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银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书
银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人：银河基金管理有限公司基金托管人： 中国建设银行股份有限公司二零一八年三月银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-1【 重要提示】本基金根据中国证券监督管理委员会 2011 年 5 月 13 日《关于核准银河消费驱动股票型证券投资基金募集的批复》 (证监许可【 2011】 710 号)的核准，进行募集。基金管理人保证《 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书》 (以下简称“ 招募说明书” 或“ 本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 1 月 29 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-2目录一、绪言...................................................................................................................................3二、释义...................................................................................................................................4三、基金管理人.......................................................................................................................8四、基金托管人.....................................................................................................................18五、相关服务机构.................................................................................................................21六、基金的募集.....................................................................................................................48七、基金合同生效.................................................................................................................49八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管.........................................................49九、与基金管理人管理的其他基金转换.............................................................................59十、基金的投资.....................................................................................................................60十一、基金财产.....................................................................................................................74十二、基金资产估值.............................................................................................................75十三、基金收益与分配.........................................................................................................80十四、基金的费用.................................................................................................................82十五、基金税收.....................................................................................................................83十六、基金的会计与审计.....................................................................................................84十七、基金的信息披露.........................................................................................................84十八、风险揭示.....................................................................................................................89十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算.................................................................92二十、基金合同的内容摘要.................................................................................................94二十一、基金托管协议内容摘要....................................................................................... 111二十二、对基金份额持有人的服务...................................................................................122二十三、其他应披露事项...................................................................................................124二十四、招募说明书存放及查阅方式...............................................................................126二十五、备查文件...............................................................................................................126银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-3一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“ 《基金法》 ”)、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称“ 《运作办法》 ”)、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办法》 ”)、《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》 ”)、其他有关规定及《 银河消费驱动混合型证券投资基金基金合同》 (以下简称“ 基金合同”)编写。本招募说明书阐述了银河消费驱动混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-4二、释义在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1.基金或本基金： 指银河消费驱动混合型证券投资基金2.基金管理人：指银河基金管理有限公司3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司4.基金合同或本基金合同：指《 银河消费驱动混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充5.托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 银河消费驱动混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6.招募说明书： 指《 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新7.基金份额发售公告： 指《 银河消费驱动股票型证券投资基金份额发售公告》8.法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9.《基金法》： 指自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10.《 销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订11.《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订12.《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订13.中国证监会： 指中国证券监督管理委员会14.银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-517.机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务22.销售机构： 指直销机构和代销机构23.直销机构：指银河基金管理有限公司24.代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构25.基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点26.场外：指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所27.场内：指通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所28.