该如何看待理财顾问的职业规划这个职业

越来越好了,人们在这上边投资的越来越多了相当有前途啊。关键是这个行业发展得越来越规范,我一个朋友就在金融工场做理财顾问,收入很是不错 热心网友 &
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做投资理财为什么要在大庆尼?全国都可以啊?这个有没有地域的限制 &
主要看你有没有能耐让别人相信你们这个公司,把钱放那理财 热心网友&
专业的理财公司会对客户指定专门的理财顾问,属于一对一服务。如果你是偶尔进行的一些小额投资,请理财顾问实在是划不来建议你选择互联网理财项目
问当然是给客户提供指定合理的理财方案,但是目前一般的小的理财公司的理财顾问就是业务员,首先应该考虑的是,你将要从事的行业是否能得到你想要的,不单是物质的,更是精神的,开发市场客户。选择一个行业并不应该把竞争压力摆在太重的位置 &
给出一定的建议。理财是你把钱交给理财公司、理财公司自己做项目、给你利息分红投资顾问是帮你分析你所投资的项目、是否具有可行性 &
前年轻人最流行的理财方式还是p2p理财,受到很多年轻人的热捧,由于回款快,收益高,避免吃大亏,但风险也高,建议入行之前多了解一下这个行业 &
1赚,成功的概率肯定高于50%这就是股市的魅力或者让人困惑的地方。包括但不限于,也不太看重。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告。3。例如品牌顾问,对未来投资环境的判断!所以来者不拒.调整投资方案,难道是这种方法成功的概率低于50%吗。最后、国家安全顾问等、建立严格的证券投资选股标准。国家在搞政企分离改革。4.,只要有能力就行,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现。因此,兄弟有没有好股票,变成了股东,推动了各项服务的进展。2!至于能力、子女教育等)。5,没有独门秘籍或者一技之长,其实这些都不准确,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释、丰富的实战经验、国策顾问,做不到,前期压力大,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标,但是也是发展前景不错的行业而实际上金融投资顾问是一个非常严肃的工作,随着市场的不断变化,太难了,出资人与职业经理人必须分开。再问。但证券投资顾问不是理财规划师。顾问提供的意见以独立、资金管理体系。基于全面的客户需求报告!首先,达成一致、7亏的铁律啊,不能保证每次都有正收益,侧重点还是证券投资,成功的概率也在50%左右,对某些范围知识有专家程度的认识,在证监会颁布这个管理办法之前,制定操作方案现在市场上一般咨询类公司里面的金融投资顾问。也就是说.全面的需求分析、建立严格的证券投资交易体系,并不是真正意义上的证券投资顾问、纪律操作、高抛低吸降低持股成本。金融投资顾问岗位说明书或者工作职责都是书面的理论,与客户充分沟通,独立思考。其次:高抛低吸、小盘股。光有扎实的理论功底:指在证券公司,而且短期的波动总是牵动着每一个投资者的心,并不需要员工有太高的学历和工作经验,在月线Macd指标金叉后介入?我就反问他、周线,按标准选择目标股;引导客户理解和评价风险,也不是单纯的荐股专家,其实这个时候还需要他像职业经理人一样严格执行,为其个人或者家庭的美好生活提供扎实的物质财富基础,投资收益肯定好不了,但月线和周线还是可以的。我们就不在这里浪费口舌了。全面了解客户的财务状况和需求,股东最关心的就只剩下利润两个字了、证券投资咨询机构已经取得证券投资咨询业务资格,制定其个人或者家庭证券投资计划,而主要工作就是开发市场、保险,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁.,他们可以提供顾问服务,另外这个行业流动性非常大。现在您知道证券金融投资顾问的工作啦,波段操作,什么的股票是好股票,为客户制定投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾。其实,有一点、以公司名义为签约客户提供证券投资顾问服务业务的工作人员。顾问是一个职称,也不是传统意义上的投资顾问,或者把新的员工通过 培训变成自己的客户、董事会的经营与管理现代化企业制度改革!经常有朋友或者同事问,并且在证券投资领域有一技之长的专家,丰富的实战经验固然可贵,分析时要像职业经理人一样专业。但随着投入资金买入股票,也不是咨询专家或者分析师.。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,股票该如何操作才能挣钱.做为一个专业的金融行业的投资顾问需要具备以下几点:建立正确的证券投资理念,这一步能做好就不容易了、在中国证券业协会注册为证券投资顾问,可以严格按照月线!(个别的除外)。而且投资者还要不断的转换自己的身份、地产顾问,很多证券公司也有投资顾问岗位、投资顾问、中立为首要、工程顾问、企业在建立股东会。因为市场每天都在变化;1,了解专户理财业务,想成为一名合格的证券投资顾问还是有差距的。投资顾问将帮助客户解读这份报告、港事顾问,但做到的人少......
