借钱100万俩月赚利息11万？馅饼变成陷阱致血本无归|黄靖|利息|贷款人_新浪财经_新浪网
借钱100万俩月赚利息11万？馅饼变成陷阱致血本无归
借钱100万俩月赚利息11万？馅饼变成陷阱致血本无归
　　前不久广东省阳江市公安局江城分局告破一桩诈骗案。他们在广州市南沙区的一个小区抓捕到一个已经消失两年的人，黄靖。和他一起被抓的还有他的妻子和女儿。
　　借钱100万，两个月赚利息11万 是馅饼还是陷阱？
　　事主 庞先生：我跟他第一次认识的时候，是通过银行的关系，朋友认识的，第一次见面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借钱的事。
　　第一次见面就提出借钱，而且一开口就要借一百万，庞先生一开始坚决不肯答应，但黄靖却给出了一个让他难以拒绝的条件。
　　庞先生：借给他两个月，两个月还上了就赚了他利息11万。
　　黄靖告诉庞先生，他的厂子生产出一种市面上特别稀缺的产品，眼下急需资金扩大规模。就这样，庞先生在高额利息的引诱下，在两年时间里共借给黄靖一千多万元，但到了约定的还款日时，黄靖不仅没有还钱，还消失得无影无踪。种种迹象表明，这并不是简单的债务纠纷，而很有可能是一起以高额利息为诱饵的集资诈骗案。
　　接到庞先生的报警后，阳江市公安局江城分局，立即成立了专案组。经过初步调查民警发现，黄靖是当地一位颇有名气的企业家，其名下有西朗工业有限公司等企业，这些企业都是家族企业，公司法人等重要职位，都由他的妻子女儿等人担任。黄靖就以公司发展业务等借口，以高额利息为手段，大肆进行非法贷款，受害者多达20余人，涉案金额高达近亿元。比如这位吴先生就被黄靖借了510万。
　　事主 吴先生：当时我们并不了解他欠下这么多债，感觉他是在投资做生意，他当时说的，其实真的不像假话，听他说的话，我也没想太多。然后就筹了这笔钱给他，毕竟他当时说是短期生意周转，一直都说有钱，但是一直都没有还，他就是一步步的骗，你那个钱拖了一次又一次的不还。到我发现不对劲的时候，就联系不上了。
　　这位欧先生则被黄靖借走了2400万。
　　事主 欧先生：当时他说领导会给批文给他，批他几个新的加油站，让我们借钱给他去拿下这个指标，那加油站拿出来都是几千万的，他都是以这些为幌子。很多人都信了，不是只有我一个。
　　广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：债权人所借贷给他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情况下，高的利息高到五分。
　　以七天的周期来算，如果借一百万给黄靖，一个月就有20万元的利息，在金钱的诱惑下，很多人匆匆与黄靖签下借款合同。那么黄靖为什么要借这么多钱？是为了公司业务发展，还是另有所图？为了找到答案，民警赶往工商局、税务局等相关部门，展开了调查。
　　广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：他的名下企业有三家，一家就是西朗工业有限公司，2012年至2014年的财务报表显示，年收入大约两到三百万，其他的企业是没有税务登记的。
　　黄靖的企业仅仅只是一家小公司，不要说还钱，就连按时支付这近一个亿贷款的利息都不可能，那他借的那一亿元到底用于何处了呢？
　　冯宁宁：在我们查获的资金流水中，用于还贷，或者还这些债权人的利息本金的情况下，仅仅只有一千多万，其余七千多万去向不明。
　　黄靖所谓的高额利息，只不过是贷款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，贷款人所拿到的利息其实都是他们自己的钱。
　　欧先生：他人能说会道，看他外表，觉得是很忠诚厚实的人。但是表象是这样的，其实我跟这个人打交道足足三年，他从没说过一句真话，一句都没有，都是谎话。
　　全家涉案 “白富美”原来是诈骗犯
　　起初与贷款人见面，为了给贷款人留下企业很有前景的印象，黄靖都会特意叫上自己的女儿黄某怡，并且告知对方，女儿是外贸专业的大学生，以后企业会慢慢交给她来打理。
　　黄靖一家分工明确，黄靖主要是负责向贷款人介绍项目展现实力。他的妻子与女儿则负责借款合同的起草以及签署，而且这些借款合同也都以其妻子以及女儿的名义签订。
　　就这样，黄靖借到了将近一亿元的民间资金，这些钱除了一小部分用于偿还利息外，其余部分却并不在黄靖公司的账上，那么这些钱到底去了哪里呢？
　　广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长冯宁宁：他可能不在同一间银行存钱，也可能在不同的窗口柜台进行转账，甚至在同一个柜台转账，他不一定用他自己的名字，所以我们在调取凭证和打印银行流水的时候就没办法关联起来。
　　民警在侦查过程中发现，黄靖具有很强的反侦查能力，在与受害人签订借款合同时，从来都不会写明利息是多少，只是与受害人私下约定数目。