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等29.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为银河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构30.基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-6人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户31.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户32.基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期33.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期34.基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月35.存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限36.工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日37.T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日38.T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)39.开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日40.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段41.《 业务规则》： 指《 银河基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守42.认购： 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为43.申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为44.赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为45.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-746.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作47.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式48.巨额赎回：指本基金单个开放日， 基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%49.元： 指人民币元50.基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和52.基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值53.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程55.指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体56.不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易、公众通讯设备或互联网络故障。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-8三、基金管理人(一)基金管理人概况基金管理人： 银河基金管理有限公司住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层法定代表人： 刘立达成立日期： 2002 年 6 月 14 日注册资本： 2 亿元人民币电话： (021)联系人： 罗琼股权结构：持股单位 出资额(万元) 占总股本比例中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%中国石油天然气集团公司 %上海城投（集团）有限公司 %首都机场集团公司 %湖南电广传媒股份有限公司 %合 计 %(二)主要人员情况1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。 2014年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。 1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。 2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。 2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经理。董事范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-9持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。 18 年金融行业从业经历，1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014 年 1 月至 2015 年 1 月，担任中信证券股份有限公司董事总经理； 2015 年1 月至 2017 年 11 月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；现任银河基金管理有限公司总经理。董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。 2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。董事熊人杰先生，大学本科学历。 2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。 2011 年 10 月被选举为银河基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工业总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。 2017 年 2 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部副总经理。董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。 2017 年 2 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资本运营部处长。独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。 2002 年 6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-10第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。 2015 年 11 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务所律师、合伙人。独立董事郭田勇先生， 2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。 2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。 2015 年 11 月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-11证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。总经理范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。 18 年金融行业从业经历，1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014 年 1 月至 2015 年 1 月，担任中信证券股份有限公司董事总经理； 2015 年1 月至 2017 年 11 月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；2017 年 12 月加入银河基金管理有限公司。副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼） ,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。 2007 年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部总监。2.本基金基金经理卢轶乔先生， 博士研究生学历， 9 年证券从业经历。曾就职于建设银行。2008 年 7 月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理等职，现担任基金经理。 2012 年 12 月起担任银河消费驱动混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 4 月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河睿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 7 月起担任银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 10 月起担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。本基金历任基金经理：银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-12刘风华女士： 2011 年 7 月至 2013 年 2 月；卢轶乔先生： 2012 年 12 月至今。3.投资决策委员会成员董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部总监助理张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生。上述人员之间均无亲属关系。(三)基金管理人职责基金管理人应严格依法履行下列职责：1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2.办理基金备案手续；3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；7.依法接受基金托管人的监督；8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；12.编制中期和年度基金报告；银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-1313.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；24.