数字货币市场风云变幻入场还需了解币市“游.. - dan的主页
湖北，十堰，29岁
今年年初，许多币都保持着继续暴涨的状态，然而如今又开始跌了，群里的小伙伴手里的币有些还跌破了成本价。没错，数字货币玩的就是心跳，暴涨暴跌，有人靠他造就了财富神话，也有人亏了默默离场……以目前看，投资者大多是炒短线的，向着赚快钱的目标，但市场上能赚大钱的，往往是那些耐得住沉默的，做好充分研究的价值投资者。什么是数字货币？数字货币是一种法定加密数字货币，即数字化人民币，且功能不限于支付工具。全球现在使用数字货币的人数越来越多，而且几乎你能想到的每一互联网群体、以及你没想到的数千个群体，都在发行自己的数字货币。无可疑问，区块链是未来的趋势。一说区块链，大家首先想到的就是比特币，但比特币只是其中的一种，而且价格已居高，或许其他数字货币也会成为下一个比特币的奇迹。数字货币具有什么投资价值呢？回归货币的本质，必须有流通性、价值性、贮藏性、支付性等。数字货币具有去中心化和保密性的特点，传统货币的缺点也日益明显，电子支付越来越热，一旦纸币不再发挥功能，未来数字货币将会颠覆我们的生活。周小川曾说，对于央行掌控的数字资产，会采用一系列的技术手段、机制设计和法律法规，来确保数字资产运行体系的安全，一开始就与比特币的设计思想有区别。由此可看出，央行或许会是第一个敢吃螃蟹的人。但数字货币毕竟不是特定的机构产生，因此未来受到来自全球范围内的“严管”已经是大势所趋。打开数字货币的投资方式至今，数字货币发行已经达到1600种，总市值超过6000亿美元，且数量不断增加。无论是国内国外，大妈们纷纷从楼市、股市转战币市，甚至有些国家币市活跃度早已超过股市。好吧，大家都想早点抓住区块链带来的这场革命。先不急，我们要进入这个市场，先看下游戏规则，即交易机制。为了方便大家了解，我以大家最熟悉的股市做对比，具体可以看下面的图：社会化媒体
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数字货币暴涨暴跌玩家疯狂入场 新手慎防成“韭菜”
数字货币暴涨暴跌玩家疯狂入场 新手慎防成“韭菜”
　　数字货币暴涨暴跌 新手慎防成“韭菜”&
　　□专题（B01-B03）策划 邹锦强
　　专题撰文 信息时报记者 陈周琴
　　在2017年，比特币等数字货币因为暴涨吸引了众多投资者的眼球。今年开年初，多数数字货币继续暴涨，如瑞波币去年12月12日价格还停留在0.25美元，然而到了今年1月8日，价格即冲至3.84美元，一个月不到大涨逾15倍。然而就在一片看好声中，瑞波币从1月8日开始向下俯冲，截至上周五，其收盘价1.2美元，较1月8日时的最高点，已经下跌近7成。信息时报记者在采访中了解到，虽然早期开始数字货币交易的玩家中的确有部分赚过钱，但整体赚少亏多，而若是今年进入热门数字货币的玩家，亏钱者更是占据了绝大多数。
　　瑞波币两个月不到上天入地
　　根据Coinmarketcap的交易数据，截至日，瑞波币的市场价仍仅有0.25美元，而到日就已经暴涨到近期的最高点3.84美金，而在2017年1月期间，瑞波币的市场价仅稳定在0.006美元，相比今年的最高点，瑞波币已经在一年之内暴涨640倍。除了瑞波币之外，在这一时间段实现暴涨的，还有EOS、TRX等数字货币。自2017年9月以来，EOS的市场价格开始迅速走出一波“登山”曲线，去年9月价格依旧停留在0.67美元的EOS到今年1月13日已经攀升至15.60美元。
　　据记者不完全统计，2017年以来不少数字货币都先后迎来了暴涨，其中比特币上涨逾1300%；以太币飙升近8600%，而瑞波币、Stellar和OTA等一众“山寨币”涨幅更为惊人：瑞波币涨了近28000%，Stella涨了17000%。截止到2017年年底，数字货币市场总市值已升至近6500亿美元市值。
　　进入新年以后，数字货币继续大涨，不过大涨过后，紧接着就迎来了大跌。至上周五，瑞波币收盘价已到1.2美元，意味着从1月8日开始，不到20天时间下跌近7成，而EOS在今年1月13日上涨至15.60美元，截至上周五，最新市场价格仅为13.69美元。
　　吸引众玩家疯狂入场
