工银信用卡开辟优质服务新渠道
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　　作为中国最大的发卡银行，工商银行致力于为广大持卡人提供优质便捷的用卡服务。工商银行依托电话银行、短信客服、网上银行等远程服务介质，为客户开辟了高效、多元、优质的服务渠道。　　据悉，２０１１年工行信用卡电话服务取得了优秀的业绩。电话银行渠道可受理挂失、换卡、购汇还款等业务；建立了服务专线体系，针对不同客户需求开通了多条电话专线；通过短信解答咨询，提供查询还款金额、办卡进度以及定制ｅｍａｉｌ账单等１５项短信自助业务。新增“信用卡在线客服”功能，实现个人网银客户与客户经理的即时网络交流。　　工商银行表示，将密切围绕客户需求，进一步提高电话服务效率，完善短信客服功能，拓展网银服务项目，为客户提供优质高效服务，并继续引领信用卡远程服务渠道变革。（张博博）
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银行提醒：身份证到期可能影响信用卡使用
关键身份信息变更记得去银行备案身份证到期，不去银行登记新证件信息会影响信用卡的使用吗？最近，不少持卡者收到了银行发来的提醒更新证件信息的短信。记者调查发现，各大银行针对身份证到期更新信息的规定不尽相同，收到提醒短信的市民最好按要求及时更新，以免影响信用卡的正常使用。身份证即将到期银行提醒客户要更新信息“尊敬的客户：您办卡证件即将到期，如证件号码不变，请将新证件正反面复印件注‘证件更新’传真至***，非上述情况请至柜面办理。”长沙市民陈先生的身份证将于11月份到期，9月9日，他收到了交通银行发来的短信，这才意识到自己身份证的更换还事关信用卡使用。陈先生表示，之前他完全不了解身份证到期会影响信用卡正常使用，“幸好有银行发送的短信提醒，不然没准过段时间就不能正常用卡了。”据了解，第二代身份证从2005年起开始换发，当时16至25周岁的公民，身份证有效期为10年，将在今年换证。记者调查发现，身边的不少朋友也收到了银行发送的提醒持卡者及时更新证件的信息。不过陈先生非常疑惑，他一共办理了4张信用卡，目前只有交通银行给他发来了提醒，“是不是另外几家银行不用更新相关信息了？”关键身份信息变更要在银行及时更新针对陈先生的疑惑，今天上午，记者电话咨询了部分银行的工作人员，发现几家银行的政策不尽相同，但有一点可以肯定，如果市民身份证号码、姓名等关键个人信息发生了变化，一定要及时前往银行更新相关资料。记者了解到，中国银行和长沙银行不会主动发送提醒信息，“如果市民的身份证号码和姓名未变，就不需要更新办卡信息，不会影响信用卡的使用，如果是这两个关键信息改变，则需要前往网点进行更新。交通银行客服介绍，身份证信息过期而不向银行提供新证件，有可能会出现一些POS机无法识别信用卡的情况，建议持卡者按要求尽快更新。招商银行客服告诉记者，“身份证上的信息若没有变化，则只需传真复印件，如果有变化，则需去银行网点办理，还得提供公安机关开具的身份信息变更证明，若不更新身份证信息，一些实名认证的交易会无法进行。”除了身份证过期后要及时更新外，通信地址、电话号码有了变化，也要及时致电银行客服或前往银行网点更改，以免出现不必要的麻烦。另外，如果更换了新的信用卡，别忘了在一些软件包括支付宝、微信，以及手机银行上更新绑定，以保证能够顺利用卡。(三湘都市报)
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[责任编辑：v_luyyang]
Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved工行中行农行存惊天漏洞 用他人身份证轻松办卡
　　【银行存惊天漏洞：你正沦为成洗钱帮凶...】诈骗犯到底咋洗钱？他们从网上购买一套真的身份证+银行卡+手机电话卡=成功用此转移财产。那么问题又来了，这些银行卡哪来的？记者深入调查发现惊人内幕：网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中(,)、(,)、(,)可轻松办理银行卡...
　　2014年，许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。
　　广州的何小姐按照短信提示操作后，她银行卡里的5万多元钱竟然不翼而飞！
　　深圳的李女士也因为这样一条短信，银行卡里的6000多元被莫名其妙地转走。
　　同样因为一条短信，无锡的王女士损失了43万元。
　　一条短信真的可以把银行卡里的钱盗走吗？这些钱又是怎样被盗走的？来看央视财经记者的调查。
　　原来这些显示为10086的短信里，都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站，受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。
　　更恐怖的是，这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒，它能够拦截银行发给用户的所有短信，并悄悄地转发到骗子的手机上。
　　利用钓鱼网站获得用户银行卡信息，再通过木马病毒截获短信验证码，骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能，就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。
　　那么骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢？
　　央视财经记者发现在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。
　　在一位卖家的QQ空间里，几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。
　　这位卖家告诉记者，他每年能够卖出4、5千张身份证，其中大部分被用来办理银行卡。
　　不仅身份证公开买卖，甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。
　　在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群，可以轻松的找到几十个。
　　网络上卖的银行卡是真的吗？
　　随后，通过一位卖家记者购买了，工商银行、农业银行、(,)和中国银行四套银行卡。
　　这些银行卡，除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转帐、支付等功能一应俱全。
　　那么这些功能齐全的银行卡究竟是怎么办出来的？
　　根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。
　　用买来的身份证真的可以办理银行卡吗？
　　随后央视财经记者用一张买来的身份证来到建设银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接拒绝记者办理银行卡的要求。
　　建设银行的工作人员询问记者：“你的新身体份证呢？这是2007年办的，有一个2010年办的，日，您得拿新的身份证来办卡，办任何业务都要拿新的身份证。”
　　同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺利的办出了银行卡。
　　工商银行的工作人员如是说：“因为您以后，比如这卡以后要在网上买么东西什么的，然后得把网银打开。”
　　在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利的办出了银行卡。
　　中国银行的工作人员问记者：“这个是您吗？您看一下。这个是您吗？”
　　记者回答：“对啊。”
　　工作人员继续询问：“这也是您？……给您办好了，直接去激活就行了。”
　　记者非常惊讶：“办好了，这么快。”
　　在农业银行，工作人员也首先提出了质疑：“先生，这张身份证是您本人是吗？”记者回答：“对。”
　　“行，那您的卡就给您开完了。两张回单您收好。”
　　“好的。”
　　仅凭一张从网上购买的身份证，央视财经记者就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。
　　正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。
　　深圳保安分局网警雷耿告诉我们：“他们买的这些银行卡，如果追查的话，基本也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。”
　　就这样，这些在网上随意买卖的身份证和银行卡，成为一些不法分子大肆骗钱的有利工具。
（责任编辑：HN005）
03/16 07:4503/16 06:0003/16 05:5803/14 15:2403/14 13:58
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& 创富周刊 & 正文
优质服务创佳绩 改进流程谱新篇
客户谈工行
“工行的服务让我们感到舒适”
傅女士在一家小规模企业做财会工作，与工行打交道已有4年时间。“我们是工行的老客户，公司不仅委托工行代发工资，而且还从工行贷款。”傅女士介绍，“工行的服务让我们感到舒适。从第一次办理业务开始，工行就一直很细心地为我们服务，从票据到贷款的相关手续，客户经理每次都耐心、细致地在电话里提前跟我们说清楚，为我们节省了大量的时间和精力。”
“因为我们是工行的企业客户，他们还为我们制定了专门的服务方案。”傅女士满怀感激地说，“工行为我们企业提供的个性化金融服务产品，很好地满足了我们公司的服务需求。”
“工行的服务非常快捷”
曲女士在石桥铺开了一家小超市，由于兑换零钱、存取款频繁，所以经常要与各个银行打交道，她对工行的服务感触颇多。
“像我们这种小额存款的客户，一般来说，很多银行会感到比较烦。”据曲女士介绍，她每隔一两天就要去一次银行，“我也比较头疼，以前银行排队长，我存的钱经常会有一些零碎的小面额钱币，工作人员点起来慢，所以很花时间。但工行就不一样，他们不仅耐心地给我办理业务，而且速度快，效率非常高。记得有一次，我到工行高科技支行营业部存2万多元，排了号不到5分钟就轮到我了，柜员迅速为我点钞、验钞，效率很高地办好了业务。” 曲女士笑着说：“现在我所有的钱都存在工商银行，而且我和我老公使用的信用卡、银行卡，全部都是工行的，就是因为工行的服务质量好。”
自工商银行重庆市分行推出优质金融服务以来，不少市民反映身边的工行网点确实变得越来越美，“比以前舒适”、“服务热情主动，客户不懂的业务，银行工作人员会耐心地介绍”、“等候的时间越来越短，排队也不再烦闷”、“效率更快，态度更好了”……
这些赞誉，正是工商银行重庆市分行在“改革流程、改进服务年”活动中，通过渠道整合、流程改造、强化队伍建设、创新金融产品等有效举措所带来的变化。该行始终秉承“以客户为中心”的理念，力求为不同的客户提供更加方便快捷的服务，满足客户多样化的金融需求。
加快渠道建设
搭建优质服务平台
网点是银行面向客户的窗口，网点的服务态度和服务效率直接影响着客户的满意度。在“改革流程、改进服务年”活动中，工商银行重庆市分行投入大量人力、物力和财力，按照网点分类、功能分区、客户分层、业务分流的原则，大力实施渠道建设，畅通服务渠道，极大地提升了网点服务能力。
在网点改造过程中，该行根据网点类型，通过重新规划、合理布局、增设服务功能等措施，使网点服务能力进一步得到提升。工行小龙坎支行双巷子第二储蓄所是一个由女员工组成的网点，在“改革流程、改进服务年”活动中，该所通过重新改造，严格规范服务，让客户真正体验到了“放心、舒心、贴心”的工行优质服务……不仅仅是双巷子第二储蓄所，细心的市民可以发现，工商银行重庆市分行各网点的服务都越来越好、越来越细致。
该行积极打造以营业网点、自助银行、电子银行等渠道为主的服务平台，协调物理渠道与电子自助渠道、行内网点与网点之间、网点内各功能分区之间的资源配置，全力构筑更加方便、快捷、高效的立体化服务平台。
着力流程改革
提升服务效率
服务无止境，满意无满分，服务的提升不能简单地停留在网点硬件升级上，还要把重点放在改革流程，提升服务软实力方面。工商银行重庆市分行按照“改革流程、改进服务年”总体工作部署，通过强化服务联动，着力推进跨部门、跨专业、跨系统、跨机构的业务流程综合改造和优化，实现了客户需求的快速响应。
该行通过不断加强纵向与横向，前台、中台与后台之间的协调沟通，提高市场快速反应能力和服务能力；在优化信贷业务流程上，积极推行“一站式”审批模式，减少层级，提高业务办理效率；针对不同企业，建立起不同的客户业务受理渠道、审查审批绿色通道；在服务过程中，为提高服务效率，减轻网点柜面压力，该行要求各分、支行根据网点具体情况，因地制宜，采取优化劳动组合，推行弹性工作日、工作时、工作窗口等方法来缓解柜面压力，提升服务效率。总之，为了能给客户提供更好的服务，该行要求每个服务环节都做到精益求精。