执行生效的基金份额持有人大会决议；25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。(四)基金管理人承诺银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-141.基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；(2)不公平地对待管理的不同基金财产；(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(5)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：(1)越权或违规经营；(2)违反基金合同或托管协议；(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管；(6)玩忽职守、滥用职权；(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；(10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；(11)贬损同行，以提高自己；(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；(13)以不正当手段谋求业务发展；(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；(15)其他法律、行政法规禁止的行为。4.基金管理人关于禁止性行为的承诺银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-15为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：(1)承销证券；(2)向他人贷款或者提供担保；(3)从事承担无限责任的投资；(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。(五)基金经理承诺1.依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2.不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；3.不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。(六)基金管理人内部控制制度基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督察长办公室的监督和指导等四个层次。与此相适应，基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-16与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行及时的修整和完善。基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。1.监察稽核制度基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部的日常工作。督察长可列席公司的任何会议， 每季出具独立的监察稽核报告，分别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现有重大违规违法行为，督察长将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。2.财务管理制度基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各个风险点建立起了严密的基金会计控制系统。3.人力资源管理制度人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提高员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。4.投资控制制度(1)投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投资组合并下达投资指令，中央交易室银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-17交易员负责交易执行；(2)投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会(视投资比例而定)批准后才能执行；(3)警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况；(4)禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为(如反向交易、对敲和单只证券投资的一定比例等)。基金经理小组构建组合时不能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制；(5)一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保交易指令得到准确执行；(6)多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控(包括上述警示性控制和禁止性控制)。中央交易室本身同时受基金经理小组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执行；监察稽核部门监控有问题的交易。5.会计控制制度(1)具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保会计业务有章可循；(2)按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督制度；(3)为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度；(4)制定了完善的档案保管和财务交接制度。6.技术系统控制制度为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-18四、基金托管人一、基金托管人情况（一）基本情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：田国立成立时间： 2004 年 09 月 17 日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号联系人：田青联系电话： (010)中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016中国最佳银行” ，《环球金融》“ 2016中国最佳消费者银行”、“ 2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《财富》 2016年世界500强排名第22位。中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-19处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（二）主要人员情况纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、 (R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-20“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII” 等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“ 最佳托管银行” 。二、基金托管人的内部控制制度（一）内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。（二）内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。（三）内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序（一）监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。（二）监督流程银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-211.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。五、相关服务机构(一)基金份额发售机构1.直销机构（ 1）银河基金管理有限公司直销中心办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层法定代表人： 刘立达网址： www.galaxyasset.com（支持网上交易）客户服务电话： 400-820-0860直销业务电话： (021)568507传真交易电话： (021)联系人： 郑夫桦、 赵冉（ 2）银河基金管理有限公司北京分公司地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编： 100045)电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：孙妍（ 3）银河基金管理有限公司广州分公司住所：广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)电话：（ 020） 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-22传真：（ 020） 联系人：史忠民（ 4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司住所：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层电话：（ 0451） 传真：（ 0451） 联系人：崔勇（ 5）银河基金管理有限公司南京分公司住所：南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：210019）电话：（ 025） 传真：（ 025） 联系人：李晓舟（ 6）银河基金管理有限公司深圳分公司住所：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F （邮编：518046）电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：史忠民2.