503 Service Temporarily Unavailable
503 Service Temporarily Unavailable今日律师风向标：
在一家金融公司上班，做微现货的业务员，但感觉公司不是正规的，如果查到公司违法，业务员需要负什么责任？
在一家金融公司上班，做微现货的业务员，但感觉公司不是正规的，如果查到公司违法，业务员需要负什么责任？
wl9736mvef
律师回复区
既然知道违法，最好选择早点辞职
以上回复，不符合你的实际情况？马上咨询在线律师！
当前在线律师：2315人
今日回复问题：10047个
相关法律咨询
标签：金融
标签：金融投资
标签：金融秩序
相关文章推荐
共帮助过1334人
共帮助过2317人
共帮助过1997人
共帮助过2771人
共帮助过2119人
最新法律咨询
相关律师推荐
法律快车 版权所有
粤ICP备号-5 增值电信业务经营许可证 （ICP）证粤B2-
客服QQ： （注：此QQ不提供法律咨询）
免费问律师网络期货(现货)交易骗局
我的图书馆
网络期货(现货)交易骗局
&&行业重磅：津贵所暂停客户开户业务日 20:50来源： &　　国内现货交易所排头兵的天津交易所5月30日发布暂停客户开户业务的通知，这无疑是给全国的商品交易场所带来的重磅炸弹。　　第二天(5月31日)，津贵所发布了现货挂牌交易交收模式上线的通知。展现津贵所转型的决心。　　2008年，津贵所成立后，推出黄金白银现货交易，采用国际上通行的做市商机制，引发国内众多地方交易所的效仿，炒金炒银，火遍中国，但也滋生大量欺诈。在2011年引发国务院对国内交易所的清理整顿。　　整顿风暴再起　　但近两年，商品交易诈骗再度泛滥成灾。初步统计挂名为“交易所”的达到1000家以上，鱼目混珠的不在少数，交易所旗下的会员单位也是如此。　　在国务院的统一部署之下，全国各地有望再次清理整顿交易所。　　日，证监会刊登宁波证监局投资者保护栏目一文《清理整顿各类交易场所问答》，措辞异常严厉，据传证监会进入了几家大型交易场所进行整改工作，后续交易场所将不仅仅受所在地政府严厉管理。　　日，甘肃省下发各类交易场所清理整顿工作实施方案，自2016年5月起，在全省范围内集中开展清理整顿各类交易场所专项行动。　　在监管压力，部分交易所也不得不对旗下业务进行调整　　日，浙江舟山交易所宣布8月11日起暂停白银A1、白银A2交易；同年8月4日，新华浙江交易中心也发布了类似的通知。　　3个月之后，深油所发布《关于调整现货交易业务的公告》，其现货挂牌电子交易业务所有交易品种在日正式下线，深油所对所有持仓于日24:00强行平仓。　　2016年3月份，新华大宗旗下新华油试运营结束，停止交易，新华油被取消，停止交易；同期，厦门石油交易中心也发布了海峡油业务的下线通知。　　退出还是转型？　　在2011年国家整顿之后，虽然津贵所得以保留，但其业务模式并未真正获得国家认可，其国内IPO上市也因为监管障碍未获批准。　　在今年前后，津贵所对业务模式进行了一些调整，但仍未通过监管层的认可，主要还是觉得交易机制不够规范、合规。　　在此次暂停客户开户之前，其实早有端倪。通过几方面公开的市场活动，就能够发现天贵所正在转变：一是扎好客户的篱笆；三次上调客户交易比例，降低经营风险。二是紧跟监管脚步，积极参与天津自贸区战略改革。三是带小弟，先讲好规矩；强化全体会员合规意识，进一步防控市场风险。　　也有市场人士认为，此番津贵所暂停开户，无疑表明要全部退出。其他地区的交易场所将失去精神支柱。而且所谓的新模式更是一种不成熟的模式，短时间无法快速磨合和市场认可，转型升级新模式、新业务只是虚幻一枪罢了。　　商品交易所还有未来吗？　　不管津贵所是要退出，还是转型，其他商品交易所也都面临类似的抉择。但近些年来的乱象，已经令整个行业名声扫地，无论天贵所是退出还是转型，国内多数商品交易所可能都需要涅槃重生，这过程对很多交易所来说无疑是痛苦的，但这是行业正规长远发展的必由之路。　　银河期货西安营业部总经理杨文辉此前接受媒体采访称，对于电子市场的未来，政府虽然不可能对整个市场“一刀切”，但仍会以审查整改的形式进行行业整顿，执行力度也会大于以往，因为国家层面已经开始注意到大宗商品电子盘交易行业井喷式发展与此前设计的初衷背道而驰。因此，自然会有一些交易所被清理，违规严重的或将受到法律制裁。天津渤商所涉以现货交易之名进行伪期货交易？日13:04 中国经济周刊&&&&&&&&&& （本文刊发于《中国经济周刊》2016年第21期）　　打着现货交易的旗号却在做着类期货的生意，投资者四处举报维权无果，这到底是谁之过？　　5月12日，《中国经济周刊》记者接到一封《天津渤海商品交易所有限公司受骗者集体投诉书》，文中称，据不完全统计，全国各地有85名投资者在天津渤海商品交易所有限公司（下称“渤商所”）交易平台做商品“现货交易”期间（短则十几天，长则一年左右），亏损少则十几万元，多则上百万元，亏损总金额达2700万元。　　投资者曾向天津市金融工作局举报，得到的答复显示，渤商所从2011年起就被纳入了现货市场清理整顿范围，但迄今未完成清理整顿。　　记者询问渤商所客户维权部工作人员时，对方以刚来不熟悉情况为由拒绝了记者采访，他表示目前渤商所交易一切正常。　　从学炒股到进入现货市场　　上海市民刘女士于2014年初通过“通金魔方”网络平台开始接触渤商所的所谓“现货市场”，而她最初只是为了学习股票知识。　　刘女士向记者介绍道，在“通金魔方”里，有各种网络虚拟教室，其中的“老师们”先以讲解股票为名，从早上8：30至晚上11：00，每日详解技术和推牛股，不收分文报酬，可谓不辞劳苦。而在一到两个月后，每当股市下跌，“老师们”便开始痛骂中国股市的种种不是，比如没有T+0交易机制，做了半天也赚不到钱等等。“老师们”告诉投资者， “要两条腿走路，有一个市场，做了几年，一直赚，70%的人都赚钱。”“老师们”还告诉学员们自己也参与这个市场，晚间开盘数小时就挣了数万元。　　“老师们”口中的市场指的就是渤商所。渤商所的各代理会员机构在“通金魔方”网络平台各教室吸引自然人入市开户，吸引刘女士入市的便是天津天地仁财富资产管理有限公司（下称“天地仁公司”）。记者查询渤商所官方网站，其上显示，渤商所由天津政府发起并批准成立，于日挂牌成立，当年12月18日开业运营，是天津金融改革创新的重要成果。　　渤商所将自身定位为“综合性现货商品交易所”，截至2014年4月底，渤商所已上市润滑油、PVC、白银、电解镍、螺纹钢、动力煤、焦炭、天然橡胶等品种80多个，日交易额200亿元左右，授权服务机构近200家，营业部近1000家，市场配套服务网络覆盖全国各个省级行政区。　　“老师们”也一再强调，这是现货市场，是国家的正规市场，与实际接轨，实在不行客户还可以交割实物。　　而所谓现货交易可分为即期现货交易与中远期现货交易，不同于期货交易。期货交易的主要目的并不在于商品的实物交割，而在于套期保值转移价格风险或赚取风险利润的一种交易形式，但现货交易的最根本属性是货物易主并且缴税。　　自然人入市缘何损失惨重？　　此后，“老师们”推出“季度翻翻团”，表示欢迎大家免费加入。很多急于股票回本或者赚钱的学员纷纷加入“战队”。为了让学员多投资，“老师们”明确表示投入百万以上月入50%不是问题，“教室”有万人操作团队统一方向执行操作。　　包括刘女士在内的一些投资者向记者表示，自己投资的现货品种以为主，通过从渤商所官方网站上下载的软件进行交易，既可做多也可以做空。而一段时间后，这些“教室”忽然没了踪影，而此时入市的学员们 已亏损惨重。　　2010年2月初，商务部等六部委曾联合下发《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》，被业界称为“国六条”。其内容包括禁止新上品种、禁止自然人和无行业背景的企业入市交易、禁止代理业务、保障资金安全、规范保证金缴纳形式、限定每个交易品种和每个交易商的最大订货量。而向记者投诉的投资者都是没有行业背景的自然人。　　有投资者向记者表示，这些所谓的“老师”既不向客户提交风险告知书也不对用户风险承受能力进行调查评估，甚至连手续费高昂也不解释，更不签订交易合同，只需客户提供身份证、银行卡，他们就远程代为开户运作，对投资的风险只字不提。　　为什么很多入市的自然人都亏损呢？不少投资者将其归结为不平等的交易规则。他们介绍说，散户入市杠杆为1：5，保证金20%，交易时向渤商所缴纳手续费的同时，还要向会员机构缴纳手续费，有投资者表示，其费用甚至可达渤商所手续费的3倍。还有所谓的延期隔夜费，即当日未完成交易，不填写交割单需向交割方交所谓的货物仓库保存费。　　而据投资者介绍，另一边作为主力的商家，手续费为零，保证金可低至10%。由于资金大，会填报交割单（无散户会接单），更不存在什么延期费。所以只要有一单方向相反而未及时清仓，散户就面临被爆仓的危险。　　刘女士对记者说：“由于单向疯狂做多或者做空经常出现，补不完的仓成了众多散户的切身体会。而普通百姓能有多少钱，又能补多少次仓？”　　另外，据刘女士介绍，渤商所介绍自己有大户报告仓位制度，但从来不公示，“一般交易商即散户根本不知道某品种总共有多少权益份额，大户手里有多少份额，这样这个上市品种到底有多少量，实际最终贸易配套多少量就是一笔糊涂账。”　　不少投资者向记者反映，在实际交易中，除了主力庄家（上市厂商经营方与推荐产品的会员单位、居间商）、客户双方以外，没有任何其他第三方，这种交易行为完全是“你亏我赚、你赚我亏”的对赌。在实战中，有无数血本无归的客户，却很少有亏得要动保证金的会员单位或代理商。　　对于投资者的投诉和质疑，记者联系渤商所多个部门，都以不负责或不了解等理由拒绝。　　现货交易还是期货交易？　　刘女士向记者反映并提供证据说，日，渤商所交易软件显示，其农产品类的商品普遍与实际市场价格偏离许多，而散户们操作的恰恰是此类产品。　　中国物流与采购联合会大宗分会特约研究员张东坡曾选取日渤商所文山三七与烟台苹果两个品种进行了价格调查。