重磅解析：日本央行利率决议对黄金价格的影响
文 / 林华来源：第一黄金网日 11:39
本周四北京时间02：00，美联储宣布维持利率不变，令黄金市场大幅上扬。除了要关注随着美联储7月利率决议之外，日本央行利率决议同样值得关注。市场预期本次或将实行宽松政策，那么日本央行利率决议对黄金有何影响?下面小编就带你一一解析：日本央行利率决议将在北京时间周五(7月29日)11:00日央行将公布结果。日本央行利率决议结果直接表示日本国内的经济发展，从某种意义上说，日元是避险货币，黄金也有避险功能。另外日元占美元指数比重还挺大的，日元影响美元指数走势，然后再影响黄金价格。值得一提是的，若日本提高利率，利好日元;反之，若降息或者实施宽松政策，利空日元。日本央行利率决议如果提高利率,那么人们就会将多余的钱存进银行获得利息，日本经济可以有一个较大的上升期，日元就会有相当大的涨势，从而影响美元指数，美元与黄金价格通常来讲，美元涨，黄金跌，否则反之。降息利率则反之。一方面促使个人用于投资，其实会使消费减少;另一方面，会降低企业的融资成本，提高企业的利润率。众所周知，自2006年3月以来，日本央行将隔夜无担保拆息利率作为主要的政策工具。通过至制定隔夜无担保拆息利率，影响给金融机构提供的重贴现票据及延期贷款的利率;每次公布日期固定，但具体时间不定，央行开会一有结果便公布决议。Emori Capital Management主席Tetsu
Emori表示：“美元兑日元受到日本央行决议的影响，日元兑美元大幅下跌，这影响了黄金的表现。更多有关日本央行利率决议，日本央行降息的最新消息，敬请关注第一黄金网后续报道。
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赣ICP备号-65日本央行利率决议：维持政策不变 下修对经济的评估
来源：汇金网
作者：随风
　　周二（3月15日），日本维持货币政策不变，准备用更多时间观察1月采取的负利率政策对经济的影响。
　　日本央行在本次利率决议中决定，继续以每年80万亿的速度扩大基础货币，一如市场预期。该行还维持对金融机构在央行的部分准备金收取0.1%的利率不变。
　　日本央行还决定，免于对货币储备（MRF）实行负利率，而是自4月起实施零利率。从4月起，将按计划ETF年购买规模增至3.3万亿日元。根据央行的支持计划，提供的贷款规模若倍增将适用零利率。
　　对于通胀，日本央行认为，从中长期来看通胀预期升高，但在近期已经走弱。需要关注物价趋势风险，若有必要，将加大宽松。日本央行称，必要时将从量化、质化及利率三个方面来采取额外宽松举措，以达成物价目标。将继续保持政策宽松直至通胀率稳定达到2%。
　　日本央行在本次会议中调降了对经济的评估。日本央行称，日本经济持续温和复苏的趋势，但出口和生产疲弱，主要归咎于新兴市场增长放缓的影响。这比1月时的看法略为黯淡。日本经济虽然因新兴市场放缓，但经济仍逐步复苏。
　　日本央行经济持续温和复苏的趋势，工业生产将继续或多或少持平。必需注意市场动荡损及企业信心的风险，推迟通缩心态的转变。全球市场仍然处于震荡之中。新兴经济体有不确定性，美联储政策对市场的影响为前景中的一大风险。
　　对于本次利率决定，日本央行政策委员会以8:1的投票比维持货币基础计划不变，审议委员木内登英反对资产购买的决定。日本央行政策委员会以7:2的投票比维持负利率政策不变，审议委员佐藤健裕、木内登英反对负利率的决定。
　　需要特别注意的是，日本央行声明稿中删除了必要时将负利率进一步下调的措辞。
　　另外，日本央行总裁黑田东彦将于北京时间周二14:30召开记者会，对政策决议作出阐释。
　　日本央行1月意外将指标利率降至负值，以刺激经济成长。因为市场动荡和全球增长放缓，令其战胜通缩的努力受挫。
