5分钟可转移资金出境 最近比特币比人民币坚挺
来源：第一财经日报
作者：钱童心 徐燕燕
　　在国内的交易平台用人民币买入比特币，然后转到国外交易平台上，立刻就能变现成美元。整个过程不会超过5分钟
　　数月来中国投资者购买比特币的狂热，与人民币近期的下跌走势几乎同步。
　　来自中国外汇交易中心的数据显示，11月16日人民币对美元汇率中间价跌破6.85关口，创下日以来最低水平。同日，美元指数升破100。
　　根据调研机构CoinDesk的统计数据，今年10月24日当周，比特币在全球的交易量创下了2011年以来的最高水平，达到4700万个。而比特币的价格也一路飙涨，触及超过四个月的高点，至742.46美元。
　　操作过比特币的人士告诉《第一财经日报》，通过比特币把人民币转成美元，技术过程非常简单。
　　“要把钱弄到国外太简单了。”天使投资十维资本的合伙人张军就曾购买过比特币。他对《第一财经日报》表示，在国内的交易平台OKCoin或者火币网，就能用人民币买入比特币，然后转到国外交易平台上，立刻就能变现成美元，整个过程不会超过5分钟。
　　“整个过程不会存在任何监管风险。唯一的风险，就是在这5分钟内比特币暴跌。当然也有可能是暴涨。”
　　近日有媒体报道称，监管部门已经注意到近期通过境内平台购买比特币，转至境外平台卖出套取外汇这一现象，考虑中的措施可能包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或者对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。
　　本报记者就此向中国人民银行传真询问，截至发稿时并未得到回复。
　　全球交易量创新高
　　据媒体报道，中国比特币交易所BTCC首席执行官李启元表示：“本次人民币的下跌幅度令一些中国投资者始料未及，他们寻求黄金等更加稳定的保值投资，其中就包括使用比特币。”事实上，在购买比特币的那一刻起，资金就已经离开了中国市场。
　　从技术层面来讲，目前确实可以通过交易所来实现。
　　“在国家监管层面上，目前并没有对交易所进行规范，个别散户可以用人民币买入比特币，然后在境外的交易所卖出，再换回美元，实际上就实现突破外汇管制换汇。而且，额度上没有限制，只要双方撮合价格合适，就可以成交。”一位国内数字货币的研究人士告诉本报记者。
　　国内比特币交易平台OKCoin币行CEO徐明星对《第一财经日报》表示，中国官方给比特币的定义是一个虚拟的商品，作为商品属性实际上都具备这种换汇的功能，好比在中国内地买一个钻石，在香港卖掉，本质上就是“商品买卖”的行为。
　　CoinDesk的统计还显示，过去的一个季度，比特币交易绝大多数发生在中国。中国三大交易所比特币的交易量过去三个月占到全球总交易量的98%。
　　上个月，中国外汇储备环比下降457亿美元，为今年1月以来最大降幅。
　　无法攻破的区块链
　　张军向《第一财经日报》记者介绍，“美国联邦调查局（FBI）曾经跟踪了好几年，破获了一个用比特币结算的贩毒组织。但是我相信比特币本身是没有漏洞的，政府无法破解匿名钱包，除非政府彻底禁止比特币在国内的交易。比特币的流转监控不了，也限制不了。”
　　比特币是建立在区块链（Blockchain）协议的基础上，也就是说，如果把比特币看作是货币，那么区块链就是银行，保持绝对的公正。比如，a和b做交易，a用1个比特币支付，支付后1个比特币从a的钱包到了b的钱包里，但是比特币总量不变。
　　这种特性也决定了比特币交易在全球数百万个服务器上同步进行了备份，不可篡改。
　　比特币还有另一个特点就是匿名。任何人都可以建立钱包，相当于银行账户，却不需要留下个人信息。比特币是区块链技术迄今为止最为成功的一项运用，但这也让它成为了贩毒、洗钱等不法活动的最佳工具。
　　监管拿它没办法？
　　正是基于比特币以上的特点，令监管目前几乎不可能实现。“比特币本来就是颠覆式的创新，”张军告诉《第一财经日报》记者，“政府根本拿他没办法，但中国本来也就没有正式承认过比特币的合法性。”
