我老公今年35岁，，在一家国企里面做中层管理工作，，我和老公虽说不太富裕吧，一年收入10几万还是有的，当然收入主要来源是靠老公平时的各种工作应酬了。我和老公结婚十几年了，现在有一个九岁的儿子正在上小学，生活一直都是平平淡淡安安稳稳的，我也希望着这种幸福的生活可以一直持续下去。 　　生活的平淡在去年年底开始被打破，，，平时一向安稳的老公，在一个朋友的说合下，开始整天研究一个叫 比特币的东西。 开始的时候，老公只拿了1000元，我觉着拿1000元做个小额投资也没什么，就让他去吧，没有让我想到的是不到一个月的时间， 老公竟用那1000元钱赚回了50000多元钱，这也让我非常惊讶，一方面没有想到这个东西居然有这么大的收益，我还不明白是怎么回事，另一方面，很担心会出问题。。 可是自从那次之后， 老公投资那个比特币像是着了迷一样，刚开始我看到那么赚钱，，我也很奇怪，，感觉既然可以赚就让他继续投吧。　　但是没有天上掉馅饼这么好的事情，今年春天开始，，老公投的钱就开始不断的在赔，不到两个月时间就是 20000 块钱没有了，，天哪，比特币到底是什么东西啊！ 这种过山车的游戏，真是需要一颗强大的心脏来做支撑，，，我是受不了。。现在老公还在投那个，， 而且被深深套在里面了，，现在大概有10万了吧，好像自从今年春天以后， 就没在怎么赚过。 我自从看到他收益被赔了之后，就一直劝他不要在上面继续投资了， 这个风险很大， 可是老公现在竟然一点也不听劝，反而投入的更加多了。。这样下去，，这个家非毁了不可，，，看着我还上小学的孩子，，我很心痛。。 　　在这里我想求问一下大家，，有了解这个比特币的吗？ 这个到底是个什么东西？ 到底靠不靠谱，，应该怎么把老公在这个阴影下拉出来啊！！
各位天涯的大虾们， 谁能帮我一下呢？
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　　比特币是一种网络虚拟的电子货币，其价格经历了过山车式的暴涨暴跌。它没有实物支撑，说白了，就是一串计算机代码。个人觉得这是一种不靠谱的东西，网络泡沫很大。2013年11月份，该币一度被爆炒到了8000元/个的高位，随后，央行联合五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币的价格应声暴跌，现在该币的价格再2300多元/个。相关分析与建议：1.人都是贪婪的，你老公之所以现在还在投资比特币，是因为他在前期尝到了甜头，建议你们夫妻二人深谈一次。2.你老公现在不愿意退出是因为之前被套在高位了，现在想等抄底或者价格反弹解套，建议立刻劝止，现在该币的行情是每况愈下，价格在不断下跌，因为它本身就是一种没有价值的东西，其价格完全是认为炒起来的，它是一种投机工具。你得让你老公立即撤出资金，转移注意力，或者向他推荐其他可靠的理财方法。3.君子爱财，取之有道，用之有度，你老公也是为了你们这个家，不要怪他，损失的钱就当买个教训。4.祝你们幸福。
　　一个无底洞 　　
　　虚拟货币而已,简单说就是q币那种,不过比q币复杂高端的多。因为产出有限所以就跟黄金一样有投资价值。
　　一切虚拟没实际价值的东西，如果被炒高，最终都会一文不值。
　　我知道这比特币是因为有黑客攻击了好多人的电脑，并且明码标价，付比特币给你解除这种病毒，不付，自己弄　　
　　我老公去年也玩这个币，一开始赚了点，后来倒赔了几十万，涨幅很大，今年不敢玩了。
　　这种虚拟的东西就看有没有二傻子接手了。
　　疯了就去吃药
　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了
　　你可以去看有一期节目专门讲到这个比特币的。专家说他没有价值，只是虚拟货币不会具有可行性
　　比特币目前国际上有很多地方兑换,中国目前主要用与洗钱,把人民币转移到国外,换取美元等其他货币.虽然是虚拟的但是确实有作用,所以才有前不久的打击出现.