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日本央行利率决议：为何万众期待终成空？
来源：环球老虎财经
作者：佚名
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　　日，继美联储按兵不动之后，日本央行行长同样宣布宣布按兵不动。美国、日本、英国、瑞士四大央行密集议息，结果均为维持前期政策不变。
　　在此之前，根据彭博社文章对经济学家们的调查，“日本央行可能是本周唯一一个切实会采取行动的央行”，但令市场大感意外的是，日本央行并未进行进一步的宽松举措。
　　一、日本央行何以按兵不动？——经济基本面不是主要因素
　　除却因为老龄化导致的就业状况仍然保持在非常理想的状况外，安倍经济学的施行并未带来日本经济的各项指标的显著改善。主要证据有：
　　(1)1季度日本GDP的不变价同比增速仅0.1%，与其他国家相比完全算不得是好的增长，其中私人消费的同比增长更是持续为负，对经济增长形成福相拉动；
　　(2)进入2季度之后，日本的制造业与服务业PMI双双刷新新低，其中5月的制造业PMI是2013年1月以来的最低值。均值不到50的二季度的平均的服务业PMI也是2015年1季度以来最低的；
　　(3)3-4月以来，日本的CPI和核心CPI双双转负，通缩延续。
　　经济和通胀的双双不振给日本政府提供了加码宽松的绝佳理由，也正是由于经济数据较差，安倍政府在6月初也再度宣布推迟提高消费税。因此可以看到，日本政府并未“弃疗”，财政政策上进行了妥协，央行按兵不动显然不是因为经济或通胀的原因。
　　二、按兵不动的最重要原因——负利率围城难破，心里有苦说不出
　　日本央行和欧洲央行开始施行负利率的最主要原因都是经济的疲软和流动性陷阱的形成，为了促进银行进行资金投放，开启了负利率时代。2016年初，日本政府宣布实行负利率，并引入了三级利率体系：维持无担保隔夜利率在0.1%，法定准备金利率在0%，超额准备金账户利率调整到-0.1%。除此之外，日本目前的1年期存款利率为0.02%。形成了明显的利率走廊。
　　在宣布实行了负利率之后，要进一步加码价格型宽松只有两种方式：
　　(1)继续下调超额准备金账户利率；
　　(2)下调无担保隔夜利率和法定准备金利率，从而将利率走廊整体往下压。
　　这两种操作会导致两种不同的风险：
　　(1)银行给客户的存款利率难以为负：若继续下调超额准备金账户利率，会进一步增加银行的成本，加剧银行系统的风险。央行给银行的存款利率可以为负，因为银行无法持有大量现金，而必须以超储、债券、同业拆借等形式存在，这些利率都可以为负。但是，银行给客户的存款利率难以为负，因为单一客户的货币储藏成本要比商业银行大量资金的储藏成本低很多。
　　因此，若进一步调低超额准备金账户利率水平，则银行的收益(贷款之外的收益，包括超储、债券、拆借等)与成本(存款利率)之间的利差会进一步扩大，这对于本来已经很脆弱的银行来说是“不可承受之重”；
　　(2)银行向央行的贷款利率难以为负：若整体下调利率走廊，会导致央行公开市场操作的成本增加，加剧财政压力。若将无担保隔夜贷款利率调低至0以下水平，则会导致的问题是央行公开市场操作中提供资金难以获得收益，成本增加，对于央行来讲也将造成巨大的负担，对于本来已经脆弱的日本财政来讲也是难以承担的。
　　更重要的是，央行对银行的贷款为负，意味着银行可以依靠无限借取央行资金获取收益，银行的行为将极度扭曲，这对正常的“央行-商业银行-企业/居民”三级体系带来极大的挑战。
　　因此，利率走廊上限——银行向央行的贷款利率应当在0%以上。随着利率走廊的下限下降，而利率走廊的上限不变，意味着银行的收益下降而成本不变，同样会导致银行的利润下降，对银行体系而言同样是“不可承受之重”。
