使用POS机刷卡应该注意什么_百度知道
使用POS机刷卡应该注意什么
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　　使用pos机刷卡注意事项一：核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时，根据银行卡交易要求，收银员都会要求消费者在交易单据上签字。需要提醒消费者的是，签字以前，应先确认是否为自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致，只有正确无误才可签名。　　　　使用pos机刷卡注意事项二：信用卡操作与储蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，为了更方便消费者使用，很多信用卡在使用时都不需要输入密码，收银员只需核对使用者的签名。当然这种方便也给信用卡制造了一些不安全因素，消费者的信用卡一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被盗刷的可能，因此，消费者保存信用卡应该格外小心，最好将其视作现金予以保护。　　　　使用pos机刷卡注意事项三：使用POS机刷卡交易错误时勿忘撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况，消费者应该将错误的交易单据当场撕毁，此外，应要求销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易，再重新进行交易，或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证，因此，交易单据一定要妥善保存，除了以备日后核查外，还可以避免被仿冒使用。　　　　使用pos机刷卡注意事项四：在购买不确定商品尽量少使用银行卡。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况，退货、更换在所难免。对此，消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡，原因是，退换货时，金额已经划走，程序相对麻烦，而且，银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合，种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中，甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。　　　　使用pos机刷卡注意事项五：一次刷卡没成功，再刷卡后要认真检查信用卡消费明细，发现问题及时与消费单位和有关银行联系，避免资金损失。
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进行 POS刷卡交易时应注意以下事项：一、刷卡前为保障您的权益，请您在银行卡背面签名条上签上本人姓名。二、刷卡时1．在商场刷卡消费时，切勿让银行卡离开您的视线范围，留意收银员的刷卡次数。
2．输入密码时，切记用手遮挡，防止不法分子偷窥。三、刷卡后1．请您不要在空白签账单或未填妥金额的签账单上签上本人姓名。
2．在签名前，请先确认签账单所列的卡号、签账金额、币别和签购单张数是否正确。
3．签账单因错误需重写时，请您要求商店人员将原签账单全部撕毁。
4．若需当场取消交易，或遇收银员重复操作交易，请您要求商店人员当场撤销交易，恢复您的账户存款金额。
5．签账后，请确认商店人员交还的卡片是您自己的卡片。
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。P0S机进法院：刷卡就能缴纳诉讼费发布时间： 11:04 星期一来源：甘肃长安网　　本网讯（通讯员 张有杰 吴雅洁）“刷卡就能缴纳诉讼费，再也不用银行、法院之间奔波了。”春节刚过，到金昌市金川区法院立案的当事人和律师发现，缴费可以不用再跑银行了，只要持有银联卡，直接刷卡就能缴费，比以前方便多了。
　　以往当事人来院诉讼，必须持有法院开具的缴费票据到指定银行缴纳诉讼费，然后持银行出具的缴款凭证到法院换取诉讼费收费票据。因距指定缴费银行较远且手续繁琐，当事人往往需要来回奔波，费时费力。为进一步方便当事人诉讼，让当事人少跑路、少费心，金川区法院不仅将指定缴费银行换到了距法院不到2公里的中国工商银行，还与中国工商银行多次沟通，成功引进POS机缴费系统，并于今年2月份起正式启用，当事人来院诉讼刷卡即可缴费。
　　POS机启用后，凡持有银联卡的当事人均可在诉讼服务中心直接刷卡缴费，回单即可作为缴款凭证，最快的可在5分钟内办理完所有手续，大大缩短了当事人办理诉讼手续的时间。（金昌市金川区法院供稿）责任编辑：梁笑
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警惕POS机上的诈骗
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《警惕POS机上的诈骗》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《警惕POS机上的诈骗》 精选一如今，很多地方都安装了银行的POS刷卡机。可眼下，却有不法网络支付公司瞅准了这一便捷的交易方式实施诈骗。日前，沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS机实施合同诈骗案件，成功为涉案178名商户全额挽回经济损失203万元。“民警同志，我们POS机里的钱被骗走了，一定要帮帮我们！”2017年6月，沈阳市某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案称：在与某科技有限公司签订POS机资金结算业务合同后，近日发现消费的多笔资金至今未到账户，事后竟找不到公司负责人。浑南警方办案民警经过调查，发现此案涉及商户达百余人，涉案金额达上百万元。警方成立专案组，查明浑南区某科技有限公司法定代表人、实际经营人杨某利用为商户办理POS机之机，先后套取178名商户资金203万元后，转入私人账户，已构成合同诈骗犯罪。