公募史上第一遭 已经开始募集的基金竟然又退款了_网易财经
公募史上第一遭 已经开始募集的基金竟然又退款了
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（原标题：独家：公募史上第一遭！已经开始募集的基金竟然又退款了）
见过举全公司之力凑足200户“红线”发行的，也见过募不够2亿资金而延长募集期的，五一小长假刚过半，历史上就头一次出现了基金开始募集又退款的情况。这到底是咋回事儿？五一小长假刚过半，《每日经济新闻》记者就迎来了见证奇迹的时刻——公募基金历史上头一次出现了基金开始募集又退款的情况，可以说是非常惊人了。见过举全公司之力凑足200户“红线”发行的，也见过募不够2亿资金而延长募集期的，但这种开始募集了又公告“因未能达到基金合同生效条件，本基金合同暂不生效”，也是闻所未闻的。这到底是咋回事儿？事情还得从4月29日的一则公告说起。这天嘉合基金发了一则公告，原话是这样的：嘉合睿金定期开放灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A类基金份额004187；C类基金份额004188，以下简称“本基金”）中国证券监督管理委员会证监许可【号文注册，已于日开始募集，并于日结束募集。现因未能达到基金合同生效条件，本基金合同暂不生效。基金管理人将按照本基金合同第五部分“基金备案”中“二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式”相关约定办理。于是，记者又去查阅了嘉合睿金的基金合同，发现这则基金备案是关于基金合同不能生效时募集资金的处理方式，具体细则如下：如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银行活期存款利息; 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。记者简单地解释一下，这段话的意思就是说：如果基金达不到募集条件就不发行了，、托管银行和销售机构都拿不到钱，并且还要把投资人已经交的钱退还出来。一位大型公募投研部人士表示，也是第一次看到公募基金已经开始募集，因为未到成立备案条件宣布合同不生效、退款给投资者的，“也算是开先河了”。他同时指出，一般情况下基金合同无法生效“都是因为不够2亿元或户数不足200，只有这两种情况”。另一位第三方评价机构人士也表示“应该是2个亿的首募资金没凑够”。嘉合睿金的基金合同显示，其是一只定期开放灵活配置混合型基金，封闭期为一年。上述投研部人士表示，定开型基金的帮忙资金不好找，更不好解决持有人集中度的要求，“新设基金单一投资者持有份额集中度不得达到或者超过50%的要求还是挺严的。另外现在批文拿了要是过期不发，对于新报产品或拿新批文有影响，今后估计这种情况也会慢慢多起来了，不排除其他公司纷纷效仿的可能性。”而另一家沪上公募人士则疑惑地表示，嘉合睿金的募集期也就一个多月，还有延长募集期的空间，就这样直接宣布合同不生效“不知道是出于什么原因”。上述第三方机构人士对此给出了自己的解释，“做不大、找不到钱就算了，不要去找赞助、硬成立，成立之后帮忙资金立马赎回，剩下一个几千万的小微产品，再来混日子，何必呢，所以对于这样的做法应该点赞。不过对于一家把业务的重点放在非公募上的公募公司，这就是一个‘报应’了。”根据公开资料，嘉合基金成立于日，目前管理的资金规模为66.79亿元。除了本次未能生效的嘉合睿金，旗下还有1只混合型基金嘉合磐石和1只嘉合货币（A、C份额合并计算），这两只成立于2015年中旬的基金都高度疑似委外定制基金。而除此之外，嘉合基金再也没有发行其他产品，直到本次的嘉合睿金。
值得一提的是，今年初曾有业内人士统计，嘉合基金的资产管理规模从2015年末的121亿元缩水至31亿元，在公募基金中下滑幅度最大，为-74.54%，同比减少90.37亿元，排名下滑29个位次；总份额同比减少88.41亿份，降幅高达74.15%。彼时嘉合基金给出的解释是“受市场整体环境及年末资金面紧张等客观因素影响”，业内普遍猜测年末机构的“抽身”或是其规模跳水的主要原因。上述机构人士进一步预期，未来像这样的小公司做公募都会越来越难：“FOF投资管理规定里面有一条，成立不足一年的不让买、小于一个亿的不让买，尤其是前者。既然FOF都不让投资新基金，那广大投资者完全可以将其作为参考，常规情况下都没有必要去买新产品。”
本文来源：每日经济新闻
作者：李蕾
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基金募集规模不超过规定的募集上限,所有的有效认购申请都可以全部予以确认.如超过规模上限,会按比例对客户的认购申请进行确认,也就是说投资人认购的金额只能部分成交.比例配售虽然有可能只成交部分金额,但只要在基金实际募集期间提出有效认购申请的投资人,都能成交一定比例,也体现出公平原则.比如,某基金设定发行规模上限不超过100亿元.如果发生认购金额（不包括利息）超过上限100亿,将按比例对客户的认购申请进行确认（确认不分认购先后）,确认比例为：配售的比例＝100亿元/募集期内有效认购申请总金额 投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例 如果发行基金的规模上限是100亿,而投资人最终的认购申请总额是200亿,则每个投资人确认成交的比例是50％,也就是买到了当初认购金额一半的基金.
