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化工建设项目职业病危害评价的要点和问题探讨
来源:《医药前沿》2014年第32期供稿文/周天文1
[导读]行业特点决定了化工生产工业过程中的职业病危害因素种类繁多、分布广泛且联合作用复杂。
周天文1& 刘新荣2& 吴玉健2
　　（1. 兴化市疾病预防控制中心& 江苏兴化& 225700）
　　（2. 苏州市华测检测技术有限公司& 江苏苏州& 215000）
　　【摘要】目的 针对现阶段化工建设项目职业病危害评价工作常用方法及存在的问题进行初步分析与探讨。方法 采用查阅相关文献，结合工作实践，阐述化工行业存在职业病危害的特点，按评价导则要求评价的要点及各种方法。结果& 化工行业职业病危害严重，风险高，评价方法多样，但存在评价方法不一、无统一可行性；职业卫生评价中存在现场调查忽略关键控制点、类比质量不高、检测样品结果存在偏倚代表性差、新化学品毒性鉴定工作未能及时开展等问题。结论 职业卫生工作者应不断实践，完善相关法律、法规及标准，使建设项目职业病危害评价工作规范、科学。
　　【关键词】化工建设项目 职业卫生评价 要点 分析
　　【中图分类号】R19&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 【文献标识码】A&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 【文章编号】（1-03
　　根据《中华人民共和国职业病防治法》及我国现行有关法律、法规的要求，为从源头上消除或控制职业病危害，保护劳动者的身心健康，我们已完成了100余个化工建设项目职业病危害评价工作。为今后更规范、科学地开展相关项目职业病危害评价工作，结合工作实践和相关文献，对现阶段化工建设项目职业病危害评价工作的要点和存在的问题进行初步分析与探讨。
　　1 职业病危害特点
　　化学工业（chemical industry，简称化工）是指以化学方法为主的加工制造业；包括石油炼制和裂解、煤焦化和煤焦油、基本有机和高分子合成、氯碱、制酸、肥料及精细化学工业等[1]。化工是国民经济的支柱产业，在保证和促进国民经济快速、健康发展方面起着重要的支撑作用。我国化学工业主要经济指标居全国工业经济指标的首位[1]。
　　化工生产基本操作过程为：原料的装运和贮藏原料的加工和配制加料及化学反应&&& 成品精制和包装[2]。
　　化工生产具有以下主要特点：⑴ 原辅材料、中间体、副产品和产品等众多具有易燃、易爆、有毒和腐蚀特性；⑵ 工艺多样，流程复杂，条件苛刻，常存在高压、低压、高温、低温、凝聚硬化、聚合膨胀等反应因素；⑶ 生产装置大型、连续及自动智能化；⑷ 系统、综合性强[3]。
　　行业特点决定了化工生产工业过程中的职业病危害因素种类繁多、分布广泛且联合作用复杂，对工人的危害主要是职业中毒，属于职业病危害高危行业。工艺流程中存在的高温、高压等反应因素，检修作业的繁、难、险特点，加之反应物料多且具有的易燃易爆等特性以及毒性，工人既具有长期低剂量接触引起慢性职业中毒，又存在因突发职业病危害事故引起急性职业中毒的风险。职业中毒是我国的主要职业病之一，是仅次于尘肺病的第二大类职业病，占职业病总数的12.8-18%，主要分布在化工、煤炭等行业[4]。生产装置自动化、智能化程度的逐步提高，减少了工人直接接触职业病危害因素的机率，降低了急性职业中毒风险。但由于化学工业的迅猛发展，增加了工人慢性职业中毒风险。自2006年起，急性职业中毒人数趋于平稳，而慢性中毒人数呈波浪形上升[4]。劳动过程中的有害因素也不容忽视，如：自动化程度提高，工人长期从事单调作业（monotonous work），可引起职业心理紧张；化工生产的连续性，工人轮班作业（shift work），可引起身体不适、失眠、消化不良等&轮班劳动不适应综合征（shift work maladaptation syndrome，SMS）&，夜班作业（night work）是轮班作业中对劳动者身心影响最大的作业[2]；工人检修作业时长期处于不良体位罹患强迫体位等。
　　2 评价要点
　　《建设项目职业病危害预评价技术导则》GBZ/T196-2007、《建设项目职业病危害控制效果评价技术导则》GBZ/T197-2007（简称《导则》）规定了建设项目职业病危害评价的目的、原则、依据、内容、方法、程序和报告编制等。实际工作中只有按《导则》的要求规范地开展职业病危害评价，才能确保评价结果的客观、公正、科学、真实。区别于其他行业，在进行化工建设项目职业病危害评价时，更应把握好以下几点：
　　2.1 工程分析
　　化工项目职业病危害程度常受产品、原辅料、工艺、环境和作业方式等因素的影响，对机体产生不尽相同的损害。因此，工程分析是建设项目职业病危害评价的重要内容，是准确识别职业病危害因素的关键。通过对生产工艺流程、生产设备布局、化学反应原理、所选原辅材料及其所含有毒杂质的名称、含量等进行分析，推测可能存在的职业病危害因素[5]。应用新技术、新工艺的建设项目，在资料可及性范围内难以获得类比资料，通过工程分析识别职业病危害因素最为有效。包括生产工艺过程分析、生产设备分析2部分内容。
