豆丁微信公众号
君，已阅读到文档的结尾了呢~~
金融行业工作计划(共8篇)(精简版）
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
金融行业工作计划(共8篇)(精简版）
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='http://www.docin.com/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口第8章 国内金融机构大致分类和简介 - 年薪百万是规划出来的 - 诺哈网
·· · · · · · · · ·
第8章 国内金融机构大致分类和简介
金融系统方面，国有四大商业银行、股份制商业银行、保险公司是目前金融专业毕业生的最主要去向。目前如雨后春笋般出现的城市商业银行、村镇银行小贷公司也使得金融专业的人才大有去处。每年都会有各大银行、保险公司去各学校招聘。许多毕业生进国有银行并不是最终的目的，而是为了在一个进入门槛比较低的平台积累经验。在具备一定的银行业从业经验和专业背景后，职业的选择性会成倍增大。城市商行、股份制商行的体制比较灵活，和市场接轨度高，薪酬机制灵活，也吸引了大量人才。对有一定从业经验的人士来说，跳槽到这类银行虽然有业绩压力，但不失为迅速获得职位和提升收入的方式。
传统商业银行核心业务一般指企业银行、零售银行，近年投资银行部和金融市场部发展很快。零售银行和企业银行分工简略图示如下（很多银行把私人银行归属于零售银行体系内）。
银行的销售一般需要开发新客户，为个人客户提供产品咨询、账户开设、金融交易等服务，也需要开拓客源，进行电话营销。近年来，财富管理比较热门。针对个人VIP大客户的理财，是零售银行里重要的业务线，分别有专人负责理财产品的研发、销售、市场推广等。上图中将私人银行业务单列，与零售银行平级，这是便于将私人银行采用事业部制与零售银行区分。实际上，国内更多银行采用“大零售”模式，私人银行作为隶属于零售银行部的一个分支，零售部门的高净值客户直接交由私人银行部服务。但事业部制仍然是将来发展的方向。
私人银行主要为高额金融资产的客户提供服务。它们一般从零售业务的客户中筛选符合资金要求的高端客户。私人银行风格稳健，收取管理费，产品侧重于固定收益或结构化产品，也有私募基金包括股票和股权。由于银行，特别是一些大银行的品牌效应强大，理财产品推出后几乎都是“秒杀”，因此提成相对比较少。由于是从产品方获得收入，其本质上仍然是销售。
在资本市场上，商业银行里也有投资银行部门，有股权投资部门或子公司。而且，很多证券、基金、股权基金等金融机构是由银行参股并指派高层管理人员的。这样的职业起点显然远高过公司大量招聘以充实基层的一般员工。
商业银行也在向投行业务渗透，在业务开展上，这些商业银行除了从事传统商业银行的业务外，还从事投资银行（包括债务融资、财务顾问、并购重组）、资产管理等传统上属于证券公司的业务。同时，近年来银行着力开拓理财业务，理财业务也出现了爆发式增长。
此外，银行也是给其他金融机构提供人才的“黄埔军校”，无论是小额贷款公司、证券公司、基金公司、信托公司或者是实业界（后两者通常是销售岗位或者财富管理岗位），很多企业喜欢请银行的人做与资本运作和战略相关的工作。
对毕业生来说，各大银行每年都会进行校园招聘，但一般应届毕业生做的岗位很基础，多数是个人理财（零售银行方向）、公司信贷（企业银行方向）或信用卡服务，而国内银行会进行轮岗。外资银行招聘基础员工的部门包括理财部、客服部、信用卡部、风险管理部、技术运营部等。很多部门招聘毕业生作为管理培训生，也需要轮岗。相对而言，国有银行比较看重专业对口，而一些股份制银行和外资银行更看重人才的素质、潜力和目标感。你可以没有“关系”，但最好具备以下几点中至少一半：综合素质好，具有营销潜质，有学习能力，踏实、肯干、稳定性高，社会资源好，善于沟通，积极进取，善于团队协作，熟悉并热爱金融行业。另外，不是金融专业的至少要保证自己有一定的金融知识储备再去求职，至少，要先过了银行笔试关。