侦破中，警方了解到，杨某已经将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务有限公司的账户中，以此想逃避打击，企图“保护”骗来的资金。“为安抚被骗群众，我们将被害商户加入微信群，及时告知案件侦破情况，同时让被骗的商户在微信群里提供破案线索”，浑南分局经侦大队副大队长徐小东介绍说，短时间内，商户将犯罪嫌疑人杨某各类信息报告给民警，为警方进一步核实和侦破案件赢得了时间。浑南分局随后联系到上海这家公司，利用法律宣传、政策引导及反复沟通，经过法理并举的强大攻势，上海某支付网络服务有限公司同意对商户被骗款项进行返还。截至7月15日，涉及被骗的178名商户全部收到上海某支付网络服务有限公司先期垫付的资金共203万元。目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关立为网上逃犯，案件正在进一步审理中。据统计，近年来沈阳地区发生多起POS机商户刷卡消费结算资金未到账事件，商户损失从几千元到几万元不等。民警提醒称，商户要与有合法资质的收单机构直接签订银行卡受理协议，不从事或协助持卡人套现等违法违规活动；要通过正当渠道申请和安装POS机，不从不明或可疑渠道购买POS机；出现刷卡结算资金不到账等资金风险事件后，商户要及时向公安机关报案或向法院起诉，依法维护合法权益。写在最后：给大家推荐一家3年老平台立即理财拿→(年化收益10%)转载本文请注明来源于安全110：http://www.p2b110.com/news/225967.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《警惕POS机上的诈骗》 精选二济南发经济犯罪7大案例 、上榜
来源：大众网
点击量：33记者今天从济南市公安局了解到，2016年以来，济南市经侦部门严打高压各类经济犯罪活动，组织开展了打击犯罪“攻坚行动”、打击突出犯罪“净化行动”、打击虚开税票犯罪“围剿行动”和打击侵权假冒犯罪“利剑行动”。全市共立案侦查各类经济犯罪案件522起，破案352起，打击处理嫌疑人406名，涉案金额15.2亿元，挽回经济损失3.1亿元。警方同时发布了侦破的经济犯罪7大典型案例，还贴心附上了预防措施，网友们睁大眼睛仔细看哦。购物刷卡要注意POS机可能“偷走”你的钱市局经侦支队破获“1.16”特大盗刷银行卡案。日，市局经侦支队从广州警方移交的一条可疑交易线索入手，通过深入分析研判，经过12个月的顺线侦查后，一举打掉了这一集窃取银行卡磁轨信息、克隆银行卡、盗刷银行卡、于一身的犯罪集团。据警方介绍，犯罪嫌疑人利用各种商业店铺的POS机盗取受害人，随后转手复制，立刻就能将卡内的钱取走。本案共抓获犯罪嫌疑人18名，摧毁窝点6处、缴获假卡13张，窃取银行卡信息、盗刷装置一宗，追回赃款150余万元。目前此案已经移送起诉。预警防范：1、妥善保管好个人身份证件、银行卡、做到不外借、不出售、不泄露本人的银行卡及身份信息。2、到ATM机取款时要先检查插卡处是否被加装了偷窥密码的拍摄装置，并且输入密码时要用手遮住。3、刷卡消费时要注意检查商户POS机有无异常，是否被加装了测录装置。4、手机上收到异常链接，请勿点击，防止被植入木马病毒，被窃取手机绑定的银行卡信息。5、一旦遇到的情况，要及时修改密码并到就近的ATM机作一笔业务，然后第一时间到公安机关报案。“皮包公司”签假合同专骗外国人20万美金轻松到手历下分局破获“4.13”跨国合同诈骗案。日，历下分局经侦大队接到澳大利籍受害人报案称：其在互联网上与济南某贸易有限公司联系商谈收购废铜的生意，于日，通过电子邮件与艾姆鲁公司签订购货合同并预付款13734美元后，该公司失去联系。历下经侦大队在网警大队密切配合下，缜密侦查，周密布控，于日在河北省将诈骗犯罪嫌疑人李某杰等5名犯罪嫌疑人抓获。经查，自2015年5月上述5人在济南注册公司后，与多名外国人签订虚假合同骗取钱财，涉案金额20余。目前，案件以侦查终结移送起诉。预警防范：1、合同签订之前务必要对合同签订的公司及个人主体进行核实，通过查看公司章程、纳税申报、实地考察公司生产、经营、流通等多种方式确定公司的合法性及公司的履约能力。2、合同商谈过程中，切勿贪图便宜，诱惑既是陷阱，犯罪嫌疑人多利用受害人这一心理实施诈骗。3、合同签订双方在资金支付及交付货物的时间、地点、货物种类一定要有明确约定，货款支付方式一定要留有银行痕迹，以免被骗后公安机关能及时获取证据，打假犯罪。不法网站搞“” 9天捞金511万元市中分局破获金福在线网站涉嫌集资诈骗的案。日，市中分局经侦大队接经侦支队转办金福在线网站涉嫌集资诈骗的案件线索。通过综合分析，这是一起以“汽车众筹”之名，精心策划的诈骗案件，该平台从7月26日至8月3日仅仅9天时间共诈骗511万元。警方介绍，该平台以买卖二手车为名发起众筹，网友可以多人合力买下一辆车，再在该平台上转手卖出，中间差价由平台和按比例分成。但实际上，该平台吸纳了大量资金后变“玩消失”，投资者甚至从来没见过平台工作人员，所有交易均在网上进行，给警方破案带来很大难度。经过市中公安分局连日调查，最终成功侦破此案，目前已抓获犯罪嫌疑人5名，现该案已移送起诉至市中区人民检察院。预警防范：众筹是指项目发起人通过众筹平台进行的点对点的资金筹集活动。项目要真实，不承诺返本付息，不可有中间环节，众筹平台不可设立“”，不得用于开展面对社会不特定公众的非法集资。当前网络非法集资花样多、翻新快，但只要能抵制高息诱惑，进行理性投资，就可避免财产遭受损失。淘宝突现大批假豆浆机制假窝点遍布全国涉案2000万槐荫分局破获“6.28”销售假冒注册商标商品案。2016年6月，槐荫分局经侦大队民警在网上巡查中发现淘宝网、天猫十余家店铺涉嫌销售假冒注册商标豆浆机，经调查研判，该案涉案人员多，地域分布广，涉案金额大，纳入集群战役经营范畴，并于6月28日立案侦查。在该案侦办过程中多次往返杭州支付宝公司与主战地广东佛山之间进行反复调查取证和线索落地工作，最终深挖出一条涉及五省七市的特大网上销售假冒豆浆机犯罪网络，在公安部统一指挥下集群成功收网，一举将佛山顺德的售假源头打掉，抓获以陈某建为首的犯罪嫌疑人3名，当场查扣成品假冒豆浆机1200余台，豆浆机零配件、外包装箱一宗；共抓获嫌疑人13名，打掉窝点9处，涉案总价值2000余万元。目前该案已侦查终结，主犯陈某建移送审查起诉。预警防范：1、厂家及经销商要不断提高保护知识产权的法律意识，加大商标标识的保护措施。