三七（云南文山一级品60头）场内价是110元/公斤，而全国最大的中药材批发市场安徽亳州药材市场批发价是140元/公斤；烟台苹果（栖霞红富士国标二级）场内价是10.20元/公斤，而栖霞冷库批发价为7.00元/公斤，威海冷库批发价是6.50元/公斤，北京新发地农贸市场批发价是7.40元/公斤。　　对此，张东坡撰文称，“如此离谱的场内价格根本不具备任何采购或销售价值。普通投资者更不可能在这样的市场中实现盈利。天长日久，伤痕累累的投资者自会觉醒，并痛心离场。目前渤商所很多品种交易清冷，以至成为僵尸，这是必然的结果。在散户逐步退场的情况下，作为保荐商的授权机构只能自拉自唱，亲自上阵做盘，以维持人气，类似于淘宝卖家刷单。”　　《中国经济周刊》记者于今年5月13日登录渤商宝（中国渤海商品现货投资第一门户网站）后发现，该网站有渤商所自日至今为止的所有交收日报表。随机点开任意报表中，近130项交易品种的“中间仓申报量、交收配对量、协议交收配对量”三项关键指标95%以上写着零。有投资者表示，这意味着渤商所内的现货很少有实际交割。　　根据日中国办公厅下发的《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定工作的通知》，认定商品现货市场非法组织期货交易活动应采取目的要件和形式要件相结合的方式。　　就目的要件而言，主要是以标准化合约为交易对象，允许交易者以对冲平仓方式了结交易，而不以实物交收为目的或不必交割实物。　　就形式要件而言，一般有以下特征：（一）交易对象为标准化合约。（二）交易方式为集中交易。集中交易又可细分为集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商机制等交易方式。　　所谓标准化合约是指除价格、交货地点、交货时间等条款外，其他条款相对固定的合约。交易者将此类合约作为文易对象，订立合约时，并非全额付款，而只缴纳商品价值的一定比率作为保证金，即可买人或者卖出：合约订立后，允许交易者不实际履行，而可通过反向操作、对冲平仓方式，了结自己的权利义务。　　所谓集中交易是指由现货市场安排众多买方、卖方集中在一起进行交易（包括但不限于人员集中、信息集中、商品集中），并为促成交易提供各种设施及便利安排。集中交易又可细分为集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商机制等交易方式。　　刘女士向记者介绍，渤商所为投资者提供统一格式的电子交易合同，并以集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商机制等公开集中交易方式进行标准化合约交易，同时实行保证金制度、涨跌停板制度、当日无负债结算、T+0、双向交易、对冲交易、强制转让等交易机制。　　《中华人民共和国期货交易管理条例》第四条规定：期货交易应当在依法设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行。第六条规定：未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。　　有投资者反映说，渤海商品交易所股份有限公司的营业执照经营许可范围显示，该公司仅有一张天津市政府审批的大宗商品交易市场的批文。 根据天津市工商局公示信息中记录，成立于日的“天津天地仁财富资产管理有限公司”连金融资质都没有，其经营范围是“资产管理（金融资产除外）、贸易经纪与代理（拍卖除外）等”。　　此外，2013年10月天津市政府出台的《天津市交易所监督管理办法（试行）》中规定，大宗商品类交易应坚持现货交易模式，不得从事期货类业务；权益类交易应坚持非公众、非标准、非连续交易模式，不得从事证券类业务。交易所交易各方的交易资金须存储在监管部门认可的第三方存管机构开设的专用资金账户。　　有投资者向记者表示，天地仁公司业务员在开户时曾明确说明，交易资金属于第三方监管，渤商所也在网上到处宣传该所交易资金是第三方资金监管。但客户打印的银行交易流水显示，实际上并不存在三方存管协议。以刘女士开户所在的为例，只不过是银商通账户，所有资金入金就是直接转到了天津渤海商品交易所股份公司的账户，不符合一户一码制及第三方存管的约定。　　维权陷入“死循环”？　　包括刘女士在内的85名投资者将近半年来都在维权。刘女士向记者表示，“你去维权，渤商所说自己是现货市场；向公安部门报案，公安部门说非法期货要有鉴定，否则他们不予受理；问天津市金融工作局，又说没有对期货的监管权你反映非法期货得找证监会；投诉到证监会，证监会说当初审批权下放了，谁审批谁监管——这不就是一个死循环吗？”　　在《中国经济周刊》记者的采访过程中，发现渤商所似乎希望投资者走法律途径解决，而另一边的天津市金融工作局却建议受害者与渤商所私下协商解决。天津市金融工作局市场监管处一位工作人员在电话里答复刘女士时说：“你要跟渤商所多沟通沟通，这半年来信访处理的还可以的，他不跟你协商，你跟他协商，你就跟渤商所说，不要逼你们走法律渠道，这样对渤商所不利。我们金融局在经办的好几个都已经协商解决了。渤商所会员单位肯定是有一部分违规的，如果没有违规，我们也不会让你们协商了。我们支持你要回损失，双方都退一步。老纠结弄来弄去也弄不出结果。“　　在回答刘女士对渤商所监管的问题时，这位工作人员表示：“我们只是其中的一个监管单位，我们没有相关的处罚权。要找天津的工商、公安部门。公安机关说要有市场认定的问题，可能还是要找证监部门。”　　而天津市金融工作局今年4月11日给受害者刘女士的网络信访回复显示，“经渤商所反馈：交易价格为交易商自主转让交易形成，商品价格存在一定波动。按照2011年11月国务院发布《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》要求，我市开展交易场所清理整顿工作，目前清理整顿工作尚未通过部际联席会议检查验收，相关工作正在有序推进。”　　天津市金融工作局宣传处吕处长在回答《中国经济周刊》记者有关渤商所涉嫌违规为何仍在正常营业时是这样说的：“正在清理整顿 ，业务处室在做，不知道哪天落实，具体不清楚，工作正在进行中，不便于报道，后期有什么结果会给社会一个说法。”　　据刘女士透露，自己去过天津两次，每次都是客户维权部工作人员接待，“态度非常好，就是不解决问题。”　　据《中国经济周刊》记者了解，今年以来，渤商所已三次调高保证金比例，2月底通知3月7日起保证金调至25%； 4月30日公告5月3日起保证金比例调整至30%；5月20日公告5月30日起保证金比例调整至50%。　　律师说法：异地维权，本地公安机关应受理　　上海旭灿律师事务所主任菅峰律师认为，天津渤商所打着现货交易的旗号获得政府部门批准，拿到“出生证”后却干着期货或伪期货的生意，这种行为本身具有如下违法之处：一是欺骗注册，以合法手法注册行非法经营之实，政府部门发现后应该立即注销其注册，以防其继续欺骗广大投资人；二是未经主管机关许可，以现货交易名义行期货交易之实，构成非法经营；三是借签署合同之名，欺骗投资人，涉嫌合同诈骗。　　投资者发现上当受骗后，依法有举报控告的权利。但可惜的是，有关公安机关却对此退避三舍，不愿意立案。究其原因，不外乎有如下几点：一是担心立错案。因为公安部早就三令五申，公安机关不得介入经济纠纷。认为只要是经过合法注册的商品交易所，在主管机关没有定性之前，其行为都是合法的。殊不知，犯罪分子往往打着合法的旗帜干着非法的勾当。公安部的要求，主要针对某些别有用心之人利用公安机关的权力为私人服务，所以才三令五申，严禁介入经济纠纷。实践中，某些公安机关却利用这条，规避自己的法律义务，不给受害人立案。二是法律上“吃不准”，此类案件是否属于刑事案件。所以面对受害人的立案请求，以各种方法搪塞。“其实解决的方法很简单，自己吃不准时可以逐级请示上级，或者找检察机关探讨，受害者反映的这种行为是否涉嫌犯罪？”　　至于管辖机关，菅峰律师认为，照刑事诉讼法的规定，刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。而犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。因此，利用网络注册方式实施犯罪，款项汇出地公安机关也有管辖权。当然，像本案这样，天津作为渤商所的注册地，其公安机关具有当然的管辖权。　　所以，他认为如果上海的受害人过多，可向本地公安机关报案，公安机关也应该先受理报案。然后，依据法律规定，分析自己是否具备刑事案件的管辖权。若认为自己没有管辖权，可以将案件线索移送给有管辖权的公安机关比如天津市公安机关。新形势下的网络犯罪，往往具有极大的迷惑性。这就需要我们的受案机关与时俱进，跟上时代的步伐，去伪存真，伸张正义，不要为犯罪分子设置的种种障碍所迷惑。　　当前，由于金融产品手段的复杂多变性、监管部门的分工错位及推诿、投资者自身掌握的风险识别能力及规避手段有限，以及相应规制的法规政策的滞后、空白，此类以鼓吹所谓高收益高回报为诱饵吸引投资者，实际利用手段严重侵害了投资者权益的事件处于高发状态。投资者往往遭受了巨额的经济损失后，却发现四处碰壁、维权无门。　　北京炜衡（上海）律师事务所鞠秦仪律师对于此事的维权提出了自己建议。他认为，受害者通常有三种路径来维权，即行政监管途径、民事诉讼途径及刑事报案途径。　　一、行政监管途径，即向政府金融监管部门投诉举报，由监管部门对存在违法违规行为的单位进行清理整顿及处罚。目前受害者显然已经采用了这种手段，但由于行政监管部门的滞后性及行政手段的有限性，该途径往往效果不尽如人意。　　二、民事诉讼途径，即向相应有管辖权的人民法院起诉侵害自身权益的行为人或单位。从最高人民法院《民事案件案由规定》来看，就此事，法院可能是有管辖权的，譬如第105项委托理财合同纠纷、第303至313项期货交易纠纷均有可能适用。但从目前来看，本事件中投资人未签订相应的交易合同，仅仅掌握一些开户、转账及交易的凭证，对于几方的权利义务并不明确，结合目前民事诉讼实务的具体现状及要求，往往存在无法在法院立案或者即使立案后，原告举证难等等的痛点，且受害者遍布各地，情况不一，也给提起民事诉讼带来了极大难度。　　