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紧急！邮政银行卡盗刷仍在继续，有卡的朋友注意了！
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千家文　都泛黄
邮政储蓄银行卡被盗刷事件，从5月开始有储户发现，到现在2个月了，不但没被遏止，反而愈演愈烈，昨天又有全国各地30余储户被盗刷，荒唐的是，邮政储蓄银行至今没发现问题出在哪里，依然认为自己系统很安全。
因为刷卡消费后没有短信等通知，大多储户是被刷多次后才发现，所以肯定还有更多被盗刷而没发现的用户。建议有邮储银行卡的朋友方便的话查一下消费明细，在银行解决问题前，为避免遭受更大损失，最好将钱转移到其它银行。
如遇可疑交易，请及时拨打邮政银行客服电话：95580 或010-，并妥善保管好账户信息、身份证号、手机号码和交易。
此次邮政银行卡被盗刷有以下特点：
1、盗刷手段类似，多次、小额盗刷，有的被盗刷68次，一次几元、几十元、100元、200元不等，最高单笔金额是500元，一天基本刷1000元停止，第二天继续刷。
2、卡在身上，密码只有自己知道，没开，也被盗刷。
3、地域范围广，从南方的广东等省到北方东北三省，都有用户被盗刷。
4、用户维权有难度，邮政银行对此事件进行“冷处理”，客服踢皮球、态度强硬，强调是用户的本人的“正常消费”。
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邮储绿卡。
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紧急！邮政银行卡盗刷仍在继续，有卡的朋友注意了！
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从今年5月份开始，不断有邮储银行客户投诉称自己的储蓄卡被盗刷，在短短两个月时间里，中招客户的数量迅速攀升。记者近期调查发现，被盗刷的几乎都是邮储银行储蓄卡(也就是绿卡)，且都是在多天内被连续小额盗刷，单次金额从二十多元到几百元不等。
多省市客户被小额盗刷
北京的魏先生昨天向记者表示，他是从4月16日开始被盗刷的，到5月中旬卡里的钱被全部刷光。魏先生告诉记者，盗刷的特征是一次100元、200元不等，最高单笔金额是500元，一天基本刷1000元停止。魏先生一共被刷了9500元左右。魏先生告诉记者：由于没有开通短信提醒功能，所以一直不知道被盗刷了，直到5月29日晚上，网上购物发现余额不足，上银行网站才知道卡被盗刷了。
同样来自北京的侯先生，他的工资卡是邮储银行的绿卡，在6月2日-6日连续多天遭到盗刷，每笔40余元至100元不等，每天10笔左右，总金额达到900多元。
记者在采访中发现，除了北京，全国多个省市的邮储银行客户在近期都有被盗刷的案例，且盗刷手法惊人地相似，几乎全部是小额、多次被消费，每个客户被盗刷的总金额并不高，一般也只有一两千元。被盗刷的持卡人的盗刷信息均来自相同的几个交易局号(银行交易局号是银行机构的识别，每个网点一个交易局号，代表交易地点)。遭遇维权困境的邮储银行客户，开始在网上建立维权QQ群。截至昨天发稿时，记者加入的一个邮储银行盗刷维权群内的会员数量就已经超过100人。从标注信息来看，受害者来自北京、上海、广东、江苏等20余个省市。
　&&专家建议
银行应改进管理和技术
中央财经大学中国银行[-0.75% 资金 研报]业研究中心主任郭田勇表示，短信提醒很有必要，至少是在盗刷以后减轻有可能发生的损失，但是更重要的是，银行应抓紧时间加大投入，改进管理和技术，比如说芯片技术方面的改进，保护消费者的利益不受损害。
部分被开通语音支付
来自上海的张先生也有着相同的遭遇，他告诉记者，通过详单查询发现，自己的一张邮储银行储蓄卡自从5月28日开始，在湖南长沙等地消费共计14笔。可是张先生表示，储蓄卡一直在钱包之内，人也没有离开过上海。张先生告诉记者，他发现和他有相同经历的持卡人大多在不知情的情况下，被开通了“手机语音支付”功能，但开通这项功能填写的身份证号和手机号均不是持卡人的真实信息。不过，北京的侯先生表示，他并没有开通手机语音支付功能，但储蓄卡也遭到了盗刷。
少数遭盗刷持卡人获赔
上海的张先生告诉记者，他在发现盗刷时就拨打110报警。在去往派出所的路上，张先生给邮政储蓄银行打了电话，把事情经过告知邮储，但是邮储态度很强硬，第二通拨打邮储电话时，他们要求先冻结卡片，然后去报警。
魏先生和邮储银行北京地区多家支行曾进行沟通，但银行工作人员均认为不会出现这种情况，肯定是客户把卡的信息泄露出去了，无奈魏先生去派出所报警，警方说这是银行的问题，让他去找银行。现在，魏先生觉得投诉无门，下一步他打算向银监局投诉。
不过，记者昨天了解到，截至昨天，已有少数受害者获得全部或部分赔付。来自江苏的一位持卡人获得了4374.4元全额赔付。他在维权群里和大家经验称：首先报警，拿到报警回执；然后找银行，且需要银行和银联多方面共同配合才有可能实现赔偿。