如工商银行杨家坪步行街分理处在网点改造基础上，重视对客户进行分流引导，切实提高业务操作效率和服务质量，缓解柜台压力，缩短客户等候时间，让客户享受到了轻松便捷的优质服务，受到客户一致好评。
加强队伍建设
提高客户满意度
为适应不同层次客户的金融需求，工商银行重庆市分行集合了各个领域的专家能手，从银行理财、基金、保险、黄金外汇、个人信贷等各个方面满足客户全方位的需求。该行理财师可根据客户的特点，采取短信、电话、邮件及上门的方式为客户提供丰富的产品及财经信息。为了满足客户个性化的理财需求，工商银行重庆市分行不断增加该行财富管理中心及贵宾理财中心的理财师资源，为有需求的客户提供一对一的专业金融理财服务。 凭借先进的服务体系以及点多面广的网络资源，该行积极拓展代理结算、代理交费、信息咨询、个人理财等业务，极大地方便了重庆各企事业单位和居民。特别是代收公用事业费、代收税款和财政非税收入、代收罚没款、代收电话费，以及个人理财、代理保险、个人汇款等多种业务，使百姓真正体验到了便捷、周到的金融服务。针对支持中小企业发展这一社会广泛关注的问题，该行创新服务模式,通过相关部门和网点联动，主动上门走访企业，共同探讨寻找破解中小企业融资难题的方法与途径，帮助企业理思路、谋发展、渡难关，化解潜在风险，并以中小企业融资理财沙龙为平台，与多家中小企业达成合作意向。
建立服务长效机制
改进服务效果明显
为确保“改革流程、改进服务年”活动取得实效,工商银行重庆市分行不断完善服务管理办法，建立服务工作长效机制。先后制定了《服务质量专项考核办法》、《营业网点星级考核办法》、《营业网点服务规范指引》等制度办法，系列制度办法的实施，全行服务管理进一步强化，服务质量快速提升，客户反映强烈的难点问题得到较好解决，客户需求不断满足。 我们真诚地期待，工商银行重庆市分行在新的一年，通过服务能力的全面提升，进一步提高服务水平，为广大客户提供卓越的金融服务。
[责任编辑：wycaoye]
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Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved嘉实优质：招募说明书
嘉实优质企业股票型证券投资基金招募说明书&&
基金管理人： 嘉实基金管理有限公司&&
基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司&&
重要提示&&
本基金由嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金保本到期日后投资转型而成。基金转&&
型经日嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金份额持有人大会决议通&&
过，并获中国证监会日证监基金字[号文核准。自日起，&&
由《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》修订而成的《嘉实优质企业股票型&&
证券投资基金基金合同》生效。&&
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核&&
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断&&
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。&&
投资有风险，投资者集中申购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。&&
基金的过往业绩并不预示其未来表现。&&
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。&&
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。&&
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资&&
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，&&
并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生&&
影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程&&
中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。&&
投资人集中申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。&&
一、 绪 言&&
《嘉实优质企业股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中&&
华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》&&
（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、&&
《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关规定以及《嘉实优质企业股票型证券投资基&&
金基金合同》编写。&&
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其&&
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在&&
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。&&
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金&&
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份&&
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接&&
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解&&
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。&&
二、 释 义&&
在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：&&
词语或简称 含义&&
基金或本基金 嘉实优质企业股票型证券投资基金&&
基金合同 嘉实优质企业股票型证券投资基金基金合同&&
招募说明书 嘉实优质企业股票型证券投资基金招募说明书&&
托管协议 嘉实优质企业股票型证券投资基金托管协议&&
发售公告 嘉实优质企业股票型证券投资基金集中发售期基金份额发售公告&&
中国证监会 中国证券监督管理委员会&&
中国银监会 中国银行业监督管理委员会&&
基金法 中华人民共和国证券投资基金法&&
运作办法 证券投资基金运作管理办法&&
销售办法 证券投资基金销售管理办法&&
信息披露办法 证券投资基金信息披露管理办法&&
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、&&
地方法规、地方规章及规范性文件&&
基金合同当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的基金&&
管理人、基金托管人和基金份额持有人&&
基金管理人 嘉实基金管理有限公司&&
基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司&&
基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者&&
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人&&
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注&&
册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业&&
法人、社会团体和其他组织&&
合格境外机构投资者&&
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法&&
规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的&&
基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构&&
投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国&&
证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称&&
注册登记业务 本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户&&
管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建&&
立并保管基金份额持有人名册等&&
注册登记机构 办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为嘉实基金&&
管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理本基金注&&
册登记业务的机构&&
基金合同生效日 指《嘉实优质企业股票型证券投资基金基金合同》生效起始日，原《嘉&&
实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》自同一日起失效。&&
申购 在本《基金合同》生效后，投资者申请购买本基金份额的行为&&
赎回 基金份额持有人按《基金合同》规定的条件，要求基金管理人购回本&&
基金份额的行为&&
代销机构 指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的具有基金代销业&&
务资格的机构&&
销售机构 指基金管理人及基金代销机构&&
投资转型 指根据《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金以通讯方式召开基&&
金份额持有人大会会议通知》所附议案及嘉实浦安混合型开放式证券&&
投资基金基金份额持有人大会表决程序和表决结果，嘉实浦安保本混&&
合型开放式证券投资基金保本到期日后的投资转型变更为“嘉实优质&&
企业股票型证券投资基金”，变更的内容包括但不限于基金名称、基&&
金投资目标、投资范围、投资理念、投资策略、业绩比较基准、分红条款等事项。&&
集中发售期 指本基金合同生效前，销售机构向投资者发售本基金的一段时间&&
基金账户 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机&&
构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户&&
存续期 指基金存续的不定期期限&&
开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日&&
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日&&
T 日 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期&&
T+n 日 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日）&&
元 指人民币元&&
基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入&&
基金净收益 指基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额&&
基金资产总值 指基金购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款&&