三、刑事报案途径。从有力打击金融犯罪、及时追回损失的角度来看，受害者立即进行刑事报案，由公安部门介入，调查取证追缴相应款项，是效率最高且效果最好的途径。但就像菅峰律师所言，公安部门对于此类跨区域、新形式、涉及利益主体众多且复杂的案件往往推诿搪塞，不予立案。就这种情况，根据《最高人民检察院、公安部关于刑事立案监督有关问题的规定（试行）》第四条：“被害人及其法定代理人、近亲属或者行政执法机关，认为公安机关对其控告或者移送的案件应当立案侦查而不立案侦查，向人民检察院提出的，人民检察院应当受理并进行审查。人民检察院发现公安机关可能存在应当立案侦查而不立案侦查情形的，应当依法进行审查。”所以对于现在存在无法刑事立案的问题，建议受害者可以向相应的人民检察院侦监部门提起立案监督，敦促公安立案介入，查明相关的案件事实，如果有违法犯罪行为，及时有效地打击，维护投资者的合法权益。　　最后，投资者应当提高自身的风险识别能力，秉持“高收益必然伴随着高风险”的基本原则，理性看待层出不穷眼花缭乱的金融产品及渠道，谨慎投资。金融监管部门应当从源头规制金融创新，把控风险，人民法院或公安机关也应当积极履行自身的职权，无论是依法裁判还是依法打击，最终都能有效维护民众的财产安全。&团伙设网络炒白银骗局坑60余人 起初盈利随后大亏日02:00 &&　　29岁男子何刚伙同其他5人，虚构网上白银贵金属交易平台，以高额收益为诱饵，诱使数百人交易，并最终造成60余名被害人损失900余万元。市一中院一审以诈骗罪判处何刚无期徒刑，另5人分别被判处4年至13年不等的有期徒刑。昨天记者获悉，6人提出上诉后，市高院终审裁定，驳回上诉，维持原判。
　　□指控
　　虚构网上白银交易多省市数百人上当
　　现年29岁的浙江男子何刚，案发前是杭州浩万投资管理有限公司（以下简称浩万公司）的法定代表人。男子朱红光是公司经理，女子何瑾是财务人员，刘燕、何恬、何忠均是业务员。
　　据检方指控，何刚等6人于2013年8月至2014年4月期间，以浩万公司、杭州浙贵电子商务有限公司（以下简称浙贵公司）的名义，虚构网上白银交易的事实，先后诱使北京、湖南、江苏等多个省市的数百人在虚拟的网上交易平台进行白银交易，将其中部分款项据为己有，并造成其中的60余名被害人损失共计900余万元。
　　检方认为，应以诈骗罪追究6人刑事责任。
　　□判决
　　同意退赔但无行动法院终审驳回上诉
　　此案一审时，何刚称，浩万公司只是浙贵公司的代理商，浙贵公司是王某注册的，主要由王某和李某负责，他仅负责技术和业务。据了解，警方未能找到何刚所说的王某和李某。
　　2015年12月，市一中院一审以诈骗罪判处何刚无期徒刑，其余5人分别被判处4年至13年不等的有期徒刑。宣判后，6人提出上诉。
　　二审中，何刚继续坚持一审说法，而其他人则表示，自己对公司虚拟网上白银交易平台不知情，希望获得从轻处罚。
　　市高院最终没有采纳几人的辩解，主要理由是，在案确认的被害人陈述、证人证言及相关书证等证据可与6人在公安机关的供述相互印证，足以证明他们均具有非法占有的主观故意，他们应当共同承担刑事责任。此外，市高院还指出，二审期间除何瑾以外的5人均表示了退赃愿望，但无实际行动，因此他们并不具有再予从轻处罚的法定或酌定情节。
　　最终，市高院终审驳回上诉，维持原判。
　　□被害人说
　　起初账户确有盈利 随后出现大额亏损
　　受害人尹某称，2013年11月，一个自称张永的人向其电话推销浙贵贵金属交易中心。“张永说他们公司是国家批准的，浙江省注册的合法的白银投资公司，投资的资金都是由第三方银行托管，很正规。”
　　尹某信以为真，并于2014年1月，往该公司账户转入320万元。尹某称，刚开始操作时，几天内他账户里的金额涨到了520万元左右，但日晚，突然有人用他的账户进行11次交易，账户损失470余万元。“我联系该公司工作人员，问是谁操作了我的账户，对方说不清楚，但表示会将损失的钱再挣回来”，尹某说，此后该公司并未兑现承诺，账户还在继续亏损，其便于日报案。
　　受害人刘某的说法与尹某大致相似，他在接到推广电话后，分5次陆续投入资金44万元。刘某表示，最初他的账户一直在盈利，直到日，有人恶意进行了40手买卖，给他造成损失47万余元。“公司说是系统问题，会帮我恢复。”刘某说，但是3月28日，刘某发现该平台消失，系统无法进入，于是报警。除去收益，刘某总共损失了近39万元。
　　□诈骗手段
　　主犯网购炒白银软件雇业务员诱骗客户
　　据何刚在侦查阶段的供述，他通过朋友购买了一套专门炒白银的软件，还从网上购买了证券公司里股民的客服资料和电话号码，之后招了十几个人给客户打电话，吸引客户开户进行白银投资。
　　何刚供述称，通过公司提供的白银交易软件，客户可以看到一个虚拟的国际白银交易行情，但客户投入到该平台的钱并没有进入国际白银市场。“投资白银的客户实际上没有做白银投资，客户的钱只是汇到了浙贵公司在某第三方支付平台开设的账户里，然后钱都进入我、何恬等的个人账户里。”据了解，2014年1月中旬，何刚还用骗来的钱购买了一辆价值200万的保时捷。
　　2012年进入浩万公司工作的朱红光负责该公司的培训工作，工作主要内容就是教业务员如何与客户沟通、让客户在其公司开户，怎么谎称公司能力强以留住客户。朱红光称，业务员会谎称公司有专业的分析师，可以代为进行交易操作。“实际上公司没有什么分析师，业务员通过平台上的买卖交易，赚取交易手续费和提成。”公司业务员底薪是2200元，然后按照客户投的钱数，按照8%至10%提成。网友“指导”炒期货，53万没了 女子落入高额回报网络诈骗陷阱 09:55:36　来源: (济南) 保证100% 收益&& 却一直赔钱烟台牟平区的孙女士一直热衷于股票、期货投资，可是专业知识并不过硬，就一直跟着别人投资，投资的数额不算太大。她在网上认识了唐某后，就跟着唐某炒股。唐某的朋友刘某接触到一种第三方交易平台，叫做“龙润大宗商品交易中心”，与“交易中心”的徐某联系后，弄清楚了其中的“奥秘”，他就想通过这个平台骗炒股人的钱，他问唐某是否有常年跟他炒股的人，如果找到“客户”，赚的钱平分。唐某告诉孙女士，刘某是他的老师，在投资方面更厉害些，2014年7月份，经过唐某介绍，刘某与孙女士取得了联系。刘某通过QQ将“龙润大宗商品交易中心”的平台发给了孙女士，让她安装，并教她如何操作。前期孙女士按照刘某的“指导”赚了一些钱。后来刘某说公司有个机密项目，保证100%收益，需要投入60万元以上才能进行交易，因为当时孙女士资金有限，经过刘某“安排”，她向“龙润大宗商品交易中心”转入现金53万余元，并按照刘某的“指导”进行期货交易，结果发现一直赔钱，她就打电话给刘某要求将期货卖出以减少损失，刘某则一直安抚她说“交易中心”正在调集资金，还说“交易中心”会赔偿损失。“交易中心”无法登录才意识到被骗后来结果是，孙女士再也不能登录“交易中心”平台，也联系不上刘某，意识到被骗的孙女士报了警。接到报警后，牟平公安分局网安大队对孙女士的银行卡信息、社交软件等进行了分析。之后，民警远赴内蒙古和江苏调查“龙润大宗商品交易中心”平台，发现这个平台未注册，难以追踪。经过一系列的侦查，民警将犯罪嫌疑人刘某的位置锁定在广州，网安大队和刑警大队联手，三下广州抓捕犯罪嫌疑人。2015年5月份，刘某在广州被抓获。唐某在案发后回了老家贵州，做起了医药生意，民警在唐某的老家确定了他的身份，而当时他在云南。唐某知道被通缉了，自知无路可逃，于2 0 1 5年9月份投案自首。假交易平台后台可修改数据“龙润大宗商品交易中心”的徐某被抓后交代，他2014年6月份做了一个假的交易平台，这个平台的交易数据可以在后台进行修改，当年7月份刘某联系他说要使用这个平台，并且约定骗取的钱75%分给刘某。后来刘某使用这个平台骗取了53万元，按照协议他往刘某的账户上转了37万多元，剩下的16万元由徐某“交易中心”的相关人员进行了分配。办案民警介绍，这起网络投资诈骗案是一个组织严密分工细致的团伙作案。在2014年7月份至8月份期间，唐某、刘某利用假的“龙润大宗商品交易中心”平台，以稳获高额回报为诱饵，采取谎称投资贵金属、炒期货等手段，进行诈骗。2015年12月烟台市牟平区人民法院宣判，被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑10年，并处罚金10万元；唐某系从犯，且案发后投案自首，判处有期徒刑五年零八个月，并处罚金5万元。滁州破获特大现货交易诈骗案 炒现货美女是男子日11:23 &&&&&&&&&&近日，滁州市南谯公安分局在多地警方协助下，成功破获系列特大现货交易诈骗案，打掉一个以郭某等人为首的特大“炒现货”诈骗团伙，涉案金额5000余万元。但令人不解的是，该案件近400名受害者，最终仅仅一人向警方报案。　　中安在线讯 安徽商报消息 近日，滁州市南谯公安分局在多地警方协助下，成功破获系列特大现货交易诈骗案，打掉一个以郭某等人为首的特大“炒现货”诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候审21人，涉案区域覆盖北京、上海、江苏、安徽等20余个省市，涉案金额5000余万元。&&&&&&& 警方介绍，客户以为自己是在大盘里公开交易，实际上骗子精心设置了一个小盘，客户在其中与犯罪嫌疑人“对赌”投资，所有数据的涨跌和输赢，都是由骗子自由控制，保证自己能稳赚不赔。　　微信结识“炒现货”美女　　去年年底，滁州市民阿亮（化名）通过微信，认识一名头像靓丽的“美女”阿梅（化名），阿梅的朋友圈每天都会更新，晒出自己的生活照，总是“低调的奢华”，不是车，就是美容院，要么就是在各地旅游。阿亮稍作打听，阿梅称自己在“炒现货”，说“玩了一两个月，净赚50多万”。阿亮颇为心动，阿梅便发来一个QQ号，向他推荐一个自称“分析师”的“老师”。当晚，在阿梅指引下，阿亮就投进去20万元，很快赚了2万，不料转眼又亏了3万。第二天，在阿梅指导下，阿亮反复“买涨买跌”，最终一查账目，投进去的20万，仅仅剩下6万多元。阿亮大惊失色，赶紧报警。　　美女实际是名20岁男子　　接到阿亮的报警后，辖区滁州市南谯公安分局刑侦大队立即介入。