　　但也有专家认为，中国政府并不是管不了，而是现在还没有到花大力气管的时候。
　　复旦大学经济学院院长、教授张军对《第一财经日报》记者表示：“以后比特币交易多了，政府肯定得管。”
　　“现在比特币交易总体的量还不大，政府还顾不上，”摩根士丹利华鑫证券首席经济学家章俊对本报记者表示，“但是，随着比特币交易量的上升，政府总有办法去管的。”
　　据章俊预测，人民币从长期来看，贬值的趋势不改，但是不排除短期会有局部的反弹。在这样的背景下，投资者将更多地寻找创新的办法把他们的财富转移到海外市场。
　　从事区块链技术研究的杭州复杂美科技有限公司创始人兼CEO吴思进告诉本报记者，实际上对于这种交易，平台并非完全不能监控。
　　“大多数投机者做比特币交易，就是低价买入，高价卖出，反复炒作，净申购量不会太多。而以换汇为目的的，就可以在国内的账户里看出来，资金只有买入，但少有卖出，有可能就是从境外平台提走了。”
　　对人民币量价冲击有限
　　近日人民币对美元的贬值幅度加大，人们担心如果通过比特币这一平台，摆脱了央行的监管，将境内人民币汇出境外兑换成美元，这是不是一种变相的资本外逃，从而影响人民币的量价？
　　社科院金融所所长助理、研究员杨涛告诉《第一财经日报》记者，目前还不能影响央行的资产负债表。“如果影响重大，各个国家都坐不住了，因为数字货币整体的交易规模还是比较有限的，加上其资产属性比较突出，虽然有一定的影响，但还没有那么大。”
　　而且，大多数投机者目前还是把比特币视为一种可投机的资产进行获利，而不是作为一种货币兑换获利，因此投机者大都在境内交易。
　　徐明星则告诉记者，比特币市场波动比较大，比特币本身不能作为应对人民币贬值的一种保值手段，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。此外，比特币交易平台无法提供换汇服务，在国内正规平台购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查。
　　吴思进指出，现在大平台的监管越来越严，也有相应的自律；另一方面小平台本身流动性没有那么好，总体来看，影响不会那么大。“总的来说，没有想象的那么容易。”
　　杨涛认为，随着金融市场化、金融电子化的过程推进，现实当中确实存在一些越来越接近货币属性的非法定数字货币，但是又没有放到广义货币（M2）统计口径内的，未来势必会对货币数量、货币的概念产生冲击。
　　数字货币监管“双管齐下”
　　一位接近央行人士告诉本报记者，央行对于数字货币的研究主要包括两个部分：一个是央行自身主导的法定数字货币的研制，另外一个就是对非法定数字货币监管。
　　杨涛告诉本报记者，这两个方向基本上是国际上各个国家对于数字货币的研究方向。“未来央行肯定会对数字货币体系有新的规则和约束，实际上各个国家监管部门都在对数字货币研究和介入。”他说。
　　央行科技司副司长兼数字货币研究所筹备组组长姚前近日表示，“央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订，未来有望在票据市场等相对封闭的应用场景先行先试，但推出暂无明确时间表。”
　　在中国人民银行上周公布的招聘岗位中，中国人民银行印制科学研究所正招聘相关专业人员，从事数字货币及其平台的研究与开发工作，这意味着区块链技术正日益受到重视，并加速“落地”。
(责任编辑：董丽玲 UF020)
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客服邮箱：比特币中国宣布停止人民币充值 交易或将转向海外|比特币|比特币中国_新浪财经_新浪网
　　比特币中国宣布停止人民币充值
　　比特币交易落幕“倒计时”，主要平台将于9月底和10月底停止所有交易；分析称交易将转向海外
