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这家公司涉嫌非法集资，在他家投资的快去报案！关于非法集资，这些事儿你必须知道
摘自公众号：发布时间： 11:47:10
近日，邢台市桥东公安局破获并查处涉嫌非法吸收公众款的邢台市涌金投资公司。已对主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留。兹定于从日起到日，在邢台市原翰翔公司集中接受群众报案，务请投资群众在规定时间报案。
“ 非法集资的危害不言而喻，然而上当受骗者还是大有人在，有的人在被骗后还执迷不悟。更有甚者，把矛头指向工商部门、公安部门、政府和国家，一线警官针对非法集中群众提出的问题进行了解答，快跟小编去看看吧↓↓↓关于非法集资你必须知道的30个问题&
1问：他们都是正规公司，都有营业执照啊？
答：营业执照对于公司如同一个人的
身份证，有身份证并不代表他不会犯罪。
2问：他们注册资本上亿啊？
答：注册资本可以随便写，
想写多少都可以，
现在注册资本就不要说了，
那只能说明老板吹牛的力度，
说明不了任何问题。
3问：那工商局就不管了，这都能批准？
答：工商现在不是批准设立，只是登记。
登记！登记！明白吗，也就是说只是记录一下。
问：他们是互联网金融企业，总理都鼓励了？
答：总理鼓励创新，
他们是打着创新的名义在犯罪。
问：他们是上市公司啊？
答：先看看他在哪上市的，
Q板，是个企业都能上，毫无门槛。
这种股权交易中心每个省都有，
他们为啥到上海去呢，容易混淆概念，
让别人以为自己是上交所上市。
问：他们有外资背景？
答：呵呵，自己出去注册个公司，
回来再填个股东，仅此而已。
问：他们在央视打广告了？
答：广告这方面，央视就是个商业机构，
不代表政府审查，他也没这能力识别！
问：某某名人给他站台了？
答：名人智商都一般，你还不知道啊，
他们被忽悠了，可以起诉他去，民事索赔。
9问：某某官员给他站台？
答：可以向纪委举报，一般这里面都有
腐败勾当。但是平台的犯罪不因腐败而赦免。
问：某某组织给他发奖了，最负责任企业？
答：这又能说明什么呢，那个组织就是他
设的，什么野鸡组织也不知道。
问：我们一直觉得这个平台很好，
利息一直在给我付的，你们为啥要打掉他？
答：说先得说明，
任何一个经侦大队都不愿办非法集资案件。
你还能拿到利息，只不过前面拿的都是自己
或者别人的本金的一部分而已。
再说的实在点儿，就是还没骗到你呢！
问：我们不认可这是非法集资？
答：果然中毒很深，你被洗脑了，
是不是非法集资不是你能定的，
那是依据法律和事实由法院判的。
问：我就不去报案，看你们怎么定案？
答：公安机关只能更加辛苦的去收集
其他证据了，无非更累点，
案件办的更慢点，资产处置更慢点。
问：你们要把钱都没收掉？
答：没有的事，一直以来非法集资追缴的
赃款都是按比例发还投资人。
问：我投的这个平台有金融牌照？
答：金融牌照有很多，不是都可以吸收存
款的，只有银行牌照可以吸收存款。
问：这个平台搞了这么久了，都没人管？
答：公安机关也不是神仙，
一看就知道他是犯罪，
现在都是法制社会，说什么都要讲证据的，
要调查过才能知道啊。
公安机关也不能未卜先知啊。
问：我们这个平台有很多项目的？
答：大部分项目都是假的，
你有核实过项目的真假吗？
问：我们投的这个平台在美国上市了
答：那又咋么样，在国外上市就牛了，
美国才是注册制，上市没有中国那么难，
上市企业一天暴跌百分之几十很正常，
不像中国上市企业，上市就像捧到金饭碗了。
问：我们这个平台实力雄厚，
旗下几十个公司呢？
答：现在注册个公司，
比吃碗方便面都简单。
问：那我投资啥，这么多地雷？
答：心态要好，那么高的收益，
并且绝对安全，
那全国人民都投资，就没有穷人了。
问：我们这个公司都在钓鱼台国宾馆
开推介会了，不正规，
国宾馆会让他进吗？
答：国宾馆也是宾馆，商业机构，
提供场地，不是法定审核部门。
问：那在人民大会堂开推介会呢？
答：很正常，人民大会堂在人大不开会
的时候，是对外提供商业服务的，
相当于一个五星级宾馆。
问：我投这个平台资金第三方托管的，