　　2.1.1 生产工艺过程分析[6]&
　　生产工艺是建设项目的核心部分，决定原、辅料的种类和用量，生产方法和条件，设备种类、型号和数量以及产品种类、规格及产量等。化工项目的工艺要复杂些。通过对生产工艺过程分析，识别出建设项目可能存在的职业病危害因素的种类和作业工人的接触机会及方式等，预测作业工人接触职业病危害的程度。
　　2.1.2 生产设备分析[6]&
　　生产设备的性能、数量及布局等直接影响着作业工人的健康。化工项目的储罐、管道及法兰应耐腐蚀，否则极易导致物料的跑、冒、滴、漏，甚至引起急、慢性职业中毒的发生。设备的数量、布局等也与职业病危害程度有关。化工项目的各类泵、电机等高噪声设备多为集中布置，可导致噪声强度的叠加。
　　2.2 危害因素识别
　　危害因素识别是评价工作的基础，指通过文献检索、工程分析、类比调查、职业流行病学调查、职业病危害因素检测以及实验研究等方法，甄别建设项目存在的职业病危害因素的过程[5]。在工作中应遵循全面识别、主次分明、定性与定量相结合的原则。
　　2.2.1 全面识别
　　正常工况下，化工行业慢性职业中毒有上升趋势[4]，但许多职业病发病原因并非正常工况所致，特别是大多急性职业中毒发生在特殊作业环境或异常工况下[7]。因此，既要对正常工况下的危害因素进行识别，也应重视特殊作业环境或异常工况下的危害因素识别。应遵循全面识别的原则，从建设项目的工程内容、生产工艺、物料流程等多方面着手，逐一识别，分类列出，并对危害程度做出进一步的识别。还应分析特殊环境（如密闭空间、高原作业等）和异常工况（试生产阶段、异常开车与停车、设备事故等）下可能产生的危害因素及危害程度。
　　2.2.2 主次分明
　　在全面识别的基础上，应对危害因素种类、危害程度及可能产生的后果等进行综合分析，筛选出重点评价因子。应重点识别、分析严重职业病危害，接触人数或接触机会较多的岗位或工种（关键岗位、关键人员）。如何筛选重点评价因子，目前无统一标准或方法，受评价人员能力和经验等因素的影响较大。赵相云对重点危害因素的筛选进行了探讨，主要是依据高毒物品目录和职业卫生标准、综合因素（原料年用量、接触人数及时间、操作方式、设的密闭化、自动化及机械化程度等）、类比资料逐次进行筛选，最终剩留因素作为重点评价因素[8]。赵相云的探讨为筛选重点评价因子提供了实践经验，但只能适用于有类比资料的建设项目，其合理性、科学性也有待验证。许多化学物质可以通过多种途径进入人体，其中皮肤接触是重要的途径。危害因素识别时，更应重视加料、包装、取样、分析化验以及检维修等岗位（作业）工人手工操作而直接接触到危害因素的种类、接触方式、接触时间等。
　　2.2.3 定性与定量相结合
　　对重点评价因子还需要进行定量识别和分析。控制效果评价主要是通过现场采样分析来实现。目前预评价中缺少成熟的定量方法，常通过类比法来实现，本质上还是定性方法。如何参考国外职业病危害识别的先进经验以及国内其他评价的定量方法，建立规范、可行、易推广的危害因素定量识别方法是职业病危害评价工作亟需解决的课题。
　　2.3 评价方法
　　随着建设项目职业病危害评价的深入开展，评价工作逐步步入正轨。评价方法也已从单一的类比法向定量分级、风险评估等综合评价方面发展。目前控制效果评价方法已近趋于成熟，一般采用检查表法、职业病危害因素现场检测、定量分级法、职业病防护设施防护效果检测、职业性健康监护等进行综合评价[9]。但预评价方法仍不完善、可靠，最常用的还是类比法[10]。
　　不同项目可选用不同的评价方法，同一项目也可选用不同的评价方法或多种评价方法综合使用。化工项目一般比较复杂，可选用多种评价方法，宏观和微观评价相结合，从不同角度进行评价，以提高评价工作质量。实际工作中应综合考虑建设项目的基本情况、类比资料可获得性、评价方法的适用范围和优缺点等因素，确定采用何种或综合使用哪几种评价方法[9]。
　　对于具有类比项目且类比资料可及的建设项目，如改扩建项目，预评价时应优先采用类比法。对不复杂项目，可同时采用类比法、检查表法和定量分级（劳动条件分级法最为常用）进行综合评价。类比项目的选择应遵循基本相同或相似的原辅材料、生产设备、生产工艺以及生产规模等原则。找不到完全合适的类比项目时，可进行单元类比、岗位类比、设备类比及类比推断等。
　　化工（特别是精细化工）项目常采用新技术、新工艺、新材料，很难找到类比项目或类比资料不可及。此类建设项目预评价时应优先采用工程分析法，或同时采用工程分析法和检查表法进行综合评价。
　　其他评价方法如数学模型、毒性危险指数、风险评估法等，目前尚处于初步探索阶段，具体操作方法还未统一，也未广泛应用，其科学性、可靠性有待验证。笔者认为，上述方法可作为对评价方法的探讨，为进一步制订统一可行的评价方法提供理论依据和实践经验，而现阶段为保证评价工作质量，评价报告书中不应提倡广泛使用。
　　3 存在问题
　　随着建设项目职业病危害评价工作的深入开展，实际工作中存在的问题逐一显现。许多学者对有关问题进行了广泛探讨，也提出了相应的改进建议[6，11]。本文结合工作实践，就化工项目职业病危害评价中存在的问题进行初步阐述。
　　3.1 框架装置