　　新京报讯&（记者宓迪）比特币交易平台的关停进入倒计时。昨日，曾自称“中国第一家比特币交易平台”的比特币中国宣布于中午12：00关闭数字资产和人民币充值功能，并再次强调将于9月30日中午12：00停止所有交易业务。
　　9月30日前多数平台将停止交易
　　根据公告，比特币中国于北京时间9月27日中午12：00关闭数字资产和人民帀充值功能，并将于9月30日中午12：00停止所有交易业务。公告称，平台数字资产及人民帀的最终提现截止时间为10月30日中午12：00；用户如不想保留数字资产，请尽快兑换成人民币再进行提现。
　　公告表示，目前比特帀中国的矿池（国池）等业务不受影响，继续正常运营。
　　此前9月4日，央行等部门发出《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停不断升温、同时被指存巨大风险的ICO（首次代币发行）融资，并明确任何代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
　　按照要求，除了少数网站外，多数平台将于本月底停止相关交易。其中，元宝网将于9月28日20：00全面停止网站交易，聚币网将于9月30日24：00前停止所有虚拟货币的交易业务，李笑来投资的云币网已经于9月20日永久性关闭所有品种交易功能。
　　OKCoin币行、火币网则将于10月31日前，依次逐步停止所有数字资产兑人民币的交易业务，并将在未来逐步停止所有虚拟货币交易业务，被认为得到了一个月的“宽限期”。
　　场内交易暴跌，或转向海外
　　近几日，各家比特币平台的交易量已较此前暴跌。以OKCoin为例，昨日18：45左右，其24小时交易量为3291.84个比特币。此前，其单日交易经常超过1万个比特币。
　　不能在国内平台交易怎么办？在一个投资者群里，针对有炒币者提出不想从平台离开的问题，有自称为平台人士回复其称，可以将币转至其海外平台。
　　目前国内两大平台火币网、OKCoin都拥有在海外的站点。据知情人士透露，此前有平台高管在内部发言中指出，如果取缔比特币平台的传言属实，其公司会重点发展海外发币业务，并着力于推进海外的牌照。
　　金融分析师肖磊指出，场外交易投资者首要将要面对信誉风险，交易时用人民币买比特币，或者卖了比特币收回人民币，如果不是面对面，则很难保证安全。
　　肖磊认为，中国关闭交易所对全球的比特币市场的发展会带来冲击；不过政府并未宣布比特币是非法资产，在这种情况下，比特币刚性的需求可能会转到场外。
　　“现在价格没有跌下来，主要还是国际市场还有这个需求，短期内热度还存在，大家还在寻找渠道，可能交易所数据会迅速下降，但场外交易不好统计。”肖磊认为，从中长期看，国内政策基本上“非常明确”，比特币这样的主要交易品种，已经限制到很小的市场里。
　　■&比特币故事
　　投资者：有人清仓有人坚持
　　“我已经全部清仓。”炒币多年的老吴（化名）告诉记者：“股票和比特币，对我们这些人来说有啥区别，不都是投机？谁买了股票不指望它涨的，谁买了币不指望它涨的？”
　　“骗走了我两年的积蓄。”一位玩家晒出一张各种币暴跌的行情图，在其微博上吐槽。不过除此之外，仍有比特币投资者继续坚持。
　　“收比特币22000，有的私信我，骗子走开。”不久前王丽（化名）在微博上发出一条消息。昨日，她告诉记者，把币搬到海外平台是其获利的途径之一。“24500一个。”随着行情的波动，她昨日报出的价格较前几日有所上升。另一位场外收币者告诉记者，一些人出于洗钱、躲避外汇监管等目的，仍然会选择场外交易的方式。
　　新京报记者&宓迪
　　专业玩家：通过海外账户“翻墙交易”
　　王先生（化名）是位国内比较资深的比特币“玩家”。据他介绍，他所熟悉的比特币玩家进行了分化：一部分手中有美元账户的专业比特币“玩家”，可以通过翻墙软件、在海外比特币交易平台上继续炒币；另外一部分既无海外美元账户、又没有太多操作经验的小白玩家，只能退币。
