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日 00:11来源：凤凰网财经
控股集团股份有限公司
2 0 11 年 度 股 东 大 会 会 议 资 料
（ 2012 年 4 月 ）
香溢融通控股集团股份有限公司
2011 年度股东大会议程
会议时间：2012 年 4 月 26 日（星期四）上午 9：30
地点：宁波凯洲假日酒店四楼会议室
主 持 人：孙 建 华 董事长
会议议程：
一、听取需表决的各项议案
1、《公司 2011 年度董事会工作报告》 2011 年
2、《公司 2011 年度监事会工作报告》 2011 年
3、《公司 2011 年度财务报告》 2011 年
4、《公司 2011 年度利润分配议案》 2011 年
5、《公司 2011 年年度报告及摘要》 2011 年
6、《关于聘任公司 2012 年度审计机构的议案》 2012 年
7、《关于修改公司章程的议案》
8、《关于公司 2012 年度日常关联交易计划的议案》 2012 年
9、《关于香溢担保公司 2012 年度担保计划的议案》 2012 年
10、《 关于为香溢担保公司 2012 年工程保函担保业务提供最高额
12 亿元保证担保的议案》 亿元保证担保
11、《关于专职在公司工作的董事、监事、高级管理人员可为公司
中小典当业务提供担保并承担担保责任的议案》
12、《关于选举宋建国先生为公司第七届董事会董事的议案》
二、听取独立董事 2011 年度述职报告
三、股东审议和表决
四、宣布表决结果和 2011 年度股东大会决议
五、见证律师宣读会议见证意见
香溢融通控股集团股份有限公司
2011 年度董事会工作报告
各位股东、股东代理人：
我受董事会委托，向大会作公司 2011 年度董事会工作报告，请予审议。 2011 年
2011 年主要工作回顾
2011 年，集团公司继续坚持以科学发展观为统领，千方百计拓经营， 年，
求真务实抓管理，一年来，集团公司发展实力和经营能力持续增强，不仅保
持了巩固向好的发展态势，有力促进了集团公司健康和谐可持续发展，更为
集团公司发展战略加快实施、推进企业更好更快发展奠定了新的基础。
2011 年度，集团公司实现销售 14.17 亿元，同比增长 15.71%，实现利
润总额 2.67 亿元，同比增长 84.03%，实现归属于上市公司股东的净利润 1.88
亿元，同比增长 99.25%，利润总额和净利润均创历史新高。 99.
一、主营业务经营情况
（一）主要经营业务巩固发展，经营能力得到提升，发展实力不断增强，
进一步推进了企业可持续发展。
一是经营业务总量增加规模扩大。类业务坚持积极稳健经营，突出
控制风险，加强主动，规范流程管理，取得了新发展。
二是业务产品有所创新，业务结构有所调整。从事类金融业务单位认真
分析市场需求，着力创新产品，创新服务，拓展市场，优化结构。一年来，
担保类业务总量明显增加，特别是履约担保业务迅速起步，快速发展。同时，
在省内首家推出了融资结构性的“一建通”新产品，这不仅进一步提升了集
团公司中小企业融资服务商的市场影响力，也在一定程度上优化了类金融业
务的结构。
三是业务基础信息工作改善，为客户服务和对业务的管理得到了加强，
部分累积风险业务得到了一定的处置。一年来，集团上下的相关部门进一步
完善和规范业务报告模式，重视业务前期尽职调查，不断强化业务信息的真
实客观。项目基础信息质量同比明显提升。同时进一步加强贷后管理，严格
风控措施。累积风险业务处置取得新进展，业务资产质量得到有效提升。
四是业务运行效率不断提高，业务实施及时有效。过去的一年，集团公
司业审委更加强调主动服务深入一线，不断加强与业务部门交流以增进业务
信息的有效沟通，并针对业务需要增加审核批次以提升业务运作效率。审批
效率的提高既为项目快速反应增加了主动性，也进一步提高了项目实施的可
（二）商贸服务等业务围绕专业经营，市场竞争力有所提升，促进了集
团公司的和谐发展。
2011 年，贸易业务稳中有增。过去的一年，相关经营单位充分发挥集
团公司商誉和资金优势，严格把控风险，创新业务模式，拓展业务渠道，确
保了业务的平稳增长。商业零售业务有了新的提升。商贸总部突出品牌调整，
完善品牌结构，强化品牌管理，提升品牌价值，抓商机，拓经营，提业绩，
取得了新发展，在业界的声誉和市场地位得到提升。服务等其它业务继续保
持了平稳。
上饶房产项目开发价值得到了有效的保持。2011 年，上饶置业上下齐
心，加大营销力度，已开发产品的销售取得较好成效。同时，认真做好已开
发楼盘的后续维护，进一步加强了与业主沟通联系，继续保持了楼盘当地一
流的美誉度，为项目开发价值的不断提升保持了牢固的基础。
（三）法人治理和内控体系进一步完善，企业规范运行进一步增强。
一是公司法人治理结构进一步完善，圆满完成了公司董事会、监事会换
届工作，相继修订完善了《公司章程》、《公司内幕信息知情人管理制度》
等有关规定，不断加强集团法人治理建设。认真负责地履行信息披露义务，
不断加强与监管部门沟通，不断完善与投资者的关系，公司发展环境得到了
进一步改善。
二是内部控制体系进一步完善，过去的一年，集团公司进一步加强了内
部控制制度体系建设，制订了《类金融重点客户服务和管理试行办法》等有
关规定，着力优化借贷类业务结构，进一步加强借贷类大、中业务贷后和展
期的管理措施，以制度建设为先行，更好地防范经营风险，保障业务健康运
三是企业内部管理得到加强，进一步强化财务管理，加强成本核算，加
强资金筹集和管理，合理调配资金，确保资金效益的最大化和业务的有序运
行。稽核审计工作进一步推进，做到专项稽核、重点稽核经常化，中期内审、
期末内审制度化，有效推进了合规运行和目标考核管理。
四是集团信息化建设全面启动，制定了《信息化建设方案》，先行试点、
步步推进，全面启动信息化建设工作。
（四）团队建设进一步加强，企业文化进一步深化、企业形象不断提升，
发展氛围和谐向上。
一是坚持以人为本，进一步加强了队伍建设。过去的一年，集团公司及
各单位相继选拔了一批专业能力和管理能力较强的中青年员工加强和充实
了中层管理岗位，管理效能得到提升。同时开展了系统的、有针对性的各种
培训，干部员工的专业素质和实务能力得到了提高。
二是企业文化建设进一步加强，企业发展氛围和谐向上。集团公司成立
了企业文化建设领导小组，研究当前企业文化建设主要任务，制订 2012 年
主要工作计划。组织近百人香溢融通志愿者服务队，组织开展各项志愿服务
活动，得到了各界好评。