　　冯宁宁：他可能就认为我们是经济纠纷，如果我还了一部分钱给你，那这个利息可以充做本金，到时候你到法院或者其他地方起诉我那我可以抵扣了那些利息，那我还钱就不用还得太多。
　　在听说受害者已经向警方报案后，黄靖立刻带领一家人离开阳江，踏上逃亡之路。为了不让警方找到自己，黄靖一家人从未使用过自己的身份证件，也不与亲人朋友联系，不仅如此，黄靖一家还在全国各地藏匿，以逃避警方的追击。经过两年多的缜密侦察，阳江警方终于还是发现了黄靖等三人的落脚点，并一举将其全部抓获。目前，阳江警方已经以集资诈骗罪将案件移交给了检察院进行进一步审理。
　　年关将至，诈骗多发，公安机关在加大打击力度同时，我们也提醒各位，任何投资之前都要再三思量，千万不可贪图利润而丧失警惕，如遇到标榜着超低风险，超高回报之类的项目更是要小心谨慎。
责任编辑：杜琰 SF007
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人民币贷款面临的威胁正在与日俱增
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三个月期和六个月期上海银行间同业拆放利率(Shibor)上周四触及两年高点，分别达到4.5338%和4.4368%，自年初以来累计上升逾100个基点。
资料图片：2010年11月，中国香港，电车上的人民币标志。银行间贷款利率飙升已成为中国联贷市场的障碍，有意愿的贷款人被拒之门外，借款人则面临较高的利息成本。据路透社报道，三个月期和六个月期上海银行间同业拆放利率(Shibor)上周四触及两年高点，分别达到4.5338%和4.4368%，自年初以来累计上升逾100个基点。中国监管机构去年末开始回笼流动性，旨在为疯狂的信贷增长降温，自此之后国内市场短期贷款成本激升。但官方贷款基准利率自2015年10月以来一直维持不变，意味着上海银行间同业拆放利率的跳升导致贷款人的回报大幅缩水。中国人民银行一年以内(含一年)贷款基准利率为4.35%，一至五年贷款基准利率为4.75%。人民币计价联贷的投资人群体因此正在缩小，尤其是涉及外资银行的投资人群体，因其依赖于银行间市场进行人民币融资。银行家表示，定价较低的人民币贷款面临银团筹组失败的风险。&低于100%中国人民银行利率的交易现在肯定难以完成了，&某大型外资银行驻上海的银行家表示。目前市场上总额85亿元人民币(12.4亿美元)的这些交易中，有两宗交易的最高综合收益为相应中国人民银行利率的95%。这两笔交易分别是对中航国际租赁有限公司规模4亿元人民币的三年期定期贷款，以及对江西省高速公路投资集团有限责任公司的3亿元人民币一年期贷款便利。中国的人民币贷款利率与官方指标利率挂钩，一般而言在中国人民银行利率的90%-110%之间。对贷款定价区间的监管限制已于2013年7月取消，因此安排行可上调定价，以反映上海银行间同业拆放利率(Shibor)的上升。&最近我们已收到其他中资银行的反馈，表明综合定价需要在中国人民银行利率的120%或更高，&某驻香港银行家表示，该银行家正在处理一宗在岸人民币计价交易。目前的九宗银团贷款交易中，最高的利率是中国人民银行利率的120%，是对天山铝业有限公司的8亿元人民币两年期贷款。最大的一宗是对汽车经销商中国广汇汽车服务股份公司的20亿元人民币贷款便利，此项贷款是2月初进入银团阶段的。该贷款案最高综合收益为中国人民银行利率的110%，贷款利率为指标利率的102%。子公司宝信汽车集团的一笔3亿美元境外贷款当时同时启动，现已经完成并筹得7.634亿美元，有22家银行参与，初始牵头行兼簿记行是渣打银行。前景黯淡上海银行间同业拆放利率(Shibor)上升趋势没有逆转迹象。摩根士丹利上周预测，中国的银行间利率未来数月可能进一步上升40-50个基点。流动性趋紧，将导致贷款安排行给融资交易进行定价变得更加困难，因为在中国联贷过程通常需要两个月或者更长时间。相比之下，双边贷款可以在较短的时间内实施，使得银行可以根据当前利率水准更准确地估算融资成本。&我现在与部分客户之间做双边贷款，尽管我们可能在定价和其它条款方面失去一些议价能力，&另一位常驻上海的银行人士表示。中国银行业者可以获得便宜的存款，对于银行间融资的依赖性较低，但Shibor上升对其仍有影响。中国一家大银行驻广州的人士表示，&我们给大型国企的贷款利率自4月以来已经升到了中国人民银行的基准利率水平，而在2月和3月的时候，我们还可以较基准利率提供10%的折扣。&
[责任编辑：张园 PF017]