很安全哩？
答：先问问度娘啥叫托管，不理解，
炒过股票吧，到银行开个账户关联股票账
户那个就是托管，你那平台没有第三方托管，
仅仅有第三方支付做通道，分不清第三方
支付，被忽悠认为是第三方托管。
问：那第三方支付就不能托管吗？
答：第三方支付与P2P一样，都是一种互联
网金融业态，他自己都是需要第三方托管
的，所以你这p2p的所谓的托管，
就是把自己需要监管的三岁小孩给一个
四岁小孩去监护，你想想会咋样，基本都
是兜个圈进入平台自己控制的账户了，
这就形成了资金池。
问：太专业了，啥叫资金池？
答：虐待过全中国所有中小学生的一个数
学题知道吗，一个水池，这边一个管子进
水，那边一个管子出水，进出水速度不一
样，池子就有水了，水换成钱，你就是管子，
资金池明白了吗，因为资金池有金融风险，
所以不得随意设立，设立就可能非法集资。
问：我这个平台债标很安全的，
都有担保的？
答：有没有仔细看，担保公司是谁？
都是关联公司，实质是自担保。
说起来，也就是爸爸借钱，
担保，哥哥引荐，弟弟回购，
相当于没担保。
问：我这个债标还有抵押物哩，
厂房，汽车啥的？
答：先不说抵押物有没有，就算有，
你有抵押权登记证书吗，
人家都不知道给银行抵押登记几次了，
将来拍卖轮得到你啊。
问：我这平台很牛的，
风控都是用大数据技术？
答：别扯了，他手里有啥数据？有几个
数据？还敢讲大数据！
中国有大数据的，除了政府部门，
估计也就BAT那三家敢讲有大数据，
就算是他们，
把自己的数据转化到金融风控还有很长
的路走呢，那些草台班子就算了吧。
问：我投的这平台是国家批准的P2P平台？
答：算了吧，国家没有批准过一家，
到现在监管细则还没出来，银监还想推给
别人呢，该让谁批都不知道。
P2P现在没人批，都是石头缝蹦出来的。
问：国家整顿结束后的平险总低了吧？
答：整顿方向――P2P要回归信息中介的
本质，也就是他事实上仅提供信息，
风险要你自己把握了。
只是信息灵通，不能降低风险。
说白了，借钱给上面的人，
跟借钱给你们村爱折腾的二狗子钱一样，
可能逾期了，找二狗子要账还方便点。
微信号：gh_15b04cf71c91您的位置：
非法集资10亿 浙江衢州特大P2P诈骗案宣判日 16:32法制日报手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：据法制日报消息，浙江省衢州市中级人民法院对一起涉案10亿余元的特大P2P集资诈骗案进行宣判，被告人周辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元，限判决生效后一个月内缴纳；对其犯罪所得继续追缴，返还各被集资人。【免责声明】此文章内容来源为法制日报，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
　　08月21日讯，据法制日报消息，浙江省衢州市中级人民法院对一起涉案10亿余元的特大P2P集资诈骗案进行宣判，被告人周辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金50万元，限判决生效后一个月内缴纳；对其犯罪所得继续追缴，返还各被集资人。　　瞄准商机建平台 经营亏损转“邪路”　　据被告人周辉供述，2010年，他开始接触到“红岭创投”，在一番学习考察后，了解到“红岭创投”做了一个平台，作为中间人收取借款人和放款人的手续费，其认为利润可观，便于2011年2月注册成立浙江省衢州市中宝投资咨询有限公司并担任法定代表人，该公司为一人有限责任公司，2013年3月，公司名称变更为浙江省衢州市中宝投资有限公司。 　　2011年3月左右，他委托李寅甲制作网址为www.zbicc.com的“中宝投资”网站上线运营。 　　借款人在上述网站平台注册、交纳会费并经周辉审核后，即可在网站平台发布各种招标信息，吸引投资人投资。投资人在上述网站平台注册并交纳会费成为会员后即可投标，并通过银行汇款或支付宝、财付通等第三方支付平台直接将投资款汇至周辉先后公布在网站上的8个其个人银行帐户或第三方支付平台账户内。