保险公司可以说是最大的金融机构，并不是我们通常理解的“卖保险”那么简单。保险公司里的精算师是绝对的职业“金领”。而在资本市场上，保险公司的投资部门由于手握大量资金，是各个证券、基金公司拉拢的对象。
寿险公司的组织分工如下：
● 银行保险；
● 团体保险；
● 多渠道营销；
● 专业经纪；
● 精算部，负责产品研发、评估、财务报告；
● 理赔（受理报案—受理材料—调查—审核—签批—通知领款）、核保（评估风险，决定是否承保、何种费率或者何种限制措施等）、客服、保护服务等；
● 投资部，投资股票、债券、股权基金等；
● 风险控制，包括内部审核、法务、合规；
● 相关支持部门，如IT、人事、行政、财务等。
证券、信托、基金类公司
成熟的国际投行业务范围相当广泛，除了承销、经纪和自营等传统业务外，还包括财富管理、并购顾问、资产管理、投资中介、风险投资、财务咨询等业务。长久以来，国内证券公司主要从事股票代理买卖、基金和部分理财产品的代理销售等业务。其业务范围和产品创新受到严格限制，以至于在公众眼中，证券公司就是炒股票。近年来，证券公司开始多项创新业务试点，探索多渠道盈利模式，优化收入结构。目前国内的证券公司已经从其基本功能——提供交易通道服务，扩展到依托投行、研究团队、期货公司等部门，搭建起了全面的产品线，建立投资顾问团队，通过营业部平台提供投资顾问和理财服务的综合金融机构。发展方向是分业经营下的混业服务模式。作为综合金融服务者，证券公司也在大力发展直投投资、另类投资等业务，并设立产业基金、并购基金等，大力推行多元化、综合化的理财和财富管理业务。证券公司资产管理产品也日益丰富，开始走综合金融服务的模式。例如，备受关注的资产证券化①产品的交易和承销业务。政策也在倾斜扶持券商资管，使其成为财富管理领域的一大新生力量，也成为券商除了经纪、投行、自营以外的另一中坚力量。
虽然证券公司从成立之日起就纷争不断，但对于行业从业者来说，只要习惯这个行业，职业本身是相对稳定的，最多是换个平台，照样唱戏。
目前国内证券公司的业务主要包括投资银行业务、资产管理业务、经纪业务、研究业务、自营业务等。随着互联网金融的普及、券商特许经营权的丧失以及证券行业进入门槛的降低等金融行业的变化，券商传统的经纪业务面临困境，加上IPO暂停对各大券商投行业务的冲击，多数券商开始重视业务创新，大力发展创新业务。现在备受瞩目的券商创新业务如固定收益交易、融资融券、股权质押式回购、量化交易以及随着新三板而产生的场外市场投行业务等，相继成为弥补传统业务萎缩的新增长点。此外，券商也正在成立专门的直投公司。
全业务牌照的国内证券公司一般具有经纪业务、证券承销、资产管理、自营业务、直投业务、衍生产品投资、期货介绍、财务顾问、境外业务、基金管理、研究投资咨询等业务资格，部门设置多是围绕上述业务而设。
● 投资银行部。提供企业融资服务，协助企业直接融资，提供财务顾问服务。基础的投行部工作有：证券承销（包括股票和债券承销、定向增发等）、兼并收购、投资顾问；
● 经纪业务部。居间买卖有价证券（股票、权证、债券）、代销基金等。证券公司经纪业务正从传统通道向财富管理转型。传统经纪业务分工如下：
刎 营业部：证券交易、基金代销；
刎 机构服务部：负责机构的交易服务；
刎国际业务部：QFII的交易服务；
刎 业务管理部：管理下属营业部的运营、指导基金等代销产品的销售工作；