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来源：每日经济新闻
　　每经记者 李蕾 每经编辑 肖月　　五一小长假刚过半，《每日经济新闻》记者就迎来了见证奇迹的时刻&&公募基金历史上头一次出现了基金开始募集又退款的情况，可以说是非常惊人了。　　见过举全公司之力凑足200户&红线&发行的，也见过募不够2亿资金而延长募集期的，但这种开始募集了又公告&因未能达到基金合同生效条件，本基金合同暂不生效&，也是闻所未闻的。这到底是咋回事儿？　　事情还得从4月29日的一则公告说起。这天发了一则公告，原话是这样的：嘉合睿金定期开放灵活配置混合型基金（：A类基金份额004187；C类基金份额004188，以下简称&本基金&）中国证券监督管理委员会证监许可【号文注册，已于日开始募集，并于日结束募集。现因未能达到基金合同生效条件，本基金合同暂不生效。基金管理人将按照本基金合同第五部分&基金备案&中&二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式&相关约定办理。　　于是，记者又去查阅了嘉合睿金的基金合同，发现这则基金备案是关于基金合同不能生效时募集资金的处理方式，具体细则如下：如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银行活期存款利息; 3、如基金募集失败，基金管理人、及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。　　记者简单地解释一下，这段话的意思就是说：如果基金达不到募集条件就不发行了，、托管银行和销售机构都拿不到钱，并且还要把投资人已经交的钱退还出来。　　一位大型公募投研部人士表示，也是第一次看到公募基金已经开始募集，因为未到成立备案条件宣布合同不生效、退款给投资者的，&也算是开先河了&。　　他同时指出，一般情况下基金合同无法生效&都是因为不够2亿元或户数不足200，只有这两种情况&。另一位第三方评价机构人士也表示&应该是2个亿的首募资金没凑够&。　　嘉合睿金的基金合同显示，其是一只定期开放灵活配置，封闭期为一年。上述投研部人士表示，定开型基金的帮忙资金不好找，更不好解决持有人集中度的要求，&新设基金单一投资者持有份额集中度不得达到或者超过50%的要求还是挺严的。另外现在批文拿了要是过期不发，对于新报产品或拿新批文有影响，今后估计这种情况也会慢慢多起来了，不排除其他公司纷纷效仿的可能性。&　　而另一家沪上公募人士则疑惑地表示，嘉合睿金的募集期也就一个多月，还有延长募集期的空间，就这样直接宣布合同不生效&不知道是出于什么原因&。　　上述第三方机构人士对此给出了自己的解释，&做不大、找不到钱就算了，不要去找赞助、硬成立，成立之后帮忙资金立马赎回，剩下一个几千万的小微产品，再来混日子，何必呢，所以对于这样的做法应该点赞。不过对于一家把业务的重点放在非公募上的公募公司，这就是一个&报应&了。&　　根据公开资料，嘉合基金成立于日，目前管理的资金规模为66.79亿元。除了本次未能生效的嘉合睿金，旗下还有1只混合型基金嘉合磐石和1只嘉合货币（A、C份额合并计算），这两只成立于2015年中旬的基金都高度疑似委外定制基金。而除此之外，嘉合基金再也没有发行其他产品，直到本次的嘉合睿金。　　值得一提的是，今年初曾有业内人士统计，嘉合基金的资产管理规模从2015年末的121亿元缩水至31亿元，在公募基金中下滑幅度最大，为-74.54%，同比减少90.37亿元，排名下滑29个位次；总份额同比减少88.41亿份，降幅高达74.15%。彼时嘉合基金给出的解释是&受市场整体环境及年末资金面紧张等客观因素影响&，业内普遍猜测年末机构的&抽身&或是其规模跳水的主要原因。　　上述机构人士进一步预期，未来像这样的小公司做公募都会越来越难：&FOF投资管理规定里面有一条，成立不足一年的不让买、小于一个亿的不让买，尤其是前者。既然FOF都不让投资，那广大投资者完全可以将其作为参考，常规情况下都没有必要去买新产品。&
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　　每经记者 李蕾 每经编辑 肖鴻月
