中国证监会指定创业板信息披露网站　　中国证监会指定披露上市公司信息报纸　　中国银监会指定披露信托信息报纸　　中国保监会指定披露保险信息报纸　　证券日报官方网站
山西开展金融支付集中宣传活动
防范电信网络新型违法犯罪
文章来源：证券日报·中国资本证券网&&更新时间：
&&&&证券日报 赵瑞东&&&&11月30日，人行太原中心支行组织山西全省银行和支付机构开展&加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪&集中宣传活动。人行太原中心支行副行长邢毅及相关部门负责人对部分银行网点活动现场进行了巡视，并向媒体介绍了这次活动目的。&&&&邢毅副行长表示，当前，电信网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序，已成为当前影响群众安全和社会和谐的一大公害。为了防范电信网络新型违法犯罪活动，堵截非法资金的流通渠道，人民银行印发了《关于加强支付结算管理
防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。开展&加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪&为主题的集中宣传活动，就是为了让银行、支付机构认真贯彻落实《通知》精神，让社会公众了解金融支付领域在防范电信网络诈骗方面所采取的一系列措施，以及这些措施对人民群众生活会带来什么样的影响，从而取得人民群众的理解、支持和配合，同时通过宣传来提高人民群众主动防范的意识。&&&&据了解，当前电信网络新型违法犯罪在账户管理方面反映的突出问题，主要是买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户。这些违规行为屡禁不止的主要原因之一是惩戒机制不完善，尤其是对单位和个人缺乏有效的处罚措施，这已经成为了当前账户实名制落实工作中的难点。单位和个人不良账户行为的法律责任不明确、违规成本低，一些个人在利益驱使下大量开立银行账户和支付账户并向不法分子出售获利，不法分子也大量收购他人账户、冒名开户、虚构代理关系开户等用于实施诈骗。加强支付结算管理，是防范电信网络新型违法犯罪采取的主要措施。&&&&人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》提出了7个方面20项具体措施，涉及到人民群众日常生活的主要有个人账户的分类管理、买卖账户和假冒开户的惩戒措施、转账业务的调整等。《通知》规定的管理措施将有效防范电信网络新型违法犯罪，但不可避免也会对社会公众已有的一些支付习惯产生影响，需要广大公众理解和配合。
新闻热搜词
从年中至今，第一汽车股份有限公司始终处于舆论的风口浪尖&国家强化银行账户和转账等管理 防范电信网络诈骗_网易财经
国家强化银行账户和转账等管理 防范电信网络诈骗
用微信扫码二维码
分享至好友和朋友圈
（原标题：国家强化银行账户和转账等管理 防范电信网络诈骗）
新华社北京9月30日电（记者刘铮、王文迪）中国人民银行30日发出通知，通过加强账户实名制和管理、强化可疑交易监测等办法，。　　央行发布的关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的相关通知要求，自12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户（具有全功能的银行结算账户）。为方便个人异地生产生活需要，银行对本行行内异地存取现、转账等业务收取异地手续费的，应当三个月内实现免费。　　通知要求，暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。建立对买卖和支付账户、冒名开户的惩戒机制。银行和支付机构可以拒绝可疑开户。严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。　　在加强转账管理方面，通知要求，自12月1日起，向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。　　央行有关负责人说，电信网络新型违法犯罪中近一半受害人是在不法分子诱骗下，通过自助柜员机（ATM）向诈骗账户转账。通知规定，自12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过ATM转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。这一措施是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施，有助于将资金阻截在被诈骗分子转移之前。　　通知还要求，强化可疑交易监测，健全紧急止付和快速冻结机制，加大对无证机构的打击力度，建立责任追究机制。　　央行有关负责人表示，通知规定的管理措施将有效防范电信网络新型违法犯罪，但不可避免也会对公众已有的一些支付习惯产生影响。希望公众能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户，积极配合开展身份核实。
