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业务运营序列题库宜读版(580道题)【版】.doc 94页
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业务运营序列题库宜读版(580道题)【版】
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业务运营序列题库宜读版
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山西分行吕梁孝义支行 王永浩
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【版本日期】：日
请用日期靠后版本。
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【特别提醒】
1、低碳办公，不建议打印。
2、本版为宜读版，适合阅读记忆，如果要搜索建议用易搜版(易搜版内含大量资料库)，放置在手机内搜索，建议软件anyview（该软件可同时罗列所有含关键词的句段，安卓苹果皆可下载使用，该软件只支持TXT格式文本。）
3、本题库来源于准入考试练习题与论坛众同事的共享，由作者去重复题精编而来
4、题库经过去重复，基本可做到无重复题。因题量过大，使用脚本制作，如有错处请见谅。
5、题库采纳论坛同事建议，首字母排序，故可按拼音检索（适合纸质方式搜索，但仍不建议打印）。
8、更多说明请看压缩包内的“（先看）说明”文件，也可观看作者制作的视频。
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【本版题库来源】
◆业务运营序列准入练习题库
★合并结果：判断题（113题）单选题（158题）多选题（84题）
◆业务处理序列（运行管理）准入练习题库
★合并结果：判断题（68题）单选题（111题）多选题（46题）
注：因业务处理序列（运行管理）与业务运营题目类似，故放在一起。
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【题库正文】
业务运营序列准入练习题库
)不得在库房内保留、保管
a.代保管物品
b.未封装的散把及零张现钞
d.空白重要凭证
)不是汇票必须记载事项
a.出票金额
b.出票日期
c.收款人名称
d.收款人账号
)存款不可以提前支取或挪做他用
a.单位定期存款
b.保证金存款
c.通知存款
)功能主要包括简单数学运算、统计、平滑、基线和峰值分析等
a.数据采集
b.数据分析
c.数据挖掘
d.数据提取
)凭证是指一项经济业务发生后,在一张凭证上填列所有的有对转关系的应借、应贷账户
a.单式凭证
b.复式凭证
c.记账凭证
d.特定凭证
)是处理异地或同城商业银行跨行之间支付业务的系统,是中国人民银行现代化支付系统商业银行端的支付业务处理系统,也是我国现代化支付清算体系的一个重要组成部分
a.实时清算系统
b.外汇汇款系统
c.跨行支付系统
d.境内外币支付系统
)是我行及代理机构为境内外客户提供的一种快速、便捷的本外币汇款业务,其特点是“先解付后清算”,单位和个人客户可在我行系统内能够办理相关币种汇款业务的营业网点或速汇款业务代理机构办理汇出及解付业务
b.西联汇款
)是业务集中处理中心操作柜员依据网点柜面渠道发起业务的凭证影像,对其相关要素进行集中补录的操作
a.专业处理
b.通用补录
c.数据录入
d.专业审核
)是一种较为复杂的定量评估方法,主要通过建立风险模型,来分析组织内部存在的危险性因素,发现组织与外界环境交互中的不正常和有害的行为,从而完成组织脆弱点和安全威胁的分析评估
a.基于要素的分析评估法
b.基于模型的分析评估法
c.基于知识的分析评估法
d.风险解析法
)是在全功能银行系统平台基础上,利用国内资金汇划系统技术优势,结合外汇汇款暨清算业务特点及相关国际惯例开发的,办理境内外外汇汇款、swift支付指令、系统内外汇资金汇划及外汇资金清算等业务的全新国际化产品
a.实时清算系统
b.外汇汇款系统
c.跨行支付系统
d.境内外币支付系统
)是指通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程
d.风险评估
)是指通过调阅凭证、清单、报表、数据、监控录像等资料进行核查的一种方法
a.内部资料核查法
b.现场核查法
c.回访客户法
d.经验判断法
)是指依托业务运营风险管理系统,根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级,并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理
a.风险分类管理
b.风险分级管理
c.风险分层管理
d.风险分项管理
)主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责
a.业务经办人员
b.远程授权人员
c.现场管理人员
d.网点负责人
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15页13页21页15页政府信息公开目录---国家能源局---国家能源局关于对拥有配电网运营权的售电公司颁发管理电力业务许可证（供电类）有关事项的通知
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目录项的基本信息
公开事项名称:
国家能源局关于对拥有配电网运营权的售电公司颁发管理电力业务许可证（供电类）有关事项的通知
国家能源局
国能资质[号 国家能源局关于对拥有配电网运营权的售电公司 颁发管理电力业务许可证（供电类） 有关事项的通知 各派出能源监管机构，各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团发展改革委（能源局）、经信委，国家电网公司、南方电网公司、内蒙古电力集团有限责任公司，华能、大唐、华电、国电、国家电投集团公司，有关电力企业： 为落实《中共中央国务院关于进一步深化电力体制改革的若干意见》（中发〔2015〕9号）及电力体制改革配套文件，积极稳妥推进售电侧改革，维护电力市场秩序，依据《电力业务许可证管理规定》、《国家发展改革委 国家能源局关于印发&售电公司准入与退出管理办法&和&有序放开配电网业务管理办法&的通知》（发改经体〔号）以及相关法律、法规，现就对拥有配电网运营权的售电公司颁发管理电力业务许可证（供电类）有关事项通知如下： 一、许可证颁发 （一）拥有配电网运营权的售电公司，应当依法取得电力业务许可证（供电类）。 本通知所指配电网的范围依据《有序放开配电网业务管理办法》确定；除电网企业存量资产外,其他企业投资、建设和运营的存量配电网，适用本通知。 （二）国家能源局派出机构负责组织实施辖区内电力业务许可证（供电类）的颁发和管理工作。国家能源局负责对全国许可实施情况进行监督管理。 （三）取得电力业务许可证（供电类）的拥有配电网运营权售电公司 (以下简称被许可人)，接受国家能源局及其派出机构（以下简称能源监管机构）的监督管理。被许可人依法开展电力业务，受法律保护。 二、许可条件和申请材料 （四）拥有配电网运营权的售电公司申请电力业务许可证（供电类）的，应当具备下列条件： 1.具有法人资格； 2.配电网项目经有关政府主管部门核准或审批； 3.具有与申请从事的电力业务相适应的财务能力，其中资产总额不得低于2千万元人民币；注册资本不低于总资产的20%； 4.生产运行负责人、技术负责人、安全负责人和财务负责人具有3年以上与申请从事的电力业务相适应的工作经历，具有中级以上专业技术任职资格或者岗位培训合格证书； 5.具有配电区域的划分协议书或意见； 6.具有与申请从事的电力业务相适应的配电网络和营业网点； 7.履行电力社会普遍服务、保底供电服务和无歧视提供配电服务义务，退出配电业务时履行配电网运营权移交义务； 8.无严重失信信用记录，并按照规定要求做出信用承诺，确保诚实守信经营； 9.法律、法规规定的其他条件。 （五）拥有配电网运营权的售电公司申请电力业务许可证（供电类）的，应当提供下列材料： 1.法定代表人签署的许可证申请表； 2.法人营业执照副本及其复印件； 3.配电网项目经有关政府主管部门核准或审批的文件； 4.企业最近2年的年度财务报告；成立不足2年的，出具企业成立以来的财务报告； 5.企业生产运行负责人、技术负责人、安全负责人、财务负责人的简历、专业技术任职资格证书等有关证明材料； 6.配电区域的证明材料及地理平面图； 7.配电网络分布概况； 8.设立的配电营业分支机构及其相应的配电营业区域概况； 9.履行电力社会普遍服务、保底供电服务和无歧视提供配电服务义务的承诺书；退出配电业务时，履行配电网运营权移交义务的承诺书； 10.信用承诺书。 三、许可申请及审查 （六）拥有配电网运营权的售电公司在正式经营配售电业务前，应当向国家能源局派出机构申请电力业务许可证（供电类），取得许可后方可从事相关电力业务。 （七）拥有配电网运营权的售电公司需要从事竞争性售电业务的，应当在交易机构注册前取得电力业务许可证（供电类）。 （八）拥有配电网运营权的售电公司在提交电力业务许可申请前，应当取得配电区域的划分协议书或意见。 无法达成配电区域划分协议或意见的，由国家能源局派出机构根据配电网项目核准内容、电网实际覆盖范围，并综合考虑电网结构、电网安全、供电能力、供电质量、供电的经济合理性等因素，确定配电区域。 （九）国家能源局派出机构应当对申请人提交的申请材料进行审查，并根据需要对申请材料的实质内容进行核实。 （十）国家能源局派出机构在做出行政许可决定之日起7个工作日内，应当通过国家能源局派出机构的门户网站进行公示，并同步将公示内容推送至有关部门的门户网站、能源信用建设平台等。尚未建立相关信息系统或网站的部门，可通过数据拷贝或建立数据接口等方式，与能源信用建设平台保持数据报送与更新。 四、持证企业监督与管理 （十一）能源监管机构对被许可人是否持续符合许可证法定条件的情况实施监督管理。被许可人的注册资本和资产总额、生产经营场所、供电能力、主要管理人员等发生变化，不符合许可证法定条件的，国家能源局派出机构应当责令其限期整改，并对整改情况予以复查。逾期未整改或者整改后仍然不符合许可证法定条件的，撤销许可。 （十二）被许可人不得超越许可范围开展配电业务。 （十三）实行年度自查制度。被许可人应当每年开展自查并向国家能源局派出机构提交以下材料： 1.自查报告，内容包括：基本信息、主要管理人员情况、配售电业务经营情况、安全生产基本情况、配电设施情况、分支机构情况、遵守许可证制度情况等； 2.电力业务许可证副本或副本复印件； 3.企业法人营业执照副本或者营业执照副本复印件； 4.企业上一年度的资产负债表和利润表； 5.受到能源监管机构以及其他政府部门表彰或者行政处罚的证明材料； 6.按照电网企业安全生产标准化规范开展自查的报告； 7.能源监管机构要求报送的其他材料。 （十四）国家能源局派出机构应对被许可人自查情况进行监督和检查。 （十五）被许可人其名称、法定代表人、住所发生变更的应在工商登记变更之日起30日内向国家能源局派出机构申请登记事项变更。 （十六）被许可人配电区域发生变化的，应当自发生变化之日起30日内向国家能源局派出机构申请许可事项变更。 （十七）被许可人所经营的主要配电线路或者变配电设施发生变化的，应及时向国家能源局派出机构报送信息。 （十八）被许可人自愿终止配电业务的，应提前6个月向社会公示，妥善处理配电资产、债权债务及合同约定事项，并与承接其配电网运营权的公司完成交接后，向国家能源局派出机构提出申请，经批准后办理许可证注销手续。 （十九）被许可人有下列行为之一的，能源监管机构和有关部门应责令其整改，对拒不整改的，要将其纳入企业不良信用记录或黑名单，并依法予以处罚。 1.超出许可范围或者超过许可期限从事相关电力业务的； 2.未按照国家规定的电能质量和供电服务质量标准向用户提供服务的； 3.未在规定的期限内申请许可变更的； 4.严重违反市场交易规则的； 5.不再具备许可条件仍从事相关电力业务，且限期未完成整改的； 6.未经批准,擅自停业、歇业的； 7.其他违反法律法规和本办法规定的行为。 （二十）对纳入黑名单的售电公司，按照能源信用体系惩戒管理制度，采取惩戒措施。 五、其它事项 （二十一）本通知未尽事宜，按照《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国电力法》、《电力监管条例》、《电力业务许可证管理规定》和有关法律、法规及有关规定执行。 国家能源局 日请点击顶部登录按钮扫描二维码即可登录
