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115万元被人用假身份证转走 法院判银行赔偿6万元 15:26:27 &&
在此事中，法院判决书对银行的责任作出了认定。
昨天，吴某向记者出示了刚刚拿到的法院判决书，判定某银行岳家嘴支行赔偿给他6万元，并承担诉讼费用。
日，吴某和生意合伙人祝某共有的银行账号（开户人为吴某），被第三人潘某以代理人的名义，前往某银行岳家嘴支行，通过提交吴某身份证和户口本复印件的方式，分两次转走115万余元，并将原账户注销。吴某随后将祝某、潘某和某银行岳家嘴支行一并起诉。
“潘某当时向银行提交了我的临时身份证和户口本复印件，法院已经认定，这两份证件是假的。并且，当时那个账户还处于口头挂失状态。他是怎么把钱转走的？银行是怎么审核的？”吴某说，他对这个判决结果不能接受。
共有账户被假证件转走115万元
转账时账户户主本人不在场
吴某和祝某合伙做的是“黑色生意”。
“我们合伙成立公司，做信用卡套现。当时为了方便，我把身份证给祝某，他去办了一张某银行储蓄卡，作为公司资金进出用的。那张卡在我名下，但一直在他手里使用，里边的钱属于我俩共有。”吴某说，因为涉及非法经营，这张银行卡在日被公安机关冻结，冻结期至日，期间银行卡只能进账不能出账。
吴某拿出一份判决书介绍，日，公安机关查明这笔资金不属于涉案资金，提前将这张银行卡解冻了。解冻当天，潘某在祝某的授意下，拿着吴某的临时身份证和户口本复印件前往某银行岳家嘴支行，用吴某的身份信息重新办理了一张新卡，然后把旧卡里的钱分两次全部转出。其中90多万元转到那张新卡中，另外20多万元转到了潘某自己账户中。然后，潘某以代理人的身份将解冻之后的那个账户注销。
根据判决书显示，潘某向某银行岳家嘴支行提交的吴某临时身份证和户口本复印件，银行核实发现两份证件上的信息真实有效，但证件本身属于虚假的。
“我的户口所在地长阳土家自治县公安局出具了证明，证明我本人没有办理过临时身份证，说明潘某提交的临时身份不是从公安局户籍部门办出来的。他提交的那个户口本复印件，上边婚姻状况、曾用名和学历信息，都跟我户口本原件上的信息不一致，说明也不是从原件上复印来的。这完全是两个假证件。”吴某说，他与祝某因为对卡内资金分账发生纠纷，为了防止祝某私自动用资金，他曾通过某银行客服电话对这张银行卡进行口头挂失。
“这笔资金尽管在归属上有争议，但数额不小，还被公安机关冻结过，又被账户户主挂失过，居然在解冻当天由一个第三人通过临时身份证去转账、注销，银行难道不觉得有异常吗？不是账户户主本人亲自到场，他一下子转走一百多万，银行为什么没有进行限制？并且最终证实了，当时转账和销户提交的证件是假的，银行应该负责。”吴某说，潘某转账之后，祝某曾交给他10万元，声称剩余部分再商量。
吴某说，目前，祝某因为其他事情入狱，潘某失去联系，他不知道该找谁讨回损失，他认为某银行岳家嘴支行应该为此负责。
银行称“程序符合规定”
被法院判决赔偿6万元
记者在某银行岳家嘴支行采访时，一位曾姓负责人表示，一切情况按法院判决执行，对于吴某的其他诉求不能接受。
这位曾姓负责人找来两位具体负责银行卡业务的工作人员进行疑问解答。两位工作人员表示，根据该银行相关规定，吴某名下的银行卡是由祝某经手开户，一直由其持有并知晓密码；吴某口头挂失银行卡之后，并未及时做书面挂失手续，相关后果应由其本人负责。
“按照相关规定，口头挂失之后，必须在5天内补办书面挂失，否则挂失就失效了。另外，潘某前来转账并销户，提交了潘某本人真实身份证和吴某的有效证件，当时根据提交的吴某的证件查询，发现信息是真实的。所以在程序上，不存在问题。”这位工作人员表示，尽管这个账户曾被公安机关冻结，当时转账数额也不小，但并不算是异常账户，不会对当时的转账数额有限制。