　　三、日本央行按兵不动的影响——“安倍经济学”命悬一线
　　我们在2016年4月的报告《日元升值真相——“安倍经济学”命悬一线》中曾经提过，货币宽松、提高消费税的措施，理论上来说可以带来汇率贬值、经济恢复、政府债务负担减轻。但现实却与理论“南辕北辙”。
　　在本次的日本央行的利率决议后，日本内阁官房长菅义伟支指出，“将更密切关注汇率波动”。在此之前，从2015年末、2016年初开始，日元就开始进入到大幅升值进程。当前，由于日本FOMC会议决议按兵不动，日元再度大幅升值，日元汇率已经到达2014年8月以来的最高点，即基本达到了美元本轮强势周期以来的日元的最高水平。也就是说，从2016年以来，无论日本央行采取什么举措，汇率变动的方向都与安倍经济学想要达成的效果背道而驰。
　　我们在之前的报告中对此也进行过相关分析。我们认为，年内日元持续升值的原因在于：
　　(1)市场对之前美国过强的加息预期和日本的宽松预期进行了边际修正，这使得日元相对美元升值，而在本次议息会议过后，由于美联储更偏鸽派，而日本央行相对守成，这种预期更加强烈；
　　(2)日元是避险货币，英国脱欧等全球风险事件的发生都会导致日元升值。而其自身实行负利率引发市场恐慌，也会导致日元避险货币升值。因此，日本央行进一步下调负利率对于汇率问题也于事无补，汇率上的尴尬升值与利率围城密切相关。
　　由于全球震荡加深、日元避险角色增强、全球投资者预期变化，日元的强势预计仍然将会维持。而我们在之前的分析中也曾经提到，日本的股市与汇率市场表现出较好的相关性：汇率贬值时，股市表现较好，汇率升值时，股市表现较差。以6月16日为例，日经225指数跌幅高达3.05%。这充分显示出日本经济对于受益于汇率贬值的出口贸易的依赖性。
　　从三驾马车的角度看，日本国内投资受限于财政乏力、消费则受困于居民收入增速过慢，最大的指望在于出口拉动改变现在的困局。然而负利率围城导致的汇率升值的尴尬的局面，使得日本经济陷入显著困境，“安倍经济学”仍然命悬一线。
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123456789102016年美联储利率决议对黄金价格的影响
　　本年12月13-14日 (周二-周三) 12月15日开始，包括美、英、日在内的央行将公布2016年的最后一次利率决议，这其中美联储利率决议当属重中之重，由于这是2016年最后一次利率决议，加上美国经济在经历了持续改善之后，美联储加息似乎也在不断临近，因此市场对于此次利率决议充满期待。
　　美联储是否会设定升息时间表也同样令人关注。一旦出现任何积极的转变，金价就可能结束反弹再度转为下跌;反之若此次利率决议令人失望，甚至大于加息预期，金价就可能加速反弹。预计在美联储利率决议之前，金价整体走势上仍倾向于维持在震荡上行的通道内。
　　2016年美联储议息会议金价的影响：
　　情况一、美联储降息对金价的影响
　　降息就是银行利用利率调整，来改变现金流动。降息减少银行存款的收益，导致资金从银行流出成为了投资或消费。资金流动性的增加推动了企业贷款扩大再生产，鼓励消费者贷款方式购买大件商品，一定程度上鼓励金融炒家借钱炒作促进股市繁荣，导致这个国家货币贬值，促进出口，减少进口，最终可能导致推动通货膨胀，使经济逐渐过热。
　　一般来说，当一个国家经济发展处于经济周期中的大萧条大衰退阶段之时，该国家央行通常会选用降息的举措来刺激本国经济增长，拉动本国经济逐步走出衰退的阴霾。2007年后半年到2008年底，当金融危机爆发以后，美联储先后十次降息就是一个例子。通常美联储降息会推低美元汇率，美指走低促进以美元计价的黄金价格上涨。
　　面对美联储降息这一消息，不仅要通过事件本身来解读，还要看它和市场预期的比较与市场情绪对此的反应。若消息低于预期，原本利好的消息可能转化为利空消息。