刎 电子商务：券商电子商务最初只是做网上交易，其定位为服务部门。但随着互联网，尤其是移动互联网的发展，传统的券商也越来越重视这一业务。一些券商开始设立专门的电子商务部门，名称有电子商务部、网上交易部、网络业务部等。国内券商通常将传统业务与电子商务融合在一起运作，也有一些券商在探索分立的运作方式。一些券商还选择了与IT公司以合资方式组成网上证券经纪公司。
● 资产管理部。目前国内主要投资于股票市场和固定收益产品。客户为VIP客户或机构客户（包括社保／养老基金、保险公司、企业、境外投资机构）。由于受到政策扶持，现在券商资管发展得非常迅速，很需要投资、研究、销售类的人才。
刎 固定收益部：包括各类固定收益及相关产品的销售、交易、研究和产品开发。
刎 销售交易部：负责产品的销售。有公司把债券项目销售和固定收益产品的分销并到固定收益部；也有公司把销售交易部和固定收益部合并。业务范围覆盖国内外市场的销售、经纪、自营等二级市场业务，产品包括股票、债券、期货以及各类衍生品等。
● 自营部。负责公司权益类证券投资，也有公司把自营部和衍生产品部合并为权益及衍生品投资部。
● 研究部或研究所。专门从事证券研究。例如宏观经济研究、产业及个股研究、投资策略研究（行业组合配置）、金融工程（数量分析）等。职位主要包括各个行业的分析师、策略研究，如果是提供对外服务的，还有机构销售部，主要是把研究报告出售给投资机构，换得股票分仓收入。
● 金融创新部。金融创新部是专职于从事金融衍生品业务运作和管理的部门，主要业务范围有：权证类衍生品产品设计和投资运作，套利类产品设计运作和市场监控，资产证券化类产品的设计和投资运作，股指期货类产品的设计和投资运作，期权类产品的设计和投资运作，多市场多品种投资组合设计和投资运作，其他衍生产品的设计和投资运作，根据客户的定制需求开发衍生产品和运作方案，全程量化风险管理。
包括公募基金和私募基金。２０１３年，公募基金传统业务处于低谷。这一方面是因为受到其他产品的竞争，资产管理领域的私募、信托、银行理财、一对多等，分化了基金的客户；另一方面则是因为整个行业正面临投资者的信任危机。市场的颓势使得广大基金持有者多数亏损，而行业从业人员跳槽频繁，有经验的基金经理或者高升，或者转入私募。基金业务发展过快，基础不扎实，人才成长过于快速，都成为公募的软肋。
很多基金经理人入行仅５年。与此对应的是，在信托、券商资管等机构均面临一些政策限制的情况下，“几乎什么都能做”的基金子公司成为融资方和其他金融机构的“新宠”。银行信贷出表“通道”、房地产项目融资、地方平台项目融资、资产证券化业务、私募股权投资等均已被基金子公司涉足。并且，因为其灵活性，还承接了不少信托、券商资管无法操作的项目。
在美国，基金的资产总额已经超过了商业银行的存款总额。而在国内，近几年低迷的二级市场使公募基金在国内居民持有的金融资产中的地位一再下降。与此同时，国内银行、保险、信托、券商等机构的理财产品却在快速发展。总的来说，比较国外市场，中国的基金行业仍有发展空间。目前国内的基金公司有６０多家，据说在两年内会增加到１００家，而有些行业人士认为，根据国外市场的经验，中国可以容纳两三千家基金公司，正需要大量的人才。
自证监会施行《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》后，公募基金可通过设立子公司来投资“未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利”。基金公司向现代财富管理机构加速转型，他们通过设立子公司开展专项资产管理业务，打造更广义的投融资平台。基金公司的投资领域横跨货币市场、资本市场和实业三大领域，从传统的二级市场延伸到一级市场。此后，在不到一年的时间里，基金业子公司已经增至数十家。有数据指出，基金子公司管理的资产规模或已超过４０００亿元。与此同时，保险资管公司、券商资管计划等都在２０１３年迅速扩容。而在其他金融鱼群业对信托行业形成的“夹攻”之中，人才成为了被抢夺的“第一资源”。
