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招商招钱宝货币：2016年第二季度报告
招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告2016 年 6 月 30 日基金管理人:招商基金管理有限公司基金托管人:中信银行股份有限公司报告送出日期:2016 年 7 月 19 日招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告§1 重要提示基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 7 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本报告中财务资料未经审计。本报告期自 2016 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。§2 基金产品概况基金简称
招商招钱宝货币交易代码
000588基金运作方式
契约型开放式基金合同生效日
2014 年 3 月 25 日报告期末基金份额总额
48,921,065,203.97 份在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下,力争实现投资目标超越业绩比较基准的投资回报。本基金以严谨的市场价值分析为基础,采用稳健的投资组合策略,通过对短期金融工具的组合操作,在保持本金的安全性与资产流动性的同时,追求稳定的当期收益。根据宏观经济指标、货币政策的研究,确定组合平均剩余到期期限;根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平投资策略来确定组合资产配置;根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整;在保证组合流动性的前提下,利用现代金融分析方法和工具,寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会。合理有效分配基金的现金流,保持本基金的流动性。业绩比较基准
人民币活期存款基准利率(税后)本基金为货币市场证券投资基金,是证券投资基金中的低风险收益特征
风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。基金管理人
招商基金管理有限公司基金托管人
中信银行股份有限公司下属分级基金的基金简称
招商招钱宝货币 A
招商招钱宝货币 B
招商招钱宝货第 1 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告币C下属分级基金的交易代码
0007582,451,256,531.61
46,469,805,108.58报告期末下属分级基金的份额总额
3,563.78 份份
份§3 主要财务指标和基金净值表现3.1 主要财务指标单位:人民币元主要财务指标
报告期( 2016 年 4 月 1 日 - 2016 年 6 月 30 日 )招商招钱宝货币 A
招商招钱宝货币 B
招商招钱宝货币 C1. 本期已实现收益
15,467,328.34
303,297,799.66
23.802.本期利润
15,467,328.34
303,297,799.66
23.803.期末基金资产净值
2,451,256,531.61
46,469,805,108.58
3,563.78注:本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采用摊余成本法核算,所以,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。3.2 基金净值表现3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较招商招钱宝货币 A业绩比较基准净值收益
净值收益率
业绩比较基阶段
收益率标准差
准收益率③④过去三0.6622%
0.0016%个月注:本基金收益分配为按日结转份额。招商招钱宝货币 B业绩比较基准净值收益
净值收益率
业绩比较基阶段
收益率标准差
准收益率③④过去三0.6621%
0.0015%个月注:本基金收益分配为按日结转份额。招商招钱宝货币 C业绩比较基准净值收益
净值收益率
业绩比较基阶段
收益率标准差
准收益率③④过去三
0.0016%第 2 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告个月注:本基金收益分配为按日结转份额。3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较第 3 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告第 4 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告注:根据基金合同第十二条(二)投资范围的规定,本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购、中央银行票据,剩余期限在 397 天以内(含 397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。本基金于 2014 年 3 月 25 日成立,自基金成立日起 6 个月内为建仓期,建仓期结束时相关比例均符合上述规定的要求。§4 管理人报告4.1 基金经理(或基金经理小组)简介任本基金的基金经理期限
证券从业姓名
说明任职日期
年限女,工商管理硕士。2006 年加入招商基金管理有限公司,本基金的
2014 年 3 月向霈
先后曾任职于市场部、股票投基金经理
