借记卡利用pos机虚假消费获取pos小票模板，目的是什么？洗钱吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-03-27 18:41 标签： pos小票打印软件
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& 第三方支付POS机成跨境洗钱新渠道 刷卡消费全为虚假交易
第三方支付POS机成跨境洗钱新渠道 刷卡消费全为虚假交易
http://www.100ec.cn&&日08:37&&中国电子商务研究中心
　　(中国电子商务研究中心讯)在过去一年里，面临资本大幅外逃压力。据《南华早报》报道，的赌场是境外洗钱的最佳场地，这些人通过主要银行卡品牌就可在的赌场直接购买筹码，为中国的跨境结算带来不利影响。　　对此，中国银联(China UnionPay)曾下文要求，严格执行监管规定，银联卡不得用于博彩直接支付。　　毫无疑问，面对资本大量外流现状，中国政府把第一拳打向了以博彩业文明的澳门，严防通过境外赌场洗钱。　　据悉，从2014年5月起，就有媒体报道称，澳门金管局发出通知，要求自当年7月1日起，澳门各赌场内的珠宝店和典当店铺停止使用他们的银联卡终端机。　　后经有关人士查证，澳门当局发出的通知是要求赌场范围内的珠宝金行在当年7月起不能再增加新的银联刷卡机，但并未要求珠宝金行停止营运或者搬迁。　　而这些在赌场附近、周围或者范围内的珠宝钟表店或典当行就成了是否可以使用银联POS机消费的&灰色地带&，一位知情人表示。　　据其介绍，这些人往往就是利用虚假奢侈品交易，即客户刷银联卡购物后马上卖予商铺获取外币现金。除此之外，还有另一种利用银联卡从事非法套现或洗钱的手法，即将境内的POS机转移到境外，从而将境外消费&装扮&为境内消费。　　该知情人进一步解释称，嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机，以邮寄或其他方式偷运到澳门；再以内地获得的银联终端在澳门刷卡，可绕开银联基于外汇管制的限额。　　&当然，从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费；而嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费，&该知情人称。　　国内专家表示：&对于打击非法套现，内地和澳门今年来已经积极配合，收得了一定的成效。但对于新加坡等外国赌场所从事的这种非法，我们则暂时还没办法全力出击，只能通过银联系统的交易痕迹搜集证据，然后再与当地政府积极磋商，协同治理。&（来源：中金网）
&&&&新年伊始万象更新。近日，最富知名度的权威电商智库中国电子商务研究中心发布《2017年度中国电子商务行业年度系列报告》计划，并将稀缺行业报告资源限额开放(专题：)。据悉，首批公开发布行业报告包括5大领域、39份重磅报告：（1）跨境电商类，包括进出口跨境电商、跨境电商政策研究、城市跨境电商、出口跨境电商卖家等细分报告；（2）零售电商类，囊括网络零售、新零售、农村电商、社交电商、二手车电商、生鲜电商、母婴电商、精选电商、网红电商、移动电商、智能硬件等热门领域；（3）服务电商类，涉及共享经济、在线外卖、在线差旅(OTA)、在线教育等细分行业；（4）企业电商类，包括B2B电商、大宗电商、企业在线采购、钢铁B2B、快消品B2B、B2B在线供应链金融等热门领域；（5）电商行业类，包括：电商投融资数据、电商上市公司评级、电商物流、电商金融、电商产业园、电商人才招聘；（6）电商权益类，有电商投诉、跨境网购消费者权益研究、互联网+法律等专项研究报告。报告将通过中心门户网站、自媒体平台、近百万用户数据库、逾3000+名注册记者库等全媒体渠道公开发布。
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转藏至我的藏点信用卡消费POS机没出小票？_百度知道
信用卡消费POS机没出小票？
当时POS机没出小票，但是手机短信提示消费成功，等于说他们没收到钱，所以又支付商家318元现金10月7日，本人持中信银行信用卡买了一件衣服价值318元，商户说没出小票
我有更好的答案
刷卡没出票的原因很多，POS机故障或信号传递都有可能导致这种问题。现在可以向银行信用卡中心打电话反映这个问题。然后指定该银行的某家门店去打印刷卡消费记录单，盖银行的财务章后以此为依据，向银行或卖家主张权益。信用卡分为贷记卡和准贷记卡，贷记卡是指银行发行的、并给予持卡人一定信用额度、持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用卡。
采纳率：83%
好，只要扣款成功了，即便没出小票意识会扣你的钱的，现在你有两种处理方法，请采纳，1，打电话给发卡行对该笔交易进行撤销，因为没有出pos小票，2，直接让商家把现金退给你，因为卡的钱已经扣掉，pos没出小票那是pos通讯的问题
关键问题是商家也没收到钱
那你就联系发卡行调单，就可以的，请采纳
本回答被提问者和网友采纳
带着你的信用卡消费明细找商家
肯定POS机打印小票的纸张用完了
所以没出小票，收银员误以为没支付成功。
我也遇到过这种类似的情况，我遇到的是机子内没票了，你这种我倒是听不好说类！
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&&&&在POS小票上，都有15位数字组成的商户编码（也叫特约商户编号、商户号、商户编号等等），包含的内容为:收单机构代码（前3位）+地区代码（4位）+商户类型（4位）+商户顺序号（4位）。图中标注的内容，就是商户类型啦~费改之前，很多商家存在跳码的情况，商家为节省手续费办理的低费率的pos机。比如你在ktv刷卡正常你刷100会收取商家1.25的手续费，但是如果商家办理的是超市类套码机，那他只需要付出0.38甚至更低的手续费，省了大部分的手续费。
&&&&刷卡积分
&&&&费改之后，商户刷卡费率统一为0.6%，并且取消了封顶机。费率改革之后，是不是刷卡就再也没有差别了呢？小编觉得并不是，费改是费率统一，但是MCC代码系统依然沿用。MCC代码反映了商户的主营业务，就是商户的营业收入的主源。所以，银行还是可以根据持卡人在消费场所的消费品质，来评估筛选优质客户。银行套路深，要回农村啦！
&&&&多元化消费
&&&&有卡友可能要问啦，费率统一之后，还要多元化养卡吗？回答当然是还是要的啦费率统一之后，更要注意合逻辑的刷卡。多商户刷卡，多元化收单机构。有卡友万一说，小编，我就是只刷海淘怎么办，真实消费有啥好怕的呀，拿着凭证去和银行一撕到底呀~
&&&&符合消费逻辑
&&&&什么是不符合逻辑呢比如平时就是随意刷十几，几十的金额，突然开始连续多天刷固定整数位，银行也是有智慧的呢。比如上一秒在上海喜滋滋的刷完包包，下一秒出现在北京大保健，会查的就是你！会瞬移的boy！比如半夜刷超市，好歹挑挑酒吧啥的刷刷吧~总之，伪装成良民，正常，乖巧的刷卡。让银行对卡友放心，这样才能长久刷卡！
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日期是自动生成的，不能人为选择。
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那个是显示交易时间 的，自动的联网。不能错
------就让我彻底德伤，再彻底德醒过来。来自Nokia520T
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