大风号出品
Finpro系统介绍综述篇 —— 理财师的专业工具
鑫管家多年来一直致力于打造一套理财师营销辅助工具体系Finpro，为了让它能更好地满足理财师实务工作的需求，我们倾注了巨大的心血，不断地对产品功能进行升级和迭代，现已进入正式投产使用阶段。Finpro到底是个什么工具？能对理财师工作有切实的帮助吗？其实，从使用的工具上来看，现在除了营销获客（比如微信等社交类工具）、产品渠道等一些开拓型的工具外，理财师手里能用的工具非常有限。理财师还要有专业的咨询工具、资产配置、理财规划等工具来为客户提供专业的服务，以及有高效的客户管理工具来对客户的数据进行再加工和分析。而这些功能，都是鑫管家理财师工具体系Finpro 所拥有的。那用了Finpro之后，能对理财师的工作提供切实的帮助吗？在搞清楚这个问题之前，首先要明确你在客户投资生涯中扮演着什么样的角色？这样，你才能真正了解Finpro工具能给你带来什么。几乎每位理财师都会在帮助客户进行投资时面临挑战，有时甚至会身处两难的境地。那么，理财师在客户的投资行为中到底应该扮演怎样的角色呢？巴菲特老先生说过：“人一生成功的投资不需要卓越的智商、不寻常的商业契机和内部消息，而是需要一个充满智慧的做投资的架构，不让情绪带到架构中来。"真正的理财师在客户投资行为中应该是：为客户搭建投资架构的专业人士。普通家庭的投资架构搭建大致可细分为四个重要部分。投资目标和投资逻辑，资产配置，产品配置，以及投资组合管理策略。下面我们来详细聊聊，Finpro在这四个部分的实际运用。Part 1 投资目标的设定大多数理财师目前做的都是药房式的咨询，客户来买一个治感冒的药，理财师把“药”，也就是产品卖给了客户。我们认为作为一名专业的、对客户有影响力的理财师，与客户之间的关系恰恰应该是医生和病人之间的关系，客户找到理财师帮忙理财，一定是因为客户有这种需求，或者家庭财务方面出现某些问题。就如同病人找到医生，医生要做的第一步是验个血、拍个X光，看看白细胞高不高，再对症下药。在帮助客户设定投资目标前，理财师应该充分了解客户的家庭财务状况。比如，总资产、总负债、家庭年总收入、年总支出、已有固定用途储蓄额等等，先帮助客户的家庭财务做个全面的诊断，这就用到了Finpro中财务健诊的功能了。图片：客户家庭资产负债健诊、收入支出健诊很多理财师都会反映，想要收集客户的这些信息实在太难了，客户对自身的资产负债、收入支出情况，不太愿意透露太多，尤其是一些高净值客户。而家庭财务健诊为理财师提供了一个能与客户进一步沟通交流的切入口，理财师扮演着家庭财务医生的角色，告知客户哪些项目是健康的、哪些是不健康的，以及各自的具体指标，最后结合财务健诊报告给出可行性的调整建议。以客户王小强财务健诊为例， X光机展示了财富增值能力较弱，支出健康度和应急能力一般，偿债能力和储蓄能力很棒。同时，Finpro会给到应急能力、财富增值能力、支出健康度、偿债能力项目下各个具体指标、数值、合理区间、以及这些指标的分析说明。最后，会以财务书面报告和文字说明的形式给到客户初步建议，同时，理财师也可以对报告中的内容进行编辑修改。比如，资产负债率=总负债/总资产，合理区间为60%以下。若是长期摊还的房贷可接受，若是短期贷款，建议客户应立即进行减债计划，以免周转不灵，陷入破产困境。Finpro为大家提供了另一种服务客户的功能：收集信息→快速分析→财务健诊。给理财师的后期的客户服务工作留有规划的空间、提供有价值的调整建议。Part 2 资产配置上图是某位理财师为客户搭建的“资产配置策略”。