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工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金更新的招募说明书(2018年1号)
发表日期： 15:48:45信息（数据）来源于贝格数据
工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
更新的招募说明书
（2018年第1号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
更新的招募说明书
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会日证监许可﹝号文注册募
集。本基金基金合同于日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申
购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资
的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投
资风险，由投资者自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风
险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险、本基金的特定风险等等。
本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场
基金。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、权证、股指期货、债券
（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分
离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等） 、资产支持证券、债
券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基
金界定的前沿医疗领域范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指
期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一
年以内的政府债券。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品
种的投资比例。
本基金初始募集面值为人民币 1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于
初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托管人复核。
工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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目　　录
..................................................................1
..................................................................1
..................................................................2
三、基金管理人
............................................................5
四、基金托管人
...........................................................14
五、相关服务机构
.........................................................18
六、基金的募集
...........................................................45
七、基金合同的生效
.......................................................45
八、基金份额的申购、赎回与转换
...........................................45
九、基金的投资
...........................................................53
十、基金的业绩
...........................................................68
十一、基金的财产
.........................................................69
十二、基金资产估值
.......................................................70
十三、基金的费用与税收
...................................................74
十四、基金的收益与分配
...................................................76
十五、基金的会计与审计
...................................................77
十六、基金的信息披露
.....................................................77
十七、基金的风险揭示
.....................................................82
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
...............................84
十九、基金合同的内容摘要
.................................................85
二十、基金托管协议的内容摘要
.............................................86
二十一、对基金份额持有人的服务
...........................................86
二十二、其他应披露事项
...................................................88
二十三、招募说明书存放及查阅方式
.........................................89
二十四、备查文件
.........................................................90
基金合同内容摘要
..................................................1
基金托管协议内容摘要
..............................................1 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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《工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“本招募说明书”或
“招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》 ” ） 、 《证
券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 （以下简称“《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金合
同》 （以下简称“基金合同” ）编写。
本招募说明书阐述了工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理
有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信前沿医疗股票型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的
更新
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金份额发售公
告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自2013 年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务
委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等
七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的
修订
10、 《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代
为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公
司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的
账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、 《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规
则》 ，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其
他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
44、元：指人民币元
45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其
他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介
51、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲5号8 层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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（二）主要人员情况
1、董事会成员
尚军先生：董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书
记、国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分
行副行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。
Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。
Levin先
生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和
私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在 2011年 8月加入瑞士信贷之前，
Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对
冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生
也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业
拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学
理学士学位。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处
长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士，董事，高级经济师。中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专
家。
田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred
Chalk讲席教授。首批中组部“千人计
划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政
府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（）。2006年被《华尔街电讯》工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
计、中国经济等。
孙祁祥女士，独立董事，经济学博士。北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，
享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金
融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科
专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr
冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美
国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持
过20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士。历任银行家信托公司（1998
年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工商
银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负
责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中国工
商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国
区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所
高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月
加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科
长，校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011
年加入工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任
职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任运作部总监。
3、高级管理人员 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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郭特华女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，
兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。年中国华融信托投资公司证券总部经
理，年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
江明波先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000年7月至
2001年11月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001年12月至2006年12月，任
职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债券
组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006年加入
工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼研究部总监，兼任工
银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责
任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金
管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管
理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年8月至1993年5
月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994年6月至2002年4月，任职于中国
工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月至
2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经
理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职
于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
赵蓓女士，9年证券从业经验；曾在中再资产管理股份有限公司担任投资经理助理。
2010年加入工银瑞信，现任研究部副总监、医疗保健研究团队负责人，日至
今，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信养老
产业股票型基金基金经理；日至今，担任工银瑞信前沿医疗股票型基金基金经
理。