邮储银行北京分行昨天对此事回应称，持卡人的资金存放在邮储银行的账户中是安全的，如果遇到问题，邮储银行将协助持卡人解决问题。
京华时报记者高晨
■邮储银行回复舒先生，建议他寻求司法帮助。
被盗刷邮储银行卡多用于发工资、缴学费、领养老金
记者分析目前已掌握的51个邮储银行盗刷案详细资料后发现，大规模盗刷案涉及地域十分广阔，北至辽宁，南至广东。虽然地域辽阔、受害人众多，盗刷手段却十分类似——都是小额多笔盗刷，有受害人甚至被盗刷多达68次。值得注意的是，因被盗刷的邮储储蓄卡涉及学生缴费卡、养老金卡及工资卡，虽然每次金额不高，但仍对这些邮储银行客户的生活和工作产生了极大影响。广东河源某国企员工贺先生昨日投诉时对新快报坦言，在其邮储工资卡每次被盗刷200元最终被盗刷1000元后，“我已经强烈建议公司换合作单位，不能再用邮储银行了”。
山区女教师邮储卡4小时被盗刷9次，那是给们买节礼物的钱
5月27日晚7点，家住贵州省毕节市赫章县的文茹琪在一分钟之内，收到两条银行短信，称其邮储银行卡消费了两次，每次99.7元。还没等文茹琪反应过来，她又连续收到七条短信提醒，共计920.2元。“一开始，我不相信是银行的问题，还以为是系统故障，过阵子就会把钱返回给我”。
文茹琪的这张卡一直放在身上，没有开通网上银行、手机银行，“唯一就开通了短信提示功能，谁知道莫名其妙的钱就不见了。”
文茹琪是毕节市赫章县麻姑镇龙井小学教师，因为条件艰苦，很多人士通过网络对学校进行帮扶，热心网友还时不时捐款，文茹琪为此就专门办理了一张邮储银行储蓄卡接收善款。“里面一共是944.15元，我计划儿童节给学生们买礼物。”
第二天一大早，文茹琪赶到镇上的邮储银行查询，银行工作人员打出一张“活期明细”清单，上面显示这张银行卡在短短4小时内，被消费了9次，共被盗刷920.2元。银行的工作人员质疑由于文茹琪将自己的卡号对外公开，所以导致个人信息泄露，可能引起盗刷，“怎么可能是这原因，那红十字会那些不是都要被盗吗？”
随后，她拨通了邮储客服的电话，客服人员查询交易局号后称，的两次交易发生在浦发银行[-0.62% 资金 研报]交易设备上，登记地点在广州，的两次发生在湖南，设备登记地点不详，消费5次的是在光大银行[-0.74% 资金 研报]设备上，登记地点也在广州。而事情过去两个多月了，文茹琪一直没有得到邮储的解决方案，而孩子们的儿童节礼物自然也就“泡汤”了。
当得知储蓄卡里的钱丢失后，文茹琪身边的朋友都不相信，以为她“痴人说梦”。她将事情告诉了身边的同事，却瞒着孩子们。一方面在积极寻求解决途径，另一方面也一直在求助于媒体。
保安的辛苦钱被盗刷，邮储银行却称是“正常消费”
家在四川的鲜先生常年在广东打工，每个月的辛苦钱剩少许存放在邮储卡中，“因为我有时候也在网上买东西，开通了储蓄银行的网银所以都会在卡里存放点钱”。7月2日下午1点多，鲜先生正在工作中突然收到一条短信：“您的储蓄卡于日下午1点44分消费198元。”
7月4日上午，鲜先生来到了佛山里水邮政储蓄银行询问这笔消费，银行工作人员却问他“是不是你自己消费却忘记了呢，或是家人瞒着你消费的。”据鲜先生描述，当时银行工作人员的态度很不好，而且不耐烦。焦急的鲜先生不知如何是好，于是报了警，但警察到后却只是让银行帮他打印了消费清单。而随即银行客户经理递给他一张名片，并表示第二天会帮他查询盗刷情况。
可是，让他始料未及的是第二天他再致电这位客户经理，对方态度却和前一天截然相反，只是让他打邮储银行的客服电话95580咨询。随后，邮储的客服回答更是让鲜先生气愤不已，对方称他的这笔消费“属于正常消费”。当鲜先生质疑何为正常消费时，客服则回应称，“正常消费就是你自己消费的。”在电话中，鲜先生坦言自己已经不相信银行了，“我的钱都不敢放在邮储银行了，我每次的工资都取出来。”
已有一人维权成功
屡遭邮储银行踢皮球48天艰难讨回1658元被盗存款
尽管大部分遭盗刷的邮储银行客户正遭遇维权困境，但的确也有一位受害客户完成了索赔，他的经历在邮储大规模盗刷案的维权群里被视为样板。不过，查看这位邮储银行客户近两个月的维权历程，却只能让更多的盗刷案受害者畏难止步。
邮储银行先“不知如何处理”，后“建议走司法程序”
今年6月2日，四川的舒先生使用网银查询时，发现多次被小金额盗刷，总计约1658.40元，于是当天就挂失并报警。然而当地警方表示，因涉案金额小，案发地点远，不方便办案。
由于涉案POS机在湖南长沙，于是舒先生在6月3日登录湖南长沙公安局网上报警中心报警，但得到了“根据属地管辖原则，建议到户籍所在地派出所或者银行开户所在地派出所报警”的回复。在周折报警的同时，6月7日舒先生到当地邮政储蓄银行打印了5月28日至6月1日的交易清单，并与邮政储蓄的负责人进行交涉。然而，邮储银行也表示不知道应该怎样处理，只是向舒先生提供了邮政局县负责人的电话。由于当地派出所要求舒先生先向邮储银行核实情况，6月8日，舒先生拨打县邮政局负责人的联系电话，但无人接听。登录中国邮政在线客服咨询得到的回复却是“没有收到相应情况报告，也不便记录上报”，而拨打邮储银行热线95580同样是“应该走司法程序”。