　　一两分钟结束的应该是微交易，比炒作比特币更不靠谱，因为这个价格波动比较大，例如你买一万块升，一分钟后价格比你买入高的话就有一万八千块进账户，如果比买入价格低一万块就没了，这是一种必输的投资，我也是搞投资的，对这个略有了解，有个朋友做微交易代理的跟我说过，有人在一边盯着数据价格，一边盯着客户账户，有暗箱操作，专门坑客户钱的，赚小钱可能可以，赚大钱不可能，主要是让客户深陷进去，是一种变相赌博，甚至可以说是一种欺诈行为，你老公继续下去绝对会倾家荡产，亏了十万根本不算什么，要及时斩仓，可以去起诉或者报警试试，说不定可以追回钱，追不回就认亏，不回头只会死路一条的
　　@reset-15 09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　-----------------------------　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？
　　@reset2007
09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　-----------------------------　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么
　　@reset2007
09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　-----------------------------　　@reset-10 10:35:07　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么　　-----------------------------　　你很棒！你能发资料的截图吗？是百度贴吧的吧！有意义吗？强调背书的你们？　　
　　@reset2007
09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　-----------------------------　　@reset2007
10:35:07　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:24:04　　你很棒！你能发资料的截图吗？是百度贴吧的吧！有意义吗？强调背书的你们？　　　　-----------------------------　　德国是世界上第一个给予比特币合法身份的国家。去年8月，德国财政部承认了比特币的合法性。比特币的追捧者们为此满怀期待，憧憬着比特币将逐渐在欧盟乃至世界范围内得到承认。现在看来，这样的期待还是痴人说梦。　　事实上，德国宣布比特币合法的本意始终是“防守”多于“鼓励”。细看声明内容就会知道，比特币在德国虽然合法，但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币，也不承认它是外币，最终定义为一种“记账单位”，并由此作为一种“金融工具”纳入到德国的法律体系当中。与此同时，德国联邦金融监管局(BaFin)也在修订的德国银行运营守则中把比特币认定是“价值单位(unites of value)”，并将其归类到金融工具的监管范围内。　　基于比特币所获得的法律地位，德国财政部对比特币的缴税规则作出了比较具体的说明：用作私人用途时，比特币是合法的“私有财产”，持有者可免税，但用于商业用途则要交税。举例来说，如果某人在一年之内通过买卖比特币获利，要缴纳25%的资本利得税，如果持有比特币一年以后再交易，则被视作私人用途，不用交税。
　　@reset2007
09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　-----------------------------　　@reset2007
10:35:07　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
16:24:04　　你很棒！你能发资料的截图吗？是百度贴吧的吧！有意义吗？强调背书的你们？　　　　-----------------------------　　@reset2007
09:30:42　　德国是世界上第一个给予比特币合法身份的国家。去年8月，德国财政部承认了比特币的合法性。比特币的追捧者们为此满怀期待，憧憬着比特币将逐渐在欧盟乃至世界范围内得到承认。现在看来，这样的期待还是痴人说梦。　　事实上，德国宣布比特币合法的本意始终是“防守”多于“鼓励”。细看声明内容就会知道，比特币在德国虽然合法，但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币，也不承认它是外......　　-----------------------------　　@CJCHENQIANGWSM