本文来源：新华网
责任编辑："王晓易_NE0011"
用微信扫码二维码
分享至好友和朋友圈
加载更多新闻
热门产品:　　　
:　　　　　　　　
:　　　　　　　　　
热门影院：
阅读下一篇
用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈登录人民网通行证 &&&
防范电信诈骗&转账方式调整为三种
ATM转账24小时内可撤销
日07:53&&来源：
　　近日，中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（以下简称“通知”），全面加强账户管理，防范电信网络犯罪。通知要求自12月1日起，个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后24小时内，可向发卡行申请撤销转账。与此同时，同一人在同一银行只能开一个I类户，并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。
　　个人在同一家银行
　　只能开立一个Ⅰ类户
　　为有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，通知明确规定，自日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。央行表示，此举旨在保护资金安全。此次通知主要对增量账户进行规范，个人在12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响。
　　为方便个人异地生产生活需要，降低居民转账成本，通知明确，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自通知发布之日，也就是9月30日起，三个月内实现免费。
　　央行对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户也进行了约束。与对银行要求类似，自12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。要求支付机构自12月1日起，开立账户应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。
　　央行有关负责人解释，在当前电信网络新型违法犯罪活动中，不法分子转移诈骗资金的银行账户和支付账户，主要来源于直接购买个人开立的银行账户，诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户；或者利用买到的居民身份证，伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系，到银行开户或者在网上开立支付账户。
　　数据显示，截至2016年6月末，我国个人银行结算账户77.86亿户，人均5.69户。个人开户数量过多既造成个人对账户及其资产的管理不善、对账户重视不够，为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患。
　　转账方式调整为三种
　　实时到账让单位和个人享受高效、便捷的支付结算服务，也为违法犯罪分子快速转移资金提供了可乘之机。
　　通知明确，自12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。同时，除向本人同行账户转账外，个人通过ATM转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。
　　央行相关负责人表示，电信网络新型违法犯罪中近一半受害人是在不法分子的诱骗下，通过ATM向诈骗账户转账，而其中又有很大一部分受害人是在不知情的情况下被不法分子引导在自助柜员机的英文界面中进行转账操作。此举为既保证单位和个人正常资金转账需求，又最大限度地保障单位和个人资金安全。
　　同时，通知规定，自12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。个人非柜面向他行/他人账户转账，单日累计超过5万元的，要采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
　　异常行为银行有权拒绝开户
　　通知还加强了对异常开户的审核，明确有三种情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
　　同时，对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