“我真正体会到‘被踢皮球’的感觉。”舒先生表示。
庆幸的是苍溪县邮政局业务监督电话终于打通了，舒先生详细汇报了个人的被盗刷的情况，接待员表示会及时上报相关情况，并建议立即将卡中的钱取现，不能销户。然而，舒先生收到的邮储银行客服95580邮件的回复又令到其感到十分不快，该回复将责任又推给警方，邮件表示“建议寻求司法帮助，银行会积极配合司法机关查询。”
舒先生提出诉讼要求，要求邮储银行“限时回复”
事情的转机是发生在舒先生和维权网友的一次交流。舒先生发现，一个相同的号码，一天之内致电两位受害网友，其中有一次承诺退钱。
经查询，舒先生发现是银联支付客服中心的电话。于是6月9日舒先生通过拨打该客服电话与湖南银联咨询确认盗刷原因。
6月13日，舒先生正式到县邮政局面见相关领导，陈述了银行卡被盗刷的相关情况，并表明自己的立场———希望邮储银行能迅速作出处理意见，否则将提起诉讼。
6月18日舒先生再次与县邮政局领导取得联系，并加了两位领导的QQ，要求他们主动与湖南银联安捷支付公司联系查证，尽快展开索赔流程，同时希望邮储银行能给一个准确的答复时限或书面回复。6月19日，舒先生接到银联客服电话，表示当地邮储银行已经与银联取得联系，将向他的邮箱发送理赔相关的文件资料。当天中午，舒先生又接到银联的回访电话表示该起银行卡被盗刷事件已向上级有关部门反映并着手调查处理。
6月21日，经过两天的努力，舒先生终于按照安捷支付公司的要求把相关材料准备齐全，当天下午三点左右把资料发送到安捷公司客服邮箱。
6月27日，舒先生被盗的资金中，盛大网络消费的部分得到赔付了，合计758.40元。
7月20日，舒先生账户收到通联公司共6次调整进账的900元。
此时，距离6月2日发现盗刷已经过了48天，经过将近两个月的努力，舒先生的被盗资金终于全部赔付到账。
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那请问究竟是怎么刷的？
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我就是用的邮政卡！明天去查一下
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我怀疑和淘宝有关系，前几天看到一个新闻说淘宝后台数据怀疑被黑，“淘宝已经被拖库。这意味着淘宝用户的账号和密码面临着被泄露的风险，由于支付宝可以用淘宝账号登录，同时也意味着用户的支付宝账号密码被攻破！小编在此强烈建议用户马上去修改自己的淘宝和支付宝密码，如果网银用的密码跟淘宝支付宝的一样，还得马上去修改网银密码！”　
支付宝里面如果设置了快捷支付，就可以直接输入支付密码就付款了，而且有限额，所以只能是小额度多次盗刷。
个人猜的哈，大家最好还是转移下资金吧，不然真的很麻烦
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繁华落尽　一地寂寥
邮政的技术水平有待提高
繁华落尽　一地寂寥...
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邮政技术确实一般，网上银行是最后一家做的，不完善，所以用网上银行的，最好别用邮政的。这不出事了。
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八成和淘宝有关系，因为网上支付有限额，所以只能一笔一笔小额刷，而且每天额度1000或别的，当天刷满了第二天接着刷。
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同一家银行在全国数十个省市的客户，集中在两个多月时间内遭遇多次盗刷事件，这样的情况在金融业内颇为罕见。而如今，这一幕正在邮政储蓄银行的客户身上上演。但邮储银行对于盗刷事件不仅没有积极处理，反而将责任推给储户。（7月25日《新快报》）
不可否认，银行卡被盗刷，各地的邮储银行在操作上确实没有过错，更何况，盗刷行为根本就不需要在银行进行人工操作。然而，大批客户在短时间内集中遭遇盗刷，而且盗刷的过程甚至连交易的商家都惊人一致时，就表明银行卡存在防伪、防盗功能差等问题，给不法之徒留下了空间。因此，银行打出“免责”牌，是毫无道理的。
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2016年邮政银行内控达标年活动自查报告