信托公司的产品有地产、股权投资、股票私募、结构性金融产品等，工作部门包括产品销售、产品设计、投资管理、运营、客户服务等。目前信托公司的另一块重点业务就是财富管理市场。在目前分业经营管理的背景下，为满足客户全方位的需求，只有带有混合业务性质的信托公司有条件进行产品设计。信托的平台上有种类齐全的资产品种，固定收益类产品包括证券结构化产品、融资类产品、债券投资性产品；浮动收益类产品包括权益类投资、PE投资、私募基金投资、T O T优选；此外，还有现金管理产品等。
信托公司有央企系的、银行系的、地方上的，还有民营机制的信托公司。
央企系信托即由央企投资成立的信托公司。央企类信托的产品风格比较保守，由于管理层收入是由总公司来发放的，收入几乎是固定的，完成业务量的多少对个人收益影响不大。但是如果出现问题，则会被牵涉进去。因此他们常有求稳心态，不求有功但求无过，没有动力去做风险高的项目。
银行系信托指有银行背景的信托公司，银行系信托在信托项目的资金风险控制上有很大优势。
地方财政系信托，其产品大部分是为了满足地方企业的融资需求。
民营机制的信托公司，它们的市场化程度较高，产品理念新颖，迎合市场的创新程度也更高，发展非常迅速。
前几年信托公司的经营困难重重，近几年则蓬勃发展。从金融中介业务创新来看，银行、信托、第三方理财机构的业务渗透到了直接投资、物业投资、消费信贷并快速向投资中介领域渗透，跨越实业、货币和资本三大市场。近几年银行、信托、第三方理财机构在理财和财富管理方面发展得很快。许多原来在基金、银行工作的人都瞄准了信托公司。信托经理是信托公司的一线业务人员，近几年开始扩容，薪酬上升。原来做保险、理财顾问或在银行零售线做客户经理的，可以转到信托公司的财富管理中心，仍然服务于高端客户，本质上还是将公司的理财工具销售给客户，职位名称一般叫作理财经理或客户经理。原来在银行线的可转做信托经理，仍然是做项目，为项目融资。投资银行或 PE机构的可以到信托公司直接投资部门，曾在金融投资类公司、行业相关公司的产品设计或项目研发经验的人可以成为信托公司的产品经理。业内人士普遍认为现在是这个行业发展的极佳时期，但最担心的是政策风险。随着券商加紧建设资产管理团队，一些信托精英也可跳槽到券商资管成基金公司专项子公司。
和金融相关度比较高的咨询业主要包括管理咨询、营销咨询、IT 咨询等。由于咨询公司涉及面比较广，对人员工作要求也比较高，因此咨询行业的人比较受欢迎。在金融公司的各个部门，你都能发现有咨询公司工作背景的人，一些基金公司的人力资源总监就来自知名的人力资源咨询公司。
另外还有专门的财务咨询公司，提供投融资顾问服务，涉及投资银行业务（其业务体系见下页图所示）。
财富管理公司
金融行业内部诸多中间业务的开展也需要高级专业人才进入，比如个性化金融产品的设计、对客户资金进行投资获取收益等。随着富裕人群的快速膨胀，这部分人的理财需求也催生了很多相关公司的成立。
担保和小额贷款公司
这个行业里的公司数量很多，门槛也比较低，其核心部门是风险管控和业务拓展。小额贷款公司和担保公司的高级管理人才基本都是曾在银行中有多年信贷经验的人。这两类公司都和银行关系密切，一般会招聘金融、财会相关专业的人才作为业务员，也会招聘行业外如房地产、旅游、服务行业或其他行业的销售型人才。
一个好的业务经理（项目经理）需要具备良好的沟通、协调和语言表达能力，具有一定的业务资源，具备一定的企业财务分析能力，具有一些金融方面的基本知识。
