我用借记卡怎么开通网银办的网银有风险吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-10-25 14:29 标签： 借记卡刷大额有风险
扫一扫穿越到手机继续浏览当前页面
扫一扫去看“微生活”快乐工作，简单生活用自己的身份证办银行卡给别人用，后患很多
能用自己的身份证办卡给别人用吗？
知乎用户，银行法务，公司律师
当然有风险，虽然不一定会造成实质性的损失。
首先，银行卡的领用章程里面，肯定会有一条类似于&不得将卡片转让或转借&的条款，违反了这一条款，将来如果出现卡片被克隆盗刷的情形，至少银行多了一个抗辩理由（转让卡片导致密码泄露）。
其次，转让出借账户是违法行为。
《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款 存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用；第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：　　&&　　（四）出租、出借银行结算账户&&　　非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 1000 元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以 1000 元的罚款。
虽然说这个处罚基本上很少动用，但也并不等于不存在。
第三，转让出借账户可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
如果你的亲戚涉嫌了犯罪并使用了你名字的卡转账，那么你需要说清楚卡的来动去脉证明你确实不清楚，否则可能会被列为洗钱罪的嫌疑人。就算能说清楚，被警察找上门来盘问也是个麻烦，不是么。免费找律师：400-888-8340
北京法律咨询
请您选择相应地区
您当前位置： &>&&>&&>&
今日律师风向标:
你好。我用一个手机号码开了两张银行卡一个开了网银。开网银的泄露了。另一张卡会不会有风险。我该怎么办。
你好。我用一个手机号码开了两张银行卡一个开了网银。开网银的泄露了。另一张卡会不会有风险。我该怎么办。？紧急。
问题类型：
(注：此客服QQ不进行法律咨询！)
找回我的问题
问题编号手机号码
一对一咨询
一对一咨询
上一条下一条
我的咨询提醒

我要回帖

更多关于 借记卡刷大额有风险 的文章

 

随机推荐