以及其他投资所形成的价值总和&&
基金资产净值 指基金资产总值减去负债后的价值&&
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程&&
每一基金份额资产净值&&
指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值&&
持有期 自投资者获得该基金份额之日起不间断持有的期间&&
更新招募说明书 基金合同生效后，在每六个月结束之日起45 日内，对招募说明书进&&
行更新，并在公告时间15 日前报中国证监会审核。更新招募说明书&&
将登载在公司网址上，更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。&&
更新招募说明书公告内容的截止日为每6 个月的最后一日（但有关财&&
务数据和净值表现截止日等特殊事项除外）。&&
不可抗力 是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。包括但不限于国家&&
《基金法》及其他有关法律法规及重大政策调整、地震、台风、水灾、&&
流行病等自然灾害，以及罢工、国家紧急状况、政治动乱、戒严、战争、恐怖主义行为等事件&&
三、 基金管理人&&
（一）基金管理人概况&&
1、基本信息&&
名称 嘉实基金管理有限公司&&
注册地址 上海市浦东新区富城路99号震旦国际大楼1702室&&
办公地址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层&&
法定代表人 王忠民&&
总经理 赵学军&&
成立日期 日&&
注册资本 1亿元&&
股权结构 中诚信托投资有限责任公司48%，立信投资有限责任公司32.5%,德意志资产管理&&
（亚洲）有限公司19.5%。&&
存续期间 持续经营&&
电话 （010）&&
传真 （010）&&
联系人 胡勇钦&&
嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1999]5号文批准，于日成&&
立，是中国第一批基金管理公司之一。公司注册地上海，总部设在北京，在深圳、成都设有&&
分公司。公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人资格和QDII。2005年公司引入新&&
股东德意志资产管理（亚洲）有限公司，成为中外合资基金管理公司。&&
嘉实基金管理有限公司无任何受处罚记录。&&
2.部门设置情况&&
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责指导&&
基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。风险控制委员会负责全面评估公&&
司的经营过程中的各项风险并提出防范措施。&&
公司目前下设股票投资部、固定收益部、研究部、交易部、投资流程及风险管理部，监&&
察稽核部、法律部、产品管理部、国际业务部，养老金业务部、机构理财部、渠道发展部、&&
营销策划部、电子商务部，客户服务部、运营部、财务部、人力资源部、业务发展部等部门。&&
截止日，公司员工260人，其中151人具有硕士以上学历，占58%。&&
基金管理人无任何受处罚记录。&&
3.管理基金情况&&
截止日，基金管理人共管理2只封闭式证券投资基金、12只开放式证券投&&
资基金，具体包括基金泰和、基金丰和、嘉实成长收益基金、嘉实增长基金、嘉实稳健基金、&&
嘉实债券基金、嘉实服务增值行业基金、嘉实浦安保本基金、嘉实货币市场基金、嘉实300&&
指数基金、嘉实超短债基金、嘉实主题精选基金、嘉实策略增长基金、嘉实海外中国股票基&&
金。其中嘉实增长基金、嘉实稳健基金、嘉实债券基金3只开放式基金属于嘉实理财通系列&&
基金，同时，管理多个全国社保基金、企业年金基金投资组合。&&
（二）主要人员情况&&
1．董事、监事及高级管理人员&&
王忠民先生，董事长。大学专科。曾任北京矿务局财务处会计，煤炭部财务司会计、副&&
处长，中国统配煤矿总公司财务局处长，煤炭部财务公司筹备组负责人，中煤信托投资有限&&
责任公司董事长兼总经理，2002年3月至今任中诚信托投资有限责任公司党委书记、董事长。&&
王少华先生，董事。大学本科学历，高级会计师。1992年至1995年任中国南方证券有限&&
公司海南分公司副总经理、总经理。1996年至今在中诚信托投资有限责任公司工作，现任中&&
诚信托投资有限责任公司总裁。&&
赵学军先生，董事、总经理。中共党员，经济学博士。1987年7月至1990年9月在天津通&&
信广播公司电视设计所任助理工程师。1992年12月至1993年6月在外经贸部中国仪器进出口&&
总公司任经济师。1993年7月至1994年8月在北京商品交易所任信息处长。1994年8月至1995&&
年5月在天津纺织原材料交易所任总裁、法定代表人。1995年5月至1997年5月在商鼎期货经&&
纪有限公司任副总经理兼上海营业部总经理。1998年6月至1998年9月在北京证券有限公司任&&
基金部总经理助理、阜成路营业部总经理助理。1998年9月至2000年10月在大成基金管理有&&
限公司助理总经理、副总经理。2000年10月至今在嘉实基金管理有限公司任总经理。&&
韩家乐先生，董事。1990 年毕业于清华大学经济管理学院。1990 年至今，担任海问证&&
券投资咨询有限公司总经理；1994 年至今，担任北京德恒有限责任公司总经理；2001 年11&&
月至今，担任立信投资有限责任公司董事长。&&
杨启典先生，董事。1988 年毕业于东北财经大学财务会计专业。1992 年至今，担任维&&
维集团股份有限公司董事长。&&
Edouard Fernen Peter先生，董事，瑞士籍，美国 Carlton大学行政管理学士。曾任UBS&&
董事总经理，德意志银行董事总经理。现任德意志资产管理公司董事总经理兼德意志资产管&&
理（亚洲）有限公司首席执行官。&&
贺强先生，独立董事。大学本科学历。1982 年至今在中央财经大学工作，现为教授，&&
1994 年至今任中央财经大学证券期货研究所所长。&&
汤欣先生，独立董事。法学博士。1998 年至2000 年任北京大学法学院博士后研究人员、&&
授课教师，1999 年至2000 年任中国证监会《上市公司收购暂行规定（草案）》起草小组成&&
员，2000 年至今历任清华大学法学院讲师、副教授。现任清华大学法学院副教授。&&
骆小元女士，独立董事。1982 年毕业于中国人民大学财会专业。1995 年至2000 年，&&
担任中国注册会计师协会总会计师；2000 年至今，就职于中国注册会计师协会协会注册中&&
心，担任中心主任。&&
朱成刚先生，监事。法学博士。1998 年7 月至2002 年1 月，就职于中国建设银行资产&&
保全部、法律事务部；2002 年1 月至今，就职于嘉实基金管理有限公司法律监察稽核部。&&
苗菁先生，监事，大学本科。1995 年7 月起任职于中诚信托投资有限责任公司，现任中诚&&
信托投资有限责任公司投资管理部副总经理。&&
Lindsay Wright 女士，监事，大学本科（学士），曾任德意志银行（新西兰）（前身为&&
新西兰信托银行）COO、董事总经理，德意志银行亚太资本合伙公司COO、董事总经理，德意&&
志信托银行亚太区COO、德意志资产管理集团COO 及董事总经理，德意志资产管理集团亚太&&
区COO。现任德意志资产管理有限公司亚太及中东区业务发展主管。&&
窦玉明先生，副总经理，硕士研究生。1994 年6 月至1995 年6 月在北京中信国际合作&&
公司金融小组工作。1995 年6 月至2000 年2 月任职于深圳君安证券公司投资经理。2000&&
年2 月至2000 年10 月任职于大成基金管理公司基金经理助理。2000 年10 月至今任职于嘉&&
实基金管理公司，历任投资部总监、总经理助理和公司副总经理。&&
宋振茹女士，副总经理，中共党员，硕士研究生，经济师。1981 年6 月至1996 年10&&
月任职于中办警卫局。1996 年11 月至1998 年7 月于中国银行海外行管理部任副处长。1998&&
年7 月至1999 年3 月任博时基金管理公司总经理助理。1999 年3 月至今任职于嘉实基金管&&
理公司，历任督察员和公司副总经理。&&
李道滨先生，副总经理，中共党员，法学博士，经济师。1988 年7 月至1990 年9 月任&&
职于厦门华侨博物馆。1993 年7 月至1998 年9 月任职于中国厦门国际经济技术合作公司。&&
2000 年10 月至今任职于嘉实基金管理公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。&&
张峰先生，副总经理，中共党员、硕士。曾就职于国家计委，曾任嘉实基金管理有限公&&
司研究部副总监、市场部总监、公司督察长。&&
王炜女士，督察长，中共党员，法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆通&&
联合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司。曾任嘉实基金管理有限&&
公司法律部总监。&&
2、基金经理&&
刘天君先生，1978 年出生，毕业于北京大学光华管理学院，获经济学硕士学位。6 年证&&
券基金从业经验。2001 年7 月至2003 年4 月任招商证券研发中心行业研究员；2003 年4&&
月加入嘉实基金管理有限公司，历任行业研究员、研究部副总监，现任股票投资部总监。2006&&
年8 月至今任基金泰和基金经理，2007 年4 月至今任嘉实成长收益基金基金经理。&&
2004 年12 月至2006 年8 月，田晶女士任嘉实浦安保本基金基金经理；2006 年8 月至&&
今，邹唯先生任嘉实浦安保本基金基金经理。&&
3、本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会的成员包括：公司总经理赵学军先&&
生，公司副总经理兼投资总监窦玉明先生，公司总经理助理兼机构投资部总监戴京焦女士，&&
公司总经理助理邵健先生，固定收益部总监刘熹先生，资深基金经理刘夫先生。&&
上述人员之间不存在近亲属关系。&&
（四）基金管理人的职责&&
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发&&
售、申购、赎回和登记事宜；&&
2、办理基金备案手续；&&
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；&&
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；&&
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；&&
6、编制季度、半年度和年度基金报告；&&
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；&&
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；&&
9、召集基金份额持有人大会；&&
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；&&
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；&&
12、中国证监会规定的其他职责。&&
（五）基金管理人承诺&&
1、基金管理人严格遵守法律法规和《基金合同》，按照《招募说明书》列明的投资目标、&&
策略及限制全权处理本基金的投资。&&
2、基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措&&
施，防止违反《证券法》行为的发生。&&
3、基金管理人不从事违反《基金法》及其他有关法律法规规定的行为，并建立健全内&&
部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：&&
（1）基金之间相互投资；&&
（2）基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；&&
（3）基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务；&&
（4）基金管理人从事资金拆借业务；&&
（5）动用银行信贷资金从事基金投资；&&
（6）将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；&&