记者随后两次联系了该银行客服电话，对方均表示，如果账户户主通过电话口头挂失储蓄卡，挂失期会一直有效，除非账户户主本人持本人证件亲自到柜台办理挂失取消，否则该账户就只能进账不能出账。正常的储蓄卡，如果非账户户主本人在柜台转账，超过5万元需要提前预约，并且要提交银行卡、密码，以及代理人和账户户主本人的有效证件。
“柜台现场收到吴某的两个证件，现场可以查到他的信息是真实的，但无法当场查证证件本身是否真实。这里存在一个时间差。”曾姓负责人表示，根据法院审理，吴某曾在公安机关笔录中承认卡内只有6万元属于他个人，法院最终认定那张银行卡内只有6万元属于吴某，最后判决由某银行岳家嘴支行赔付这6万元。
对此，吴某称，当时在接受公安机关调查时，为了尽早将银行卡解冻，这个数额是他和祝某统一口径的说辞，而他实际拥有其中的90万元。
律师说法：银行存在审查过错
“这笔资金存在争议，我到底该拿多少，我和祝某可以自行协商，也可以通过法院来解决，在此之前，这笔钱谁都不能动。”吴某说，因为某银行岳家嘴支行的过失，造成了这笔尚未划分清楚、还存在争议的钱被全部从他名下转走，并且无处讨要。
武汉尊而光律师事务所律师丁嫣表示，银行因为证件审查不严，确实存在过失，过失造成的损失到底有多少，可以由法院来决定。“目前法院认定吴某的损失是6万元，银行也认同，当事人如果觉得认定过少，可以继续上诉。”丁嫣建议，吴某应该尽快以“返还不当得利”为由，对潘某进行起诉，以免错过诉讼期；如果通过法院判决，一旦将来潘某现身，需要承担判决结果。
湖北省凌枫律师事务所律师黄坤志认为，其他人通过虚假证件将银行卡所有人名下较大数额的资金转走，银行没有履行严格查验证件的责任。“这么大一笔资金，持卡人本人没有在场，银行不能只认证件，还要通过图像比对、留档字迹、电话与持卡人核实等一系列查验措施，为储蓄人负责。”黄坤志表示，银行具体该承担多少责任，吴某可以通过上诉，由法院审理决定。
银行卡挂失成功仍被盗刷
顾客实在难理解：口头挂失、永久挂失都成功了，钱为何还被取走？
武汉晚报讯（记者姚传龙 实习生程凤）银行卡被盗刷后，很多人的第一反应是立即拨打银行客服电话挂失。前几天，武汉市民雷女士在银行卡被盗刷后也是迅速挂失，而且前后挂失5次，但不可思议的是，银行卡挂失成功后，仍然被盗刷，她前后一共损失达4万余元。
雷女士持有中国建设银行银行卡。5月6日下午，雷女士收到一条短信，声称她的手机银行卡将于次日失效，请补录验证。由于没有仔细观察短信内容，雷女士没有怀疑，便点开链接。
随后，雷女士按照网站要求输入了银行卡卡号、登录密码、手机号码、验证码等信息。就在当天晚上，其手机提示音开始响个不停，与此相伴的是银行卡内余额不断减少，这时，雷女士意识到银行卡遇到了盗刷。
“我赶紧拨打银行客服电话，对被盗刷银行卡进行挂失。”雷女士在5月6日23点26分临时口头挂失。挂失完成后的雷女士当即松了一口气，准备第二天到银行继续处理此事，但过了数分钟，账户余额又有钱被转走了。
武汉晚报记者在银行出具的交易清单上看到，雷女士先后共口头挂失5次，包括1次临时口挂和4次永久口挂。5月6日临时口挂1次，永久口挂2次。次日又永久口挂2次，可当天依旧有约2万元被盗刷。
对此，雷女士难以理解：“我不仅临时口头挂失成功，永久挂失也成功了，为什么犯罪分子还能把钱取走？”为此，昨天上午，记者联系到了中国建设银行。银行方面表示，雷女士的钱已在福建省被人取走。对于雷女士收到的带有链接的提示短信，银行工作人员表示那不是他们的链接，初步怀疑是不法分子利用伪基站发送的。
目前，对于挂失后为何还能被盗刷，银行方面正在联合相关部门进行核实。雷女士也已经报警。