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& &业务运营序列题库宜读版----------------------------【作者】山西分行吕梁孝义支行 王永浩----------------------------【版本日期】：日请用日期靠后版本。----------------------------【特别提醒】1、低碳办公，不建议打印。2、本版为宜读版，适合阅读记忆，如果要搜索建议用易搜版(易搜版内含大量资料库)，放置在手机内搜索，建议软件anyview（该软件可同时罗列所有含关键词的句段，安卓苹果皆可下载使用，该软件只支持TXT格式文本。）3、本题库来源于准入考试练习题与论坛众同事的共享，由作者去重复题精编而来4、题库经过去重复，基本可做到无重复题。因题量过大，使用脚本制作，如有错处请见谅。5、题库采纳论坛同事建议，首字母排序，故可按拼音检索（适合纸质方式搜索，但仍不建议打印）。8、更多说明请看压缩包内的“（先看）说明”文件，也可观看作者制作的视频。----------------------------【本版题库来源】◆业务运营序列准入练习题库★合并结果：判断题（113题）单选题（158题）多选题（84题）◆业务处理序列（运行管理）准入练习题库★合并结果：判断题（68题）单选题（111题）多选题（46题）注：因业务处理序列（运行管理）与业务运营题目类似，故放在一起。----------------------------【题库正文】业务运营序列准入练习题库★单选题(& )不得在库房内保留、保管a.代保管物品b.未封装的散把及零张现钞c.贵金属d.空白重要凭证答案:b&★单选题(& )不是汇票必须记载事项a.出票金额b.出票日期c.收款人名称d.收款人账号答案:d&★单选题(& )存款不可以提前支取或挪做他用a.单位定期存款b.保证金存款c.通知存款d.活期答案:b&★单选题(& )功能主要包括简单数学运算、统计、平滑、基线和峰值分析等a.数据采集b.数据分析c.数据挖掘d.数据提取答案:b&★单选题(& )凭证是指一项经济业务发生后,在一张凭证上填列所有的有对转关系的应借、应贷账户a.单式凭证b.复式凭证c.记账凭证d.特定凭证答案:b&★单选题(& )是处理异地或同城商业银行跨行之间支付业务的系统,是中国人民银行现代化支付系统商业银行端的支付业务处理系统,也是我国现代化支付清算体系的一个重要组成部分a.实时清算系统b.外汇汇款系统c.跨行支付系统d.境内外币支付系统答案:c&★单选题(& )是我行及代理机构为境内外客户提供的一种快速、便捷的本外币汇款业务,其特点是“先解付后清算”,单位和个人客户可在我行系统内能够办理相关币种汇款业务的营业网点或速汇款业务代理机构办理汇出及解付业务a.即时通b.西联汇款c.速汇金d.速汇款答案:d&★单选题(& )是业务集中处理中心操作柜员依据网点柜面渠道发起业务的凭证影像,对其相关要素进行集中补录的操作a.专业处理b.通用补录c.数据录入d.专业审核答案:b&★单选题(& )是一种较为复杂的定量评估方法,主要通过建立风险模型,来分析组织内部存在的危险性因素,发现组织与外界环境交互中的不正常和有害的行为,从而完成组织脆弱点和安全威胁的分析评估a.基于要素的分析评估法b.基于模型的分析评估法c.基于知识的分析评估法d.风险解析法答案:b&★单选题(& )是在全功能银行系统平台基础上,利用国内资金汇划系统技术优势,结合外汇汇款暨清算业务特点及相关国际惯例开发的,办理境内外外汇汇款、swift支付指令、系统内外汇资金汇划及外汇资金清算等业务的全新国际化产品a.实时清算系统b.外汇汇款系统c.跨行支付系统d.境内外币支付系统答案:b&★单选题(& )是指通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程a.监测b.质检c.履职d.风险评估答案:a&★单选题(& )是指通过调阅凭证、清单、报表、数据、监控录像等资料进行核查的一种方法a.内部资料核查法b.现场核查法c.回访客户法d.经验判断法答案:a&★单选题(& )是指依托业务运营风险管理系统,根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级,并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理a.风险分类管理b.风险分级管理c.风险分层管理d.风险分项管理答案:b&★单选题(& )主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责a.业务经办人员b.远程授权人员c.现场管理人员d.网点负责人答案:b&★单选题2009年开始,在全行实施远程授权改革,全面建立起(& )的授权管理体系a.集中式、跨部门b.分散式、跨机构c.集中式、跨机构d.分散式、跨部门答案:c&★单选题按月结息的短期贷款的利息入账日是每月的a.1日b.21日c.20日d.月末日答案:b&★单选题按照(& )原则,业务处理中心必须分岗设置岗位角色,且同一操作人员不得使用不同岗位角色处理同一笔业务a.事权划分b.岗位制衡c.分人分岗d.风险管控答案:b&★单选题按照管理方式不同,会计凭证分为a.自用凭证和外售凭证b.基本凭证和特定凭证c.空白重要凭证和一般凭证d.单式凭证和复式凭证答案:c&★单选题按照监测对象的特点不同,业务运营风险管理系统监督模型可划分为(& )两大类a.监测、质检b.资金异动、交易行为c.逐笔核实、统计分析d.监测确认、直接确认答案:d&★单选题按照影像与业务信息对应关系的索引要素不同,会计凭证影像可分为a.事中类影像和事后类影像b.事前类影像和事后类影像c.在线影像和离线影像d.精确索引影像和批索引影像答案:d&★单选题按照支付主体的不同,财政资金支付分为(& )两种方式a.财政直接支付和财政授权支付b.财政预算内支付和财政授权支付c.财政预算外支付和财政直接支付d.财政直接支付和财政国库支付答案:a&★单选题巴塞尔委员会对银行业面临的各类风险进行了统一定义,运营风险属于其中哪种风险范畴？a.信用风险b.市场风险c.操作风险d.声誉风险答案:c&★单选题办理保管箱业务以(& )为记账单位纳入表外科目核算a.一箱一元b.一箱十元c.一件物品一元d.一箱一百元答案:a&★单选题办理大额现金收付款应做到a.逐笔复核b.收款换人复核c.付款换人复核d.事后复核答案:c&★单选题办理清算业务必须遵循(& )的原则a.资金安全、处理精简、核算准确、确认及时b.资金安全、处理高效、核算准确、管理科学c.资金安全、处理精简、核算准确、管理科学d.资金安全、处理高效、核算准确、确认及时答案:b&★单选题办理现金收付款业务要求按(& )配款a.币种b.客户需求c.券别d.金额答案:c&★单选题采用电子登记簿取代手工登记簿的,应报(& )备案a.总行b.一级(直属)分行c.二级分行d.支行答案:a&★单选题参数变更申请及相关资料的保管期限为a.3年b.5年c.10年d.永久保管答案:d&★单选题参数管理中,实时清算发报输入的发报行行名、行号取自a.联行入网机构表b.网点参数表c.清算行对照表d.跨行行号与联行行号对照表答案:b&★单选题参数维护的纸质档案是以纸为介质保存的档案,应定期整理装订、专人专柜保管,保管期限a.1年b.2年c.3年d.5年答案:c&★单选题持卡人暂时离岗(& )天(含)以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并妥为保管。持卡人返回工作岗位后,本网点相关负责人要为其启用权限卡a.5b.10c.15d.30答案:b&★单选题从融资的性质划分,信用工具可以划分为a.长期信用工具和短期信用工具b.直接信用工具和间接信用工具c.一般接受性的信用工具和有限接受性的信用工具d.以上都不是答案:b&★单选题贷款按照不同的分类标准划分为不同的种类,按照(& )可分为自营贷款和委托贷款a.贷款的经营方式b.贷款性质和风险度c.资产质量d.贷款的对象答案:a&★单选题单笔冲正金额在(& )的,由经办行所属一级(直属)分行业务主管部门批准后办理a.10万元(含)以上b.10万元(含)—50万元(不含)c.50万元(含)以上d.50万元(含)—100万元(不含)答案:b&★单选题单位定期存款的期限分(& )六个档次a.三个月、半年、一年、二年、三年和八年b.三个月、半年、一年、二年、三年和五年c.一个月、半年、一年、二年、三年和五年d.三个月、半年、一年、二年、三年和六年答案:b&★单选题单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于(& )工作日内向开户行提交正式公函,填写变更申请书,并出具有关部门的证明文件向开户行申请变更a.3个b.5个c.10个d.15个答案:b&★单选题单位客户申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及下列证明文件之一a.借款合同或单位客户因其他结算需要出具的单位正式公函b.借款合同或主管部门相关批文或证明c.开户许可证、营业执照和相关批文d.基本存款账户开户行的证明文件答案:a&★单选题单位支取定期存款的方式是直接a.支取现金b.办理汇款c.转入临时户d.转入原存入存款账户答案:d&★单选题对各部门及分支机构报送的涉及业务运行重大风险和突发事件的重要事项报告,(& )应立即做出反应,及时指导做好善后工作,并协调相关部门研究后续工作的开展a.