银行对公司和个人账户款项往来有什么限制
公司最高可往个人账户打多少钱
09-04-25 &匿名提问
你好不用那么麻烦。1、现在单位开出的支票是可以直接存入个人帐户的，拿着支票到你个人帐户的开户银行，比方说你在中国银行的A分行办的卡，那么你就去这个银行在那儿填张进账单，和你背书的支票（就是在支票的背面签上你的大名）一并交到银行，过一两天等钱到你的个人帐户后即可凭你的银行卡提取现金了。2、假如你想马上拿到钱，那么你就问一下给你的开支票的单位，他们给你开的哪个银行的支票，然后你就到那个银行凭自己的身份证开一个新帐户，接着跟上述办法一样，填一张进账单，把支票一并交给银行，这样由于支票就是本行的所以能够立即到账，你也就可以马上拿到钱了。谢谢！
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【银行账户频繁大额资金往来可能被公安税务盯上】
来源：税来税往 ?一、以往一提到虚开发票了，大家想到的是税务通过系统检测到了企业纳税异常，没错，这是最主流的方式！但是今天的这个案例，比较特殊，竟然是银行举报了账户持有人，牵涉出几十亿的虚开大案！讲解今天的案例之前，先给大家创设几个画面和问题：1、你们公司买过发票吗？咋交易的？2、如果你们买发票的话，是从票贩子那里买的还是从合作供应商单位买的？3、是财务的账户还是老板的账户？相信上面的几个问题，很多企业无论是过去还是现在还存在虚开发票的情况，交易的方式无非就是直接交手续费买发票就是银行账户往来，然后汇到个人私人账户上！通过这个案例来看，大额频繁的交易很可能涉及虚开发票，现在已经引起个各方重视！二、案发地：【广东茂名】案情主要经过：2016年3月，茂名某银行向公安机关举报，称该市辖区多家银行有多个账户之间存在巨额资金往来，涉嫌地下钱庄、洗钱交易的犯罪行为，茂名市公安局随即以非法经营案进行立案侦查。主要案情概况：某贸易公司的两名负责人杨某友、杨某聪——银行举报的这批可疑账户均为这两人在使用，而且在2016年4月至2017年1月期间，杨某友、杨某聪等人通过茂名市某奕商贸有限公司、茂名市某宇商贸有限公司等，先后与茂名市某烨塑料有限公司等2500余家企业或个人，利用虚构贸易活动、签订虚假购销合同、提供和虚开各种票证、伪造虚假交易流水等手段，将“货款”通过公转私方式多次转账，化整为零并提现或回流。案件波及范围：涉案的9家空壳贸易公司合计开具增值税专用发票38000余份，金额高达44亿余元，开票对象涉及全国22个省170余个地区。三、其实看到这样的案例，很多人都令人痛心，但是作为一线的财务人员或老板，又不得不引起重视！以下忠告请大家一定牢记：1、没有买卖，就没有伤害！这句广告语最适合发票买卖的描述了。因为随着税务信息化的大力推进，企业的纳税情况变得越来越透明！为什么16年上线的大数据金税三期征管，让很多有税务违规的纳税人为之恐慌啊，就是这个系统打击虚开发票太精准了！现在看清大势的朋友，已经不再买卖发票了，为什么啊？因为这是徒劳的啊，过几个月甚至一两年被税务发现了，什么用呢！还不是补税还带来牢狱之灾！2、高开低返的路子已经走不通了！之前的时候，很多企业都是通过和供应商串通一起，高开票然后扣点之后返现给客户。你买的发票是真的，那你的供应商呢？他的进项来自哪里？他的供应商的供应商的进项发票来自哪里？肯定就是来自上面案例中的这些专门虚开发票的企业。你觉得，上面的这家企业被抓了，和他们有关联的企业能成为漏网之鱼吗！3、不要轻易用自己的银行账户走这些非法资金！会计啊，有时候确实是个拿着白菜的钱干着高风险的工作。企业规范还可以，企业真要是经常买发票的话，这个会计的风险绝对非常大！尤其提醒一下财务，轻易不要拿自己的银行卡从事公司资金业务，包括收款、买卖发票等。风险非常高！税务盯着，银行盯着，公安盯着！4、一场打击发票违规的大网已经设下！