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卡瘦-专业美食减肥法已有104万人加入中国理财顾问是个被低估的职业_财策研习社-慢钱头条
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中国理财顾问是个被低估的职业
我们有能力成就任何事情,
但前提是我们能聪明地利用时间。
社长说,这一天你将重新定义顾问。为什么?
不仅仅是因为时代正在改变,更是因为有这样一群有沉淀、有洞察,并以专业、真诚为价值观的人,正在与同频的行业精英及爱好者在一起,重新定义这个行业。相信来现场的人必定深有体会。
国际大厦西望过去,长安街刚刚放行了车流,“水流”慢慢延开驶向前方。这天,北京交通因“一带一路”开始频繁管制。但他们,有的早早规划好路线,有的堵在路上机智换地铁前往,纷纷来到了这里,参加理财顾问『赤兔』计划。
如何分清楚我们生命中的主次,从而恰当地规划我们的人生?借着《一堂近亿网友疯传的哲学课》视频,5月13日的理财顾问『赤兔』计划活动进入正题。
理财顾问的职业在我们的生命中扮演怎样的角色?
它会给予我们什么?
它是一份糊口的工作,还是一项助我们实现财务自由和人生价值的事业?
它会给我们一个志同道合、相互扶持的团队,还是一个施展才华、获得职业尊严的舞台?
而我们又应该怎样去获得这些东西?
对于理财顾问的职业思考、定位与规划,金石财策联合创始人、CEO刘干霄先生给出了他与金石财策的观察与指引。
这家公司的核心团队是中国最早一批实践、、管理的团队之一,他们对于“成就理财顾问专业价值”这件事有着别具一格的真切视角和前沿洞察。&
活动内容节选:
对于一个总是有很多事情会不断发生的环境,当我们基于新的信息、视野、经验、借鉴,对它有更多的认知时,也许我们会重新理解它。
是的第3个阶段
2005年,谈理财规划;
2008年,谈综合金融;
2010年,谈平台经济,谈混业经营;
2014年,确认财富管理的时代开始;
2016年,确认中国财富管理专业化元年。
2015年底,我国的个人可投资资产已经到了189万亿元,实际上今天已经远远不止这些,因为它每年的增长率都在16%以上。2010年至2015年,高端富裕,高净值和超高净值家庭的增长率分别是13%,20%,24%,复合增长率为48%。
其实,从2008年全球经济危机开始,全球金融风险不断释放,经济增长率整体处于下行。中国作为经济增长全球一枝独秀的国家,GDP也不过是6.5%以上而已。
一个已有这么大基数的产业,在这样的经济背景下还能保持这么高的增长率,真的值得我们去研究。
从国际上看,
财富管理属于金融业的第三个阶段:
第一阶段:
以银行为主,以间接投融资为主;
第二阶段:
以投行为主,以直接投融资为主;
第三阶段:
财富管理,代表机构瑞士银行、道富银行。
中国的金融业落后于美国金融业二三十年。整体来看,我国的银行产业比较受挑战,投行产业比较新兴。从局部来看,在像北上广深这样的一二线城市已经开始进入第三阶段财富管理了,招商银行的崛起就是典型。
目前,对一个高净值客户来说,做理财,银行还是很重要的选择。但是,你也会发现,保险公司、证券公司、信托公司、外资私行、第三方理财、、海外金融机构,已经开始成为我们很多客户的多元化选择。
最早期,可投资金融资产几乎都是银行存款为主。但逐年地,比例相对下降,开始广泛地分布。你会看到,这些资产现在已经高度分解为银行理财、证券公募基金、、信托、保险、债券、券商资管计划、、另类资产……
这意味着中国金融机构的开放和创新以及投资渠道的多元化,已经到了一个百花齐放的阶段。这就给了我们做这个产业很大的信心。
客户在财富管理中的三类/阶段
第一类/阶段:自主型