业务应急领导小组b.重要事项管理部门c.本级机构负责人d.上级机构负责人答案:b&★单选题对技术或业务部门在系统开发和运行过程中所形成的具有保存价值的各种文字资料应由(& )按照相关规定进行管理a.技术部门b.业务部门c.归口部门d.科技部门答案:c&★单选题对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当a.提交大额交易报告b.提交可疑交易报告c.自行决定提交的报告种类d.分别提交大额交易报告和可疑交易报告答案:d&★单选题对于已纳入集中处理的业务,如果系统不能正常识别业务凭证种类,柜员可在受理交易时选择未知凭证版式,直接提交业务集中处理中心(& )审核处理a.通用补录岗b.通用校验岗c.专业处理岗d.专业审核岗答案:c&★单选题发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件,或发生在业务运行环节的案件,应向(& )报告a.总行b.一级(直属)分行c.二级分行d.支行答案:a&★单选题风险导向指具备主动发现风险、识别风险事件的能力,实施与特定对象的(& )相匹配的监督,投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施a.风险率b.风险度c.风险暴露水平d.以上都不是答案:c&★单选题付款人或者代理付款人自收到挂失支付通知书之日起(& )日内没有收到人民法院的止付通知书的,自第13日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任a.10b.11c.12d.13答案:c&★单选题个人质押贷款以储蓄存单抵押贷款的,贷款期限(& )存单到期日a.不能超过b.可以超过c.看情况d.一般不能超过,经批准的可以超过答案:a&★单选题各部门及分支机构需履行业务运行重要事项核准、备案或报告手续时,应填制a.《业务运行重要事项申报表》b.《业务运行重要事项申请书》c.《业务运行重要事项申报书》d.《业务运行重要事项申请表》答案:a&★单选题各级(& )是本级行业务运行重要事项的主管部门a.运行管理部门b.信息科技部门c.业务处理中心d.风险监控中心答案:a&★单选题各级清算机构除办理我行内部与人民银行和其他金融机构之间的汇划业务外,原则上(& )单位和个人等外部客户直接提交的汇划业务a.直接受理b.适量接收c.不直接受理d.适当受理答案:c&★单选题根据不同的目标客户,以下(& )不是企业网上银行的版本a.普及版b.标准版c.证书版d.中小企业版答案:c&★单选题根据会计档案管理相关制度规定,(& )必须永久保管a.年度财务会计报告b.存贷款余额c.应收利息对账单d.其他不定期报表答案:a&★单选题工行从业人员在使用本行电子技术设备时可以a.安装自己喜欢的各种软件b.浏览其他银行网站的理财信息c.如果是为了工作,可以安装盗版软件d.给其他银行的同业人员展示本行内部的网络理财产品答案:b&★单选题工商银行白金卡贵宾专线号码是a.95588b.c.d.答案:d&★单选题关于现金管理报告协议管理的描述,以下错误的是a.现金管理报告协议是全球现金管理协议的子协议,必须先签订全球现金管理协议b.现金管理报告协议可以同时定制多种报告类型c.现金管理报告协议定制时,如果选择金融风险预警报告,还需要同时设置风险预警参数d.现金管理报告协议可以按照客户定制,也可以按照指定账户定制答案:d&★单选题国内信用证项下买方融资属于现金管理的a.收款服务b.付款服务c.账户管理服务d.风险管理服务答案:b&★单选题核准类事项应在(& )向各级行业务运行重要事项主管部门提出申请,待核准后实施,未经核准不得擅自实施a.发生前b.发生后三日内c.发生后五日内d.发生后十日内答案:a&★单选题会计档案原则上应由(& )以上机构统一保管a.网点(含)b.支行(含)c.二级分行(含)d.一级分行(含)答案:c&★单选题会计核算原则中的(& )原则要求,凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用,不论款项是否收付,都应当作为当期的收入和费用;凡是不属于当期的收入和费用,即使款项已在当期收付,也不应当作为当期的收入和费用a.实质重于形式b.权责发生制c.及时性d.划分收益性支出与资本性支出答案:b&★单选题会计核算原则中的(& )原则要求会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据,如实反映财务状况、经营成果和现金流量a.实质重于形式b.相关性c.一贯性d.客观性答案:d&★单选题寄库的代保管物品管理由(& )制定内控措施,箱内代保管贵重物品的明细管理和真实性由寄存人负责a.寄存部门b.保管部门c.内控部门d.现金中心答案:a&★单选题监督体系改革完成由业务复审向(& )的战略转型a.风险导向与流程导向b.风险管理与质量控制c.质量管理与成本控制d.效率管理与成本控制答案:b&★单选题将风险管理专家们多年积累的风险管理经验和业务知识固化进知识库,进而构建成监督模型,所应用的是(& )技术a.模式识别b.专家系统c.人工神经网络d.业务复审答案:b&★单选题金额在1000元以上的待查错账,应由(& )核准a.总行b.一级(直属)分行c.二级分行d.支行答案:d&★单选题金额在50万元(含)以上的挂帐销帐,应由(& )核准a.总行b.一级(直属)分行c.二级分行d.支行答案:b&★单选题金库建设实行准入制度。新建、改(扩)建金库必须经(& )审批,安全及消防方案经当地公安部门核准a.银监会b.人民银行c.总行d.一级(直属)分行答案:d&★单选题金融市场最基本的功能是a.资源配置职能b.财富功能c.交易功能d.资金积聚功能答案:d&★单选题禁止贿赂是工行《员工行为守则》中的(& )的要求a.职业道德b.职业素养c.职业纪律d.职业安全答案:c&★单选题境内销货方(债权人)将其向境内购货方(债务人)销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给银行,由银行为销货方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务是a.国内保理业务b.国内发票融资业务c.商品融资d.进口押汇答案:a&★单选题客户对账包括(& )和其他对账a.对公客户对账、个人客户对账b.银企对账、个人综合对账、信用卡对账c.客户对账、人民银行对账、同业对账d.客户对账、系统内往来对账、外部机构对账答案:b&★单选题客户挂失申请书作为重要会计档案,其保管期限为a.3年b.5年c.15年d.永久答案:d&★单选题客户同时申请办理个人存款凭证正式挂失及密码重置业务的,应通过联网核查等方式对客户身份证件进行验证,在受理挂失申请(& ),方可解挂a.1天后b.3天后c.7天后d.10天后答案:c&★单选题跨行业务要按权限处理,对于金额在(& ),须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行,由有权人员进行特大额授权a.1亿元(含)以上的收报业务b.1亿元(含)以上的发报业务c.2亿元(含)以上的发报业务d.2亿元(含)以上的收报业务答案:c&★单选题两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,银行应协助(& )协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续a.最先送达b.同时受理送达c.客户属地送达d.有权机关属地送达答案:a&★单选题临时现金上门服务开办前须经(& )现金业务上门服务领导小组审批a.支行b.二级分行c.一级(直属)分行d.总行答案:b&★单选题流程管理职能,指以实现产品和服务价值(& )为目标,对业务核算流程进行统一规划、科学设计a.最大化b.最优化c.精益化d.配比化答案:a&★单选题旅行支票是重要的有价证券,其系统内调拨和保管应视同(& )管理。旅行支票票样应比照人民币票样管理,入库妥善保管a.空白重要凭证b.重要物品c.印章d.现金答案:d&★单选题某位员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动代为履行职责,这种行为a.体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励b.体现了该员工勤勉尽职,应该得到表扬c.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的d.是不可以的,除非经过适当批准答案:d&★单选题目前,网点使用(& )交易通过业务集中处理平台发起业务a.6064b.6065c.6057d.6058答案:c&★单选题目前我行正在全面构建(& )的价值型运行管理体系,并已取得重要进展a.管理集约化、运营一体化b.运营集约化、管理一体化c.核算集约化、运营一体化d.运营集约化、核算一体化答案:b&★单选题企业销售商品时,如果没有将商品所有权上的风险和报酬转移给购货方,即使已经将商品交付给购货方,也不应当确认销售收入,体现了会计信息质量的哪项基本要求a.谨慎性b.实质重于形式c.相关性d.重要性答案:b&★单选题欠缺以下第(& )项记载事项的票据挂失支付通知书,银行不予受理a.挂失支付人的营业场所或住所b.收款人账号c.付款人账号d.付款人联系方法答案:a&★单选题清算查询查复业务必须做到a.专人办理b.专柜办理c.收到查询后可在5个工作日内答复d.有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽答案:d&★单选题全功能银行系统的参数按其性质不同分为a.业务参数和技术参数b.主机系统业务参数和外围系统业务参数c.区域业务参数和地区业务参数d.运行参数和生产参数答案:a&★单选题人民币资金清算主要清算(& )由于办理客户人民币款项收付、进行内外部人民币资金交易所引起的债权债务关系a.境外账户行往来清算b.系统内人民币汇划资金清算c.境外汇款d.外汇往来清算答案:b&★单选题商业银行事后监督的对象为a.诉讼风险b.监管风险c.运营风险d.声誉风险答案:c&★单选题商业银行在境内外同业机构开立的、用于清算的账户叫(& )账户a.备付金b.存放同业c.同业存放d.基本存款答案:a&★单选题商业银行在上级分行和下级分行开立的、用于清算的账户叫(& )账户a.存放同业b.备付金c.基本存款d.同业存放答案:b&★单选题失票人应当在通知挂失止付后(& )日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼a.2b.3c.5d.10答案:b&★单选题提供现金管理报告的渠道是a.柜面前台报表系统b.法人客户营销管理系统c.企业网上银行注册版d.