　　3.1.1 职业卫生调查不深入、不全面，忽略了对职业病危害关键控制点（关键设备、关键岗位、关键人员）的分析与评价
　　化工项目主生产装置一般为露天框架式布置，生产过程和设备管道化、密闭化、自动化程度较高，工人操作方式主要为巡检。正常工况下，工人劳动强度相对较小，接触危害因素的机会也较少。评价工作中，应重点关注可能泄露或逸散有害因素的主要巡检设备（关键设备，如各类泵、反应釜等）；产生主要职业病危害的作业岗位以及手工作业岗位（关键岗位，如高毒作业、分析化验、在线采样等岗位）；而且需要深入现场调查和工作写实，关注关键岗位工人（关键人员，如分析员、采样工、检修工等）的操作方式和特点，对工人接触的职业危害进行分析与评价。
　　3.1.2 检测样品结果存在偏倚，代表性差&
　　检测样品的代表性直接影响到职业病危害控制效果评价工作质量。露天框架装置职业病危害因素采样时，采样点采样时机难以把握，常受到自然环境因素（气温、风速等）的影响，检测样品浓度较真实情况偏低。由于自然环境因素难以控制，建议在采样规范中明确框架装置采样所需自然环境因素的范围。
　　3.2 改建、扩建和技术改造、技术引进项目（简称&新项目&）
　　3.2.1 未对现有企业职业病危害及职业病防治现状进行分析与评价&
　　相比于其他行业，化工行业新项目所占比例较高。部分评价工作由于调查不全面，只对现有企业的基本情况进行了初步调查，没有对现有企业职业病危害及职业病防治现状进行调查、分析和评价，导致此部分类比资料缺失、分析不全面，缺乏深度和广度。
　　3.2.2 评价范围不全面&
　　相比于新建项目，新项目常存在部分设备和工艺利旧，仅以可研报告中列出的工程内容作为评价范围是不完整的。利旧设备和工艺的评价被评价人员忽视；甚至仅作为新建项目进行评价，缺少依旧和新增部分相互影响的分析与评价。
　　3.2.3 类比质量差&&
　　评价工作中常存在未考虑类比资料可比性、类比调查内容不全面以及综合分析资料能力欠缺等问题。由于设备和工艺、生产环境、防护设施等方面的更新，在利用原项目作为类比项目时，常忽略了类比资料的可比性；类比调查时都进行了职业病危害因素检测，而缺少了职业病危害防护设施调查、职业健康监护分析、个体防护用品调查、职业卫生管理措施调查、应急救援设施等内容的调查[10]；类比调查应尽可能收集近年来的类比资料，而实际工作中收集某一年份的资料等，从而降低了类比资料的可信性。
　　3.3 新化学品
　　不断出现的新化学物品对定量识别带来困难。许多化学品无职业卫生标准和检测方法，定量分析无法实现，给评价工作带来不小的困难。毒性不明的化学品，在没有化学品安全技术中文说明书（MSDS）和毒性鉴定资料时无法识别，存在职业病危害以及突发职业中毒的严重隐患， 也应是职业病危害评价工作的重点[12]。
　　3.4 建筑卫生学
　　建筑卫生学是建设项目职业病危害评价的重要内容之一。但由于评价人员缺少理论知识和实践经验，有意回避建筑卫生学相关内容；或生般硬套，对具体项目缺乏针对性；或仅就采暖、通风等单方面进行评价，不进行系统评价，缺乏深度。
　　化工（特别是精细化工）项目也常存在密闭作业空间，多依赖于机械通风系统。除应对通风方式和通风量进行调查，还应对除尘防毒通风系统进行本质有限性测定和评价[11]。
　　化工项目的办公室、操作室、工人休息室等一般采用空调通风系统，应对新风量、新风采集口、空调区域内微小气候、再循环空气中有害物质含量进行调查和评价。
　　4 讨论
　　化工行业在社会、经济发展中占有重要地位，但也是职业病危害高风险行业。建设项目职业病危害评价制度是《中华人民共和国职业病防治法》的核心内容之一，是从源头上预防、控制、消除职业病的根本措施。全面开展建设项目职业病危害评价工作应加强预防性卫生监督的工作力度，建立科学、完善的评价规范以及可行的管理办法。职业卫生工作者应不断加强理论知识学习，积极探讨和解决评价实践中存在的问题，为不断完善建设项目职业病危害评价工作积累实践经验和理论依据。有关部门应不断完善相关法律、法规及标准，积极开展新化学品毒性鉴定工作，使建设项目职业病危害评价工作规范、科学。
　　参考文献：
　　[1] 孙效正.21世纪化学工业发展趋势[J].潍坊医学院报，):32-36.
　　[2] 金泰M，主编.职业卫生与职业医学[M].北京:人民卫生出版社，2003.
　　[3] 杨屹.化学工业布局与中国城市经济发展研究[D].上海：华东师范大学，2006.
　　[4] 徐桂芹.年全国职业中毒状况规律分析和对策探讨[J].中国安全生产科学技术，):96-100.
　　[5] 杨乐华，主编.建设项目职业病危害因素[M].北京:化学工业出版社，2006.
　　[6] 李树新，孙金燕.建设项目职业病危害预评价应注意的几个问题[J].中华劳动卫生职业病杂志，):478.
　　[7] 张敏，李涛，陈曙D，等.我国硫化氢中毒的特点与控制对策[J].工业卫生与职业病，):12-14.
　　[8] 赵相云.筛选重点评价职业病危害因素的探讨[J].职业与健康，):168-170.
　　[9] 刘新荣，黄灵，沈骏，等.建设项目职业病危害评价方法的分析与探讨[J].工业卫生与职业病，2009， 35(2):88-90.