2、厂家及经销商与公安部门协作，提高所注册商标标识的公众认知性，普及知识产权的相关法律法规，广泛开展如何识假、打假的公益宣传。3、消费者切勿贪图便宜、相信便宜无好货，全民参与打假，全民抵制假货，对假货“零容忍”。4、厂家、经销商及消费者发现制假售假违法犯罪行为，及时举报，使用法律武器维护企业和消费者合法权益。变身非法集资工具贪婪吸金1.5亿高新分局破获东领网络科技公司涉嫌非法吸收公众存款案。日，高新分局侦查大队立案侦查山东东领网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案。经过近半年的不懈努力，办案民警转战我省多个城市及合肥、北京、上海、苏州、杭州、武汉等地，成功侦破涉案金额1.5亿元的以“P2P” 网络平台为经营方式的特大非法吸收公众存款案，共抓获犯罪嫌疑人郑某君等犯罪嫌疑人3名。目前案件已侦查终结移送起诉。预警防范：部分P2P网贷平台突破了“金融”这一属性，大肆宣传收益高、风险低、回报快，并私设“资金池”从事非法集资犯罪活动。在日常生活中，要自觉抵制高息诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”，谨防上当受骗。同时，要明确非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。“校园贷”泛滥警方呼吁大学生抵制“拜金主义”长清分局破获大学生被骗系列案件。2016年伊始，为维护校园安全和学生正常生活学习秩序，长清分局经侦大队主动开展了针对“校园贷”的活动，并会同相关警种连续破获了一系列以诱骗大学生为手段的合同诈骗案。抓获犯罪嫌疑人员12名，挽回经济损失110余万元。目前案件已侦查终结。预警防范：大学生要树立正确的人生观、价值观、消费观。要自觉抵制“拜金主义”，理性消费。坚决不为借贷公司宣传、拉客源。因创业确实需要借款的，应进行和还款能力测算，咨询法律专家，选择正规的渠道。“化工公司”开出1.8亿假23人被抓平阴分局破获金玫瑰公司系列。2016年以来，平阴县公安局经侦大队以一起协查虚开线索为主线，发现并及时侦破了涉案金额1.8亿元的济南金玫瑰化工有限公司系列虚开。在案件侦办的工作中，平阴县公安局经侦大队全体办案民警。在近一年的时间里，奔赴广东、四川、浙江、辽宁、河北、河南、山西、天津、山东等十余省市，开展取证和抓捕犯罪嫌疑人工作，累计行程十余万公里共计抓获犯罪嫌疑人23人，为国家挽回税款损失566万余元。现案件已侦查终结，全部嫌疑人已移送起诉。预警防范：虚开发票犯罪防范是一项系统性的工程，需要部门大力协作，各环节紧密配合，进一步强化征管基础，强化风险监控：一是强化源头防范，加强登记认定环节基础管理和发票使用环节日常管理；二是健全企业管理制度，夯实企业内部管理基础；三是要深化综合治税，建立多方联动的惩处机制，加大打击和查处力度，提高虚开发票行为的违法成本；四是强化税法宣传，提高纳税人对发票违法犯罪严重性的认识。分享到：window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"","bdUrl":"http://m.p2p001.com/Netloan/shownews/id/277717.html","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"","bdStyle":"0","bdSize":"16"},"share":{},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","renren","wei***","tqf"],"viewText":"分享到：","viewSize":"16"}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new 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精选三2016年以来，诸多面向在校大学生提供、分期购物等金融服务的“校园贷”平台大量涌现。这些平台满足了在校大学生信用消费的需求，因而快速占领了大专院校市场。然而，在“校园贷”迅猛发展的背后，一些问题也随之暴露出来。日前，内蒙古自治区赤峰市公安局红山区分局、吉林省长春市公安局朝阳区分局相继破获一批案件，诈骗分子利用“校园贷”各平台的漏洞在全国12个省份近30所大专院校疯狂作案，导致上千名学生身陷骗局，暴露出了当前校园贷乱象的冰山一角。千余学生身陷骗局 涉案金额逾千万元小于是内蒙古某职业技术学院的一名学生。2015年10月，小于的两名同学请他办理“手机分期购业务”。小于被告知，业务办好后，手机归一家叫“爱远”的公司，还款也由该公司负责，但不会让他“白帮忙”。在小于提供了学生证、身份证等资料后，爱远公司以小于的名义，先后在“爱学贷”（现已更名为“爱又米”）等四家平台各购买了一部苹果手机，总价2.6万余元。在接受平台电话询问时，小于按同学的“嘱”称，手机是他本人购买、本人使用。不久，小于陆续收到四部手机，他将手机转交给同学后，获得400元“好处费”。本以为提供了学生身份信息赚到400元钱就完事了，但2016年2月，小于陆续接到“爱学贷”等四个平台的催款电话，称其所购手机的还款已。这时小于才发现自己上当受骗了。但由于手机均是以小于名义购买的，他不得不自己还款，目前他所还金额已超过6000元。据赤峰市公安局红山区分局经侦大队办案民警介绍，爱远公司就是该案主要犯罪嫌疑人张一丹成立的。由于张一丹发展了众多“下线”，且其模式较易复制，这种骗局在短时间内就席卷了内蒙古多个盟市，近900名学生身陷骗局。后来，随着张一丹的业务员去往辽宁省，进而导致当地多所院校的近300名学生卷入骗局，涉案总金额逾1000万元。吉林省长春市公安局朝阳区分局日前也侦破了一批类似案件，犯罪嫌疑人在吉林省、广东省、上海市等10个省份活动，以相同的作案手法在20多所大专院校专门诈骗在校学生，累计作案150余起，目前已查明的被骗学生近200人。采访中，小于等十余位学生表示，现在“校园贷”平台频繁以电话、短信、律师函等形式向他们催款，有的骂脏话、有的恐吓说他们涉嫌犯罪，部分学生情绪不稳定，精神经常处于紧张、焦虑状态。办案民警说，大多数学生都是为了贪图那几百元钱的“好处费”，而向诈骗分子提供了学生身份信息，最后背上了少则五六千元、多则一两万元的分期还款“包袱”。