银企互联答案:b&★单选题通过业务集中处理平台签发银行汇票处理成功后,网点应使用(& )交易交易查询并打印银行汇票a.6057b.6063c.6066d.6068答案:d&★单选题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的,应按(& )保存a.最长期限b.最短期限c.永久档案资料d.20年答案:a&★单选题外汇汇率按不同的标准有各种不同的分类,按(& ),分为基本汇率和套算汇率a.银行业务操作情况b.制定汇率的方法c.按国际汇率制度d.外汇管理局的松紧程度答案:b&★单选题外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按市场汇率付给本币的行为称之为a.结汇b.售汇c.外汇汇出汇款d.外汇汇入汇款答案:a&★单选题外汇账户按资金来源、用途分a.外汇结算账户和外汇储蓄账户b.现钞账户和现汇账户c.外汇活期账户和外汇定期账户d.经常项目外汇账户和资本项目外汇账户答案:d&★单选题网点内现金调拨应经a.网点负责人b.支行分管行长c.二级分行d.现场管理人员答案:d&★单选题为保证全行会计电算化业务需求的权威性和整合性,业务需求编写、整合和提交管理应坚持“(& )”的原则a.统一管理、逐级上报b.归口管理、逐级上报c.归口管理、统一上报d.统一管理、统一上报答案:b&★单选题委托贷款业务的贷款利息收入(& ),银行只收取手续费a.转交委托人b.纳入表内管理c.入银行贷款利息收入d.退被委托人答案:a&★单选题我行网站页面分为(& )等a.站点首页b.频道页面c.广告页面d.以上都是答案:d&★单选题我行现行业务运营风险监控体系中,重点关注类准风险事件由(& )或以上层级负责核查落实a.网点b.支行c.二级分行d.一级分行答案:c&★单选题我行业务运营风险监控体系主要由哪个部门管理？a.内控合规b.运行管理c.内部审计d.监察答案:b&★单选题狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的法律行为,包括出票、背书、承兑、(& )四种a.保证b.公示c.挂失d.催告答案:a&★单选题下列必须永久保管的会计档案有a.会计人员及会计档案移交清册b.各级行本身及汇总全辖月计表,季度资产负债表c.下级行上报的财务会计报告d.账销案存记录答案:d&★单选题下列不属于《员工行为守则》中的“职业道德”范围的是a.牢记使命忠于工行b.履行责任回报社会c.品行端正诚实守信d.团结协作和谐共处答案:d&★单选题下列不属于参数重点监控的事项是a.对新版本、新系统投产的相关参数表进行重点监控b.对年终决算期间参数维护情况进行重点监控c.对参数管理系统中预置维护的参数表内容进行重点监控d.对涉及事权划分、事中控制类的有关参数表内容进行重点监控答案:b&★单选题下列不属于境内参数管理系统功能的是a.主机参数查询功能b.参数评审功能c.参数维护功能d.地区表区域维护功能答案:b&★单选题下列关于代理兑付银行汇票的表述错误的是a.代理兑付银行汇票业务是指工商银行代理兑付其他银行签发的银行汇票并进行资金清算的行为b.被代理行是股份制商业银行、政策性银行、外资银行、地方性商业银行等,代理行是工商银行c.开办代理兑付银行汇票业务,只能由总行与被代理行总行签订代理协议d.其他银行需向我行提供汇票专用印章印模答案:c&★单选题下列金融工具中,不属于短期金融工具的是a.回购协议b.银行承兑汇票c.公司股票d.可转让大额定期存单答案:c&★单选题下列金融工具中,其职能主要是用于投资、筹资的是a.股票b.商业汇票c.期权d.期货答案:a&★单选题下列哪种凭证可不与核算事项证明章相分离。a.存单(折)b.委托调查报告c.协议存款凭证d.单位定期存款存单答案:a&★单选题下列票据中不可以向银行申请挂失止付的是a.现金支票b.转账支票c.现金银行本票d.转账银行汇票答案:d&★单选题下列选项不属于民生领域金融产品的是a.银税通b.财政集中支付c.金融社保卡d.军人保障卡答案:d&★单选题现金存款属于额度授权类业务,业务经办负责操作额度内的现金存款业务的账务处理,其中业务经办人员个人账户二档操作额度为a.50,000(含)元b.100,000(含)元c.200,000(含)元d.300,000(含)元答案:c&★单选题现金业务上门服务人员必须与(& )分离a.管库员b.记账人员c.金库主任d.网点现场管理人员答案:b&★单选题新的预留银行签章启用日期不得早于(& ),由此引起的一切损失和纠纷,单位客户必须在公函中承诺由其自行负责a.变更后10日b.变更后5日c.变更后3日d.变更次日答案:d&★单选题新监督体系体现核心理念是实现(& )和(& )的业务运营风险管理a.风险导向、营销导向b.风险导向、流程导向c.客户导向、流程导向d.客户导向、营销导向答案:b&★单选题需备案的重要事项,应在该事项发生后(& )工作日内向业务运行重要事项主管部门报送备案a.3个b.5个c.7个d.10个答案:b&★单选题衍生金融工具按照交易目的分为交易性衍生金融工具和a.汇率类衍生工具b.利率类衍生工具c.资产负债管理性衍生金融工具d.自营交易衍生工具答案:c&★单选题业务集中处理体系下通用补录平台的操作用户、权限、中心和机构由以下哪一类系统角色进行设定a.超级管理员b.机构管理员c.参数管理员d.中心管理员答案:a&★单选题业务集中处理通用补录平台是运用(& )处理机制,把同一笔业务的不同要素分解后,将其中一个要素同时分配给两个补录岗用户和一个校验岗用户进行要素补录验证的规则a.单行b.串行c.并行d.混行答案:c&★单选题以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是a.队列管理b.业务灾备与危机管理c.质量管理d.绩效管理答案:b&★单选题以下对于总行业务集中处理系统的操作要点阐述,哪一项是不正确的a.不纳入柜员1280柜员轧账交易处理b.扫描柜员应及时关注任务列表中待网点修改和未答复消息数栏c.除当日打印逐笔核对以外网点还应当日通过系统返传报表进行业务监督d.对于有疑问的业务网点可通过消息发送方式与后台进行联系答案:c&★单选题以下关于代理财政国库支付的说明,错误的是a.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付b.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等c.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付d.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统答案:b&★单选题以下关于单位贷款利息计算说法有误的是(& )a.短期贷款按贷款合同签定日相应档次的约定利率计息,贷款合同内,遇利率调整不分段计息b.每月或每季的二十日为结息日,列账日为结息日c.贷款展期,期限应累计计算,累计期限达到新的利率期限档次时,自展期之日起按展期日挂牌的同档次利率计息d.同一笔贷款既逾期又挤占,应择其重,不能并处答案:b&★单选题以下哪项不是原生金融工具a.期货b.商业票据c.股票d.债券答案:a&★单选题以下哪项不属于我行的数据分析工具。a.nova主机系统b.sas数据分析系统c.edw灵活查询d.sql结构化查询语句答案:a&★单选题以下哪一类印章(& ),不属于总行负责设计、刻制和颁发a.结算专用章b.国内信用证专用章c.核算用章d.汇票专用章答案:c&★单选题以下哪一项不属于核算事项证明章的使用范围a.办理资信证明b.签发债券托管账户本c.签发单位定期存款存单d.办理有权机关查询、冻结、扣划函件答案:b&★单选题以下哪一项不属于业务集中处理的改革目标a.实现业务集约运营b.实现网点功能转型c.实现风险集中控制d.实现前台资源释放答案:d&★单选题以下哪种情形可以申请签发现金银行本票a.申请人为单位,收款人为单位b.申请人为单位,收款人为个人c.申请人为个人,收款人为单位d.申请人为个人,收款人为个人答案:d&★单选题以下银企互联的描述不正确的是a.银企互联是目前我行提供给高端客户的电子银行产品b.客户可只开通网上银行或银企互联,也可同时开通两项业务。网上银行与银企互联应分别使用不同的证书c.客户申请注销银企互联业务,按照企业网上银行客户注销流程处理d.银企互联可以实现企业网上银行的所有功能,且功能实现方式比网上银行灵活,因此,适合于所有的企业网上银行客户答案:d&★单选题银行承兑汇票的承兑银行,应按票面金额向出票人收取(& )的手续费a.万分之一b.万分之二c.万分之三d.万分之五答案:d&★单选题银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由出票银行退交a.申请人b.持票人c.出票行d.第一背书人答案:a&★单选题银行经营产品的同质性,决定了银行与银行的差别实际上源于各自的a.管理规定b.岗位设置c.业务流程d.控制措施答案:c&★单选题银行凭借客户与其担保人的双重信誉而发放的贷款是a.信用贷款b.抵(质)押贷款c.保证贷款d.备用贷款答案:c&★单选题银证转账交易时间不应(& )证券市场开市时间a.短于b.大于c.一致d.不一致答案:a&★单选题营业时间内自动柜员机因缺钞或钞箱已满而无法对外服务的时间不得连续超过a.2小时b.3小时c.5小时d.24小时答案:a&★单选题营业网点与对公客户(包括商务卡持卡人)建立业务关系或办理相关业务时应进行一次性或持续的a.身份识别b.财产认定c.职业审查d.家庭审查答案:a&★单选题应急密押机具停止使用后,应编制清册上缴至(& ),应急密押机具的销毁由一级(直属)分行运行管理部会同内控合规部等部门共同实施,参与销毁人员均应在销毁记录上签章确认a.一级分行b.一级(直属)分行运行管理部c.二级分行运行管理部d.一级支行运行管理部答案:b&★单选题应急密押员的定期轮岗期限为(& )年a.一年b.两年c.三年d.四年答案:b&★单选题应急情况下停止处理的对公业务包括a.外汇汇款业务b.跨行支付业务c.开销户业务d.银行汇票答案:c&★单选题邮政储蓄协议存款最低期限要高于(& )年,起存存款3,000万元a.1b.2c.3d.5答案:c&★单选题预留印鉴的建立应由(& )办理,预留印鉴的银行签章应为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的签名或盖章a.单位会计b.单位有权人本人c.单位财务主管d.代理人答案:b&★单选题运营风险管理是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理,实现对涉及业务核算和业务流程的(& )的管理a.流动性风险b.操作风险c.信用风险d.市场风险答案:b&★单选题运营风险评估实践中,以下哪种方法不属于定性评估法a.经验法b.基于知识的评估法c.趋势分析法d.矩阵评估法答案:d&★单选题在金融机构体系中,处于主体地位的是a.中央银行b.商业银行c.投资银行d.专业银行答案:b&★单选题在我行业务运营风险管理体系中,风险暴露水平指标的计算等于(& )之比a.