一位银行人士表示，不要随意打开短信的链接；发现账户异常后迅速到就近银行查询交易记录，并且保留交易凭证，迅速到公安报案，获取回执及受理通知单。(原标题：115万元被人用假身份证转走 法院判银行赔偿6万元) 来源：&&&&作者：记者 石伟&&&&编辑：汤馨怡&&&&责任编辑：方志华&&&&
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身份证丢了被人办了银行卡透支 报了警以为没事了结果…… 06:15:00
丢身份证的马大哈，很多人都在自己的生活里导演过这出戏。
可今天小刘要讲的这码事，就不是丢了身份证，拍拍头懊恼一番这么简单了——
身份证被快递弄丢了，就在补办身份证的过程中，收到了银行的透支短信通知。原来，有人捡了他的身份证去银行办了信用卡透支。
更疑惑的是，户籍民警说，哪怕新身份证办出，老身份证依旧有效，也就是说，身份证无法报废。
详细说说，事情是这样的——
小刘今年27岁，河南郑州人，在杭州读的大学，目前在杭州某电子科技公司供职。
今年3月，老家那边要办理医保方面的手续，要求身份证原件，小刘就和他老婆小郭一起把身份证寄回了老家。
手续办妥，老家方面又把身份证寄回杭州。但是，这次，身份证再也没有回到小刘和小郭身边。
对于快递来说，丢件的赔偿方式很简单，三倍邮费。小刘夫妇在今年清明期间赶回老家补办身份证。但是老家户籍民警的一番话让他们惊出一身冷汗。“身份证没有报废一说”，也就是说，即便你办了新的身份证，但是老的身份证依然有效。
刚刚回到杭州，事情就应验了，小刘夫妇收到工商银行发来的短信，你的信用卡已透支5000元。
经查询，开户行为工商银行城东支行，办卡人拿了小刘老婆小郭的那张快递寄丢了的身份证办了银行卡，即刻透支。
小两口去银行交涉，银行方面说，必须要有公安部门对此立案。
小两口又找到了派出所，在民警的陪同下，他们又去了一次银行。
这一回，银行取了小郭的笔迹，证实办卡的确实不是小郭本人，当时民警跟小两口说，这笔透支就不用你们负责了。
定心丸一吃，好不容睡了几天安稳觉，结果发现噩梦根本没醒——昨天下午，小郭又收到了透支短信。这一回是中信银行，透支金额为1万元。
就像电影里一样，故事又回到了原点，可这会是最后一次吗？
目前，小刘夫妇的担心是那人是不是会反复办卡透支，会不会使得他俩背上信用污点，这个寄丢的身份证到底该怎么办。
●专业意见
精英律师团成员、浙江丰国律师事务所主任陈松涛律师：
小刘夫妇的这个事情还确实难办了，身份证确实存在如果老证遗失补办新证，老证依旧有效的漏洞（记者跟户籍民警核实，确实如此）。但是这样的漏洞，只有在使用身份证的单位审核失责的情况下才会构成风险。比如小刘事件中的两家银行。
如果严格审核，除了身份证还要本人办理，银行卡才能申领成功。前段时间有媒体实验，拿了别人的身份证去办银行卡，大部分银行对“本人办卡”这个程序的审核都是不严谨的，不少银行都能顺利办出银行卡，而且都具有透支功能。
●该怎么办呢？
陈松涛律师说，建议报警，看看能不能卡住源头。也就是说，是不是能够抓住拿了小刘夫妇身份证去办银行卡的人，他的行为很有可能已经涉嫌“信用卡诈骗”。
另外，建议去报纸上刊登身份证遗失声明，声明遗失身份证所发生的一切与本人无关。这样的话，能够避免信用污点，也不用承担透支责任。
记者又咨询了警方，警方说这类事情报警也比较难，因为单凭小刘夫妇陈诉，很难确定确实有人利用他们的身份证去办了银行卡并实施了透支，而是需要银行出具证明，但是，“你觉得银行会出一个证明来证明自己确实审核失责吗”？
各位马大哈们，看好你们的身份证吧。来源：钱江晚报&&&&作者：首席记者 肖菁/文 林焱挺/漫画&&&&编辑：郑海云&&&&
我也来说两句：
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“我的身份证到期了，可是我在福建厦门打工，没时间回去续办二代身份证，怎么办呢？”近日，市民小刘在菏泽大众网新闻线索征集系统发来求助。