17:41:47　　呵呵，粘贴复制，好歹有个图片嘛。　　比特币每个国家的定义都不一样，我就问你一句“资产”是不是可以用来交易？你狡辩什么？德国要蹦了？日本要蹦了？美国要蹦了？当然中国政府一定要把控好，但是这不影响我们吸取比特币背后的价值。区块链的价值远远超过比特币。大蒜的价值高于比特币？你就是个瓜皮！比特币的出现让中国政府开始研究自己的数字货币，如果成功纸币会被慢慢取缔，这也是时代的变迁。到那个时候没有假币，......　　-----------------------------　　这东西就是个炒作题材，而且比以前的更坑，至少以前的邮票、普洱茶、玉石、大蒜、核桃。。。还有实物在，这个干脆就只是个数字
　　@reset-15 09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　—————————————————　　@reset-10 10:35:07　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM
16:24:04　　你很棒！你能发资料的截图吗？是百度贴吧的吧！有意义吗？强调背书的你们？　　　　—————————————————　　@reset-12 09:30:42　　德国是世界上第一个给予比特币合法身份的国家。去年8月，德国财政部承认了比特币的合法性。比特币的追捧者们为此满怀期待，憧憬着比特币将逐渐在欧盟乃至世界范围内得到承认。现在看来，这样的期待还是痴人说梦。　　事实上，德国宣布比特币合法的本意始终是“防守”多于“鼓励”。细看声明内容就会知道，比特币在德国虽然合法，但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币，也不承认它是外......　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM
17:41:00　　呵呵，粘贴复制，好歹有个图片嘛。　　比特币每个国家的定义都不一样，我就问你一句“资产”是不是可以用来交易？你狡辩什么？德国要蹦了？日本要蹦了？美国要蹦了？当然中国政府一定要把控好，但是这不影响我们吸取比特币背后的价值。区块链的价值远远超过比特币。大蒜的价值高于比特币？你就是个瓜皮！比特币的出现让中国政府开始研究自己的数字货币，如果成功纸币会被慢慢取缔，这也是时代的变迁。到那个时候没有假币，节约造钱的...　　—————————————————　　看来你是自己给套进去了　　
　　@reset-15 09:38:21　　就是一种炒作的东西，玩的是击鼓传花的把戏，后边　　邮票、大蒜、文玩核桃、。。。，都是曾经被炒作的东西，行情上来了，庄家就获利走了，剩下傻子做白日梦　　不过比特币还不如大蒜呢，至少大蒜还是事物，还有些价值　　比特币不可能成为电子货币，每个国家都不允许货币不受自己控制的。军队和货币，其中哪个出了大问题，哪个国家政权可能就垮了　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM
16:56:12　　德国在很早之前就承认比特币支付。日本在近期也承认了！印度和俄罗斯在拟定。微软支持比特币支付等。脸疼吗？　　—————————————————　　@reset-10 10:35:07　　关于德国，看了下　　“逃税在德国是重罪, 德国政府为了妨止有钱人逃税，比如把钱换成比特币逃掉遗产税等等税而出的应急法令，而绝对不是德国政府提倡比特币”　　“比特币是由于对现有的货币系统的不信任而产生的投机金融产品。”　　金融产品和货币能是一回事么　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM
16:24:04　　你很棒！你能发资料的截图吗？是百度贴吧的吧！有意义吗？强调背书的你们？　　　　—————————————————　　@reset-12 09:30:42　　德国是世界上第一个给予比特币合法身份的国家。去年8月，德国财政部承认了比特币的合法性。比特币的追捧者们为此满怀期待，憧憬着比特币将逐渐在欧盟乃至世界范围内得到承认。现在看来，这样的期待还是痴人说梦。　　事实上，德国宣布比特币合法的本意始终是“防守”多于“鼓励”。细看声明内容就会知道，比特币在德国虽然合法，但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币，也不承认它是外......　　—————————————————　　@CJCHENQIANGWSM 23楼
17:41:00　　呵呵，粘贴复制，好歹有个图片嘛。　　比特币每个国家的定义都不一样，我就问你一句“资产”是不是可以用来交易？你狡辩什么？德国要蹦了？日本要蹦了？美国要蹦了？当然中国政府一定要把控好，但是这不影响我们吸取比特币背后的价值。区块链的价值远远超过比特币。大蒜的价值高于比特币？你就是个瓜皮！比特币的出现让中国政府开始研究自己的数字货币，如果成功纸币会被慢慢取缔，这也是时代的变迁。到那个时候没有假币，节约造钱的...　　—————————————————　　@不进即退
22:14:00　　看来你是自己给套进去了　　—————————————————　　??　　