　　据广东银监局透露，近年来辖内银行业机构事实上已加强开户的身份识别，审核港澳台通行证、军官证、驾驶证等特殊证件，严防伪造他人证件开户。
　　任何人不得在网上
　　买卖POS机
　　通知明确，任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。
　　通知要求建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。央行要求中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库，已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。
　　南方日报记者 黄倩蔚
(责编：李栋、李海霞)
互联网金融省建行谈“如何防范电信网络诈骗”
来源：河北新闻网
编辑：樊婷婷
　　主持人：沟通政府、为民理政，各位网友大家好，欢迎大家收看最新一期的《阳光理政》，我是主持人浩天。
　　在节目过程中，您可以通过河北日报官方微信和在河北客户端的"阳光理政"专区提交问题，以及本栏目的专属提问页面进行在线提问，我们期待与您的零距离交流。
　　主持人：近年来，电信网络诈骗等犯罪活动层出不穷，犯罪手段和犯罪方式也不断翻新,他们利用手机、固定电话、互联网、银行卡等作为作案工具，编造虚假信息实施诈骗。有些群众因为缺乏辨别常识和防范意识，往往被迷惑而被骗去钱财。
　　据统计，2015年我国电信网络诈骗案件共发生59.9万起，造成经济损失约200亿元；2016年，仅上半年电信网络诈骗发案就达到28.7万起，造成损失80余亿元。尽管有关部门采取了各种措施进行防控，但是电信网络诈骗案依然层出不穷，威胁着广大人民群众的财产安全。
　　今天我们特别邀请到了，建设银行河北省分行党委副书记、副行长陈中新，建设银行河北省分行个人金融部总经理王旭涛，建设银行河北省分行电子银行部总经理苗强，三位嘉宾，一起来谈一谈"预防电信网络诈骗"这一话题。
　　首先，请陈中新副行长代表几位嘉宾给网友打声招呼。
　　陈中新：主持人好，各位网友大家好！很高兴能够通过《阳光理政》这个栏目，就建行河北省分行防范金融风险、为客户提供优质服务等方面的情况与大家进行沟通交流。同时，也非常感谢网民朋友们对建行工作的关注和支持！
　　主持人：好的，陈副行长，说起电信诈骗，我们每个人都是深恶痛绝。那我想请问一下陈中新副行长，目前电信诈骗都有哪些形式？
　　陈中新：电信诈骗，随着互联网金融的快速发展，网上购物、网络社交，包括电子银行等各种网络应用已经渗透到人们工作、学习、生活的各个方面。但是随之而生的电信诈骗也成为伸向互联网金融的黑手，各类电信诈骗形式层出不穷，内容不断翻新，手法变化也非常快，对客户的迷惑也愈加强烈，给社会造成了极大的危害。我们经常能接触到的可以归纳有这么几种方式：
　　一是"伪基站"诈骗，即诈骗分子利用伪基站及改号软件，伪装银行或中国移动等服务机构的客户服务号码向客户发送类似比如说银行要升级、信用卡要给你提高额度、银行个人信息核实认证、积分兑换等等这种内容的诈骗短信，短信中一般带有钓鱼网址或者电话，因短信发送号码与相关的正式的服务机构客服号码完全一样，所以极具迷惑性，客户也很容易上当受骗;
　　第二种表现形式，近期社会上出现较多且危害性较大的一类诈骗案件，诈骗分子以"民政"、"残联"、"教育局"等机构工作人员名义，以发放补助金、救助金、助学金等等，需激活账户为由，要求客户通过银行的柜员机、网上银行、手机银行进行转账。这类的诈骗它成功的主要原因就是诈骗分子获得了信息，定位极其精准，对被害人个人信息和资助形式了如指掌，导致被害人被骗。
　　第三种消闲形式是诈骗分子冒充投资公司工作人员，以高收益、高回报来诱骗客户参与到证券、期货、原油、邮币等多种形式的投资中，要求客户开立银行账户并签约网银或手机银行等渠道进行资金投资，并将客户的网银盾、渠道密码等重要的工具，以及及私密的信息掌握到诈骗分子手中，达到控制客户电子银行渠道，骗取客户钱财的目的。
　　第四个诈骗方式，是诈骗分子以以群发的方式向社会群众发送如聚会通知、学校收费通知、文件资料或照片获取等带有链接地址内容的短信。客户一旦点击，就会将链接地址中隐藏的木马程序植入手机，并自动开启短信群发功能，然后以客户的名义，向其手机通讯录的名单全部发送。这样诈骗会使受害群体成倍增长，加大诈骗成功的概率。
　　第五种表现形式就是微信，也成为诈骗分子实施诈骗的主要渠道。他们在朋友圈，微信群中发布"爱心传递"、朋友圈点赞有奖、转发多个微信群充话费或者是发红包、微信扫描二维码等有奖这种信息，目的是为了套取客户的身份和银行卡的信息，以便于下一步实施诈骗。
　　第六个就是其他形式，比如诈骗分子盗取QQ号，冒充QQ号户主以"患重病住院"、"出车祸"、"遭绑架"了，向亲朋好友借钱进行诈骗;
　　还有最近发生的这种冒充公检法工作人员，以客户涉嫌洗钱或刑事案件，需要你把账户资金转入到国家安全账户配合调查为由，对客户实施诈骗，多种形式。