25 日资部、交易部,2011 年起任固定收益投资部研究员,曾任第 5 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告招商现金增值开放式证券投资基金、招商理财 7 天债券型证券投资基金、招商招金宝货币市场基金及招商保证金快线货币市场基金基金经理,现任招商招钱宝货币市场基金、招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)、招商招利 1 个月期理财债券型证券投资基金、招商招盈 18 个月定开债券型证券投资基金及招商财富宝交易型货币市场基金基金经理。注:1、本基金首任基金经理的任职日期为本基金合同生效日,后任基金经理的任职日期以及历任基金经理的离任日期为公司相关会议作出决定的公告(生效)日期;2、证券从业年限计算标准遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》中关于证券从业人员范围的相关规定。4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明基金管理人声明:在本报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规及其各项实施准则的规定以及《招商招钱宝货币市场基金基金合同》等基金法律文件的约定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的前提下,为基金持有人谋求最大利益。本报告期内,基金运作整体合法合规,无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围以及投资运作符合有关法律法规及基金合同的规定。4.3 公平交易专项说明4.3.1 公平交易制度的执行情况基金管理人(以下简称“公司”)已建立较完善的研究方法和投资决策流程,确保各投资组合享有公平的投资决策机会。公司建立了所有组合适用的投资对象备选库,制定明确的备选库建立、维护程序。公司拥有健全的投资授权制度,明确投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分,投资组合经理在授权范围内可以自主决策,超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。公司的相关研究成果向内部所有投资组合开放,在投资研究层面不存在各投资组合间不公平的问题。第 6 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告4.3.2 异常交易行为的专项说明公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易,严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易。确因投资组合的投资策略或流动性等需要而发生的同日反向交易,公司要求相关投资组合经理提供决策依据,并留存记录备查,完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合等除外。本报告期内,本基金各项交易均严格按照相关法律法规、基金合同的有关要求执行。报告期内,公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情形,在某指数型投资组合与某主动型投资组合之间发生过两次,原因是指数型投资组合为满足指数复制比例要求的投资策略需要。报告期内未发现其他有可能导致不公平交易和利益输送的重大异常交易行为。4.4 报告期内基金投资策略和运作分析2016 年二季度经济延续下行趋势,4-6 月份 PMI 数据稳定在 50 附近,显示经济短期仍稳定于荣枯线;同时新订单指数自 3 月的 51.4 小幅下滑到 6 月的 50.5,表明经济新增动力仍然较弱。二季度社会融资增速偏弱,信贷结构差强人意,民间投资下滑,制造业投资增速继续放缓,房地产、基建投资增速减弱,房地产市场销售增速有下滑迹象。总体而言,经济下行压力仍存。CPI年初以来持续上行,5 月小幅下降至 2%,受季节性因素影响,未来一个季度下行至年内低点的可能较大;PPI 仍保持在通缩区间,但同比降幅持续收窄。货币政策二季度继续保持中性,央行继续以公开市场、MLF 等操作维持市场流动性,二季度整体流动性供求平衡,半年末时点由于市场对 MPA 考核及季末因素准备的较为充分,市场资金面平稳,未出现资金紧张的局面,预期货币政策未来仍将以中性为主。二季度后半段市场对经济预期重新修正,金融经济数据整体走弱带动中长期利率下行,尤其在二季度末,英国公投、全球避险情绪升温、低利率格局进一步确认的大环境下,中长期利率债收益率出现明显下行,但短期利率受制于 7 天回购利率未出现明显下降,收益率曲线走平。信用债方面,受川煤等一系列信用事件影响,投资者风险偏好大幅下降,信用债发行严重收缩,且过剩产能信用利差继续大幅飙升。报告期内本基金坚持一贯的以流动性、安全性为宗旨的原则,在提供充足流动性的同时,充分利用市场时机,提高组合收益弹性,为持有人创造了较好的收益。4.5 报告期内基金的业绩表现2016 年第 2 季度招商招钱宝 A 的份额净值收益率为 0.6622%,同期业绩比较基准收益率为第 7 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告0.0885%,基金份额净值收益率优于业绩比较基准收益率 0.5737%;招商招钱宝 B 的份额净值收益率为 0.6621%,同期业绩比较基准收益率为 0.0885%,基金份额净值收益率优于业绩比较基准收益率 0.5736%;招商招钱宝 C 的份额净值收益率为 0.6725%,同期业绩比较基准收益率为 0.0885%,基金份额净值收益率优于业绩比较基准收益率 0.5840%。4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明根据证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条的相关要求,基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。报告期内,本基金未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。§5 投资组合报告5.1 报告期末基金资产组合情况序号
占基金总资产的比例(%)1
固定收益投资
11,339,480,727.76
23.17其中:债券
11,325,578,727.76
23.1413,902,000.00资产支持证券
0.036,275,432,538.132
买入返售金融资产
12.82其中:买断式回购的买入-
-返售金融资产银行存款和结算备付金合3
31,159,275,672.91
171,130,873.12
48,945,319,811.92
100.005.2 报告期债券回购融资情况序号
占基金资产净值的比例(%)1
报告期内债券回购融资余额
0.82其中:买断式回购融资
占基金资产净值的比例(%)2
报告期末债券回购融资余额
-其中:买断式回购融资
-注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净第 8 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告值比例的简单平均值。债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。5.3 基金投资组合平均剩余期限5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况项目
天数报告期末投资组合平均剩余期限
119报告期内投资组合平均剩余期限最高值
119报告期内投资组合平均剩余期限最低值