　　一个月前，《每日经济新闻》刚刚报道了公募基金史上头一次出现基金开始募集又退款的情况，在“五一”小长假引发市场热议。这才没过去几天，第二例竟然又出现了，并且更令人惊奇的是，这只基金不久前刚发布了“提前结束募集”的公告，却又宣布“解散”。
　　●募集期提前结束又宣布退款
　　6月9日，诺德基金发布公告称，诺德天利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：004633，以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可【号文注册，已于日开始募集，并于日结束募集。现因未能达到基金合同生效备案条件，本基金合同暂不生效。
　　相信不少投资者，看完这则公告是满腹疑惑的：什么叫5月26日已经结束募集，又没能达到基金合同生效备案条件？未达条件之前还能提前结束募集？
　　犹记得，此前被《每日经济新闻》独家报道的嘉合瑞金，虽然后来被打上了“公募历史上首只开始募集又退款基金”的标签，可好歹该基金很大可能是因为没有达到首募资金或户数要求，无法成立。而记者翻看诺德天利的基金销售文件发现，这只基金5月26日当天发布的可是提前结束募集公告。
　　据了解，诺德天利从日开始募集，原定募集截止日为日。5月26日，该基金公告宣布，“在募集期间，广大投资者踊跃认购，本基金募集的基金份额总额和认购户数均已达到基金合同生效的备案条件。为了更好的保护投资人利益……本基金管理人决定提前结束本基金的募集；不过现在，该基金又公告表示，没达到基金合同生效备案条件，所以“基金合同暂不生效”。这究竟是唱的哪一出呢？
　　●谁在最后关头掉了链子？
　　济安金信副总经理王群航告诉记者，估计是合同生效前的最后一天出了什么意外。“我们曾经也有类似的经历。当年认购新基金，有一次在最后一天打款前，领导不在，暂时无法签字，差点耽误。从那之后，都是在倒数第二天开始走内部流程。所以这次，不知道是谁在最后的关头掉了链子。”
　　还有第三方评价机构人士表示，已经提前结束募集之后又来个“不符合条件”，很大概率是最后一天“答应认购的钱没有来，可能是机构也可能是个人的。现在市场情况不太一样，或许有一两笔大额资金没到账，就成立不了”。他同时表示，也有可能是另一种意外情况，比如渠道在之前统计发行量的时候搞错了，基金公司以为能成立，最后一记账，不到2个亿。“因为现在新基金发行很难，所有的劲都用上了自认满足了2个亿的首募规模，而渠道出错可能让基金防不胜防，只好认栽。”
　　另一位沪上公募投研部人士则告诉记者，资金没到账导致无法成立的可能性不是很大，“提前结束募集了，钱肯定是到了基金公司才算结束募集。要是没打款完全可以先等等，钱到账了再发公告，也不至于这么前后打脸。估计是没意识到集中度指标造成的。”
　　他所说的“集中度指标”，指的是今年3月监管机构下发的委外定制基金监管新规所提出的新要求。根据新规要求，若新发行的基金单一投资者持有份额超过50%，应采用封闭式运作或定期开放运作。其中，定期开放周期不得低于3个月；同时，单一持有份额超50%的新基金需采用发起式基金形式，并在基金合同、招募等文件中进行披露，不得向个人投资者公开发售。
　　另一家华南大型公募人士也表示，这种情况“要么钱没到位，要么单笔超50%。前者是机构部问题，后者就是风控存在的问题了”。
　　而多位接受采访的人士均表示，照这样下去，发行不成功或许会成为行业内的常态。截至发稿，记者多次联系诺德基金均未得到回应。
　　●认购资金何去何从
　　或许有投资者要问了，如果发行不成功，那我前期认购的钱怎么办呢？
　　这点倒是不用担心。
　　诺德天利的公告中表示，基金管理人将按照本基金合同第五部分“基金备案”中“二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式”相关约定办理。
　　记者查阅了基金合同，这条规定是：如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　　也就是说，基金公司不但会全额退款，还要加计银行同期活期存款利息。撇去时间成本和机会成本不说，至少本金是无恙的。
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