场外代销机构(1)中国建设银行股份有限公司住所： 北京市西城区金融大街 25 号办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人： 王洪章客户服务电话： 95533网址： www.ccb.com（ 2）中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：姜建清银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-23客户服务电话： 95588网址： www.icbc.com.cn（ 3） 中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人：蒋超良客户服务电话： 95599网址： www.abchina.com（ 4） 中国银行股份有限公司住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人： 田国立客户服务电话: 95566网址： www.boc.cn（ 5）交通银行股份有限公司住所：上海市银城中路 188 号法定代表人：牛锡明客户服务电话： 95559网址： www.bankcomm.com（ 6）招商银行股份有限公司住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人：傅育宁客户服务电话： 95555网址： www.cmbchina.com（ 7） 中信银行股份有限公司住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座法定代表人：常振明客户服务电话： 95558网址： bank.ecitic.com（ 8）中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-24法定代表人：董文标客户服务电话： 95568网址： www.cmbc.com.cn（ 9）华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 22 号法定代表人：吴建客户服务电话： 95577网址： www.hxb.com.cn（ 10） 北京银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号法定代表人：闫冰竹客户服务电话： 95526网址： www.bankofbeijing.com.cn（ 11）平安银行股份有限公司住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦法定代表人：孙建一客户服务电话： 95511-3 或 95501网址： bank.pingan.com（ 12）东莞农村商业银行股份有限公司住所：东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦法定代表人：何沛良客户服务电话： 961122网址： www.drcbank.com（ 13）兴业银行股份有限公司住所： 福建省福州市湖东路 154 号法定代表人： 高建平客户服务电话： 95561，或拨打当地咨询电话网址： www.cib.com.cn银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-25（ 14）厦门银行股份有限公司住所：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦法定代表人：吴世群客户服务热线： 400-858-8888网址： www.xmbankonline.com（ 15）南京银行股份有限公司住所：南京市中山路 288 号法定代表人：胡昇荣客户服务电话： 95302网址： www.njcb.com.cn（ 16） 中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人： 陈共炎电话： (010)传真： (010)联系人： 邓颜·客户服务电话： 400-888-8888网址： www.chinastock.com.cn（ 17） 中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路 86 号法定代表人：李玮联系人： 许曼华电话：（ 021） 传真：（ 021） 客户服务电话： 95538网址： www.zts.com.cn（ 18）国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人： 何如银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-26电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人： 周杨客户服务电话： 95536网址： www.guosen.com.cn（ 19）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部法定代表人： 王东明电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：陈忠客户服务电话： 95558网址： www.cs.ecitic.com（ 20）光大证券股份有限公司住所： 上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人：薛峰电话：（ 021） 传真: (021） 联系人：李芳芳客户服务电话： 95525网址： www.ebscn.com（ 21） 招商证券股份有限公司住所：深圳市益田路江苏大厦 A 座 38－45 层法定代表人：宫少林电话： (6传真： (6业务联系人： 林生迎银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-27客户服务电话： 95565、 400-888-8111网址： www.newone.com.cn（ 22）安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层法定代表人：牛冠兴电话： (1传真： (5联系人：朱贤客户服务电话： 400-800-1001网址： www.essence.com.cn（ 23） 申万宏源证券有限公司住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：李梅电话： (021)传真： (021)联系人：黄莹客服电话： 95523 或 400-889-5523网址: www.swhysc.com（ 24）长江证券股份有限公司住所： 湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦法定代表人： 尤习贵电话：（ 027） 传真：（ 027） 联系人： 奚博宇客户服务电话： 95579 或 400-888-8999 或 95579网址： www.95579.com（ 25）民生证券股份有限公司住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-28办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层法定代表人：岳献春电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：赵明客户服务电话： 400-619-8888网址： www.mszq.com（ 26）海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中路 98 号办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦法定代表人：王开国电话： (021)传真： (021)联系人：金芸、李笑鸣客户服务电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话网址： www.htsec.com（ 27）中银国际证券有限责任公司住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层法定代表人：宁敏电话： 021-传真： (021)联系人：王炜哲客户服务电话： 400-620-8888网址： www.bocichina.com（ 28）广发证券股份有限公司住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼办公地址：广州天河北路大都会广场 18、 19、 36、 38、 41 和 42 楼法定代表人：林治海电话：（ 020） 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-29传真：（ 020） 联系人：黄岚客户服务电话： 95575网址： www.gf.com.cn（ 29）东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、 23 层、 25 层-29 层办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、 21 层-23 层、 25-29 层、32 层、 36 层、 39 层、 40 层法定代表人：潘鑫军联系人：孔亚楠电话：（ 021） 传真：（ 021） 客户服务热线： 95503网址： www.dfzq.com.cn（ 30）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人：王常青电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：权唐客户服务电话： 400-888-8108网址： www.csc108.com（ 31） 金元证券股份有限公司住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层法定代表人：陆涛电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-30联系人： 蒋浩客户服务电话： 400-888-8228网址： www.jyzq.cn（ 32）华泰证券股份有限公司住所： 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场法定代表人： 周易客户服务电话： 95597联系人：庞晓芸电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 网址： www.htsc.com.cn（ 33）华福证券有限责任公司住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、 8 层法定代表人：黄金琳电话：（ 021） 传真：（ 0591） 联系人： 王虹客户服务电话：（ 0591） 96326网址： www.hfzq.com.cn（ 34）信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人： 张志刚电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：唐静客户服务电话： 95321网址： www.cindasc.com（ 35）广州证券股份有限公司住所： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-31法定代表人：邱三发电话： (020)传真： (020)联系人：林洁茹客户服务电话： (020） 961303网址： www.gzs.com.cn（ 36）华安证券股份有限公司住所： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人：李工电话：（ 0551） 传真：（ 0551） 5161600联系人： 钱欢客户服务电话： 95318网址： www.hazq.com（ 37）国联证券股份有限公司住所： 无锡市县前东街 168 号办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号法定代表人：雷建辉电话：（ 0510） 传真：（ 0510） 联系人：沈刚客户服务电话： 95570网址： www.glsc.com.cn（ 38）中航证券有限公司住所：江西省南昌市抚河北路 291 号办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼法定代表人：杜航电话：（ 0791） 