借款人则直接从周辉处取得所融资金。 　　周辉还建立了投资人QQ群用以发布投标信息、解答咨询等，并于2013年3月又招纳数人为公司客服，通过网络和电话回答投资人的提问和推荐投资标的等。上述网站还先后被相关“P2P”网站平台链接、宣传，相关媒体作了采访报道，投资人间也相互传播。 　　据周辉供述，中宝投资公司最初的模式和“红岭创投”一样，大概做了四五笔后，其发现仅凭借款人出具的财产资料来定借款额度风险很大，同时也出现了三笔到期无法偿还，其要为借款人还债的现象，赔掉本息约100多万元。 　　于是，2011年5月至2013年12月间，其陆续虚构了34个借款人，并利用上述虚假身份大量发布增值标、抵押标、石头标（宝石标），以支付投资人20%左右的年化收益率及另根据投资标的类型和金额给投资的会员支付额外奖励等为诱饵，向投资人大肆非法集资。所集资金全部由周辉一人掌控和支配，所有款项均未纳入公司进行财务核算。　　肆意挥霍 实际骗取投资人款项1.75亿余元　　经司法鉴定，自日至案发，周辉通过“中宝投资”网站平台累计先后向全国多个省份1586名不特定对象集资共计10.3亿余元，累计归还集资本金及支付回报共计6.91亿余元，尚有1136名被集资人共计3.56亿余元本金（扣除先期已支付回报）未归还。案发后侦查机关从周辉控制的上述银行帐户中扣押现金共计180，556，075.58元。周辉实际骗取投资人款项人民币1.75亿余元。 　　周辉将上述资金中共计1700余万元用于支付400余名曾在平台投资人员的回报，将共计3200余万元用于为自己或借贷他人购买房产，先后将共计6600余万元用于购买了约20辆高档轿车及支付汽车装饰、维修等费用，将共计1600余万元用于购买珠宝首饰及手表等，将约1600万元用于购买服饰、箱包、手袋、眼镜等物，将约1200余万元用于旅游、住宿、交通、餐饮、美容、购物消费等开支，用于支付员工工资、网络维护、公司账面管理费用、税金共计约140万元，用于支付银行交易费、支付宝服务费等共计66万余元，另有1000余万元（含取现285万余元）资金去向现有鉴定材料无法反映。 　　另周辉自月份开始陆续将所购部分高档轿车（至2014年3月案发时共有7辆，购入价合计约为700余万元）交由被告人陈建平用以出租，获得租车收益约50万元；将资金用于购买银行理财产品及银行存款利息收入共计约47万余元；将所购上海房产用以出租获得租金（含押金）156万余元（至案发）。　　吸金美梦破灭 案件进入司法程序　　日，被告人周辉被抓获归案。经过近一年时间的侦查，日，浙江省衢州市人民检察院向衢州市中级人民法院提起公诉，指控被告人周辉犯集资诈骗罪、被告人陈建平犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。日，衢州中院对本案进行公开开庭审理，并以该院新浪官方为平台对本案进行了全程直播。 　　公诉机关指控，被告人周辉一人掌控和支配集资款，且所有集资款均未纳入公司进行财务核算，集资款主要以活期存款方式沉积在商业银行，主要用于归还前面投资人本金和支付收益、购买房产、车辆及首饰等。同时，周辉还将车辆包装成虚假借款人(发标人)提供的抵押物，骗取投资人继续投入资金。其行为已构成集资诈骗罪，提请依法判处。 　　“我没有犯集资诈骗罪，我和投资人是合作的关系，一直以来运营关系良好，信誉良好。”庭审中，针对公诉机关的指控，被告人周辉对指控的集资规模及未能归还的被集资人人数、金额无异议，但认为其不构成集资诈骗罪，并提出其与各被集资人是合作关系，所得钱款除用于商业银行存贷及购买高档轿车用以租赁外，主要用于经营珠宝；其在侦查阶段关于经营方面的供述并不真实；其一直按约支付所有本金及收益，也有能力支付剩余本金及收益，系因被侦查机关采取强制措施导致经营中断才造成投资人损失。 　　周辉的辩护人则以本案没有集资人报案、周辉没有跑路、账户停留大额资金、周辉的行为是单位行为等理由抗辩，认为周辉不构成集资诈骗罪；并主张公诉机关所提交的审计报告及司法鉴定意见不能作为本案的定案依据，应对周辉从轻处罚等。 　　