　　[10] 杨杰，汪庆庆.建设项目职业病危害预评价方法应用及研究进展[J].中国卫生工程学，2009， 8(6):369-372.
　　[11] 刘新荣，沈骏，黄灵，等.建设项目职业病危害评价相关问题的分析与探讨[J].工业卫生与职业病，2009， 35(2):91-93.
　　[12] 李雪飞，李焕焕，李刚.初探建设项目职业病危害评价中的新化学品评价问题[C].第九次全国劳动卫生与职业病学术会议.2006， 453-454.
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原书名：Money and Power: How Goldman Sachs Came to Rule the World
原出版社：
ISBN：8上架时间：出版日期：2012 年7月开本：16开页码：459版次：1-1
所属分类：
　 出自获奖畅销书《最后的大亨》和《纸牌屋》的作者威廉D.卡汉之笔，一部关于高盛公司的历史，这是一家最具有影响力、震慑力和最受争议的投资银行。
这是一部迄今为止最全面、 最客观的高盛传记――
一家最具有影响力、震慑力和最受争议的投资银行。
一台神秘的赚钱机器，周旋于利益冲突和合法交易之间。
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一家由“半机械人”组成的企业。
一个充满残酷的权力斗争的工作场所。
一位聪明地赌赢了2007年抵押贷款市场的华尔街巨人。
面对国会、联邦政府和美国证券交易委员会的调查和诉讼，它的声誉和巨大利润毫发无损。
历经143年，它塑造了比所有竞争对手更优秀的形象――更明智、更具凝聚力、更高尚的品德和更强的获利能力。
它一贯以“高盛模式”自居，雇用最聪明的人才，灌输高盛的企业文化――合伙人要为了追求更大的利益而压制自己的欲望。
但是从另一个角度看高盛：
也许正是因为高盛，才使得大萧条中的金融崩溃变得更加覆水难收。
在高盛公司长达142年的历史中，它塑造了比所有竞争对手更优秀的形象――更明智、更具凝聚力、更高尚的品德和更强的获利能力。高盛――在金融界以最积极又复杂的公共关系为支撑――一贯以“高盛模式”自居，这种商业模式的关键在于雇用最聪明的人才，灌输以高盛的企业文化――合伙人要为了追求更大的利益而压制自己的欲望，崇尚“14原则”，其中第一条原则就是“客户利益至上”。
但是从另一个角度看高盛――一个神秘的赚钱机器，周旋于利益冲突和合法交易之间数十年；一家从20世纪初期起就对政府产生过当影响的公司；一家由“半机械人”组成的企业，这些“半机械人”由内部“声誉风险部门”管理，该部门均由前任中央情报局间谍和私家侦探组成；一个充满着残酷的权力斗争的工作场所；一位聪明地赌赢了2007年抵押贷款市场的华尔街巨人――他的客户们对这场赌博毫不知情――也许使得大萧条中的金融崩溃变得更糟。
威廉 D. 科汉
William D. Cohan
《纽约时报》畅销书《纸牌屋》和《最后的大亨》的作者，获得2007年年度《金融时报》-高盛年度商务图书奖。他是《名利场》的特约编辑，在《纽约时报》有双周刊专栏，长期为《金融时报》、《财富》、《大西洋月刊》、《华盛顿邮报》和其他报刊撰稿。科汉毕业于杜克大学、哥伦比亚大学新闻学院和商学院，他曾经是一名投资银行家。
为了全面真实地再现高盛，科汉详细阅读了大量的政府文件、法庭案卷、证券交易委员会的存档资料，采访了100多位高盛的客户、对手、领导人、现任和前任雇员，以记者天生的敏锐及小说家的天赋，结合华尔街业内人士的专业知识揭开高盛的神秘面纱。
《高盛如何统治世界》
得不偿失的胜利
第1章家族产业
马库斯?戈德曼将公司传给了他的儿子亨利?戈德曼和女婿塞缪尔?萨克斯。公司运转情况良好。但是高盛集团拥有更大的野心，它想要成为为美国公司贷款和募集股金的佼佼者。
第2章繁荣的使者
在蓝山公司的交易结束后，高盛公司创造的市值超过10亿美元，确切地说，是17亿美元。在9个月的时间内，这又是一场让人印象深刻的金融魔法表演。
第3章政治家
传奇的《纽约客》作家小EJ卡恩把悉尼?温伯格与伯纳德?巴鲁克相提并论，“作为华尔街幕后的实权人物，悉尼?温伯格和伯纳德?巴鲁克生动形象地诠释了这种概念。”
第4章友谊的价值
1955年，全世界得到的第一个信号，那就是福特家族在密谋IPO。那时亨利?福特和温伯格决定一起参加慈善项目，福特带温伯格跟公爵和公爵夫人打招呼一事被一位社会专栏作家发现。
第5章内部信息是什么
“一天他很激动地来找我。他说‘L杰，L杰，我们在利比亚有麻烦了。我刚刚听说利比亚可能会有暴动。’我说，‘哦，天哪！’”结果就有早期的卡扎菲起义。
第6章上街区最有声望的人
在利维快满58周岁生日时，他正从一个“纯粹的追求利益的强硬商人”迅速“演变”为整个金融界的标志。“他想成为华尔街先生”，就像悉尼?温伯格一样。