&&&&大众网菏泽10月15日讯（记者 李 亚）“我的身份证到期了，可是我在福建厦门打工，没时间回去续办二代身份证，怎么办呢？”近日，市民小刘在菏泽大众网新闻线索征集系统发来求助。
&&&&记者通过电话回访了解到，小刘是菏泽市牡丹区的居民，但长年在福建厦门打工。今年9月份他的二代身份证过期了，厦门民警告诉他必须到户籍所在地，也就是牡丹区公安局续办二代身份证。
&&&&“可是我没有时间回去，我想通过光盘把我的照片信息邮寄回去，让家人帮忙办理，可是拨打派出所咨询电话说不可以这样办理。同事有类似情况的都是这样办的，为啥我的却不可以了呢？”小刘说出自己的困惑。
&&&&今天下午，记者带着小刘的疑惑走访了菏泽市公安局牡丹分局和南城派出所，负责户籍管理的民警给出了记者一致的答案：“只要二代身份证办理人的亲属或朋友携带他的照片资料、户口登记簿和20元钱，就可以到户口所在派出所续领二代身份证。最快的情况下一个月就可以领到新的身份证。”
&&&&负责办理身份证的民警提醒市民，办理身份证的照片要求严格，首先要求申领人的相片真实，色彩自然，无明显的颜色偏差；且不能穿着制式服装，常戴眼镜的居民应配带眼镜；另外照片要采用白色背景，无边框；脸部无局部亮度。
&&&&得知民警的回答后，小刘表示会尽快联系家人续办二代身份证。同时，小刘对大众网的帮助表示感谢，心里的一块石头终于卸下了。
（责任编辑：刘嵩岳）
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4、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的，请30日内进行。拿别人身份证去办银行卡，这是啥工作？ _新浪新闻
拿别人身份证去办银行卡，这是啥工作？
　　这两名大学生原来受雇两福建男子，其实是为不法分子实施电信诈骗提供帮助
　　昨日，小谭和小任在新桥派出所接受调查。重庆晨报记者 甘侠义 摄
　　20岁出头的小谭和小任终于在网上“应聘”到了一份工作，但工作内容有些奇怪：就是拿着一大叠不同的身份证，来到市内各个银行办理银行卡。不过，这份奇怪却非常轻松的工作只干了一个多月，民警就找上了门来。
　　办张卡提成150元
　　小谭和小任去年夏天大学毕业后，没找到工作，于是转求网上求职。年底时，两人通过QQ联系上了两个福建人。对方也很爽快，没多问就“雇佣”了他俩。
　　过了没几天，这两位福建人就来到重庆。一见面，就拿出了厚厚的一叠身份证。“这些身份证大多数都是年轻人的，有男有女，但好像没一个是重庆的……”而工作的内容也很简单，就是拿着这些身份证去银行办卡，每办理一张银行卡，提成150元。
　　最初，小谭和小任用自己的身份证到沙坪坝的各大银行办银行卡，每人各办了8张，各自进账1200元。
　　而当他们用别人的身份证去办卡时，遇到了一些困难。“我们从那一叠身份证里，挑选和我们长相差不多的，去银行办卡。”小任告诉记者，虽然用这些来路不明的身份证办理银行卡，常常会引起工作人员的怀疑，但四五次里总能成功一次。而两人的“业务范围”，也从沙坪坝区，慢慢延伸到了大渡口、南岸、江北等地。甚至还去了一趟四川成都。
　　今年1月初，小谭和小任邀请同校的学弟小何帮忙拓展业务，结果小何办卡时受到银行工作人员怀疑，最终被带到新桥派出所。不到两天，小谭和小任以及两个福建人就全部落网。
　　卡被用作电信诈骗
　　两名福建人交代，提供给小谭和小任的那一叠身份证是在网上买的，而办好的银行卡，会以每张300元的价格，在网上卖给另外一伙人。
　　办案民警经过查询，缴获的50多张身份证上要么是遗失，要么是被盗，或者来路不明的。用这些身份证办理的银行卡，会被不法分子用于电信诈骗。“别看小谭和小任只办理了50多张银行卡，一旦流到不法分子手中用于诈骗，危害将很大！”
