别人拿我的身份证办pos机，还是用我的银行卡绑定的，我要怎么注销POS - 相关问题 - 110网法律咨询
别人拿我的身份证办pos机，还是用我的银行卡绑定的，我要怎么注销POS，是不是把绑定POs机的银行卡拿走就没事了，他可以把POS机绑定在其他人的银行卡吗
告诉别人银行卡号身份证，名字绑定手机号会被人盗取银行卡吗
告诉别人银行卡号身份证，名字绑定手机号会被人盗取银行卡吗
不小心被骗子知道了银行卡号，身份证号，开通了我银行卡得 快捷 支付 ，我要怎么做？ 短信效验码也告诉他了，开通了 快捷 支付 ，我该怎么办？ 而且还被 支付 了将近3500元钱，我怎么才能知道 支付 去向？.
知道我银行卡号，身份证号，开通银行卡时预存的手机号码，知道我的开通快捷的验证码，开通了我银行卡得快捷支付，我的银行卡会不会有危险
短信效验码也告诉他了，开通了快捷支付，我该怎么办？
不小心被骗子知道了银行卡号，身份证号，开通了我银行卡得快捷支付，我银行卡里没钱，但我以后还会用这银行卡交学费，骗子会不会拿走我的钱，我需要怎么做？把密码改了就可以，还是要挂失重新办一张就好了，如果密码跟之前的一样会不会有影响？
身份证在2007年借过同学一次，说办工商卡打完再把卡还我，之后一直没了音信，多次找她未果，有次我办的农行卡挂失时发现有两个卡，另一个卡是在2010年1月左右办的，可身份证一直在我身上再没借过，不知道是哪个人是怎么拿我的资料办的卡，我害怕那卡会给我带来什么损失，也不知道该不该挂失别人办的那张卡。（并不知道那个人是谁，我在工商查过，只有一张我自己亲自办卡记录）请问我该怎么维护我自己的权利？在此先谢谢您的解答！！
你好、 我去年用我的身份证给朋友、开了几张银行卡，建设银行、农业银行、工商银行、我全都开了。 我现在怕他们用我的银行卡犯罪、我会受到法律责任吗？
想请问一下，把身份证号码和银行卡号告诉别人了有危险吗？谢谢
昨天接到电信局的电话，说我的预存花费用完了，并且还是负的，要我到电信局办理相关的手续。当时觉得不对，就打10000号查询，结果对当告诉我，是我在湖南长沙的招商银行办理的小灵通绑定业务产生的大量费用。电信局还帮我查到了对方的使用号码和银行卡号警惕：POS机的“取消交易”骗局
作者：李勇 赫桓
　　日报4月17日讯（记者 通讯员 赫桓）用刷卡消费后，乘营业员不备操作POS机取消交易，套取财物22000元。近日，犯罪嫌疑人杨某被岳阳市岳阳楼区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕。　　2月17日，犯罪嫌疑人杨某伙同白某等3人来到岳阳市区步行街某手机店。按照事前分工，白某先进入店内与营业员交谈，提出刷卡购买两部苹果手机，并要求多刷10000元以套现。刷卡消费后，营业员将手机和10000元现金交付白某。此时杨某与一名同伙进入店中，谎称要购买手机，分散营业员的注意力，白某乘机在店里POS机上进行“取消交易”操作。待营业员感觉情况不对时，杨某、白某等三人早已在另一名同伙的接应下乘车扬长而去，最终导致商家损失22000元。　　目前犯罪嫌疑人杨某已被批捕，另外三名同伙也正在抓捕之中。　　办案检察官介绍：POS机具备“取消交易”功能。即在同一台POS机上，使用同一张卡，点击“取消”按键，可以将之前的消费撤销，所消费金额将返还到该卡上。该操作的有效时间是在当次刷卡消费到次日零时，而取消交易在POS机的后台并不会及时显示。犯罪分子常常利用“取消交易”功能来达到诈骗目的。
（责任编辑：HN666）
04/17 17:0204/17 16:4204/16 00:2104/07 13:1104/04 12:5704/03 05:1204/01 07:5003/31 01:47
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　　不少市民用这种手机POS机刷卡套现，一旦出现问题就面临维权难。
　　记者陈沛文图
　　核心提示随着信用卡的普及，有些人瞅准免息空当，进行非法套现盈利。由此，各种套现和代还信用卡业务出现，一个POS机刷出的灰色产业链逐渐形成。
　　近日，在微信朋友圈中出现了卖手机POS机的微商，这种POS机不像从银行办理的POS机一样需要押金或者经营资质审核，只需客户提供身份证就可以成功注册。