　　“比特币本来也是风险自负的交易行为，现在在国内既换不成物，也换不成钱，但这并不影响到外国去换币，只要有海外美元账户和翻墙软件。”王先生说，“翻墙很方便，一款翻墙软件每月收费30元钱左右，玩家直接就可以跳网，跳网后国外的比特币交易网站很多，只要有美元账户就可以直接充币”。
　　对于办理美元或其他外币账户，在王先生看来相对容易。“到香港就可以办张卡，你用这张卡把资金换成港元或是美元，这张卡从此以后就可以挂在国外炒币的交易平台上，随时可以换币、炒币，兑现后再回到这张卡上。”
　　2016年11月时王先生曾出差美国，来自他当时的观察，美国的一些银行可以直接做比特币的结算业务，“很多海外国家和地区直接就认比特币”。
　　新京报记者&黄鑫雨
　　留学生家长：中介不再做“场外交易”
　　对于冷先生（化名）来说，跟比特币打交道则是源于儿子海外求学需要。冷先生的儿子因长期在加拿大学校冰球培训，除了儿子的学杂费，还有他或妻子陪读时的生活费用，所以常规的外汇限额对他们显得捉襟见肘。限额之外使用比特币换汇、结汇成为他们的金融需求。
　　出于类似原因，比特币的场外交易颇为火爆。冷先生表示，在国内比特币交易没有被限的时候，没有海外美元账户的家长们会请一些国内的场外交易“中间商朋友”帮助。来自冷先生朋友圈截屏信息，今年6月比特币在高点交易时，某位场外交易圈的“大V”一天的交易额曾达到910万美元。
　　这位“大V”在昨日上午8时17分的朋友圈称：“从即日起，为了避免不必要的麻烦，请不要找我交易比特币。以后不做场外交易了，只做墙外交易。”
　　新京报记者&黄鑫雨
　　■&相关新闻
　　澳门金融局：比特币涉大量风险
　　昨日，澳门金融管理局再次发出风险提示，重申了此前2014年的观点：比特币乃虚拟商品，不属于法定货币或金融工具，不受其监管，而有关虚拟商品的交易涉及大量风险，包括但不限于洗钱及恐怖主义融资，参与者必须特别注意。
　　澳门金融管理局称，鉴于最近內地代币发行融资活动大量涌现，投机炒作盛行，內地部委已明令禁止金融机构和非銀行支付机构为代币发行融资和虚拟货币提供服务，澳门当局也已发函，提请澳门所有银行及支付机构，不应直接或间接参与或提供任何与之有关的金融服务。
　　上周，摩根大通CEO戴蒙称比特币及整个数字货币业是“一场骗局”，他表示“比特币不是真实的东西，它被严重投机”。国际清算银行（BIS）表示，世界各地央行不能袖手旁观，听任加密货币的发展，因为它有可能对金融体系稳定构成风险。
　　此外，据媒体报道，香港监管部门也已公开表示，银行和金融机构在交易或处理比特币或其他数字货币时，要谨慎地遵守反洗钱要求。另外，包括日本在内的国外一些国家和地区也已经着手与比特币相关的监管工作。（宓迪）
责任编辑：李坚 SF163避开监管，5分钟变现美元出境，通过它把钱转移海外竟如此简单？
来源｜价值线综合第一财经日报、国际金融报
编辑｜价值线 子墨
转移人民币资产，是敏感话题。
刷银联卡购香港保险的方式，暂时受阻。通过比特币交易，能不能实现人民币资产转移？
调查发现，一方面，目前有国内比特币交易平台提供一种“汇币”服务，“单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币”，按目前市值计算，一天可“换掉”人民币500万元-1000万元。另一方面，从整个比特币交易体量看，满打满算（假如比特币都在中国市场），最多为人民币500亿元。
数月来中国投资者购买比特币的狂热，与人民币近期的下跌走势几乎同步。
这一大一小，不经意间，给监管部门出了道考题。
数月来中国投资者购买比特币的狂热，与人民币近期的下跌走势几乎同步。
根据调研机构Coin Desk的统计数据，今年10月24日当周，比特币在全球的交易量创下了2011年以来的最高水平，达到4700万个。而比特币的价格也一路飙涨，截止12月16日11点。比特币人民币计价为5480元人民币，相比今年6月在5000短暂横盘更进一步。
