年金现值计算公式问题

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-11-09 01:28 标签： 年金现值系数
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相依情形下多生命状态年金现值的比较.pdf 50页
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浙江大学研究生学位论文独创性声明
本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。
除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成
果，也不包含为获得逝姿盘堂或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一
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学位论文作者躲毒峥
签字魄批年易月汐日
学位论文版权使用授权书
本学位论文作者完全了解逝鎏盘堂有权保留并向国家有关部门或机构送交本
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(保密的学位论文在解密后适用本授权书)
学位论文作者签名： 与，本
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签字日期：加f秒年石月沙日
签字日期2山／o年么月z励
本文主要考虑在相依情形下，以Copula函数和风险序为研究工具，比较两
个多生命状态的年金精算现值的大小．就三种情形分别加以论述：一，两个多生
命状态剩余寿命的相依结构相同，比较相应的边际分布的大小；二，两个多生命
状态剩余寿命的边际分布相同，但是相依结构存在大小关系，并以风险序来衡
量相依结构的大小；三，与情形二相同，但是以Copula函数来衡量相依结构的
大小．同时，本文特别强调了联合生命状态与最后生存者状态这两类情形．
关键词：Copula函数，多生命状态，风险序，Haezendock风险度量
note，wemainly
expectpresent
multi-life
functionandstochastic
usingCopula
Threedifferentcasesarediscussed：thedifferent distributionsarecoin-
tostochasticwhenthe
lifeoftwomulti-life
paredrespect
ordering surplus
havethesaIne
structuresare
dependentstructure；thedependent
themultivariatestochasticorderswhenthesur-
comparedconcerning
structures
pluspossess marginaldistribution；thedependent
comparedrespect Copulafunction．Particularly,weemphasize
statusandthe
thelast．survivor
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年金现值转换疑问例子：比如你在银行里面年末存入1200元,年利率是10%的话,你这5年所存入资金的现值=%)+%)^2+%)^3+%)^4+%)^5= 1200*[1- (1+10%)^ -5 ]/10%请问为什么%)+%)^2+%)^3+%)^4+%)^5可以转换为1200*[1- (1+10%)^ -5 ]/10%呢?
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因为该式子是等比数列的各项的和.根据等比数列求和公式可以转化成你所说的式子~PS：由于解析起来比较麻烦,所以需要了解更详细的信息可以搜 “等比数列求和公式”,会有很多很详细的解释.
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这是期末付年金问题，现值PV= P0*(v+v^2+...v^n)，P0就是每年末存入的钱，v是折现因子，这道题里面就是(1+10%)^-1，最后的等式简化其实是等比数列求和PV=P0*v*(1+v+v^2+...v^n-1)=P0*v*(1-v^n)/(1-v)刚刚说了v是折现因子，1-v=1-1/(1+i)=i/(1+i)=iv所以PV=P0*v*(1-v^n)/...
扫描下载二维码　　　　300万分三期买，每年付100万　　假设第一年现值是y ，那么　　y*5% + y =100W =
y（1+5%）　　得出：第一年现值 y = 100W/（1+5%）　　第二年 怎么算啊 ，我知道结果是
100W/（1+5%）（1+5%）　　可是怎么得出的啊？　　
楼主发言：1次 发图：0张 | 更多
　　等比数列问题。。。　　具体公式已忘记。
　　不是有年金现值系数表的嘛，在哪里面查啊,如果用计算器按公式算出来的话很麻烦的
　　首先100W/（1+5%）是折算第一年末的数了,如果要折算到年初的话,再除以(1+5%),也就是100W/(（1+5%）（1+5%）),如果是第三年折的话,再除以一个1+5%,你画一个图比较直观.
　　作者： 睡醒了
回复日期： 15:56:00
　　　　　　首先100W/（1+5%）是折算第一年末的数了,如果要折算到年初的话,再除以(1+5%),也就是100W/(（1+5%）（1+5%）),如果是第三年折的话,再除以一个1+5%,你画一个图比较直观.　　　　----------------------------------------------------　　谢谢这位朋友，我是喜欢钻牛角尖的人，就是想用如题所说那样把这个结果求出来，所以烦请您能说的明白点吗，兄弟愚钝，谢谢了！　　另外，谢谢所以回帖的朋友 ，谢谢鼓励！
　　一可以按结果倒推呀　　第二年的现值是100W/（1+5%）（1+5%）,相当于你现在的钱[100W/（1+5%）（1+5%）]以5%的利率存到银行,两年后可以得到的钱数,这样应该不难理解了吧　　
　　能理解　　只是想推出
100W/（1+5%）（1+5%）这个结果　　像第一年一样：y*5% + y =100W = y（1+5%）　　　　得出：第一年现值 y = 100W/（1+5%）　　
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下列关于期初年金系数的公式，错误的是（)。A．期初年金现值系数（n，r)=期末年金现值系数（n，r)＋1－复利
悬赏：0&答案豆
提问人：匿名网友
发布时间：
下列关于期初年金系数的公式，错误的是()。A．期初年金现值系数(n，r)=期末年金现值系数(n，r)+1-复利现值系数(n，r)B．期初年金终值系数(n，r)=期末年金终值系数(n，r)+1-复利终值系数(n，r)C．期初年金终值系数(n，r)=期末年金终值系数(n-1，r)+1D．期初年金终值系数(n，r)=期末年金终值系数(n+1，r)-1请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！
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1在计量信用风险的方法中，《巴塞尔新资本协议》中标准法的缺点不包括(&&)。A．过分依赖于外部评级B．没有考虑到不同资产间的相关性C．对于缺乏外部评级的公司类全权统一给予l00%的风险权重，缺乏敏感性D．与1988年《巴塞尔资本协议》相比，提高了信贷资产的风险敏感性2商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括(&&)。A．期限错配限额B．止损限额C．期权限额D．风险价值限额3已知1号理财产品的期望收益率为20%，方差为0.04,2号理财产品的期望收益率为16%，方差为0.0l，两种理财产品的协方差为0.01，则两种理财产品的相关系数为(&&)。A．0.3125B．0.01C．0.5D．04国际会计准则对金融资产划分的优点不包括(&&)。A．它是基于会计核算的划分B．按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准C．直接面对风险管理的各项要求D．有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持
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