1586名集资对象，10.3亿余元集资款，本案的牵涉范围极其宽广，案情也极为复杂，为了查清本案的真实情况，以作出公正合理的判决，衢州中院的法官们夙兴夜寐，经过一个半月的辛苦努力，终于在对本案作出了判决。 　　法院认为，在“中宝投资”网站运营初期，被告人周辉虽从事过少量介绍借款人与投资人融资的中介工作，但该部分金额仅占其实际所集资金中极少部分。与此同时，周辉以经营为幌子，利用其掌握控制“中宝投资”网站平台的便利，注册虚假发标人，并通过网站平台发布大量与真实情况不符的投资标，许以高额利息，向大量不特定对象吸收资金并维系由其一人掌控和使用的资金池。无论周辉实际使用资金状况如何，其均按照发布的利率向被集资人支付回报，以吸引他人继续投资。故周辉实际并未正常经营“P2P”网络借贷，而是借助网络平台以诈骗方法非法集资。周辉被抓获时，侦查机关从其所控制的银行卡中查扣1.8亿余元现金，如此巨量资金长期停留于周辉个人账户恰说明资金完全没有使用至所发标书中列明的用途，也说明周辉在发布大量虚假的投资标时并无明确的投资项目。 　　法院认为，被告人周辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陈建平明知是他人犯罪所得而予以窝藏、转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控成立。 　　所集资金中，周辉确将部分用于购买银行理财产品及存款等，但根据司法会计鉴定书，所获收益仅为47万余元，并不能支持其需要支付给被集资人的回报；部分用于购买汽车出租，但根据在案证人姜勇、於康平证言、被告人陈建平供述以及银行汇款记录等，其系从月开始将其中7辆用于出租，租车所获收益也用于支付他人报酬和车辆维修等，并未用于归还被集资人，与其将6600余万元用于购买了约20辆高档汽车相比，用于出租的车辆无论从数量还是车辆价值上都仅占其所购买高档汽车的很少一部分，其所购买的大量昂贵车辆均由周辉本人或由周辉交由他人无偿使用，显属用于挥霍；周辉也确有将部分资金用于购买奢侈品包和珠宝首饰等出售后赚取差价，但根据证人杨丽娟、李新汝证言及周辉供述，只有其中较少一部分用于转卖，且获利很少，大部分由周辉本人消费或无偿赠送他人，即使根据周辉所供述的有约1000万元资金用于经营珠宝，该数额与周辉的集资规模相比显然不成比例。此外，周辉还将约2800万元用于购买服饰、眼镜等物以及旅游、住宿、餐饮、美容等纯消费，显属肆意挥霍。 　　综上，周辉在没有明确投资项目的情况下，虚构事实，隐瞒真相，向不特定多数人骗取集资款，之后仅将极少部分资金用于经营，在明知所获收益根本无法支持其应支付给被集资人回报的情况下，仍继续发布大量虚假投资标向被集资人集取资金，对集资款随意处置，并将大量集资款用于个人挥霍，导致巨额集资款无法归还，应认定其主观上具有非法占有的故意。其行为符合集资诈骗罪的犯罪特征。 　　中宝投资咨询公司及中宝投资公司系周辉从事集资诈骗活动的平台和工具，对该种情况依法不能认定为单位犯罪。故关于周辉不构成集资诈骗罪及本案属单位犯罪的辩解、辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，均不予采纳。 　　基于上述理由，衢州中院一审以集资诈骗罪判处被告人周辉有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元；被告人陈建平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；对被告人周辉的犯罪所得继续追缴，返还各被集资人。 关注（http://m.cngold.com.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“法制日报”, 不代表中金网立场 )责任编辑尚海浪【免责声明】此文章内容来源为法制日报，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold
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版权所有 复制必究浙江一家理财公司出事了，涉嫌非法集资犯罪！萧山曾有4家门店，投资人请及时报案_萧山日报_37阅读