　　因为比特币在前两年就已经开始大幅上涨，而在目睹了越来越多数字货币的“暴涨神话”后，众多玩家冲进数字货币的交易中。记者从多位2017年“上车”的玩家口中了解到，对于币圈的人而言，2017用“惊心动魄”形容一点也都不为过。
　　从事互联网金融工作的孙先生是比较早入场的，由于本身从事金融行业，早在2015年就已经开始接触并投资数字货币。
　　“接触比特币是在2015年底，那时候币价2000左右，区块链也只是一个概念，甚至只是一个想法，更不要说落地项目，当时只有极少的一部分人在探讨。”孙先生对记者表示，那时候虽然频繁接触数字货币，却始终没有入场，那时候对数字货币的理解就是“跟Q币差不多吧，还不能冲黄钻”。
　　直到2016年，由于工作关系，孙先生开始深入了解比特币和区块链，也开始入手主流的数字货币，也的确有几个币种回报率翻了几番。“我始终没有重仓数字货币，用于买数字货币的资金不会超过资产配置的10%，算是比较理性的了。我见过的人当中有的一夜暴富，也有一夜之间一无所有的。还是不希望大家因为炒币影响生活。”孙先生对记者表示，大多数玩家其实不了解数字货币，只是想赚快钱而“盲目跟风”。
　　而袁先生因为自身是区块链社区的创始人，属于专业级玩家，他告诉记者，他在前期已经研究了很久，但真正入场是在2017年6月，当时投了100万本金。袁先生告诉信息时报记者，他在“山腰”入场后刚好碰上了“9月4日事件”（9月4日央行发文叫停ICO），险些亏损几百万。“我到现在都记得，2017年重挫币圈的‘9·4’事件，那时候如果是盘子比较大的玩家，一天就跌了几百万，可以说是一天跌“一套房”不为过。”袁先生表示，他自己那时候感觉也已经麻木了，跌到没有感觉，根本已经不会去考虑“割肉”的问题。
　　多数新手玩家难逃“韭菜”命运
　　孙先生和袁先生因为心态较好，又比较专业，所以还是在数字货币交易中赚了钱。但更多的玩家并没有他们幸运。记者在采访中了解到，从事数字货币交易的玩家总体上是赚少亏多。
　　新手玩家小卜是去年9月4日后入场的，由于那时比特币的单价已经较高，对数字货币了解不多又想赚快钱的小卜就把目光投向了其他更冷门的数字货币，比如无限币、黑洞币等。不过，钱并没有想象中那么好赚，除了无限币小有收获之外，小卜投资的黑洞币、NEO等都出现亏损。
　　“主要是想赚快钱，所以都是短线，除了一个投资的币种是赚钱的之外，其他几个都几乎‘腰斩’了。”小卜对记者表示。而袁先生也对记者表示，“能赚钱的基本只限于少数能长期稳定持有一个币种的投资者，中途入场想赚快钱的‘投机者’基本都是亏的。”
　　即便是像袁先生这种对行业比较了解的玩家，也有不少经不住“下跌”的风险而选择割肉。“以前的确有一两个‘币友’，一开始都是以十几二十万起步，后来因为处在上涨的通道赚了些钱，就加倍投入，但往往这时候被‘割韭菜’的几率更高。”袁先生对记者说，“因为本金多了，下跌的幅度一大就扛不住。曾经有两个币友，就是因为这样亏了四五百万，中途‘下了车’。”
　　除上述几位玩家之外，记者采访众多不同类型的玩家后发现，多数“新手玩家”其实并不真正了解自己所投的数字货币。这些新手玩家在回答记者“一般如何挑选数字货币”的问题时，表示“并没有太多的依据，有时候是看朋友意见，有时候甚至看心情”。
　　“其实在专业玩家的眼里，这些懵懂入场的投资者才是真正的‘韭菜’。”区块链技术公司NRC运营总监张万上对信息时报记者表示。
责任编辑：陈楚潺
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比夏天还火热的数字货币 现在进场晚不晚？
来源：友财网&&&
作者：佚名&&&
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　　比炎炎盛夏更火热的，是全球的数字资产市场。在过去两周，比特币的演变和全球监管频繁的动作，深刻地影响数字资产未来的发展方向。
　　在动物世界里，蚂蚁巢的对外扩张，靠的是新蚁后离开蚁巢建造自己的独立王国。而数字货币王国里，比特币史上首次分叉出来的新币种，正犹如新蚁后一样自立门户，开始了独立发展的历程。