从去年到现在，税来税往一直专注于国家税务层面和公安层面对虚开增值税发票的打击力度，明显发现力度非常大！这里面有几个原因：a、营改增统一了发票，税务从管理上统一了，全国一盘棋。这样就可以利用技术实现全面管控！b、金税三期的大数据选案越来越精准！这个也好理解，举个例子来说，一个省的100家制药企业，税务拉出数据一看，平均税负率是5%，为什么有5家企业的税负是10%，为什么有6家的税负是2%。然后针对这几家异常企业的毛利情况、人员工资、现金流情况、发票进项来源等，一追查，基本上就会公司基本情况浮出水面！上面的9家空壳贸易公司合计开具增值税专用发票38000余份，金额高达44亿余元，开票对象涉及全国22个省170余个地区。 估计这个案例随着结了，但是这38000份发票的上游、下游等还有多少家企业正在接受调查的路上呢！
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3秒自动关闭窗口货款打入个人账户少缴税？税务局一查银行流水就露馅了
账目检查中，发现企业有近百万收入长期挂账未申报，稽查人员通过仔细查对企业资金往来明细数据，从中发现了企业货款收支的秘密。
近期，宁波市国税局第三稽查局对M保险箱公司实施税收检查，通过详查企业账目，外调企业负责人个人银行卡账户收支明细，最终查实该企业通过应收账款长期挂账、部分销货收入不入账方式隐匿收入738万元。该局依法对M保险箱公司作出追征税款107万元，加收滞纳金21.8万元，罚款64万元的处罚决定。
资金往来疑点重重
不久前，宁波市国税局第三稽查局根据工作计划，对M保险箱公司实施日常检查。稽查人员调取企业账簿资料进行查阅分析时，发现该公司有98万元的销售款长期挂账在应收账款项目中，并未确认收入按期申报纳税。稽查人员随即找到该公司负责人胡某了解情况，胡某表示这种情况是由于公司会计人员发生变动，尚未做好工作交接，从而导致没能及时确认收入申报纳税。胡某向稽查人员表示，一定及时补缴税款，并愿意接受税务机关处罚。
尽管胡某十分配合税务机关的检查工作，但稽查人员在随后对该企业的其他经营数据进行梳理和分析时，再次发现了疑点：该公司的其他应付款明细账中的数据显示，该企业收支账户与负责人胡某的个人银行卡账户之间，款项往来频繁且金额巨大。这一现象引起了稽查人员的注意。
企业账户为何与胡某的个人账户资金往来密切？胡某的个人银行卡是否为企业收支货款的另一个途径？企业是否具有隐匿收入行为？
内查外调水落石出
通过对企业实施突击检查和账户信息调查，稽查人员获得了胡某的3个银行卡账户，并在其开户银行的配合下，取得了银行卡交易明细流水单。经过统计，胡某这3张个人银行卡自2013年开户以来，合计流入资金额高达2900万元，明显异常。稽查人员详细核查了胡某个人银行账户的每一项交易、借还款情况、理财资金往来情况等，并与该企业销售账目和纳税申报信息进行比对分析。同时，稽查人员赴外地，对胡某个人银行账户有过资金往来的企业和个人实施调查，最终完全掌握了胡某银行卡的资金动态。
完成调查后，稽查人员约谈了胡某。面对稽查人员的问询，起初，胡某辩称其个人银行卡中2900万元款项都是借款、往来款以及理财资金等，但当稽查人员拿出了其银行账户资金往来的明细目录与大量相关凭证后，胡某再也无法自圆其说，最终承认了隐匿销售收入的违法事实。
原来，该企业在销售保险箱时，对于需要开发票的客户，其货款直接汇入该公司账户；如果客户不需要企业开具发票，则其货款直接汇入胡某个人银行卡中。经查，胡某银行卡的进出资金中有540万元属于个人往来款和理财款，1720万元货款已申报纳税，但尚有640万元属于企业销售产品收入并且未申报纳税。加上之前长期挂账未申报的98万元收入，该企业共计隐匿销售收入738万元。针对该公司违法事实，宁波市国税局第三稽查局依法对其进行了处罚。