风险率与风险度b.风险事件与业务量c.风险分值与业务量d.风险事件与准风险事件答案:c&★单选题在质量检测过程中,为了保证全部交易的核算合乎质量标准,防止产生差错或风险事件,可以对业务交易进行(& ),但是在海量交易的情况下,由于受到人力、物力、财力和时间的限制,只能采用(& )的办法a.个别检验、全量检验b.抽样检验、全数检验c.全数检验、抽样检验d.局部检验、全数检验答案:c&★单选题长期不动户恢复正常使用状态,应由(& )(含)以上机构核准a.总行b.一级(直属)分行c.二级分行d.支行答案:d&★单选题账务核对的范围主要包括a.对公客户对账、个人客户对账、系统内往来对账b.客户对账、人民银行对账、同业对账c.银企对账、个人综合对账、信用卡对账和其他对账d.客户对账、系统内往来对账、外部机构对账答案:d&★单选题支付结算代理业务包括代理签发(& )、代理兑付银行汇票业务、代理其他支付结算业务等a.银行汇票业务b.现金支票c.转帐支票d.业务委托书答案:a&★单选题支付结算业务代理实行集中统一和(& )管理相结合的管理体制,坚持“统一授权、防范风险、注重效益、长期合作”的原则a.分级b.一级c.二级d.三级答案:a&★单选题制定《员工行为守则》的目的是“为规范员工行为,提升员工职业素质,践行诚信、人本、(& )、创新、卓越的企业文化和价值观”a.公平b.稳健c.尊重d.审慎答案:b&★单选题重要区域人员出入登记簿、牡丹卡特约单位机具管理登记簿保管期限为a.1年b.2年c.3年d.5年答案:c&★单选题重要业务事项审批须遵循(& )的原则a.风险可控、效率优先b.逐级报送,逐级审批c.职责清晰、标准一致d.管理科学、流程规范答案:b&★单选题资信证明和资信调查报告的有效期由双方协商确定,最长不超过a.半年b.1年c.2年d.3年答案:b&★单选题自动柜员机钞箱现金清点的间隔时间含延期最长不得超过(& )自然日(含)a.3个b.5个c.7个d.10个答案:c&★单选题自动柜员机密码间隔(& )必须至少更换一次a.10天b.一个月c.三个月d.半年答案:c&★单选题自助设备中的自动柜员机不包括a.多媒体终端b.自动存款机c.自动取款机d.存取款一体机答案:a&★单选题自助注册手机银行(wap)可通过个人网上银行、wap门户网站和(& )等途径实现a.我行门户网站b.我行营业网点c.我行电话银行d.手机银行(短信)答案:a&★多选题(& )等会计档案的保管期限为三年a.中期财务会计报告b.不定期报表c.查询查复函电d.对账回单e.已处置固定资产卡片答案:bc&★多选题(& )属于我行重要的监督辅助系统,能够为事后监督体系高效运转提供重要功能支持和技术支撑a.会计凭证影像系统b.远程视频监控系统c.实时清算系统d.信贷管理系统e.数据仓库系统答案:abd&★多选题2010年,总行投产了会计档案影像管理系统,集会计档案影像采集、索引建立、数据储存、档案应用等功能于一体,具有的特征a.资源节约b.逻辑统一c.精确索引d.综合利用e.管理高效答案:bcde&★多选题按规定配备专职的对账人员负责银企对账工作,专职银企对账人员必须与(& )相分离a.前台经办柜员b.客户经理c.上门收款人员d.上门结算服务人员e.外勤人员答案:abcde&★多选题按照风险确认方式的不同,业务运营风险管理系统监督模型展现的准风险事件确认为风险事件,分为(& )两大类a.检查确认b.质检确认c.履职确认d.监测确认e.直接确认答案:de&★多选题按照影像存储状态的不同,会计凭证影像可分为a.事前类影像b.事中类影像c.事后类影像d.在线影像e.离线影像答案:de&★多选题按照运营风险演变逻辑,运营风险的演变路径包括以下哪几个阶段a.准风险事件b.驱动因素c.风险事件d.损失事件e.风险损失答案:bcde&★多选题办理现金调拨业务的各营业网点应向(& )预留印鉴a.现金营运中心b.管辖支行c.现金营运中心辖属网点d.二级分行运行管理部答案:ac&★多选题从广义上来说,核查工作可以从不同角度加以考察,从而做出不同的分类,包括以下哪些分类？a.按核查主体不同,可分为自行核查和联合核查b.按核查时间不同,可分为定期核查和不定期核查c.按核查范围不同,可分为专项核查和全面核查d.按被核查单位是否得到通知,可分为通知核查和突击核查e.按被核查单位接受核查的可选择性,可分为强制(无选择)核查和任意(可选择)核查答案:abcde&★多选题贷款户销户的前提是该户中的所有(& )已经全部归还a.借据b.贷款c.贷款关联企业d.欠息答案:bd&★多选题单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则是a.先收款,后记账b.恪守信用,履约付款c.银行不垫款d.谁的钱进谁的账,由谁支配答案:bcd&★多选题单位和个人凭已承兑的(& )等付款人债务证明办理款项的结算,均可以使用委托收款结算方式a.商业汇票b.债券c.存单d.国内信用证答案:abcd&★多选题单位客户变更预留银行签章,应以正式公函的形式向开户行提交变更申请,并出具a.变更申请b.原预留签章c.开户许可证d.营业执照正本等相关证明文件答案:bcd&★多选题单位客户变更预留银行签章,应以正式公函的形式向开户行提交变更申请,并出具a.单位介绍信b.原预留签章c.开户许可证d.营业执照正本等相关证明文件答案:bcd&★多选题电子银行的操作风险具体包括a.法律风险b.计算机系统风险c.外部欺诈风险和内部欺诈风险d.内部违规操作风险e.内部失误风险答案:abcde&★多选题电子银行声誉风险是指由于公众对电子银行业务产生严重不利看法而导致我行无形资产遭受损失的可能性。声誉风险通常因(& )控制不当产生a.执行风险b.操作风险c.法律风险d.政策风险答案:bc&★多选题电子银行网站风险可以分为如下几类:a.政策风险b.操作风险c.法律风险d.执行风险答案:abc&★多选题对于被业务集中处理平台退回网点的实时清算业务,网点柜员可继续采取如下哪些操作a.补录修改b.主动撤销c.确认失败d.重新扫描答案:acd&★多选题风险分级管理是指根据准风险事件和风险事件的性质、金额等要素确定风险等级,并根据既定等级进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理。风险分级管理涉及以下哪几个层面？a.各级机构的风险分级管理b.各业务部门的风险分级管理c.各专业委员会的风险分级管理d.各行业客户的风险分级管理e.柜员风险分级管理答案:ab&★多选题风险事件分级标准的制定有以下哪些a.风险事件性质b.风险事件金额c.风险事件频率d.风险事件专业e.银行风险管理偏好答案:abce&★多选题个人存款凭证挂失实时解挂的条件是a.大额存款挂失业务b.客户为存款人本人c.校验密码正确d.联网核查确认客户身份真实有效答案:bcd&★多选题各部门及分支机构开发涉及业务运行的系统、产品以及对系统产品进行改造时,应报送材料的主要内容包括a.系统、产品开发改造背景b.预期开发时间c.主要功能d.业务管理规定或处理流程e.投产及培训计划及应急方案答案:abcde&★多选题各类业务应用系统需调用会计档案影像的应用接口时,需要(& )会同办理a.运行管理部b.信息科技部c.内控合规部d.保卫部答案:abcd&★多选题根据业务的实际需要,用于集中处理业务的单联式凭证,可与(& )等凭证配套使用a.通用机打凭证b.网点资金划拨业务凭证c.内部记账凭证d.现金存款凭证答案:abc&★多选题工行网站的发展得到了各大媒体及公众的认可,曾荣获的奖项有a.最佳客户满意度金融服务网站b.最佳银行网站c.大型企业网站渠道创新奖d.最受欢迎银行网站答案:abcd&★多选题国内信用证为(& )的跟单信用证a.不可撤销b.可以撤销c.不可转让d.可以转让答案:ac&★多选题核算要素是实施业务核算的要件,包括(& )等各类实物a.会计凭证b.会计账簿c.会计核算专用印章d.密押机具答案:abcd&★多选题核准类事项按照重要性和影响程度分为a.总行核准类事件b.一级(直属)分行核准类事件c.二级分行核准类事件d.支行核准类事件e.网点核准类事件答案:abcd&★多选题会计档案保管期满需要销毁时,其销毁程序应包括a.档案管理部门会同运行部门编制会计档案销毁清册b.本行行长在会计档案销毁清册上签署意见c.由本行运行部门、内控部门、保卫部门共同派人现场监销,并在销毁清册上签章确认d.销毁会计档案,应将档案信息与其保存介质一同销毁e.销毁会计档案,档案信息与其保存介质不必销毁答案:abcd&★多选题会计核算原则是在会计核算基本前提的基础上确定的基本规范和规则,是对(& )的基本要求a.会计核算b.会计程序c.会计人员d.会计信息答案:ad&★多选题会计基本前提包括:(& )等a.会计主体b.持续经营c.会计分期d.货币计量答案:abcd&★多选题会计凭证影像在管理和使用上应遵循( &)等原则a.真实性b.完整性c.安全性d.保密性e.及时性答案:abcd&★多选题交易授权是指系统对交易进行授权控制,包括a.调整授权b.额度授权c.查询授权d.远程授权答案:ac&★多选题金库内保管的钱物严防出现(& )等现象a.火灾b.水浸c.霉烂d.虫蛀e.鼠咬答案:abcde&★多选题客户对账应遵循的原则a.集约高效运营b.集中对账c.分级管理d.内控服务并重答案:ad&★多选题客户遗失存款凭证,必须持本人有效身份证件,并提供(& )、账号及住址等有关情况,书面向原开户营业机构或指定营业机构正式申请挂失,声明挂失止付a.存款人姓名b.开户时间c.储蓄种类d.金额答案:abcd&★多选题空白重要凭证管理应遵循(& )原则a.统一管理b.逐级管理c.分级负责d.防范风险答案:ac&★多选题密押是银行在办理(& )等业务过程中,按照规定的计算方法,对交易要素进行加密运算得出的一组数据,用以证明票据或交易的真实性a.银行汇票b.汇兑c.支票d.查询查复答案:abd&★多选题目前,网点柜员在对外出售业务凭证时,需要在(& )上打印二维码信息a.支票b.业务委托书c.银行本票d.银行汇票答案:ab&★多选题目前,我国在贸易和非贸易结算中常用的自由外汇有a.美元b.港币c.新西兰元d.马来西亚林吉特e.丹麦克朗答案:abcde&★多选题票据的(& )不得更改,更改的票据无效a.金额b.日期c.收款人名称d.付款人名称答案:abc&★多选题票据交换员不得办理下列业务:a.不得办理系统内外查询查复业务b.不得兼管客户对账业务c.不得兼管其他应收款、其他应付款等过渡户的账务处理d.不得兼办存放同业往来、系统内往来等账户的记账、对账工作答案:abcd&★多选题人民币活期存款按(& )结息,结息日为a.季b.年c.每季末月20日d.每年7月1日答案:ac&★多选题人民币资金清算主要清算(& )由于办理客户人民币款项收付、进行内外部人民币资金交易所引起的债权债务关系a.我行与境外银行之间b.我行系统内各级行处之间c.我行与境外分支机构之间d.我行与外部金融机构之间e.我行与境内同业之间答案:bd&★多选题商业银行事后监督的职能是由事后监督的本质特征所决定的,服从和服务于事后监督目标,主要包括以下哪几类职能？