　　业内人士告诉记者，这种手机POS机大多是二级代理商的产品，需要和有支付牌照的支付公司进行二次清算，并且这些代理商都有携款跑路的可能。
　　现象朋友圈里卖手机POS机，生意还很火
　　“创业致富好项目，一劳永逸的挣钱机会。”这是朋友圈中某品牌手机POS机洛阳代理微商的宣传语。这种手机POS机仅有火柴盒大小，使用时直接插在手机上，下载相应的手机软件即可使用。
　　8月27日，记者与一名卖POS机的商户联系，他告诉记者，这种机器100元左右，而且操作简易。他拿了一个手机POS机向记者演示，将手机POS机插入手机后，打开配套软件，输入消费金额，而且还有35元刷卡封顶手续费，0.49、0.5两种费率可供选择，随后软件会计算出要扣除的手续费，最后刷卡即可。
　　“选择35元的封顶手续费刷卡是不能积分的，也不能分期还款，还容易被封卡，不建议使用。”该商户告诉记者，0.49的费率是常用的，属于T+1模式，也就是当天刷卡，次日（工作日）到账，还可享信用卡积分。
　　据商户介绍，这种手机POS机十分畅销，买得多的话，还可以享受“分润”。“如果拿10台货，开个后台，以后这些POS机刷1万元，你拿5元提成，别看钱少，真发展起来，利润是惊人的。”
　　记者了解到，这些POS机的用户大部分是用来套现的，或者是使用多张信用卡相互还款的消费者。
　　走访申请门槛低，还能自动更换注册商家
　　记者一个从事POS机销售的朋友说，手机POS机出现有一段时间了，“办理这种POS机手续不像去银行办理POS机那样繁琐，但存在隐患。”
　　当市民买到手机POS机后，按照软件的提示，上传正反两面身份证照片和本人手持身份证照片，以及一张储蓄卡和储蓄卡开户行信息，即可注册成功。
　　记者找到一家销售手机POS机商户，表示想买一个，用于多张信用卡之间的相互还款使用。“这种机器不知道咋注册地址，我刷卡1万元，会不会被银行发现啊？”该商户则笑着说：“这种POS机主要就是让客户用于还款和套现，注册商户都是写批发超市之类的，绝对不会弄个某某小吃店，让你一下子吃一两万块钱的饭。”
　　更有一些价格较高的手机POS机，它还可以自动更换刷卡商户，刷一笔后可以自动更换一个商户，有些则是固定的一个月换一次商户，以免被银行发现，从而造成信用卡被封或者降低信用额度。“一般都是T+1天到账，这种来路不明的POS机，万一第二天不到账，你找谁都是个难题。”业内人士说。
　　风险资金次日到账，可能会被人卷款
　　记者在洛阳58同城，输入手机POS机，发现相关信息有百余条，其中有品牌的POS机有几十个。而这些手机POS机都在招募各级代理，大部分都承诺投入低，收入高。那么，这种手机POS机的利润是从哪里来的呢？
　　业内人士告诉记者，主要收入来源于费率差价。“由于代理商的级别不同，有些人的费率最低是0.49，但是一级代理商的费率可能是0.3，这中间就有一个费率差价。”换一句话，只要有交易流水，并且交易额比较大，就有钱赚。
　　同时，目前手机POS机存在二次清算的“二清机”，资金在T+1到账的情况下会有操纵者，而一些操纵者可能有跑路的风险。
　　据介绍，“一清机”是指通过银联、银行和第三方支付经过一次清算，将钱直接转到收款账户上；“二清机”则是挂靠在“一清机”下面，需要二次清算，即资金一次清算后，再转至第三方账户，最后才到收款账户。二清机’多了第三方的账户介入，这个账户可能是公司或者个人，T+1到账的情况下，每天账户上的资金会停留和周转，万一有人打这个钱的主意，资金操控者就有可能携款跑路。”业内人士表示。
　　“所以说，社会上的手机POS机看着比较方便，但真的出现问题，就追悔莫及。”业内人士提醒市民还是要到正规机构办理手机POS机。
　　说法用手机POS机套现，扰乱正常金融秩序
　　为何社会上的手机POS机那么火爆呢？某银行办理POS机业务的小郭告诉记者，主要是正规银行需要多种手续，个体工商户需要办理要走不少程序。“如果是在商场集中办理的话，这样很方便，但是社会上的一些人办理的POS机都变了味。”
　　“现在有些代还信用卡业务的人，也没有正当的店铺，还要办理那种无线的POS机。当然，他们也都不会来银行办理。”小郭表示，银行POS机的费率相对较高，对于套现或代还信用卡的人来说不划算。“手机POS机就是针对套现产生的，不但可以换费率、还可以换商户，这样不容易封卡。”