在学生中物色“代理人”在授信经理中发展“业务员”赤峰市公安局红山区分局经侦大队办案民警透露，出生于1988年的张一丹能够在几个月的时间里，以同样的手法反复操作，从1200多名学生手中骗得2000多部手机转卖牟利，离不开她在学生中物色的“代理人”，以及在“校园贷”平台授信经理中发展的“业务员”。据办案民警介绍，按照张一丹的诈骗模式，为了维持资金链不断裂，她必须在最短时间内做最多的“业务”，因此她在多地高校物色了大量“代理人”。记者梳理发现，张一丹至少发展了15名“骨干代理人”。初步统计，这些“代理人”在学校中累计经手办理手机逾1000部，其中“业绩”最好的是内蒙古某职业技术学院的学生刘某，他经手办理的手机多达212部。在吉林省长春市公安局朝阳区分局破获的一系列类似案件中，共有超过120名学生充当了诈骗分子的各级“代理人”。这些“代理人”每骗一名学生便能得到500元至1000元不等的“奖励”，两名业绩特别突出的“代理人”还各自被奖励了一辆汽车。办案民警表示，这些学生“代理人”以校友、老乡等熟人身份为掩护，再以支付现金作为诱饵，使很多学生放松了警惕。然而，仅有“代理人”在学校物色学生作为“唐僧肉”，还不足以顺利而快速地完成诈骗过程。由于手机是由提供分期购物的“校园贷”平台出货，诈骗分子便大力拉拢各平台授信经理成为其公司的“业务员”。黄某是内蒙古东部某职业学院的学生，他既是“趣分期”和“爱学贷”的授信经理，又是爱远公司的员工。他说，张一丹找他们做公司业务员，“就是为了能够快速办理一个学生在多平台购机的手机业务”。黄某说，张一丹经常给各平台授信经理开会，让他们多找学生，以学生名义从多个平台购买手机，并且还给他们订有销售指标和销售奖励。张一丹对此也毫不避讳。她说，她在学校发展了包某某、张某某等多名各大平台的授信经理。“他们能在‘爱学贷’等6个平台进行授信业务，互相一串就能帮对方办理学生授信。”“校园贷”存两大安全漏洞 成校园诈骗“入口”吉林省长春市公安局朝阳区分局办案民警表示，在他们破获的一系列案件中，几乎没有被骗学生主动找警方报案，导致犯罪嫌疑人得不到及时打击处理。他们调查发现，此类案件之所以快速蔓延就是因为其具有“熟人骗熟人”的特点，一些学生心存幻想，认为大家都认识，事情早晚会解决，因此大多选择“不经官”。此外，被骗学生提供自己的信息后得到了“好处费”，一些学生知道自己有过错，也就不敢出来报案，导致犯罪嫌疑人一度长期逍遥法外。记者采访还发现，“校园贷”平台之所以能够被犯罪嫌疑人所利用，与当前一些平台存在安全漏洞有关。赤峰市公安局红山区分局经侦大队办案民警认为，目前部分“校园贷”平台主要存在以下两大问题：第一，审核把关不严，仅凭学籍信息和电话回访即可向申请人发放手机，缺少实质有效的信用评估环节；第二，数据缺乏共享，使用一个学生身份就能吃遍“天下”。在内蒙古地区的案件中，受骗学生以自己身份在两个以上平台办理分期购买手机的情况比比皆是，甚至出现了一名学生在6个平台办理6部手机的情况。有专家认为，2009年，银监会分年龄段叫停银行向学生发放之后，为大学生分期购物业务提供了生长的土壤，但快速发展背后是隐藏的诸多安全隐患，应逐步依法完善校园网络分期购物的行业规范。首先，明确“校园贷”平台运营规范，对各平台运营资质及其所提供的“类”服务是否等进行审核，防止大学生分期购物市场出现缺乏门槛等问题。其次，监管各“校园贷”平台代理队伍，对其所办业务的交易背景真实性严加核查，防止出现套取信贷资金而产生的。第三，打击各“校园贷”平台欺诈违法犯罪，形成公安、工商、金融监管部门联合执法的局面，维护学生合法利益不受侵犯。投资P2P，安全最重要！可以到微信公众号：财秘（rong360licai），回复“”查看最新。《警惕POS机上的诈骗》 精选四注册一家公司，然后在网上随便开通一个网站，就敢吸引国内的投资者来投资。这本是老套的网络集资诈骗案件，而令人吃惊的是，在这起案件中，已经核查的210位受害人遍布国内21个省市，涉案资金近一个亿。而骗了这些人的，是一个自称连字都不认识多少的男子。男子向受害人许诺的高达50%的投资利润，不过是挪取后来者的，去补先来者的账；男子向受害人承诺的如果付不出利润抵账的房子和车，实际上是男子从网上找来的几张房子和车的图片。8个月小额试探成功后金额加到100多万受害人池先生（化姓）告诉小编，以“融资”为幌子，实际上是集资诈骗，这样的诈骗手段在他们“”里屡见不鲜。投友们在投资之前，对这样的事情警惕性很强。池先生本人也是一位比较资深的投资者。那么，为什么还会有来自国内多地的那么多人受骗上当呢？池先生介绍，早先，他在网上浏览时，无意间在一家综合消息网站上，看到了“沈阳某某”推出的“”的广告。池先生点击进入该融资平台的网站，发现网站许诺的投资利润比较高。作为资深，池先生事先通过查询工商网站等手段，对该公司的底细进行了一番调查，结论是“没发现什么问题”。但即使这样，谨慎的池先生一开始也没敢多投。“我先是投短期的，数额也就是几千到一万。我发现，这个回款很迅速，利润一分不少，所以慢慢对这个网站产生了信任。”池先生说，经过长达8个月的小额、短期投资试水成功后，他加大了对该网站的投资，金额加大到100多万。结果，今年5月22日，池先生再次浏览该站时，意外发现网站上挂出一则公告。“内容大概是，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。”池先生说，公告发出的第二天，5月23日，他又发现，网站平台彻底关闭了。当天，为了确保钱款的安全，池先生和另外一名投资者驱车赶到该公司地址。结果令他们大吃一惊，这个公司根本不存在。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。用假车房图片担保50%回报逃跑前发公告施“缓兵之计”沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。警方调查发现，白某首先注册了一家。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。为什么叫“车房贷”呢？这是因为，集资诈骗案件频发后，很多投资者对于12%，甚至是50%这样的超高回报，已经非常不信任，不愿投资了。白某的网站上，于是挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。但仔细想想，身在数千公里外的投资者，只不过是通过网络，看到了网站上挂出的房子和车的照片而已。