38报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”, 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例各期限资产占基金资产净值
各期限负债占基金资产净值序号
平均剩余期限的比例(%)
的比例(%)1
-其中:剩余存续期超过 3970.38
-天的浮动利率债2
30 天(含)-60 天
-其中:剩余存续期超过 397-
-天的浮动利率债3
60 天(含)-90 天
-其中:剩余存续期超过 397-
-天的浮动利率债4
90 天(含)-180 天
-其中:剩余存续期超过 3970.29
-天的浮动利率债5
180 天(含)-397 天(含)
-其中:剩余存续期超过 397-
-天的浮动利率债合计
-5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号
摊余成本(元)
占基金资产净值比例(%)1
-第 9 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告2
2,640,459,891.98
5.40其中:政策性金融债
2,640,459,891.98
企业短期融资券
900,123,895.47
7,784,994,940.31
11,325,578,727.76
23.15剩余存续期超过 397 天的浮10
327,549,050.60
0.67动利率债券5.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细占基金资产净值序号
债券数量(张)
摊余成本(元)比例(%)16 光大1
15,000,000
1,478,563,212.29
3.02CD12516 民生2
15,000,000
1,478,441,622.29
3.02CD11316 江苏银行3
13,100,000
1,291,050,192.19
2.64CD08716 光大4
10,000,000
986,245,795.95
2.02CD11816 光大5
10,000,000
985,626,796.69
2.01CD12816 华夏6
794,556,653.22
1.62CD05416 华夏7
596,033,457.40
1.22CD0528
15 农发 19
509,959,723.96
15 国开 15
340,005,827.14
15 国开 19
299,867,189.14
0.615.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离项目
偏离情况报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数
-报告期内偏离度的最高值
0.0694%报告期内偏离度的最低值
0.0063%报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0414%第 10 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细占基金资产净值比序号
公允价值(元)例(%)1
16 金诚 1A1
300,000.00
13,902,000.00
0.035.8 投资组合报告附注5.8.1本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000 元。5.8.2本报告期内,本基金不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。5.8.3报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。5.8.4 其他资产构成序号
存出保证金
应收证券清算款
145,864,569.544
应收申购款
25,266,303.585
其他应收款
171,130,873.12§6 开放式基金份额变动单位:份项目
招商招钱宝货币 A
招商招钱宝货币 B
招商招钱宝货币 C报告期期初基金份额总额
1,953,675,696.55
45,185,995,622.37
3,538.98报告期期间基金总申购份额
4,654,446,905.73
57,725,455,373.80
24.80报告期期间基金总赎回份额
4,156,866,070.67
56,441,645,887.59
-第 11 页 共 14 页招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告报告期期末基金份额总额
2,451,256,531.61
46,469,805,108.58
3,563.78注:总申购份额含红利再投及转换入份额,总赎回份额含转换出份额。§7 影响投资者决策的其他重要信息7.1 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细序号
交易份额(份) 交易金额(元)
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
红利再投资
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红利再投资
红利再投资
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-§8 备查文件目录8.1 备查文件目录1、 中国证券监督管理委员会批准设立招商基金管理有限公司的文件;2、 中国证券监督管理委员会批准招商招钱宝货币市场基金设立的文件;3、《招商招钱宝货币市场基金基金合同》;4、《招商招钱宝货币市场基金托管协议》;5、《招商招钱宝货币市场基金招募说明书》;6、《招商招钱宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告》。8.2 存放地点招商基金管理有限公司地址:中国深圳深南大道 7088 号招商银行大厦8.3 查阅方式上述文件可在招商基金管理有限公司互联网站上查阅,或者在营业时间内到招商基金管理有限公司查阅。投资者对本报告书如有疑问,可咨询本基金管理人招商基金管理有限公司。客户服务中心电话:400-887-9555 网址:http://www.cmfchina.com招商基金管理有限公司2016 年 7 月 19 日第 14 页 共 14 页
0102030405
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【IT之家干货店】2018春节期间货币基金买哪只？