三是企业品牌和业务品牌的推广进一步加强。过去的一年，通过各种载
体广告投入有所增加，行业协会活动积极参加，企业品牌和业务品牌的知名
度进一步推广，行业影响力和行业地位不断提升。年内由类金融事业总
部策划和承办的杭州片区年度客户答谢会暨新产品发布会，既密切了与客户
关系，推出了新产品，也提升了企业形象。
二、董事会日常工作情况
（一）董事会日常工作情况
报告期内，董事会按照公司章程规定的职权范围和议事规则，较好地履
行了董事会职责，先后召开了六次会议，六次临时会议。2011 年度董事会
审议通过了《公司 2010 年度董事会工作报告》、《公司 2010 年度总经理工作
报告》、《公司 2010 年度财务报告》、《公司 2010 年度利润分配预案》、《关于
计提公司 2010 年度贷款类资产减值准备的议案》、《公司 2010 年度报告及年
报摘要》、 关于支付江苏天衡会计师事务所 2010 年度审计费用的议案》、 关
于聘任 2011 年度公司审计机构的议案》、《关于公司 2011 年度日常关联交易
计划的议案》、《关于浙江香溢担保公司 2011 年度担保计划的议案》、《关于
修改公司章程的议案》、《关于建立公司关联方资金往来制度的议案》、《关于
提名公司第七届董事会董事候选人的议案》、《公司内部控制制度自我评价报
告》、《关于召开 2010 年度股东大会的议案》、《关于修改公司董事会预算与
审计委员会工作制度的议案》、《关于修改公司董事会秘书工作制度的议案》、
《公司 2011 年第一季度报告》、《公司 2011 年半年度报告及摘要》、《关于计
提 2011 年半年度贷款类资产减值准备的议案》、《关于收购宁波香溢
有限责任公司部分股权的议案》、《关于召开公司 2011 年第一次临时股东大
会的议案》、《公司 2011 年第三季度报告》。 2011 年
选举产生了公司第七届董事会董事长，聘任了新一届经营班子、根据董
事人员变动情况，选举产生了公司新一届董事会战略与投资委员会、预算与
审计委员会、薪酬与考核委员会组成人员。
董事会临时会议同意公司向湖洲凤凰新城发展有限公司发放委托贷款
6000 万元；同意对公司 3 月 29 日披露的《关于修改公司章程的议案》补充
修改条款；同意公司控股子公司浙江香溢担保有限公司应收杭州现代联合投
资有限公司相关债权整体转让；同意公司与宁波市轨道交通工程建设指挥
部、宁波市海曙区房屋拆迁事务所签署《轨道交通 2 号一期工程柳汀街站工
程项目房屋征收协议》；同意公司控股子公司宁波香溢实业发展有限公司之
控股子公司——杭州香溢数码广告策划有限公司，与浙江中烟工业有限责任
公司签署 1500 万元广告承揽合同；审议通过了《公司内幕信息知情人管理
制度（修改稿）》。
上述决议公告已在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和上海
证券交易所网站进行了披露，议案中需由股东大会决定的事项，已提交公司
2010 年度股东大会、公司 2011 年第一次临时股东大会审议通过。 年度股东大会
在董事会会议召开期间，公司监事和高级管理人员列席了会议。董事会
就公司重要事项与监事会成员进行了沟通、交流与协商，监事会成员也对公
司相关议案提出了有益的建议和意见。
（二）董事会对股东大会决议的执行情况
报告期内，董事会严格按股东大会决议要求，规范运作，公司各项工作
得到了切实执行。
根据公司日召开的2010年度股东大会决议，2010年度以公
司2010年年底总股本454，322，747股为基数，向全体股东每10股派发现金红利
0.50元（含税）。日，公司进行了2010年度现金红利发放。
（三）独立董事履职情况
公司独立董事依照国家有关法律、法规的要求，本着对上市公司及全体
股东认真负责的态度，勤勉诚信，认真履行职责，积极发挥独立董事作用，
努力维护公司整体利益及中小股东的合法权益。
2011 年度独立董事均亲自或委托出席了公司历次董事会，并对公司
2011 年度日常关联交易事项发表独立意见；对公司 2010 年度累计和当期对
外担保等事项发表独立意见；对提名公司第七届董事会董事、独立董事候选
人发表独立意见；对公司董事会聘任总经理、副总经理、总会计师、总稽核
师、董事会秘书事项发表独立意见；对公司控股子公司下属公司与浙江中烟
工业有限公司签署广告承揽合同的关联交易事项发表独立意见。
在年审注册会计师进场前，公司独立董事认真审阅了公司 2011 年度审
计工作计划及相关资料，出具书面审议意见；在注册会计师进场后，与注册
会计师就审计过程中发现的问题和审计报告提交的时间进行了沟通；在注册
会计师出具初步意见后，再一次审阅了公司 2011 年度财务会计报表，并形
成书面审议意见。
独立董事对 2011 年度公司董事会审议的各项议案没有提出异议。 2011 年
2012 年主要工作思路
各位股东，2012 年，世界经济形势总体仍将十分严峻复杂，世界经济复
苏的不稳定性不确定性上升，形势不容乐观。中央经济工作会议确定了我国
新的一年经济工作总基调是稳中有升，将继续实施积极的财政政策和稳健的
货币政策。全球金融危机以来，国内外宏观经济的不确定性预计在新的一年
可能不会有太多的改变，甚至可能会面临更为严峻的考验。对此，集团公司
将时刻保持清醒头脑，增强应对能力，审时度势，扬长避短，把控风险。进
一步增强机遇和风险意识，积极稳健，统筹兼顾，开拓创新，努力推进各项
工作新发展。
2012 年主要经营目标：实现营业总收入 12 亿元以上，营业成本控制在
上年水平。
2012 年主要工作思路：认真贯彻落实科学发展观，以巩固、优化、提
升为主线，突出巩固可持续发展的各方面基础，着力优化资源配置、主营业
务和员工队伍的结构，进一步提升经营管理能力、市场竞争力和企业文化水
平，齐心协力，真抓实干，求真务实，奋发进取，全力推进集团公司各项工
作再上新台阶。
2012 年主要工作措施：
一、审时度势抓经营，开拓创新谋发展，突出巩固主要经营业务发展基
础，努力推进集团公司再创新业绩。
1、加强营销，把控风险，优化结构，突出重点，着力巩固核心主营业
务发展基础，全力推进类金融业务新进展。
一要巩固优化借贷类业务。加大对建设市场、实体经济等行业的营销力
度，开发新客户，开发新市场；加大中、小业务的营销力度，着力提高中小
业务的比重；加大组合融资的营销力度，着力做大组合融资业务总量，提升
经营业绩和融资服务商的市场地位；充分发挥多种业务协同优势，为客户提
供结构性融资产品。