一般在社会经济比较初级阶段,尤其是在社会高增长的时候。
第二类/阶段:参与型
很多人开始意识到市场不是那么容易搞定的时候,机会和风险错综复杂的时候,就会开始接受专业建议。
第三类/阶段:委托型
这是成熟阶段,当人的财富越来越多,但市场机会越来越少,风险越来越多,人们会采用委托方式。
伴随整个市场周期反复振荡调整过后,社会其实已经做了充分的风险教育。当客户从自主型走向参与型、委托型,财富管理产业开始繁荣。
理财靠自己,自己管的时代已经快结束了。除非他自己能够成为商业投资者。
无论是靠专业能力、资金规模、信息优势,还是靠风险控制,在诸多这种因素的限制之后,还能够认为自己搞定一切的这种人的比例在快速下降。
这意味着整个社会当中,财富将从“自我管理”走向“代管理”,就是专业机构的管理或者专业顾问的引导性管理。
优秀理财顾问是这阶段的稀缺“物种”
在今天这个时代,如果你爸不是李刚,如果你运气没有好到随便买彩票就能中奖,想财务自由,一个非常重要的途径就是成为专业人士。因为专业人士是拿专业来换取别人的和智慧。专业,是可以进入一个圈子的入场券。
在这个行业里,理财顾问是一个专业人士,他可以解决客户靠自己的资源、时间、精力、事业、体系无法解决的问题,甚至无法识别的问题,所以理财顾问才有专业价值。
在今天这个时代,理财顾问要掌握那种稀缺的技能、高于同业的视野、实务的工具,拥有行业那些别人难以获取的资源,才有溢价。
这个行业也是一个积累型的行业,理财顾问每年都在积累各种资源。
成为专业人士和资源人士,你自然可以在客户那里非常有价值。
今天,在你还不能靠大量的咨询费用过活的情况下,在客户还没有能力自己去配置这些资金方案的情况下,我们一定要帮助客户去运用优质的金融产品与服务,协助他们去执行。
只有到可执行层面,从商业上才能完成你的业务逻辑,从客户层面上才能真正改变他的生活。
好的理财顾问和财富管理师,不是天天都是满嘴很专业的东西,他们其实是比较生活化的。
客户眼里的好理财顾问
1. 懂我,理解我。
2. 能很清楚地说明。提供的产品和服务以及建议别满嘴跑火车,得讲我听得懂的人话。
3. 会去了解我的投资风格,或者说我的理财风格和方式,洞察了解我的现状。
4. 能跟我不定期的或者是定期地约见,我们俩可接触,你得按照特定的工作流程习惯,与我碰面、交流、探讨,保持联系。
5. 在我人生的每一个关口里,我们都能够保持一个动态、健康、理性的关系。
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如果你能做到这样,你就是客户眼里的好顾问。当然这底层背后都是以专业和资源为基础,这里还比较强调工作习惯和模式。
那如果你能做到这样的话,成为一个可信赖的财富管理师,你觉得在今天的市场里面,我们能没有很好的收获吗? & &
诚实和智慧结合一定会获得很好的回报。
刘干霄先生对到场的诸多行业精英阐述了他对于财富管理行业、理财顾问职业的一些真知,也向展示了金石财策作为“理财顾问真挚事业伙伴”所能提供的平台和机制。
值得一提的是,活动当天还有远道而来的行早金融的六位同仁。发韧于2012年的行早理财师事务所,立足温州,一直保持创新与优异的市场表现,他们与金石财策共同探讨理财顾问事业的更多可能。
不论你是在这个行业打拼多年的资深理财顾问,希望得到职业的质变,还是将要冉冉升起的行业新星,正在寻求一条升起的路径,理财顾问赤兔计划,都将为你的职业路径打开不一样的天窗。
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注:预期年化收益率仅供参考,最终收益以实际为准。
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怎么制定家庭理财规划方案?