6768763银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-32传真：（ 0791） 6789414联系人：余雅娜客户服务电话： 400-886-6567网址： www.scstock.com（ 39）国泰君安证券股份有限公司住所： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼法定代表人： 杨德红电话： (021)传真： (021)联系人： 芮敏祺、 朱雅崴客户服务电话： 400-888-8666网址： www.gtja.com（ 40）中国国际金融股份有限公司住所： 北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层法定代表人：金立群联系电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：肖婷客户服务电话： 400-910-1166网址： www.cicc.com.cn（ 41）江海证券有限公司住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号法定代表人：孙名扬联系人： 姜志伟电话：（ 0451） 传真：（ 0451） 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-33客户服务电话： 400-666-2288网址： www.jhzq.com.cn（ 42）财通证券股份有限公司办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、 501、 502、 1103、、 法定代表人：沈继宁电话：（ 0571） 传真：（ 0571） 邮编： 310007收件人：陶志华客户服务电话： 95336网址： www.ctsec.com（ 43） 浙商证券有限责任公司住所：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6-7 层法定代表人： 吴承根电话：（ 0571） 传真：（ 0571） 联系人：谢项辉客户服务电话：（ 0571） 967777网址： www.stocke.com.cn（ 44）天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层法定代表人：林义相电话：（ 010） 传真：（ 010） 联系人：林爽客户服务电话：（ 010） 网址： www.txsec.com/jijin.txsec.com银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-34（ 45）华宝证券有限责任公司住所：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼法定代表人：陈林电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：汪明丽客户服务电话： 400-820-9898网址： www.cnhbstock.com（ 46） 中信证券（山东）有限责任公司住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超电话：（ 0532） 传真：（ 0532） 客户服务电话： (网址： www.zxwt.com.cn（ 47）国海证券股份有限公司住所：广西桂林市辅星路 13 号办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼法定代表人：张雅锋电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：牛孟宇客户服务电话： 95563网址： www.ghzq.com.cn（ 48）西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦法定代表人：王珠林客户服务电话： 400-809-6096银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-35网址： www.swsc.com.cn（ 49） 东北证券股份有限公司住所：长春市生态大街 6666 号办公地址：长春市生态大街 6666 号法定代表人：李福春电话：（ 0431） 传真：（ 0431） 联系人：安岩岩客户服务电话： 95360网址： www.nesc.cn（ 50） 中国中投证券有限责任公司住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21层及第 04 层 01、 02、 03、 05、 11、 12、 13、 15、 16、 18、 19、 20、 21、22、 23 单元办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、 18 层至21 层法定代表人：龙增来联系人：刘毅电话： (2传真： (9网址： www.china-invs.cn客户服务电话： 400-600-8008、 95532（ 51）第一创业证券股份有限公司住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼法定代表人：刘学民联系人：毛诗莉电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 客户服务电话： 95358银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-36网址： www.firstcapital.com.cn（ 52）上海证券有限责任公司住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼法定代表人：李俊杰联系人：邵珍珍电话： 021-传真： 021-8， 021-8客户服务电话：（ 021） 962518网址： www.962518.com(53)申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20楼 2005 室办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室（邮编:830002）法定代表人：韩志谦联系人：王怀春电话：（ 0991） 2307105传真：（ 0991） 2301927客户服务电话： 400-800-0562网址： www.hysec.com（ 54）中信期货有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、 14 层法定代表人：张皓联系人：洪诚电话： (0755） 传真：（ 0755） 客户服务电话： 400-990-8826网址： www.citicsf.com银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-37(55)国金证券股份有限公司住所：四川省成都市东城根上街 95 号法人代表人：冉云客户服务电话： 95310联系人：刘婧漪、贾鹏联系电话： (028)、 (028)传真： (028)公司网址： www.gjzq.com.cn（ 56） 华西证券股份有限公司住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦法定代表人：杨炯洋联系人：李进电话： (021)传真： (028)网址： www.hx168.com.cn客户服务电话： 95584、 （ 57）中国民族证券有限责任公司住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼法定代表人：何亚刚客户服务电话： 95571联系人：齐冬妮电话： 010-传真： 010-网址： http://www.foundersc.com/（ 58） 方正证券股份有限公司住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层法人代表：高利电话： (010)银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-38传真： (010)联系人：齐冬妮客户服务电话： 95571网址： www.foundersc.com（ 59） 华鑫证券有限责任公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、 B01（ b）单元法定代表人：俞洋电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：杨莉娟客户服务电话： 95323， 400-109-9918网址： www.cfsc.com.cn（ 60） 南京证券股份有限公司住所：南京市江东中路 389 号办公地址：南京市江东中路 389 号法人代表：步国旬电话： (025)传真： (025)联系人：王万君客户服务电话： 95386网址： www.njzq.com.cn3、第三方独立销售机构（ 1）上海天天基金销售有限公司住所：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室法定代表人：其实客户服务电话： 400-网址： www.1234567.com.cn（ 2）上海好买基金销售有限公司银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-39住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室法定代表人：杨文斌客户服务电话： 400-网址： www.huaan.com.cn（ 3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：杭州市江南大道 3588 号法定代表人：陈柏青客户服务电话： 400-网址： www.fund123.cn（ 4）深圳众禄基金销售有限公司住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元法定代表人：薛峰客户服务电话： 400-网址： www.zlfund.cn， www.jjmmw.com(5)上海长量基金销售投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层法定代表人：张跃伟客户服务电话： 400-089-1289网址： www.erichfund.com(6)和讯信息科技有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层法定代表人：王莉客户服务电话： 400-920-0022/ (021)网址： licaike.hexun.com(7)北京展恒基金销售有限公司住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-40办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层法定代表人：闫振杰客户服务电话： 400-888-6661网址： www.myfund.com(8)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层法定代表人：马令海客户服务电话： 400-850-7771网址： t.jrj.com.cn（ 9） 众升财富(北京)基金销售有限公司住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内法定代表人：李招弟客户服务电话： 400-808-0069网址： www.wy-fund.com（ 