这个行业发展迅速，金融租赁公司结构也比较简单，通常有业务拓展部、金融市场部、风险管理部等部门，职位有渠道经理、筹资经理和理财经理等。业务拓展部门除了从金融同业中招聘工作人员外，也会招聘有大型制造商、供应商市场营销经验的人。金融市场部主要负责公司融资，资产转让、运营，日常资金头寸管理，组织开展金融行业租赁业务营销，同业业务合作等工作，所以经理除了会招聘有金融同业业务、资金业务经验的人外，也会招聘具有大型企业融资和资金管理经验的人。
如果你本身对金融和媒体都感兴趣，那是最好不过了。对于想转到金融行业的人而言，媒体行业也是一个不错的过渡。在财经媒体，一个出色的记者意味着本身对金融有自己的专业见解，并需要建立广泛的人脉网络。关于财经媒体从业者，有兴趣的读者可以参考《潜伏在资本市场》这本书。此书虽然是小说，有夸大的成分，但也可以了解到许多信息。如果是跑基金公司、证券公司或上市公司线的，那么就会有很多机会去证券公司和基金公司。记者们有去证券公司的、基金公司的、投资公司的，也有去当董秘的，甚至有些自己做私募相当成功。路线的出发点具体还要看自己的积累。
诸如高等院校金融财政专业教师、研究机构研究人员、上市（或拟上市）股份公司证券事务代表、董事会秘书处等，这些行业都和金融行业密切相关，互相之间流动频繁。
[目录列表]金融机构 ―贵宾服务与个人理财规划
当前位置： 》
》 》牛建萍:金融机构 ―贵宾服务与个人理财规划
（课程编号：）
金融机构 ―贵宾服务与个人理财规划
第一章：当今时代背景1、国际先进国家金融集团服务客户状况2、国内VIP客户的升级3、竞争激烈的银行市场现状第二章：了解客户的类型、特点和要求1、企业主的兴趣2、白领人士的偏好3、社会自由人的特征4、高净值人群的喜好5、附加值服务第三章：客户营销经理及理财专员1、拥有专业资格证书的途径2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时）3、对投资产品类型熟通的捷径4、专业技能及创新营销新意的来源第四章：提升客户专业服务1、与协会及社会组织联谊的形式2、创造客户需求的方法第五章：为企业老板及白领人士服务的策略1、引导客户全面规划的意识2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节)1）保密承诺的范本2）搜集客户信息方法3）协同客户确立目标的技巧4）风险测试类型的表格5）如何审视财务状况并分析6）提出综合财务规划的契机7）跟踪服务落实规划方案8）明确长期服务的条例第六章：白领经理理财规划案例解析客户背景介绍1、搜集资料说明2、理财规划目标短期、中期、长期3、客户希望做理财规划的目的财务诊断分析--全盘的了解;达成家庭财务目标;掌控未来的生活质量。4、家庭基本情况5、家庭收入支出表分析6、家庭资产负债表分析7、风险测试8、家庭收支状况一览表~摘要9、财务分析综合报表a、综合指标明细表b、家庭财务隐患规划重点运用客户的流动资产或净储蓄设计出满足财务目标的具体建议方案借助评估重点表搭配相关计算式来完成财务规划建议书第七章：理财规划建议书（建议方案与具体理由）1、提拨紧急备用金2、准备～保障规划a评估重点表～保险b保障需求一览表财务规划建议书-保险3、准备～退休规划a评估重点表～退休b退休算表c养老费用计算（复利现值、终值）d算需准备的退休金财务规划建议书--养老4、准备～子女教育规划子女教育金测算表（例表）财务规划建议书--子女教育金准备～购（换）房、车规划a评估重点表b评估重点表～购(换)房、车财务规划建议书～购房、车第八章：案例规划总结1、协助执行规划2、追踪结果财务规划建议书的执行状况A建议书执行B不完全执行的原因第九章：财务规划后续服务五项必需1、感谢2、持之以恒是成功的关键3、定期检视与调整4、工作异动与人生阶段5、下一次检视时间第十章：课程总结回顾