二要做实做大低风险的履约担保业务。针对特点扬长避短，重点加大低
风险的非融资担保业务特别是履约业务的营销力度。着力开发非融资担保业
务特别是工程履约担保业务的客户市场，通过与银行、行业主管部门和行业
协会的良好合作，进一步做强做大工程履约担保业务。重视发挥担保业务间
接开发客户的优势，为类金融业务集聚更多的优质客户，促进类金融业务的
巩固发展。
三要规范做大贸易融资业务。充分发挥集团公司商誉好、资金实力强的
优势，集中有效资源把符合标准和要求的贸易融资业务作为今年类金融业务
的重点之一，严格按照业务操作要求和相应的标准，规范做大贸易融资业务。
四要努力开拓租赁业务。继续加强与相关行业、专业机构和主管部门的
沟通联系，捕捉商机发展业务，把握主要业务方向。培养和引进专业人才以
加强业务开发能力和租后管理。努力争取租赁业务的有效展业。
要进一步支持和创新加快发展融资服务型业务的新途径，新产品，不断
提高融资服务型业务和收益的比重。进一步研究优化风险控制办法，创新控
制风险多样化的新办法。进一步以专业融资服务商的市场定位支持创新产
品，创新管理，推进类金融业务更实、更好、更快的发展。
2、立足专业，创新经营，扬长避短，坚持特色，努力巩固提升商贸服
务等业务的经营。
一要立足专业，巩固提升国内外贸易业务的经营。二要创新经营，巩固
提升商业零售业务的市场竞争力。充分利用城隍庙历史文化优势，以历史文
化促特色经营，以特色经营促企业发展。同时加快品牌调整，优化品牌结构，
完善品牌布局，巩固提升经营业绩。三要扬长避短，努力巩固服务业务的平
稳经营。四要坚持特色，巩固提升上饶房产项目的开发价值。着力抓好已开
发产品的销售，进一步分析研究房地产开发宏观政策和当地市场环境，及时
完善持续开发的计划预案，掌握后续开发的主动性。
二、立足发展抓规范，围绕服务提效能，进一步推进科学高效的企业管
理，努力保障集团公司可持续发展。
1、进一步深化公司法人治理体系建设。按照国家有关规定及监管部门
的规范要求，及时修订完善公司治理准则等各项规章制度。按照信息披露制
度要求，认真落实信息报送措施，及时披露相关信息。认真负责地做好投资
者的问询和接待，进一步改善公司发展的外部环境。
2、进一步加强内部控制体系建设。按照监管部门对上市公司今年关于
内控体系建设的要求，依据《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配
套指引》，着力做好集团公司内部控制体系的完善和评价及审计工作。进一
步牢固树立风险控制意识，进一步强化“经营类金融就是经营风险”的意识，
不断加强和完善类金融业务的风控体系建设。建立业务风险预警机制，探索
风险业务快速处置办法，认真做好稽核审计工作，推进集团公司各项经营业
务的健康规范运行。
3、进一步提升内部管理效能。牢固树立服务意识，寓管理于服务之中。
继续强化以财务为基础的企业内部管理，充分发挥财务 NC 系统的作用，加
强财务分析，有效筹措资金，科学制定资金计划，合理调配使用资金，发挥
资金杠杆作用，确保资金使用效益最大化。进一步完善绩效考核体系，进一
步完善干部员工薪酬分配办法，激发干部员工努力工作的积极性。
4、认真抓好信息化建设的实施。抓紧业务管理系统流程的搭建工作，
争取集团公司办公管理系统的尽快搭建，适时推进业务系统、办公系统与已
有的 NC 财务系统的整合，实现信息资源共享，促进集团公司管理科学高效， NC 财务系
规范有序，提升企业竞争力。
三、进一步巩固提升团队建设水平、深入抓好 2012 年企业文化建设。 2012 年
1、进一步完善人才引进和选拔机制，不断充实高素质的人才。不拘一
格积极引进企业发展所需要的专业人才。同时重视内部员工培养选拔，做到
唯贤是举，人尽其才，进一步激发员工的积极性，在企业的发展中实现自我
加强干部员工的教育培训，不断提升干部员工的综合素质。着眼于员工
素质的提升来增强企业核心竞争力。
关爱员工，不断增强员工对企业的归属感和认同感。进一步形成团结和
谐，奋发向上的良好的人文氛围。
2、根据企业文化建设的总体要求，组织好具有本单位特点的企业文化建
设，以先进的企业文化推动工作。
切实加大企业品牌和业务品牌的推广力度，进一步提升企业和业务形
象。全面推广集团公司 VI 应用识别系统，不断推进企业品牌和业务品牌的
策划和推广，提升企业和业务知名度和美誉度。
各位股东，2012 年，集团公司董事会仍将本着对全体股东高度负责的
责任感，恪尽职守、奋发有为，着力推进企业各项工作新发展，为实现集团
公司健康和谐可持续发展作出不懈的努力！
最后，我谨代表公司董事会，对各位股东、社会各界一直以来对公司的
理解、支持和帮助表示衷心的感谢，谢谢大家！
以上报告，请予审议。
香溢融通控股集团股份有限公司
2011 年度监事会工作报告
各位股东、股东代理人：
2011 年度，公司监事会本着对全体股东负责的态度，按照《公司法》、《公司章程》、 年度，
《公司监事会议事规则》及有关法律法规的规定，认真履行了职责。
一、报告期内监事会工作情况
（一）报告期内监事会召开了 6 次会议
1、2011 年 3 月 25 日召开公司第六届监事会第十三次会议，审议通过了《公司 2010
年度监事会工作报告》、关于提名公司第七届监事会监事候选人的议案》，审核通过了《公
司 2010 年年度报告及摘要》、《公司内部控制自我评估报告》。 2010 年
2、2011 年 4 月 26 日召开公司第七届监事会第一次会议，一致选举孙建华先生为公
司第七届监事会主席。
3、2011 年 4 月 29 日召开公司第七届监事会第二次会议，审核通过了公司 2011 年
第一季度报告。
4、2011 年 8 月 27 日召开公司第七届监事会第三次会议，审议通过了《关于调整公
司第七届监事会成员的议案》，审核通过了《公司 2011 年半年度报告》及摘要。 2011 年
5、2011 年 9 月 16 日召开公司第七届监事会第四次会议，一致选举张坤堂先生为公
司第七届监事会主席。
6、2011 年 10 月 24 日召开公司第七届监事会第五次会议，审核通过了《公司 2011
年第三季度报告》。
（二）报告期内，监事会参加了公司 2010 年度股东大会、公司 2011 年第一次临时
股东大会，顺利完成了新一届监事会换届工作。列席了有关董事会，听取了公司经营、
投资、财务等方面的工作报告。审核公司 2011 年发布的全部定期报告，并出具了书面审
核意见。依法行使了监督职能。