（7）从事证券信用交易；&&
（8）以基金资产进行房地产投资；&&
（9）从事可能使基金资产承担无限责任的投资；&&
（10）将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券；&&
（11）中国证监会或有关法律法规规定禁止从事的其他行为。&&
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、&&
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：&&
（1）越权或违规经营；&&
（2）违反《基金合同》或《托管协议》；&&
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构、人员的合法利益；&&
（4）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；&&
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；&&
（6）玩忽职守、滥用职权；&&
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内&&
容、基金投资计划等信息；&&
（8）除为公司进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；&&
（9）协助、接收委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；&&
（10）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；&&
（11）以不正当手段谋求业务发展；&&
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；&&
（13）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；&&
（14）将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资；&&
（15）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；&&
（16）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失；&&
（17）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。&&
5、基金经理承诺&&
（1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；&&
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益；&&
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内&&
容、基金投资计划等信息；&&
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。&&
（六）基金管理人内部控制制度&&
1．内部控制制度概述&&
为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持&&
有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已&&
建立健全内部控制体系和内部控制制度。&&
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内&&
部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总&&
揽。基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、人&&
力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、监察稽核、风险控制、紧急应变等制度。部门&&
业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。&&
2.内部控制的原则&&
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵&&
盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；&&
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度&&
的有效执行；&&
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立；&&
（4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权&&
分工，操作相互独立。&&
（5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合&&
理的控制成本达到最佳的内部控制效果。&&
3、内部控制组织体系&&
（1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设&&
审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分&&
发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。&&
（2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由公司总经理、副总经理、总&&
经理助理以及投资总监、固定收益部总监、资深基金经理组成，负责指导基金资产的运作、&&
确定基本的投资策略和投资组合的原则。&&
（3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、副总经理、督&&
察长、总经理助理以及部门总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提&&
出防范化解措施。&&
（4）督察长负责对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况&&
进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。&&
（5）监察稽核部：公司管理层重视和支持监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性&&
和权威性，配备了充足合格的监察稽核人员，明确监察稽核部门及其各岗位的职责和工作流&&
程、组织纪律。监察稽核部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度&&
的执行情况的监察稽核工作。&&
（6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内&&
的风险负有管控、及时报告的义务。&&
（7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意&&
识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，&&
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应&&
的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。&&
4、内部控制措施&&
公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技术&&
和手段，进行内部控制和风险管理。&&
（1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当&&
关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。&&
（2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的授&&
权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民&&
主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部&&
监督和反馈系统。&&
（3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：&&
①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并&&
以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；&&
②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡；&&
（4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位&&
要求相适应的职业操守和专业胜任能力。&&
（5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，&&
及时防范和化解风险。&&
（6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：&&
①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标&&
准和程序，确保授权制度的贯彻执行；&&
②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责；&&
③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；&&
④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改&&
或取消授权。&&
（7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司&&
自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和&&
完整地反映基金财产的状况。&&
（8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清&&
算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、IT 等重要业&&
务部门和岗位进行物理隔离。&&
（9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完&&
整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确&&
的报告途径。&&
（10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正&&
当销售行为和不正当竞争行为。&&
（11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金&&
份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。&&
（12）公司建立健全内部监控制度，督察长、监察稽核部对公司内部控制制度的执行情&&
况进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。&&
①对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由监察稽核部设计各部门监察稽核点明细，&&
按照查核项目和查核程序进行部门自查、监察部核查，确保公司各项制度、业务符合有关法&&
律、行政法规、部门规章及行业监管规则。&&
②对内部风险控制制度的持续监督。由监察稽核部组织相关业务部门、岗位共同识别风&&
险点，界定风险责任人，设计内部风险点自我评估表，对风险点进行评估和分析，并由监察&&
稽核部监督风险控制措施的执行，及时防范和化解风险。&&