细心的人应该已经注意到了，我在资产配置策略上面打了个引号，因为最多只能算是将不同产品简单的配置一下，是产品配置的结果。其中，也有很多令人深思的地方。比如说，现金管理为什么是３００万？完全没有历史采样数据的ＰＥ产品的风险性到底是怎么样？那资产配置是什么？资产配置，不是直接的产品配置，是资产类别的配置，资产类别是现金或储蓄、中国股票、国际股票、债券、黄金、不动产或其他另类投资。根据其不同资产类别的特点（长期平均收益率、标准差、不同资产的相关性）科学的配置，获得相关比例。与产品配置完全是两个概念，产品配置后面也会讲到。资产配置的核心思想是为客户提供了一个安全边际、为投资提供了一个约束的纪律性，任何情况下都不能去打破这种纪律性，这一点每位理财师不但应该牢记于心，而且得警钟长鸣。针对不同风险偏好等级的客户，Finpro提供了5类不同的资产配置建议，分别是保守型、稳健型、平衡性、成长型、进取型。以平衡型为例，Finpro的配置建议为现金或储蓄 52.75 % 、中国股票 17.36 % 、国际股票13.6 % 、债券12.02 % 、黄金4.27 % 。其理论依据为马克维兹投资组合理论，不考虑卖空的情况下，引入了无风险资产后，资本市场线与Y轴的交点为F点，有效前沿和资本市场线相交的切点P点，再根据客户的风险承受能力的不同情况，最优的组合点一定存在于线段FP上。（如下图所示，Finpro推荐的最优组合点为右下方绿色的点）图片：Finpro为平衡型客户推荐的资产配置建议Part 3 产品配置资产配置后的环节就是产品配置了。产品配置是根据各类资产的相关比例，以不同的投资方式，进行风险控制，把客户的资金投资到不同的资产类别中。Finpro提供产品智能筛选功能、可视化投资组合搭建，让你对所投资产品一目了然。使用一些风险评估工具来判定客户的风险承受能力等级。Finpro针对不同的风险属性推出5种资产配置组合包，分别是保守型、稳健型、进取型、平衡型、成长型。当然，理财师也可以根据自己的投资逻辑，设置资产配置比例，设立专属的产品组合包；你也可以将单位的重点基金池的产品加入到组合包内。同时，在我们的公募基金产品库中，可以按照不同的基金筛选条件，智能筛选出符合你要求的基金。比如说，按照晨星评级、风险评级、最大回撤、夏普比率排名、基金经理评分排名、基金经理管理年限等等。图片：根据不同条件筛选出来的公募基金图片：平衡型组合包推荐的产品配置比例Part 4 投资组合管理策略投资架构搭建前和搭建后，都需要与客户进行充分沟通，告知客户投资架构搭建的逻辑。Finpro会对过去一段时间客户的资产涨幅情况进行跟踪，理财师根据客户现有产品的净值变化情况（如下图所示），给到客户短期市场波动的应对策略和建议。图片：Finpro展示客户的公募和私募基金净值变化对于组合管理策略而言，我们最常运用到的是恒定混合策略，恒定混合法的操作方式：由于目标资产组合中各类资产价格的变化，发生“配置漂移”达到一定程度之后，根据战略资产配置方案确定的各类资产配比进行调整，保持资产组合中各类资产的目标配置比例。为维持这种组合，要求在资产价格发生相对变化时，进行定期的调整。通常认定的偏离幅度为5%，即当不同资产之间的市值比例偏离目标配置比例超过5%时，应进行调整。理财师如果能将Finpro作为营销辅助工具善加利用，不但能让你在实务工作中与客户产生粘性，还能提高你的工作效率，让你更好地维护客户，为你的理财师职业发展之路助力。本篇我们谈了Finpro在投资架构搭建过程的重要功能，其实Finpro还有其他一些好用又酷炫的隐藏功能，我们下次再聊。对Finpro有任何疑问，联系鑫管家客服小家，微信号：xinguanjia003