　　日北京时间21点16分，全球币圈都屏息凝神注视着屏幕里比特币交易链中的第478558区块。因为在这个特殊的区块上，比特币将正式分叉，诞生另一个新的数字货币：比特币现金(Bitcoin Cash)， 而原来大家所熟悉的比特币(Bitcoin)继续运行。
　　分叉造成需求和算力的分散，体现在比特币价格的波动上。根据OKCoin实时报价，比特币价格从最高点19850元快速降至最低价格17750元，下跌幅度达10%。
　　分叉是基于区块链的数字加密货币的术语。由于区块链是以每个区块首尾相连串成一条链，当在某个特定区块上衍生新链和旧链，这种现象被形象地称之为分叉(Fork)。它意味着从原来数字货币中，分裂出新的数字货币。
　　比特币分叉，技术上主要是为了提高其的容量和带宽。比特币现金的每个区块拥有8M的存储空间，容量足足提升了8倍，这有助于解决目前比特币因为容量小而出现交易瓶颈的问题。
　　而分叉的真正原因，在于对数字资产的需求呈爆发式的增长。作为数字资产的领头羊，比特币从年初的7000元单价飙升到最新19000元，今年的涨幅达到惊人的170%。其整个数字资产市场价值已突破1000亿美元历史关口。如此火爆的涨势，吸引无数想分一杯羹的投资人。越来越多的投资需求，反过来助长了比特币价格的增长，因而又带动了需求，形成一个相互加强的循环。比特币分叉无疑是满足投资数字资产需求的最直接的方式。分叉出来新比特币现金，在短短两天内价格从2400元涨到目前3800元，涨幅接近60%，足以看出需求有多强劲。尽管如此，新分叉出来的比特币现金的风险也不容忽视。作为一种新型的数字货币，其本质上是比特币扩容问题出现分歧的产物，短期其价格存在巨大的不稳定性，其技术层面也有待时间验证。
　　除了分叉，发行新币也是常用的方式。 外汇交易员指出，目前市面上有1000余种数字货币，而最近的新出现的数字代币或者山寨币，都伴随着相应的新型融资方式ICO(Initial Coin Offering).ICO通过发行虚拟币融资，既快又省去中间众多环节，很快超越VC成为区块链项目的主要融资方式。根据《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示，今年上半年，中国已完成的ICO项目共计65个，累计融资规模26.16亿元，累计参与人次达10.5万。 ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。
　　面对层出不穷的数字代币和快速增长的ICO， 全球监管无不密切关注，美国和新加坡监管率先出手，中国央行也蓄势待发。
　　7月19日，《虚拟货币商业统一监管法》在美国加利福尼亚获得通过。该法目标是建立虚拟货币商业使用的法律框架，规范虚拟货币的商业使用活动。
　　7月23日由美国华盛顿州立法机关提出并由州长Jay Inslee签署通过的5031法案，全称为《统一货币法案：虚拟货币和网络数字货币交易所》正式生效， 详细规定了数字货币交易所在华盛顿州必须遵守的法规条款。
　　7月25日，美国证监会(SEC)，认定史上最著名ICO项目，The DAO的代币属于有价证券范畴，宣布其将被纳入监管体系入证监会监管体系，受到联邦证券法律的约束，
　　8月1日，新加坡金融管理局(MAS)表明，如果数字代币构成“证券与期货法案(第289章)(SFA)”中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管。
　　中国人民银行数字货币研究所所长姚前在4月的一个公开场合曾经提出：“从制度建设出发，我们应该尽快在法律上给予ICO一个说法，一个完整的监管框架，对于促进整个区块链行业健康发展非常重要，可对其实施监管沙盒”。
　　监管的两难
　　数字资产迫切需要监管， 不仅仅是因为其资产规模已经不容小觑，或者是因为其参与人数众多，而是因为目前市场开始呈现乱象。
　　“现在我是否投资比特币？”“哪个ICO值得买入？”大部分投资者对区块链和虚拟货币一无所知。一边是对投资标的极度缺乏了解的投资者，一边是火热的数字货币市场和高额的投资回报。这种现状，很容易被不法分子利用，把数字货币或者ICO包装成为金融诈骗或者传销的工具。