第7章购者自慎
“如果诺沃提尼告诉某个记者一些事情的话，那么这背后一定有很深，很深，很深，很深，很深的背景，”该高管继续说道，“当他向我描述一位记者时，那表明这位记者是极其，极其，极其危险的。”
第8章高盛风格
“没有暖气，更没有空调，那个地方有些狄更斯小说里描述的感觉，”怀特黑德回忆道，“夏天酷热，冬天极寒。”“这就是高盛的风格。”
第9章一个起作用的公式
“我们知道你已经从高盛公司退休了，”里根开始说，“我们希望你能来华盛顿，加入国家政府作为副国务卿。”舒尔茨看着怀特黑德说：“我希望你成为我的搭档。”
　　得不偿失的胜利
　　华尔街一直是个充满风险的地方。自从18世纪晚期，在美国南部的一个叫做曼哈顿的地方，投机分子们聚集到一棵梧桐树下开始，公司就开始经历起起落落了。尽管风险持续增加，但是高盛公司引以为豪的142年发展历程却始终似有魔法保护。高盛公司拥有天才的员工、最理想的客户、与政界良好的关系，以及获取高额利润和影响市场的能力，这让市场及其同业又妒又怕。
　　高盛充满神秘，其中最重要的一个原因就是，无论年景好坏，它都能赚到钱，外界对此知之甚少。另外一个同样令人困惑的神秘之处是高盛公司一直以来都坚信它比这个星球上的其他任何机构都擅长处理内部和外部的矛盾冲突。高盛公司的这两种与生俱来的能力，赚得钵满盆满的同时，又能处理那些可能导致公司困境的棘手矛盾，让高盛公司在金融服务业中成为让人艳羡的对象。
　　当然，还有些事儿得提一提：尽管高盛在全球拥有无上权力，但是为了赚钱，它有时也会机关算尽，全然不顾其他人的感受。对高盛公司的描绘各种各样，从“一只运气不错的老练的猫”到现在非常出名的“一个戴着人类面具的吸血乌贼，在它盛装鲜血的容器里面装满了有铜臭味道的所有东西”――这是《滚石》杂志的作者马特?泰比的论断。高盛公司无可辩驳的成功背后不禁让我们发问：难道高盛就是比别人好，还是说它已经找到了能够一次又一次行骗的妙方？
　　然而到了21世纪初，高盛公司成功的模式失败了，这终于让我们看到它变得越来越脆弱。当然，高盛公司经历过无数次的危机，比如说20世纪30年代的大萧条，很多公司都倒在了自己设计的骗局之中，以及20世纪40年代后期的审判，高盛作为17家被控合谋罪的公司之一，被美国联邦政府起诉。过去的40年里，高盛公司经历了各种丑闻，包括魔鬼交易员、客户自杀以及内幕交易的指控，这些使高盛帝国长期以来建立起来的权威形象渐渐接近于瓦解。
　　每一次危机，都让高盛公司做出某种调整，迫使该公司去适应新的市场或者监管者新的要求。这一次也不例外。唯一的不同在于，如今的高盛自1932年以来第一次不再和华盛顿保持情投意合的关系了――1932年，
　　高盛后来的高级合伙人悉尼?温伯格（Sidney Weinberg），很快就会和他的挚友、美国总统候选人富兰克林?罗斯福取得联系。那些对于高盛公司的成功至关重要的达官显贵们，如今正在抛弃它。现在的政治气候已经改变，更加偏向于社会经济主义，这让高盛看起来更加不合群，就像个怪物。
　　高盛公司的现任主席和CEO，现年56岁的劳埃德?布兰克费恩（Lloyd Blankfein），尽管也被邀请参加宴请中国国家主席的白宫宴会，但是他并不是巴拉克?奥巴马总统的挚友。《新闻周刊》专栏作家乔纳森?奥尔特在其《承诺》（The Promise）一书中曾说，入主白宫的第一年，奥巴马总统得知布兰克费恩为公司亿美元的分红辩护时声称“高盛公司从来不会破产”时极为震怒。要知道那可是始于2007年的次贷危机爆发后美国金融情况最为严重的一年。根据奥尔特的描述，奥巴马总统曾和一位朋友说，布兰克费恩的言论“完全是错的”，并将其说成“这些家伙和那些只是对对口型的摇滚歌星一样，都想不劳而获”。
　　让美国大众了解这家公司并不是件容易的事――高盛公司从未想要这么做――公司许多历任和现任的执行官、银行家和交易员都在长时间保持缄默之后才开始和媒体有了建设性的合作。甚至高盛公司退休的合伙人在接受媒体采访前也必须检查自己的行为是否和公司严格的管理条例相符――而这些条例是由曾经在白宫和国务院工作过的高级职员约翰FW罗杰斯所写的。从高盛公司离职，也必须签一份保密协议。
　　和其他公司踩着同事肩膀往上爬的银行家和交易员不同，高盛公司严格规定重要的信息归团队所有而不归任何个人所有。
　　“他们的规定非常严厉”，一位私募公司的管理者说，他既和高盛公司竞争，也与之合作。“他们可能比任何人都知道如何不泄露秘密。高盛的员工绝不会在三杯酒下肚之后就敞开心扉，‘你听着，我的同事就像一群可恶的探子。’不管是他们想要保持一致，从而不对团队造成伤害，还是在他们发了毒誓之后害怕越过权力红线，他们都不会按照别人的意志行事，……他们以一种令人害怕的方式严守着纪律。”
