如何成为一名专业的个人金融理财师?
我的图书馆
如何成为一名专业的个人金融理财师?
帮人理财先拿专业证书 如果用一部电影来形容最近的股市.&满城尽带黄金甲&无疑是最贴切的.股市的财富效应使得人们理财和投资的需求空前高涨:证券公司开户人数暴增.银行买基金的队伍排成长龙.狂热需求也使得专业理财人员成为各金融机构抢手的对象.自己投资或许可以凭借直觉和运气.但要帮别人理财就必须具备专业知识与经验.那么.如何通过深造成为一名专业理财师--- 深造/宝典 帮人理财先拿专业证书 分析 职业前景:国内最具吸引力的新职业 随着市场经济的发展.人们正视财富.渴望通过理财使财富增值保值.面对股票.基金.保险.外汇.收藏品等众多理财产品.许多投资者都有这样的想法:需要一名专业人士指点迷津.在上海.北京等城市.权威专业机构的专项调查显示:74%的被调查者对个人理财服务感兴趣.更有41%的被调查者表示需要个人理财服务.麦肯锡的一项调查资料表明.2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元.专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一. 随着个人理财市场的日趋成熟与壮大.国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起.纷纷开设个人理财业务.并大举招揽精英人才.如今.不论是大型交流会.专场招聘会.还是网络招聘.金融企业都在热招专业理财人员.然而.与理财服务需求不断看涨形成反差.我国理财规划师数量明显不足.据了解.一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师.初步估算.国内存在20万专业理财规划师的缺口. 人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨.据了解.理财规划师的收入一般由三部分构成:财务顾问费.销售金融产品佣金.提供资产管理服务以后的收益分成.按照目前的市场行情.理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月. 能力要求:四项基本素质要具备 ●拥有专业资格认证 2005年.理财规划师启动国家认证.规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业.必须通过理财规划师准入考试.作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书.证明已经具备了专业理财人员的水平. ●具有丰富的从业经验 理财顾问是实践型职业.必须具备实际操作能力.必须在为客户理财的过程中为客户创造价值.也就是必须具备帮助客户[赚钱"的能力.因此.从业者必须具有渊博的专业知识.娴熟的投资理财技能.丰富的理财经验外.还要熟悉股票.基金.债券.外汇等金融业务领域. ●能够制定专业理财方案 一名优秀的理财顾问.只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力.才能针对个人或机构在事业发展的不同时期.依据其收入.支出状况的变化.根据投资者不同的投资偏好.资金大小及个人意愿.制订储蓄计划.保险计划.投资计划.退休养老计划.税金对策等各种理财方案. ●诚信服务的从业态度 在金融行业.由于工作岗位的特殊性.诚信是基础.更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一.不欺骗投资者是最基本的.更重要的是主动告知投资者各类投资费用.隐含风险及避免方法.从而树立良好的信用. 深造指导:因人而异选择学习方向 ●系统学习投资理财的内容 理财是个综合性工程.凡股票.债券.基金.保险.外汇.黄金.各种收藏品.房产等领域.理财师都应该有所涉及.并且了解这些不同产品的金融特性.如收益性.流动性.风险性等. ●选择适合自己的方向 理财行业中.理财从业者包括银行行长.银行个人业务部经理.证券经理.基金经理.保险理财主任.专业的理财师和一般专员.职位的差异决定了学习内容的不同.同时也形成了对课程选择的差异.因此.要充分了解各证书所侧重的教学内容.然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书. ●注重实战演练 由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才.