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如何识别假私募?从一场600亿美金的大骗局说起 |3·15打假
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09:08来源:好买私募梦工厂
&过段时间,大家还会看到证监会公布有影响力的案子。&不久前,证监会主席刘士余在国新办新闻发布会上的表示激起千层浪。
今年2月,证监会公布&2016年证监稽查20大典型违法案例&,&欺诈发行强制退市第一股&欣泰电气赫然在列。伴随着315,监管层已然连连重拳出击,金融圈打假正在进行时。
从麦道夫看金融骗局
四大套路瞒天过海20年
日,纳斯达克前主席伯纳德&麦道夫诈骗500亿美元被儿子告发,成美国历史上金额最大的&庞氏骗局&欺诈案。
受害机构达30多家,汇丰也成为最大的受害者之一,导致各国股市再现恐慌性下跌,由此,美国欲设特殊政府储备基金拯救这些受害者。
用一句话来揭示&庞氏骗局&,就是&拆东墙补西墙&或&借钱还钱&。&庞氏骗局&是一种最古老和最常见的投资诈骗,这种骗术是一个名叫查尔斯&庞齐的投机商人&发明&的而得名的。
据长江商报报道,麦道夫骗局有四大绝招:
其一:利用奢华场所建人脉网。
现年76岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德&L&麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
其二:树立&投资必赚&口碑。
在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资&口碑&。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就&融资&超过1亿美元。&当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,&一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,&所有人都想加入(麦道夫的项目)。&
其三:发展&金字塔型下线&。
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展&下线&,有的人因成功&引资&而获取佣金。一些&下线&又发展新&下线&。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位&下线&,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
其四:合理回报率骗倒所有人。
据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗局的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。&
金融圈九起骗局大曝光
总有一种让我们泪流满面
昆明泛亚有色金色交易所资金无法兑现,涉及20多省、22万投资者、430亿资金,1000多位投资者在证监会门口拉起横幅,高喊&活捉单九良,还我血汗钱&
金赛银事件:
多为投资者称,平安兜售的金赛银理财产品出现兑付危机,60亿投资款不翼而飞。金赛银花招:装门面、傍官员、平安保险担保、吹挂牌。
MMM金融互助:
2015年突然火起来的金融互助,许诺30%月收益率,未经政府核准,只有一个复杂无比的网站。四部委曾发文提示风险,但仍有人乐此不疲,甚至下血本投资。
E租宝不是P2P:
曾经风光无限的E租宝因自融、非法集资自融被警方查处。投资人遍布全国,受害人多达90万,非法集资达500多亿,21名涉案人员被批捕。
民间借贷崩盘:
多地曝出投资、担保公司&跑路&。四川汇通担保注册上百家空壳公司,涉案金额100亿,河北融投或造成不良资产几百亿。非法集资引发的民间借贷危机在蔓延。
银行理财&飞单&:
银行&飞单&是潜藏的隐形炸弹。两员工私售理财无法兑付,涉及投资者80余人,金额达上亿元。农行客户经理私卖理财无法兑现,涉17人工2248万。
票据现&天案&:
接连曝光的银行票据迅速成为焦点。农行员工涉嫌非法套取39亿元票据,资金或流入股市;中信银行票据无法兑付,涉及金额达9.69亿。
高额贴息存款:
个别银行行长为完成存、贷款指标,不惜铤而走险,与他人勾结骗贷。储户调入高息陷阱,致使2.88亿元存到工行无法兑现,贴息存款,风险颇多。&