比特币的幕后推手，正是近期疲软的人民币，其成交量和人民币的走势十分吻合。自9月30日以来，人民币兑美元汇率持续下跌，这让一些中国投资者感到意外，并促使也们寻找黄金等保值工具，或者规避中国的资本管制将资金转移海外，购买比特币就是其中的一种方式。
过去的一个月，中国三大比特币交易平台的成交量构成全球总交易量的98%。
要把钱弄到国外太简单了
比特币诞生于2008年，是一种数字化的虚拟货币，根据设计者中本聪构建的模型，比特币最终的发行总量为2100万个，并在未来30年内，由计算机的算力逐步“挖出”。
比特币可以便捷、自由地兑换成各国的法定货币，同时，它被大多数央行视为商品，而非货币，其商品属性可以“完美”地避开部分国家的资本项目管制。
目前，中国官方给比特币的定义也是一个虚拟的商品，“作为商品属性实际上都具备这种换汇的功能，好比在中国内地买一个钻石，在香港卖掉，本质上就是“商品买卖”的行为。”国内比特币交易平台OK Coin币行CEO徐明星表示。
操作也容易上手。“要把钱弄到国外太简单了。”天使投资十维资本的合伙人张军就曾购买过比特币。他表示，在国内的交易平台OK Coin或者火币网，就能用人民币买入比特币，然后转到国外交易平台上，立刻就能变现成美元，整个过程不会超过5分钟。
记者曾致电一家比特币交易平台的客服，据客服人员介绍，该平台单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币。
1000币市值是多少呢？
目前，比特币价格已经突破5000元人民币大关，如果一个币是5000元，也就是一天可以换掉人民币500万元-1000万元。
“整个过程不会存在任何监管风险。唯一的风险，就是在这5分钟内比特币暴跌。当然也有可能是暴涨。”
“虚拟”的比特币轻易就突破了外汇管制换汇，额度上没有限制，只要双方撮合价格合理，就可以成交。
更重要的是，比特币是建立在区块链(Blockchain)协议的基础上，也就是说，如果把比特币看作是货币，那么区块链就是银行，保持绝对的公正。比如，a和b做交易，a用1个比特币支付，支付后1个比特币从a的钱包到了b的钱包里，但是比特币总量不变。
这种特性也决定了比特币交易在全球数百万个服务器上同步进行了备份，不可篡改。用户用比特币在线交易，是经过区块链背书的，因此不存在支付造假。
这上比特币成为人民币贬值时，部分投资者的避风港。
央行开始招兵买马
比特币还有另一个特点就是匿名。任何人都可以建立钱包，相当于银行账户，却不需要留下个人信息。比特币是区块链技术迄今为止最为成功的一项运用，但这也让它成为了贩毒、洗钱等不法活动的最佳工具。
民间有一极端说法：比特币的本质是洗钱。
这个说法有一现象“佐证”。
2013年底，有数据显示，FBI大约掌握144000个比特币，持仓量排在当时市场的前十位。
FBI怎么会有这么多比特币呢？
查抄了毒贩资产所得，其中，最大“贡献者”是SilkRoad在线毒品交易平台。
张军介绍，“美国联邦调查局(FBI)曾经跟踪了好几年，破获了一个用比特币结算的贩毒组织。但是我相信比特币本身是没有漏洞的，政府无法破解匿名钱包，除非政府彻底禁止比特币在国内的交易。比特币的流转监控不了，也限制不了。”
但也有专家认为，中国政府并非拿比特币没办法，而是还没到出手的时候。
“现在比特币交易总体的量还不大，政府还顾不上，”摩根士丹利华鑫证券首席经济学家章俊表示，“但是，随着比特币交易量的上升，政府总有办法去管的。”
据章俊预测，人民币从长期来看，贬值的趋势不改，但是不排除短期会有局部的反弹。在这样的背景下，投资者将更多地寻找创新的办法把他们的财富转移到海外市场。
从事区块链技术研究的杭州复杂美科技有限公司创始人兼CEO吴思进告诉记者，实际上对于这种交易，平台并非完全不能监控。
“大多数投机者做比特币交易，就是低价买入，高价卖出，反复炒作，净申购量不会太多。而以换汇为目的的，就可以在国内的账户里看出来，资金只有买入，但少有卖出，有可能就是从境外平台提走了。”