2016年邮政银行内控达标年活动自查报告根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(号)文件精神，我行营业部对日至日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任;5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在2 个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到&来有迎声，问有答声，走有送声&.19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责，履行良好。20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。(四)检查小结由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。2016年邮政银行内控达标年活动自查报告ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：一、全年工作情况我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行ipo上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参加总省市行培训30多人次。(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。(二)高度重视，努力提高合规管理水平。一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查情况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训，反洗钱管理总体情况趋于良好。三是区分权限，认真做好转授权和法律事务工作。转授权工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次13份;授权委托5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法，进行交流讨论，提高风险识别能力。力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力，大力开展合规文化建设。在全行合规文化建设中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推进合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。二、工作中存在的问题和困难一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是：把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担心或伴随出现违规行为。实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪，形象点说就是“讳疾忌医”。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。三、20xx年工作思路、目标、措施及建议20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管理，为业务经营做好保驾护航。省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，认识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。省、市行党委都提出，把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成部分，是立行之本、经营之本。只有加强内部控制管理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续发展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营成本和透支了经营成果。“违规风险很大，不发展风险更大”。如何摆布好发展与合规的关系显得十分重要。合规的发展才是有效的发展，反过来讲，发展也必须坚持合规。开展好20xx年的内控合规管理工作拟采取如下措施：一是确定明确的目标。至少要达到以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增强;各种违规操作明显下降;内部控制评价明显进步;各类案件隐患明显减少。二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严重且没有造成风险的，检查发现以后不处罚。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，使“违规纠偏”变成员工的自觉行为和习惯。三是创新内控管理方式，变“事后检查”为“事前防范、事中控制、事后监督”模式，将风险控制关口前移，多做“风险提示”，常打“预防针”，增强“免疫力”。四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监督检查，防止出现较大风险的违规问题。