经过一段时间的缜密侦查，警方很快发现，引诱阿亮上当的“美女”，是一名20多岁的男青年方某；而方某的身份，是一个位于铜陵市境内的特大“炒现货”诈骗团伙的成员。侦查人员发现，这家“交易所”为了拓展业务，从社会上大量招募“90后精英”。而且该团伙防范意识极强，一般人想要进入绝非易事。为了进入团伙内部掌握证据，一位“80后”民警乔装进入试图应聘，被该团伙以“年龄太大”为由拒之门外。在铜陵警方协助下，该公司总监黄某、副总监刘某，以及30余名业务员被抓现行；在合肥警方的协助下，该诈骗团伙头目郭某和股市分析师孙某落网。经审讯，主要犯罪嫌疑人郭某等人对犯罪事实供认不讳。　　员工共享奢侈照来诈骗　　据警方介绍，该诈骗团伙在铜陵、湖南等地分别成立公司，并雇佣业务员冒充单身美女，通过微信、QQ等方式取得他人信任，后以交易沥青、白银等现货为幌子，以高额回报为诱饵，诱骗投资者在虚假交易系统中频繁买卖，进而赚取巨额手续费、仓储费。民警告诉记者，“阿梅”确有其人，这个外形靓丽的女孩，也是该公司的员工。为了提高诈骗过程中的可信度，阿梅被安排拍摄大量体现奢侈生活的“生活照”。之后，经过美颜处理的类似明星般的“生活照”，被共享至所有“90后”业务员手里。接下来，这些业务员便以“阿梅”的身份，根据事先设置的类似于“不经意露富”的套路，引诱颇具经济实力的男子自投罗网。　　为啥多不报警？　　小盘操控血本无归&&& 还以为是投资失败　　民警告诉记者，该团伙“吸金”的主要方式，就是小盘暗中操作，加上所谓“分析师”的数据误导。当“鱼儿”上钩之后，第一笔交易一般都会赢钱，之后越陷越深，最终在“分析师”的“帮助下”，渐渐亏得血本无归。 “所有客户都以为进入大盘进行公开交易，实际上是在诈骗团伙精心设置的小盘里与嫌疑人'对赌’，数据涨跌、客户输赢都由对方自由控制；分析师向客户提供的热情服务，也是帮助团伙故意捏造虚假信息，确保其交易平台稳赚不赔”。办案民警表示，“这些人亏钱之后，往往以为'投资失败’，自认倒霉。 ”　　正是基于这种几乎天衣无缝的诈骗手段，使得该案件近400名受害者中几乎无人识破其伎俩，最终也仅仅阿亮一人向警方报案。（文章来源：中安在线）&炒期货几分钟全赔光 骗子建钓鱼平台1年骗亿元日&05:39&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
　　东莞警方侦破首宗以大宗交易商品平台为工具实施电信诈骗的案件 抓获12名犯罪嫌疑人　　广州日报东莞讯 (记者代希奎、董哲)建立虚假的“钓鱼”平台，假冒“操盘”手，以高额回报做诱饵，吸引投资“大宗商品交易”，这一“皮包”公司1年内骗到了1亿多元。昨日，东莞市公安局通报，樟木头公安分局破获此案，打掉一个利用互联网进行投资诈骗的犯罪团伙，12名犯罪嫌疑人被抓。其中两名主要嫌疑人利用曾在正规的大宗商品交易平台公司工作的经验，冒充高级投资顾问，而他们手下的“业务经理”不少是大学生。　　警方初步掌握，该团伙从2014年年初开始行骗，一年间被骗财的事主多达326人，直到警察找到，很多人还未察觉上当，以为是正常的投资亏损。这是东莞警方侦破的首宗以大宗交易商品平台为工具实施电信诈骗的案件。　　5万元炒期货 几分钟全没了　　59岁的杨阿姨是樟木头镇一家企业的员工。去年6月初，她接到一位自称为广州某私募股权公司业务经理的电话，向其介绍一种在某市场交易平台进行农副产品现货交易的“新理财渠道”，该业务经理称负责提供投资技术，保障客户资金安全，所得盈利三七分成。　　在对方三番五次的劝说下，杨阿姨有点心动，于是便按经理的要求安装了该公司的交易软件，把自己的身份证、网银发给他们帮忙开户进行交易，首笔投1000元“试水”。　　随后，又有所谓的高级投资顾问与杨阿姨联系，通过电话和QQ指点她买卖，第一天便赚了10多元。几天下来，杨阿姨认为这个高级投资顾问操作专业、看行情准确，便又陆续投入共计13.18万元，短短12天盈利一万多元。这让杨阿姨彻底打消了疑虑。　　6月16日，杨阿姨把自己剩余的5万元积蓄全部投入购买白果期货，可短短几分钟全部亏空。杨阿姨这时慌了，想收手把之前账户上剩余的几万元取出来，可发现操作后系统没有任何反应。　　自此以后，无论是高级投资顾问还是业务经理的QQ再也没有亮起过，电话也再也联系不上。意识到自己被骗的杨阿姨来到樟木头公安分局樟洋派出所报案。　　冒充银行、证券机构打电话行骗　　接报后，樟木头公安分局成立“6·16”专案组对该案开展侦查。在市公安局相关部门的大力支持下，经过长达5个多月的外围侦查， 去年12月2日，专案组分8个小组同时行动，在广州成功抓获包括王某明、卢某等12名团伙核心成员。　　专案组民警掌握到，犯罪嫌疑人王某明、卢某二人曾在正规的大宗商品交易平台公司工作过，与潘某(在逃)密谋诈骗，合伙成立某信息科技有限公司，并任“股东”，但该公司并未登记营业执照。王某明、卢某二人手下各有两名客户经理，由他们再往下扩线招聘业务经理，不少刚毕业的大学生也加入进来。业务经理再拉朋友老乡进公司担任业务员，该公司呈现传销组织式的金字塔结构。　　去年1月1日至9月15日，嫌疑人租了办公室，通过网上购买的客户信息，聘用业务员利用改号软件，冒充银行、证券投资机构的客服电话致电客户手机，以银行职员身份、投资机构工作人员等虚假身份联系事主。警方介绍，民警在抓捕现场搜到打印出来的客户电话号码和姓名就有几大纸箱。　　嫌疑人在骗得事主信任后，边承诺保证保障事主资金安全和提供技术支持，所得盈利三七分成，诱骗事主开设账户。开设账户后，为哄骗事主在该市场交易平台等虚拟大宗交易平台进行买卖投资，前期两到三次交易让事主小额投入盈利为诱饵，取得事主信任后便诱骗事主大额投入。　　等到有大额资金投入时，犯罪嫌疑人王某明、卢某、潘某(在逃)在后台操作大宗商品交易涨跌，吸光事主金额，将事主钱财骗走。　　骗术迷惑性强 股东一年获利百万　　办案民警介绍，所谓的大宗交易平台是王某明、卢某从上家购买的一个钓鱼软件，外观看和普通的电商交易平台一样，但其实根本不和外部交易挂钩。事主投资后，钱并未进入市场交易，而是通过第三方支付平台打入了“皮包公司”的账户，他们支付一定的手续费给第三方支付平台。因此，所谓的涨跌赚亏都是嫌疑人玩的数字游戏，不管事主从平台上看到自己是赔是赚，其实都拿不到钱。　　据警方介绍，这些业务经理的提成不菲，有的人一单的提成就高达数万元。而位于“金字塔”顶端的股东更能获取暴利，王某明和卢某交代，他们一年不到已经获利超过100万元，两人出入消费的都是高档场所，王某明还购买了高档汽车。　　民警称，这种新型骗局迷惑性大，有的投资者受骗后仍认为自己只是亏损，根本没想到报警。警方循线找到被害人解释后，他们才意识到被骗。目前，王某明、卢某等12名犯罪嫌疑人已被刑拘。　　受害人是怎么被骗的？　　开户　　“投资顾问”电话推销，推荐炒作“大宗商品”利润高　　获利　　专门的“指导师”指导后，在虚拟交易软件上赚钱　　受骗　　彻底信任，投入大额资金　　亏空　　出现“亏损”，资金进入诈骗团伙“股东”账户网聊“白富美”中期货骗局 男子投136万后血本无归日 07:33：&&&单身的李先生在交友网上邂逅一名“白富美”，双方在网上你侬我侬，随后他受邀进入某“期货交易平台”，仅仅2个月，投入的136万元血本无归，“白富美”也从此失联。武汉市洪山公安分局调查后，所谓“原油期货交易”平台，交易的数据是假的，收益和获利也是假的，连所谓的“白富美”都是骗子公司聘请的男大学生假冒的。网上邂逅“创业女”相约炒期货35岁的李先生是个生意人，一直在武汉做安防工程的他，事业有成，可私人问题却迟迟没有解决，成天被家人催着找媳妇。于是，2014年7月初，李先生在某婚恋网上发布了个人资料，希望能得到回应。不久，一个名叫“胡丽”的女孩就主动联系上了他。这个胡丽可不简单，自主创业，照片上的样子也甜美可人，是个典型的“白富美”。两人就此在网上聊上了。慢慢地，胡丽对李先生的称呼也变成了老公。一天晚上，胡丽不经意间向李先生提起了一种“与国际接轨全操作的'原油期货’交易平台”。胡丽说，自己在这个平台上赚了不少钱，并把自己盈利的截图通过发给了李先生，询问李先生是否有兴趣一起参与。李先生对期货并不是很懂，他大概看了一下，感觉这个平台挺“高大上”的，反正能赚钱就行。日，他下载了胡丽提供的平台软件，注册开户、开通网银并转入了10万元资金，并请胡丽带着操作。起初，他“小试牛刀”，赚了一笔，胡丽跟着欢呼雀跃，并邀请李先生追加投资。账户上的资金很快达到30多万元，没想到，随后胡丽却连连亏损，损失了十几万元。李先生懊恼之余，胡丽安慰他说，越是亏损越要沉住气，不妨追加投资，一定能翻本赚钱。李先生信以为真，一连追加投资10多笔，可结果却是投得越多，亏得越多。到2014年9月底，李先生先后投入了136万元的期货账户上，亏得只剩下50万元。李先生坐不住了，要求将50万元变现，可此时胡丽却消失了，电话和QQ都无法联系上。李先生如梦方醒，意识到自己被骗了，日，他来到洪山公安分局北港派出所报案。“白富美”竟是男儿身办案民警通过案件检索，发现2014年9月份，浙江上虞警方曾前往安徽六安，破获一起类似案件。该案中，嫌疑人通过虚假原油期货交易平台，雇人在交友网站上与男性搭讪，骗人投资。王宏立即与上虞警方联系，对方介绍，该团伙在全国多个省份有分公司，其在湖北确有代理人，名叫李成（化名），其公司名叫“洪盛咨询投资公司”。民警进一步调查发现，该公司在光谷一写字楼内，但已人去楼空。案件陷入僵局。一次，民警以李成和“洪盛咨询投资公司”为关键词进行网络搜索时，意外发现一名叫做李芸（化名）的女子发帖，称自己在一家骗子公司，并揭露公司种种黑幕，还发出一张该公司一名男子数一沓钱的照片，图片附注：“一个月的奖金5.8万元，真是土豪啊！”民警找到了李芸，李芸说，公司确实用“原油期货”交易骗人，由于公司拖欠自己的薪水，心里不爽，才把图片发到网上，揭发公司不法行为，公司经理就是李成。根据线索，日，民警在钟祥将正在探亲的李成抓获，他正开着用31万赃款买来的豪。李成供述，去年4月到9月，他靠“原油期货”骗局，收入50万元。民警进一步调查，发现胡丽的真身，正是李芸发在网上那名数钱的男子，恩施人赵某。