③督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级管&&
理人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。&&
5、基金管理人关于内部控制的声明&&
（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；&&
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。&&
四、 基金托管人&&
（一）基金托管人概况&&
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：&&
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司&&
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号&&
办公地址：上海市中山东一路12号&&
法定代表人：吉晓辉&&
成立时间： 日&&
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴&&
现；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；&&
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；&&
外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据承兑和贴现；&&
外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营&&
外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；代理销售开&&
放式证券投资基金；证券投资基金托管、保险资产托管、企业年金托管、全国社会保&&
障基金托管及经中国人民银行批准的其他业务。&&
组织形式： 股份有限公司&&
注册资本： 43.5488亿元人民币&&
存续期间： 持续经营&&
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[号&&
联系人：张轶美&&
联系电话：（021）&&
上海浦东发展银行经过十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快&&
的增长，各项经营指标在新兴股份制商业银行中处于领先水平。截止到日，&&
全行总资产规模已达7698.54亿元人民币，各项存款余额6414.71亿元人民币，各项贷&&
款余额5242.72亿元人民币。2007年上半年，实现净利润25.54亿元人民币，每股收益&&
达0.586元。&&
上海浦东发展银行总行设资产托管部,资产托管部下设市场发展部、托管运作部、&&
技术保障部、内控管理部四个职能部门，在深圳设立托管分部，现有员工22 人。&&
（二）主要人员情况&&
吉晓辉，男，汉族，1955 年10 月生，1973 年12 月参加工作，1976 年9 月加入中国共&&
产党，工商管理硕士，高级经济师，第十届全国政协委员。曾先后担任中国工商银行上海黄&&
浦区办事处党委书记兼纪委书记；中国工商银行上海静安支行行长、党委副书记；中国工商&&
银行上海浦东分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长兼浦东分行行长；中&&
国工商银行上海市分行副行长；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记（主持工作）；&&
中国工商银行上海市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党委副书&&
记、上海市金融服务办公室主任；现任上海浦东发展银行股份有限公司董事长、党委书记。&&
傅建华, 男，1951 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设银行江西省分行副&&
行长、中国建设银行上海市分行办公室主任、上海市分行副行长、中国建设银行信贷管理部&&
总经理、中国建设银行上海市分行副行长、上海银行党委书记、行长、副董事长、董事长。&&
现任上海浦东发展银行行长。&&
刘信义，男，1965 年出生，研究生学历，高级经济师，曾任上海浦东发展银行空港支&&
行副行长(主持工作)、上海浦东发展银行上海地区总部副总经理、党委委员。2002 年10 月&&
上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，现任上海浦东发展银行副行&&
长兼上海分行党委书记。&&
刘长江，男，资产托管部总经理，曾就职于中国工商银行总行基金托管部，对银行业务、&&
证券投资基金及基金托管业务具有丰富的经验。&&
（三）基金托管业务经营情况&&
上海浦东发展银行股份有限公司于2003 年9 月10 日获得基金托管资格，截止到2007&&
年6 月30 日，共托管国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、嘉&&
实浦安保本基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金七只开放式证券&&
投资基金，托管基金资产净值总规模为102.45 亿元。&&
（四）基金托管人的禁止行为&&
1、投资于基金；&&
2、以违反法律法规、《基金合同》及其他规定之方式保管基金资产；&&
3、除《信托法》、《基金法》及其他有关法律法规和《基金合同》的有关规定明确规定&&
的情形之外，委托第三人托管基金资产；&&
4、对基金管理人的正常指令拖延和拒绝执行；&&
5、除依据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，自行运用、处分和分配基金资产；&&
6、将基金资产转为其自有财产，将自有财产与基金资产进行交易，或者将不同基金资&&
产进行相互交易；&&
7、同意基金管理人将基金资产用于违反有关法律法规及《基金合同》规定的投资；&&
8、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告、定期报告；&&
9、从事法律、行政法规、中国证监会规定、《基金合同》及其他规定所禁止的其它任何行为。&&
（五）基金托管人的内部控制制度&&
1、 内部风险监控目标&&
保证国家有关法律、法规和各项金融政策方针的贯彻落实，围绕浦东发展银行的经营&&
目标、经营战略，建立动态的风险监控体系，有效地发现风险、量化风险、分析风险、控制&&
风险、避免风险，确保基金资产安全，保证基金托管业务稳健运行，保护基金持有人、基金&&
管理人及基金托管人的合法权益。&&
2、 内部风险监控组织结构&&
上海浦东发展银行总行设立风险管理委员会，总行风险管理部、合规部、审计部是上&&
海浦东发展银行风险与内部控制的职能部门，对包括基金托管业务在内的各项业务进行风险&&
控制和内控管理并执行定期不定期的监督检查，形成总行部门间的横向监督和制约体制。资&&
产托管部在总行风险与内控管理部门的指导下，严格遵循决策系统、执行系统和监督系统互&&
相制衡及不相容业务分离原则，进行部门设置和业务程序建设，建立完善的内部控制体系，&&
资产托管部专设内控管理部门，配备内控、稽核、监察岗位依据法律法规和证监会的有关规&&
定履行内控管理和监察稽核职责，建立起上海浦东发展银行基金托管业务内部的纵向监督和&&
制约体制。&&
3、内部风险监控制度及实施&&
上海浦东发展银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权&&
管理和从业人员核准资格管理。上海浦东发展银行资产托管部自成立以来，积极借鉴国内外&&
同行的优秀经验，建立健全了各项规章制度，完善各项业务运作机制，形成了一套完整的相&&
互制约的内控体系。在内部控制制度建设方面，制订《上海浦东发展银行资产托管业务内部&&
控制规定》，总体指导基金托管业务的内部控制工作；建立了完善的业务操作堆积指导、规&&
范托管运作业务的开展；制订《上海浦东发展银行资产托管部保密工作管理规定》、《上海浦&&
东发展银行资产托管部网络信息安全工作管理制度》、《上海浦东发展银行资产托管部印鉴印&&
章管理规定》、《上海浦东发展银行资产托管部电话监控工作管理制度》等内控制度，对部门&&
的内部控制工作进行管理和落实。上述系列内控制度的建立，基本覆盖所有部门和岗位，渗&&
透各项业务过程，保证了部门托管业务的正常运作，形成一套责权分明、平衡制约、规章健&&
全、运作有序的风险内控机制。&&
同时，上海浦东发展银行资产托管部建立独立的稽核监察体系，制订了《上海浦东发展&&
银行资产托管部稽核监察制度》，建立了独立负责稽核监察的部门，专责对业务运作、内部&&
管理、制度执行及遵规守法情况进行定期和不定期相结合的稽核和检查，定期独立出具监察&&
稽核报告，报送总经理，并严格按照规定上报中国证监会。&&
4、 其他事项&&
最近一年内基金托管人、基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为，未&&
受到中国证监会、银行监管部门及其他有关机关的处罚。&&
（六）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序&&
1、监督依据&&
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括：&&
（1）《中华人民共和国证券法》；&&
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；&&
（3）《证券投资基金运作管理办法》；&&
（4）《证券投资基金销售管理办法》&&
（5）《基金合同》、《基金托管协议》；&&
（6）法律、法规、政策的其他规定。&&
2、监督内容&&
对证券投资基金的监督是指对基金的资金用途、对基金管理人投资行为的监督、对基&&
金的运作的监督，具体包括但不限于：&&
（1）资金用途；&&
（2）投资范围；&&
（3）投资比例；&&
（4）投资限制；&&
（5）基金资产估值；&&
（6）基金投资人的权力维护；&&
（7）法律、法规规定的相关监督指标。&&
3、监督方法&&
（1）资产托管部设置基金监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对&&
基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任&&
何外界力量的干预；&&
（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由监督专员通过托管业务的自动处理程序&&
进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；&&
（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方法。&&
4、监督结果的处理方式&&
（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基&&
金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报、托管银行监督基金运作情况报告&&
季报和年报等。不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；&&
（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，应以提示函的方式通知基金管理人，&&
指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，&&
如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人&&
投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；&&
（3）若基金托管人发现基金管理人违规、违法操作，应按中国证监会有关规定采取相&&
应措施，并记录在案，以备出具基金业绩报告。基金监督专员在每一会计年度结束时，在基&&
金托管人出具的基金业绩报告中，按规定格式对基金管理人的操作合规性作出评估；&&
（4）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查和稽核，基金监&&