　　情况二、美联储维持利率不变对金价的影响
　　一般来说，美联储维持利率不变，有&准降息&的作用。针对目前而言是指美联储保持联邦基金利率在0&0.25%的较低利率水平。这样带来非常低廉的资金借贷成本，鼓励企业投资和居民消费，助力美经济增长。同时也导致美元汇率降低促出口，从而加快美国经济复苏。
　　当美联储降息周期结束后，会有一段时间的维持利率不变作为观察期。这段时期可能较长，一般经济仍显疲弱，需要逐步恢复到衰退前水准之后下一步决定政策走向。从2009年到现在美联储一直维持0-0.25%的超低利率便是一例。通常美联储维持利率不变对黄金影响体现在，随着美元货币供给量的增加将导致美元指数不断降低，而以美元计价的黄金价格就会不断上涨。
　　美联储维持利率不变基本上起到了助推金价上扬的作用。但是也有例外，可以分两种情况说明：
　　第一，美联储维持利率不变对金价的上涨推动，有时是在后市产生较大影响。比如去年11月3日在美联储宣布维持利率不变当晚，黄金波动剧烈，最终微幅收跌0.7%。而到了第二日(11月4日)，随着美联储6000亿美元国债购买计划消息的推动，现货黄金大涨40多美元，涨幅超过了3%。
　　第二，美联储维持利率不变不是主导金价涨跌的唯一因素，有时候需要配合当时其他因素来综合分析。比如09年1月28日的利率决议当晚，虽然宣布维持利率不变，但是当时美众议院最终投票通过8190亿美元的经济刺激方案，风险偏好情绪升温提振市场信心，带动美股和美元反弹，最终黄金不涨反跌1.16%。再如，日的美联储利率决议，虽然依旧宣布维持利率不变，但是当时日本大地震爆发后带来的核危机恐慌引发市场抛售风险资产，股市大跌原油重挫，黄金也遭到大幅抛售。
　　情况三、美联储加息对金价的影响
　　加息是一个国家或地区的中央银行提高利息的行为，从而使得商业银行和其它金融机构对中央银行的借贷成本提高，进而迫使市场的利息也进行增加。加息的目的包括减少货币供应、压抑消费、遏制通货膨胀、鼓励民间存款、减缓或抑制市场投机等等。加息也可作为提升本国或本地区货币对其它货币的币值的间接手段。
　　一般来说，当一国经济过热，通胀形势越来越严峻之时，可通过加息来为经济降温。美联储加息促进美元升值，对股市商品都会产生一定打压。但具体经济环境中需要结合当时经济周期和其他要素综合分析。
　　日到日，整整两年时间，美联储主席格林斯潘和继任的伯南克为了抵御通货膨胀，先后17次加息，使联邦基准利率从开始的1%上调至5.25%。美元利率提高了4.25个基本点，升息态度异常强劲，这也带来美国经济的强势，吸引了更多的海外投资者，非农失业人口就业数据较前期有所上升。当时美元汇率也得到提升，美元指数从80.50升至92.50。
　　一般来说，黄 金作为一种零利率商品在市场中，黄金是与美元直接挂钩的，美元的利率上调必然导致美元在国际市场中得到买盘的支持，更多的人会因为能得到利息而买入美元，那么美元在连续17次上调利率中，意味着黄金应该随着利率上调遭到抛售。在美元加息周期中，黄金价格应该是整体保持弱势的，但事实是黄金的走势异常强劲，美元的加息周期对黄金的走势没造成丝毫影响。
　　总之，美联储利率决议 对黄金价格的影响不是简单的正比或反比关系，需要结合当时的经济周期、宏观经济背景、短线等其他因素综合分析。未来长期来看，需要警惕美联储加息对商品市场和黄金可能带来的打压。
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娱乐圈有些人的行为，真让人觉得扑朔迷离。 在陈晓陈妍希即将大婚之际，孙耀琦居然曝光了陈晓和赵丽颖的旧情。 这个姑娘现在的脸认不出了啊 可能很多人还不知道孙耀琦是谁，这个女演员(姑且可以称为演员，因为没演技，但想想圈里和她一...