这些房子和车是否真的存在？投资者们并不知道。并且白某网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方目前掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。据警方调查，在“网站公告”事件发生之前，白某的这个网站，没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。发现这样大事不好的兆头，白某决定收手，带着已经骗到手的钱款逃跑。白某想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。不料，事情很快就败露了。初中肄业却满口金融词汇被骗后学会集资诈骗方法受骗上当的投资者陆续报警。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。经过数月艰苦的调查取证工作，今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、、20张银行卡等涉案物品。犯罪嫌疑人白某，上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。但是，在讲述案情的时候，“P2P”等等金融词汇，白某讲起来轻车熟路。从何想到这种诈骗方式？白某称，他曾经就在网上遭遇了类似的诈骗，被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。受害人池先生说，网站关闭后，曾有投资者深信，网站只是暂时关闭了，未来仍可以拿回本金，收到利息的。直到最近，这些投资者才醒转过来。而池先生本人，因为损失了100多万元，直到现在仍然对家人瞒着这件事。目前，犯罪嫌疑人白某因涉嫌诈骗罪，已被大东警方依法刑事拘留。案件正在进一步审理中。投资前先学“摸底”融资平台沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警提醒，投资有风险，投资者们在以下几个方面需要注意：1.企业应该有正规手续。2.投资平台企业最好有国资背景。3.在对投资平台企业的“摸底”过程中，要注意看是“认缴”还是“实缴”。很多这样的投资平台企业，注册基本金号称是几千万甚至几个亿，但在工商部门那里可以很容易地查出，该企业这些注册基本金是“认缴”还是“实缴”。很多“认缴”的投资平台企业，都不是特别可靠。4.要注意,设立“资金池”是被禁止的。投资者钱，应该直接将钱投资给的，而不是作为中间方的投资平台。如果投资平台企业设立了“资金池”，资金池的账号是属于投资平台企业的，则可能出现一些问题。5.在正规的投资平台，借款方的信息是被公开的。如果借款方的信息不公开，或者不真实，则很可能出现一些问题。6.合理的投资，年化率应该在5%到15%。高于15%就有风险了。7.投资者在一个投资平台的投资最好不要超过20万。《警惕POS机上的诈骗》 精选五注册一家公司，然后在网上随便开通一个网站，就敢吸引国内的投资者来投资。这本是老套的网络集资诈骗案件，而令人吃惊的是，在这起案件中，已经核查的210位受害人遍布国内21个省市，涉案资金近一个亿。而骗了这些人的，是一个自称连字都不认识多少的男子。男子向受害人许诺的高达50%的投资利润，不过是挪取后来者的投资款，去补先来者的账；男子向受害人承诺的如果付不出利润抵账的房子和车，实际上是男子从网上找来的几张房子和车的图片。8个月小额短期投资试探成功后金额加到100多万受害人池先生（化姓）告诉小编，以“融资”为幌子，实际上是集资诈骗，这样的诈骗手段在他们“投友圈”里屡见不鲜。投友们在投资之前，对这样的事情警惕性很强。池先生本人也是一位比较资深的投资者。那么，为什么还会有来自国内多地的那么多人受骗上当呢？池先生介绍，早先，他在网上浏览时，无意间在一家综合消息网站上，看到了“沈阳某某投资公司”推出的“车房贷”融资平台的广告。池先生点击进入该融资平台的网站，发现网站许诺的投资利润比较高。作为资深投资人，池先生事先通过查询工商网站等手段，对该公司的底细进行了一番调查，结论是“没发现什么问题”。但即使这样，谨慎的池先生一开始也没敢多投。“我先是投短期的，数额也就是几千到一万。我发现，这个投资网站回款很迅速，利润一分不少，所以慢慢对这个网站产生了信任。”池先生说，经过长达8个月的小额、短期投资试水成功后，他加大了对该网站的投资，金额加大到100多万。结果，今年5月22日，池先生再次浏览该投资网站时，意外发现网站上挂出一则公告。“内容大概是，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。”池先生说，公告发出的第二天，5月23日，他又发现，网站平台彻底关闭了。当天，为了确保钱款的安全，池先生和另外一名投资者驱车赶到该公司地址。结果令他们大吃一惊，这个公司根本不存在。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。用假车房图片担保50%回报逃跑前发公告施“缓兵之计”沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。警方调查发现，白某首先注册了一家公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。为什么叫“车房贷”呢？这是因为，集资诈骗案件频发后，很多投资者对于12%，甚至是50%这样的超高回报，已经非常不信任，不愿投资了。白某的网站上，于是挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。但仔细想想，身在数千公里外的投资者，只不过是通过网络，看到了网站上挂出的房子和车的照片而已。这些房子和车是否真的存在？投资者们并不知道。并且白某网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方目前掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。据警方调查，在“网站公告”事件发生之前，白某的这个网站，没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。