培训师介绍
理财规划财商管理专家金融财经院校 &毕业浙江大学EDP 项目 &理财导师City ＆cuilds 国际认证培训师中华职业教育培训中心 & 金融培训师教育部十二五重点课题财商课题 & 专家组长北京大学 前民营经济研究院品牌所 &客座教授&IARFC 国际理财师协会认证理财规划师、资深讲师荣誉称号：2008年荣获中国《女性成功创业优秀人物》奖项；自2008年-2010年连续荣获中国企业百强教育优秀培训师称号；2009年评为中国策划协会年度诸葛亮策划奖；2010年荣获央视奋斗栏目《中国青年奋斗榜>.荣誉称号；2011年荣获搜狐网《最佳财商讲师》光荣称号；2012年荣获第八届中国企业百强教育财税十佳培训师荣誉称号；2013年荣获中华讲师网《中国财务管理十强讲师》荣誉称号2013年荣获中国培训联盟《诚信公益培训师》光荣称号2014荣获教育部十二五重点课题《财商课题》结题证书2015年被中国讲师网评为《中国品牌讲师》光荣称号2015年被中华讲师网评为《中国百强讲师》光荣称号服务过的客户有：世界500强中南集团、国企五矿集团、500强富力房地产集团、农业银行上海分行、工商银行沈阳分行、光大银行沈阳分行、工行北京电子银行；江西国兴集团房地产、内蒙天筑房产公司、河北国盛集团房地产、平安保险集团、中国人寿；中央人民广播电台、四川移动公司、广东移动公司、福州冠捷集团、北京大学财商智慧E-MBA领袖班、甘肃电力系统；河南邮储银行、内蒙农信联社、云南农商银行；深圳富利恒外汇公司、深圳智富联盟、黄金公司、民族证券公司；中国民主建国会、工商联合会、CFP理财规划师资格认证学院、清华大学理财总裁班、北京大学、浙江大学等二十六个行业。
、、、、、
贵宾服务、个人理财规划、银行金融、
020- (联系时请报上课程编号)&&&&
（点击对应图标或加为好友即可联系；在线时间：周一至周五 9:00-18:00）
《金融机构 ―贵宾服务与个人理财规划》内训课需求表
您的真实姓名：&
& * （请一定使用真实姓名）
性&&&&别：&
公司名称：&
E-mail地址：&
电话/手机：&
（电话请带上区号，谢谢）
培训对象：&
参加总人数：&
例：20~30人
培训时间：&
& 请填写您可以接受的开课时间范围
针对现象：&
师资要求：&
验证数字：&
? 通过本页面底部的内训课需求表提交需求，可额外奖励一倍学分；
? 老客户再次参加公开课或内训课，可额外奖励一倍学分；
? 老客户介绍新客户参加公开课或内训课，老客户将可额外奖励0.5 倍学分；
培训师：所在地：大连《企业内训师成长》项目课程导师培训师：所在地：深圳前沿管理培训专家&&讲师：培训师：所在地：大连《企业内训师成长》项目课程导师培训师：所在地：上海服务领域顾问&&讲师：&&讲师：培训师：所在地：上海资深银行营销、职业素养培训专家培训师：所在地：宁波银行服务营销培训专家；&&讲师：&&讲师：王
企业关注最新文章
博锐登陆：用户名
[收藏本站]
博锐在线客服　
博锐微信号什么是FSCL金融监督计划？_百度知道
什么是FSCL金融监督计划？
我有更好的答案
会员编号：4372FSCL金融监督计划是FSP推出的一项第三方纠纷调解服务。 KGFX同时是FSCL金融纠纷解决协会的正式会员之一，旨在通过公正的第三方参与，为会员单位处理调解外部的交易纠纷
为您推荐：
其他类似问题
金融监督的相关知识
换一换
回答问题，赢新手礼包
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。401被浏览114,353分享邀请回答12添加评论分享收藏感谢收起1369 条评论分享收藏感谢收起