而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力.这些不是课堂上学习就能获得的.一定要进行实战操作.可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会.尽量把所学的知识应用到实践中去.只有这样.培训才不是[上课".证书也不会成为[口袋证书". 证书 详解8张主流理财资格证书 ■国家理财规划师(ChFP)认证证书 2003年[理财规划师"列入国家职业大典.&理财规划师国家职业标准&正式发布.2005年3月.劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考.ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书.同时也被全球绝大多数国家政府所认可. 适合人群:在银行.保险.证券.基金.投资咨询公司等金融机构的从业人员.以及企业内部负责财务管理方面的人士. 证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级).理财规划师(国家职业资格二级).高级理财规划师(国家职业资格一级).其中.助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体.目前.只启动了国家职业资格三级与二级的认证. 考试内容:理论知识.实操知识(专业技能).综合评审(案例分析). 颁证部门:国家劳动和社会保障部. ■注册金融分析师(CFA)认证证书 有[全球金融第一考"之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证.是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的.是目前全球规模最大的职业考试.也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书.该证书在全球金融领域内受到广泛的认可.是进入银行.投资.证券.保险.咨询行业的从业通行证. 适合人群:CFA考试侧重于投资和财务分析理论.比较适合金融机构研究和投资管理人员.金融专业的博士或硕士. 证书等级:由低到高分为三个等级.即一级注册金融分析师.二级注册金融分析师.三级注册金融分析师. 考试内容:涉及职业道德准则.数理统计学.经济学.财务报表分析.企业融资.证券市场分析.股票投资分析.金融衍生产品分析.替代金融产品分析.房地产投资分析.投资公司分析.货币或外汇交易投资分析.基金管理学以及基金回报计算与统计等. 颁证部门:美国投资管理与研究协会(AIMR). ■国际金融理财师(CFP)认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准.由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning.简称IAFP)推出.从1990年开始CFP资格国际化认证至今.全球持有CFP执照的人数不到10万人.在国外商业银行.拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准. 适合人群:银行.证券.保险.基金.专业投资理财公司等金融方面的从业人员,经济师.会计师及对理财规划有兴趣.有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员. 考试内容:CFP认证包括培训.专业考试.职业道德考核等几个步骤.其中.专业考试包括理财规划概论.投资计划.保险计划.税收计划.退休计划与职工福利.高级理财规划六个模块.考试面非常宽泛.内容涉及与财务规划.税务规划.财产规划有关的百余门学科.而且全部采用英文试卷. 颁证部门:国际金融理财标准委员会(FPSB). ■注册财务顾问师(CFC)认证证书 CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants.简称IFC)推出.IFC成立于1990年.是国际性的理财顾问师专业组织.IFC总部设在美国.目前在全球12个国家设立了分支机构.CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性.特别在美国.加拿大等北美地区.是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据. 