央行已高度关注数字货币。业内人士透露，央行对于数字货币的研究主要包括两个部分：一个是央行自身主导的法定数字货币的研制，另外一个就是对非法定数字货币监管。
在中国人民银行近期公布的招聘岗位中，中国人民银行印制科学研究所正招聘相关专业人员，从事数字货币及其平台的研究与开发工作，这意味着区块链技术正日益受到重视，并加速“落地”。
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今日搜狐热点比特币交易变相换汇风险重重 尚属灰色地带|平台|比特币|区块链_新浪财经_新浪网
　　原标题：比特币交易变相换汇风险重重
　　□本报记者联合报道
　　11月1日，国内几大比特币交易平台一片欢呼，当天比特币价格突破5000元/币。与日相比，比特币价格上涨超过3449元，涨幅超过200%。巧合的是，这一走势与人民币汇率贬值走势几乎同步。业内人士表示，在“资产荒”背景下，比特币的财富效应超过房地产。同时，由于可以在国际市场上交易，比特币被一些人用作“换汇”的“地下高速公路”。中国证券报记者获悉，目前国内比特币交易平台都提供“汇币”服务，有的单笔交易额达上千万元人民币。
　　境内买境外卖
　　10月29日下午，在国内某大型比特币交易平台的发布会现场，多位投资者表示，银行换汇太麻烦，正考虑通过比特币“换汇”。
　　业内人士介绍，比特币有天然的能“换汇”的特点，可通过“汇币”实现人民币资金出境。所谓“汇币”是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台，再通过该平台卖出并获取外汇。
　　比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成，所有的节点通过一个公共账本共享所有交易的全部信息，所以各个节点对彼此的情况知根知底，保证区块链上的比特币可以无障碍高速流转，不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议，这为“汇币”提供了便利条件。
　　目前国内三大比特币交易平台均提供“汇币”服务。投资者向平台提交“汇币”申请，接收方确认接受后，快则10分钟，慢则1-2小时，不需要经过监管部门或金融机构的审核，比特币就能跨越国界到达境外比特币平台。随后，投资者可以在境外比特币平台上卖掉比特币，获得美元、欧元等资金并提现。接收方可以是区块链账户，也可以直接是境外比特币平台。汇币方只要知道对方在区块链上的地址，即可以轻松将比特币转移。目前境外几乎所有比特币平台均支持美元、欧元等国际主要货币的提现。
　　通过“汇币”服务，投资者可以在境内的比特币平台上用人民币资金充值购买比特币，然后办理“汇币”，在境外比特币平台上卖出并提现。
　　目前国内几大平台对投资者“汇币”设有一定额度限制。一家比特币交易平台的客服人员表示，每日限额30个币，但投资者可以发邮件申请提高限额，上不封顶。另一家比特币平台的客服人员介绍，单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币。这意味着，按照比特币目前的价格，境内投资者可以一天之内通过一家比特币平台“汇出”千万元人民币级别的资金。另有比特币平台客服人员介绍，其“汇币”无限额，该公司在国内外均有平台，国内平台以人民币计价交易，国际平台以美元计价交易。客户可以通过这两个平台实现“人民币资金-比特币-外币资金”的转换。
　　尚属灰色地带
　　德勤中国区区块链负责人秦谊认为，借助比特币实现换汇和资金出海属于灰色地带。2013年12月，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》规定，比特币是一种特定的虚拟商品，而非货币。北京市证信律师事务所律师周律认为，由于比特币被界定为商品，上述以“汇币”的形式换汇实质是商品交易行为，而外汇管制的是货币转换而非商品交易行为，所以给现行的外汇管制带来困难。事实上，除了比特币，其它商品也可能实现间接“换汇”，但操作起来远没有比特币方便。