5、投资决策委员会成员 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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郭特华女士，简历同上。
江明波先生，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，13年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28
日至 2014年 12 月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日
至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月
27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年 10月 23日至今，担
任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日至今，担任工银医疗保健行
业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12 月 22日，担任工银战略转型主题
股票基金基金经理；2017年 4月 12日至今，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资
基金基金经理。
欧阳凯先生，15年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理； 2010年加
入工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金
基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金经理，2013
年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日
起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年 6月 26日起至今担任
工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日起至今担任工银信用纯债两年定
期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金
经理，2015 年5月26日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，14年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
2014年 10 月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；
2015年 4月 28日至今，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年 1月 29
日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年 4月 21日至今，担任
工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，14年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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高级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老
金投资中心总经理。
郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理； 2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，日至今，担任工银瑞信沪港
深股票型证券投资基金基金经理；日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵活配置
混合型证券投资基金基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、
赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年
以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承
担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基
金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人承诺 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，防止违反《证券法》行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人同意，符合中国证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交
易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事
会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制，或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会审议。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
利益。
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息。
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理
人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检
验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管
理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会
下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立
董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会
批准。 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公
司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活
动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险
控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。
公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和
合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
（2）风险评估
a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；
b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大
危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题
和重大事项进行风险评估；
c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（3）控制活动
控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资
产分离等政策、程序或措施。
控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防
线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部
门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部
门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督
察长和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控
制的第三道防线。
（4）信息与沟通
公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈
报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与
其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建
立了清晰的业务报告系统。
（5）内部监控
内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部
门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察稽
核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意
见，促进公司内部管理制度有效地执行。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责
任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
联系电话：(010)
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。建行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于
2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2017年 6月末，建行资产总额 216,920.67亿元，较上年末增加 7,283.62亿元，增幅
3.47%。上半年，建行实现利润总额 1,720.93亿元，较上年同期增长 1.30%；净利润较上年
同期增长 3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。
2016年，建行先后获得国内外知名机构授予的 100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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“2016中国最佳银行”， 《环球金融》 “2016中国最佳消费者银行” 、 “2016亚太区最佳流动
性管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲银行家》 “中国最佳大型
零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖” 。建行在英国《银行家》
2016年“世界银行 1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》
2016年世界500强排名第22位。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营
处、监督稽核处等 10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220
余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并
已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部
并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管
理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理
部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发
展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内
的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017年二季度
末，中国建设银行已托管 759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和
业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11年获得《全球托管人》 、 《财资》 、
《环球金融》 “中国最佳托管银行” 、 “中国最佳次托管银行” 、 “最佳托管专家——QFII”等
奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和建行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证
基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托
管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业
务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程
保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭
管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操
作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“新一代托管应用监督子系统” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对
基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投
资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人
对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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2、监督流程
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情
况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况
核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运
作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行
解释或举证，并及时报告中国证
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、其他销售机构
（1）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022-
传真：022-
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客户服务电话：95541
网址：http://www.cbhb.com.cn
（2）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-
客户服务电话：
网址：www.tpyzq.com
（3）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
客户服务电话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（4）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228 号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011
号港中旅大厦 18楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
传真：2（深圳）
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（5）信达证券股份有限公司 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-
传真：010－
客户服务电话：95321
网址：http://www.cindasc.com
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（7）第一创业证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福华一路 115号投行大厦20楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路 115号投行大厦18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
客服电话：95358
网址: www.firstcapital.com.cn
（8）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
联系人：谭磊 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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电话：010－
传真：010－
客户服务电话：010-
客户服务电话：010-
网址：http://www.txsec.com