　　主持人：通过陈中新副行长的介绍，我们了解到电信诈骗的手段真的是花样繁多，无孔不入。放任感觉防不胜防。那么作为普通群众，我们应该怎样去防范电信诈骗呢？
　　王旭涛：刚才介绍的几种诈骗形式，表面上看手法各不相同，但诈骗分子的最终目的都是显而易见的，或者是想方设法套取客户的个人身份、银行账户以及交易验证码等私密信息，盗取客户资金;或是是骗取客户的信任，诱使客户向他的账户进行转账。所以要有效防范电信诈骗，让骗子无计可施，需要把握以下几个策略就可以证您的账户安全：
　　一、可疑短信勿轻信，短信内的链接不要点。对手机上接到的积分兑换现金、银行系统升级、个人信息核实、无抵押贷款、信用卡额度提升等短信不要轻信，更不能随意点击短信中的任何链接。建行95533号码发送的所有短信均不带任何形式的链接。
　　第二个方面就是，对于身份信息、银行账户、密码，"短信验证码"要保密。不要在任何可疑网站、QQ聊天、微信对话中留有个人身份、银行账户、密码等很重要的这些私密信息;银行、第三方支付机构等发来的"短信验证码"是非常重要的交易验证信息，绝对不能向任何人和机构透露，任何索取均为诈骗。
　　第三方面就是不要轻易向他人转帐，遇有疑问先核实。遇多所谓的有关单位工作人员或所谓的"亲朋好友"以各种借口要求您转账汇款，请不要轻信，如有疑问请向相关单位的官方途径、好友电话、银行工作人员核实消息的准确性之后再做决断。
　　主持人：请问苗总，我们怎么保证电子银行的安全呢？
　　苗强：电子银行部：手机号码、验证码、网银盾是电子银行安全保障三要素，请妥善保管并正确使用。
　　一、手机号码是绑定手机银行并进行交易，接收短信动态口令、交易验证码的关键控制要素，所以大家在开户或开通手机银行、网上银行、手机短信等业务时务必爱绑定您自己的正在使用的手机号码。手机号码如果要发生了变更，一定及时到我行网点修改;
　　二、手机验证码非常重要。交易验证码是您在办理电子银行交易时由系统自动触发的短信中包含的随机字符，字符一般是六位数字。你输入该组字符后即可完成交易，因此这组字符非常重要，一定不要泄露给包括自称银行工作人员在内的任何人员，任何索取都是诈骗行为。签约验证码是验证您开通电子银行业务时登记的手机号码真实性，以及是否为本人使用的重要信息，您只能提供给正在为您经办业务的工作人员;
　　三、网银盾是保证网上银行交易安全的重要工具，请大家务必妥善保管，绝不能交给他人。在使用网银盾办理业务时，请认真核对网银盾液晶显示屏上的交易信息，在确保无误的情况下再按"确定"键完成交易。
　　主持人：感谢苗总的介绍，我想请问一下苗总，在预防电信诈骗方面，建设银行出台了哪些具体措施？
　　苗强：为了提高客户识别诈骗的能力，维护客户的权益、保障客户的资金安全，建设银行推出了以下主要措施：
　　(一)建立风险交易阻断以及钓鱼网址屏蔽机制。
　　针对个人客户信息泄露常态化和电信诈骗手段的不断升级的这种现状，我行7×24小时对客户可疑风险交易进行监控，对可识别的风险交易实现实时阻断。另外，建行银行建立了诈骗网址屏蔽机制，对各渠道上报上来的钓鱼网站进行实时屏蔽，为客户提供更加安全的网络金交易环境。
　　(二)加大防范电信诈骗宣传力度，加强对客户的风险防范教育。
　　一方面，客户在办理建行电子银行业务时，柜员都会向客户发放一份《个人电子银行业务风险提示书》，客户可以通过风险提示书学习常见的诈骗手法、安全使用建行电子银行注意事项，网络使用安全常识等内容;
　　另一方面，在银行网点都有布放《个人电子银行安全使用指南》，让每一位来我行网点办理业务的客户都能充分了解该如何防范电信诈骗以及电子银行安全使用方法等内容;
　　第三，通过我们建行官方网站、微信、微博、网点的液晶电视、LED显示屏等线上线下媒介对如何识别及有效防范电信诈骗进行专题的宣传；
　　第四，我们定期或者不定期向客户发送防诈骗短信，告知客户注意保护好个人身份、银行账户，交易验证码等私密信息，保证银行账户安全。
　　(三)银行与第三方支付商户合作也开展了快速追赔机制。
　　银行积极与第三方支付商户合作，建立了网络金融风险快速追赔机制。对于客户遵守网络金融客户服务协议，已尽到一定安全和保管义务，但由于其被第三方非法入侵、盗用等原因导致直接经济损失的，不是客户自身原因所造成损失的，由建行协助客户向商户申请挽回损失，以维护客户的权益。
　　另外为了防范电信诈骗，建设银行还进一步加快了芯片卡迁移进程，提高账户安全系数。相较于磁条卡，芯片卡将银行卡信息存储在芯片中，由于破解、复制该芯片需要的技术门槛非常高，所以芯片卡相对于磁条卡不容易被犯罪分子进行克隆。同时，建设银行专门成立了风险管理团队，每日监测网络钓鱼网站涉及的风险数据，及时提示客户相关风险。从今年6月30日起，建设银行还屏蔽9095533短信号码发送的所有带网站链接(.com等)的短信，防范犯罪分子利用改号软件假冒建设银行短信，误导客户错误点击，导致误中木马病毒造成的资金损失的风险。