适合人群:有金融.保险.证券.投资.银行等行业经验者皆可报名. 考试内容:CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析.公司理财规划.个人理财规划.投资管理四部分内容.通过考试的考生如具有相关的工作经验.可申请CFC资格. 颁证部门:理财规划顾问师标准协会(IFC). ■特许财富管理师(CWM)认证证书 CWM证书由美国金融管理学会(American Academy of Financial Management.简称 AAFM)推出.该学会成立于1995年.专业从事投资规划.资产管理.财务管理.理财规划方面的培训和认证.特许财富管理师(CWM)认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一.该证书注重实战与实务.在资产配置与风险管理.高端客户的需求把握.投资全面性方面都有独特的设计. 适合人群:具有金融等相关行业的工作经历.英语能力强. 证书等级:初级特许财富管理师.中级特许财富管理师.高级特许财富管理师. 考试内容:CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分.案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力.闭卷考试包括财富管理基础.财富管理实务两部分.共25道题目.全为多项选择题.中英文对照.考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力. 颁证部门:美国金融管理学会(AAFM). ■注册财务策划师(RFP)认证证书 RFP(Registered Financial Planners)证书由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出.目前RFP证书在加拿大.英国.澳大利亚.日本.德国等国家获得广泛认可.此外.RFP认证项目已被列入长江三角洲地区紧缺人才培训工程.从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度. 到目前为止.美国注册财务策划师协会会员遍布包括美国.加拿大.英国.法国.德国.瑞士.澳大利亚.新西兰.日本.新加坡.韩国.香港.印度.马来西亚和南非等21个国家和地区.美国注册财务策划协会最近亦于希腊成立分部方便招收东欧地区会员.全世界注册财务策划师已有63163人.其中美国有37649人.占总人数的59.6%.其次是加拿大12805人.在大中华地区.RFP会员也已达到3000多人. 适合人群:大专以上学历或中级以上职称,从事金融.保险.证券.投资.银行.律师.房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士,具有三年以上相关工作经验者. 考试内容:RFP认证考试包括财务策划基础.投资策划.税务计划及遗产计划.保险计划及退休计划.高级理财策划五个部分.注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能.具有很强的实战性. 颁证部门:美国注册财务策划师协会(RFPI). ■国际注册财务顾问师(RFC)认证证书 由美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)推出并负责认证工作.国际注册财务顾问师(RFC)的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费.储蓄.投资.投保以及作未来财务规划. 适合人群:在保险行业的从业人员. 考试内容:主要分为基础理论和实务操作两部分.理论考试内容包括经济学.投资学.风险管理.税务法规等.实务操作部分.需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告.要拿到RFC执照.先要交年费成为IAPRC的会员. 颁证部门:美国国际认证财务顾问师协会(IARFC). ■特许理财顾问师(ChFC)认证证书 ChFC认证(Chartered Financial Consultant)于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久.最负盛名的美国学院(American College)创立.以其考试难度较高.后续培训比较完善.侧重实务操作而获得广泛认可.在美国金融界颇受尊重.