10）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼法定代表人：凌顺平客户服务电话： 网址： www.5ifund.com（ 11）北京增财基金销售有限公司住所：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号法定代表人：王昌庆客户服务电话： 400-001-8811网址： www.zcvc.com.cn（ 12） 一路财富（北京）信息科技有限公司住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室法定代表人：吴雪秀客户服务电话： 400-001-1566银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-41网址： www.yilucaifu.com(13)北京钱景财富投资管理有限公司住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 法定代表人：赵荣春联系人：魏争联系人电话：（ 010） 传真：（ 010） 网址： www.niuji.net客户服务电话:400-678-5095（ 14） 品今财富(北京)资本管理有限公司住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层法定代表人：杨健客户服务电话： 400-075-6663网址： www.pjfortune.com（ 15）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801法定代表人：汪静波客户服务电话： 400-821-5399网址： www.noah-fund.com（ 16）上海利得基金销售有限公司住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室法定代表人：盛大客户服务电话： 400-067-6266网址： www. leadfund.com.cn（ 17）日发资产管理（上海）有限公司住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室法定代表人：周泉恭银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-42客户服务电话： (021)网址： www.rffund.com（ 18）上海汇付金融服务有限公司住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层法定代表人：冯修敏客户服务电话： 400-820-2819网址： fund.bundtrade.com（ 19）上海联泰资产管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼法定代表人：燕斌客户服务电话： 网址： www.91fund.com.cn（ 20）上海陆金所资产管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼法定代表人：郭坚客户服务电话： 网址： www.lufunds.com（ 21）深圳富济财富管理有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室法定代表人：齐小贺客户服务电话： (3网址： www.jinqianwo.cn（ 22）海银基金销售有限公司住所：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元法定代表人：刘惠客户服务电话： 400-808-1016网址： www.fundhaiyin.com银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-43（ 23）珠海盈米财富管理有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 室法定代表人：肖雯客户服务电话：（ 020） 网址： www.yingmi.cn（ 24）上海凯石财富基金销售有限公司住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼法定代表人：陈继武客户服务电话： 网址： www.lingxianfund.com（ 25）大泰金石投资管理有限公司住所：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室法定代表人：袁顾明客户服务电话： 400-928-2266网址： www.dtfunds.com（ 26）北京乐融多源投资咨询有限公司住所：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603法定代表人：董浩客户服务电话： 400-068-1176网址： www.jimufund.com（ 27） 奕丰金融服务（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室法定代表人： TAN YIK KUAN客户服务电话： 400-网址： www.ifastps.com.cn（ 28）中证金牛（北京）投资咨询有限公司银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-44住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层法定代表人：彭运年客户服务电话： (010)网址： www.jnlc.com（ 29）浙江金观诚财富管理有限公司住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦） 1 幢 10 楼 1001 室法定代表人：徐黎云客户服务电话： 400-001-8811公司网站： www.jincheng-fund.com（ 30）泛华普益基金销售有限公司住所：四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室法定代表人：于海锋客户服务电话： 400-公司网站： www.pyfund.cn（ 31）北京恒天明泽基金销售有限公司住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心 30 层法定代表人：梁越客户服务电话： 公司网站： www.chtfund.com（ 32）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室法定代表人：王伟刚客户服务电话： 400-公司网站： www.fundzone.cn（ 33）厦门市鑫鼎盛控股有限公司住所：厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼法定代表人：陈洪生客户服务电话： 400-银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-45网址： www.xds.com.cn（ 34）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座 303法定代表人：王岩客户服务电话： 400-网址： www.tdyhfund.com（ 35）北京懒猫金融信息服务有限公司住所：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119法定代表人：许现良客户服务电话： 网址： www.lanmao.com（ 36）武汉市伯嘉基金销售有限公司住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4 号法定代表人：陶捷客户服务电话： (027)（ 37）杭州科地瑞富基金销售公司住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室法定代表人：陈刚客户服务电话： (0网址： www.cd121.com（ 38）北京广源达信投资管理有限公司住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室法定代表人：齐剑辉客户服务电话： 400-623-6060网址： www.niuniufund.com（ 39）北京肯特瑞财富投资管理有限公司住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15法定代表人：陈超银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-46客户服务电话： 8-8511网址： jr.jd.com（ 40）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002 室法定代表人：王翔客户服务电话： 021-网址： www.jiyufund.com.cn（ 41）凤凰金信（银川）投资管理有限公司住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层1402办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼法定代表人：程刚客户服务电话： 400-810-5919网址： www.fengfd.com（ 42）上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室法定代表人：李一梅客户服务电话： 400-817-5666网址： www.amcfortune.com（ 43）中民财富管理（上海）有限公司住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层法定代表人：弭洪军客户服务电话： 400-876-5716网址： www.cmiwm.com（ 44）北京格上富信投资顾问有限公司住所： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室法定代表人：李悦章银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-47客户服务电话： 400-066-8586网址： www.igesafe.com（ 45）北京蛋卷基金销售有限公司住所： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层法定代表人：钟斐斐客户服务电话： 网址： danjuanapp.com（ 46）上海万得投资顾问有限公司住所： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座法定代表人：王廷富客户服务电话： 400-821-0203网址： www.520fund.com.cn（ 47）上海挖财金融信息服务有限公司住所： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02/03 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02/03室法定代表人：胡燕亮客户服务电话： 400-025-6569网址： www.wacaijijin.com基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。4.场内代销机构：通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。 具体以上海证券交易所最新公布名单为准。