（9）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0
客户服务电话：
网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（10）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-
客服电话：
网址： www.myfund.com
（11）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：
上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-9
客服电话：400- 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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传真：021-
网址：www.1234567.com.cn
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0，021-
客服电话：
网址：http://www.fund123.cn/
（13）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-5
客服电话：400-700-9665
传真：021-
网址：http://www.howbuy.com/
（14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-
客服电话：400-821-5399
传真：021-
网址： http://www.noah-fund.com/
（15）和讯信息科技有限公司 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-
客服电话：400-920-0022
传真：010-
网址： http://licaike.hexun.com/
(16) 浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室
办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：7
客服电话：400-068-0058
网址： www.jincheng-fund.com
（17）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路室
办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼
法定代表人：李兴春
联系人：徐雪吟
联系电话：021-1
客服电话：400-921-7755
传真：021-
网址： www.leadfund.com.cn
（18）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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联系人：景琪
联系电话：010-
客服电话：400-021-8850
传真：010-
网址： http://www.harvestwm.cn/
(19) 众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表人：李招弟
联系人：李艳
联系电话： 010-
客服电话：400-876-9988
传真： 010-
网址： www.zscffund.com
（20）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
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法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
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（21）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-
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（22）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：杨懿
联系人： 张燕
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（23） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦
联系人： 王巨明
联系电话： 010-
客服电话： 400-609-9200
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（24）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址： 上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼
法定代表人： 周盛
联系人： 金昌明
联系电话：021-
客服电话：5156转6 或 400-66-95156转6
(25) 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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联系电话：010-
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(26) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：苏昊
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(27)中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
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(28)中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
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（29）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66号1号楼12层1208号
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法定代表人：罗细安
联系人：李皓
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（30）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
电话：021-
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（31）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-81
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（32）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹
电话：021-8
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（33）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室
联系人：付勇斌
电话：028-
传真：028-
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(34) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号 14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-
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(35)北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
法定代表人：胡伟
联系人： 张婷婷
电话：010－
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（36）北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
法定代表人：李振
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联系人：魏尧
电话：010-
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（37）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
联系人 ：季长军
电话： 010-
传真： 010-
客户服务电话：400-819-6665
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（38）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
法定代表人：齐小贺
联系人 刘勇
电话： 7-813
客户服务电话： 7
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(39)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址： 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表人：梁蓉
联系人： 赵海峰
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传真： 010-
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(40)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
法定代表人：彭运年
联系人： 孙雯
电话： 010-
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（41）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
法定代表人：李淑慧
联系人： 裴小龙
客户服务电话：
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（42）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话： 010-
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（43）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO
HOWE 联系人： 陈广浩
客户服务电话：400-684-0500
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（44）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
电话：020-
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（45）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜
联系人：蒋宸
电话：010-
传真：010-
客户服务电话：400 818 8866
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（46）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
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办公地址： 上海市杨浦区昆明路518号A1002室
法定代表人：王翔
联系人： 蓝杰
电话： 021-
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（47）深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册地址： 甚至是前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址： 深圳市南山区海德一道88号中州控股中心A座1606
法定代表人： 吴永宏
联系人： 邹冲
客户服务电话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（48）南京途牛金融信息服务有限公司
注册地址： 南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
法定代表人：宋时琳
联系人： 贺杰
传真： 025-
客户服务电话：转3
网址：http://jr.tuniu.com/
（49）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人： 王伟刚
联系人： 李瑞真
电话： 010- 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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传真： 010-
客户服务电话： 400-619-9059
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（50）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
联系人：曹庆展
电话： 010-
传真： 010-
客户服务电话： 400-066-8586
网址： www.igesafe.com
（51）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
联系人： 王英俊
电话： 010-
传真： 010-
客户服务电话： 400-623-6060
网址： www：niuniufund.com
（52）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼
法定代表人：王廷富
联系人： 沈杰
电话： 021-
传真： 021-
客户服务电话：400-821-0203
（53）北京恒天明泽基金销售有限公司
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注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：李悦
联系人： 张晔
电话： 010-
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客户服务电话：
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（54）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-
传真：010-
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（55）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
客户服务电话：
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（56）金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009
法定代表人：夏予柱
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联系人：胡明哲
传真：028-
客户服务电话：400-8557333
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（57）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层518室
法定代表人：李昭琛
联系人：吴翠
电话：010-
客户服务电话：010-
网址：www.xincai.com
（58）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-
传真：027-
客服电话：96558（武汉）（全国）
网址：www.hkbchina.com
（59）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座
法定代表人：阎俊生
联系人：杨瑞
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客服电话：
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（60）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼
法定代表人：陈萍
联系人： 杨琪
电话：028-
传真：028-
客服电话：
网址：www.cdrcb.com
（61）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人：何沛良
联系人：林培珊
客服电话：
网址：www.drcbank.com
（62）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
法定代表人：杲传勇
联系人：郭媛媛
电话： -9535
客服电话：400-86-96588 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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（63）德州银行股份有限公司
