投资理财讲座活动方案活动中如何避免被骗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-05-23 02:01 标签： 投资理财讲座活动方案
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知乎日报：投资理财活动中避免被骗的方法有哪些？
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编辑：jian
导读 : 1、 先区分类型。菜市场从业者会拿猪肉当牛人卖，这个我们一般都能防范，但是金融市场里的猪肉和牛肉区别可能没那么容易区分，一些从业者会把保险当储蓄卖。因此，区分类型是最基本的要求，也是非常重要的防止上当的前提。2、区分产品风险评级。无论是基金还是银行理财，都会在产品...
　　1、 先区分类型。菜市场从业者会拿猪肉当牛人卖，这个我们一般都能防范，但是金融市场里的猪肉和牛肉区别可能没那么容易区分，一些从业者会把保险当储蓄卖。因此，区分类型是最基本的要求，也是非常重要的防止上当的前提。
　　2、区分产品风险评级。无论是基金还是银行理财，都会在产品说明书中明确说明产品的风险类型，在读产品说明书时一定要注意。如果你是一个特别厌恶风险的人，那么无论营销人员怎么说，你对于风险级别比较高的产品一定要保持审视的态度。当然，风险承受能力分主观的和客观的，有可能客观上你是具备高风险级别的产品承受能力的。
　　3、注意营销人员收益率的演示。 这个在基金营销中非常关键。&XX 股票型基金过去三年累计增长 69%，位列同类型基金前 1/5。& 如果你听到某营销人员这么向你推荐 XX 基金，你觉得怎么样呢?是不是觉得很好呢? 如果我就听到这句话，我根本无法确认这只基金到底是好还是不好。原因：A、这个过去的三年是哪个时间区间?同期内整个股市走势如何?如果同期上证指数上涨了 85%，那这只鸡其实是跑输大盘的。B、位列同类型基金前 1/5, 同类型基金总共有多少只?现在有些基金评级机构给的基金分类细的是 10 种以上的分类，某一小类可能基金总数也就 20 只，那么在一个总数很小的群体里排名前 1/5 其实也不怎么样。 C、这只鸡排名同类前 20%，是在其他条件均相同的情况下排名的结果吗?有没有其中部分基金才刚成立一年，却被拽进来一起参与排名了?D、现在看是排名前 20%，一个月钱的过去三年排名是多少呢? (有时候差 10 天，排名都可能发生很大的变化，尤其是短期的排名!)。 所以，就是这么一句简单的话，其实里面有许多的问题需要思考。想避开陷阱，就需要较为全面、客观的分析，定性和定量的分析。
　　4、注意营销人员的身份。屁股决定脑袋，坐在什么位置上说什么话。证券公司的人向你推荐股票你要小心，银行的理财经理像你推荐基金你要小心，保险公司的人向你推销保险你要小心。你可以采取保险公司的产品问好几家的客户经理，并且相互告诉对方的说法，引起他们相互攻击&&此方法仅供参考。最理想的方法无疑是找一个大拿，各方面都懂，还得保持独立性。
　　5、注意理财机构的合规性、合法性。现在已经出现了网络上的借贷服务。我没有尝试过，不了解，想尝试。 对于这种类似的 非传统的理财机构和平台，我们没必要一眼就封杀，但是也得谨慎对待，即使尝试也要拿最小的成本去尝试。总体来讲，银行还是比较值得信赖，国有银行相对更牢靠一些，虽然我个人也觉得小银行服务更好，但某些方面小银行算的太精太细，部分业务人员也容易在利益的驱使下铤而走险，所以如果遇到那种激进的工作人员，还是要小心为上。
　　6、通过互联网上的知乎等平台来去伪存真。如果对于一个金融产品无法下结论，可以通过在百度里搜索，在知乎上提问，寻求没有利益冲突的人的客观解释。
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