与CFP齐名. 适合人群:具有3年以上金融行业相关工作经验.一定的英语听.说.读.写基础. 考试内容:共有8门核心考试课程.其中理财规划的步骤和环境.保险基础知识.个人所得税.退休规划.投资.遗产规划基础等6门为必考科目.另外2门可从金融系统.理财规划实务.遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择. 颁证部门:美国学院(American College). 观点 考取资格认证仅是第一步 中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事.因此大多数有志人士都从考取一张认证起步.由于理财行业的特殊性.对从业人员的素质和能力要求特别高.一般来说.职业资格认证是理财从业人员的准入门槛.有了相关资格证书.求职就业就会具有一定的竞争力. 理财规划师考试有一定的门槛.对报考者的学历.从业经验.道德水准等都有较高的要求.并设置了培训.考试.实践等多个认证环节.很多国际认证还采用全英文试卷.因此.考生报考前要根据自己的实际情况报考.并且做充分的准备. 以个人的从业经验来看.获得证书只代表你能入门.但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问.原因很简单.作为专业的理财顾问.在业务上.学习能力要非常强.不要求所有的金融工具都做到精通.但每个领域都要有所了解.并在某一个领域要非常精通.此外.还需要具备良好的沟通和交流能力.通过与相关领域专家很好地合作.给客户一个完整的解决方案.专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程.通常要经过3-5年的积累.才能达到一定的水平.通过不断的实践在业内获得比较好的口碑. 因此.提醒准备报考理财证书的人士.在参加培训过程中.应以强化专业基础.掌握专业技能.增长见识为目的.并在实践中学以致用.而不能为了一纸证书走[应试"路线.此外.考证仅仅是起步.要想成为一名优秀理财师.关键还在于平时工作中的实际锻炼.
& 03-05 02:22
馆藏&13495
TA的最新馆藏[转]&[转]&[转]&[转]&
喜欢该文的人也喜欢营销策划人员需要具备哪些素质
营销策划人员的必须的基础素质——策划人的知识水平和业务素养
成长第一站：全面认识自我
作为一个合格的策划人员，要有意识地构造自己的知识结构，养成良好的思维习惯，掌握娴熟的韬略技巧，培养严谨的工作作风，创造性地进行思维，广泛地参与丰富多彩的社会实践，这样才可能做到真正的通才式的策划人才。
策划人的知识水平和业务素养（1）
最近几年，随着经济形势的发展，创意与策划正越来越多地受到人们的关注，策划行业已成为一个炙手可热的新兴产业，其对企业发展的推动作用已日益得到认可。这种令人瞩目的行业升温随之带来的便是对策划人才需求的日益旺盛。
在这种背景下，许多朋友向往着成为策划人军团中的一员，梦想着自己的绝妙创意与策划能给某个企业带来一片广阔的天地，也给自己创造一个美好的明天。但策划工作是一个专业性较强、要求比较高的工作，你需要对自己有一个全面的认识，以判断自己是否适合从事此项工作。
策划，即筹划或谋划，它是为实现特定的目标，提出新颖的思路对策，并制定出具体实施的行动方案。策划是一项立足理论，面向未来的活动。它根据现实的各种情况与信息，判断事物变化的趋势，围绕某一活动的特定目标这个中心，来全面构思设计，选择合理可行的行动方式，从而形成正确的决策和高效的工作。
人与其他动物的主要区别，就在于人能够为自己的一切活动进行事先策划。策划的关键是用“策”，而用“策”就离不开创造思维，策划中的“划”，指的是富有策略的计划中的“计划”成分。可以说，从人际交往，生产竞争，到外交往来，两军对阵；从经营企业，开拓市场，到发展事业，繁荣文体……都必须审时度势，运筹帷幄，进行及时而必要的策划活动。
策划活动是一项创造性的活动，这就需要策划人员拥有必要的素质和修养，以下是我们所列出的作为一位成功策划人员所必备的能力与素养。
人的策划能力实际上是诸多要素综合作用的结果。它既不是天赋的，也不是一朝一夕可以形成的，而是一个人经过长时间艰苦的自我学习、自我磨练、自我改造、自我提高而获得的一种综合能力。因此，作为一个合格的策划人员，要有意识地构造自己的知识结构，养成良好的思维习惯，掌握娴熟的韬略技巧，培养严谨的工作作风，创造性地进行思维，广泛地参与丰富多彩的社会实践，这样才可能做到真正的通才式的策划人才。
(1) 专业知识层面
