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中国人寿e宝账注册、登录操作指引.pptx 42页
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e宝账注册、登录、绑定操作指引业务管理中心契约部(一)概述:e宝账系统是我司新推出的电子化自助服务平台,通过注册、登录该平台,客户可以自助查询保单信息,办理保全、理赔,缴费,网上激活激活卡等业务。e宝账分为互联网和手机APP两个版本,客户可通过登录中国人寿保险股份有险公司官方网站或直接在手机上下载安装APP两种方式进入e宝账系统进行注册登录,享受相应自助服务功能。(二)功能介绍:1.目前e宝账已开通激活卡激活,保单信息查询功能;2.保全功能:目前已开通的功能包括联系信息变更(不包括手机号变更)、保单借款(e宝账允许10万元以下借款,且需客户先通过柜面前台开通权限后才能使用)、垫交还款、交费账户管理、期交方式变更、红利领取方式变更、网页版续期交费等。后期总部还将陆续上线交费频次变更、红利/年金/满期/生存给付、保单挂失、附加险终止等多项保全服务功能;3.理赔功能:理赔报案、理赔资料查询、理赔进度和金额查询。(目前理赔流程正在测试调试阶段,暂无法正常使用。)4.柜面e服务:柜面e服务开通、升级、变更、并闭等服务。一、“e宝账”简介一、进入总公司网站:http://www.chinalife.com.cn浏览器版本要求:需使用高版本浏览器,如360安全浏览器。对于浏览器版本过低的电脑可通过分公司网站重新下载安装高版本浏览器。公司内网版二、进入总部网站后,选择右上角的登录或注册。三、新用户注册:1.填写用户信息和详细个人信息。2.点击“完善个人信息”后的加号,展开个人信息填写样,点击下一步。注意:个人详细信息须如实准确填写。3.提示注册成功。可直接进入个人空间,或是返回到主页重新登录。若直接进入个人主页,将显示以下画面。四、用户登录:网页版输入已注册的用户名/身份证号码/邮箱等,均可登录。若记不住用户名,可直接使用身份证号或邮箱登录。若忘记密码,可通过找回密码功能,重设密码。找回密码:可通过用户名、身份证号也可通过邮箱登录成功后,在网页靠右方为“e宝账”功能模块。点“保单查询”可绑定保单,查询保单信息。点“理赔查询”可查询理赔相关信息。点“保单修改”可对保单信息(客户基本信息)进行修改。五、保单绑定1.进入“保单查询”后,点击“身份认证”按钮。2.系统弹出以下对话框,需填写相应信息及验证码后,进行身份认证后,才能进行到“下一步”需选择保单业务类型:长险或短险。通过身份认证后,则会显示该客户投保的所有保单列表。点击“绑定”按钮可进行保单信息绑定。注意:对于短期险,可直接绑定成功。对于长期险,需再次输入手机验证码后,才能绑定成功。绑定成功后,即可查看保单详细信息。六、保单信息查询点击“信息详情”可查看保单详细信息,包括保单基本信息、附加险信息、投被保险人信息、受益人信息、业务人员信息、生存金信息等。续期交费1.点击页面左边“寿险续期交费”,若有待收费保单,则会显示其保单信息。若无,则不显示。选择该条保单,点下一步。2.确认交费信息:系统将自动弹出该合同投保人姓名,录入该用户银行账户信息,点下一步。系统默认交费户名为投保人,此处无法修改。不支持信用卡或具有信用卡功能的储蓄卡支付。3.选择支付方式,点下一步。目前只有一种支付方式4.在线支付。若电脑未安装相关控件,需先点击安装。5.控件安装成功后,录入支付密码,点确认支付。提示支付成功E宝账手机版 下载、操作指引手机版下载流程:先扫描二维码安卓版手机需点开后选择“在浏览器中打开”根据需求选择相应浏览器后,将在网页中显示下载连接:再点击下载按键下载后安装即可。二维码手机版主页1+N服务可查询“医、食、住、行”等服务单位的地址和联系电话,以及相应的鹤卡优惠。通过e宝账可进行保单信息绑定、查询及部分保全操作。可查询我市所有客户服务中心地址、电话等信息。可进行激活卡激活。1+N增值服务服务中心查询一、用户注册二、用户登录abcd1234若忘记密码,可通过此处可以找回密码。身份认证登录后未进行身份认证的用户会看到身份认证提示,点击右上角设置按钮()进入“个人设置”,选择“身份认证”,进入身份认证页面填写身份认证信息身份认证身份认证后登录,即可显示该用户所有保单列表绑定保单35三、保单绑定36身份认证后登录,即可显示该用户所有保单列表可设置用户信息保全业务:如保单借款还款等。保单信息修改点击保单列表后,可具体查询保单详细信息。1.点击保单列表后,可具体查询保单详细信息。2.点击“笔头”按键,可进入“保单变更”,进行保单相关信息修改。3.点击“”按键,可进入“保单变更”,进行保单相关信息修改。常见问题:1:注册时报邮箱或身份证重复 你已经注册过电子商务平台你使用过www.e-chinalife.com的服务怎么办?直接到客户服务中心柜面通过保全平台重置密码或直接开通e宝账。身份证作为用户名进行登录,建议用户