　　这东西不管你现在值多少钱，国家一个政策不好意思就没了，打个比方：你在玩网游花100块买了一把屠龙刀炒到1000块，游戏服务器一关闭对不起你的屠龙刀还不如一把10块的菜刀，甚至没了，哈哈!玩这个比特币就是找死的节奏
　　应类似微信支付寶的钱是吧？！　　
　　@u_17-08-03 20:33:52　　应类似微信支付寶的钱是吧？！　　-----------------------------　　不一样，微信支付宝是银行卡绑定的，每一次付款或者收款相当于把你卡里的钱通过一个平台转账，而比特币相当于你用泥巴捏了一些泥丸（注：这泥丸独一份别人是捏不出来的）然后就开始抄作，因为现在世界各国通货膨胀，各国都在拼命印钞票，而你的泥丸数量是固定的是不可仿制的，因此就鼓吹着以后世界要用你的泥丸代替世界各国的货币，这样就不会出现乱印钞票了也不会出现通货膨胀，就这样因为你的泥丸数量不多大伙就开始抄泥丸了。我就不明白了，如果真出现这种情况哪个国家掌控者会答应，相当于财富重新洗牌了。
　　我很想知道这东西靠什么盈利的？赚的钱从哪来的呢
　　如果你老公一直持有的话，祝贺你老公。
　　现在比特币46000美元一个了。
　　@流动的水-24 10:11:42　　现在比特币46000美元一个了。　　-----------------------------　　接下来就玩完咯，死期到了
　　从14年一万元人民币一个到17年4万多美元一个的比特币，不知楼主老公赚了没有？　　按理应该赚，如果没赚，那可以说是有人操众了，普通老百姓玩不起。
　　中国好像刚刚发文全面禁止比特币交易。前面有网友说中了。
　　现在涨到快30000一个了，怎么样，你老公差点成为亿万富翁了吧，被你拽下来了，对吧！
　　你们随便评论比特币的人都不了解比特币
　　2014年就开始玩了，现在应该赚了不少钱吧！
　　五万一个了，你们发大财了。
　　我好像看到过新闻，这个好像违法，现在都是在暗地里做了，劝他小心为上
　　事实证明，你们发了。。。。骂了隔壁，后悔掉到三千多的时候没买。
　　@结局粉饰
22:54:57　　现在涨到快30000一个了，怎么样，你老公差点成为亿万富翁了吧，被你拽下来了，对吧！　　-----------------------------　　妇人之仁，胸大无脑，短视鬼，，看开就好了。。。
　　中国玩家哭晕在厕所
　　现在比特币已经10000美金了
　　比特币交易风险大，以后还会涨，都是我不会碰
　　关键的问题是，如果你手上有一支好股，你会舍得卖吗？你知道涨到哪里是个头吗？比特币又不同于楼市，楼市泡沫破了，起码还有个实物，可以住人、放杂物干嘛都行，比特币呢？
　　神贴这个时候再来顶，别有一番味道，估计楼主已经财务自由在国外享受人生了。
　　有没有囤比特币的，我收
　　比特币是一种虚拟货币，我11年就在玩了，如果我当时不卖，现在应该千万富豪了。
　　嫁对人了姑娘！
　　一种虚拟货币。早些年，要是投资还有赚头，现在不行了。可发掘的比特矿没多少了，而且，这玩意一般用于躲避政府的监管，拿来洗钱，转移财产，政府一旦打击，你投资的就全打水漂。好像前一阵就打击来着，所以你老公就赔了
　　相当详细
　　比特币不是给私人玩的.