　　任何忘记了华尔街是多么危险的人都会遭到铁锹重重的一击。那是2007年年初，美国的抵押贷款市场开始出现裂痕，接着就是崩塌，那些在华尔街影响了几代人的大公司，包括贝尔斯登、雷曼兄弟和美林公司，以及花旗集团、美国保险集团、华盛顿互惠银行和美联银行等，要么关门大吉，要么也濒临破产。
　　尽管高盛集团也认购了数十亿美元的抵押贷款债券，但是由于有一批由丹?斯帕克斯（Dan Sparks）、乔希?伯恩鲍姆和迈克尔?斯温森领导的高盛的交易员，
　　在2006年12月对赌房地产泡沫将会崩溃，那么房地产抵押债券会一文不值，因此避免了高盛集团在危机中遭遇无可挽回的损失。当然，实践证明他们是对的。
　　2007年7月，长期担任高盛集团的首席财务官的戴维?维尼亚（David Viniar）在其写给布兰克费恩和其他人的电子邮件中将这次对赌称做“最出色的卖空”，因为在其他公司不得不在它们的资产负债表上划去抵押债券的时候，高盛集团却能用其卖空房地产获得的利润（大约40亿美元）来弥补抵押债券带来的亏空。
　　2007年，高盛集团赚了114亿美元，这创了公司赢利的记录，5位高管分享了其中的322亿美元，这又创了华尔街的一项纪录。布兰克费恩，这位在2006年才从离开高盛出任美国财政部长的前任――小亨利?保尔森（Henry Paulson,Jr）手中接过大权，就拿到了7 030万美元的报酬。接下来的一年中，当高盛的很多竞争者都在为了生计而奔波的时候（很多人都输了这场战役），高盛集团的赢利却高达23亿美元，这可是布兰克费恩于日在一封信中写的。在2008年的那场华尔街的大“地震”之中，高盛集团的5位高管决定放弃奖金。对布兰克费恩而言，他的全部收入为110万美元（但对他来说，这也没有什么好担心的，因为他拥有高盛337万股股份，市值高达57亿美元）。
　　在风暴席卷华尔街的那些日子里，金融世界中没有什么能够活在真空中。由于数以万亿美元的证券全都和一种叫做“衍生品”的证券联系在一起，从而编织成了一张复杂、相互勾连的全球交易网络。金融行业的会计准则要求公司必须和其他公司核准它们资产负债表上的证券价值，以确保这些价值的准确性，由此促进公司之间的交易。自然，一些判断标准就必须加入，尤其是那些比较复杂的证券，因此在交易商之间关于价值到底是多少的分歧就成为家常便饭了。
　　高盛集团一直以来以按照“公允价值”行事的公司自诩，这是华尔街的术语，意指在其资产负债表上的证券价值都是完全清晰和精确的。高盛相信精确的价值能够提高透明度，从而使自己和投资者都能做出更好的投资决定，这其中也包括去下赌注赌2007年的抵押债券市场是否会崩溃。“因为我们是一家公允价值公司”，布兰克费恩曾说，“我们相信我们资产负债表上的资产是真实的、可信的，能够如实反映出账面的价值。”比如说，如果高盛观察到对某种证券或者一组证券的需求出现改变，或者某种外部事件，比如就像房地产泡沫破裂，会使和房地产有关的证券的价值降低的话，公司会严格地执行把证券价值调低的准则并承担遭遇损失的后果。这些新的、更低的价值信息会在华尔街的交易商之间谈论新的交易时被拿出来交流。承担这些损失对华尔街的公司来说可不是什么好玩的事儿，但这种痛苦能够被利润所弥补――由于交易团队进行了“最出色的卖空操作”，高盛集团在2007年获利颇丰。
　　这是对世界上最有影响力的投资银行的全面的历史研究和分析。通过与高盛的高层领导对话，科汉选择一种独立的“第三方”的客观态度来展示这些故事，既没有恶毒的攻击，也没有为其树碑立传。彻底揭开了高盛上升的密码，语言犀利，引人入胜。科汉将我们带入轶事趣闻与阴谋诡计交织的世界中。高盛所有至今还活着的高级合伙人都接受了科汉的采访，他们中的大多数人说话都很率直。当然，也有小部分现在仍在职的合伙人拒绝了科汉的请求。但就完成的这些而言，已经是宝贵的历史纪录了。
　　――《金融时报》
　　科汉曾经是个银行家，现在是位记者，他独特的身份使其能够把银行那些看上去略显矛盾的行为生动地展现在读者面前。他一直在努力挖掘高盛的真相。
　　――彭 博
　　这绝对是本超级畅销书。这里面包括了高盛的客户、对手、前任雇员，他们都试图解释是什么样的贪婪与不择手段，才将高盛推到了现在的地位：庞大，实力雄厚，偶尔也有矛盾却总能顺利化解。就像一位知情者所说：“我看过他们对客户都做了些什么，他们欺骗客户、洗劫客户，就没有什么他们不敢做的。”在高盛工作就好像被施了魔法，目标除了追逐利润似乎别无其他。科汉的这本书开诚布公、仔细严谨地展示了这家金融机构今天的全貌以及高盛创造的奇迹和恐惧。
　　――《商业周刊》
　　《高盛如何统治世界》为我们详细梳理了高盛那错综复杂的网络迷局，文笔看似随意，背后的论证却很严谨，从议会的质询与金融危机调查委员会公开发表的资料中，绘制高盛帝国的成长轨迹。
　　――《经济学人》
　　本书是对现代社会赢利最多、影响力最大的投资银行的全面展示。作者巧妙地重新组合事实，解释了高盛如何在华尔街这样一个特殊的范围内也能获得极高的赞誉。作者将这些信息提供给读者，希望读者能自行判断现在的投资银行业是否已经走上正确的方向。
