银行卡存款上限不能进行无卡无折存款的原因

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-11-05 23:04 标签： 银行卡定期存款安全吗
警惕利用“无卡、无折存款”进行犯罪--舆情频道--人民网
警惕利用“无卡、无折存款”进行犯罪
& & 随着我国金融行业的发展壮大，银行业务不断创新，“无卡、无折存款”便是其中之一。部分不法分子利用其便利性进行经济犯罪，给人民群众造成了巨大的经济损失，需引起有关部门的高度重视。
　　一、“无卡存款”业务简介
　 “无卡存款”业务有两种办理途径：1、客户不必插入银行卡，而只需在有存款功能的自动柜员机（ATM机）上输入需存款的账号，然后存入相应的人民币，就可以完成存款。2、到柜台办理存款业务，存款人无需提供银行卡，只需提供需存款的账号即可。目前国内各大银行均已开通“无卡存款”业务，不受时间、地域限制，无需进行身份认证，且每日无存款限额。
　　二、作案手法
1、 作为各类经济犯罪的辅助手段。犯罪嫌疑人利用“无卡存款”无需提供存款人身份证明及银行卡号的特点，将犯罪资金通过ATM机划转，达到隐蔽的目的。这使得公安机关在案件侦破过程中无法确认犯罪嫌疑人的身份，增加了侦破的难度。
&&& 2、利用银行核算系统时间差作案。这一类犯罪一般由两名犯罪嫌疑人共同作案。一名犯罪嫌疑人到柜台办理“无卡存款”业务，当交易成功需要犯罪嫌疑人签字确认时，犯罪嫌疑人则故意拖延时间，同时通知另外一名在异地的犯罪嫌疑人取走存入的现金。而当款项成功被划走后，办理业务的犯罪嫌疑人借各种理由提出不再存款，要求柜员退回刚才存入的现金。由于银行核算系统更新数据需要一定时间，犯罪嫌疑人往往既能在异地取出款项，又能在银行现场取出存入的现金。而“无卡存款”无需提供存款人姓名、卡号，又让犯罪嫌疑人能全身而退。
　　3、在ATM机故意放置银行卡诈骗“无卡存款”业务办理。犯罪嫌疑人见有办理“无卡存款”业务的人，事先将银行卡放置在ATM机的卡槽内，同时迅速设置ATM机使其显示存款业务。由于“无卡存款”业务无需存款人插入银行卡，存款人往往也不会留意卡槽内是否留有银行卡，当页面显示存款时，便会因疏忽大意而存入现金随即离开。此时犯罪嫌疑人便会取走银行卡，从而取得非法存款。
　　三、针对此类犯罪的防范对策
　　1、建立“无卡存款”业务监管体系。如可对身份认证进行有限制的放开；对日均交易额度和次数进行限制；对ATM机上的操作进行有效监控，对有违法犯罪嫌疑的线索及时移送公安机关。
　　2、提高公安部门打击犯罪的作战能力。当犯罪分子在寻找监管漏洞伺机作案时，公安部门要提高自身打击犯罪的能力，深入研究新形势下的犯罪动向和作战方法，用高科技、新知识武装案件侦破。
　　3、加强宣传，提高群众的防范意识。银行和公安机关应合力加大宣传力度，通过发放宣传单、在主要街道贴宣传标语、通过电视、网络等大众媒体途径呼吁群众提高警惕，将“无卡存款”的危害性降到最小。(山东省滨州市惠民经侦大队 &刘薇)
（责任编辑：朱明刚、庞胡瑞)
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没带银行卡能不能存钱
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知道卡号，可以柜员机，无卡存款！
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收款人名称（出于安全考虑，人名的第一个字作保密处理）、金额、手续费等信息。再次核对无误后，按“确认”键确认。选择语言后即可输入账号或卡号。考虑到手误输错的可能性，程序设置连输两遍账号或卡号，两次输入的数字相符才能进行下一个步骤，进入到无卡存款界面没有银行卡怎么存钱如下：客户可以根据ATM屏幕闪烁提示，按下“输入（enter）”键，这就大大减少了输错账号的几率。简单核对屏幕上出现的账号后，就可以按照提示将钱放入入钞口了。在最后确认存款之前，屏幕会显示出账号
若使用的是招商银行储蓄卡，记得卡号，可通过招行存款机操作无卡存款。
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以进行无卡存款的。存款方法，输入汇款人的账号，核对账号：1在ATM机上进行，告诉工作人员你需要转账，填写汇款信息，交给工作人员。2柜台办理，选择自动存取款机，点击无卡存款。根据提示将钱放到入钞口，无误则确认转账。完毕之后再次确认汇款人信息，排队挂号，到你的号，工作人员会给你进行办理
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