发现这样大事不好的兆头，白某决定收手，带着已经骗到手的钱款逃跑。白某想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。不料，事情很快就败露了。初中肄业却满口金融词汇被骗后学会集资诈骗方法受骗上当的投资者陆续报警。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。经过数月艰苦的调查取证工作，今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、U盾、20张银行卡等涉案物品。犯罪嫌疑人白某，上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。但是，在讲述案情的时候，“P2P”等等金融词汇，白某讲起来轻车熟路。从何想到这种诈骗方式？白某称，他曾经就在网上遭遇了类似的诈骗，被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。受害人池先生说，网站关闭后，曾有投资者深信，网站只是暂时关闭了，未来仍可以拿回本金，收到利息的。直到最近，这些投资者才醒转过来。而池先生本人，因为损失了100多万元，直到现在仍然对家人瞒着这件事。目前，犯罪嫌疑人白某因涉嫌诈骗罪，已被大东警方依法刑事拘留。案件正在进一步审理中。投资前先学“摸底”融资平台沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警提醒，投资有风险，投资者们在以下几个方面需要注意：1.投资平台企业应该有正规手续。2.投资平台企业最好有国资背景。3.在对投资平台企业的“摸底”过程中，要注意看是“认缴”还是“实缴”。很多这样的投资平台企业，注册基本金号称是几千万甚至几个亿，但在工商部门那里可以很容易地查出，该企业这些注册基本金是“认缴”还是“实缴”。很多“认缴”的投资平台企业，都不是特别可靠。4.要注意,设立“资金池”是被禁止的。投资者投资的钱，应该直接将钱投资给借款人的，而不是作为中间方的投资平台。如果投资平台企业设立了“资金池”，资金池的账号是属于投资平台企业的，则可能出现一些问题。5.在正规的投资平台，借款方的信息是被公开的。如果借款方的信息不公开，或者不真实，则很可能出现一些问题。6.合理的投资利率，年化率应该在5%到15%。高于15%就有风险了。7.投资者在一个投资平台的投资最好不要超过20万。《警惕POS机上的诈骗》 精选六犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。来源：华商晨报据华商晨报报道，沈阳市公安局大东分局经侦大队破获一起网络集资诈骗案件，犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。在创办网站钱，白某曾经在网上被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。警方调查发现，白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。白某的网站上，挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。而网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。起初，网站没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。白某随后决定收手，于是想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。随后，网站贴出公告称，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。但事情很快就败露了。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。《警惕POS机上的诈骗》 精选七惊喜要期待，万一出现呢？点击上方金融虎关注犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。金融虎讯 7月28日消息，据华商晨报报道，沈阳市公安局大东分局经侦大队破获一起网络集资诈骗案件，犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。在创办网站钱，白某曾经在网上被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。警方调查发现，白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。白某的网站上，挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。而网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。起初，网站没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。白某随后决定收手，于是想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。随后，网站贴出公告称，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。但事情很快就败露了。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。本文综合自：华商晨报聚焦新金融