　　――《纽约时报》书评周刊
　　因为兼具资深记者的敏锐视角、投资银行家的深厚资历和广泛的业界网络，科汉才得以为读者详尽地讲述高盛这家华尔街最神秘的投行从1869年创建至今140多年的传奇历程，同时揭示华尔街的兴衰史和银行家的恩怨与纷争。
　　――袁铭良 金杜律师事务所华东资本市场部主管
家 族 产 业
　　1869年，是高盛公司历史的起点。就像之后许多成为了成功银行家的犹太移民，当马库斯?戈德曼（Marcus Goldman）1848年由德国中部的一个小村庄来到美国时，他成为了一名服装经销商。这也是拉扎德1848年在新奥尔良与雷曼1844年在蒙哥马利郡所选择的职业道路。这并不让人惊奇，因为犹太移民恰当的谋生手段是拥有一家店铺，这种看法是一种共识。而银行业的职位是为那些非犹太精英准备的，这种想法同样也是一种共识。
　　马库斯?戈德曼首先由德国的巴伐利亚到达纽约。但据《咱们一伙》的作者斯蒂芬?伯明翰（Stephen Birmingham）所说：“他很快起程前往宾夕法尼亚州的煤矿山，那是年轻德国犹太移民中传说的小贩的天堂。”当他27岁时，他由德国开始这段旅程。起先，戈德曼是一名拥有一辆马车的商贩。但是据美国户口资料调查数据显示，1850年，戈德曼居住在费城，在那里，他在市场大街拥有一家服装店，并且在格林街租了一所“舒适的住宅”。那段时间里，他遇见了伯莎?戈德曼（婚后名），两人结为夫妻。同样在1848年，伯莎与她的亲戚由巴伐利亚移民美国，并定居在费城。她“能够很好地自食其力”，据伯明翰说，“她为费城的贵妇做刺绣和针线活。”伯莎19岁时嫁给了戈德曼。到1960年，数据资料显示，戈德曼成为了一名拥有两名雇员，6 000美元财富的商人，其中2 000美元是个人的；他养育了五名子女：丽贝卡、朱利叶斯、罗莎、路易莎与亨利。
　　1869年，马库斯?戈德曼全家迁往纽约城，这其中的一个原因是伯莎不喜欢费城，她催促丈夫向南搬迁。后来他们定居在纽约西14街4号。那时，戈德曼与他的许多犹太人同辈已经决定放弃服装生意，投入金融行业。
　　他在松树街30号开了一家独营店，主要业务是从当地生意人手中买入欠条。这项业务旨在帮助小本经营商人将应收款变现，省去了特地去城里银行兑换的不便。戈德曼的办公室是在一个靠近输煤管道的地下室。据伯明翰说：“在这些灰暗的日子里，戈德曼有一张桌子、一个板凳和一名干巴巴的兼职会计员（下午为殡仪馆工作）。”在办公室门上的铭牌写着“马库斯?戈德曼，银行家和经纪人”。
　　不管办公室多么简陋，戈德曼总是让自己看上去像是上流社会的一员，“高挺的丝制礼帽，阿尔伯特燕尾服”，每天早晨马库斯?戈德曼都穿着银行家的标准行头去拜访仕女巷中的珠宝批发商里的朋友和熟人；他也去聚集着隐秘的商人和皮革商的“沼泽地”，伯明翰在《咱们一伙》中写道，“马库斯随身携带着他的生意经。他深知一个商人的主要需求就是现金。因为从商业银行贷款的利率较高，这就意味着纽约的小本商人更倾向于把本票或商业票据以一个折扣价卖给像马库斯这样的人。”伯明翰将那时的“商业票据”（无保证的短期贷款）比做只能在未来6个月兑现的延期支付支票。像马库斯?戈德曼这样的投资者都知道，在今天用现金以折扣价格买到的欠条，如果一切顺利，随着时间过去，他可以得到票据的票面价值。这种考虑是基于当下一般利率和有关金钱“时间价值”的理念。后者是指，眼下手中的1美元要比从现在时间算起的6个月后的1美元更有价值，这是因为在这6个月时间里你可能把这1美元用做投资，从而得到收益。
　　据伯明翰说，曼哈顿下城的这些小规模商业以8%~9%的折扣卖出票据。戈德曼以2 500~5 000美元买进这种票据，然后“把票据卷进他的帽圈里保存”。一上午的时间，随着从这些商人手中买下越来越多的折扣证券，戈德曼的“帽子比他的前额高出许多”。他以这种方法领先于后起的那些野心勃勃的银行家，这些人有：所罗门?洛布、雷曼家族和塞利格曼家族。帽子越高，他所完成的交易越多。下午的时候，戈德曼就会去上城的商业银行，像钱伯斯街上的商业银行、沃伦街上的进口贸易银行或者约翰大街上的国家公园银行。在那里他会看见一个“出纳员，也许是一个经理，”伯明翰说，“然后他们开始各打主意地讨价还价”，讨论的内容是有关银行方面为戈德曼带来的债券付多少钱，这和140年或更久之后戈德曼的后辈对抵押贷款证券所做的不太一样。伯明翰说，不久之后，戈德曼就可以在一年内买卖价值500万美元的证券。假设1美元获利5分钱，他一年可以赚25万美元，这在当时可是一个相当大的数目。