督专员应及时提供有关情况和资料。&&
五、 相关服务机构&&
（一）基金份额发售机构&&
1.直销机构&&
名称：嘉实基金管理有限公司&&
住所：上海市浦东新区富城路99号震旦国际大楼1702 室&&
办公地址：北京市建国门北大街8号华润大厦8 层&&
法定代表人：王忠民&&
总经理：赵学军&&
电话：（010）&&
传真：（010）&&
联系人：赵虹&&
公司网址：&&
2.代销机构&&
上海浦东发展银行&&
住所：上海市浦东新区浦东南路500 号&&
办公地址：上海市北京东路689 号&&
法定代表人：吉晓辉&&
电话：（021）&&
传真：（021）&&
联系人：倪苏云、汤嘉惠&&
客服电话：95528&&
网址：.cn&&
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。&&
（二）注册登记机构&&
嘉实基金管理有限公司（同上）&&
（三）律师事务所和经办律师&&
名称：国浩律师集团（北京）事务所&&
住所：北京市东城区建国门内大街贡院六号E 座9 层&&
负责人：王卫东&&
电话：（010）&&
传真：（010）&&
联系人：黄伟民&&
经办律师：黄伟民、曾宪政&&
（四）会计师事务所和经办注册会计师&&
名称：安永华明会计师事务所&&
住所：中国北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城东三办公楼16 层&&
法定代表人：葛明&&
电话：（010）&&
传真：（010）&&
联 系 人：张小东&&
经办注册会计师：张小东、李欣&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
六、 基金的历史沿革&&
根据《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》及《嘉实浦安保本混合型&&
开放式证券投资基金基金份额持有人大会决议生效公告》，嘉实优质企业股票型证券投资基&&
金由嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金保本到期日后投资转型而成。&&
嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金经中国证监会证监基金字[ 号文批&&
准，自2004 年10 月18 日起向全社会公开募集，募集有效认购总户数为11,607 户，募集资&&
金及其产生的利息共计1,296,361,260.94 元，折合基金份额1,296,361,260.94 份。嘉实基金管&&
理有限公司向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于2004 年12 月1 日获书面确认，嘉实&&
浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同自该日起正式生效。&&
2007 年10 月31 日，嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金份额持有人大会以&&
通讯方式召开，大会讨论通过了嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金保本到期日后的投&&
资转型变更为“嘉实优质企业股票型证券投资基金”，修改的内容包括但不限于基金名称、&&
投资目标、投资范围、投资理念、投资策略、业绩比较基准、分红条款等事项。依据中国证&&
监会2007 年11 月22 日证监基金字[ 号文核准，嘉实浦安保本混合型开放式证券投&&
资基金持有人大会决议生效。依据持有人大会决议，原《嘉实浦安保本混合型开放式证券投&&
资基金基金合同》自该合同规定的股票基金期开始之日起失效，本《基金合同》自原《嘉实&&
浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》规定的股票基金期开始之日起生效，同时基&&
金更名为“嘉实优质企业股票型证券投资基金”。&&
七、 基金的存续&&
（一） 基金合同的生效&&
在取得中国证监会对嘉实浦安保本混合型证券投资基金基金份额持有人大会决议的书&&
面核准文件之日后，并自原《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》规定的股&&
票基金期开始之日起，本《基金合同》生效。&&
基金管理人在收到中国证监会核准文件的次日对本《基金合同》生效事宜予以公告。&&
（二） 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模&&
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5,000&&
万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20 个工作日出现前述情形的，基金管&&
理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。&&
法律法规另有规定时，从其规定。&&
八、 基金份额的集中发售&&
（一）集中发售期、集中申购与份额拆分&&
集中发售期是指本基金合同生效前，销售机构向投资者发售本基金的一段时间。集中&&
发售期的时间由本基金发售公告列示。具体业务办理时间以各销售机构的规定为准。&&
在集中发售期内，本基金采用集中申购的方式发售。集中发售期内的集中申购是指，&&
对投资者在集中申购期内提出的集中申购申请，本基金按照申购原则，以本基金投资转型前&&
的嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金份额拆分当日收市后计算的基金份额净值&&
（1.000元/份）为基准，确认基金份额；集中申购款项在集中申购期间存入专门账户，在本&&
基金合同生效后，统一划入本基金托管帐户。&&
本基金是由嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金投资转型而来。嘉实浦安保本混&&
合型开放式证券投资基金，将以《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金合同》规定&&
的股票基金期开始前的最后一个工作日为拆分日，对该日登记在册的嘉实浦安保本混合型开&&
放式证券投资基金基金份额实施基金份额拆分，拆分后的基金份额将自本基金基金合同生效&&
后第一个工作日投资转型为本基金基金份额。有关嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金&&
基金份额拆分的详细情况，将在《嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金份额拆分公&&
告》中列示。&&
（二）销售对象&&
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开&&
放式证券投资基金的其他投资者。&&
（三）销售方式及场所&&
投资者应当在各销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式&&
购买本基金。&&
销售机构名单和联系方式见本招募说明书第五条第（一）款。基金管理人、代销机构&&
办理基金集中发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见本基金发售公告以及当&&
地销售机构的公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。&&
（四）投资者在集中发售期购买本基金的原则&&
1、投资者需按销售机构规定的方式备足购买金额。&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
2、集中发售期内，投资者可多次购买基金份额，每次最低购买金额为1 万元人民币（含&&
集中申购费），通过直销中心购买的最低金额为5 万元人民币（含集中申购费）。&&
（五）集中发售期集中申购的费用&&
集中发售期集中申购的费用按如下费率结构表执行：&&
集中申购金额 集中申购费率&&
M＜50 万元 1.2%&&
50 万元≤M＜200 万元 1.0%&&
200 万元≤M＜500 万元 0.6%&&
M≥500 万元 按笔收取，1000元/笔&&
上述费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。&&
（六）集中发售期集中申购份数的计算&&
集中发售期本基金的集中申购金额包括集中申购费用和净集中申购金额。计算方法如&&
（1）净集中申购金额＝集中申购金额/(1+集中申购费率)&&
（2）集中申购费用＝集中申购金额－净集中申购金额&&
（3）集中申购份数＝（净集中申购金额＋利息)/基金份额初始面值&&
但在集中发售期内，本基金集中申购金额在500 万元（含）以上，适用绝对数额的集&&
中申购费金额（每笔1000 元），即净集中申购金额=集中申购金额－集中申购费用。&&
基金份数的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的&&
资产计入基金资产。&&
本基金每份基金份额初始面值为人民币1.00元。&&
在集中发售期内，本基金每份基金份额的集中申购价格为人民币1.00 元加上相应的申&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
九、 基金份额的申购与赎回&&
（一）基金投资者范围&&
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开&&
放式证券投资基金的其他投资者。&&
（二）申购和赎回场所&&
1、本基金管理人的直销网点。&&
2、经本基金管理人委托,具有基金代销业务资格的商业银行或其他机构的营业网点，即&&
代销机构销售网点。&&
3、投资者可通过本基金直销机构或指定的代销机构按照规定的方式办理本基金的申购&&
与赎回。&&
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少代销机构，并另行公告。&&
代销机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点），并另行公告。&&
（三）申购与赎回的开放日及时间&&
1、开放日及开放时间&&
本基金将上海证券交易所、深圳证券交易所的每个交易日设为开放日，为投资者办理申&&
购、赎回等基金业务。&&
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金申购&&
份额、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。&&
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相应&&
的调整，并报中国证监会备案。&&
2、日常申购、赎回的开始时间&&
本基金自基金合同生效后开始办理正常申购和赎回业务，但基金管理人可以暂停办理本&&
基金申购和赎回业务，暂停结束后开放正常申购和赎回业务，具体事项另行公告。&&
（四）申购与赎回的原则&&
1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额&&
净值为基准进行计算。&&
2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
（五）申购与赎回的程序&&
1、申请方式&&
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间（下午3:00 之前）提&&
出申购或赎回的申请。&&
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。&&
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。&&
2、申购与赎回申请的确认与通知&&
基金管理人应当于受理基金投资者申购、赎回申请之日起2 个工作日内，对申请的有效&&
性进行确认。正常情况下基金投资者可从T＋2 工作日起直接到其办理业务的销售网点查询&&
确认情况，打印确认单。&&
3、申购与赎回申请的款项支付方式与时间&&
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或&&