从企业策划的工作角度来看，策划经理人应该具备这样的知识结构：策划学的基础理论和实物知识；与企业经营密切相关的企业管理理论；与企业策划有关的社会科学知识。
策划学的基础理论和实物知识，包括策划学的基本概念、基本技能、基本原则和工作程序、策划的基本方法等。
与企业经营管理有关的企业管理理论，包括管理学、行为科学、市场营销学，以及广告策划知识等。
与企业策划有关的社会科学知识，包括社会学、心理学、社会心理学等。
(2) 受教育程度
策划经理人应该是经过专业培训的人员，而不是随便谁都可以胜任的。策划经理人的受教育程度应该在大专以上，甚至更高。因为策划是一个综合性很强的事业，它对多学科的知识要求很高，所以，不经过正规的培训很难使策划活动有序、策划结果有效。
(3) 法律政策知识
以效益为目标，以法律为准绳。这是策划经理人应该牢牢把握的行为准则。策划经理人，应该对相关的法律、政策有足够的理解，包括广告法、反不正当竞争法、经济法以及国家制定的各种相关的法规、政策等。这样才可能避免出现因对法律的无知而造成的对他人无意的伤害或不正当竞争的发生。
(4) 企业经营管理基本知识
企业是一个经济组织，它要遵循经济性所决定的游戏规则——
产出价值大于投入价值。策划经理人不仅要具备企业经营的诊断能力，还要具备市场变化的预测能力，能够在适当时机把企业合理有效地推到市场竞争的有利地位上。
企业经营要有要素的投入——人力资源、物力资源、财力资源，如何将这些要素有机结合并产生效益是企业管理的最终目标。企业策划能够使企业在使用这些资源上更加有效合理。企业策划是企业经营管理不可缺少的重要内容，因此，策划经理人要对此有专业上的认识。
策划经理人应该掌握与企业经营管理有关的企业管理理论、企业产品营销理论、消费者心理学、价值理论等。
(5) 现代理财金融知识
现代理财强调价值增殖——
企业经营的资本性。所以，策划经理人应该具备相当的金融、财会、经营等方面的专业知识，并且能够具备资本经营能力、国际金融和贸易的判断能力等。策划经理人不仅应具备相应的专业知识，而且还应具备相应的操作技巧，才能够确保企业的财富创造能力得以充分
(6) IT网络知识
Internet已经成为当今社会生活不可或缺的内容，也是经济发展所依赖的基础。每一个策划人都必须要了解并借用这一手段。
一个策划人员除了对IT在理论上的认识有足够的提升之外，还应当学会运用。网络的出现使信息的传播与共享带来了前所未有的变革，一个策划人员应当学会运用这一宝贵资源，从而为策划活动的成功提供更为有力的保证。
策划经理人应该对IT网络知识有足够的了解，它包括如何使用网络，进行企业策划；如何利用网络信息进行有效的预测和判断；以及网络应急措施等。
(7) 现代传媒知识
企业策划的结果，是要让社会认识并接受企业，所以，传媒是必不可少的媒介。策划经理人应该对传播学、新闻学、广告学等知识有所掌握，这也是策划的一个重要环节。
策划是一种跨学科的行为，因此作为策划人就应该具有综合能力。这其中具体包括：创意能力、创新能力、市场调研能力、组织能力、洞察能力、整合能力和执行能力。
在当今的社会主义经济条件下，市场是一切财富的源泉。谁不研究市场，谁就将在商战中败北，而要在商战中取胜，最大的法宝就是创意。
创意是脑力的创造性思维，是人们面对一个具体问题所进行的异于他人、并导致新颖而有效地提出解决方案的思维过程，创意是镶嵌在创造学、投资学、思维学、经营学、预测学、心理学皇冠上的一颗璀璨明珠。在现代经济生活中，创意之花处处争奇斗艳，芬芳袭人。要想懂得策划，必须懂得创意。
创意作为创造性思维不是一种单一的思维形式，而是多种思维形式的总和。它不是一般性的思维活动，而是一般思维的继承和发展，是对事物的本质发展、发展规律和事物的相互联系更系统、更深刻、更全面、更新颖的发现、理解和把握。
创意是企业策划人心智的最高体现，是企业策划人驾驭知识、驾驭信息的整体能力。创意能力首先要求，策划人必须运用形象思维描绘出企业策划全局的框架，然后再用简洁的语言描绘企业策划的概要，并能够充分把握人力资源、物力资源、财力资源、社会资源以及各种可以动用资源的变动趋势和发展趋势。
创意如同建筑中的框架结构，是企业策划的重要因素。创意是否合理，将决定企业的成败。例如，微软公司在1998年对陷入危机的苹果电脑公司注资1.5亿美元，使昔日的竞争对手的险情有所缓解，这一创意震惊了世界的同行。那么，比尔&盖茨的这种做法的意义何在？