现货白银投资:
高额回报诱惑客户开户,&专业老师&亲手执导操作,劝投资者大量投资现货,交易软件背后太人为操作,势单力薄的散户势必赚不到钱。&
三招教你如何识别庞氏骗局
面对新时期的&庞氏骗局&,投资者该如何快速识别哪些是投资陷阱呢?筷来财李宏文就各种金融骗局,普通投资者如何识别时表示,只要做到三问,就可以找到真相:
第一,钱到哪里去了?投资人的钱,打给谁了,您明确知道借款的人是谁吗,借款的对象你真的了解得到吗,资金的划转是谁在控制,资金划转的路径您能看到吗?如果不能,那就是典型的资金池!除了国家批准的正规金融机构,凡是设资金池的,基本上就具备了骗钱的第一个条件。
第二,利从何来?您投资了一个项目或者产品,那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么,也就是说,谁,在哪个环节,创造了什么价值,多少。说不清楚,那就算了吧,经营者自己都说不清楚,你要投资,无异于进了赌场赌大小了。凡是发现没有任何环节在创造价值,基本上就具备了骗钱的第二个条件。&
第三,世界上有稳赚不赔的买卖吗?绝对没有,有人赚有人赔才是常理。如果稳赚不赔,找你干啥,因为你图的是利息,骗子图的是你的本钱,没有你的本钱怎么付你的利息呢。如果非说有,在一个时期内,借新还旧可以做到。如果你认为自己是击鼓传花的高手,你就大胆的投吧!问题是,鼓不是你敲的,往往花刚到你手里,鼓就不敲了。
如何识别假私募
专业人士提醒投资者需从以下几点好好把关:
是否登记备案。私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。募集资金采用备案制,除基金合同另有约定外,所募资金受托管人管控。而非法集资不具有以上特征;是否公开募集,承诺收益。私募基金只能采用非公开方式募集且充分提示投资风险,而非法集资常常打着高收益高回报、保底保收益等幌子高调引诱投资者。
是否人数众多,没有门槛限制。私募只接受合格投资者100万元以上的投资,且人数限制200人内,而非法集资通常是来者不拒;四、是否真实项目。私募基金有明确的投资标的,而非法集资没有。
具体的,可以去官方网查&两个证&,私募基金管理人牌照和基金销售业务资格。这两个牌照,投资人都可以在中国证券投资基金业协会的官方网站进行查询相关公司是否具备相应资质。
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预约投资顾问 400-700-9665网上买基金安全吗?网上买基金安全性解读
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网上买基金安全吗?网上买基金安全性解读
  在互联网高速发达的今天,网上进行基金认购已经是十分主流的方式方法,不仅省时省力,而且还很高效,收到很多年轻消费者的追捧和喜爱。虽然说方便是方便了,但是随之而来的风险性也十分的明显,所以必要的安全措施还是要采取的。
很多人会问网上买基金安全吗?下面让我们看看在网上购买基金的过程中会遇到哪些风险,又应该采取哪些应对的措施呢?首先是假的银行网站,因为这些网站与真的的银行网站非常的相似无论是网页的设计还是公布的图表以及网站的图标等等都会以假乱真,一不小心就会掉入骗子所布下的陷阱,让你摸不着北。其次是冒充银行客服给客户发邮件、发信息。客户如果不小心点开的话,就会直接链接到一个特定的网站。或是通过邮件、短信告诉客户去网站修改密码,一般会说由于您的账号在网上银行登录时输入密码次数过多,现已临时冻结,请点击下方链接进行密码的修改。还还有就是网络自身的安全,由于存在着五花八门的病毒,破坏网络安全。  
既然知道了这些潜在的风险,那么在网上进行基金的购买时如何有效的规避风险呢?对于假网站你一定要在生活中仔细认证的辨别,进行网址的核对。或是将平常使用的银行网址加入到收藏夹,需要的时候直接点击登录即可。对于邮件和短信,我们完全可以置之不理,正常情况下银行不会向客户提出更改密码的要求。对于网络安全,只能进行有效的杀毒。
&  【Tips】
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大家都在看银都控股助力江苏女排获二连胜_网易体育
银都控股助力江苏女排获二连胜