2011 年，公司监事还参加了宁波证监局组织的 2011 年董事、监事及高级管理人员
培训，增强了规范意识。
二、监事会的独立意见
（一）监事会对公司依法运作情况的独立意见
报告期内，监事会对公司运作情况进行了监督和检查，监事会认为：董事会能够严
格按照《证券法》、《公司法》等法律法规及制度的要求规范运作，决策程序规范合法；
本着审慎经营、有效防范和化解资产损失风险的原则，进一步完善了内控制度并得到切
实执行；未发现公司董事、总经理及其他高级管理人员执行公司职务时违反法律法规、
《公司章程》或损害公司利益行为。
（二） 监事会对检查公司财务情况的独立意见
报告期内，公司能够严格执行相关法律法规和公司财务制度，财务运作情况正常，
财务状况良好。中汇会计师事务所有限公司对公司 2011 年度会计报表审计并出具的标准
无保留意见的审计报告是客观公正的，真实反映了公司 2011 年度的财务状况和经营成
（三） 监事会对公司最近一次募集资金实际投入情况的独立意见
报告期内，公司无募集资金或前期募集资金使用到本期的情况。公司最近一期募集
资金已于 2009 年度实施完毕。 2009 年
（四） 监事会对公司收购、出售资产情况的独立意见
报告期内，公司收购了信业有限公司所持宁波香溢大酒店有限责任公司
60%股份，收购金额为 4580 万元。 4580 万
宁波香溢大酒店有限责任公司系我司参股公司，注册资本 4100 万元，我司持有 40%
股份、大连国华信业有限公司持有 60%股份。根据北京天健兴业资产评估有限公司出具
的资产评估报告书，截止 2011 年 7 月 31 日，该酒店评估净资产价值为 7690.43 万元。 2011 年
本次收购金额以该酒店评估后的净资产价值为依据作出，未发现在收购资产时发生内幕
交易和损害股东权益或造成公司资产流失的情况。
（五） 监事会对公司关联交易情况的独立意见
公司的关联交易按公允的市场行情定价，交易公平，未发现损害上市公司及股东利
益的情况。
（六） 监事会对内部控制自我评价报告的审阅情况及意见
报告期内，公司建立的内部控制体系符合国家有关法律、行政法规和部门规章的要
求，未发现公司存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷，公司内部控制自我评价报告
客观真实地反映了公司 2011 年度的内部控制情况。 2011 年
香溢融通控股集团股份有限公司
2011 年度财务报告
各位股东、股东代理人：
现将公司 2011 年度财务状况、经营成果、现金流量、主要财务指标报告如下，请予
一、财务状况
本年度公司资产、负债和权益三大要素中，资产和权益增长，负债减少。资产总额
同比增加 17124 万元，增长 8.35%；负债总额同比减少 721 万元，下降 1.4 4%；权益总
额同比增加 17845 万元，增长 11.52%。 17845
（一）资产。期末总资产 222272 万元，比年初的 205148 万元，增加 17124 万元， 222272
增长 8.35%。 8.
1、流动资产期末余额为 84992 万元，比年初余额 81608 万元，增加 3384 万元，增
长 4.15%。 4.
2、发放贷款及垫款 112546 万元，比年初 106639 万元，增加 5907 万元，增长 5.54%。 112546
与去年相比，经营规模快速增长的势头得到控制，做到了稳中有升，特别是委托贷款业
务规模与去年基本持平。
（1）按业务情况分类：A：委托贷款余额 68500 万元，比期初 66950 万元，增加
1550 万元，增长 2.31%。委托贷款占比 60.86%，比期初占比 62.78%，下降了 1.92 个百
分点。B：应收典当款余额 44046 万元，比期初 39689 万元，增加 4357 万元，增长 10.98%。 44046
应收典当款占比 39.14%，比期初占比 37.22%，上升了 1.92 个百分点。委托贷款：金额
同比增长，但占比同比下降；应收典当款：金额和占比同比双双上升。
应收典当款按担保物分类：A：动产质押贷款余额 1796 万元，占比 4.08%，比期初
1292 万元，增加 504 万元，增长 39.01%。B：财产权利质押贷款 19241 万元，占比 43.68%， 万元，
比期初 19209 万元，基本持平；C：房地产抵押贷款 23009 万元，占比 52.24%，比期初 19209
19188 万元，增加 3821 万元，增长 19.91%。在典当业务中，以财产权利质押和房地产
抵押为主，占九成五以上。
（2）按风险分类：A：正常类 100186 万元，比期初 93265 万元，增加 6921 万元， 100186
增长 7.42%；占比 89.02%，同比上升 1.56 个百分点。B：可疑类 11233 万元，比期初 12712
万元，减少 1479 万元，下降 11.63%；占比 9.98%，同比下降 1.94 个百分点。C：损失
类 1127 万元，比期初 662 万元，增加 465 万元；占比 1.00%，上升 0.38 个百分点。损
失类增加的原因是公司在处置风险资产时产生，并已全额计提准备金。从风险特征看，
正常类比重上升，可疑类和损失类比重下降，公司对风险的防范和控制取得了一定成效。
（3）逾期情况：期末余额 12360 万元，期初余额 5253 万元，增加 7107 万元，增
长 135.30%。具体逾期金额：90-360 天：9870 万元，期初 52 万元，大幅增加的主要原
因是委托贷款和房地产抵押贷款出现逾期。1-3 年，700 万元，期初 4105 万元。3 年以
上，1791 万，期初 1096 万元。逾期主要分布在 1 年内和 3 年以上两个时段，1 年内占比
79.85%，3 年以上占比 14.49%。 年以上占比
（4）贷款损失准备：贷款损失准备余额 4588 万元，比期初 4136 万元，增加 452
万元，增长 10.93%。主要原因是出现了“大宋集团”和“星裕”等业务逾期而增加的计
提损失准备。本期转回、转销和核销 1420 万元。本期计提 1876 万元。 1420 万
（5）担保业务：履行的担保业务余额 59983 万元，期初 40597 万元，增加 19386
万元，增长 47.75%。其中：融资类担保余额 27426 万元，期初 30918 万元，减少 3492
万元，下降 11.29%；履约类担保余额 32557 万元，期初 9679 万元，增加 22878 万元， 11.