传递新视角呆萌、犀利|洞查、客观声明：致力于原创内容，也会分享有质感的文章。提示：金融虎所发布文章不构成建议。微博：可搜索“金融虎”关键词，或直接@金融虎联系：爆料、建议、合作可邮件至公告：金融虎官方网站及APP即将上线...敬请期待。金融虎jinronghu.com-新金融互动平台《警惕POS机上的诈骗》 精选八犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。来源：华商晨报据华商晨报报道，沈阳市公安局大东分局经侦大队破获一起网络集资诈骗案件，犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。在创办网站钱，白某曾经在网上被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。警方调查发现，白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。白某的网站上，挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。而网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。起初，网站没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。白某随后决定收手，于是想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。随后，网站贴出公告称，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。但事情很快就败露了。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。《警惕POS机上的诈骗》 精选九惊喜要期待，万一出现呢？点击上方金融虎关注犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。金融虎讯 7月28日消息，据华商晨报报道，沈阳市公安局大东分局经侦大队破获一起网络集资诈骗案件，犯罪嫌疑人为男子白某开办网站，许诺高达50%的投资利润吸引投资人，涉案金额近一个亿，涉及受害人210人，遍布国内21个省市，更让人震惊的是，白某自称连字都不认识多少。办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。在创办网站钱，白某曾经在网上被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。警方调查发现，白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。白某的网站上，挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。而网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。警方掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。起初，网站没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。白某随后决定收手，于是想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。随后，网站贴出公告称，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。但事情很快就败露了。5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。本文综合自：华商晨报聚焦新金融
传递新视角呆萌、犀利|洞查、客观声明：致力于原创内容，也会分享有质感的文章。提示：金融虎所发布文章不构成投资与理财建议。微博：可搜索“金融虎”关键词，或直接@金融虎联系：爆料、建议、合作可邮件至公告：金融虎官方网站及APP即将上线...敬请期待。金融虎jinronghu.com-新金融互动平台《警惕POS机上的诈骗》 精选十文 / 金融视界综合自央视新闻、腾讯新闻等摘要：近年来，层出不穷，也是花样百出，从一开始的贵金属和原油，再到各种。不久前，深圳南山区警方打掉了一个以文化艺术品为标的的，案件受骗总人数8000余人，涉案金额高达10。据深圳警方介绍，该案也创了全国同类案件之最。深圳破获最大虚假交易平台案投资者欲哭无泪警方提供的这段视频内容发生在日下午，涉案公司老板郭某组织团伙成员，对拉到受害事主入金的杨某兵进行表彰。视频中杨某兵胸前佩戴大红花，其他团伙成员则鸣放礼炮庆祝，表彰大会结束后郭某还对相关成员发放奖金，并手举一叠叠钞票，得意洋洋地集体拍照。而与这群犯罪嫌疑人集体炫富形成鲜明对比的，则是那些被骗投资者欲哭无泪的痛苦。重庆投资者 李女士：12月28号那一天，我就亏了48万，我整个被诈了72万多。现在我的银行贷款是6月27号到期，我在这个事情发生之后，有两个月的时间我都没出门，完了之后到处借钱也借不到。深圳投资者 戴先生：那一单一下子亏下去大概有20几万吧，差不多投100多万左右，大概后来剩了30多万，我就退出来了。深圳南山警方经过侦查后发现，这家名为广东创意文化产权交易中心的公司，打着文化交易所的幌子，将子虚乌有的文化艺术品以形式挂在其交易平台上进行虚假交易，交易软件内显示的走势图实际为套用国外的，跟他们所宣称的毫无关联。犯罪嫌疑人 那某：单位本身就是一个虚假电子网盘，可以这么说，为什么叫虚假电子网盘，因为我们单位没有实物。深圳市公安局南山分局刑警二中队中队长 童跃：大部分事主都是处于亏损状态，同时这些亏损的钱，都分别打到了它的下级会员单位，或者说一些个人账号，那么通过这一层一层的抽丝剥茧，对资金的分析调取，就发现这个整个案件应该是构成一个诈骗案件。3月30日，深圳南山区警方组织各警种共800余名，分14个小组在深圳、东莞、惠州、沈阳4地联合开展收网行动，一举捣毁诈骗窝点14个，现场控制涉案人员600余人，带回审查371人，冻结涉案账号113个，冻结涉案资金8840万元。深圳市公安局南山分局经侦大队大队长 刘海华：采用了检警一体化的模式进行的收网，是全链条的打击，不仅仅对文交所平台经营方进行打击，还对它的会员单位和服务器的维护人员，还有对诈骗软件的制作人员也都进行了打击。深圳市南山区检察院主任检察官 许朝阳：依法审查批准逮捕233人，这也是深圳办理该类案件，批捕最多的一次。群内晒单烘托赚钱氛围投资者入局即遭亏损据深圳警方介绍，该平台成立于2016年3月份，2016年10月才开始运营，在不到半年的时间，就有8000多个投资者上当受骗，受害者分布全国各地。朱先生是这起虚诈骗案中的受害者之一，2016年10月，朱先生正在单位上网办公，突然一个网友申请加他的QQ，在通过验证之后，该网友每天跟他拉拉家常、谈谈心得，在逐渐熟悉之后，该网友把朱先生拉进了一个里面，群里每天都会有老师讲知识，刚开始一切还算正常，不过后来朱先生却渐渐发现，这些讲课老师有些不对劲。