　　对于比特币平台，《通知》要求切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。中国证券报记者发现，比特币交易平台都要求实名认证充值，并且对于大额资金都会有视频对话等“二级验证”，确认资金的合法性和用途。一家比特币交易平台工作人员称，
　　如果发现频繁的“人民币-比特币-美元”流转，会要求投资者提供收入来源，防止投资者利用比特币洗钱。国内某大型比特币平台COO介绍，该平台有反洗钱系统，从相关维度对投资者打分，分数达到一定程度将启动反洗钱程序。
　　不过，对于合法资产通过“汇币”出境的行为，各家比特币平台并无明确的约束细则，甚至有的平台直接提供“换汇”服务。
　　风险不可忽视
　　一家比特币交易平台的客服人员表示，最近办理“汇币”业务的投资者较多。一家境外比特币平台相关人士表示，近期明显感觉到美元提现的申请需求大量增加。这些交易平台均未透露具体数据。
　　近期比特币用户增长显著。上述比特币平台COO介绍，与上月相比，其所在平台的新用户增加了一倍，越来越多的人咨询如何进行资产配置。
　　业内人士提示，利用比特币“换汇”搬钱存在相当风险。
　　首先，比特币价格波动较大。虽然“汇币”到账最快只需10分钟，但10分钟内比特币价格就可能出现断崖式下跌。2013年《通知》下发时，以人民币计价的比特币价格1小时内最大跌幅高达35%，以美元计价的比特币最大跌幅也达到16%。秦谊认为，比特币是非常小众的商品。根据《通知》，金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括发行相关金融产品、将比特币作为信托和基金等投资的标的。比特币市场是分散的、供需驱动的市场，没有明显的定价标准物，不像原油期货背后有原油现货的定价。
　　价格波动风险还可能来自境外平台“滞留”比特币。有的境外平台受严格的反洗钱法律约束，不能一次性大额提现，导致比特币被“锁住”，从而被动承担价格波动风险。国内某大型比特币平台创始人及CEO表示，国外的反洗钱法律、法规很严格，例如需要提供比特币的合法来源。如果是在中国购买但不符合中国的外汇管理条例，就可能被拒绝提现。
　　多位比特币交易平台高管表示，虽然长期看好比特币，但投资者最好以少量资产配置。比特币在中国没有足够的历史数据支撑对其周期的分析，但大宗商品的波动通常都较大。
　　其次，比特币平台本身存在运营风险。今年8月，美元计价的香港比特币交易平台bitfinex因为技术漏洞，被黑客盗走11.9万个比特币，价值高达6700万美元，由用户承担损失。秦谊表示，目前国内对比特币的监管体系尚不完备，投资者申诉的渠道有限。
　　业内人士认为，普通人购买比特币，无论目的是投资还是“换汇”，都应该慎之又慎。
责任编辑：刘金磊 SF113
过去四十多年里，美国经历了非常重要的几个周期，对于投资者来说，最近一次能够抄底美元的机会实际上已经错过。从美元指数看，最近一次抄底美元的机会是在年，目前看美元存在二次上涨的可能，前提就是其他货币的崩溃。
此轮人民币贬值的压力是自我实现的预期在起作用。应对这一措施，短期内必须坚定地管理投资者预期与资金流动。中长期来看，必须从现在开始采取切实措施，逐步调低中国的货币存量，从根子上稳定中国的金融。
“德国作为商业重镇之所以如此强大，是因为政界和经济界有个互不干涉的传统，这就保证了商业活动的独立性。如果德国政府对中国投资筑篱盖墙，只会让自家企业懒惰。”
营商环境恶化实际上是东北经济困局的一种表象，是结果而非原因。之所以出现营商环境恶化这一结果，是因为“资源诅咒”、劳动力外流和人口老龄化、体制机制滞后等掣肘性因素的存在。东北要实现振兴，需正视与解决好这三大掣肘性因素。