增长 236.37%。已计提担保业务准备金 994 万元。担保业务本期呈现以下特征：一是总
额有近五成的快速增长；二是融资类担保下降一成左右，三是履约类担保成倍增长。与
公司鼓励的目标一致：促进履约类担保业务发展。
3、长期股权投资 1911 万元，期初 3376 万元，减少 1465 万元，下降 43.4%。主要
是公司收购宁波香溢大酒店 60%股权后成为全资子公司，纳入合并报表转出所致。 60%股权后
4、投资性房地产 3813 万元，期初 3784 万元，基本持平。 3813 万
5、固定资产净值 13082 万元，期初 10309 万元，增加 2773 万元。增加系香溢大酒
店并入的和杭州咨询公司购入的固定资产。
6、无形资产原值 7272 万元，期初 962 万元，增加 6310 万元，系宁波香溢大酒店
的土地使用权并入。长期待摊费用 58 万元。 58 万元。
7、递延所得税资产 3840 万元，期初 3179 万元，增加 661 万元。主要系贷款损失
准备和担保业务准备金增加而致。
8、资产减值准备 10427 万元，期初 9072 万元，增加 1355 万元，增长 14.94%。主
要是贷款损失准备和担保准备金增加。
（二）流动负债。流动负债 49508 万元，期初 41229 万元，增加 8279 万元，增长
（三）股东权益。期未股东权益为 172764 万元，期初 154919 万元，增加 17845 万
元，增长 11.52%。归属于母公司所有者权益 157244 万元，年初 140693 万元，增加 16551
万元，增长 11.76%，主要是公司本年度实现净利润。 11.
二、经营成果
2011 年度公司业务稳定增长，并取得较好业绩。营业总收入增长 15.71%，营业利
润增长 44.59%，利润总额增长 84.03%，归属母公司所有者权益的净利润增长 99.25%。 44.
（一）营业总收入增长。2011 年度实现营业总收入 141726 万元，比上年 122480 万
元，增加 19246 万元，增长 15.71%。其中的营业收入、利息收入、保费收入，手续费及
佣金收入都增长。
1、营业收入 130209 万元，上年 113790 万元，增加 16419 万元，增长 14.43%。主
要系商品销售收入增加。
2、利息收入 8489 万元，上年 7199 万元，增加 1290 万元，增长 17.92%。主要原因
是房地产质押贷款利息收入增加了 2660 万元所致。 2660 万
3、担保收入 2071 万元，上年 1041 万元，增加 1030 万元，增长 99.00%。主要是履
约担保业务有较大规模的拓展。
4、手续费及佣金收入 956 万元，上年 450 万元，增加 506 万元，增长 112.44%。主
要是典当咨询收入和保险经纪收入增加。`
（二）营业总成本增加。2011 年度 125953 万元，上年 110478 万元，增加 15475
万元，增长 14.01%。营业总成本的增幅与营业总收入的增幅持平。主要项目如下：
1、营业成本。2011 年度 105614 万元，比上年 95165 万元，增加 10449 万元，增
长 10.98%。主要是营业收入增长而成本相应增加。 10.
2、利息支出。2011 年度 534 万元，上年 355 万元，增加 179 万元。手续费及佣金
支出增加约 88 万元。 88 万元。
3、担保业务准备金。2011 年度 699 万元，上年 657 万元，增加 42 万元。主要是
随着担保业务规模扩大和担保结构调整，计提的担保业务赔偿准备金有所增加。
4、营业税金及附加。2011 年度 2517 万元，上年 1939 万元，增加 578 万元，增长
29.80%。随营业收入增长相应的税金及附加也随之增长。主要是营业税和增加。
5、销售费用。2011 年度 3648 万元，上年 2629 万元，增加 1019 万元，增长 38.76%。 年度 364
主要是销售人员工资薪金增加。
6、管理费用。2011 年度 10722 万元，上年 9499 万元，增加 1223 万元，增长 12.88%。 年度 107
7、财务费用。2011 年度-352 万元，上年的-31 万元，财务费用减少 321 万元。主
要是利息收入和汇兑收益增加。
8、资产减值损失。2011 年度计提资产减值准备 2479 万元，上年 262 万元，增加
2217 万元，增长 847.30%。主要是有二笔大额委贷业务逾期，致本期贷款损失准备增加。 万元，
投资收益 1584 万元。 1584 万
（三）营业利润增加。2011 年度实现营业利润 17357 万元，比上年 12005 万元，增
加 5352 万元，增长 44.58%。 5352 万
（四）营业外收入 9577 万元，上年 2639 万元，增加 6938 万元，增长 263.00%。主
要是公司的经营性房产因市政工程拆迁而取得的政府补偿收益 7826 万元。 7826 万
营业外支出 229 万元，上年 132 万元，增加 97 万元。 229 万元
（五）利润总额增加。实现利润总额 26706 万元，上年 14512 万元，增加 12194 万
元，增长 84.03%。 84.
（六）净利润增长。实现净利润 20156 万元，上年 10565 万元，增加 9591 万元，增
长 90.78%。归属母公司所有者的净利润 18822 万元，上年 9446 万元，增加 9376 万元， 90.
增长 99.25。 99.
（七）2010 年度利润分配情况。根据公司 2011 年 4 月 26 日 2010 年度股东大会通
过的 2010 年度利润分配方案，以 2010 年 12 月 31 日的总股本 45442 万股为基数，每 10
股派发现金股利 0.50 元(含税)，合计派发现金股利 2272 万元。 0.
三、现金流量
1．经营活动产生的现金流量净额：18042 万元。主要经营活动现金流出减少，特别
是客户贷款及垫款净增加额同比下降 3.37 亿。 3.