a.风险管理职能b.内部质量控制职能c.业务营销职能d.流程改进推动职能e.经营发展支持职能答案:abde&★多选题事权划分中的系统控制的授权实现方式分为a.现场授权b.额度授权c.交易授权d.远程授权答案:ad&★多选题通过对业务运营风险实施(& ),可以更好地落实运营风险管理责任,促进各层级管理机构、各相关业务部门共同参与运营风险管理a.分级管理b.分类管理c.分层管理d.分别管理e.分项管理答案:abc&★多选题外币活期储蓄存款按(& )结息,结息日为a.季b.年c.每季末月20日d.每年7月1日答案:bd&★多选题网点通过业务集中处理平台签发银行汇票时应注意a.正确选择业务大、小类b.及时确认系统信息c.选择正确的空白银行汇票d.打印前对系统信息进行复核确认答案:abcd&★多选题我行《电子银行业务风险管理指引》明确指出“电子银行业务面临的主要风险为(& )”a.市场风险b.操作风险c.声誉风险d.流动性风险答案:bc&★多选题我行进行电子银行业务风险管理应该遵循如下原则a.统一性原则b.平衡性原则c.适应性原则d.重要性原则答案:abcd&★多选题我行开展会计档案管理检查时应查的内容包括(& )等a.会计档案的保管、调阅、销毁等手续是否完备b.登记簿与实物是否相符c.档案保管是否完整d.保管条件是否符合要求答案:abcd&★多选题下列关于同业现金代理业务的规定描述正确的是a.双人押运b.双人接送款箱c.严格身份确认d.款箱交接手续严密答案:abcd&★多选题下列哪些情形不得享有票据权利:a.以欺诈手段取得票据的b.以胁迫手段取得票据的c.以偷盗手段取得票据的d.因重大过失取得不符合票据法规定的票据的答案:abcd&★多选题下列哪些事项属于支票的必须记载事项a.付款人名称b.收款人名称c.出票日期d.出票人签章答案:acd&★多选题下列哪些业务需要进行审核签批a.结算类其他应收款挂账垫款管理b.有权机关查询、冻结、扣划c.查询、查复业务d.自制凭证答案:abcd&★多选题下列哪些银行汇票不得背书转让。a.现金银行汇票b.正面填明“不得转让”字样的银行汇票c.未填写实际结算金额的银行汇票d.实际结算金额超过出票金额的银行汇票答案:abcd&★多选题下列哪些印章属于人民银行、外汇管理部门要求统一设计的会计核算专用印章a.汇票专用章b.本票专用章c.结算专用章d.受理凭证专用章e.转讫章答案:abce&★多选题下列属于永久保管的会计账簿的是a.协助有权机关查询/冻结/扣划登记簿b.会计档案保管登记簿c.会计档案销毁清册d.调阅会计档案登记簿e.差错登记簿答案:abcd&★多选题现金业务上门分为a.上门收付款b.上门提单送票c.长期上门服务d.临时上门服务答案:cd&★多选题新监督体系体现核心理念是实现(& )的业务运营风险管理a.风险导向b.营销导向c.流程导向d.客户导向答案:ac&★多选题衍生金融工具按照交易方法与特点可以分为a.远期合约b.即期合约c.期货合约d.期权合约e.掉期合约答案:acde&★多选题业务集中处理共享运营平台中哪些用户可以相互兼岗设置a.通用文档录入岗和校验岗b.专业处理岗和专业审核岗c.业务管理岗与流程管理岗d.系统管理岗与业务管理岗答案:bcd&★多选题业务集中处理平台特征包含以下a.并行作业b.串行处理c.影像切割d.二维码e.工作流答案:abcde&★多选题业务集中处理使用的二维码具备哪些优点a.增强票据防伪功能b.减少通用补录工作量c.节约客凭证户手工书写d.提高凭证影像清晰度答案:abc&★多选题业务集中处理中心应按照“岗位制衡”原则,设置和划分共享运营平台岗位职能,做到(& )相分离a.系统操作与系统审批b.业务管理与业务操作c.参数设置与参数应用d.业务受理和业务扫描答案:abc&★多选题一般来说,运营风险评估报告的撰写应遵守以下哪些基本要求？a.客观反映真实情况b.深入分析关键问题c.提出可行性管理建议d.指出业务营销的要点e.具有较强的可读性答案:abce&★多选题一年期储蓄存款计算利息,闰年2月29日存入,次年2月28日支取,视同(& )。2月28日存入,次年(闰年)2月29日支取,存期为a.提前支取b.存满一年c.一年零一天d.一年零二天答案:bc&★多选题以下不属于总行核准类事项的有a.委托守押公司代理现金调运及其委托代理协议b.现金营运中心的组织形式、业务范围、工作流程发生变更c.在全行统一的对账中心体系之外另行组织客户对账d.办理同业现金代理业务e.新增、变更、撤销swiftbic代码答案:ad&★多选题以下关于上门收款业务的正确说法是a.协议约定时间入账b.上门送款必须先记账后送款c.上门兑换必须先收款后兑换d.入账网点通过现金存款凭证回单联实现每日核对答案:abcd&★多选题以下哪些是运行管理部门对于权限卡的管理职能a.空白权限卡的领取、发放、保管b.对权限卡申请人的级别、权限进行设定c.组织作废权限卡的销毁d.权限卡的信息调整答案:abc&★多选题以下哪些属于业务集中处理的基本职能a.集中处理b.业务管理c.集约高效d.客户服务答案:abd&★多选题以下属于二级分行核准类事项的有a.空白银行汇票和商业汇票的销毁b.变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息c.开办现金业务临时上门服务d.需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品e.业务运行管理人员履职范围的确定、变化答案:bcd&★多选题以下属于一级分行报告类事项的有a.二级分行(含)以下柜员丢失权限卡b.当日发生金额在1000万元(含)以上的挂账c.丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章d.与境外代理行、账户行发生的清算业务纠纷e.支行金库的启用和撤并答案:bc&★多选题银行承兑汇票的出票人必须具备下列哪些条件a.在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织b.与承兑银行具有真实的委托付款关系c.总资产5千万元以上d.资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源答案:abd&★多选题银行会计档案包括(& )及其他应当保存的会计资料a.会计凭证b.会计账簿c.财务会计报告d.会计人员信息答案:abc&★多选题允许挂失止付的票据有a.已承兑的银行承兑汇票b.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票c.填明“现金”字样的银行本票d.现金支票答案:abcd&★多选题在运营风险评估报告的撰写过程中,经常应用哪些图表？a.饼图b.条形图c.柱形图d.折线图e.散点图答案:abcde&★多选题早期代表性的运营管理理论主要有a.科学管理理论b.流水线生产理论c.运筹学d.流程再造理论e.全面质量管理与质量认证答案:abce&★多选题整点现金应做到a.及时高效b.礅齐捆紧c.点准挑净d.盖章清楚答案:bcd&★多选题质量检测包括对(& )的检测a.员工道德b.账务核算质量c.运行流程d.业务凭证质量e.经营行为答案:bd&★多选题自动柜员机钞箱现金遇(& )等情况,须当日清点并做账款核对a.轧账单数据与箱内现金金额不符b.吞吐钞不正常,需开钞箱检查c.钞箱备付金不足需加钞d.客户称存取钞有误,需开箱检查e.误收入假币或需升级验钞模块答案:abcde&★多选题自动柜员机密钥管理应坚持做到a.保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单线传递b.自动柜员机保险柜钥匙用毕,不得随身携带,必须入库(保险柜)保管c.自动柜员机备用密码记录和备用钥匙应在分别密封后,交由自动柜员机主管负责人分别入保险柜保管并登记备案,以备应急之用d.为了安全起见,密码更换后不做记录答案:abc&★多选题自助设备运营管理应遵循(& )等制度及规定a.岗位分离制度b.关键岗位轮换制度c.强制休假制度d.事权划分制度答案:abcd&★判断题巴塞尔委员会把操作风险定义为:“由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。◆对&★判断题办理残损币兑换业务应在残损纸币上加盖带有经办柜员编号的“全额”、“半额”戳记。◆错&★判断题办理现金代理业务的前提条件是代理行必须为他行提供单独库房保管放置款箱。◆错&★判断题保护性域名是指为了保护与我行相关的域名资源,并已对外公布且为我行正式使用、指向我行网站的域名。◆错&★判断题参数表的一般维护须由部门副总经理或总经理签字审批后提交,紧急维护须由部门总经理签字审批后提交。◆对&★判断题参数表与业务的关系涉及事权划分、清算业务、计息、计提利息、提税、同城交换、出售凭证、实时清算、现金、外汇汇款、跨行支付、年终决算、基金、表外业务、银行卡档案管理、牡丹卡发卡控制、牡丹卡日常处理等方面。◆对&★判断题除银行与客户另有约定,对保证金账户,可不再进行余额对账。◆对&★判断题次级贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。◆错&★判断题存放人民银行备付金账户为实存资金账户,不得出现透支。◆对&★判断题贷款到期日为节假日的,节假日后第一个营业日归还贷款,按合同利率加收到期日与归还日之间天数的利息;节假日后第一个营业日未归还的贷款,仍按正常贷款计算利息。◆错&★判断题贷款合同期内按照合同利率执行。合同约定利率定期调整的,自利率调整日开始执行新的利率,不实行分段计息。◆错&★判断题单位定期(通知)存款存入可使用现金存入或转账存入。◆对&★判断题单位客户申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证、借款合同或单位客户因其他结算需要出具的公函。◆对&★判断题电子银行业务是指我行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及为特定自助服务设施或客户建立的专用网络等方式,向客户提供的离柜金融服务,主要包括网上银行、电话银行、手机银行、自助银行以及其他离柜业务。◆对&★判断题定期保管的纸质会计档案分为15年、10年和5年三种。◆错&★判断题定期一本通是一种综合性、多币种的定期整存整取储蓄账户。客户在一个账户中,可以存入多笔本外币整存整取定期储蓄存款,具有人民币和外币整存整取储蓄存款的全部基本功能。◆对&★判断题对现金营运中心库房进行查库,只能查现金,不得查贵金属。◆错&★判断题对于超过会计核算专用印章经管人员处理权限的用印以及特殊业务使用的印章,须经业务主管人员审查后,才能加盖印章,并对有关内容进行登记备案,严禁越权使用。◆错&★判断题对于打印二维码的凭证在经过业务集中通用补录平台的版式识别后,通用补录平台柜员只需做一录即可,节省原“两录一校”工作量。◆错&★判断题对于电子银行承兑汇票,在票据责任解除前可以为出票人即申请人办理账户销户手续。