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赛季中国女排超级联赛已拉开序幕,继日,首役对阵深圳女排,迎来开门红;10月31日,江苏女排再次主场迎战四川女排,经过三局较量,江苏队以超强实力3-0完胜四川女排,三局比分是:25-22,25-8和25-14。江苏女排也获得主场两连胜!江苏女排3-0深圳女排(25-23,26-24,25-21)日下午3点半,江苏女排在常州大学体育馆迎来了联赛的首场比赛,主场迎战老牌劲旅八一深圳队。江苏女排最终分别以25-23,26-24,25-21,大比分3-0力克对手。比赛现场相当激烈,比分异常胶着,上演了一场你追我赶的比赛态势。江苏女排对阵实力不俗的八一女排,尽管八一倾尽全力,袁心玥、高意、刘晏含、王云蕗等也都是国手和准国手,但是江苏女排依然牢牢把控局势,最终取得新赛季开门红!首任队长的张常宁荣获本场比赛的MVP,而江苏女排的接应龚翔宇则力夺22分,成为整场得分最多的选手,八一的副攻袁心玥也斩获21分。江苏女排3-0四川女排(25-22、25-8、25-14)10月31日,江苏女排迎来四川女排展开第二轮较量,银都控股鼎力支持的卫冕冠军江苏女排以3-0击败四川。由张常宁领衔的江苏女排在主场3-0横扫四川女排。第二局比赛中,江苏女排一度18-2领先,而这是四川女排连续第二轮遭遇对手吊打。本场比赛,主场作战的卫冕冠军江苏大胆变阵,接应龚翔宇改打主攻搭档张常宁。尽管首局比赛小有起伏,迅速调整状态后25-22拿下。第二局江苏8-1超出,又在唐宁雅的发球轮连续涨分将比分拉开到18-2,终以25-8大胜再下一城。第三局江苏牢牢掌握了主动权,25-14获胜,3-0轻取四川。整场比赛,江苏女排一共有三位选手得分上双,龚翔宇和唐宁雅均得到了15分,张常宁贡献了11分,姜倩雯7分,刁琳宇5分,王辰玥2分;四川女排方面,叶绮得到全队最高的10分,苏围萍5分,张晓雅4分。银都控股与江苏女排深度合作
银都控股作为江苏女排的深度合作伙伴,见证了这激动人心的荣耀时刻,并由衷地为江苏女排姑娘们感到高兴。银都品牌十年历史,为实现“大国金融,智慧银都”的企业愿景,始终坚持创新,不断加码体育公益事业,自多次赞助中国足球、高尔夫等赛事后,2017年,银都控股正式与江苏女排牵手成为战略合作伙伴,全面助力中国排球事业的发展。银都控股希望所有合作伙伴以及公司同仁都能用顽强拼搏的女排精神,竭尽全力创造属于我们银都人的奇迹!在未来的日子里,银都控股将继续携手江苏女排为中国排球事业做出更多贡献,敬请持续关注!
本文来源:宇辰网
责任编辑:裴晗_NS4733
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钜派投资再陷欺诈门 这回有何解释?
【摘要】国内第二家在美国上市的第三方理财公司钜派投资集团,如今再次深陷&欺诈门&。
&·&& 14:30
来源: 网贷315&&&
国内第二家在美国上市的第三方理财公司钜派投资集团,如今再次深陷"欺诈门"。12月5日,关于投资人聚集钜派投资陆家嘴总部维权的消息在网上传开。当天,钜派投资公告称,此事是由“部分人员(大部分非投资人)冒称投资人,以拉横幅、喊口号等方式公开寻衅滋事”,并称这是“有预谋的事件”。你以为,事情到此就结束了吗?并没有那么简单~先来感受一下现场:6日当天,即有投资人爆料说:我们都是钜派的投资人,钜派投资竟然诬陷我们是“闹事者”,简直了!投资人称,“钜派投资用污蔑等方式,试图转移大家的注意力,掩盖他们不能兑付、欺骗投资者的事实。”投资人在一封投诉信中表示,他们是在2015年购买了钜派发行的“平安昌泰发展基金”(下称:昌泰项目。该产品投资起点100万元,期限为12个月,预期收益10.8%-11.8%)。2016年1月,钜派告知投资人连本带息均无法如约兑付,并将无限期延期。投资人交涉无果,求告无门。事后投资人调查发现,钜派以种种欺瞒的手段,发行了昌泰基金。  来自投资人的爆料投资人指出,该项目的合同签约日期为日、2月2日、2月9日。而河北融投作为“昌泰项目”的担保机构,为该信托计划本息提供无限连带责任,但是此前早在2014年7月份,河北融投已初现风险端倪,可是,钜派投资仍然继续发行产品。投资人强烈要求钜派返还欺诈投资人的本金及相应利息,接受金融监管部门处罚,并承担相应法律责任。以下是投资人对钜派投资三大欺诈行为的投诉信:各位金融机构领导,我们都是钜派投资集团(纽交所代码JP)的投资人,于2015年购买了钜派发行的平安昌泰发展基金。2016年1月钜派告知其连本带息均无法如约兑付,并将无限期延期。我们交涉无果,求告无门。事后调查表明,钜派以种种欺瞒的手段发行了平安昌泰基金,我们强烈要求钜派返还欺诈投资人的本金及相应利息,接受金融监管部门处罚,并承担相应法律责任。