首先，他的这种创意旨在使微软公司在商业性竞争中寻求新的能量补充。毕竟，苹果公司曾经是一家辉煌的电脑霸主，尽管元气大伤，但其潜在势力仍然不可低估，况且，许多电脑公司在苹果公司乏力的时候，谋求与其合作。而微软公司的一些主要竞争对手，如IBM公司、Oracle公司、Sun公司，特别是网景公司都在借助和苹果的合作来与微软公司明争暗斗。因此，比尔&盖茨的这种创意，有可能提高微软公司经营的安全度。
其次，如果苹果公司彻底垮了，那么微软公司操作系统软件的市场占有率将达到约92%。按照美国《反垄断法》规定，如果某一个企业的市场占有率超过一定标准，而且市场中无对应的制衡产品，它就要面临反垄断方面的调查。一旦苹果公司不存在，按反垄断法，微软公司就要受到美国司法部门和联邦贸易委员会的质疑。如若这样，微软公司为这场诉讼要付出的费用将大大超过它能从苹果公司让出的市场份额中赚取的利润。
第三，在网上浏览器方面，由于网景公司捷足先登，占领了大部分市场，微软公司一直在暗中寻求机会，试图夺回自己在网络电脑方面的优势。现在，由于与苹果公司的联手，微软公司就可以将自己生产的因特网搜寻器附装在每一台苹果电脑的包装盒里，用户如果想用网景浏览器，就得自己去买软件，自己安装，很不方便。这就为微软公司的因特网搜寻器增加了竞争获胜的
最后，比尔&盖茨的创意还在于拉苹果公司入怀，以缓解其他大的软件公司联手开发的Java程序语言所造成的威胁程度。
可见，作为策划人，创意能力是最基本的素质。
策划与创新就像一对形影不离的孪生兄弟，任何高明的策划都离不开创新。
市场变幻莫测，竞争日趋激烈，现代策划者必须要善于从实际出发，敢于承担风险，不断创新。惟有及时抓住问题，解决问题，创造性地开展工作，才能使自己立于不败之地。夜郎自大，固步自封，墨守成规者是不可能成为优秀的策划者的，即使你本人不是一位非常有创见的策划者，也应善于发现和运用别人的创造力。因此，可以说创新意识是现代策划者的基本意识，创新能力是现代策划者的最本质的能力。创新既不是想入非非，也不是关起门来苦思冥想所能得到的，重在创造性的思维。
创造性思维虽是一种复杂的、高级的心智活动，但绝不是神秘莫测、高不可攀，仅属少数的天才所有。
根据现代策划的特点和要求，作为一个出色的策划者，要想策划出超凡脱俗的经典方案，最为主要的是要冲破旧的观念和习惯势力的影响，尤其应摆脱以下几个不良因素的制约和束缚：
1. 破除畏惧心理
人的创新活动在本质上是传统的，而传统的东西又总是比较强大的。这就特别需要策划者去克服畏惧心理，一往无前地去拼争，在强手如林的策划世界中争得一席之地。
2. 克服习惯势力
思维定势的积极面在于保持思维活动的稳定性和一致性，表现为知识经验的积累和思路的流畅；其消极面在于阻碍人类思维的灵活性，反映出思维活动的惰性和呆板，表现为思路的陈旧和狭窄。一个策划者只有利用其积极的一面，克服其消极的一面，才易于形成正面的判断，产生出奇制胜的效果。
3. 相信自己，打消自卑
在创造难题面前，人之所以会产生自卑，其主要原因就在于对创造的本质缺乏正确的认识，过高地估计了创造活动的难度，过分相信已有的原理或结论。
在真正的创新活动中，人是没有高低贵贱之分的，也没有难以逾越的鸿沟。只要相信自己，敢于向权威和现实挑战，善于思考问题，不怕失败，就一定能收到意想不到的奇效。
4. 摆脱怠情，勤奋自励
从历史上看，创新总是与勤奋者、勇敢者为伴。那些贪图安逸而不肯吃苦，缺乏不达目的誓不罢休顽强精神的人，从来就没有成功的。对策划者来说，在仰慕创新者的辉煌战果时，切莫忘记其过程的艰辛。要知道，创新者的每一个进步，每一次成功，都是血汗铸成的。策划者只有以不畏艰险的胆量和毅力，勇敢地接受人生的挑战，不怕挫折，不怕失败，尽心尽力地去参与社会竞争，才能为人类社会的进步作出自己应有的贡献。
被西方传媒誉为“蓝色巨人救世主”的IBM公司总裁路易斯&格斯特纳的创新能力使得IBM重振雄风，取得辉煌的业绩。
绰号“蓝色巨人”的IBM公司，鼎盛于20世纪80年代，曾经雄居于《财富》杂志评选的世界500强的第二位，长期以来IBM执世界计算机产业之牛耳，被视为美国科技实力的象征和国家竞争的堡垒。但是，进入90年代，整个计算机产业的竞争格局发生了重大的变化，由少数大公司垄断技术、瓜分市场的昔日美景已经散尽，个人电脑和工作站技术发展迅速。但IBM公司没有及时进行创新，仍然固执坚持以大型主机系统为核心的经营战略，错失良机。从1991年开始连续三年严重亏损，1993年更是创下了美国企业年度经营亏损81亿美元的天文数字。股东的信心严重受损，股价一路下泻，从1987年的175美元跌到1993年的41美元的最低谷。美国舆论称之为“国家的灾难”，就连刚上台不久的克林顿总统也对此深表惋惜，这时的IBM已经到了最危急的时刻。前任总裁埃克斯引咎辞职，而路易斯&格斯特纳临危受命，接任IBM公司总裁职务。