　　那时候能拿住现在楼主已经是 千万富翁了 人生就是i这么搞笑，当初的几万块钱，10内可能就变成1000万，什么也不需要你做
　　楼主,你发财了吗？
　　现在怎么样了
　　我特地来问问楼主 请问您先生现在还在玩吗 据说当前1比特币大约约合人民币13万。
　　比特币必将充击现在的金融市场
　　“这样下去，，这个家非毁了不可，，，看着我还上小学的孩子，，我很心痛。。 ”　　现实是，这样下去，你还在上小学的孩子变成了富二代了。。。
　　虚拟货币没有国家主权背书，没有对应的资产担保，就像风投资金，别人确实在做项目，但是小纵试水，始终是试验品
　　现在赚钱了比特币十几万了
　　三年后，一个比特币20万，你老公千瓦富翁了吧
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请遵守言论规则，不得违反国家法律法规回复(Ctrl+Enter)A hello world's life
(转)数字货币平台的交易风险
数字货币平台的交易风险
来源：金融之家
数字货币 /平台 /交易 /风险 /金融之家
数字货币平台的交易风险
文| |大沧海律师事务所陈铖
金融之家3月7日讯，央行营业管理部检查组约谈数字货币平台，明确要求平台不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
央行营业管理部检查组约谈数字货币平台，明确要求平台不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
二、数字货币的概念
数字货币简称为DIGICCY，是英文的“Digital Currency”(数字货币)的缩写。是电子货币形式的替代货币。数字金币和密码货币都属于数字货币(DIGICCY)。它不能完全等同于虚拟世界中的数字货币，因为它经常被用于真实的商品和服务交易，而不仅仅局限在网络游戏等虚拟空间中。目前流行的数字货币有：比特币，莱特币等。
三、数字货币的监管政策
目前，《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范数字货币风险的通知》(银发〔号)。
《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)
数字货币交易属于多部门共同监管范畴，人民银行对平台是否违反反洗钱、外汇管理和支付结算法律法规进行监管;证监会对平台是否具有非公开发行、操纵市场、欺诈投资者等交易所行为进行监管;工业和信息化部对平台互联网络信息安全进行监管。
四、投资者风险
政策法律风险。目前，数字货币的交易在中国存在政策和法律地位不明确的风险，存在监管盲区。因国家法律、法规及政策性文件的制定和修改，导致存在数字货币等虚拟商品的交易被暂停或者禁止的风险。
欺诈和传销风险。很多非法平台利用数字货币进行传销活动，欺骗广大投资者。
经营风险。投资者存在因平台管理不善、停业、亏损、破产、关闭或违法犯罪等其他经营风险导致无法兑现、停止交易等风险。还有很多平台卷走投资者的交易资金。
操纵市场风险。庄家或平台利用虚假信息、与他人串通，误导投资者、人为压低或抬高数字货币的价格，损害投资者的权益。
技术风险。由于设计缺陷或其他原因，数字货币具有较高失窃风险，缺乏技术保障，往往成为黑客攻击对象，存在信息技术安全、网络安全风险以及存储介质安全风险。
信用风险。数字货币区别于各国法定货币，没有国家的信用背书，基于“算法”和圈内人互相的信用，其价值得不到公认，甚至存在被市场淘汰的风险，存在偿付危机。
流动性风险。数字货币的流动性受到市场供求、投资心理、运营平台差异等诸多因素的影响，在某些时期成交活跃，流动性好;而在另一些时期，可能成交稀少，流动性差。
五、交易平台的主体资质
1、备案。依据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》，提供数字货币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。若是数字货币的经营性网站必须办理ICP证，否则就存在非法经营情形。
2、平台支付业务许可。根据《非金融机构支付服务管理办法》规定，非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供网络支付部分或全部货币资金转移服务，需申请支付业务许可证。