钜派欺诈之一:根据签订的合同,这款产品期限为12个月,投资起点100万元,预期收益10.8%-11.8%。分配方式:半年付息,到期还本付息。并拥有五重保障:1、河北融投担保集团无限连带责任担保;2、国昌天宇集团无限连带责任担保;3、实际控制人彭国昌及其配偶无限连带责任担保;4、资金提前归集,资金到期前15天归集20%,到期前7天归集50%;5、钜洲资产,钜派投资集团旗下85%控股公司提供账户监管。然而实际情况是,早在2014年7月份,河北融投已初现风险端倪。由于海沧资本管理人姜涛跑路事件,河北融投的担保模式一度遭到质疑。日,融投控股发生重大人事变动。在河北省国资委的主导下,融投控股由河北建投托管。托管方有重整业务之意,要排查存续业务风险,因此暂停所有新业务,并对合作方称,期间暂无法履行相应的合作职责。钜派在河北融投东窗事发已有显现的情况下,向投资者宣传河北融投是一家有实力,有偿付能力的担保公司。故意隐瞒河北融投已经停止担保业务的事实,依然在日和2月2日分两批发行了平安昌泰基金。钜派欺诈之二:平安昌泰基金发行说明显示:昌泰纸业财务指标好,企业本身在行业内排名前10,且有特种纸业为拳头产品保证利润,产品设计主流。公司财务实力雄厚,2014年净利润达到5.24亿元。然而,就在平泰基金发行前,从2013年11月到2014年9月,昌泰纸业已从陆家嘴信托(共两期)、方正东亚信托、华融信托(共三期)、厦门信托、中投融汇基金、鼎盛恒辉基金处,融得12.661亿资金,用于补充流动资金或用于购买原材料,以上信托及基金产品的预期收益率普遍在10%左右,最低为7.5%最高11.5%。钜派向投资者隐瞒昌泰纸业拥有沉重债务,枉顾昌泰纸业实际偿付能力,兜售发行平安昌泰基金。钜派欺诈之三:钜派一直声称平安昌泰基金是通过平安信托发行,并将产品前冠以平安的名字,假借平安名义兜售产品。可是,通过事后调查,我们发现平安信托作为通道方,仅负责事务类管理,不参与尽调也不参与资金募集,完全根据资金方(钜洲资产)的指令进行操作。钜洲资产是唯一的资金方,尽调是由资金方完成并对尽调结果负责,钜洲资产作为其自己发行的产品管理人,对其产品投资者的信息披露责任由钜洲资产自己承担。根据信托合同,平安信托在产品到期后进行了原状分配,昌泰纸业的债权由平安信托转让予钜派投资,“平安信托也不承担任何责任与义务,所有诉讼、追索、仲裁、保全、催收事宜由钜洲资产自行负责”。钜派身为第三方理财公司,在产品发行前没有尽到合理风险控制,完成尽职调查的职责;在产品发行时用种种欺瞒手段,骗取投资者的信任;在产品发行后,1年内从不沟通,明知河北昌泰纸业存在兑付危机的情况下,不通知投资人,不采取财产保全措施;在兑付危机爆发后,不积极解决问题,反而屏蔽媒体,混淆视听,对外拒绝承认存在平安昌泰兑付危机,污蔑我们维权的这些投资者是雇佣的闹事者,败坏我们的名誉。在第三方理财行业内,钜派一直以领头羊,以负责任的上市公司自居。我们恳请有关部门切实履行责任,对钜派的欺诈行为进行调查,责令钜派返还欺诈投资人的本金及相应利息,创造良好的金融市场发展环境。日钜派投资的代表的态度与解释:从2015年以来,钜派投资频频被曝光无法兑付、欺诈、私募资金去向成谜。钜派投资集团成立于2010年3月,于日在纽交所成功上市(交易所代码:JP),该公司号称是继诺亚财富之后第二家赴美上市的第三方理财公司。钜派投资集团总部设于上海静安区广延路383号(广中路788号)引力楼,公司股东包括易居中国、新浪、清科集团和瑞士宝盛。然而,在上市一个月后,日,钜派投资因销售的理财产品兑付失效,遭到一位高净值客户追责,双方在上海浦东法院对簿公堂。一桩在2015年1月份就已发生的巨额理财纠纷案,终于被公诸于众。据网易财经报道,该高净值客户通过律师调查发现,自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合伙企业(有限合伙)"这支私募基金,竟然根本就没有存在过,是一款虚假的产品。而该基金总共募集到的9525万元资金,至今去向成谜。在律师看来,基金推介者钜派投资及管理方,均涉嫌对客户欺诈。除了平安昌泰发展基金(下称“昌泰基金”)深陷兑付危机,另有来自钜派的内部材料显示,2015年至今,钜派多个项目出现兑付危机,包括天津联银恒通系列股权投资基金、方正富邦外海项目、前海金鹰融投等项目,也陆续出现了兑付问题。
来源: 网贷315
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