浙江一家理财公司出事了，涉嫌非法集资犯罪！萧山曾有4家门店，投资人请及时报案
又一家理财公司涉嫌非法集资！昨日，《钱江晚报》刊登了浙江金岩控股集团涉嫌非法集资已刑事立案，法人闫岩等潜逃的新闻。报道称：浙江金岩控股集团有限公司因涉嫌非法集资犯罪，已被杭州公安机关刑事立案，总公司和在杭下属各分公司部分涉案人员已被采取刑事强制措施，目前案件正在进一步侦查过程中。对于总公司法定代表人闫岩等部分潜逃涉案人员，公安机关已组织力量进行抓捕。对相关涉案资产，公安机关依法进行了查封和冻结，同时全力开展涉案赃款赃物的追缴工作。各地投资人请及时到投资地公安机关报案并提供证据，配合属地公安机关开展调查取证，积极为公安机关开展刑事诉讼和资产统一处置、分配等工作提供帮助。杭州公安机关将依法公正办案，最大限度保护投资人合法权益。咨询电话：9、。杭州公安的官方微博@平安杭州建议投资人尽快报案。百度资料显示，浙江金岩控股集团有限公司成立于2014年，注册资本2亿人民币。集团总部设于杭州，前身为2009年成立的浙江金岩金融服务外包有限公司。是一家集金融产品研发、咨询服务、资产增值管理、创业投资为一体的大型金融类集团公司。2014年金岩控股向P2P行业进军,成立了金岩财富网P2P网贷平台。据官网信息介绍，浙江金岩控股集团有限公司在北京、浙江、江苏、山东、广东、福建、河南、河北、黑龙江、辽宁、吉林、四川、安徽、湖北、山西、陕西、云南等地已开设超过300家分公司。早在去年5月份，警方就已对金岩控股嵊州分公司立案侦查，该分公司涉嫌非法吸收公众存款。5月11日，微信号“嵊州发布”还发布了文章《金岩控股嵊州分公司被嵊州警方追回投资款160万元》。去年10月，萧山某小区出现了兜售该公司理财产品的摊子：据称该公司曾经在萧山有4家门店。所幸，该4家门店早已关门歇业。“为了避免群众投资遭遇风险，在萧山警方和有关部门的工作下，该四家门店已关门歇业。”而在去年11月，金岩控股宣布兑付延期。通常，兑付延期意味着资金链紧张。资金链一紧张，可能就要出事了。虽然平台在10月底和11月初通过官网发布过关于兑付的公告，但却未按期执行，出现了大面积逾期的情况。再到现在“涉嫌非法集资犯罪”的定性，果然是出大事了。金岩控股在搞什么项目与快鹿集团相似，金岩控股也热衷影视投资。2015年5月金岩控股集团与电影制片人郑君奇在香港举行战略投资协议签约仪式。浙江金岩控股集团计划在五年中投资郑君奇团队20亿来进军中国电影市场，所有电影项目由制片人郑君奇团队完成策划、拍摄、宣传、发行等一切工作。日，网易娱乐报道，金岩控股集团子公司金岩文化总监制杨玉梅获华语电影最佳女演员。日，金岩控股微信称，由浙江金岩控股集团有限公司、杭州金岩文化创意发展有限公司出品的电影《我想静静》即将于2016年1月开拍，电影取景地包括中国深圳、香港和美国。本片将由曾获香港电影金像奖、最佳编剧奖、以喜剧片见长的香港导演张坚庭执导，由高颜值cp组合金马奖影帝余少群、甜心教主王心凌领衔主演。日，金岩控股微信号称，金岩控股集团聘请姜中元导演担任金岩文化总顾问。姜中元国家一级导演，长春电影制片厂导演。近40年来长期从事电影与电视剧的拍摄工作，曾拍摄《双枪假面人》、《抬头见喜》、《安源儿童团》等电影。此外，金岩控股还有大量的影视投资项目。金岩控股还曾高调登陆央视，还在纽约时代广场打出广告。影视是长周期的投资项目，三个月半年的理财产品用于投资三五年才能回收成本的影视项目，风险极大！最后，小编还是再唠叨一下，投资要谨慎！遇到高收益的理财，一定要多个心眼，谨防上当！（来源：萧报投资理财俱乐部、钱江晚报、杭州公安、P2P内幕等）>>>>你可能喜欢下周气温狂降20℃，要下雪的节奏？萧山这天气是要疯……萧山人的养老金又要涨了！基础养老金上调，从去年10月开始算！萧山又一波拆迁来了！宁围启动新一轮“征迁清零”工作，涉及四个村！干得漂亮！交警动真格，一夜间1820人被“体罚”！网友建议萧山也这么搞领导说了一个小编工资涨3毛！
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