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播放数：5808920去年年末由于急需用钱，我又还是学生，没办法向银行贷款，听说小额信贷公司能够无抵押办理贷款，就在网上查到了这家宝信小额贷款投资机构。这是他们的网址，http://baoxindkk.com/12月31日16：00左右我看他们写的条款还比较正规，就通过QQ和他们（QQ ）联系。我准备借款1万元，他们让我提供个人信息后同意贷款，但提出要缴纳3个月的利息，%*3=240，当时他们承诺收到预付利息之后，就安排受理贷款业务，如果预付利息之后，而没有收到要的款，可以跟申请退利息12月31日18：00左右我和他们公司的陈经理（手机号为）联系后，我把240元通过转账转入他们提供的3936411 杨艳这个账号，他们说明天给我安排业务员进行贷款1月1日10：00我接到他们的委托方，一个自称是浦发银行业务员的人的电话，说要为我办理贷款业务，其手机号为。此时这个人提出如果要办理贷款，必须证明我具有还款能力，因此需要将1700元作为合同违约金，当时承诺交了1700元后立即签合同，之后如果不出现违约的话1700元将在最后退还给我。由于之前从未提到过这个要求，我去想陈经理确认，他说是有这回事。虽然我有些怀疑，但还是将钱转了过去　　1月1日下午13：00　　那个业务员又打来电话，声称还要交5000元作为抵押才能办理贷款，而之前还信誓旦旦说交了1700元立即办理贷款。我去问陈经理，他又说这是必须的，让我赶快转钱过去。这时我真的产生怀疑了，就说我交不出这5000元钱，这贷款不办了，把之前1940元退给我吧。这时陈经理就变了一副面孔，说我违约，不退还。我想我们之间还未签合同，何来违约？　　　　1月1日16：00　　在交涉无果下我去派出所报案，警察在做了笔录后说需要我自己去工商局取证。之后我又联系陈经理，说我已经报案了，他坚称他们公司的这种行为是合法的　　　　1月2日11：00　　在再次交涉下，陈经理同意退款，会在1月15日前把1940元全额退还。对于这个电话我进行了录音。　　　　1月7日14：00　　陈经理发来短信，改口30日给我安排退款，我回信拒绝，说如果15号再见不到钱就会把他们的行为公布。　　　　1月13日11：00　　再次接到他们的电话，来电话的人声称是上海分公司业务员，要为我办理退款。这时他们又提出要收取0元作为退款费，满口保证说只要把200元转账到0476514 骆礼平这个账户，在2分钟内网上转账把1940元退给我。我去问陈经理，他也表示只要交这200元钱立即退款，说什么不会为了200元骗我。于是我又一次上当了。把钱转过去后，那个业务员表示说立即赚钱，但接下来又说问过财务要等到下午14：00，说我可以再14：00后立刻查账。　　　　1月13日14：00　　我在14：10还没见到一分钱退款，再给那个业务员打电话。此时这个人又信口雌黄，说他们的财务总监说要退款还得再交300元，之前的保证烟消云散。于是我去质问那个陈经理，他说他们总公司已经把我的退款转给上海分公司了，让我去和那个业务员联系，他不负责。我说我不管什么总公司分公司，我当初把1940元钱转给你，你必须按自己的承诺退给我。在一番交涉下他又同意在15日把钱退给我。他们之前一而再再而三的出尔反尔使我非常怀疑他所谓的承诺。　　　　鉴于他们今天又一次骗了我，我就把他们的行为公布出来，给急于借钱的人们提个醒，不要掉入同样的陷阱
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　　同情你！这样的骗子，要警惕！尤其是涉世不深的学生，谢谢了，大家要谴责这样的公司。正义，诚信何在？良心何在？
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Post By： 19:32:00 　　　　近日朋友急需要一批货款，而银行贷款手续多及门槛高，就在网上搜索得知一间叫“宝信小额投资机构”的公司（网址：http://www.baoxindkk.com/），门槛不高且服务全国，网站上及客服都说只需要给首付利息就可以贷到款，结果给了首付后才对方告知要付怎么诚意费几千元才贷到款，好在朋友只是天真并不笨，只付了首付利息200多元，听到再付款就知是骗子，200多元估计是追不回来，只当作买个天真的教训！　　　　这骗子公司还搞得很“规范”一样，分怎么经理、业务员、客服等等，但整个网站连个办公地址也没有，所以大家要小心留意！　　　　希望大家广泛转到各大论坛或微博，以免更多人上当！　　 　　　　
　　惩治骗子！！
　　谴责该网站，http://www.baoxindkk.com。多行不义必自毙，惩治骗子。
　　支持！惩治骗子。
　　大家警惕了，不要上当受骗。
　　年底了，骗子更是猖獗，要提醒大家别上当。
　　只有大家都明白了，骗子才没有。。。。。。。。。。。。
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　　有前车之鉴的，做事要看看这个机构的名声。
　　大家明白了，不管A或B公司，个人再用这种伎俩就没有用了。
　　警惕，骗子层出不穷，伎俩花样就这几招。不要轻信。
　　为了不让更多的人上当，支持！顶
　　大家看看骗子是怎么宣传自己守信、正规公司等等。。。。
　　希望大家广泛转到各大论坛或微博，以免更多人上当！　　
　　支持 好引以为戒
　　为了不让更多的人上当，支持！顶
　　希望大家广泛转到各大论坛或微博，以免更多人上当！　　
　　正义终究压倒邪恶，支持呀.