无效款项将退回投资者账户。&&
投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款&&
项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7 个工作日的时间内划往赎回&&
人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按《基金合同》有关规定处理。&&
（六）申购与赎回的数额&&
1、投资者每次最低申购金额为1 万元人民币（含申购费），通过直销中心申购的最低金&&
额为5 万元人民币（含申购费）。&&
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1000 份基金份额，基金&&
份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1000 份的，在赎回&&
时需一次全部赎回。&&
3、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进&&
行调整并报中国证监会备案，最迟在调整生效前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信&&
息披露媒体公告。&&
（七）本基金的申购费与赎回费&&
1、本基金的申购费按申购金额采用比例费率，投资者在一天之内如果有多笔申购，适&&
用费率按单笔分别计算。本基金的申购费用可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用。&&
申购费率表如下：&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
申购金额 申购费率&&
50 万元以下 1.5%&&
50 万元（含）－200 万元 1.2%&&
200 万元（含）―500 万元 0.8%&&
500 万元（含）以上 每笔1000 元&&
投资者通过本基金管理人网上交易系统申购本基金实行申购费率优惠，其申购费率不按&&
申购金额分档，统一优惠为申购金额的0.6％。但基金招募说明书及相关公告规定的相应申&&
购费率低于0.6%时，按实际费率收取申购费。&&
2、本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用的75%用于注册登记费及相关手&&
续费，25%归基金财产。&&
赎回费率表如下：&&
持有期 赎回费率&&
＜365天 0.5%&&
365天≤M＜730天 0.25%&&
≥730天 0&&
如果基金份额持有人在嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金的保本期内或转型期&&
内，连续地持有部分嘉实浦安保本混合型开放式证券投资基金基金份额，直到投资转型为嘉&&
实优质企业股票型证券投资基金基金份额，那么这部分基金份额在嘉实浦安保本混合型开放&&
式证券投资基金的保本期内或转型期内的持有期，将被累加进入该部分基金份额在本基金的&&
持有期内。&&
3、根据本基金募集和持续营销的需要，基金管理人可以对部分或全部投资人减免募集&&
费用和申购费用。&&
4、基金管理人可以调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在更新招募&&
说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3 个工作日在至&&
少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。&&
5、基金管理人可以在不违背《基金法》及其他相关法律法规和《基金合同》约定的情&&
形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以&&
及特定的交易方式（如网上交易、电话交易）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展&&
基金促销活动。&&
（八）申购份数与赎回金额的计算方式&&
1、申购份数的计算&&
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）&&
申购费用=申购金额－净申购金额&&
申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值。&&
但本基金申购金额在500（含）万元以上，适用绝对数额的申购费金额（每笔1000 元），&&
即净申购金额=申购金额－申购费用。&&
基金份数的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的&&
资产计入基金资产。&&
例一：假定T日的基金份额净值为1.200元，申购金额为10万元，那么申购负担的申购费&&
用和获得的基金份数计算如下：&&
申购金额（元，A） 100,000&&
适用费率（B） 1.5%&&
申购费用（C=A-D） 1,477.84&&
净申购金额〔D=A/(1＋B）〕 98,522.16&&
申购份数（=D/1.200） 82,101.80&&
2、赎回金额的计算&&
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，&&
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值&&
赎回费用＝赎回总额×赎回费率&&
赎回金额=赎回总额-赎回费用&&
例二：假定T 日的基金份额净值为1.200 元，三笔赎回份数分别为5,000 份、5 万份、&&
50 万份。其中5000 份的一笔持有期小于等于1 年，5 万份的一笔持有期大于1 年、小于等&&
于2 年，50 万份的一笔持有期大于2 年。那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额&&
计算如下：&&
赎回1 赎回2 赎回3&&
赎回份额（A） 5,000 50,000 500,000&&
适用费率（B） 0.5% 0.25% 0%&&
赎回总额(C)
赎回费用（D=B*C） 30 150 0&&
赎回金额（E=C-D） 5,970.00 59,850.00 600,000.00&&
3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日公告。遇市场中断事件等特殊&&
情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。&&
（九）申购与赎回的注册登记&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
投资者申购基金成功后，注册登记机构在T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，&&
投资者自T+2 日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T+1 日&&
为投资者办理扣除权益的登记手续。&&
基金管理人可以在《基金法》及其他有关法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理&&
时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体&&
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理&&
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：&&
（1）不可抗力；&&
（2）证券交易场所交易时间非正常停市；&&
（3）基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的基金份额&&
持有人利益产生损害；&&
（4）基金管理人和基金托管人认为会有损于已有基金份额持有人利益的其他申购；&&
（5）《基金法》及其他有关法律法规规定或中国证监会规定的其他情形。&&
2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：&&
（1）不可抗力；&&
（2）证券交易场所交易时间非正常停市；&&
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困&&
（4）《基金法》及其他有关法律法规规定或中国证监会规定的其他情形。&&
发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案；已接受的赎回申&&
请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回申请&&
量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以兑付，并&&
以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获&&
受理部分予以撤销。&&
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。&&
3、发生《基金合同》、《招募说明书》或更新招募说明书中未予载明的事项，但基金管&&
理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，报经中国证监会批准后可以暂停&&
接受投资者的申购、赎回申请。&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
4、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定的信息披露&&
媒体公告。&&
5、暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应予公告。&&
如果发生暂停的时间为1 天，基金管理人应于重新开放日，在至少一种中国证监会指定&&
的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的每一基金份额资产净值。&&
如果发生暂停的时间超过1 天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金&&
管理人应提前1 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申&&
购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的每一基金份额资产净值。&&
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告&&
一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基&&
金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息&&
披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的&&
每一基金份额资产净值。&&
（十一）巨额赎回的认定及处理方式&&
1、巨额赎回的认定&&
单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。&&
2、巨额赎回的处理方式&&
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或&&
部分延期赎回。&&
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常&&
赎回程序执行。&&
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投&&
资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接&&
受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日&&
的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；&&
未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一&&