2．投资活动产生的现金流量净额：134 万元；投资活动现金流入主要为处置经营资
产，流出主要为收购宁波香溢大酒店股权。
3．筹资活动产生的现金流量净额：-1929 万元。主要为偿还债务流出。 万元。
4、现金及现金等价物净增加额 16516 万元，主要是经营活动现金流量净额增加所
四、主要财务指标
2011 年度各项主要财务指标同比都有提升，主要原因是业绩较快增长。具体如下。 年度各项主要
2011 年2010 年
1、基本每股收益：0.414 元0.208 元
2、每股净资产：3.461 元3.097 元
3、每股经营活动产生的
现金流量净额 ：0.397 元-0.593 元
4、全面摊薄净资产收益率：12.635%6.957%
5、扣除非经常性损益后
全面摊薄净资产收益率：1.729%1.131%
公司 2011 年财务报告业经中汇会计师事务所有限公司审计，出具中审字[2012]第 468
号标准审计报告。会计报表和附注的全文及摘要，已于 2012 年 3 月 29 日在《中国证券
报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站上载登。
关于 2011 年度利润分配的议案
各位股东、股东代理人：
本公司（母公司）2011 年度实现净利润 116，828，143.55 元，按 10%提取法定公积
11，682，814.36 元，加上以前年度未分配利润 120，503，456.90 元，2011 年度实际可供股
东分配利润 225，648，786.09 元。2011 年度拟以 2011 年年底总股本 454，322，747 股为基
数，每 10 股派发现金红利 0. 50 元（含税）。 10 股派发
报告期末，本公司资本公积金 528，562，690.38 元，2011 年度拟不进行资本公积金
转增股本。
请予审议。
关于聘任公司 2012 年度审计机构的议案
各位股东、股东代理人：
公司拟续聘中汇会计师事务所有限公司为公司 2012 年度审计机构，并
提请股东大会授权董事会决定公司 2012 年度财务审计报酬。 2012 年
请予审议。
关于《香溢融通控股集团股份有限公司
2011 年 年 度 报 告 正 文 》 及 摘 要 的 议 案
各位股东、股东代理人：
2012 年 3 月 27 日，公司七届六次董事会审议通过了 2011 年度报告及
报告摘要，年报摘要已于 2012 年 3 月 29 日在《中国证券报》、上海证券报》、 2012 年
《证券时报》上做了披露，年报全文及摘要刊载于上证所网站
请予审议。
关于修改公司章程的议案
各位股东、股东代理人：
根据相关要求和公司经营的需要，拟对《公司章程》部分条款进行修改，并增加部
分条款（黑体为增加或修改内容），情况如下：
一、《公司章程》第一百一十条第三款原文为：
（三）关于公司对外担保的规定：
1、公司对外担保需报经董事会审议，并取得董事会全体成员三分之二以上签署同意。
2、公司必须严格按照《上海证券交易所上市规则》和本章程有关规定，认真履行对
外担保情况的信息披露义务，必须按规定向注册会计师如实提供公司全部对外担保事项。
3、股东大会授权董事会对不超过公司最近一次经审计净资产 50%的担保行使决策权。 50%的担保
现修订为：
（三）关于公司对外担保的规定：
1、公司对外担保需报经董事会审议，并取得董事会全体成员三分之二以上签署同意。
2、公司必须严格按照《上海证券交易所上市规则》和本章程第四十一条的
认真履行对外担保情况的信息披露义务，必须按规定向注册会计师如实提供公司全部对
外担保事项。
3、股东大会授权董事会对不超过公司最近一次经审计净资产 50%的担保、不超过最
近一期经审计总资产 30%的担保、单笔不超过最近一次经审计净资产 10%的担保、资产负
债率不超过 70%的担保对象提供的担保
二、《公司章程》第一百二十八条原文共有十一个条款，现于第九款后面增加一条
（以下条款顺延）。
（十）经理根据董事会的授权，行使以下权限：
1、《公司法》、国家有关法律法规和《公司章程》规定总经理行使的职权。
2、根据需要，代表公司签署各类经营、管理的合同、协议和有关文件。
3、根据需要，决定对公司拥有的土地使用权和房屋所有权用于相关金融机构的贷款
抵押，余额不超过公司总资产的 30%；在单笔 1 亿元额度内（含 1 亿元），决定对公司贷
款事项，贷款余额不超过公司总资产的 60%（含抵押贷款），且公司资产负债率不超过 70%。 60%（含抵
4、根据需要，在单笔不超过公司净资产 10%额度内，决定对资产负债率不超过 70%
的公司控股子公司（含孙公司）的担保事项，担保余额（按投资比例计算）不超过公司
净资产的 40％，且不超过总资产的 25%；对公司单个控股子公司（含孙公司）的担保余
额（按投资比例计算）不超过公司净资产的 25％。 25％。
以上授权，不包括对控股子公司香溢担保有限责任公司经股东大会审议通过的为工
程保函担保业务提供的最高额保证担保额度。
5、根据需要，在单笔不超过公司净资产 10%额度内，决定公司与公司控股子公司（含
孙公司）、公司控股子公司（含孙公司）之间的资金往来事项，往来余额（按投资比例计
算）不超过公司净资产的 40％，且不超过总资产的 25%；对公司单个控股子公司（含孙
公司）的往来余额（按投资比例计算）不超过公司净资产的 25％。 25％。
6、在单笔 6000 万元额度以内（含 6000 万元），决定公司对外短期性投资、委托
贷款，余额不超过公司总资产 20%，且不超过公司净资产 35%，为同一客户（含关联方）
累计余额不超过 1.2 亿元。 1.