　　戈德曼很快就提高了一家人的生活水准。他们搬进了位于麦迪逊大街649号的一幢四层高的褐色砂石建筑，该建筑有25英尺1英尺=0304 8米。――编者注 宽，90英尺高。这时如果在清晨出去办事，或者去赴一场购物狂欢时，伯莎都能负担得起包括一辆四轮马车和身着制服的仆人在内的“华丽的出行”。也是在这个时期，一次护照申请中，马库斯?戈德曼被形容成一个高5英尺3英寸1英寸=0025 4米。――编者注 ，有一张椭圆形面孔和灰色的胡须，肤色苍白的男人。他的前额被称为“高”。
　　戈德曼并不像他的许多同行一样在生意中拥有许多合伙人（大多数是兄弟姐妹或是姻亲），他在13年来没有任何合伙人。在这些年里，戈德曼的个人财富和公司资产持续增长着，到1880年，公司资产达到了10万美元，而这些都属于戈德曼一个人。1882年戈德曼60岁的时候，他每年可以交易价值3 000万美元的证券，也是在这时，戈德曼决定引进一名合伙人。他顺从当时的风向，邀请了他的女婿塞缪尔?萨克斯（Samuel Sachs），即戈德曼最小女儿路易莎的丈夫加入他的公司。这并不仅仅是因为家庭成员更容易控制和信任，也是因为在包办婚姻的时代，对于同样在1848年来到美国的移民萨克斯，戈德曼已经断定他拥有合适的才能。
　　塞缪尔?萨克斯的父亲约瑟夫是一个贫穷的家庭教师，而约瑟夫的父亲是一名马鞍制造匠人。约瑟夫?萨克斯在青年时期受邀成为富有的金匠贝尔的女儿索菲娅的家庭教师。据伯明翰描述，与贝尔家的愿望相悖，“穷困的家庭教师与商人家年轻可爱的小姐以一种童话般的方式相爱了”。他们决定私奔，并把美国作为下一个落脚点（尽管他们是从哪里得到的资金现在仍不清楚，但伯明翰猜测，出逃时索菲娅?贝尔“在衣袋里装了一些她父亲的黄金”）。
　　萨克斯一家共养育了5个子女，美国内战爆发之后，他们举家迁往纽约。约瑟夫在纽约同时从事教师与教士两种职业，1871年他在西59街上开办了一所名为萨克斯的男校中学。长子朱利叶斯经营这所学校，并成为了一名广受关注的教育家。“萨克斯先生是一个严厉的、古板的旧式校长。学校里那些穿着闪亮的黑色制服，衣领浆得笔挺的学生们，很少能逃过惩罚。”据伯明翰说，这位校长强调纪律和传统，要求学生们能流利掌握包括梵文在内的9种语言。很快萨克斯中学就成为其他一些有抱负的犹太移民的一个选择，这些移民包括：雷曼、库尔曼、戈德曼和洛布。学校的理念是使这所男校中的男孩“为15岁时去哈佛读书做准备。”伯明翰写道。
　　朱利叶斯?萨克斯与戈德曼的女儿罗莎被安排成婚，之后证明这是一个受益良多的联合，于是路易莎也在父母的安排下嫁给了塞缪尔。在塞缪尔15岁时，父母过早地去世之后，他就已经开始工作，当时是做出纳工作。
　　1882年塞缪尔?萨克斯31岁的时候，他的岳父邀请他加入自己的公司。这需要塞缪尔卖掉自己小小的布匹产业。伯明翰描述，为达成这个目的，戈德曼向萨克斯贷款15 000美元，允许其在3年多时间里按年头分期偿还的方式还清。萨克斯遵守约定，在两年多的时间里偿还10 000美元。日，萨克斯家的第三个儿子沃尔特出生了，为了庆祝又一个外孙的到来，戈德曼同意免去塞缪尔最后一笔未偿贷款。伯明翰分析，在戈德曼的“旧式德国人的理念”中，他承认了塞缪尔?萨克斯成为合伙人的“能力和才干”，因此才免去了最后的欠款。路易莎?戈德曼?萨克斯保留着她父亲交给她丈夫的附有免除债务通知的信件。“因此，”在他祖父和父亲的公司工作了27年之后，沃尔特?萨克斯（Walter Sachs，死于1980年，享年96岁）在一本口述自传里说道，“恰恰是我来到这个世界上的第一天，我为高盛公司完成了我的第一笔交易。”
　　随着塞缪尔?萨克斯的到来，马库斯?戈德曼的生意看上去开始像华尔街上那些由商品经销商转行的小型合伙生意了。这家公司开始以M高盛的名字被人所熟知。就像被许多各式各样的公司的历史证实的那样，并不是所有事情都一帆风顺。比如，在1884年2月，一只由马库斯?戈德曼购进的债券失败了。一位名叫弗雷德里克 E道格拉斯的先生以高盛公司购进了1 100美元背书“卡尔?沃尔夫”，由“A克莱默”结算的债券。也就是，戈德曼为沃尔夫卖出一份6月期的债券，买家是道格拉斯。但是，事实证明，克莱默的签名是伪造的，沃尔夫逃跑了，债券变得一文不值。道格拉斯以“曾以暗示的手段保证债券是由克莱默签发的”为由在最高法院对高盛公司提出诉讼。这是第一次对买卖交易中的金融中介所负的责任做出的法律审判。陪审会认为高盛公司应对这件事情承担责任，就像是证券的认购人一样，不能仅因为“一经出售概不负责”，这样约定俗成的经验观念而认为其无罪？（不久之后，高盛公司就成为了20世纪证券承销商的先驱），法官弗里德曼引导陪审团做出有利于道格拉斯的辩护，“尽量让他们相信被告在为沃尔夫卖出证券时的角色是经纪人”。最后，“陪审团做出了被告胜诉的裁定”，高盛公司不必负欺诈责任。如果在1886年3月陪审团做出了不同的裁定，那如今被我们所知的高盛公司就将会是原告一方的牺牲品，能否存在就是未知的了。
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