本文来自大风号，仅代表大风号自媒体观点。
用微信扫描二维码
分享至好友
用微信扫描二维码
分享至朋友圈
凤凰争鸣微信号
来点暖心的！扫这里【悦读】理财经理 | 时间不够用，一定是哪儿出了问题_销售有道-慢钱头条
该文章内容可能包含未经证实信息，如您已证实，请点击举报，了解更多内容请查看
【悦读】理财经理 | 时间不够用，一定是哪儿出了问题
&时间大概是最公平的坐标，在一个周期中没有人比你拥有更多的时间。作为销售者而言，每个人都奔跑在实现目标的路上，但是当你已经认为自己很勤奋，却又感到力不从心的时候，时间不够用的时候，停下来想一下，是否是时间管理出了问题。
在现实生活中，就像明知道有个目标就在那里，比如静心读本好书或者坚持跑步，但是总有紧急而似乎又重要的的事情干扰着自己去实现这个目标，久而久之，直到放弃。
更是如此，经常感觉忙忙叨叨一天，但是还有几件重要的事情没有做。那么有没有好的方法能够让时间看起来不那么捉襟见肘？老李唠叨一下自己的体会。
规划好整块和零星的时间
如果要想在一个瓶子里装更丰富的东西，首先放的是大块的东西，其次才是小的物品。以理财经理的工作为例，日常工作大块的东西可以是客户邀约、培训学习、客户交流、每日计划等，在保证了大块时间之后，再掺杂邮件回复、微信阅读这样的事情。
切不可哪件事情一找上门，马上就处理。一会看邮件、一会看手机、一会邀约客户、一会查数据、一会整报表，还没整理到一半，客户来了。最后效率低下，效果不好。
用工具或金钱来节省时间
老次阅读到一个故事：一位非常节省生活的大学生，在准备考研时，为省资料钱，在网上四处下载，终于用一个月时间凑齐了所有资料，但是几分之差惜败考场。试想，如果这一个月，她花费一些费用购买整理好的资料，将时间用在学习上，会不会改变人生轨迹呢？
做事前有效地准备
在一天的时间规划中，结合当前最重点的任务，在CRM及各类软件中中调取相应的内容，做好子弹的准备，也是让这一天事半功倍的条件。
清理掉次要内存
电脑内存多了，处理东西也就满了。看看你的办公桌上是不是贴了很多提醒的便签？废纸篓里是不是很满？文件柜里充斥着没有的资料？很多宣传品已经过期仍被摆放？……好了？除了极个别重要的，有没有勇气把这些集中整理一下，要么背过阅后即焚，要么直接扔掉。
对一些事情说“不”
事情越少，时间阅读，这是最简单的道理。要做的事情千千万，但是怎么可能做得过来？虽然有些事情确实能够带来，但是和初衷不尽相同。有那个时间，哪怕是休息一下，也是对的。
刚开始放弃的时候会很难受，但是时间久了发现，有些事情也就是那么回事，相反重要的事情才决定你的成败。
很多时候，不是我们不努力，而是效率不高。坚持时间管理，难度不亚于减肥，但是，当坚持下去，会发现工作越来越张弛有度。结合自己的节奏，想想自己的目标，做最有意义的事情。
销售有道，理财师聚集地。欢迎加入销售有道组织的理财师专业讨论群：
这里有动态的销售技巧，零售金融销售培训夜课，真实案例的分析讨论，不同师的互动分享。如果你是金融机构的理财师，回复“0”，查看入群须知，一起分享。