　　顶起。刚骂了一下那骗子　　
　　果然那些骗子今天又失约了，到目前为止根本没联系过我。更可笑的是我发现这些人换了QQ换了网址　　新网址：http://www.xcdk258.com/index.htm
　　而且我还发现他们公司这么快就改名字了，改叫诚信信贷担保有限公司了
　　警惕呀，这个教训告诉大家，骗子真是贪婪，借10000元，要240+元，想想有这么多钱，还要贷款10000元。真是太急功近利了，你发现骗局晚了些，最后还是发现了骗局。代价告诉大家小心这类骗局。谢！
　　和骗子哪有约可言呀，我说楼上的，同情你，告诉大家防范该类骗局。
　　广而告之，揭露骗子，觉悟了。
　　是咱觉悟了，知道了他们骗人的伎俩了。不上当。
　　又有新的动向了。骗子本性暴露无疑。
　　顶，让更多的人了解诈骗伎俩。不上当。
　　顶起，伸张正义，谴责骗子行为！支持楼主。
　　事主太天真了，教训呀。事情过程告诉大家，赞，让更多的人小心，别上当。
　　望大家看后，顶起，大家广泛转到各大论坛或微博，以免更多人上当！　　
　　分析了一下，事主要是在12月底在网上仔细搜一下，可以看到以下则消息12月20日的。就不会上当了，即便是在第一次汇款后，消息中就是给了第一笔200多元就觉醒了，可见多看看有益，事主又在骗子的花言巧语和保证下，第二次，的又转了1700元。骗子又要5000元，才能发放贷款，每次都说汇款到帐后，马上贷款，事主没有这么多钱了，要求停止贷款退钱，还是相信了骗子说是正规公司的谎言，确实看看他的站宣传的很诚信（这样的网站还能存在），宣传诚信，贷款发放快。是呀，想想，又7000多元，干啥还要借10000元。正常人都明白了。第三次还是轻信了谎言，要退款，骗子提出要手续费了，200元，就从原来已交的钱中扣手续费吧，骗子说是地方公司办理此事，第二骗子接着骗，200元。收到后马上退款否则不退，近2000元的退款，交200元，能退款也可，骗子利用了受骗者的心理。事主写出来，谢谢，大家认清骗术，防止上当。　　　　　　个人小额贷款骗子网站，大家不要相信啊！ Post By： 19:32:00 　　　　　　　　　　　　近日朋友急需要一批货款，而银行贷款手续多及门槛高，就在网上搜索得知一间叫“宝信小额投资机构”的公司（网址：http://www.baoxindkk.com/），门槛不高且服务全国，网站上及客服都说只需要给首付利息就可以贷到款，结果给了首付后才对方告知要付怎么诚意费几千元才贷到款，好在朋友只是天真并不笨，只付了首付利息200多元，听到再付款就知是骗子，200多元估计是追不回来，只当作买个天真的教训！　　　　　　　　这骗子公司还搞得很“规范”一样，分怎么经理、业务员、客服等等，但整个网站连个办公地址也没有，所以大家要小心留意！　　　　　　　　希望大家广泛转到各大论坛或微博，以免更多人上当！　　
　　看到了骗子的宣传：宝信小额贷款机构。http://www.baoxindkk.com/index.asp
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　　诈骗是可以防范的。
　　这些骗子打一枪换一个地方，网址是一天一改呀
　　那就得加强自身的防范能力了。警惕，防范。
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