前日，通过紧急抓捕，赵某归案，承认自己正是“胡丽”。得知自己曾心心念念的“红颜知己”竟是男骗子，李先生哭笑不得。“原油期货平台”纯属虚构警方进一步调查发现，李成的上线正是上虞警方打掉的诈骗团伙。去年9月上线被端后，李某的公司随即关门。李成的公司有四层组织，分别是总经理、经理、组长和操盘手。操盘手一共31名，超过一半是大学刚毕业的男生，被招入公司后，会被分得一个交友网站的账号和一个女性名字，在网上寻找合适的男子“谈恋爱“。一旦打得火热后，就会邀请对方投资网上“原油期货”，最终套取对方资金。李成供述，所谓的“原油期货平台”和操作软件都是上线提供，都是假的，可以在后台根据需要由操盘手控制涨跌；受害人的钱打入账户后，通过上海一家第三方支付平台，按照总公司的入账规则，将钱分成，然后返回给李成，根本不发生实际的期货交易。高中毕业的李成，曾与上虞总部一名高层郑某在上海一家公司上班，其间学会了这一套手法，去年决定回武汉“创业”单干。李成对操盘手有明确的规定，要求所有联系均在网上进行，且公司明确规定，不要寻找湖北境内男子下手，不料赵某违反规定，从而露出马脚。据警方推测，该案件受害人为30多名，涉案金额过千万，但目前仅有李先生一人报警，目前其他受骗者和具体涉案金额正在调查。警方分析，许多受害者可能并未发现自己上当，认为是正常亏损，所以没有报警。警方呼吁受害者看到报道后，主动与公安机关联系。■&讲述22岁男扮女：2个月轻松入手7万据了解，操盘手是按照诈骗所得金额的5%提成，照此计算，赵某仅在李先生身上就“获利”6.8万元。两个月赚了7万元，“操盘手”赵某，今年只有22岁，落网后他连呼后悔。他说，自己2014年6月刚从武汉一所高校毕业。在网上海投简历时，发现了这家公司。面试时，李成的要求只有两样：打字是不是快，会不会上网聊天。入职后，每天早晨赵某打开公司电脑，登上公司设置好密码的QQ，男性赵某变成了女性“胡丽”。在婚恋网站上，胡丽今年23岁，有着精致的生活，是一家银行的员工，有一套小两室，一辆十多万元的小车。“胡丽”要清楚地记得QQ上，每一个“老公”的名字、特点，通过他们的话语判断是不是潜在的”客户”。按公司规定，不能找湖北客户，因为“万一对方要见面咋办”。一旦有客户打来电话，“胡丽”就要叫来女同事冒充自己和对方聊天。赵某说，自己除了吃饭上厕所，一天的工作几乎都在QQ里完成。感觉很“分裂”的时候，他安慰自己，“李总说过，其实男人总是更懂男人”。唯一让赵某感到工作的意义，就是拿奖金的时候。看其他同学还在辛苦打拼，每月拿着两三千元的收入，自己两个月就拿了7万元，就很满足。于是，拿到工资后，他大方给女朋友买最新款的iPhone6　Plus，又给父母一张4万元的存折……为什么老有美女加你微信？背后秘密细思恐极！日 23:10:11 密金融
&&&&&&&&&&&&&&&& 版权：来源 央视新闻大家都经历过有陌生人要求添加好友的请求，而且大多数的陌生人还都是主动找上来的“美女”。你以为这是你的“桃花运”来啦？实则是你的“桃花劫”。视频源于网络日前，就有不少受害者通过微信交友被所谓的投资理财平台骗取了合计500余万元。近日，杭州市公安局一举抓获了该平台149名涉嫌诈骗的嫌疑人。事实证明，天上不仅不会掉馅饼，更掉不下来无缘无故的爱情！每天，你打开手机刷刷朋友圈看看新闻聊聊天日子就这么过着突然有一天，开始有很多“美女”加你微信知道你的微信号，看起来就像是以前的朋友，于是毫不犹豫全部添加了。接着你们开始下面的对话↓也有可能是这样↓大概还会遇见这样的套路↓没有跟你搞推销，也不做代购，普普通通的闲聊几句就让你放心下来，任他们躺在你的通讯录里面了。然而，这个时候，危险也来了，你很有可能已经踏入陷阱！！！日前就有不少受害者通过这样的微信交友被所谓的投资理财平台骗取了合计500余万元。杭州市公安局抓获了该平台149名涉嫌诈骗的嫌疑人。事实证明天上不仅不会掉馅饼更掉不下来无缘无故的爱情微信陪人聊聊天轻松月入两三万？陪人微信聊聊天，就能月入两三万。这么好的工作，说起来没人会信。然而，这样的工作待遇确实出现在了一家名为杭州深言商贸公司的招聘广告上。该招聘广告有投资顾问、市场经理、行政助理等大量岗位。求职者只需初中学历，填写一份简单的资料，便可上岗。这么高的工资，这么低的要求，这则招聘启事瞬间引起注意。这家公司到底做什么？摆个龙门阵就能挣这么多钱？为了弄清楚真相，记者应聘加入了这家公司进行卧底调查。真不是玩笑，陪你聊天的美女是男人！记者应聘成功进入公司后，一下就懵逼了。万万没想到，入职培训的第一课竟然是如何假扮女性与男客户谈恋爱？？？跟女朋友谈恋爱都不一定精通，现在居然还要假扮女性跟男客户谈恋爱？为了照顾新手，公司为此提供了一套完整的学习手册……第一步：假扮女性 锁定目标杭州深言商贸有限公司销售部某市场部总监表示，我们的工作微信号，都是女性的身份。该公司人群定位准确。三十七八岁的，基本上都是事业稳定的，所以说我们要明白，我们的客户，我们的对象，什么样的年龄段，假如说十七岁的年龄段，想都不用想，聊都不要聊。对于如何聊天，总监表示他们自有一套理论：第一次聊天，让他感觉有希望；第二天就加深印象当朋友，这个时候他的希望程度是很高的，他热情程度是很高的；到第三步你将有男朋友，让他觉得有希望又失望，让他的情绪受到打击；第四步，就是把你这把火重新点着。除了教大家如何把握男性客户的心理，这家公司还让新入职人员将目标人群重点锁定在30至50岁经济收入较高的男性。第二步：铺垫酝酿 推销理财产品冒充美女聊天干什么呢？其实都是为推销理财产品做铺垫！而所谓的理财产品，做的是包括铜和银在内的国际期货交易，这家公司称之为微交易。对此，杭州深言商贸有限公司销售部某主管表示，这种交易是通过充值进行。充值的话，你就点这里，往账户里面充值，一千两千，五千，一万都可以入的，也可以入两百的。感觉好像赌大小一样，可以这么去理解，你可以这么理解，但是你跟客户不能这么去讲，你跟客户讲，这就是理财。这款期货交易的理财产品，是通过一个叫做华西风云的微信公众号进行操作。单笔充值金额是10元至5000元，但是次数不限，也就是说充值总额没上限。在界面上，还有一些期货交易的数据，以及走势图。点击开始赚钱，便能进行操作，操作十分简单，只有两项：买跌和买涨。第三步：先尝甜头 请君入瓮被假冒美女的销售员骗进微交易的客户，一般和美女谈着恋爱，一般为了顾及面子，都会抱着试试看的心态，在平台上进行充值，最初也就是几百块。一般来说，这个阶段，都会先让客户挣点儿小钱，尝点儿甜头，接下来，就要钓大鱼了，让客户心甘情愿花大钱。为了做到这一步，公司还准备了更深的套路。如果客户对这款期货交易产品心存疑虑，就会被引导加入一个专门微信群。销售员会告诉客户这个群里都是一些老客户。新客户一旦进入，老客户就开始晒收益，还会热情地传授赚钱的技巧。但是这些所谓的老客户，其实都是由公司员工充当的托。而一旦客户加大投入，就会血本无归。杭州深言商贸有限公司销售部某销售员说，我有一个客户，自从我做微盘之后，一直都跟我做，只要一发工资都全输光。两万块钱做五千的，四单就没了。真相揭秘交易过程做手脚 骗你百万没商量！因为操作简单，很多人一学就会，会了就着迷，觉得只要多花钱就能多赢钱。上瘾之后，往往刹不住车，不停往平台上充值。可就算是赌大小，输赢机率也是各占50%，而这家公司偏偏可以在养客户的时候，让客户稳赚不赔；而后期杀客户的时候，又能让客户赔得精光！杭州深言商贸有限公司销售部某主管告诉了记者他们的套路：对于这种理财产品来说，只有交易起点和终点的数字是固定的，而中间的过程，公司是可以大做手脚的。这么一来，无论客户买涨买跌，公司都可以让他输，而且不让人在大盘上很难发现问题。警方收网抓捕上百名涉案人员！在充分掌握这家公司的可疑证据以后，记者向杭州西湖区警方报案。经过缜密侦查，杭州市公安局西湖区分局调集300余名警力，一举抓获以微信交友为诱饵招揽受害人参与华西风云投资理财平台的149名涉嫌诈骗的嫌疑人，涉案价值五百余万元。经过初步审查，警方目前已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。此案目前还在进一步调查取证中。看看，好深的套路一不小心就中招了！谨记，不动歪心思就不得遭套路！你必须看的最新期货骗局！ 9:58:54来源：成都晚报“做过白银投资吗?试试吧，容易赚钱!”乍看一条普通的垃圾短信，却暗藏着以、贵金属交易为名的非法集资陷阱。根据《期货管理条例》规定，任何一个期货品种，都要经过中国证监会批准才能上市交易。今年10月，中国证监会在例行新闻发布会上表示，非法不受法律保护，地方交易场所由省级人民政府按照属地监管原则进行违规处理、风险处置等工作。投资者一旦遭遇黑平台，应向当地政府或公安机关举报。障眼法以“某投资公司”为名&& 逃避期货行业特许经营监管目前，国内合法期货仅限经国务院批准的(商品期货交易)、(商品期货交易)、(商品期货交易)、上海黄金交易所(黄金交易)等4家期交所和交易的40个品种。其余都只是类期货或非法期货。未经中国证监会批准，非法设立期货公司及其他期货经营机构经营期货业务时，名称通常不包含“期货公司”等字样，而以“某投资公司、咨询公司”“某股指吧”等为名，以避开期货行业特许经营的监管要求。非法期货交易场所通常以现货白银等热门投资产品和大宗现货交易为诱饵，面向社会公众开展业务，以“投资小、收益大”为噱头，或以配资为名提供高杠杆率，吸引投资者参与，为买卖双方提供撮合交易，收取佣金。更有甚者，完全以从事期货交易为名，在吸引客户参与交易后，将客户缴存的保证金等资金非法占为己有。窃取术获取交易账号和密码&& 对敲交易非法侵占他人资金据成都市处非办相关负责人介绍，不法分子多以“代客理财”“”等为名，以“高额回报”“提供融资”为诱饵，骗取投资者信任，代为操作账户或资金，然后利用远期不活跃合约进行对敲交易，转移窃取委托人的资金。其主要通过两种手段，一是以期货操盘手代客理财为幌子，获取客户交易账号和密码，通过与他人通谋，以扮演买方卖方(俗称“对敲”)的交易方式，将客户资金转移到可控账户并迅速提现。