电网 6,300,000 629,173,614.73 1.71
国开 11 3,000,000 301,014,125.83 0.82
农发 03 3,000,000 299,644,048.86 0.81
光明 2,700,000 270,626,152.93 0.73
　　SCP004
中建材 2,500,000 249,664,016.96 0.68
　　SCP003
中粮 2,400,000 240,079,664.34 0.65
　　SCP002
国开 41 2,100,000 210,009,272.71 0.57
五矿股 2,000,000 201,380,798.16 0.55
　　SCP001
光明 2,000,000 200,661,827.47 0.54
苏交通 2,000,000 200,266,745.01 0.54
　　SCP004
　　1.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
　　项目 偏离情况
　　报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 16
　　间的次数
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　　报告期内偏离度的最高值 0.3145%
　　报告期内偏离度的最低值 0.0803%
　　报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简 0.2032%
　　单平均值
　　1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
　　投资明细
　　注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
　　1.8 投资组合报告附注
　　本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率
　　或商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊
　　本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
　　利率债券,不存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%
　　的情况。
　　1.8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,
　　或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
　　1.8.4 其他资产构成
　　序号 名称 金额(元)
　　1 存出保证金 -
　　2 应收证券清算款 151,582,546.72
　　3 应收利息 295,406,723.15
　　4 应收申购款 -
　　5 其他应收款 27,500.00
　　6 待摊费用 -
　　7 其他 -
　　8 合计 447,016,769.87
　　十二、基金的业绩
　　本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
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　　财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
　　未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
　　(一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:
　　净值增长 业绩比较基 业绩比较基
　　净值增
　　阶段 率标准差 准收益率 准收益率标 (1)-(3) (2)-(4)
　　长率(1)
　　(2) (3) 准差(4)
　　2013 年 9 月 12 日(基
　　金合同生效日)至 0.0% 0.7%
　　2013 年 12 月 31 日
　　2014 年 1 月 1 日至
　　4.1% 0.0% 4.1%
　　2014 年 12 月 31 日
　　2015 年 1 月 1 日至 2.6% 0.0% 2.0046%
　　2015 年 6 月 30 日
　　2013 年 9 月 12 日(基 6.1% 0.0% 6.1803%
　　金合同生效日)至
　　2015 年 6 月 30 日
　　(二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
　　收益率变动的比较图
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　　十三、基金的费用与税收
　　一、与基金运作有关的费用
　　(一)基金费用的种类
　　1、基金管理人的管理费;
　　2、基金托管人的托管费;
　　3、销售服务费;
　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
　　6、基金份额持有人大会费用;
　　7、基金的证券交易费用;
　　8、基金的银行汇划费用;
　　9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
　　费用。
　　(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　1、基金管理人的管理费
　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算
　　方法如下:
　　H=E×0.27%÷当年天数
　　H 为每日应计提的基金管理费
　　E 为前一日的基金资产净值
　　基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据
　　基金管理人的授权委托书,于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
　　金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
　　2、基金托管人的托管费
　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
　　算方法如下:
　　H=E×0.05%÷当年天数
　　H 为每日应计提的基金托管费
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　　E 为前一日的基金资产净值
　　基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据
　　基金管理人的授权委托书,于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
　　金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
　　3.基金销售服务费
　　本基金的年销售服务费率为 0.25%,销售服务费的计算公式具体如下:
　　H=E×年销售服务费率÷当年天数
　　H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
　　E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
　　基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人
　　根据基金管理人的授权委托书,于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划出,
　　分别支付给各基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。若遇
　　法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支
　　付日支付。
　　上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规
　　定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
　　(三)不列入基金费用的项目
　　下列费用不列入基金费用:
　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
　　基金财产的损失;
　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
　　3、《基金合同》生效前的相关费用;
　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
　　(四)基金税收
　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
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　　十四、对招募说明书更新部分的说明
　　一、“重要提示”部分:
　　更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
　　二、 “三、基金管理人”部分:
　　1、更新了基金管理人的法定代表人及联系人。
　　2、更新了董事会、监事会及高管人员的情况。
　　3、更新了基金经理的信息。
　　4、更新了投资决策委员会的人员。
　　5、更新了基金管理人的风险管理体系的部分表述。
　　三、 “四、基金托管人”部分:
　　更新了基金托管人的相关信息。
　　四、“五、相关服务机构”:
　　更新了基金相关服务机构的信息。
　　五、“九、基金的投资”部分:
　　更新了基金投资组合报告。
　　六、“十、基金的业绩”部分:
　　更新了基金业绩表现数据。
　　七、“二十二、其他应披露事项”部分:
　　更新了 2015 年 3 月 13 日至 2015 年 9 月 12 日期间涉及本基金的相关公告。
　　汇添富基金管理股份有限公司
　　2015 年 10 月 23 日
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