开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份&&
额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。&&
当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并在3 个工作&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。&&
本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回&&
申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20 个工作日，&&
并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。&&
十、 基金的转换&&
基金份额持有人可按照基金管理人的有关规定在其所管理的基金间进行转换，有关基金&&
转换的业务规则和费率安排，参见基金管理人的届时相关公告。&&
拒绝或暂停接受投资者申购申请的情形发生时，拒绝或暂停接受投资者由本基金管理人&&
管理的其他基金转入本基金的申请。&&
暂停接受投资者的赎回申请的情形发生时，暂停接受投资者由本基金转出到本基金管理&&
人管理的其他基金的申请。&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
十一、 基金的投资&&
（一）投资目标&&
力争为基金份额持有人创造长期超额收益。&&
（二）投资范围&&
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括：股票资产、衍生工具（权证、资&&
产支持证券等）、债券资产（政府债券；金融债券；企业（公司）债券、可转债等）、债券回&&
购、现金资产，以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或&&
监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范&&
本基金投资组合的资产配置范围为：股票等权益类资产占基金资产的比例为60～95%；&&
现金、债券资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为5-40%，&&
现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，权证占基金资产净值的比&&
例不超过3%。&&
若法律法规或中国证监会对基金投资权证的比例有新的规定，适用新的规定。股票指数&&
期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。&&
（三）投资理念&&
投资优质企业，获取长期回报；适度均衡配置，控制组合风险。&&
（1）企业的内在价值取决于其制度、人力、资产等资源的合理有效配置。优质企业往&&
往具有完善的法人治理结构、清晰的发展战略和卓越的执行力。&&
（2）证券投资的超额收益主要来自于企业价值超过市场平均水平的持续增长，长期投&&
资于优质企业能够分享企业价值增长带来的超额收益。&&
（3）在股票组合中，适度均衡配置各行业中的优质企业，减少熟悉度偏误（familiarity&&
bias），从而控制组合风险。&&
（四）投资策略&&
本基金在大类资产配置上，在具备足够多预期收益率良好的投资标的时，优先考虑股票&&
类资产的配置，剩余资产将配置于债券类和现金类等大类资产上。&&
除主要的股票投资策略外，本基金还可通过新股申购策略、债券投资策略、及衍生工具&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
投资策略，如：可转债投资策略、权证及其他金融工具投资策略等辅助投资策略，进一步为&&
基金组合规避风险、增强收益。&&
（1）股票投资策略&&
本基金以自下而上的个股精选策略为主，结合行业配置适度均衡策略，构造和优化组合，&&
力争为基金份额持有人创造长期超额收益。&&
首先，在个股选择上，本基金采用自下而上的个股精选策略，通过“投资备选库流程”，&&
强化投资纪律，保护组合质量，生成作为主要买入备选股票的“优质企业群”。&&
进而，在行业配置上，本基金采用行业配置适度均衡策略，通过滚动执行“行业配置流&&
程”，确定或调整个股配置比例，从而构建组合、优化组合。&&
1）个股选择&&
本基金采取自下而上的个股精选策略。自下而上的投资策略相信，无论经济环境或行业&&
环境如何变化，总是有一些优质企业能超越其竞争组，获得高于市场平均水平的回报。因而，&&
自下而上的研究方法，就是非常密切地关注公司的管理、历史、商业模式、成长前景及其他&&
在个股选择上，本基金执行“投资备选库流程“，包括：&&
第一步，在内部和外部的研究范围内，通过估值筛选和特殊环境分析，建立投资备选库：&&
?? 估值筛选：分析PE，PB，PCF，EV/EBITDA，ROE，ROA 等指标，选择估值水&&
平较低或较合理的公司；&&
?? 特殊环境分析：分析经济周期或经济结构趋势、管理变化、经营环境变化，寻找从&&
中受益的公司&&
第二步，从公司层面和股票层面，深度分析投资备选库内的股票，精选 “优质企业群”&&
作为本基金组合的主要买入备选股票：&&
?? 从公司层面看，&&
一般情况下，“优质企业群”应覆盖所有影响国民经济的重点行业和具备成长潜力的新兴&&
行业，并具备较强的行业代表性；主要由渡过了初创期、具有较好业绩记录的公司组成；其&&
中的大部分公司从事专业化经营。进入“优质企业群”的公司通常具备以下特征：&&
?? 具备完善的法人治理结构和有效的激励机制；&&
?? 拥有优秀的企业家或管理层，具有良好的业绩记录，管理层对所属行业有深刻&&
理解和较强的前瞻性，形成了清晰的发展战略及有利于提升投资者价值的盈利&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
?? 基本面正在改善；&&
?? 比较包括ROIC、企业加权平均资本成本（WACC）、企业成长(G)等核心指标，&&
具有中长期成长性；&&
?? 从股票层面看，&&
进入“优质企业群”的个股，&&
?? 比较动态市盈率、PEG 等指标，目前的估值水平明显偏低或相对合理，或&&
?? 具有中短期市场表现的催化剂。&&
在个股调整上，本基金将动态跟踪研究优质企业的基本面，结合行业配置比例和个股动&&
态估值水平，进行组合层面的优化配置。&&
2）行业配置&&
在以自下而上的个股精选策略为主的基础上，本基金采取适度均衡的行业配置策略。&&
本基金行业配置的核心方法是：全面覆盖主要行业，适度均衡配置。充分借鉴内部和外&&
部研究观点，动态跟踪行业景气度和估值水平，确定或调整行业配置比例，构建组合，并推&&
进个股在组合层面的不断优化。&&
在行业配置上，本基金执行“行业配置流程”，包括：&&
第一步，通过持续的行业研究，形成行业配置比例：&&
?? 建立行业景气度跟踪模型，找出各行业的核心驱动因素，对这些核心因素进行敏感&&
性分析和持续跟踪，找出景气度最高和景气度变化最大的行业。其中，本公司定量&&
分析小组将根据季度环比和同比的毛利率变动，外部分析师盈利预测调整，资金流&&
向等指标提供景气度变化的相关信息；&&
?? 全面跟踪行业估值水平，比较各行业的平均估值指标（动态市盈率，PEG，分红收&&
益率等），找出估值水平相对较低的行业；&&
?? 结合行业景气度和估值水平，确定阶段性重点关注的行业；&&
?? 形成行业配置比例。&&
第二步，根据行业配置比例，以个股选择形成的“优质企业群”为主要买入备选股票，确&&
定个股在组合中的配置权重，从而构建组合。&&
在行业配置调整上，本基金认为，持续的行业研究有利于减少投资盲点和行业偏离度。&&
因而，本基金通过滚动执行行业配置流程，带动重点行业配置的动态调整，促进投资备选库&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
股票及“优质企业群”个股的相应调整，从而推动个股选择在组合层面的不断优化。&&
（2）权证及其他金融工具投资策略&&
本基金将按照相关法律法规，利用权证及其他金融工具进行套利、避险交易，控制基金&&
组合风险，获取超额收益。&&
本基金在权证投资中，将对权证标的证券的基本面进行研究，结合期权定价模型和我国&&
证券市场的交易制度估计权证价值，主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、&&
获利保护策略、双向权证策略、卖空有保护的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。&&
（3）可转债投资策略&&
本基金在对可转债券条款和发行债券公司的基本面进行深入研究的基础上，利用期权&&
定价模型和正股估值模型等数量化工具进行估值分析；通过分析不同市场环境下可转债股性&&
和债性的相对价值，把握可转债的价值走向，选择相应券种，从而获取较高的稳定回报。&&
（4）债券投资策略&&
债券投资采取“自上而下”的策略，深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不&&
同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以价值发现为基础，采取以久期管理&&
策略为主，辅以收益率曲线策略等，确定和构造能够提供稳定收益、较高流动性的债券和货&&
币市场工具组合。&&
（5）新股申购策略&&
本基金根据新股发行人的基本情况、对认购中签率和新股上市后表现的预期，择机参与&&
新股申购，以取得比较稳定的收益增强。&&
（五）业绩比较基准&&
业绩比较基准 = 沪深300 指数×95% + 上证国债指数×5%&&
如果今后法律法规发生变化，或者市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，本基金将&&
根据实际情况对业绩比较基准予以调整。业绩比较基准的变更需经报中国证监会备案且及时&&
（六）风险收益特征&&
较高风险，较高收益。&&
（七）投资程序&&
1、公司研究部通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政策、&&
嘉实优质企业基金招募说明书&&
投资策略、行业和上市公司等分析报告，为投资决策委员会和基金经理小组提供决策依据。&&
2、在投资决策委员会的指导下，基金经理小组和资产配置小组综合对国内外宏观经济、&&
货币环境、证券市场发展趋势等要素的分析判断，按照《基金合同》的规定，提出下一阶段&&
本基金投资组合中大类资产的配置比例，制订基金在重要股票资产类别上的具体配置计划。&&
3、投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本&&
基金的总体投资策略，审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。&&
4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议，参考本公司研究部和其他研究机构&&
的研究报告，选择具体的投资目标，构建投资组合。&&
5、基金经理将投资指令下达给集中交易室，交易主管在复核投资指令合法合规的基础&&
上，将指令分发给交易员执行，保证决策和执行权利的分离。&&
6、风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控，并授权风险控&&
制小组进行日常跟踪，出具风险分析报告。监察稽核部对基金投资过程进行日常监督。&&
7、基金经理小组将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合基金申购和赎回导致的&&
现金流量变化情况，以及组合风险和流动性的评估结果，按照《基金合同》的规定对投资组&&
合进行动态调整。&&
8、基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下，有权根据环境变化和实际需要对&&
上述投资程序做出调整。&&
（八）投资组合比例限制&&
1、本基金持有一家上市公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；&&
2、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得