二是通过非法手段获取他人银行账户和身份信息，然后冒名在期货公司开立期货账户，并委托期货公司代为开通银期转账功能(俗称“银期直通车”)，之后将受害人资金转移到期货账户，继而利用期货对敲交易将他人资金转移到可控账户并提现。网上“炒白银”陷阱有多深无资质“炒白银”涉嫌违法期待监管法规出台深度□记者王建芳实习生张翠萍公司人去楼空炒主亏损比比皆是山寨交易所遍地开花篡改数据欺骗炒主揭秘网上炒白银一夜亏损6万元投诉调查日 □记者王建芳实习生张翠萍&&&&“炒白银”风靡一时，受骗者比比皆是。目前国内真正合法的贵金属交易所不多，经过证券部门批准认证的只有上海期货交易所、上海黄金交易所以及天津贵金属交易所等几家。很多打着贵金属投资旗号的咨询代理公司，其实是在搞非法经营，他们利用自设交易平台，通过篡改交易数据等暗箱操作来榨取客户钱财，法律界人士呼吁职能部门尽快出台相关法规政策，遏制这些公司利用非法炒金炒银“洗劫民财”的行为。&&&&投诉&&&&网上炒白银一夜亏损6万元&&&&“我投资了10万元炒白银，没想到一会儿工夫就亏了6万多元，操盘手推荐的行情总是相反，能赚钱的时候系统却又出不了单，现在连剩余的3万多元都出不了金。”近日，张先生给本报打电话说，希望记者能陪同他到郑州找这家公司问问是咋回事。&&&&张先生告诉记者，2013年8月的一天，他接到一个自称是河南银锦贵重金属投资公司业务员的电话，对方说投资白银利润丰厚，既可以买涨也可以买跌，只要买准了就能包赚，一个月内利润可以翻倍。“刚开始我也不相信，但他经常在QQ上发来截图，展示别人的交易记录，那些记录都是赚钱的，投资几万元一天就能赚好几百甚至上千元，看到这么高的回报率，我有点心动了。”&&&&去年9月初，该业务员又专门给张先生打来电话，说10月4日是个大行情，百分百赚钱，如果不抓住肯定会后悔终生。经不住业务员的诱惑，张先生便按对方要求下载了网上交易客户端，并注册开户。张先生投了1万多元小试一把，当天就看到户头上涨了1200多元，张先生欣喜不已。&&&&几天后，该业务员又打电话告诉张先生，说他投入资金太少，赚不了大钱，建议加大投入，并推荐一个技术总监给张先生做投资老师。接着，一名自称是操盘手的毛姓男子开始和张先生联系。“他不断给我灌输白银理财安全收益高，但只有资金大才能降低风险并获得更大收益的理念。”张先生说，11月初毛老师告诉他11月8日是非农日，行情会波动很大，如果注入大量资金，可以狠赚一笔。“我再次相信了他们，分3批追加投入资金共9万元。”&&&&到了11月8日晚上，张先生在毛老师的指导下进行了多单交易，不料当晚的非农行情走势与建仓方向相反，一会儿工夫就开始大额亏损，“当时感觉就像做梦一样，一下子全蒙了，这是我和我老婆辛苦攒下来买房子的钱，就这样没有了。”张先生回忆说，因为操盘手不让建立止损，自己当晚亏损了6万多元，自己一夜没睡，第二天立马给业务员打电话询问怎么回事，可对方说投资有风险，这是谁也控制不了的。&&&&“后面我又自己尝试小额操作了几次，有两次都显示赚钱了，但出单时却都显示系统故障，出不了单也入不了单，从这方面我开始怀疑他们的交易平台有问题。”张先生说，如今自己已无力投资，只想把户头上的3万元现金出金，但更糟糕的问题接踵而来：交易平台显示账户异常，无法进行出入金操作……&&&&调查&&&&公司人去楼空炒主亏损比比皆是&&&&5月13日，记者跟随张先生来到郑州市文化路某大厦寻找河南银锦贵重金属投资公司，但是找到该地址时，却发现是另外一家信息科技公司在办公，该公司一名负责人告诉记者：“这几天已经有好几个人来找这个银锦公司了，但我们真的不知道这个公司。”询问大厦物业管理部门，对方也表示没有听说过这个公司。&&&&张先生随后拨打了当初联系自己的业务员的手机号码，以及该公司之前提供的400客服电话，发现均处于停机和无人接听的状态。最后，无奈的张先生和记者一同来到省工商局，经办事大厅系统查询没有该公司的相关注册信息。“这是一家黑公司，你很可能被骗了。”听到这个答复后，张先生陷入了彻底的绝望。&&&&张先生的被骗并非个案，今年央视“3·15”晚会虽然曝光了网上炒白银的骗局以及多名受害者，但时隔近两个月，记者登录网络搜索发现，各地炒白银被骗的案例还是比比皆是。&&&&2013年4月，广州赵小姐的股票QQ群内一名网友“丽莎”突然找她聊天，其自称是“广州万享隆电子科级有限公司”的讲师，“丽莎”邀赵小姐参与白银投资。在“丽莎”的诱导下，赵小姐先投了10万元，一夜之间却亏了2万多元。“丽莎”又忽悠她加入“百万翻番团”，她又追加了50万元，谁知再次爆仓亏了30万元。2013年8月，急于翻本的赵小姐把房子抵押出去，又追加60万元。谁知“丽莎”却突然没了音信。此时赵小姐发现，自己先后投入的120万元已经亏得所剩无几。&&&&2014年3月份，江西人方斌在朋友林某的介绍下，将凑来的共计47万元作为投资资金，一并打入青岛多宝来贵金属交易有限公司的账户上，开始了从未接触过的现货白银投资。但3月19日当方斌操作时，系统却总是显示“价格已经发生改变，操作失败”的提示对话框。之后，他搜索到青岛多宝来贵金属有限公司的官方网站，准备将账户里的钱转到银行卡上，但他惊奇地发现该公司的官网已经处于无法正常打开的状态，客服和联系电话也无法接通。&&&&年届古稀的李老先生2012年经由天津全唐贵金属经营有限公司业务员小刘推荐，对贵金属投资动心。不过因炒白银需要在网上操作，而李老先生却不懂电脑，“小刘就打保票说他帮我弄，当时行情好一定能赚钱”。9月28日，李老先生签完《客户协议书》便拿出20万元积蓄投资白银。几个月后因着急用钱，李老先生要求退资，但直到2013年8月退资仍未达成，而此时他发现自己的账户余额成了8毛8分钱。&&&&揭秘&&&&山寨交易所遍地开花篡改数据欺骗炒主&&&&投资理财有赚有赔，这本是很正常的情况，但记者注意到，在投资现货白银亏损的案例中，大家却都不约而同反映了交易平台工作不正常的现象。&&&&网友“WEB2013”通过江苏银力贵金属有限公司投资现货白银，两个月亏损8万多元，她在控诉书中写着：12月非农，我想借这次机会能够搏一下，结果非农之夜，首先挂单卡盘，接着成交点位到了以后，成交单迟迟不显示，然后显示成交后，软件有停顿不能平仓，然后又发生了国际银到高点，大圆银还在低点的奇怪事情，当晚导致亏损严重……我通知了他们经理，他们表示不止我一人出现情况，公司肯定会处理，可等了一周都没音信，现在公司让我找交易平台，交易平台反过来让我找公司……感觉是一群骗子。&&&&吉林长春的范先生则反映：按照现货白银交易规则，交易平台所提供的数据和国际银价都是同步的，也就是说，同涨同跌，而且幅度在一定的合理范围内。但是我将西北黄金珠宝交易中心和国内几大正规贵金属交易所在同一时间的数据比较，发现明显畸高。比如3月7日的9点半钟，它这个盘（西北黄金珠宝交易中心）打到4267，比天津贵金属交易所多打了44个点，这是怎么回事？而且我眼看着白银价格波动要赔钱，想退出，但是系统却显示无法操作。“我怀疑自己遭遇了央视'3·15’晚会曝光的可以任意篡改数据的交易平台。”&&&&“可以任意篡改数据的交易平台”——这绝对不是危言耸听。经过多方联系，记者采访到国内某大型期货有限公司总经理于某。于某说，目前贵金属交易中心在国内有1000家，但是只有少数的几家是获得了国家相关监管机构的许可，而大多数贵金属交易中心是私自设立的、山寨的，“这些山寨交易所的系统根本无法接入外盘，他们是内部系统，没有任何监管的，没有监管就意味着可以肆意妄为，篡改数据当然存在”。&&&&于某还罗列出了山寨交易平台的运作流程：在工商部门注册，名义为咨询公司或电子商务公司→购买搭建内部交易信息MT4（一种灵活度高、可调节操纵的仿真交易系统）→发展营销、客服人员，构建推广渠道→招徕投资者开户→和客户进行对赌，操纵交易系统+代客操作，榨取高额手续费→榨干客户投资或由于无法出金、交割现货而跑路。&&&&“正规的交易所是不与客户形成直接的利益关系的，但在山寨交易所的内部平台上，客户和平台是对赌的，客户赚钱就意味着交易平台赔钱，客户赔钱则交易平台赚钱，在这种情况下，你觉得交易平台会让自己赔钱吗？所以说，山寨交易平台利用自设软件控制交易走势，给投资人设局，根本不会让客户赚到一分钱。”&&&&深度&&&&无资质“炒白银”涉嫌违法期待监管法规出台&&&&在与实力雄厚的交易平台的对赌中，势单力薄的散户们要想赚是不可能的。深圳的申女士在2011年成为黄金之星贵金属经营有限公司的代理商，她发现，她所有的客户竟然没有一个人是赚钱的。“我统计了29个客户吧，没有一个是赚钱的，累计亏损430多万。”在对这些客户的交易记录进行了仔细分析后，申女士发现了很多蹊跷之处：当客户有机会赚钱的时候，交易软件总会出现一些异常，比如无法出单等。&&&&5月12日，国内炒白银第一案在广州越秀区法院开庭，该案近百人受骗，涉案上千万元。检察机关指控，非法“炒白银”的广东中人德锦经贸发展公司法定代表人及其幕后香港老板等9人，无视国家法律，违反国家规定，未经国家有关部门批准，非法经营境外期货业务，扰乱市场秩序，情节严重，已构成非法经营罪。经警方查实，中人德锦声称经营白银业务的网站(中亚贵金属网)服务器在香港，根本不可能与上海黄金交易所的网络进行联网操作。中人德锦收取客户们的款项后，并没有将其真正投入市场炒白银，而是采取虚假交易的方式，雇用操盘手在自建的网上进行虚拟交易，造成炒主资金亏损的假象。&&&&郑州经开区法院何展法官告诉记者，代理个人进行白银延期交收业务属于法律规定的特许业务，除要向主管机关申请并获批准外，还应向上海黄金交易所申请成为会员，如果既没有获得经营许可，又没申请成为会员，那是根本不允许代理个人从事该业务。“现在沿海发达地区存在着很多炒金银和炒汇公司，他们都打着投资公司、咨询公司或者经贸公司等旗号进行交易，其实都是非法经营，广大市民应睁大眼睛，不要盲目轻信对方的花言巧语。”&&&&河南天基律师事务所王敏杰律师则认为，目前我国对于贵金属交易的相关法规政策还有待完善，某些机构打擦边球的现象非常严重，而相关部门想要对这一行业进行执法存在难度。“国家对于贵金属交易没有一个明确的法律法规，实际管理都是散现于各个主管部门的，比如人民银行对于黄金有监管，证监会对贵金属交易也有职责，还有工商、税务也都对此有监管的责任，但是没有一个专门的法规对于贵金属交易有明确规范，因此在执法过程中会遭到'谁都能管，但谁都管不好’的困局。”王敏杰呼吁，职能部门尽快出台相关法规政策，遏制非法公司利用“炒金炒银”来榨取群众的钱财。“最贵危机公关”背后：大智慧陷道德困境日 01:37闻到 李琪 杨柳晗