六、平台的交易过程
1、投资者在平台充值，以人民币购买各种平台上的数字货币。也可以在平台上购买的数字货币进行币币交易(用购买的数字货币作为交易其他数字货币的计价单位)
2、投资者通过交易所获得数字货币，既可以通过出售数字货币，以获得人民币进行提现，也可以直接通过数字货币钱包提币到其他交易平台交易。
3、“一级市场”的形成。除了已经存在的数字货币外，很多数字货币的交易是如何形成的呢?第一种方式：众筹。有的平台利用众筹的概念，让平台用户去购买相应的数字货币，为了规避法律的规制，采用以数字货币或者其他币去兑换该数字货币。实际这既不是产品众筹，没有商品;也不是股权众筹，没有资金的返还。购买该数字货币需要人民币(或者其他虚拟币换取)，但是众筹后的资金流向不清晰：究竟是投资，还是其他方向?平台既没有公示项目(众筹)方具体情况，也没有公布众筹资金走向。平台好像在构建一个类似“一级发行市场”，但是没有明确的发行企业、定价机制。然后，用户经过众筹得到的数字货币可以在平台进行交易。此时，投资者手中和发行者手中存在该数字货币。第二种方式：挖矿。利用数字货币独特的算法机制，进行挖矿活动进行获得数字货币。这种方式得到数字货币，需要一定的成本，如购买挖矿设备。第三种方式：数字货币发行方无偿分发，分发后大家可以在平台交易。其他方式，如黑客窃取等非法方式。
4、“二级市场”的交易。通过上述方式得到的数字货币，在平台进行(通过人民币或数字货币间币币)交易，获取差价利润。
5、影响数字货币价格形成的因素。数字货币的价格，受到去中心化、供求机制、法规政策、投机心理、平台差异、地域差异、认可度、安全机制、币量、流动性等诸多因素的影响。
七、平台利润构成
1、手续费。平台可以单向或双向用户收取数字货币交易的手续费。
2、充值提现费。平台可以对充值或提现收取相应费用。
3、数字货币开发技术费。数字货币的开发通常需要区块链的底层技术，这项费用通常为平台的非关联企业收取。
4、上币费。平台可以收取在平台上首次交易上币企业的上币费。
5、众筹费分红。数字货币平台交易的币种，如果是在其他平台已经发行过了，直接技术移植过来，这个不存在众筹的问题。但是如果企业没有币，需要先开发后再在平台交易，这种币就需要众筹。所谓众筹，通常是采取人民币购买、以其他数字货币换取、无偿分发给用户等方式。若采取用户人民币购买，企业直接出售的数字货币，所得人民币，可能由平台和发行企业分享;若企业采取用户以其他数字货币换取的方式，那么通过众筹得来的其他虚拟币，可以通过平台出售获得人民币提现，这提现费用由平台和发行企业分享。
6、炒币费。平台利用手中持币、控制发行币的时间及释放量、以及平台自建交易规则，可以通过操纵市场炒币实现超额“利润”。
八、交易平台的运营法律风险
1、支付结算。明确金融机构及支付机构不得为提供数字货币登记、交易、清算、结算等服务。部分平台甚至用个人信用卡账户进行交易。很多平台交易手续费收取、交易佣金的支付、对外业务活动，是以数字货币进行结算，间接把数字货币作为支付结算工具，违反了监管部门关于支付结算的相关规定。
2、资金存管。大部分数字货币交易平台的资金都存放在交易平台上，没有实现资金存管，形成资金池。运营平台有跑路和挪用资金的风险。实践中少许平台利用投资者交易资金从事其他高杠杆(融资融币、投资理财、股票市场)的活动。
3、技术安全。数字货币交易平台因黑客攻击，会造成数字货币遗失、被盗风险，很少平台实现技术安全等级认证。现实中，很多平台没有灾备级系统认证，在发生火灾、地震、洪水时投资者数据一旦丢失，后果不堪设想。例如日本数字货币交易所Mt.Gox的因被盗破产。
4、洗钱风险。数字货币交易的网站，需要切实履行客户身份识别、客户资料保存、可疑交易上报等反洗钱义务。很多盗窃、贪污 贿赂犯罪分子利用平台进行洗钱，导致大部分损失的资金无法追回。
5、税务风险。平台采用数字货币收取交易手续费及其他费用，再利用提币进行数字货币的交易，使的平台少计收入，逃避相应的税收监管。
6、擅自发行股票、公司、企业债券。有的平台利用数字货币，非公开发行股份，公开承诺收益，并以现金形式回购。
7、非法集资、传销、诈骗风险。平台未依照法定程序经有关部门批准，以发行发行数字货币的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。有的平台收集到客户的交易资金直接跑路。