　　记者拨打中国银联的客服电话，工作人员告诉记者，办理POS机一定要在正规的办理点，但这名工作人员对手机POS机的影响和隐患并不太了解。“另外，如商户发现支付机构或其委托的代理公司违规，也可拨打95516投诉。”
　　中国人民银行洛阳市中心支行工作人员表示对手机POS机不太了解，需要向相关业务部门了解。
　　昨日，洛阳市金融法学研究会副会长张振龙告诉记者，其在3个月前也在微信朋友圈注意到手机POS机这个问题。
　　“首先，POS机本身是一个信用卡使用的末端设备，也是银行的终端，它与商户之间签订的有协议，而交易必须是真实的。现在银行为了扩大信用卡使用率，赚取手续费，再加上各种支付公司共同让POS机设备有泛滥之势，但这种操作方法造成不了实际损失，仅仅是扰乱金融秩序，干扰主管部门对市场资金需求的判断，也就没有人出来吭声。”张振龙认为，这需要从监管和制度上下功夫，杜绝这种现象。
　　律师套现等行为已涉嫌非法经营
　　记者了解到，针对POS机市场的混乱现状，今年年初中国银联曾出台史上最严的整治措施：支付机构将业务外包时，必须在中国银联备案、公告，否则将被通报或列入黑名单。同时根据《银行卡收单业务管理办法》规定，支付机构对其外包业务疏于管理，造成他人利益损失的，中国人民银行分支机构可对支付机构罚款3万元，或注销其资质。
　　河南大进律师事务所律师谢亮告诉记者：“收单机构或其代理服务公司，为商户办理POS机服务时，必须签订服务协议。一旦遇到刷卡资金未按时返还给商户时，事先未签协议的，就会陷入维权难的处境，因为你根本不知道找谁维权，也不知道钱卡在了哪个环节。”
　　同时，谢亮告诉记者，像这种虚拟交易、套现的行为，其实已经触犯法律。“一般来讲都是涉嫌非法经营，有些地方则是按涉嫌诈骗算。”同时，谢亮认为对第三方支付机构的立法和监督必须跟上，堵塞信用卡套现的漏洞。
本文来源：大河网-大河报
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POS机注销后。一般户也注销。还会查到具体信息吗？
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金卡Ⅱ级, 经验值 4263, 距离下一级还需 3736 经验值
在线时间664 小时
去年办了POS机
身边的亲戚朋友的卡。基本上也都在我的机器上刷了&&20封顶的机器
最近得知 好象这样搞后果很严重。上个月。银联也通知了。说可能有TX嫌疑
但是没封机器
现在想着。还不如直接注销了算了。想知道下。这样注销后。重新办理一个新的。
问题来了。 这样注销后。重新办理。银联能给办吗？、
二：注销后。万一银联或者税务查的话。会不会查到我那个注销的一般户？
三：这样一般户注销后。是不是以前的事情都干净了
四：或者直接注销一般户。然后把POS机转移到新开的帐户上。这样是不是也干净了？还是必须把POS机也注销了。重新弄个POS机比较干净？
我做的行业 涉及金额比较大。但是之前刚办下来。比较新鲜。大家都来刷了不少
所以想着。万一出个什么问题。麻烦。想注销了。重新整一个
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呵呵我家也有20封顶的 服装批发的
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顶贴转用机！！！！
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搞个不封顶的。。。封顶的危险几何倍的
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本帖最后由 bj0001 于
14:12 编辑
就不知道你说的金额大到什么程度，就比如说一个月大概刷了多少，还有看你是什么执照申请的，如果是个体户那刷的太大就会被监控的可能性比较大，如果是房地产车行之类的公司申请的那就不一样了。如果银联已经通知你了可能会不好的预兆。
如果你注销一般户，如果想查你估计你注销也是没有用的都能查的到的。
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注销没用，有案底
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