现价：<font color="#.56 涨跌：-0.41 涨幅：-5.88% 总手：840307 金额（万）：54420 换手率：4.23% 　　昨日早晨，数十名投资者情绪激动，聚集于股份有限公司(下称“大智慧”，601519.SH)位于上海软件园下的办公楼，扯出横幅讨要说法，要求大智慧董事长张长虹出面。　　直到昨日17时许，仍有投资者坚持要求大智慧正面回应。　　“我已经倾家荡产，不知道怎么面对即将到期的房贷。”段金祥(化名，下同)告诉《第一财经日报》记者。去年7月，段金祥通过大智慧旗下平台做现货白银交易，在两个多月的时间里共亏去33.5万元。　　另一位来自江西的投资者张兴增，也因为贵金属交易亏掉了逾9万元，加上股票上的7万元损失以及1万多元的软件费用，18万元的损失也让他的家庭濒临破产。　　深陷客户维权漩涡的大智慧昨日晚间发布公告称，公司全资子公司上海大智慧信息科技有限公司拟将持有民泰(天津)贵金属经营有限公司(下称“民泰贵金属”)70%股权以39195万元转让给自然人黄顺宁。黄顺宁系大智慧董事长张长虹的妹夫，本次股权转让事项属于关联交易。　　对于本次股权转让，张长虹接受本报记者采访时称：不可能是因为昨天的冲突导致的，“怎么可能那么快就完成这种交易”？但一些业内人士却认为此举系危机公关，难逃“金蝉脱壳”之嫌。近4亿元的交易，被网友戏称为“史上最贵危机公关”。　　事实上，大智慧2013年前三季度一度预亏1.95亿元，如果全年亏损，将被ST处理。作为保壳之举，大智慧在四季度收购了民泰贵金属。正是此举，使大智慧最终扭亏为盈，但也伴随着贵金属交易做客户对手盘“饮鸩止渴”的质疑，大量客户亏损的现实令其陷入道德困境。　　大智慧贵金属之局　　当日聚集的投资者，来自全国各地，彼此间并不熟悉，甚至叫不上名字，他们已在上海徘徊多日。　　他们彼此间的称谓颇具特点，如“南京48万”、“武汉56万”等。这些名字的含义是：投资者的家乡加上他们的损失金额。　　一位当事人告诉记者：“维权的投资者共有160多人，目前可以统计的维权金额在3500万元以上。单个投资者最大维权金额有280多万元，最少的也有十几万元。”　　在另一位投资者华健看来，大智慧在三个方面侵害了投资者的利益：虚假宣传售卖软件；紧密荐股；贵金属喊单、刷单。“现在市场不好，股票很难操作，现在贵金属白银很好，非农行情只赚不赔，有专业的分析师给你喊单。”华健如此回忆大智慧客户经理对他的游说。　　日，大智慧宣布收购民泰贵金属公司70%股权，开始发展贵金属交易业务。民泰贵金属公司的收入来源除了经纪业务的佣金收入外，还有做市商制度下的对手盘持仓。在大智慧收购之前，民泰贵金属仅有1535万元的净利润，但其后开始几何倍数的增长。　　甚至还有网友认为，这样的转变在于大智慧将常年囤积的用户资源用于自己购买的一个交易产品中，产生了乘数效应，等于利用客户信息与客户对赌，导致投资者大范围亏损。　　段金祥则告诉记者，民泰贵金属还有盗用客户交易权、刷单侵害投资者的行为，“民泰贵金属已经承认我们的交易记录有来自上海的IP地址。”这对于举家均在盐城的段金祥来说，显然不可能是自主行为。“我们要求他们提供准确的IP地址，但是被拒绝了。”他说。　　面对以上投资者的诸多说法，有民泰贵金属方工作人员表示，有关民泰贵金属的投诉在今年3·15晚会之后确有增多。从公司目前接到的情况来看，主要集中在交易软件、行情数据、投资策略等业务或产品领域。但经过公司核查后，目前民泰贵金属交易所和公司旗下软件产品的交易和操作均合法合规。　　神秘放纵的现货贵金属交易　　大智慧作为金融行情软件、证券咨询服务提供商，其生存之道一直颇受关注，也一度面临困境。　　2013年第四季度，大智慧依靠民泰贵金属的盈利，合并报表后扭亏，避免了ST。财务数据显示，截至2013年末，民泰贵金属资产总额25942.35万元，净资产11833.82万元；2013年度营业收入13318.18万元，净利润6746.27万元。　　如今在遭到投资者集体维权后，大智慧最终在昨日公告转让民泰贵金属。　　张长虹对此解释称，这次转让不是一两天内酝酿的，整个公司目前都在向平台型公司转型，业务上要把非主营、非主线发展的业务都逐步剥离出去。做平台是很花精力和财力的。公司的考虑是现阶段主要还是选择能长期展开的业务。民泰贵金属有自己的价值，但也有局限性。　　但市场有观点认为此举系“金蝉脱壳”。有网友表示，大智慧利用客户信息整合贵金属平台，把客户拉去做白银，与客户对赌，以客户损失换取自己扭亏为盈，实为骗钱。　　在这背后，则是中国现货贵金属的交易乱象。事实上，贵金属交易市场目前最为活跃的是白银现货交易，有的交易平台提供高达50倍的杠杆，给投资者带来巨大的盈利诱惑。　　“股票和期货场内撮合，容易被操纵，而现货白银是巨大公开市场，没有操纵的可能。”众多炒金银的公司往往这么宣传。　　国内众多的贵金属现货交易平台往往是T+0交易，可以随时建仓随时平仓，可以随时止损；同时以小博大，杠杆比例可达1∶50，只需要2%~5%；交易费用一般是成交金额的万分之六~万分之八，双边收取。　　《第一财经日报》记者此前以加盟代理商的身份接触了一些贵金属经营公司。在整个链条中，值得关注的环节是贵金属交易的手续费和点差高到“不好意思”，往往可到交易保证金的10%以上，而这还是在没有恶意操纵价格等极端事件的前提下，合同中明确表示要收取的费用。　　多位业内人士对《第一财经日报》表示，整个贵金属现货交易链条利润惊人，即使不存在限制出金、恶意修改投资者报价等极端手段，仅交易中涉及到手续费和点差反复倒腾几次就足以让整个保证金变为零，大量利润正是以这种形式流入交易所和贵金属经营公司(代理商)手中。如果再加上代理商指导操作、恶意操纵，投资者更是会瞬间损失掉全部保证金。　　据记者调查，国内贵金属交易平台往往选择不公布交易规则，但做市商或变相做市商制度较为普遍，且不公布任何交易数据。　　另据记者梳理，目前国内众多的贵金属经营公司大致可以分为：一是代理商，可以是公司也可以是个人，为投资者提供进入现货交易平台的途径，主要靠收取手续费牟利；二是兼顾代理商与做市商身份的炒白银公司，不仅可以将大多数客户下单头寸在交易平台做对冲，也可以自己出钱下单与投资客做对手盘对赌；三是纯粹的对赌模式，自己坐庄，成为投资者的交易对手，客户的亏损就是他们的盈利。　　但多名严重亏损的白银投资者向记者透露，在实际操作过程中，往往有贵金属经营公司的客户经理指导操作或代为操作，最终导致极少有客户盈利的案例。　　而一旦投资者察觉权益受到侵犯，维权渠道极为有限。“金融办没动力管，投资者感觉被骗了就去报警，往往公安局也不管，起诉到法院的难度也很大。”一位投资者告诉记者。　　另据记者了解，因证据难以获取等一系列原因，目前，现货白银交易行业还尚未出现投资者起诉贵金属经营公司或者交易平台而胜诉的案例。大智慧遭数十名投资者上门索赔日 09:15 投资者称炒白银巨亏，因旗下民泰贵金属交易所“设局”；大智慧暂无回应 　　大智慧正在遭受来自投资者的“讨伐”。昨日，数十名投资者来到大智慧总部，要求获得赔偿。据一位投资者介绍，他们以前多在大智慧旗下的民泰贵金属交易所，操作过现货白银等交易。他们认为，民泰贵金属交易所在白银交易中“设局”，导致了他们投资巨亏。对于此事，大智慧方面未公开回应。　　投资者称炒白银被误导　　昨日上午，大智慧位于上海的办公楼前，聚集了十多位“维权者”。据报道称，维权者要求与大智慧董事长张长虹进行对话。　　投资者秦军告诉新京报记者，此次“维权”活动自上周开始，由一个维权QQ群发起。记者在该QQ群看到，目前群内自称“大智慧受害者”的人数，已经超过200人。　　据秦军介绍，他们多是大智慧的白银投资者，也有部分人购买了云操盘和大智慧推荐的股票。但他们从这些投资中非但没有赚钱，反而蒙受了损失。　　2013年10月，大智慧以7000万的价格，取得民泰贵金属交易所70%的股权。包括秦军在内的多位大智慧炒股软件的用户从那时开始，相继接到大智慧的销售人员推销“炒白银”的消息。秦军称，他后来投入了50万元开始炒白银现货。但按照民泰贵金属的“喊单”进行操作之后，自己一天亏了5万，另一天亏了12万。　　“有时，外部的数据看上去是利空的，我判断应该是买空；但分析师喊的是买多，而且要求半仓操作。”秦军称，他直观感觉，分析师有时会“故意喊错方向”。　　此前，记者曾接触过几位民泰的现货白银投资者。他们描述的投资经历，与秦军相似。　　人民网报道称，维权QQ群受害者的损失总计达到600万元。而秦军则称，合计损失可能达到几千万。　　大智慧暂无回应　　今年央视的“3·15”晚会，曾曝光了天津贵金属交易所下属的几家会员单位，设下层层陷阱，使投资者“赔多赢少”，更有甚者“几乎倾家荡产”。部分民泰的投资者认为，他们的亏损也系陷入这一“骗局”所致。此后，他们开始与大智慧沟通，要求对方退还损失。　　“对我们的维权诉求，大智慧方面，一直没有积极回应。”秦军称。　　央视曝光后，记者曾以投资者身份致电大智慧客服。一位工作人员称，“民泰贵金属是正规公司，不存在央视曝光的那些问题”，“分析师的喊单，只是根据市场的情况给出一些参考；买入和卖出，还是要靠客户自己判断、自己把握风险。”　　民泰贵金属对大智慧的业绩贡献有目共睹。去年前三季度，大智慧巨亏1.95亿元。但2013年底，大智慧扭亏为盈，实现净利润1166万元。其中，民泰贵金属交易所贡献利润3823.9万元。　　据秦军介绍，此次维权活动，大智慧董事长张长虹并没有露面，其工作人员也并没有正面回应“要求赔偿”的诉求，“只让我们填了一张表，登记了一下个人的受损情况。”新京报记者昨日致电大智慧董秘办公室，电话一直无人接听。　　在爆出“投资者维权”新闻的情况下，昨日，大智慧股价收盘报6.97元，较前一交易日上涨0.29%。　　