◆错&★判断题对于特大额集中处理业务,网点现场管理人员需当场确认业务的真实性、合规性、完整性后,才能上传至业务集中处理中心进行处理。◆错&★判断题对于业务处理系统可控制业务的事权划分,必须通过交易授权和额度授权的方式实现。对于系统无法控制业务的,必须通过审批人员手工签批的方式实现。◆对&★判断题对账中心应将现金业务上门服务客户纳入对账管理。◆对&★判断题发现电子登记簿信息记载错误的,应由指定柜员使用相关交易并经有权人审批后更正。◆错&★判断题法院公示催告后,应当立即通知票据支付人停止支付,并在通知后的3日内发出公告,催促利害关系人在规定期限内申报权利。◆对&★判断题凡被我行自助设备吞没的卡,无论是我行卡或同行卡,只要超过日期持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,统一由我行按待销毁凭证规定程序集中销毁。◆错&★判断题反交易及冲正属于交易授权类业务。业务经办人员负责反交易及冲正业务的处理;业务授权人员负责授权。◆对&★判断题风险分级管理是指根据准风险事件和风险事件的性质、金额等要素确定风险等级,并根据既定等级进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理。◆对&★判断题风险管理职能,指对业务核算过程和业务运行流程中的系统性风险进行管理与控制。◆错&★判断题风险驱动因素是指触发风险事件最主要、最关键因素,分为内部因素和外部因素。一般来说,电力因素、通讯因素、系统因素、客户因素属于外部因素。◆错&★判断题风险驱动因素是指触发风险事件最主要、最关键因素,分为内部因素和外部因素。一般来说,制度因素、流程因素、系统因素、客户因素属于内部因素。◆错&★判断题服务支持职能,指按照质量与效率并重的原则,将各项金融服务转化为金融产品并提供业务支持。◆错&★判断题福费廷业务又称单据包买,系指包买商有追索权地购买远期信用证项下已承兑/承诺付款的应收账款的贸易融资业务。◆错&★判断题根据人力资源优化配置需要,对于同一操作人员可以在共享运营平台和通用文档录入平台中同时注册用户作业。◆错&★判断题根据整项业务在后台的不同流转处理方式,集中业务处理可分为单行处理与并行处理两类。◆错&★判断题共享运营平台重复发报监控功能主要是用于监控因营业网点对同一笔业务重复扫描提交而造成业务重复处理。◆对&★判断题共享运营平台专业审核岗具有平台业务调度和转寄的管理操作权限,平台业务在线监控和质量绩效查询权限,并可对平台的用户信息进行检索。◆错&★判断题国内信用证只限于转账结算,不得支取现金。◆对&★判断题核算要素管理系统由具有全功能银行系统交易权限的柜员进行操作,各级柜员权限通过交易表与岗位权限表设置。非全功能银行系统交易柜员确有领取、使用核算要素需要的,可为其签发限定用途的权限卡。◆对&★判断题回访客户法是指通过95588电话银行平台、短信、邮件等方式向客户确认其交易行为真实性的一种方法。◆对&★判断题汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过1个月无法交付的汇款,应主动办理退汇。◆错&★判断题会计档案保管期限从会计档案形成的当年算起。◆错&★判断题会计核算原则中的划分收益性支出与资本性支出性原则要求,凡支出的效益仅与本会计期间相关的,应当作为收益性支出;凡支出的效益与几个会计期间相关的,应当作为资本性支出。◆对&★判断题活期储蓄账户只能办理现金存取和账户转账业务。◆错&★判断题即期外汇买卖交易的交割日定于两个工作日以内。◆对&★判断题集团账户计息时,银行应同时对集团一级账户和集团二级账户存款分别支付利息。◆错&★判断题间接标价法是以一定单位的外国货币为标准,折算成若干单位的本国货币表示其汇率的标价法。◆错&★判断题监督体系改革实现了风险管理模式由知识密集型向劳动密集型的根本转变。◆错&★判断题交易明细对账是指银行定期或不定期向客户发出“银企余额对账单”,供客户核对,以确认账户余额正确与否的过程。◆错&★判断题金额在1000元(含)以上的差错,应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。◆错&★判断题境内外币支付系统代理结算业务是指银行受人民银行委托为境内和境外外币支付系统参与者开立外币结算账户、办理外币资金结算等业务。◆错&★判断题境外人民币清算行业务是指境外机构经中国银行批准,为所在国家或地区有关银行提供人民银行授权办理的各项人民币清算及结算业务。◆错&★判断题开办现金业务临时上门服务属于二级分行核准类事项。◆对&★判断题空白银行汇票与汇票专用章分离;空白银行承兑汇票与汇票专用章分离;汇票专用章与贴现及转贴现买入的各类票据分人保管。◆对&★判断题离行式自动设备是指银行将自助设备的装卸钞及日常维修管理外包给第三方管理的自助设备。◆错&★判断题流程管理职能,指以实现产品和服务价值最优化为目标,对业务核算流程进行统一规划、科学设计。◆错&★判断题密押发行器、密押器和ic卡丢失或被盗,应逐级报告运行管理及保卫部门,并追究相关人员责任。◆错&★判断题内部资料核查法是指通过调阅业务发生时段的有关现场业务信息、监控录像等资料进行核查的一种方法。◆错&★判断题票据金额以中文大写记载。◆错&★判断题票据融资业务是指以未到期票据为交易工具的贴现、转贴现(含回购)和再贴现等资本市场融资业务。◆错&★判断题票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。◆对&★判断题签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写,中国人民银行另有规定的除外。◆对&★判断题权限卡是实现业务处理“事权划分、事中控制”的控制手段,每个业务人员只允许持有一张权限卡。◆错&★判断题全功能银行系统采用“一记双讫”的记账方式。“一记双讫”是指一个交易同时记载借、贷账务。◆错&★判断题人民币单位通知存款起存金额50万元,可一次或分次支取,最低支取额为5万元。◆错&★判断题若网点在打印业务集中处理流程下的银行汇票时,选用错空白汇票实物的,可通过作废交易将原汇票作废,并重新打印银行汇票。◆对&★判断题商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为1年。◆错&★判断题上门服务人员轮岗期限为2年。◆错&★判断题上门服务印章、上门服务证、上门服务登记簿统一由上门收款人员自行入库(柜)保管。◆错&★判断题涉及数据变更和参数调整的业务运行重要事项电子档案,保管期为15年。◆错&★判断题申请人缺少解讫通知要求退款的,出票银行应于银行汇票提示付款期满1个月后办理。◆对&★判断题实时清算系统是利用模拟存储及通讯处理方式设计开发的一套集汇划、结算、清算为一体的人民币实时支付和清算业务处理平台。◆错&★判断题事后监督的一般原则包括独立性、及时性和连续性,这些原则是商业银行事后监督工作应遵循的最基本的原则性规范。◆对&★判断题手机银行也称移动银行,是通过移动网络为客户提供各种金融服务的一类电子银行业务产品,主要包括手机银行(wap)、手机银行(stk)、手机银行(短信)三种方式。◆错&★判断题通用补录平台实行“两录一校”原则,即在通用补录环节中,运用串行处理机制,把同一笔业务的不同要素分解后,将其中一个要素同时分配给两个补录岗用户和一个校验岗用户进行要素补录验证的规则。◆错&★判断题外币支付系统运行按时序分为营业准备(t日17:30-t+1日9:00)、日间运行(t日9:00-17:00)、业务截止(t日17:00)、清算窗口(t日17:00-17:30)和日终处理(t日17:30)五个阶段。◆对&★判断题外汇贷款选择固定利率,按约定的固定利率档次计算。◆错&★判断题网点柜员在使用6057交易向业务集中处理平台发起业务扫描时,对于非实时业务不可在交易画面中选用“加急”业务标志。◆对&★判断题网点受理个人存款凭证正式挂失时,须进一步核实客户身份的,在受理客户正式挂失申请10天后,方可解挂处理。◆错&★判断题网站柜员中,系统管理员、用户管理员不得兼任信息类柜员。◆对&★判断题委托贷款除本金在表内核算外,其资金的划转和未收的利息均在表外进行核算。◆错&★判断题我行的会计档案影像仅供运营风险监控中心开展业务监督使用。◆错&★判断题我行的业务运营走过了一条由由传统到现代、由粗放到集约、由单一核算型向核算管理型逐步转变的道路。◆错&★判断题我行会计凭证影像系统的字符识别模式采用的是光学字符识别模式,即ocr识别。◆对&★判断题我行是国内首家实现大机参数集中管理的商业银行。◆对&★判断题我行数据仓库中的数据主要分为主题数据和汇总数据。◆错&★判断题我行现行业务运营风险监控体系将风险事件分为重点关注类、关注类和一般关注类。◆错&★判断题我行现行业务运营风险监控体系将准风险事件分为一类准风险事件、二类准风险事件和三类准风险事件。◆错&★判断题无目的的收集数据,是确保数据分析过程有效的基础。◆错&★判断题系统内外汇资金调拨业务清算通过大额支付系统办理。◆错&★判断题现代化支付系统包括大额实时支付系统、小额批量支付系统和实时清算系统。◆错&★判断题小额批量支付系统处理异地纸质截留的借记支付业务,中央银行会计和国库部门办理的借记业务以及每笔金额在规定起点以下的各种小额贷记支付业务等。◆错&★判断题新增、变更、撤销外币通汇机构属于一级分行核准类事项,新增、变更、撤销外币通汇机构属于总行核准类事项。◆错&★判断题新增、变更、撤销外币通汇机构属于一级分行核准类事项。◆错&★判断题衍生金融工具是从原生性金融工具派生出来的金融工具,比如股票、债券、存单、货币等,其价值依赖于基础标的资产。◆对&★判断题业务处理中心为业务运行重要事项核准报备管理平台的执行部门,负责业务运行重要事项的核准和报备管理工作,并对执行情况进行监督检查。◆错&★判断题业务集中处理模式下,网点接收的消息分为提醒类消息和回复类消息。其中,提醒类消息是业务处理中心对网点业务处理的查询与核实。◆错&★判断题业务集中处理中心应加强共享运营平台用户管理。平台用户不得将密码设为生日、电话和易被破译的其他信息,并定期进行修改。◆对&★判断题业务集中处理中心应建立合理的劳动组合和弹性作业排班机制,根据业务峰谷和各岗位业务处理情况,灵活调配当班人员,确保业务得到及时、高效处理。◆对&★判断题业务集中共享运营平台机构管理员具备创建、修改、删除机构,添加和维护机构管理员,为机构授权技能,查询柜员录入信息、行名行号字段录入控制管理等权限。◆错&★判断题业务运行管理人员履职范围的确定、变化属于一级分行核准类事项。◆对&★判断题一级(直属)分行及以下机构负责落实空白重要凭证管理制度和对空白重要凭证各环节进行规范操作及监督检查。◆对&★判断题银关通业务是指通过中国电子口岸系统,将海关业务系统与银行系统相连,为在银行开户的企业提供网上支付进出口关税费的业务。该业务要求申请单位必须在银行开立纳税结算账户。◆对&★判断题银行开展的中间业务一般不在资产负债表中体现,其资产负债总额也不受中间业务的影响。◆对&★判断题远期汇率与即期汇率的差额称远期差价。差额用升水、贴水和平价表示。升水表示即期汇率比远期汇率高,反之就是贴水。