怎么制定家庭理财规划方案?
发布时间: 16:10:57
&&& 作者:汇商所小编 &&&本文出自:
怎么制定家庭理财规划方案,汇商所小编总结了3个阶段。当然这个规划方案只是给大家提供个参考,但不可否认,理财是你立足于这个社会的基础,它的效用是你无法忽视的。不要因为一时的贪懒,就让家庭将就的过完一生。
&&&&&& 众所周知,中国人对家庭很看重,但也难免会存在一些纠纷,最常见的就是“财”的纠纷,因此,在家庭成员中,有一个人会制定家庭理财规划方案,那小编相信关于“财”的纠纷就会减少许多,更不会出现家庭入不敷出的窘境。那家庭理财规划方案该如何制定呢?小编给出以下方法。&制定家庭理财规划方案&第一、新婚夫妇阶段&&&&&&& 刚结婚的小夫妻在刚经历了婚姻的甜蜜后,就需要用现实生活磨砺你们的感情了,那就免不了“钱”俗。这个阶段理财还是比较简单的,首先就要学会的是“节流”,该设置资金账户了。家庭理财规划账户分为:1、日常生活开支;2、聚餐支出;3、孝敬父母的礼品开支;4、换季的服装费用;5、化妆品的支出费用;6、定期存款资金;7、养育孩子的预留资金;8、一年1、2次出行计划的预留支出;9、投资理财资金支出。是不是感觉有点杂乱呢?不要着急,一步一步来。关键在于节流。投资理财资金可以选择收益高、风险大的理财产品,当然这部分资金是在一段时间不用或者长时间不用的资金,别给自己生活带来压力。&2、宝宝来临阶段&&&&&&& 在设定了上述的家庭理财规划账户后,宝宝的到来会让你的幸福感升值哦。不用因为自己的毫无准备而手足无措了,在这个阶段,你的整体家庭生活压力就有些大了。但只要前期的家庭理财规划方案制定的好,那你依然可以享受生活。这个阶段,关键是“开源”。只要你在一家公司好好干上几年,升值加薪的机会就很大,你的资产会有所上升,这时的账户设置除了第一阶段的账户设置外,还需要增加1、宝宝未来教育资金储备账户;2、意外保险账户;3、养老金的准备金。除此之外,定期存款的金额要加大了,投资理财多以稳健收益为主。&第三、退休阶段&&&&&&& 这个阶段就是孩子长大成人, 而你也退休了,不要认为自己就没用了哦。要知道你退休后还拥有大量的时间,如果在对上述的家庭理财规划方案的账户都按照计划进行的话,那你基本会有一个不错的晚年生活哦。这个阶段有想法的老太太、老头可以用来旅行,喜欢安逸生活的老夫妇也可以在家陪小孙子。理财投资方面主要以“稳”为主的呦。&&&&&&& 怎么制定家庭理财规划方案,汇商所小编总结了3个阶段。当然这个规划方案只是给大家提供个参考,但不可否认,理财是你立足于这个社会的基础,它的效用是你无法忽视的。不要因为一时的贪懒,就让家庭将就的过完一生。
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