帮别人办银行卡风险给别人用会有什么风险

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-12-24 20:31 标签： 银行卡盗刷风险提示
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提问者:&&RA1&|[山东 威海];& 21:47:00
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如果不是信用卡的话一般没有问题。
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信用卡可以借给别人吗&借信用卡有哪些风险？
　　每个人都可能遇到资金紧张的情况，如果手头没有，临时去申请还要等银行审核，快则三两天，慢则十天半个月。这个时候很多人选择借别人的卡，但是这样真的好吗？法律上允许吗？是否存在安全隐患呢？
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TITLE="信用卡可以借给别人吗&借信用卡有哪些风险？" />
　　不少持卡人觉得信用卡虽然是以我个人名义办理的，但是卡里的钱是银行的钱，朋友跟我借卡，其实是借了银行的钱，不占用我的资金，又不损伤朋友面
子，何乐而不为呢？而实际上，根据国际信用卡组织和中国人民银行的规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租或转借给他人使
用。因此，如果你将信用卡借给他人使用，属于违反了你与银行之间的合同规定。
　　持卡人在办理信用卡时，都会与银行签署一份信用卡领用……
　　下面我们来看“信用卡外借”的三个典型案例：
　　两年前，重庆市民童先生的老同学刚离婚，又要自己带孩子，童先生看他可怜就把1万元额度的信用卡借给了他，并嘱咐他记得按时还款。没想到后来童
先生收到卡被刷爆的短信，而且拖……
　　不良记录就像狗皮膏药，但好歹五年后还可以“洗白”。山东的伍先生碰上的事就更令人糟心了。朋友说生意赔钱了需要资金周转，好心的伍先生便将一张3万元的信……
　　此外，如果家人或亲友需使用信用卡，完全可以申请一张附属卡。附属卡享有和主卡相同的额度，其风险也可由主卡持卡人加以自主控制。小编为你推荐VISA标准信用卡，申请附属卡并完成任意一笔首刷，可以获得
价值299元的美旅双肩包。
&#9734; 中信明星信用卡之一
&#9734; 高贵的卡面设计
&#9734; 尊贵的卡友权益
……既然你已经看到这了，何不猛戳这里看银率网论坛完整版：
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。热门城市：为何有人高价收购银行卡，究竟想做什么？
闲置的衣物可以捐赠，废旧的家电可以回收，但面对一堆闲置不用的银行卡，很多人一定却纠结不已。
闲置银行卡究竟应该如何处理？直接扔掉，有没有风险？拿去网上卖掉换钱，靠谱吗？以为自己卡里没钱就无所谓，那就大错特错了！
高价收购银行卡的那群人想干嘛？
市场上收购、倒卖银行卡的黄牛活动日趋猖獗，这些黄牛们动辄以数百元的价格收购一张银行卡，他们收购闲置银行卡到底用来做什么？
尽管收购银行卡的人可能一再声明不会用来从事非法活动，但这份保证的可信度非常低！
凭借着收来的大量银行卡，骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。例如，骗子每得手一笔不义之财，就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里，然后从多个柜员机里将钱取走。一旦警方发现，通过取款银行卡也只能找到原持卡人。如何让警察叔叔相信你，卖卡的时候一定要想好了……
还有些人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。
在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。
通过购买其他人的银行卡，也可以实现逃税的目的。首先购买一大批他人银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，也可以是劳务费之类，总之以各种名目把钱打入这些银行卡中，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。
对于为了逃税而购买他人银行卡的人员，可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定，个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报，如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入，也没有去主动报税，那么可能会被税务机关约谈，同时补缴相应的税款。
4、网店刷信用
在淘宝网等B2B网络购物平台上，不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。
这种作弊手法较为简单，首先信用炒家需准备一张银行卡，由网店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品)，然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品，买好之后就确认收货，根本不需要收货的时间，一天下来信誉度就能暴增。
不过，由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝，一经查出就会封店处理，因此，信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。
5、行贿送礼
还有一些人收购银行卡是为了商业贿赂，目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。由于受贿人需匿名接受汇款、转账、消费，在网上收购银行卡的帖子中，经常会看到一些买家特意强调，银行卡要有名字和密码。
总之，你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题，都能追溯到账户的所有人，却保护了真正的不法分子。
随着银行磁条卡正逐步被芯片卡所替代，我们手中多出了废弃闲置的磁条卡，于是一些人看到有高价收购磁条银行卡信息，不免有些心动。却没有意识到，出售闲置银行卡看似占了便宜，其实可能吃大亏，很有可能导致我们个人信用、财产双重受损，甚至承担连带法律责任。
根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定：“存款人不得出租、出借银行结算账户”。最高人民法院相关规定：“出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，应追究出借人相应的民事责任。”这也就意味着，出借、出售银行卡涉嫌违法犯罪。
同时，长期闲置的银行卡，会给办理新卡添麻烦。
根据日前发布的《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》：同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张；如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张(含)以上借记卡的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡。
如何处理闲置银行卡？
银行卡闲置不用，自然应找发卡银行妥善解决。但小爱却发现，各家银行针对这一问题的规定相当乱。
银行A称，该行借记卡每年会被收取10元年费，若余额不足形成欠费，需要补齐欠费才可注销；
银行B称，对于睡眠卡，大多会自动注销；
银行C称，虽不会自动注销，但不对借记卡收取年费和小额账户管理费，客户可随时自行注销。
即使是同一家银行，也会因地区差异导致规定不同，甚至存在银行电话客服和柜员各执一词的情况。
专家对此说，千万别等着银行主动联系你！！
最好的办法还是自己主动到银行网点进行注销，柜员确认销户后，首先对卡片做剪角处理，约一个月后，这张卡片将会被销户。如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。
这样既能规避个人信息遭泄露的风险，又节省了部分费用。
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