来源：中国税务报
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北京时间今天下午4点左右，身在海外的我接到一个来自香港的电话，打电话者声称是恒生银行的，由于普通话说得不太好，我让他讲广东话。他说，由于我在他们银行的账户是很久以前开的，他们现在需要补充一些客户信息。我说可以。请随便问。我这个恒生银行的账户是1992年在香港工作时开通的，虽然账户使用的护照号码和类型都换了好几次，账号里始终也没有多少钱，但这个账号基本上还一直在用。&电话那头的银行职员问我，请问你以前在中国大陆是军方的吗？我说，不是，他说，是政府部门的吗？我犹豫了一下，说很久以前了。他又追问，你在江苏、浙江或者上海那边工作过吗？我说，从来没有过，我是湖北人，在、北京、广东和海南工作过。他又重复加重语气问，你没有在中国大陆军方工作过吗？我突然发现不对，反问他，这和银行账户有什么关系？他解释说是需要补充一些资料。之后聊了两句，也就挂掉了。&从他熟悉我的银行账号来说，他很可能是恒生银行的，电话是从固定号码打出的，但他的问题却怎么也不应该是恒生银行该问的。因为在香港银行开户口，根本就不用填写单位，除非是调查洗钱之类的，但我那个账户在过去二十年里，最多的时候也不超过十万块钱。我事后想了一下，觉得这个电话很不寻常。我有这么几个推测。&第一，&&&&&&中纪委（或者中国公安）正在香港调查某个和我名字一样或者差不多的大老虎，而且可能有军方背景，护照上出生地或者工作地是浙江和江苏、上海的。我的名字（护照和身份证上的真名：军）是60年代生人中最普通的一个，军队中干部特别多，据说上海一个城市和我同名的有上千个。我曾经整整两年期间来往大陆和香港之间时都被香港移民局调查多几分钟。最后我写了一封特别严厉的抗议信，香港移民局才解除对我的特别盘查。第二，&&&&&&香港廉政公署在调查和我同名的某个大陆人，应该和洗钱有关。但为什么问我以前在大陆的工作背景，有些令人不解。第三，&&&&&&西方某国情报机关利用他们在香港银行的关系正在查找某位有中国军方背景的大陆人，名字和我相同或者类似。如果是这样，那就有意思了。反正我手机上有了固定号码，改天到香港通过警界的朋友，应该可以查出是什么人对我感兴趣。&不论是中纪委，还是中情局，通过一位不太会说普通话的香港人问出如此突兀的问题，总归有些菜鸟。就我个人来说，当然没有什么问题，正如我所说，那个账号也就用来收收讲课与顾问费，但还是从我的账号找到身在海外的我，可见，香港已经是风声鹤唳了。对于以上三种推测，我更倾向于哪一种呢？或者说我希望哪一种情况发生呢？&我当然希望是中纪委在行动。香港经济自由度每年都排名世界第一，银行与资金进出更是我记忆中最自由的一个。什么人都可以在那里开通银行账号，资金进出无人过问，比美国等西方国家要自由得多。长期以来，成为中国一些不法商人和贪官污吏的避风港。&香港虽然司法相对独立，中国办案人员基本上不得越界办案，充分体现了“两制”，但涉及到国家安全和一些严重的大老虎犯罪，可能还是要遵守“一国”，最近国家安全法涵盖香港，就可能和这个有关。今天下午打给我的这个电话应该预示，各位存在香港的“不干净的钱”，应该不那么安全了。虽然我能肯定给我打电话的恒生银行是搞错了，但如果我还在政府工作，第一种情况发生的话，这电话足足可以让我冲出阳台，直接从18楼跳下去……&第二种情况应该没可能，我没钱可洗；第三种情况发生呢，那就太刺激了，你们准备开始看中国继《致命弱点》、《致命武器》和《致命追杀》之后的第四部政治间谍小说吧！&杨恒均&2015年8月10&&美国老杨头带队的“羊群三亚游学”行程报名及咨询：恒星：，微信N12642，QQ：星月神话：，微信LLF&
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