7、根据需要，在单项壹仟伍佰万元（含壹仟伍佰万元）以内，决定公司对外长期投
资，当年累计不超过叁仟万元。
8、根据需要，在单项壹仟万元（含壹仟万元）以内，决定公司资产处置，当年累计
不超过叁仟万元。
关于公司 2012 年日常关联交易计划的议案
各位股东、股东代理人：
根据上海证券交易所相关要求，上市公司应当对公司与关联人正在执行或将要发生
的日常关联交易进行梳理，合理预计年度日常关联交易发生总金额。
如果上市公司上年已发生的日常关联交易未经审议或经审议超过上期经审议预计部
分的，公司应当按照上海证券交易所《股票上市规则》相关规定补充履行董事会或股东
大会的审议程序，并履行相关的信息披露义务。
一、预计公司 2012 年日常关联交易情况如下：
单位：万元
项目关联方交易内容2012 年预计2011 年实际发生额
从关联方采购商品中国烟草总公司浙江省公司
向关联方销售货中国烟草总公司浙江省公司
物、提供劳务及下属公司
中国烟草总公司浙江省公司销售日用品、其他
下属公司劳务收入
浙江中烟工业有限责任公司867.14
广告代理2000
及下属公司
浙江中烟工业有限责任公司销售日用品礼品、
及下属公司活动费等
浙江香溢控股有限公司下属
销售日用品5018.76
浙江中烟工业有限责任公司
终端客户维护
中国烟草总公司浙江省公司
保险经纪费收入50172.66
浙江省烟草投资管理有限责
保险经纪费收入2019.58
向关联方提供工程中天发展控股集团有限公司投标担保、履约担
担保下属公司保、预付款担保
二、关联方情况
（一）与上市公司存在控制关系的关联方
1、中国烟草总公司浙江省公司
注册地址：杭州市
法定代表人：邱萍
注册资本： 6786 万元
主营业务：从事卷烟经营业务；经营进出口业务、资产管理、经营管理。
关联关系：公司实际控制人
2、浙江烟草投资管理有限责任公司
注册地址：杭州市
法定代表人：孙建华
注册资本： 8 万元
主营业务：投资管理、实业投资、酒店管理、经营进出口业务。
关联关系：公司第一大股东
（二）与上市公司不存在控制关系的关联方
1、浙江香溢控股有限公司
注册地址：杭州市
法定代表人：孙建华
注册资本：人民币
主营业务：实业投资、资产管理、投资管理、项目管理、酒店管理。
关联关系：公司股东
2、浙江中烟工业有限责任公司
注册地址：杭州市
法定代表人：刘建设
注册资本：人民币 97600 万元
主营业务：许可经营项目：烟草生产；卷烟出口、雪茄烟出口、烟叶出口、烟丝出
口、卷烟纸出口、滤嘴棒出口、烟用烟束出口、烟草专用机械出口。一般经营项目：烟
用物资、烟机零配件的销售；
关联关系：公司股东
3、中天发展控股集团有限公司
注册地址：杭州市
法定代表人：楼永良
注册资本：人民币 35000 万元
主营业务：实业投资、投资管理、企业管理咨询。
关联关系：公司股东
（三）履约能力分析：以上各关联方均依法存续且生产经营正常，经济效益和财务
状况良好，有较强的履约能力，不会给交易双方的交易行为带来风险，本公司的独立经
营不受影响。
三、定价政策和定价依据
本公司与上述关联方发生的关联交易，按照市场价格或依据双方签订的相关协议进
四、交易目的和交易对上市公司的影响
公司与关联方的关联交易行为遵循市场公允原则，关联交易并未影响公司经营成果
的真实性。
请予审议。
关于香溢担保公司 2012 年度担保计划的议案
各位股东、股东代理人：
公司控股子公司浙江香溢担保有限责任公司 2012 年度担保业务计划如下，请审议：
一、全年担保额
至 2012 年末担保余额不超过 20 亿元。 2012 年
二、担保业务范围与品种
1、融资担保。为中小企业客户提供贷款担保，业务产品包括个贷宝、创投宝、互助
宝、余额宝等。
2、履约担保。为建筑施工企业提供非融资担保，业务产品包括投标宝、工程宝、预
付宝、质量宝等。
3、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
三、目标市场与担保对象
目前，担保公司的重点目标市场为浙江省。
融资担保以省内中小型企业为主要服务对象，加强与银行及地方政府部门的合，以
安全、优质、市场化的服务化解中小企业融资难问题，并建立自身持续、审慎的经营模
履约担保以省内建筑施工企业为主要目标，为企业提供投标、履约担预付款等担保
服务，同时，开发建筑施工企业的其他需求，提供融资担保、典当、理财、工程保险等
一站式金融服务。
四、担保业务对上市公司的影响
开展担保业务有利于集聚优质客户，丰富类金融服务的产品结构，完善产业链，化
解类金融业务的系统性风险，因此，将对上市公司未来发展与效益提升，起到积极推进
融资担保、履约担保特点不同，二种业务类型相互补充，有利于提高公司经营能力
及抗风险能力。公司将按照安全性、流动性、收益性为原则，建立担保评估制度、决策
程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，严格与规范业务操作
规程，努力提升公司风险管理水平。
关于为香溢担保公司 2012 年工程保函担保业务
提供最高额 12 亿元保证担保的议案
各位股东、股东代理人：
工程保函担保业务是集团公司通过控股子公司浙江香溢担保有限公司重点发展的业
务产品，具有低风险的特点。通过业务规模的不断扩大，既能提高业绩，又能为类金融
业务集聚更多的优质客户。
2011 年，香溢担保公司先后获得了 2.5 亿元的保函担保授信、 4
亿元的保函担保授信，成为浙江省工程保函业务唯一获得银行零保证金授信的公司，也
是浦发银行、中国银行首家认可的从事浙江担保工程保函业务的担保公司。
银行为工程保函担保业务授信，各银行都需要集团公司提供连带责任担保的前提要
求。2011 年，集团公司已就香溢担保公司履约担保业务向浦发银行提供了 2.3 亿元的最
高额保证、向中国银行提供了 1.2 亿元的最高额保证。目前，上述授信额度基本用完。 1.