&以前曾经读过一个故事,一张A4白纸当作人生的全部时间,去除吃饭,睡觉,走路,方便,约会等等时间,每去一项就折叠一下,最后留给我们的真正工作时间只有1个小角.现在本站收藏文章的速度也慢了,一来还没找到比较好的文章,二来自己的时间真的不够用原来一直想着做什么能赚钱,昨天和朋友聊天才发现原来是我自己不愿意做.现在醒悟了,该是重新开始做网站累积资金的时候,不能让自己每天再无所事事.思考总是要付诸行动的前几...&1以前，岛民都饮用山间溪水，他们用各种容器把水从小溪运到自己的棚屋里。因此，大多数人都不会选择在远离水源地的地方生活或者工作，缺水的状况也使农业发展受阻。这些因素都限制了小岛的整体生产力水平。有一年，发生了非常严重的旱灾，不少溪流干涸了。缺水严重，人们几乎无法生存。灾难过后，岛民们想寻找一种解决办法，以防日后再发生类似的灾害。头脑聪明的渔民艾伯五世解决了这个难题。他注意到，雨水形成的洪流会聚积起来...&　时间不够用是大部分参加过公务员考试的考生都会遇到的难题，很多考生就表示如果再多给自己10分钟，一定能进面试。然而笔试时间多10分钟，这种情况是不可能出现的，考生想要获取更高的分数就要学会节约时间，提高答题效率争取在有限的时间里能答对更多的题目。当然，考生提高答题准确率还是要借助一些外力来提升自己的水平，如可以到学宝云课堂看看名师课堂公务员考试课程视频，给自己“充充电”。下面国家公务员考试网（ww...&善琴者通达从容，善棋者筹谋睿智；善书者至情至性，善画者至善至美；善诗者韵至心声，善酒者情逢知己；善茶者陶冶情操，善花者品性怡然。琴知音一曲百年经，荡尽红尘留世名。落雁平沙歌士志，鱼樵山水问心宁。轻弹旋律三分醉，揉断琴弦几处醒？纵是真情千万缕，子期不在有谁听？棋无声无息起硝烟，黑白参差云雨颠。凝目搜囊巧谋略，全神贯注暗周旋。山穷水尽无舟舸，路转峰回别样天。方寸之间人世梦，三思落子亦欣然。书无芳无草也...&“知不易，行更难”是我们对于投资的描述。小时候，经常听收音机中提到“据美国《幸福》杂志报道”，后来很少听到这个《幸福》杂志了，倒是常常看到美国的著名杂志中有《财富》（Fortune）杂志，隔了许久才知道这个《财富》就是那个《幸福》。英文Fortune兼有财富和幸福之意，可见幸福与财富如此密不可分。2012年夏初的5月是我给《钱经》杂志撰写专栏五周年的时节，有心将过去的文章集合成册，以便于翻阅，顺便...&
公众号推荐
在昌平团区委的领导下，传达党和政府的声音
关注东莞证券青岛
以钾盐钾肥与中微肥产品生产企业和所需要的
集大众之银，网世界财富！关注资本市场，提
每家已挂牌新三板企业，都将享有我及团队服
介绍闵行科技政策、科技创业环境、科技园区
不定期推送有关公司法、证券资本市场、投资
普益标准长期关注和研究中国新兴的金融理财
响应国家一带一路”战略性决策，以和平、交
中山市“汽车+楼盘”的本土自媒体！覆盖本
违规或不良信息
广告、钓鱼诈骗
内容不完整
手机号(选填)
如有疑问请致电 8看门狗金融：未来理财师的“聚集地”
自“互联网+”写入国家总理的政府工作报告，意味着“互联网+”正式成为国家经济社会发展的重要战略，“互联网+”因此也受到了众多投资者的热捧。
在聚集着万亿资产规模的财富管理领域，互联网金融也成为了众所周知的新名词。作为互联网金融行业的代表以及领航者，成立仅大半年的看门狗已在业内广受好评，背后聚集上万理财师，其快速成长的背后有着怎么样的奥秘呢？它们又是如何玩转“互联网+理财师”的？
高端理财市场潜量巨大，抓准理财师迫切需求
根据《2015年中国私人财富报告》，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国高净值人群持有的可投资资产规模达到112万亿元。中国私人财富市场从2008年的39万亿，到2014年的112万亿，年增长率为119%，增长速度惊人，市场潜力巨大。