导读： 宣称“不带任何政治立场或倾向”的西方媒体就是自欺欺人。 最近，文艺君发现，美国在G20期间耍大牌的事情被西方媒体指责中国太霸道，其做法无一例外和他们认同的中国威胁论有关。文艺君感到十分不解，中国向来主张的都是和平崛起...
北京积分落户需要多少分 ？北京积分落户4大门槛9大指标你合格了吗？下面，银行信息港小编为您做详细介绍北京积分落户的四大门槛和九大指标。 北京积分落户4大门槛 首先，不是所有在北京的外地人都可以申请积分落户，文件里写得明白：要...
住房公积金怎么提取 ？下面，银行信息港小编为您介绍离职后如何提取住房公积金。 一、办理住房公积金部分提取的条件 有下列情形之一的，可以部分提取住房公积金账户内的储蓄余额： 1、购买、建造、翻建、大修自住住房的； 2、偿还自住住...
2016年公积金政策最新消息 ：住房公积金提取？租房怎么领取公积金？租房提取住房公积金分两种情况，并提供以下材料： 一、租住公共租赁住房; 1.《住房公积金提取申请书》; 2.申请人身份证; 3.公积金联名卡; 4.婚姻状况证明; 5.房屋租赁...
公积金提取手续瘦身 ，下面，银行信息港小编为您介绍2016年最新公积金贷款买房流程。 近几年，货款买房在我国掀起了一股热潮，使用公积金贷款买房给很大一部分人带去了便利，使买房变得没有那么困难，那究竟要怎么利用住户公积金，公积...
日起 公积金提取手续简化 ，办理公积金提取需要交的材料有哪些？下面，银行信息港小编为您做详细介绍。 这次国管公积金提取新规定，是以 职工诚信承诺+信息共享比对 为基础，从9月1日开始，职工在办理住房公积金提取业务时，首...
公积金提取手续简化 ，公积金可以异地贷款，下面，银行信息港小编为您做详细介绍。 《关于切实提高住房公积金使用效率的通知》提出，缴存职工在缴存地以外地区购房，可按购房地住房公积金个人住房贷款政策向购房地住房公积金管理中心申...
工伤保险基金支付的待遇是多少?成都工伤保险基金支付的待遇包括哪些?下面小编就为大家整理了相关内容，欢迎阅读! 工伤保险基金支付的待遇是多少? 1、 医疗待遇：治疗工伤所需费用符合工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险...
滨州工伤保险赔偿标准是多少?滨州工伤保险赔偿范围，下面就是银行信息港小编为大家整理的滨州工伤保险赔偿标准及范围,希望对大家有帮助! 【滨州工伤保险赔偿标准及范围】 滨州工伤保险赔偿标准 一级至四级伤残的工伤职工享受哪些待遇?...
工伤保险是通过社会统筹的办法，集中用人单位缴纳的工伤保险费，下面就是银行信息港小编为大家整理的2016株洲办理政策,希望对大家有帮助! 2016株洲办理工伤保险政策 一、缴费比例 1.根据不同行业的工伤风险程度，将行业划分为3个类别：...
菏泽工伤保险缴费标准是多少?菏泽工伤保险缴费基数是怎么样的?下面就是银行信息港小编为大家整理的菏泽工伤保险缴费标准及查询,希望对大家有帮助! 菏泽工伤保险缴费标准及查询 (一)菏泽工伤保险缴费标准： 1、社会保险经办机构根据用人...
2016武汉工伤保险缴费标准是多少?武汉工伤保险赔偿标准，下面就是银行信息港小编为大家整理的武汉工伤保险赔偿流程及标准,希望对大家有帮助! 2016武汉工伤保险缴费标准： 一、关于行业工伤风险类别划分 按照《国民经济行业分类》(GB/T 4...
新余工伤保险缴费比例是怎么样的呢?新余工伤保险缴费基数是多少?下面小编就为大家整理了相关内容，欢迎阅读! 新余工伤保险缴费比例: 1、社会保险经办机构根据用人单位的工商登记和主要经营生产业务等情况，分别确定各用人单位的行业风险...
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