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-48(二)基金登记结算机构名称：中国证券登记结算有限责任公司住所：北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层法定代表人： 周明电话： (010)传真： (010)联系人：朱立元(三)律师事务所和经办律师名称：北京市天银律师事务所地址：北京市海淀区高梁桥斜街 59 号中坤大厦 15 层负责人：朱玉栓电话： (010)传真： (010)经办律师：王肖东、朱振武(四)会计师事务所和经办注册会计师： 名称： 安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼法定代表人： 毛鞍宁经办会计师： 蒋燕华、石静筠电话： (021) 传真： (021) 联系人：蒋燕华 六、基金的募集（一） 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2011 年 5 月 13银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-49日证监许可【 2011】 710 号文核准。(二)基金类型与存续期间1.基金类型： 混合型基金2.存续期间：不定期3.基金的运作方式： 契约型开放式七、基金合同生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2011 年 7 月29 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20个工作日达不到 200人，或连续 20个工作日基金资产净值低于 5000万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管(一)基金份额申购和赎回的场所本基金的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行。场外申购赎回场所为基金管理人的直销机构及场外代销机构的销售网点；场内申购赎回场所为通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位。 具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并另行公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 销售机构名单和联系方式见上述第五章第(一)条。投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-50(二)申购与赎回的开放日及时间1.开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间(目前为下午 3： 00)之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。2.申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应最迟于开放日前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。(三)申购与赎回的原则1. “ 未知价” 原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-512.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告；5.投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理本基金的申购和赎回的，需遵守上海证券交易所的相关业务规则。(四)申购与赎回的程序1.申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。2.申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。3.申购和赎回的款项支付申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-52项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。(五)申购与赎回的数额限制1.场外交易时， 投资者通过代销机构首次申购基金份额单笔最低限额为人民币 10 元；追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。场内交易时， 投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔最低限额为人民币 1000 元，且每笔申购金额必须是 100 元的整数倍，同时单笔申购最高不超过 99,999,900 元。2.投资者将当期分配的基金收益转为份额时，不受最低申购金额的限制。3.场外交易时，赎回的最低份额为 10 份基金份额；场内交易时，赎回的最低份额为 10 份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多不超过 99,999,999 份基金份额。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份额不足 10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。4.代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。5.投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。6.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。(六)申购和赎回的价格、费用及其用途1.申购费和赎回费本基金场内、场外采用相同的申购费率与赎回费率；(1)本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减， 投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金的申购费率表如下：银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-53申购金额 申购费率50 万元以下 1.50%50 万元(含)-200 万元 1.20%200 万元(含)-500 万元 0.80%500 万元(含)以上 1000 元/笔本基金的申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。(2)赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下：持有期限 赎回费率1 年以内 0.50%1 年(含)—2 年 0.25%2 年(含)以上 0本基金的赎回费用由基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。(3)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。2.申购份额与赎回金额的计算方式(1)申购份额的计算本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中，净申购金额＝申购金额/[1+申购费率]申购费用＝申购金额-净申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值场外申购的有效份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位。由此产生的收益和损失由基金财产承担。场内申购的有效份额保留到整数位，剩余部分按每份基金份额申购价格折银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-54回金额返回投资人，折回金额的计算保留小数点后 2 位。小数点 2 位以后的部份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担。例一：某投资人投资 4 万元申购本基金， 对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为：申购金额＝40,000 元净申购金额=40,000/(1+1.50%)=39,408.87 元申购费用=40,000-39,408.87=591.13 元申购份额=39,408.87/1.040=37,893.14 份如果投资人是场内申购，申购份额为 37,893 份，其余 0.14 份对应的金额返回给投资人。(2)赎回金额的计算本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值赎回费用=赎回金额×赎回费率净赎回金额=赎回金额－赎回费用赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除相应的费用。赎回金额、 净赎回金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。例二：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为一年两个月，对应的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为：赎回金额=10,000×1.050=10,500 元赎回费用=10,500×0.25%=26.25 元净赎回金额=10,500-26.25=10,473.75 元即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.050 元，则其可得到的赎回金额为 10,473.75 元。3.本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书（更新）5-55入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1 日公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。4.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。(七)申购与赎回的注册登记1.基金投资人提出的申购和赎回申请，在当日交易时间结束之前可以撤销；2.投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额；3.投资人赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续；4.基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒体予以公告。(八)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理1.发生下列情形时，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：(1)因不可抗力导致基金无法正常运作；(2) 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；(3) 发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；(4) 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；(5) 基