　　民警介绍，虽然没有证据表明这4人参与了电信诈骗，但他们的行为已经构成了“妨害信用卡管理罪”。
　　目前，涉案的4人已取保候审，警方正对此案进一步深挖中。
　　找工作莫只看收入
　　民警提醒，类似小谭和小任这样的年轻人，在物色工作时一定要小心，不要认为“轻松，收入高”就是唯一标准，也要意识到自己从事的这份工作是否合法。
　　另外，民警也提醒市民，如果捡到他人身份证，应当交给公安机关，不要胡乱丢弃或是卖给他人，以免为不法分子提供便利。而市民身份证丢失或被盗，也应第一时间申请补办。
　　重庆晨报记者 谭遥 实习生 田建宏　　（原标题：拿别人身份证去办银行卡，这是啥工作？ ）
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看过本文的人还看过办理银行卡实名认证&他人身份证也能轻松过关？
&&&&&来源：&&&&&日07:17&&&&字号：|
银行办理银行卡都是实名制，除了登记办卡人的身份证件，留下身份证复印件做保存，银行还要求办卡人填写详细的个人信息。经过这么多的环节，实名办卡审核是否严格呢？记者也做了办理银行卡体验。
记者“事先我先借来了一张同事的身份证，大家可以看一下，这个身份证上的照片如果仔细核对一下就会发现，跟我完全不是一个人。一会儿我就会拿着这张别人的身份证，到各家银行走一走，看看能不能办理出一张银行卡。”
随后记者来到西安长安区一家建设银行申请办理银行卡，银行工作人员首先对记者所拿的身份证进行复印，记者填写申请表格后就开始办理银行卡。简单整理这些材料后，工作人员确认记者可以交20块钱相关费用办理银行卡。
建设银行工作人员：“网上银行开不开通？”
记者：“不开。”
建设银行工作人员：“那就交20块钱。”
随后记者找借口停止办理银行卡，此时退回的申请单背面已经明确打印了对身份证的核查信息。上面清楚写着：与账户所有者关系是本人，联网核查结果：公民身份号码与姓名一致，照片无误。随后记者又来到附近的一家工商银行申请办理银行卡，这一次工作人员除了观察记者，还询问相关学校、家庭住址邮编等信息。原以为工作人员核对照片后会提出质疑，但没想到又再一次通过审核。
工商银行工作人员：“它这是存5块、卡费5块、年费10块，（总共）20。”
记者：“这个能办是吧？身边证么。”
工商银行工作人员：“你的身份证有啥问题？能办。”
体验中，虽然记者本人和所持身份证上的照片相差很大，相关资料也都填写在申请客户本人信息栏，但并没有银行工作人员对此提出质疑。近年来，利用银行卡实施金融犯罪的事件时有发生，银行对实名审查如此放松，也不禁让人产生担心冒名顶替。
陕西耿民律师事务所律师耿华：“个人去办银行卡，到银行去开户办理银行卡的话，银行有审查的义务，他要审查你这个银行卡是否是本人办理，还是代办人办理，有没有手续，这个应该是法律规定的一个义务。如果银行没有尽到审查义务，他要承担相应责任。”
电信诈骗黑幕 专人买身份证办银行卡再卖诈骗者
沈阳市皇姑区警方日前破获了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件，牵出电信诈骗背后黑幕――专门有人买来真的身份证办理银行卡，再卖给专门搞电信诈骗的人使用。而身份证的真正主人并不知情。 &
男子银行卡在手里被盗刷9万元 警方无法立案难追回
时先生的华夏银行借记卡天天带在身边，前天却突然被一个叫“张万亿”的人刷走了91250元。他通过中国银联客服热线查询到，卡被盗刷的地点位于海淀区西北旺一家建材市场 &
（责任编辑：赵志鑫)
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