这位靠经营香烟和快餐起家，对计算机外行的人，正是靠着不断的创新，使IBM恢复了往日的辉煌。
他认为IBM公司最需要的是一种远见，而这种远见来自于创新。他在接任总裁后，对人事、技术、营销、合作等各个方面进行破旧立新。经过4年的努力，1997年IBM公司的营业额为785亿美元，取得68亿美元的税后净利润(IBM公司易主的1993亏损81亿美元)，股价也达到了空前的185美元的水平，比最低的1993年翻了4倍。由此可见，创新与不创新的差异。策划人就应该具有捕捉信息和不断利用信息进行创新的能力。
市场调研能力
策划人活的灵魂就在于他能够准确预测和善于把握历史发展的机遇，不失时机地成为引领市场潮流的领导者。
市场调研能力是指策划人对市场现状的分析进而预测未来趋势的能力。它要求策划人要有深谋远虑、未雨绸缪的战略眼光。市场调研能力如何，会直接影响策划的结果。
组织能力是指策划人能够根据策划本身的要求将策划资源进行有机结合的能力。它包括对策划人才的找寻、策划资料的搜集、策划方案的制定等，也就是对人、物、事实统筹安排。因此策划经理人的组织能力是否强，将直接影响企业策划结果。
具体来讲，策划经理人的组织能力包括了内部组织调配和外部组织协调，以此达到共同策划、制作、实施的目的。
组织能力除了要求企业策划人具有极强的组织纪律性和团队协作精神之外，还要求企业策划人必须具有较强的组织领导能力——统率力。在任何一个企业策划活动中，任何一个人个人的能力总是不能够代替所有人的能力；况且，个人能力再强如果没有团队的合作，也难以发挥作用，有时甚至会起到相反的作用。可见，企业策划是一项集体活动，需要策划团队中每一个策划人的通力合作，才能形成策划效益——有效的策划结果。
洞察能力就是指策划人能够全面、正确、深入地分析认识客观现象的能力。企业策划人的洞察力对于策划结果的质量具有直接的影响。
策划人应该具备统观全局、全面分析的能力，具备能够透过现象抓住本质以及着眼发展、科学预见的判断能力。只有这样，策划人才能够保证策划的针对性，找到解决问题的关键所在，获得策划的成功。
“察人之所未察，见人之所未见”是对策划人洞察力要求的具体描述，策划人应该善于从过去和现在的资料文献中发掘具有创意策划的重要素材。
洞察力有时也被称为对事物发展变化的敏感力和分析力，亦或称为观察力。这是策划人应具备的最基本素养。
策划人不是比别人更高明，而是在于把各种资源要素整合在一起，协调各方面的力量形成合力，达到策划目的。必须学会使用“整合”这一锐利的武器，去夺取最后的胜利。
记得一位策划人曾经给策划下了这样一个定义：策划，就是利用自己的头脑将别人的金钱、别人的产品、别人的信息都归己所用。正如被誉为“策划之神”的美国百货业巨子约翰&华那卡在实践经验中总结的成功策划方程式那样：
成功的策划 = 他人的头脑＋他人的金钱
这也说明作为策划人，应该具有整合的能力。
策划人的整合能力，基于他的理性思维能力，即在一定理论指导下的系统思维，还在于策划人对信息情报资源的大量、合理、高效的占有能力。所以策划人的整合能力是有前提的，只有在他占有足够多的信息，并且具有理性分析之后的合理取舍，才能使策划活动具有创新性和创造性。
俗话说得好：光说不练不是好把式。策划人在构思之后，自然就应当采取实际的行动，策划人不仅要勤于思考，更要敏于行动。有时实际操作能力甚至成为策划方案能否成功的最后关键之所在，何况策划不仅是搞出策划方案，还必须设计出切实可行的操作流程和方式，尤其是基层的策划人员必要时要指挥、监理甚至具体操作执行。
如果说作为总策划或首席策划，主要的工作是解决定性与定位的问题、考虑整体的战略问题；那么作为一般的策划人员，则主要是更多地考虑定量的战术和具体问题，他们要参与许多实际的操作过程，如市场调研、信息收集反馈、广告制作与监测、媒介的组合、销售队伍的培训、营销组合及推广等。因此，“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，仅仅是空谈成为不了一位成功的策划人员。
敏锐的眼光 丰富的专业知识 灵感和创意 整合各种企业资源的能力
市场分析和调查以及把握目标人群心理的能力 书面文字表达能力 要做的工作有1 前期的市场调查和研究 最好是能够进行市场细分 2
对要做的项目进行研究,分析出其可行性和制约的条件 然后结合1中所分调查的结果对项目进行市场定位前景分析. 还有的就是细心 魄力 执行力
监督力 自信 积极的心态 团队精神
已投稿到：
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。