◆错&★判断题掌管自助设备密码的人员不得接管钥匙。◆对&★判断题支行的支付密码系统支付密码主管、支付密码经办员的岗位轮换,应由一级分行核准。◆错&★判断题支票在提示付款期限内可以转让,但其背书必须连续。◆对&★判断题只要设备运行正常,自动柜员机装钞后只需间隔性地进行实地吐钞测试。◆错&★判断题转账业务先记借后记贷,先签回单后记账。◆错&★判断题资信证明只是证实有关单位或个人与银行的业务往来情况,并不表明对该单位或个人的任何债务或责任提供担保,不能作为取款或融资的依据。◆对&★判断题自动柜员机发现存入假币,必须在第一时间关闭设备,追查来源。◆错&★判断题总行在境外行开立账户,分行通过总行的账户行进行资金清算,由境外行负责款项的划拨和支付。◆错&&业务处理序列运行管理准入练习题库★单选题(& )的账务核算从属核算网点,只在核算网点设立综合核算和相应的内部明细核算a.物理网点b.综合网点c.清算中心d.理财网点答案:a&★单选题(& )科目用于核算签发银行承兑汇票、开出信用证及保函、保兑信用证及保函、开出提货担保等或有事项以及期权、掉期等衍生金融产品中所拥有的权利和承担的责任a.或有事项类b.委托代理业务类c.代理业务类d.以上都不对答案:a&★单选题(& )是规范网点现场管理人员履职行为的重要工具a.质检b.工作日志c.监测d.业务检查答案:b&★单选题(& )是指贸易双方以商品买卖,并取得盈利为目的的纯商业方式进行的贸易活动a.商品贸易b.加工贸易c.补偿贸易d.租赁贸易答案:a&★单选题(& )是指以货币表示的一国对外贸易金额的大小a.对内贸易值b.对内贸易量c.对外贸易值d.对外贸易量答案:c&★单选题(& )属于营业网点的前台操作环节a.业务受理环节b.通用文档录入环节c.共享运营平台d.第三方平台答案:a&★单选题nova+系统中业务处理部分由(& )大系统组成,它们分别是对公系统、个人系统、信用卡系统等a.5b.7c.8d.6答案:b&★单选题按照(& )分为单位(商务)卡和个人卡a.发行对象b.品牌c.信用等级d.信息载体答案:d&★单选题按照是否(& ),托收可分为跟单托收和光票托收a.附有货运单据b.附有汇票c.取得融资d.有贸易背景答案:a&★单选题按照我国《票据法》的规定,票据上的记载事项中,不可以更改的是a.收款人账号b.出票地c.付款地d.日期答案:d&★单选题办理单位活期存款业务应遵守人民银行现金管理条例和《支付结算办法》规定,坚持转账业务a.先收款后记账b.先记账后收款c.收妥入账d.先记账后签发回单答案:d&★单选题被称之为“移动银行”的是以下我行电子银行哪一类金融服务项目a.网上银行b.电话银行c.手机银行d.自助银行答案:c&★单选题财政拨款、预算内资金及(& )不得作为单位定期存款存入a.银行贷款b.营业收入c.预算外资金d.销售收入答案:a&★单选题财政部发行债券弥补赤字,对货币供应量有何影响,取决于a.承购主体本身b.债券发行量c.认购资金来源d.承购主体及其资金来源的性质答案:d&★单选题财政赤字会不会引起通货膨胀,取决于a.赤字发生的时间b.赤字的弥补办法c.赤字的多少d.赤字形成的原因答案:b&★单选题查复行收到实时清算系统查询书,必须在(& )工作日内答复查询行a.1个b.2个c.3个d.5个答案:b&★单选题出口发票融资、订单融资、出口保理融资、出口信用保险项下融资等都属于a.汇入款融资b.汇出款融资c.信用证项下融资d.托收项下融资答案:a&★单选题从银行角度而言,电子银行业务使银行服务前台(& ),银行通过设计安全友好的用户界面,借助客户自用的电脑、电话、手机或其他智能设备,即可向客户提供银行服务a.虚拟化b.前移c.后置d.全方位化答案:b&★单选题待清算辖内往来、外汇买卖属于(& )科目a.资产类b.负债类c.所有者权益类d.资产负债共同类答案:d&★单选题单位定期存款期限分为(& )、半年、一年、二年、三年和五年六个档次,起存金额一万元,多存不限a.七天b.一个月c.三十天d.三个月答案:d&★单选题单位客户因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是a.基本存款帐户b.一般存款帐户c.专用存款帐户d.临时存款帐户答案:b&★单选题单位客户重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户(& )日内申请重新开立基本存款账户a.10b.15c.30d.60答案:a&★单选题单位协定存款包括(& )协定存款和传统专业型协定存款a.普通型b.专用型c.灵活型d.通用型答案:a&★单选题冻结单位存款期限最长为(& ),期满后可以续冻a.1个月b.3个月c.6个月d.9个月答案:c&★单选题对风险加权资产占总资产比率的表述中,不正确的有a.指标值越高,说明在同等资产规模情况下,商业银行应该保有的监管资本越多b.该指标反映商业银行整个资产组合的风险状况c.该指标属于风险控制类指标d.该指标等于风险加权资产除以总资产答案:d&★单选题对因账户状态、余额以及业务要素信息有误等问题造成处理失败被主机或第三方平台退回的业务,(& )应根据主机或第三方平台返回的报错信息,落实报错原因后予以相应处理a.专业处理岗b.专业审核岗c.业务管理岗d.系统管理岗答案:b&★单选题对银行贷款抵押权产生威胁的优先权不包括a.税收优先权b.建设工程款优先受偿权c.船舶优先权d.抵销权答案:d&★单选题对于存在疑义的准风险事件最多可下发(& )次查询查复书a.1b.2c.3d.5答案:b&★单选题对账中心应区分单位客户账户的不同情况,实施不同频率的余额对账。对纳入对账范围的一般单位客户账户应至少按(& )进行余额对账a.旬b.月c.季d.半年答案:c&★单选题风险导向是指以主动发现风险、识别风险为目标,并根据特定对象的(& ),实施与之相匹配的监督,投产不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施a.风险率b.风险度c.风险暴露水平d.风险程度答案:d&★单选题风险等级为重点关注的准风险事件,按日下达查询查复书至a.一级分行b.二级分行c.支行d.网点答案:b&★单选题各行处之间的资金清算一律通过各一级(直属)分行及二级分行在(& )开立的备付金账户办理a.人行b.同业c.总行d.各行答案:c&★单选题根据《合同法》的规定,下列关于合同的规定,表述不正确的是a.合同当事人的法律地位平等b.当事人依法享有自愿订立合同的权利c.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务d.当事人不能委托代理人订立合同答案:d&★单选题工行从业人员在使用本行电子技术设备时可以(& )a.安装自己喜欢的各种软件b.浏览其他银行网站的理财信息c.如果是为了工作,可以安装盗版软件d.给其他银行的同业人员展示本行内部的网络理财产品答案:b&★单选题工商银行主色中,代表深邃、扎实,寓意工商银行的实力雄厚和诚信可靠的颜色是什么a.红色b.黑色c.灰色d.金色答案:b&★单选题关于动产质权的说法,正确的是a.动产均可出质b.设立质权,当事人可以采取口头形式订立质权合同c.债务人履行债务,质权人应当返还质押财产d.质押财产折价的,应当依照政府指导价格答案:c&★单选题关于利率和汇率的说法错误的是a.不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率,参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率b.不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率,参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率c.官方利率是由政府部门确定的,而市场利率是由市场供求关系确定的d.官方利率只能在一定幅度内波动,市场利率可以自由波动答案:d&★单选题国际贸易按照商品形态划分,可分为a.出口贸易和进口贸易b.货物贸易和服务贸易c.直接贸易和间接贸易d.水平贸易和垂直贸易答案:b&★单选题国际贸易融资审批流程相对简单,企业可以较为快速地获取所需资金,可以满足企业对融资(& )的要求a.收益率b.盈利能力c.安全性d.时效性答案:d&★单选题国际贸易融资业务a.风险资本占用高b.盈利率高c.安全性低d.技术含量低答案:b&★单选题国内发票融资属于现金管理的a.收款服务b.付款服务c.账户管理服务d.风险管理答案:a&★单选题会计凭证是银行业务活动的(& )和(& ),是能够用来证明经济业务事项发生、明确经济责任并据以登记账簿、具有法律效力的书面证明a.原始记录、记账依据b.记账凭证、原始记录c.业务证明、记账依据d.原始记录、记账附件答案:a&★单选题甲居住于某城市,因业务需要,以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押,分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同,6月10日办理了抵押登记;与丙银行于6月8日签订了抵押合同,同日办理了抵押登记。后因甲无力还款,乙银行、丙银行行使抵押权,对的公寓依法拍卖,只得价款150万元,乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配a.乙75万、丙75万b.乙100万、丙50万c.丙100万、乙50万d.丙80万、乙70万答案:c&★单选题间接贸易是指商品生产国与商品消费国通过第三国进行的买卖商品的经营活动,间接贸易对于第三国来说是其a.出口贸易b.进口贸易c.加工贸易d.转口贸易答案:d&★单选题客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(& )年a.1b.5c.10d.15答案:b&★单选题跨行交易的资金清算均以(& )的数据为准先行清算,如有问题,按照其差错处理规则进行处理a.交易对手行b.中国银联c.支付清算协会d.总行银行卡部门答案:b&★单选题利率水平上升会产生什么影响a.人们持有现金的机会成本减少b.人们愿意把钱花掉,而不是存入银行c.投资成本增加d.通货膨胀答案:c&★单选题临时账户的有效期限和展期期限最长不得超过(& )年a.2年b.3年c.4年d.5年答案:a&★单选题流程导向指从(& )视角审视业务运营风险,通过监督,推动业务流程的持续改进a.业务流程b.业务监督c.业务监管d.业务检查答案:a&★单选题牡丹贷记卡是中国工商银行发行的给予持卡人一定信用额度、持卡人可在信用额度内先支付后还款、按规定(& )的牡丹信用卡a.不享受免息还款期待遇、存款有息b.享受免息还款期待遇、存款有息c.享受免息还款期待遇、存款无息d.不享受免息还款期待遇、存款无息答案:c&★单选题牡丹人民币贷记卡可在境内及具有(& )的境外受理点使用,以人民币结算,具有信用消费、转账结算、存取现金等功能a.银联标识b.威士标识c.万士达标识d.威士或万士达标识答