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IT之家2月11日消息，还有4天不到的时间就要过年了，忙活了一年大家手上多多少少都攒下了一些积蓄，到了年底基本是全民开启了“买买买”模式，不少人拖家带口到商场超市一通刷。但是除了买买买，剩下的积蓄我们还能做些什么呢？“放银行？哦NO，这点利息被通货膨胀远远的甩在后头。”、“买股票？这几天美股、A股都是跳水的行情，最近的行情不赔都是赚。”每种理财方式都有着自己的风险与收益模型，在这里面收益与风险就像鱼跟熊掌一样不可兼得，但是每到过年看着年终奖跟压岁钱心里还是痒痒的，怎么才能让这些钱活动起来呢？今天IT之家就给大家整理了一点投资建议，希望可以帮到你，因为定位是大多数用户，所以我们选择了风险较低的货币基金。IT之间提醒大家：虽然货币基金的风险性极低，但任何投资都是有风险的，请大家知晓。▲图片来自Pixabay为什么货币基金的风险性比较低？因为它们主要是聚集了社会闲散资金，再由基金托管人将这些资金专门投向风险小的货币市场工具，它区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征，而大家常用的余额宝、理财通也都是基于货币基金。为了让大家更直观的了解它们，IT之家的小编先要带大家了解几个概念（有过投资经验的用户可以跳过此段）：7日年化收益率：一款基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据，它是这款基金过去七天盈利水平的反映。例如：某款基金7日年化收益率高，只能说明这一周它收益不错，但并不能代表全年的收益水平。年化收益率：是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，IT之家需要提醒大家年化收益率是衡量一年时间的收益。举例：如果你计划投资一个年化收益率为4%的产品，时间是100天，金额5万元，那么平均收益并不是2000块，而是5万*4%*(100/365)=547.9元。万份收益：就是一万元当日产生的收益，收益=（理财金额/10000）*当日万份收益。举例：小明购买A理财产品，A产品当日万份收益是1元，投资金额总计10万元，那么当日的收益就是（10W/1W）*1=10元。下面IT之家就为大家从上面几个概念出发为大家整理了春节期间表现较好的货币基金，因为节假日期间会是投资买入的小高峰，为避免有基金拉高吸引投资者，所以我们整理的货币基金主要以近28日年化表现为参考：（文中挑选的基金是经刺客大大亲自指导，我们查阅了不少数据，快来上车，另外偷偷告诉大家刺客大大可是理财炒股的老司机哦，滴滴发车啦）货币基金的主要购买渠道：、、，这三家都是非常棒的货币基金服务商，从体验来说京东金融的App友好度更高一些推荐大家到京东金融去交易买买。另外辣品还为大家准备了3%的收益加速，一定不要错过！（微信打开链接）：点击邀新的用户可享京东金融APP新手礼包并发放最高3%理财收益加速，可针对总资产进行7日收益加息。按照28日年化收益率排名：▲28日年化收益率与万份收益率，关于各支基金的详细信息可以从下文了解长城收益宝货币B； 基金代码：0049737日年化收益率：5.0450%14日年化收益率：5.07%28日年化收益率：5.06%近3个月收益：1.23%（投资10万元3个月收益1230元）每万分收益（7日均值）：1.541元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：15.41元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券42.21%；银行存款25.50%；买入反售证券21.40%；其它10.89%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值），数据来自天天基金网（下同）海富通添益货币B； 基金代码：0047717日年化收益率：5.0150%14日年化收益率：4.99%28日年化收益率：5.02%近3个月收益：0.86%（投资10万元3个月收益860元）每万分收益（7日均值）：1.524元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：15.24元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券36.27%；银行存款33.61%；买入反售证券29.83%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）工银安盈货币A； 基金代码：0026797日年化收益率：4.49%14日年化收益率：4.76%28日年化收益率：4.80%近3个月收益：1.14%（投资10万元3个月收益1140元）每万分收益（7日均值）：1.400元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.00元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券72.73%；银行存款16.08%；买入反售证券10.98%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）海富通添益货币A； 基金代码：0047707日年化收益率：4.7650%14日年化收益率：4.74%28日年化收益率：4.78%近3个月收益：1.22%（投资10万元3个月收益1220元）每万分收益（7日均值）：1.450元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.50元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券36.27%；银行存款33.61%；买入反售证券29.83%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）博时兴荣货币； 