6、操纵市场。往往平台或大的庄家会集中资金优势或者利用信息优势联合操纵交易价格;以自己为交易对象，自买自卖，影响交易价格和交易量;篡改交易数据进行误导和欺诈投资者，影响交易量和交易价格。自由形成数字货币，诸如数字货币在某一平台交易，该单一平台构成一个半封闭的市场，少数庄家可以利用大额资金进行低买高抛或者自买自卖炒作、抬高价格，赚取利差。对于初次发行的数字货币，发行者手中持有大量数字货币，通过控制数字货币向市场的释放数量及时间，能有效控制数字货币的价格高低以赚取交易利差。至于制定数字货币交易规则的平台，相当于“数字货币交易所”具有制定游戏规则的权力，对币的涨跌幅限制、提现与充值时间、手续费高低、对币量和价格行情的公布，直接影响某一数字货币的价格走势。如果平台方利用交易账户资金进行高杠杆或者配资活动，投资者资金就变成了“提款机”。
8、外汇管理风险。在中国境内数字货币交易平台提币，到境外数字货币交易平台出售，可以轻松越过外汇管制。
九、司法实践
(一)民事案例
1、不予保护的案例。原告高某某起诉被告刘某某不当得利，山东省商河县人民法院作出(2015)商民初字第1531号判决认为“比特币不是货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。对于比特币这种不合法的物，其交易亦不受法律保护，原告通过比特币交易平台误将自己的比特币汇入给被告账户，但该种交易行为在我国不受法律保护，其行为所造成的后果属风险自担。”
该说理部分的逻辑显然是错误的，不能作为法定货币具有代偿性，不能作为货币流通，但可以作为数字货币流通。不能作为法定货币，不代表不受法律保护。该法院曲解了五部委通知，而比特币的背后存在交易价值，正是法律保护的财产权益。
2、关于数字货币挖矿设备的买卖合同纠纷。这类纠纷比较常见，实际属于买卖合同纠纷，通常纠纷在于挖矿设备的交付、质量以及货款支付方面。
3、实践中有平台因为未履行反洗钱法规定，导致犯罪分子利用平台洗钱，平台承担责任的案例。如黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终274号民事判决认为某数字交易平台，未切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，造成了受害人款无法追回，判决平台对不能追回的损失应承担40%的赔偿责任。
(二)刑事案件
1、数字货币的盗窃犯罪。盗窃比特币销售获得赃款，达到法定数额，构成盗窃罪。上海市普陀区人民法院(2014)普刑初字第1162号刑事判决书判决陈某盗窃1.514个比特币，销售获得6500元，判处有期徒刑八个月。
2、数字货币的诈骗犯罪。浙江省东阳市人民法院(2014)东刑初字第1436号判决三被告利用比特币交易平台实施诈骗后跑路。
3、利用数字货币平台集资诈骗。如浙江警方以集资诈骗立案的“易币”。涉案人员利用平台，向社会公众发行易币，许诺高额回报：投资“易币”至少能获取每天1.5%的高额回报(按此推算月回报为56.31%，年回报为228.14倍)。
十、监管及趋势
1、数字货币交易具有去中心化的优势，采取打压的态势，是不能完全降低数字货币交易量和交易价格的，打压只能增加场外交易的活跃度，也并不能有效打击洗钱活动。
2、希望国家法定数字货币的出台，一方面可以冲击非法定数字货币交易，另一方面对数字货币进行适度监管。
3、既然不能堵住，就需要给予疏导。承认其合法地位，强加监管、适度引导，防范风险。建议监管部门划出监管红线，列出负面清单。主要在于平台资金安全、反洗钱、杠杆交易以及操纵市场等方面进行严格监管：
(1)构建数字货币的监管体系。央行、证监会、地方金融办监管、数字货币行业自律多层次强监管。加快推进全球数字货币联盟的建立。
(2)给予数字货币平台合法地位构建“数字货币交易所”。建立起数字货币交易所资质资格、合理机制、交易规则、从业管理，维护交易秩序。
(3)加强投资者的合法保护。投资者适当性管理、风险教育，设立风险准备金、资金存管、投资者保障基金、严禁交易平台混业经营、平台信息披露制度。
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