注册地址：山东省德州市三八东路1266号
办公地址：山东省德州市三八东路1266号
法定代表人：孙玉芝
联系人：王方震
客服电话：
网址：www.dzbchina.com
（64）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
法定代表人：谭先国
联系人：刘文静
客服电话：
网址：www.whccb.com
（65）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（66）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
法定代表人：李宏鸣
联系人：叶卓伟
客户服务电话：96588
网址：www.hsbank.com.cc
（67）长春农村商业银行股份有限公司
注册地址：长春市二道区自由大路5755号
办公地址：长春市绿园区正阳街4288号
法定代表人：马铁刚
联系人： 高然巍
客户服务电话： 96888
网址：http://www.cccb.cn
（68）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
法定代表人：袁福华
联系人：李岩
电话：022-
传真：022-
客户服务电话：
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（69）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
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法定代表人：旃绍平
联系人：常奕潍
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（70）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街136号
办公地址：南京市建邺区梦都大街136号
法定代表人：张小军
联系人：游丹
电话：025-
传真：025-
客户服务电话：025-96008
网址：http://www.zjrcbank.com
（71）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路41号
办公地址：昆明市拓东路41号
法定代表人：夏蜀
联系人： 杨翊琳
客户服务电话：400-88-96533
网址： www.fudian-bank.com
（72）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
联系人：朱瑞良
客户服务电话：96067 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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（73）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街239号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯阳
联系人：金达勇
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（74）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
法定代表人： 江卉
联系人： 万容
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企业业务：400 088 8816
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（75）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话： 010-
传真： 010-
客户服务电话： 400-817-5666
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（76）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京SOHO T3 A座 19层
法定代表人： 钟斐斐
联系人： 戚晓强
电话： 010-
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（77）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、
14层
法定代表人： 张皓
联系人： 韩钰
电话： 010-
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客户服务电话：
400-990-8826
网址： www.citicsf.com
（78）弘业期货股份有限公司
注册地址： 南京市中华路50号弘业大厦
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-
传真：025-
联系人： 孙朝旺
客户服务电话：400-828-1288
网址：www.ftol.com.cn
（79）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
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法定代表人：沈众辉
客户服务电话：
网址：www.dayouf.com
（80）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
客户服务电话：
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（81）华商银行
注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102及车公庙绿景
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办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦 30层-31层
法定代表人： 陈爱平
联系人： 吴波
客户服务电话：400-111-6558
网址：http://www.cmbcn.com.cn
（82）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23号中科金座大厦
法定代表人：
联系人： 牛映雪 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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客户服务电话： 95186
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（83）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
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（84）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
法定代表人： 杨健
联系人： 李海燕
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（85）大泰金石基金销售有限公司
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法定代表人：袁顾明
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（86）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人： 胡燕亮
联系人：樊晴晴
电话： 021-
传真： 021-
客户服务电话：021-
网址：www.wacaijijin.com
基金管理人可根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》和本基金基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金登记机构
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲5号 8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
称：北京市天元律师事务所
所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
负责人：朱小辉
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所及经办注册会计师 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人： 李丹
经办注册会计师：单峰、张勇
联系电话： （021）
传真： （021）
联系人： 张勇
六、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015年 7月 8日证监许可【2015】
1556号文予以注册。
（二）基金类型
（三）基金的运作方式
契约型、开放式。
（四）基金存续期间
（五）基金的面值
本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币1.00元。
七、基金合同的生效
(一)基金备案和基金合同生效
1、本基金基金合同于日起正式生效。
(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金
资产净值低于 5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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日出现前述情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持
有人大会审议。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
八、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内
容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份
额的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公
布的时间为准。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购与赎回的开始时间
本基金已于 日开始办理日常申购、赎回等业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的
价格。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；
登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延
至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人
应及时查询。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时
间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
（五）申购与赎回的数额限制
1、申购时，投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10元（含申购工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 10元
（含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为 100万元人民币
（含申购费），已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金
额的限制，单笔申购最低金额为 10元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的
具体规定为准。
投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
2、每次赎回基金份额不得低于 10份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网
点保留的基金份额余额不足 10份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机
构的具体规定为准。
通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于 10份，基金份额持
有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10份的，在
赎回时需一次全部赎回。
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金
合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别
计算。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
申购金额（M）
100万≤M＜300万
300万≤M＜500万
按笔收取，1,000元/笔
注：M为申购金额 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期
不少于 30 日但少于 3个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期
不少于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有
期不少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 25%计入基金财产（1年以 365天计） 。赎回
费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：
基金的赎回费率结构
7天≤Y＜30天
30天≤Y＜1年
1年≤Y＜2年
0.30%
赎回费率
注：Y为持有期限，1年指365天。
3、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部
门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（七）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用
后，以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点
后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用 =申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/T日基金份额净值 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金
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例：某投资者投资 5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.050元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08元
申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元
申购份额＝49,261.08/1.050＝46,915.31份
即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.050
元，则其可得到 46,915.31份基金份额。
2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份
额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五入
方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产
所有。
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
例：某投资者赎回本基金 1万份基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率
为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.250 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00元
赎回费用＝12,500×0%=0 元
净赎回金额＝12,500-0=12,500.00元
即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日基金
份额净值是 1.250元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所
得的单位基金份额的价值。
T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日登记在册基金份额余额。
基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后三位，小数点后第四位四舍五入。
由此产生的误差在基金财产中列支。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，经中国证监会
同意，可以适当延迟计算或公告。 工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基