我的银行卡一直被亲戚一直骚扰要钱用，

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-03-20 14:19 标签： 亲戚借身份证和银行卡
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用自己的银行卡替别人洗钱,你会有怎样的法律责任
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用自己的银行卡替别人洗钱,你会有怎样的法律责任
吉林省 四平 发表时间： 07:50
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需要承担刑事责任
律所：吉林天平律法事务所 回复时间： 16:42
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法律责任洗钱
律师回答共 2 条
五年以下的
律所：吉林常春律师事务所
回复时间： 08:00
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承担刑事责任。
律所：吉林铭英律师事务所
回复时间： 10:22
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法律责任:承担
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自己的银行卡借给别人用&&会有什么风险
妹妹我爱你
如果别人的密码也知道的话，那么你这个就可能随时出现问题
如果银行卡被人用POS机盗刷了，就是你密码被人盗了，赶紧报警 ！警察叔叔会帮助你！
有，他透支过后跑路，然后你赔钱给银行
所有与银行有关的事你都得负责 银行不会找你朋友要钱的 这种其他人享有权利要你负责的傻事还是别干了 除非这个人是你的至亲 老婆 老公 老爸 老妈 儿子 女儿 其他人就不要考虑给他帮忙了 风险是 信用卡的透支如果借的人不还 就要你还 你要给他还
会有风险的，最好不要办理。以后对你的银行卡不利的。叫他自己办一张银行卡并办理u盾吧。
仅仅是支付功能，没有什么风险的。您是借记卡不是信用卡不能透支的、所以不用担心。如果是现货交易开户的话，最好不要。
天天黑天天白
密码没泄露就不怕，保险起见最好修改了。满意请采纳支持，祝您好运！
过去的时间
淘宝帐号借给别人肯定有风险的，你的银行卡消费记录会显示 两台机器是一个IP么免费发布咨询，坐等律师在线服务
需求发布后
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平均有多个律师参与回复
得到了圆满解决
您的位置： &
我有个很亲很亲的亲戚，叫我借身份证给她办个银行卡，会有什么会有对本人有损的事情人有损的事情？
我有个很亲很亲的亲戚，叫我借身份证给她办个银行卡，请问会有什么会有对本人有损的事情？
律师回答地区：广西-南宁咨询电话：帮助网友：639 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_ 人建议不要借身份证给别人办银行卡，有法律风险。 09:49地区：广西-贵港咨询电话：帮助网友：845 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_ 人好果是信用卡透支了，由你负责。 12:45地区：广西-南宁咨询电话：帮助网友：19829 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_ 人办了卡，不还，等着你承担责任 14:36用自己的身份证办银行卡给别人用，后患很多
能用自己的身份证办卡给别人用吗？
知乎用户，银行法务，公司律师
当然有风险，虽然不一定会造成实质性的损失。
首先，银行卡的领用章程里面，肯定会有一条类似于&不得将卡片转让或转借&的条款，违反了这一条款，将来如果出现卡片被克隆盗刷的情形，至少银行多了一个抗辩理由（转让卡片导致密码泄露）。
其次，转让出借账户是违法行为。
《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款 存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用；第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：　　&&　　（四）出租、出借银行结算账户&&　　非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 1000 元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以 1000 元的罚款。
虽然说这个处罚基本上很少动用，但也并不等于不存在。
第三，转让出借账户可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
如果你的亲戚涉嫌了犯罪并使用了你名字的卡转账，那么你需要说清楚卡的来动去脉证明你确实不清楚，否则可能会被列为洗钱罪的嫌疑人。就算能说清楚，被警察找上门来盘问也是个麻烦，不是么。

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