工程保函担保业务开展至今尚未发生赔付，业务质量良好，业务风险可控，且集聚
了大量客户，促进了类金融业务的发展。为满足进一步做实做大低风险的非融资担保业
务的需要，争取相关银行对履约担保业务的更多授信，拟对香溢担保公司工程履约担保
业务实行年度最高额保证额度 12 亿元的专项授权。 12 亿元的
上述专项担保额度经股东大会审议批准后，由董事会授权公司总经理在该额度范围
请予审议。
关于专职在公司工作的董事、监事、高级管理人员
可为公司中小典当业务提供担保并承担担保责任的议案
各位股东、股东代理人：
为降低典当业务整体风险，有利于扩大公司中小典当业务，进一步提高中、小额典
当业务比重，优化业务结构，2011 年 11 月，集团公司下发了《典当业务信用担保试行
办法》，规定在集团公司及下属单位中工作满一年的集团公司本部和类金融杭州、宁波事
业总部员工及集团公司直属归口管理单位的经营班子成员，在单笔 800 万元以内（含 800
万元）的典当业务在抵（质）押值按香溢风管委（2010）2 号文《抵（质）押物风
险控制管理指引》有关规定评估不足值的，可以使用集团公司授予员工的信用担保额度
发放典当贷款。
根据公司法相关规定，专职在公司工作的董事、监事、高级管理人员与本公司订立
合同或者进行交易的，需经公司股东大会同意。因此，拟提请股东大会审议，同意专职
在公司工作的董事、监事、高级管理人员可在公司《典当业务信用担保试行办法》规定
内可以签署相关合同，为客户进行担保并承担担保责任，以有利于该《试行办法》的全
面实施，扩大中小业务，优化业务结构，降低业务风险，促进业务发展。
就该信用担保并关联交易事宜，公司独立董事和预算与审计委员会发表如下意见：
专职在公司工作的董事、监事、高级管理人员在公司《典当业务信用担保试行办法》
规定内签署相关合同，为客户进行担保并承担担保责任，有利于降低典当业务风险，扩
大公司中小典当业务，优化业务结构，促进业务发展。
该关联交易行为有利于降低典当业务风险，遵循市场公允原则，符合全体股东的利
益，有利于公司的经营和发展。
同意专职在公司工作的董事、监事、高级管理人员可为公司中小典当业务提供担保
并承担担保责任的议案提交公司第七届董事会第六次会议审议。
附：集团公司《典当业务信用担保试行办法》。
香溢融通典当业务信用担保试行办法
为了支持小、微企业发展，也有利于扩大典当中、小额业务，进一步提高中、小额典
当业务比重，优化业务结构，降低典当业务整体风险，特制定本办法。
一、信用担保适用范围
1、在集团公司及下属单位中工作满一年的集团公司本部和类金融杭州、宁波事业总
部的员工及集团公司直属归口管理单位的经营班子成员。
2、单笔 800 万元以内（含 800 万）的典当业务在抵（质）押物价值按香溢风管委（2010）
2 号文《抵（质）押物风险控制管理指引》有关规定评估后不足值的，可以使用集团公
司授予员工的信用担保额度发放典当贷款。
二、信用担保授信额度
岗位信用担保额度（万元）
集团公司总经理、类金融事业总部（杭州、宁波）总
集团公司副总经理、党委副书记、
总会计师、总稽核师
董事会秘书、集团公司总经理助理、
类金融事业总部（杭州、宁波）经营班子成员
集团公司本部和类金融事业总部（杭州、宁波）的部
门经理正职（含副经理主持）
集团公司本部和类金融事业总部（杭州、宁波）的部
门副职及助理、集团公司直属归口管理单位经营班子100
三、信用担保授信额度使用
1、单笔 800 万以内（含 800 万）的典当业务，抵（质）押物价值不足值的，授信员
工可以在信用担保授信额度内为客户典当业务提供信用担保。
2、授信员工在信用担保授信额度内可以为多笔业务担保。
3、同一业务最多不超过二人联保。
四、信用担保责任
授信员工在充分知晓担保责任和业务风险的情况下自愿签署担保协议，承担担保协
议项下的一般担保责任，同时向劳动关系所在单位提交《信用担保承诺书》。
五、信用担保授信额度管理
信用担保授信额度管理具体工作由集团公司风险管理部负责。
1、需要增加信用担保授信额度和不在本办法适用范围需要申请授信额度的员工，
由本人提出申请并提供相应的资信材料，经所在单位负责人签署意见，报集团公司风险
管理部审核后，由集团公司总经理审批。
2、使用本办法规定的典当业务应报集团公司风险管理部备案。
六、按本办法放款的典当业务，在业务本金和息费全部收取后，对收取息费超过集
团公司规定最低息费标准的收入，放款单位可对信用担保人给予信用担保金额最高不超
过年化 2%的担保责任奖励。 2%的担保责
七、适用本办法的集团公司董事、高级管理人员按本办法规定提供信用担保的实施，
须经集团公司股东大会同意后方可进行。
适用本办法的典当公司董事、高级管理人员按本办法规定为其担任董事、高级管理
人员的典当公司提供信用担保的实施，须经其担任董事、高级管理人员的典当公司的股
东会同意后方可进行。
八、本试行办法由集团公司风险管理部负责解释。
九、本试行办法自发文之日起施行。
附件：1、《信用担保承诺书》
2、《信用担保额度申请表》
信用担保承诺书
（以下简称公司）：
鉴于向典当借款万元人民币，本人
作为公司员工，按照香溢融通控股集团股份有限公司《典当业务信用担保试行办法》的
规定，自愿为向典当借款万元提供信用担保，承担
担保责任。兹就本担保事项，除应承担的经济担保责任外，向公司再作如下承诺：
本承诺书中向典当借款业务在出现本金或息
费逾期时，本人承诺无条件接受公司作出的薪酬抵付、暂停岗位、发放生活费、停止岗
位工作、调离岗位、解除劳动关系等经济和行政处理的决定，具体承诺如下：
1、本金或息费出现逾期，本人自愿接受公司作出的公司应发未发给本人的全部薪酬
给予抵付本金和息费的决定。在该业务最终处置完毕后，本人抵付的薪酬超过应付本金
和息费的部分，再向公司申请予以退还。
2、本金逾期超过两个月或息费逾期超过一个月，本人自愿接受公司作出的暂停岗位
工作，发放生活费，全力协助放款单位向借款人进行催讨的决定。
3、本金逾期超过三个月或息费逾期超过两个月，本人自愿接受公司作出的停止岗位
工作，调离岗位，发放生活费，全力协助放款单位向借款人进行催讨的决定。
4、本金逾期超过六个月，本人自愿接受公司作出解除劳动关系，和公司应发给本人
的劳动合同解除或终止经济补偿金全部给予抵付本金和息费的决定。在该业务最终处置
完毕后，本人抵付的劳动合同解除或终止经济补偿金超过应付本金和息费的部分，再向
公司申请予以退还。
本人确定：已充分理解本承诺书的全部内容，自愿承担承诺的全部责任和义务。
身份证号：
承诺时间：
信用担保额度申请表
申请人申请日期
所在单位岗位
原有信用担保拟申请信用担
额度保额度
信用担保额度
资信证明材料
所在单位负责
集团风险管理
集团总经理审
关于选举宋建国先生为公司第七届董事会董事的议案
各位股东、股东代理人：
郑伟雄董事因年龄原因，提出辞去公司董事职务。
根据国家有关法律法规和《公司章程》的规定，经股东单位推荐，提名
宋建国先生为公司第七届董事会董事候选人。
请予审议。
香溢融通控股集团股份有限公司
第 七 届 董 事 会 董事候选人简历
宋建国先生，1957 年 5 月出生，中共党员，大专学历，政工师。历任
舟山市委办公室秘书科副科长、舟山市委办公室综合科科长、舟山市外经贸
委副主任（副局长）等职。现任舟山市烟草专卖局（公司）副局长。
[责任编辑：robot]
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