基金代码：0042827日年化收益率：4.7760%14日年化收益率：4.70%28日年化收益率：4.77%近3个月收益：1.19%（投资10万元3个月收益1190元）每万分收益（7日均值）：1.278元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：12.78元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券18.54%；银行存款64.46%；买入反售证券16.77%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）南方天天利货币B；基金代码：003474&7日年化收益率：4.7990%14日年化收益率：4.79%28日年化收益率：4.77%近3个月收益：1.16%投资10万元3个月收益1160元）每万分收益（7日均值）：1.284元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：12.84元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券52.76%；银行存款45.49%；买入反售证券1.38%；其它0.37%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）鹏华添利宝货币；基金代码：0016667日年化收益率：4.7970%14日年化收益率：4.77%28日年化收益率：4.73%近3个月收益：1.16%投资10万元3个月收益1160元）每万分收益（7日均值）：1.468元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.68元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券39.61%；银行存款55.45%；买入反售证券3.94%；其它1%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）中加货币C； 基金代码：0003327日年化收益率：4.7970%14日年化收益率：4.88%28日年化收益率：4.73%近3个月收益：1.13%（投资10万元3个月收益1130元）每万分收益（7日均值）：1.496元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.96元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券45.96%；银行存款41.73%；买入反售证券11.7%；其它0.61%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）国投瑞银钱多宝货币A；基金代码：0008367日年化收益率：4.4620%14日年化收益率：4.57%28日年化收益率：4.70%近3个月收益：1.17%（投资10万元3个月收益1170元）每万分收益（7日均值）：1.376元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：13.76元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券45.73%；银行存款49.55%；买入反售证券4.18%；其它0.55%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）易方达现金增利货币A；基金代码：0006207日年化收益率：4.5660%14日年化收益率：4.5660%28日年化收益率：4.53%近3个月收益：1.12%（投资10万元3个月收益1120元）每万分收益（7日均值）：1.399元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：13.99元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券36.05%；银行存款49.55%；买入反售证券13.71%；其它0.7%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）华夏沃利货币A；基金代码：0029367日年化收益率：4.7280%14日年化收益率：4.66%28日年化收益率：4.50%近3个月收益：1.11%（投资10万元3个月收益1110元）每万分收益（7日均值）：1.459元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.59元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券79.39%；银行存款19.96%；其它0.65%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）大成现金增利货币A；基金代码：0900227日年化收益率：4.6180%14日年化收益率：4.50%28日年化收益率：4.48%近3个月收益：1.03%（投资10万元3个月收益1030元）每万分收益（7日均值）：1.414元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：14.14元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券44.26%；银行存款54.77%；其它0.6%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）博时现金宝货币B；基金代码：0008917日年化收益率：4.7030%14日年化收益率：4.54%28日年化收益率：4.44%近3个月收益：1.08%（投资10万元3个月收益1080元）每万分收益（7日均值）：1.259元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：12.59元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券39.85%；银行存款59.12%；其它0.84%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）招商招钱宝货币A；基金代码：0005887日年化收益率：4.3560%14日年化收益率：4.36%28日年化收益率：4.35%近3个月收益：1.08%（投资10万元3个月收益1080元）每万分收益（7日均值）：1.168元（投资1万元当天获取的收益）十万分收益（7日均值）：11.68元（投资10万元当天获取的收益）基金资产配置情况：债券28.02%；银行存款59.73%；买入反售证券11.9%▲每万元收益与7日年化收益率（3个月均值）货币基金的主要购买渠道：、、，这三家都是非常棒的货币基金服务商，从体验来说京东金融的App友好度更高一些推荐大家到京东金融去交易买买。IT之家小提示：文中除了海富通添益货币B、中加货币C两支基金需要500万起投外，剩下的都是100元起投，虽然在实际上7日年化利率超过5%的也有不少，但更多的都是B类基金（打包给机构），500万的起购的额度太大，不适合一般用户投资。另外IT之家要提醒大家当前基金的购买时间是：每天下午15点前发起认购申请，如果系统在15点后收到银行扣款通知，则该笔交易将被视为下一工作日申请，另外春节前两天很多基金会出现暂停申购的情况，建议大家在2月13日前入手比较稳妥，不然春节这7天的收益可就享受不到了哦。IT之间提醒大家：虽然货币基金的风险性极低，但任何投资都是有风险的，要投的一定是闲钱哦。
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