不能忽视管理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。五是以发展促合规，以合规保发展。客观正确对待在业务发展中出现的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多采取一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严重违规行为、造成较大风险的要采取严厉的处罚措施，使其加大违规成本的付出，维护制度的严肃性。六是加强队伍建设，树立主人翁意识。农行兴衰，人人有责。减少牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，常常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，认真履职，为农行发展多做贡献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。七是集中学习和自我学习相结合，增强从业能力。审计、内控合规岗位要求从业人员要有掌握新知识、新政策和制度的能力，否则就很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长经验，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素养，学会沟通，谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。20xx年要开展的几项重点工作是：1、抓队伍建设。一是坚持双周例会，人人领学(新制度、新政策)，共同提高;二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训，每次最少7-10天，期间对相关专业的业务进行调研和检查，同时提升自身实际操作能力。2、强化专业培训。以合规文化建设为核心，年度内搞1-2次大型业务学习和培训。内容涵盖合规文化、内控评价、反洗钱、法律法规等。3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。4、内控评价检查重点放在核心业务、价值创造能力和贡献度上。真实性评价，在合规经营前提下以产品所创利润能力为根本出发点。5、全年整体移位检查至少安排2-3个分理处以上营业单位进行检查。6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。7、认真完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。四、工作中的几点建议一是鉴于目前全省从业人员现状，各级领导要重视审计队伍建设，对一些出现不适应的同志，行领导和部门领导要注意多加引导，加强思想教育，使之转变思想，正确认识自己，理性思考，安心本职工作，方能变被动为主动。把综合素质过硬、责任心强的人员调整和充实到这只队伍中来，把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去，形成进出的动态机制，增加蓬勃气息。二是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。三是坚持“以人为本”。鉴于审计岗位的特殊性，需要领导“高看一眼”，切实关心审计人员的工作和生活，帮助解决后顾之忧。使之安心本职工作，乐于付出，更好履行保驾护航职责，切实推进合规文化建设，为农行风险防范构筑坚固的内控堡垒。银行内控达标年自查报告二为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，根据总、省行安排，邮储银行鞍山市分行结合自身实际情况，于2016年起连续三年分别开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动。据了解，本年“内控达标年”活动意在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改邮政金融在内控管理上存在的问题，持续推进合规文化建设，使该行内控管理水平达到同业先进水平。为提高活动开展效果，该行联合市邮政公司成立活动领导小组，一把手亲自挂帅，制定了详实可行的活动实施方案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。并于10月10日召开了“内控达标年”活动启动大会，对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。并要求辖内支行高度重视，加强督导，邮银配合，统筹协调，强化宣传，认真总结，以有序推进活动开展和落实，目前各阶段活动正在有条不紊的推进中。勤劳远比黄金可贵。网都在用，yjbys.com
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