专家：分析师可能促使频繁交易　　昨日，山东一家期货公司的经理对新京报记者表示，现货分析师并不一定会故意喊错单误导投资者，但有可能会促使投资者频繁交易或重仓交易，进而从中获利。　　据了解，期货交易属于撮合成交，是一种纯市场行为。而现货交易则采用做市商制，只要有报价就会成交，因此，在类似于维权事件所指的交易行为中，交易所实际上充当了投资者的交易对手角色，投资者是在和交易所进行交易。　　对于投资者质疑的“分析师喊错单误导”等情况，该期货经理认为，并不一定是分析师的主观故意，“毕竟白银市场变化很大，分析师肯定不能完全准确把握行情”。但该经理认为，当投资者频繁交易或者重仓交易时，分析师可能存在一些“不好的想法”。对于投资者来说，现货交易投资者一般是负多赢少，这样在频繁交易之后，作为对手的交易所，就可能获益更多。　　据该期货经理介绍，正规的期货公司，是由证监会审批监管的，并且监管非常严格。而贵金属现货交易，则多是由地方政府审批，缺乏监管。大智慧遭遇贵金属“黑洞” 3.15曝光交易陷阱 07:23:57　来源: (上海)　刚刚向转型的（601519.SH）被央视“3·15”晚会揭露贵金属交易陷阱所重创，昨日该股以跌停开盘，不过随后反弹，收盘报7.16元/股，跌2.19%。执行总裁洪榕在3月16日表示， “（白银投资）因为需求的大量存在，一个行业会快速发展，但只有当猪一样的所谓队友大量出现的时候，规范运营的公司才会有真正一统江湖的机会。”《第一财经日报》记者对大智慧贵金属业务进行了调查与梳理，发现该公司旗下涉足贵金属的公司不只是已经对其业务有所贡献的民泰（天津）贵金属经营有限公司，以及无锡君泰贵金属合约交易中心有限公司（下称“无锡君泰”），还有一家尚未披露的广东财慧贵金属经营有限公司（详见本报昨日A11版报道）。此外，除了贵金属，大智慧还在向油品投资领域进军，先是成立北京油宝宝石油化工投资管理有限公司，又在广东成立深圳市前海博盈石油化工投资有限公司，前者对应的是北油所，后者则对应深油所。值得注意的是，无论是贵金属投资还是油品投资，其模式都是成为商品品种交易所会员单位，同时促进大量散户借用通道进行商品现货投资交易，从中赚取交易佣金。由于这种散布在民间的交易所大多采取做市商制度，会员单位还可以赚取成为投资者对手盘后的相应收益，也就是赚取投资者的亏损。中国宏观对冲基金研究院院长付鹏对本报记者称，做市商制度在商品交易市场很常见，制度本身问题不大，但是交易所会员单位在推广时会出现过度营销的情况，其根本原因是目前国内投资者结构不均衡，参与商品交易的投资者对风险的意识不高。而央视曝光的修改交易价格、阻碍交易程序完成等属于行业内的极端事例。至于各种民间的交易所，包括大智慧刚刚收购的无锡君泰，会不会在本次风暴后陷入新一轮的交易所整顿？某贵金属行业人士表示可能性不大，早前各地已经开展过各类交易所清理的行动，而目前除了天津与云南的整顿报告尚未验收之外，其他地区已经完成该项工作，“留下来的基本不会再取缔。”该人士称。付鹏认为，大智慧最终会将自己手中的用户导向各交易的平台，因此放弃贵金属投资的可能性不大，而本身导入用户并赚取用户佣金的做法在法律法规上并没有什么违规之处，媒体对于贵金属交易的指责更多的只能站在道义层面。昨日大智慧走势也印证了这一点，虽然以跌停开盘，然而并没出现封死跌停的状况。傍上贵金属与油品投资到底能否为该公司带来持续收益，尚待观察。大智慧：关于媒体报道的特别说明日 20:38 　　证券简称： 证券代码：601519 编号：临 　　上海大智慧股份有限公司 关于媒体报道的特别说明 　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　　一、传闻概述： 　　近期有媒体报道了上海大智慧股份有限公司(以下简称：公司、本公司或大智慧)子公司上海大智慧信息科技有限公司(以下简称：信息科技)原持有70%股份的民泰(天津)贵金属经营有限公司(以下简称：民泰)在经营资格、交易后台、客户服务等方面的疑问。　　二、我们就上述问题征询了民泰公司，现回应如下： 　　(一)民泰是合法存续的独立法人公司，本公司子公司上海大智慧信息科技有限公司原持有其70%股权。　　(二)民泰是天津贵金属交易所(以下简称天贵所)第166号会员。 　　(三)投资者参与天贵所交易，均根据天贵所规定，签署了客户协议书，其中包括了风险揭示书。　　(四)投资者参与天贵所交易，所使用行情及交易系统均由天贵所统一提供，　　资金均通过与天贵所有合作关系的进行资金存管。 　　(五)投资者交易由天贵所负责统一清算，民泰作为会员单位无权对天贵所的清算后台进行任何操作。　　如有其他未尽事宜，本公司将随时公告。本公司发布的信息以公告为准，请广大投资者理性投资，注意风险。　　特此公告民泰投资收益一年增15倍 大智慧澄清公告难释疑日 02:13
现价：<font color="#.37 涨跌：-0.01 涨幅：-0.16% 总手：287373 金额（万）：18340 换手率：1.45% 　　3.42亿元。这是民泰(天津)贵金属经营有限公司 (以下简称民泰贵金属)2013年交出的投资收益成绩单。这一数字2.5倍于其去年1.33亿元的营业收入，16倍于其2012年度2118万元的投资收益。　　而这份靓丽的利润表，让参与该公司交易并损失惨重的部分投资者怀疑其经营模式的正当性。有不愿具名的贵金属交易研究人士指出，不排除民泰贵金属在交易过程中，存在与投资者对赌的可能性，因此才有了这笔数额不菲的投资收益。　　今日 (6月13日)，(601519，收盘价6.38元)再发两份公告，强调了计划转让民泰贵金属为公司转型需要。按照大智慧此前公告，公司计划以3.9亿元转让这家去年净利润6700余万元公司70%的股权。而正是由于这棵“摇钱树”，为数不少的投资者近日聚集于大智慧总部，希望能索要此前白银交易导致的亏损。　　民泰与散户对赌？　　在大智慧去年10月入股之前，民泰贵金属还只是一家业绩平平的公司。　　截至日，民泰贵金属当年的营收及净利润为2612.83万元和1535.04万元。而到了年底，其营收达到13318.18万元，净利润也跃升至6746.27万元。　　《每日经济新闻》记者翻阅民泰贵金属时注意到，去年，公司投资收益达到惊人的3.42亿元，相比万元的投资收益，增长超过了15倍，甚至高过1.33亿元的营收。　　一位不愿具名的贵金属交易研究人士表示，3.42亿元的投资收益或许与民泰贵金属的做市商制度不无关系。一般而言，贵金属交易所并不直接招揽投资者，而是招募会员单位，由后者与散户对接，该模式被称为会员代理模式。2011年成立的民泰贵金属为天津贵金属交易所(以下简称天贵所)批准的第166号会员单位。　　一位民泰贵金属散户投资者对记者表示，在去年10月后，经其大智慧股票客户经理多次推荐，他才参与到此后致其巨亏的民泰白银现货交易中。　　从时间点来看，这或许表明，在大智慧入股民泰贵金属后，双方共用了客户信息，并将原先大智慧的股票客户引入民泰参与贵金属交易。不过这一推断未得到大智慧方面的证实。客户数量的增长，在今日的公告中也有所体现，“在2013年第4季度，民泰的客户数量较以前月份(增)加了3倍。”客户数的激增自然带来收入的飙升。　　上述研究人士称，如果民泰贵金属的财务报表真实可信，该公司参与自营交易的数额应该比较大，也不排除其与散户对赌的可能性　　(编者注：对赌即公司坐庄，成为投资者的交易对手，投资者的亏损就为公司的盈利)。这被认为是贵金属经营公司最为简单的盈利模式，其直接结果是导致参与其中的散户投资者巨亏。而这也是近来投资者聚集于大智慧总部，索赔维权的原因。多位投资者称，他们在买卖交易时，基本是听从公司客户经理及分析师的指导进行下单。　　昨日记者就3.42亿元的投资收益等事宜，采访大智慧及民泰贵金属相关人士，但截至发稿未获回复。　　做市商模式属灰色地带　　《每日经济新闻》记者注意到，在民泰贵金属全国运营总部的官网上，明确写有天贵所的交易制度为做市商制度，并解释称，“其是不同于竞价交易方式的一种证券交易制度，一般为柜台交易市场所采用。做市商通过买卖报价的适当差额来补偿所提供服务的成本费用，并实现一定的利润。”　　而近些年，这一模式在贵金属交易领域颇为流行。前述研究人士表示，目前只能认为其打了政策的擦边球，属于灰色地带。虽然这些公司的交易行为符合期货交易的特征，但它们在登记时多以现货流通平台的名义(属于商业流通领域)，因此不属于期货法规监管范围，从而规避了期货交易不得以做市商制度进行的管制。　　对于该如何监管贵金属交易中可能出现的“黑箱”情形，该研究人士称，政府对交易所的整顿已经有好几次了，但仍然遭遇监管困境以及交易所背景复杂等问题，政府部门应该在监管机制上有所创新。　　记者注意到，在今日大智慧公告中，公司强调，投资者参与天贵所交易均签署了客户协议书，其中包括了风险揭示书，所使用行情及交易系统也均由天贵所统一提供，资金均通过与天贵所有合作关系的进行资金存管。　　公告中还首次提及了民泰贵金属今年一季度的业绩 (未经审计)：总资产2.6亿余元，负债1.4亿元；营业收入3946万余元，净利润亏损51.74万元。不过，其具体亏损原因并未提及，只是在解释为何转让民泰贵金属时表示，“今年以来，贵金属行业经营环境发生变化且竞争加剧，盈利能力的不确定因素较大。该业务与市场行情关联度过大，不利于公司财务的稳健管理。”同时，据大智慧估算，此次股权转让预计将增加利润总额约2.7亿元。　　针对天贵所及其会员公司是否采取做市商制度参与交易，记者昨日再次向天贵所及天津金融办发去采访提纲，但截至发稿未获回复。公安部将严查白银现货交易 恐慌情绪席卷全国日 01:18 　　在3·15中央电视台曝光国内现货白银平台“猫腻”后，迟迟不见有关监管机构出手。不过，近日由公安部统一部署的严查全国部分交易场所的行动，正在席卷全国。　　据新华社报道，公安部统一部署对国内多个大宗商品交易场所进行突击检查，涉及多个省市。此次突击检查在大宗商品现货市场业内引发极度恐慌，市场对政策趋向陷入茫然状态。　　经过多方了解和求证，此次突击检查确是属实，而且不再是以往由公安部经侦部门联合相关监管部门展开，而是由