现在中国理财市场的现状是理财师服务不能满足市场需求，“产品有限、佣金不高、存续混乱，”大部分理财师在服务高净值人群时都会遇到这些问题，有限的理财产品，不是最优质的，卖出去了也跟不上后续服务。而看门狗作为互联网金融行业领航代表，创新O2O模式，打通线上线下交易，产品信息线上查询，产品交易线下交易，快速有效地实现线上线下互联，为理财师提供涵盖信托、资管、契约形基金、阳光私募、投融资等金融产品和服务，是理财师首选发展平台。
看门狗为理财师提供四大特色服务：5大产品类型千余款产品大量信息满足客户需求、费用100%公开透明创造公平竞争环境、提供3种安全便捷规范的交易方式、所有服务1律免费，高额佣金，积分奖励，奖品报酬丰厚。打造国内金融产品的O2O营销新模式，最大限度实现线上、线下金融服务的互通互联。
互联网+理财师，政策引导互联网金融拓展国内市场
李克强总理在3月的政府工作报告中提出：“互联网+”行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国内市场。
看门狗作为顺应国家这一战略诞生的平台，颠覆行业的传统模式，利用互联网技术与O2O模式的相结合，建立一个低成本、高信息、超覆盖的金融产品信息发布平台。
目前看门狗为理财师提供了基于PC端的网站(www.kmg898.com)、微信公众号(kmg898-com)等互联网工具，理财师可通过手机端和电脑端同时随心所欲享受便捷服务。
作为金融产品信息发布平台，看门狗坚持以优质服务作为企业强大的生命力，不断优化创新，将持续耕耘于互联网金融行业，通过不断提升管理模式与服务水平，塑造良好的企业形象，打造用户信赖的互联网金融服务品牌！
责任编辑：
声明：该文观点仅代表作者本人，搜狐号系信息发布平台，搜狐仅提供信息存储空间服务。
驭龙电焰灶，向全国诚招地区独家经销商
划时代的厨具新品，三十年难遇的巨大商机
今日搜狐热点新浪理财师2.3.1
软件大小：软件类型：下载次数：平台：
厂商：新浪财道(上海)信息技术有限公司
二维码下载地址
　　新浪理财师app是一款专业理财师为您提供一站式互联网金融理财服务应用。&新浪理财师&聚集大量执业理财师，覆盖A股、期货、基金、黄金、外汇、美股、港股、保险等其他理财等各行业，精准满足用户投资理财咨询需求，致力于生产能帮您赚钱的观点，为您提供最具专业性的投资理财咨询服务。
　　新浪理财师功能：
　　1、观点：快速获取高质量独家理财观点，理财不盲目;
　　2、提问：随时随地享受专属咨询服务，赚钱有人帮;
　　3、搜索：覆盖全品类的优质投资产品，搜索您想了解的投资理财，快速找到您想要的答案。
　　【理财师管理后台功能】
　　1、服务：
　　计划服务：可对自己当前运行的计划实时交易操作，在计划说说里和客户互动;
　　观点服务：可在自己创建的观点包下随时发布观点，在观点说说里和客户互动;
　　问答服务：有客户向您提问可第一时间为其解答，也可在&来抢答&里抢答客户提出的理财问题。
　　2、消息提醒：计划消息、观点消息、问答消息、说说通知等，贴心秘书式实时提醒，让你离客户更近一步。
　　3、大家说：大家说里发布独到观点，理财新动向，让客户发现你。
　　4、我的名片：你的名片你的范儿，分享至微信或朋友圈，助您赢得更多客户。
　　【关于新浪理财师平台】
　　新浪理财师平台是中国首创的互联网金融理财服务平台。覆盖股市、基金、期货、外汇、黄金、保险、理财等各行业，近千家金融证券投资理财服务机构，上万名执业理财师聚集于此，借助平台独创功能，服务于广大投资理财用户，让天下没有难理的财。
暂无相关文章