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国寿e家e宝账系统简介(59页).ppt 
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险种资料/中国人寿
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& 【资料简介】
国寿e家e宝账系统简介 统一客户身份认证 将“以保单为中心”转变为“以客户为中心”,提供同一客户名下的保单管理与服务。 e宝账总体思路 “e宝账”是公司面向客户提供的全自助式的寿险保单电子化服务功能的品牌名,是公司实施电子化服务应用突破的重要举措。 “e宝账”已于2014年7月正式启动推广,目前在北京、天津、浙江、广州、哈尔滨5家单位试点情况良好,计划于8月初启动第二批10家分公司推广上线工作。 e宝账总体情况&&1/3 e宝账已实现服务功能 2个前端载体 6个服务大类 49项服务功能 查询服务:保单信息查询、红利/满期金/生存金查询、保全历史查询、理赔查询等。 保全服务:占48项个人基本保全业务的约48%,基本覆盖业务管理部电子化服务包含的互联网需实现的保全项目 理赔服务:100%覆盖业务管理部电子化服务包含的互联网需实现的理赔项目 公共服务:用户注册、保单绑定等 增值服务:鹤卡管理、激活卡激活 交费服务:续期保费交纳、交费票据打印 手机版支持安卓系统与IOS系统 e宝账总体情况&&2/3 推广目标 2014年将实现面向客户全自助电子化服务应用零的突破,确立“一户登录,一次解决”的以客户为中心的服务主线,初步建立线下服务支撑体系,实现保全、理赔电子化服务项目覆盖率达到40%。 具体目标 本部各部门、各经营单位员工活跃客户(完成系统注册、签订协议并绑定保单,成功登录系统2次以上的用户)达成率100%,销售人员(代理人)签约客户达成率70%以上,活跃客户达成率50%以上.&此二类内部客户均要求在8月底完成目标。(均以7月人力规模计算)。 各推广单位在内部试点成功的基础上应优先向VIP客户和临柜办理业务的客户推广e保账系统。VIP客户由销售人员负责推广,临柜客户由客户服务中心负责推广。 推广策略 基于当前部分功能具备上线条件的实际情况,采取先试点、再推广的推进方式,分两批实施电子化服务应用突破,结合客户人群定位,从定向邀请内部客户体验到外部客户市场化全面推广,由点带面分层次地实施推广,持续掀起应用高潮。 2014年推广目标及策略 e宝账总体情况&&3/3 (一)e宝账客户身份认证的特点 基于客户手机号查重清理的结果应用。 在电子化服务作为金融业标配的时代,手机已作为个人身份认证的小型终端,务必要保证一人一号。2012年至今开展的客户信息清理及查重控制等基础性工作,其目的就是为较大程度确保客户手机号唯一性。 基于客户唯一性识别这一前提和基础。 前期总部开展大量基础工作,完成同一客户的识别与客户号归并工作(10亿减少至4.7亿),配套建设客户主数据管理系统(CMDS)。 实施“以客户为中心”的归集与认证。 e宝账的身份认证是针对客户作为投保人/被保险人对应权益,并发生交易行为的验证,以客户为中心,而非以保单为中心。 (二)e宝账客户身份认证的场景及要素 线上 应用 线下 应用 身份信息 当面验证 登录名及 登录密码 手机动态 验证码 服务密码 五要素 身份验证 设置e服务 绑定手机号 设置服务密码 五要素 身份验证 (三)e宝账客户身份认证的规则(1) 业务环节 业务规则 用户名+登录密码,手机/邮箱验证后,五要素信息,有效长险保单留存手机号(e服务绑定手机号)验证身份(显示全部保单列表)。 用户名(身份证号/手机号/有效邮箱)+登录密码+验证码。 通过向绑定保单留存的手机号发送动态密码完成保单批量绑定。手机号暗码显示。 设置e服务绑定手机号及服务密码,通过手机动态验证码或服务密码,凭密完成交易。 注册环节 登录环节 保单绑定 业务交易 应用场景 移动互联网线上应用 互联网线上应用 (三)e宝账客户身份认证的规则(2) 业务环节 业务规则 客户提供有效身份证件信息,并复印/拍照留存。 输入客户五要素身份信息,系统自动匹配到客户及名下保单。 与客户现场沟通,确认需要绑定保单范围。 设置e服务绑定手机号及服务密码,开通电子化服务功能。 当面验证 身份信息匹配 保单绑定 开通服务 应用场景 线下应用 (三)e宝账客户身份认证的规则(3) 三个手机号 e服务手机号 作用:业务交易时通过向其发送动态密码,凭动态密码信息完成交易。 保单绑定手机号 作用:保单手机号,是为了确定保单绑定关系而进行验证的手机号。批量绑定不等于全部绑定(考虑)。 注册环节的验证手机号&&& 作用:一是留存客户手机信息;二是验证手机号的真实有效性,是否能收到短信。 几个特有名词及关联关系 两个密码 服务密码 作用:是业务交易的核心密码,凭密交易。按不同项目设置权限分为网络设置与柜面设置。由纯数字构成。 ...........
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