　　即使解决了ICO的真假问题，也有ICO好坏的问题，很多投资者并却没有深入了解其风险。很多近来发行的ICO虚拟币，在笔者看来其技术和实用性都非常一般，很有可能最终一文不值。然而这些虚拟币目前却币值高涨，背后有发行人通过资本炒作，不断吸引不明就里的投资人来拖起币值。
　　日益猖獗的数字资产的诈骗、传销和恶意炒作，需要监管来维持行业秩序。但是对数字资产的监管非常不容易。
　　任何监管措施的出台，监管者都需要一段时间的研究， 尤其是面对数字资产这样科技含量高的全新事物。而以区块链为基础的数字资产，其三大特性给监管带来更大的挑战：一是，区块链去中心化的特征，让数字资产存在于网络任何一个节点中，没有一个统一集中托管的场所， 让监管非常难以集中统一管理。二是， 数字货币的匿名性，让监管者无从了解交易者，无法有针对性的监管，除非是在实名制的交易平台，可追踪到一些场内的交易者信息。三是，无国界 。数字资产一开始就是无国界的， 而监管都有自己的特定的地理管辖权，如何界定管辖权，如何防止跨界套利，是一个不小的难题。
　　不过，监管并非束手无策，因为监管手中有4大法宝：
　　首先，事前监管优先原则。坚持事前监管，强化发行者的信息披露义务。将监管重心前移至发行环节，侧重事前监管。监管者不妨将ICO项目统一纳入监管沙箱，强制要求发行项目在沙箱试验区实行备案登记，强化发行者的信息披露义务。
　　其次，穿透式监管原则。正如刚刚过去的全国第五次金融工作会议里指出的“强化金融监管的专业性统一性穿透性”。穿透式监管的原则，不仅仅可以用在对五花八门的金融衍生品，或者形形色色的影子银行，也同样可以用在数字货币上。 其本质就是看穿其表面现象，依照其功能和行为的本质，进行功能监管和行为监管。 正如前述美国证监会(SEC)和新加坡金融管理局对ICO和数字货币监管态度说明，无论数字资产利用分布式账本技术与否，只要它的功能和行为符合现有证券，其发行和销售就必须符合现有的证券法监管。
　　再次，抓实放虚原则。 虽然去中心化的数字化资产几乎不可能集中管理，但是不论其如何去中心化，如何虚拟化，其的价值实现无法脱离现有的金融体系，否则就是一串没有任何意义的二进制代码。 任何买卖虚拟币需要通过交易平台才能实现把货币和虚拟币的相互转换。 所以，交易平台就是数字资产转化为金融资产，实现虚实转化的接触点，是数字资产的流通进出金融体系的必由之路。 监管可以考虑对这些虚实转换的要塞进行监管 。比如要求发起ICO的交易平台需要承担信息披露，风险提示和审查真伪的责任。 华盛顿州通过的统一货币法案，就是遵循抓实放虚的原则，通过规范交易平台来保护投资者权益。该法案规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”。
　　最后，协同监管原则。针对数字资产无国界，瞬间可以转移到全世界任何地方的特点， 任何国家的监管，都避免不了跨境套利的难题。今年3月份，美国证监会SEC否决了比特币ETF的申请，其中一个重要原因是：比特币的交易，分布在全球各地，交易平台之间的管辖权不同，规则不同，美国证监会无法保证其能够有效地保护投资人，杜绝比特币价格被操纵的行为。因此任何对数字资产的有效监管，需要全世界主要国家协同合作，可以通过世界货币基金组织IMF和世界银行的全球金融组织，协调并制定统一的数字资产监管框架原则。
　　现在还能投吗？
　　数字资产还属于小众的实验性产品，未来充满众多的不确定性，不是普通大众投资的选择。从稳健的投资角度，笔者并不建议一般投资人投资。如果能够承受较大风险的投资人，也必须在详细了解数字资产及其风险后，谨慎地将其作为另类资产小额度投资。
　　什么时候才能让大众投资，关键看是各国监管是否正式出台完整的监管措施，而风向标就是SEC是否批准比特币ETF。在3月份比特币ETF申请被否决后，金融机构向SEC再次申述， SEC也同意重新考虑。 一旦比特币ETF被批准， 标志着虚拟币成为官方认可的投资标的，必将引发比特币乃至数字资产的巨量的需求和价格的飞升。
　　遗憾的是，依照目前现状和监管的态度，让大众投资数字资产依然只是簇拥者的美好憧憬。如果投资数字资产赌的是未来，那“小赌怡情”是给投资者最中肯的建议。
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