深圳投资者 朱先生：有意无意的就在群里面，那个截图里面显示了他赚了几十万，赚了多少钱，然后群里面应该有他们的一些别的业务员，别的托在里面，就有人问，老师你这个是什么呀，赚了很多很多钱，老师说这个是工艺品。犯罪嫌疑人 那某：群里面去说一些某某投资者，跟着老师做这个深文所现在已经赚钱了，主播的话会继续在直播间，去渲染这种赚钱的氛围。在平台业务员刻意烘托的赚钱氛围之下，朱先生开始有点心动，虽然群里当时也有人质疑这个平台，但质疑者很快就被踢出了群。深圳投资者 朱先生：我印象当中是有一次有一个人说了，应该是说被他们骗过之后，那个人又申请了另外一个号，进了直播教室后提醒我们，可是当时我们都没注意，那个人说了，这个都是一伙骗子，大家不要相信，可是那个人立马就消失了，给人家踢出去了。就这样，朱先生开始跟着平台分配的老师进行投资，但基本上都是赚少亏多，在11月29号晚上，仅仅一笔交易就让他亏损了2万多，这时，朱先生才忽然意识到，指导他的老师存在喊反单的嫌疑。深圳投资者 朱先生：教室里面老师讲课是做空，然后分配的战队老师他会让你做多，同一时间，他们会一个正一个反来做，就这一笔亏了2万多元。深圳投资者 戴先生：（第一步）唱反单，就是小试牛刀，第二步就是讲课老师亲自出马，要搞你一次狠的，大的。盈利跑不过高昂手续费忽悠投资者频繁交易牟利除了喊反单让客户亏损以外，该平台的手续费惊人，投资者想要盈利，首先盈利得跑赢手续费，不然就是必亏无疑，而且万一有幸运的投资者能在平台赚到钱，平台方就会对该投资者进行限制清退。朱先生发现，一开始业务员向他隐瞒了真实的手续费，由于平台采用T+0模式及，在实际操作中他发现自己交易手续费竟然高达16%,而且这还是只单向手续费，如果一买一卖，总手续费就高达32% 。深圳投资者 朱先生：最后一笔的亏损，总的亏损了26800多元，后面我去后台投资报表看了一下，这笔亏损中的手续费就有16000多，就是手续费是占了大头。深圳市公安局南山分局经侦大队大队长 刘海华：手续费最低是交易本金的10%以上，有些项目会更高，高到了30%多这样一个手续费。有了如此高昂的手续费，就算投资者账面出现盈利，但盈利点没有超过手续费的话，只要你一卖出，账户就立刻变为亏损。深圳投资者 朱先生：显示盈利是100元，后面出了之后，手续费是600多元，我盈利100多元，亏了500多元。记者：赚了100多元，手续费600多元？深圳投资者 朱先生：是啊，所以亏了500多元。犯罪嫌疑人 那某：通过交友软件啊，一些视频软件啊，指导客户让他们频繁地去做单，去刷取手续费，导致客户亏损以致出局。在平台经营的过程中，也有极少部分幸运的投资者赚到了钱，但是会员单位立刻会找到平台方，将这部分赚钱的投资者限制交易并踢出局。犯罪嫌疑人 那某：我们在后台点击这个客户，双击客户之后，有一个受限功能，还有一个冻结功能，还有一个正常的功能，受限的功能就是说，你这个客户可以正常的去出入金，可以卖 也可以买，但是你不能重新，一个赚钱的客户被清退了，会员单位它们的风险率平稳了。除了利用后台功能限制投资者交易以外，平台方还会通过汇率的修改来影响商品的报价。警方委托鉴定机构：它的商品价格公式怎么算呢，就是第三方的报价，除以单位系数，再乘以汇率，最后一次（汇率）修改时间，在系统内抓取到呢，也有修改的记录，如果汇率调高，那商品报价就跟着变高了。全国展开交易所清理整顿行动在今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在京召开，会议决定，通过半年时间集中整治规范，基本解决地方各类交易场所存在的违法违规问题和风险隐患，此后，全国各地掀起针对各类交易场所清理整顿风暴。此次会议经摸底调查结果表明，目前国内共有1131家交易场所，有300多家涉嫌、“类证券”交易等违规交易。相关部门表示，一直以来，之所以屡禁不止，与犯罪分子的作案手段具有一定的隐蔽性也有关联。深圳市南山区检察院诉讼监督部主任检察官 曾国伟：该类案件依托互联网为平台，作案手法比较新，手段专业程度比较高，社会危害极大，犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强，导致对其主观故意的认定存在一定的难度，加之电子证据的分散，导致难以全面地收集，这也是这类案件打击难度所在。在这场全国交易场所的清理整顿行动中，深圳警方从今年1月份开始，以经侦部门牵头，联合其他警种，一共发起了三轮非法交易场所的打击行动，总共出动警力2000余人。深圳市公安局经济犯罪侦查局副局长 杨弘：查处的涉案交易场所、会员单位和代理商一共是29家，刑事拘留的犯罪嫌疑人407人，依法逮捕了犯罪嫌疑人348人，其中罪名主要是两个，一个是诈骗罪，一个是非法经营罪。深圳市公安局经济犯罪侦查局相关负责人告诉记者，在清理整顿过程中发现，不少交易平台本身批准的是从事现货交易，但是在实际运营中却采取。深圳市公安局经济犯罪侦查局副局长 杨弘：未经批准从事，这已经触犯了国家的法律，是涉嫌构成非法经营罪，第二个更为严重的是欺骗投资者行为，这块是涉嫌构成诈骗犯罪的。2016年公安部破获的十大亿元级案云数贸五行币注册会员：250万人；涉案金额：500亿；涉及国家：中国，泰国，印尼等国；江西省萍乡市芦溪县公安局成功侦破一起公安部督办的中国国际建业联盟特大组织、领导传销活动案，抓获祝某、付某、陈某等犯罪嫌疑人7名。经查，该传销组织人员多达20万余人，涉案金额上亿元。抓获犯罪嫌疑人33名。截至案发，共发展28个省份19万余人，涉案金额1.6亿元。EGD注册会员：50万人；涉案金额：109亿；网络EGD因涉嫌组织领导传销罪被立案查处。以网络黄金为名，要求参加者以缴纳费用方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接以发展人员数量作为依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，且数额巨大，经过侦查，举报属实，嫌犯现已抓捕。据了解,截至案发,“网络黄金”共计发展会员50余万人,涉及资金109亿元！万福币传销案注册会员：13万人；涉案金额：20亿；“万福币”特大网络传销案，抓获这一传销组织在国内的代理人和网头60多名。9人因涉嫌组织领导传销活动罪被检察机关批准逮捕，数亿元银行资金被警方冻结。专案负责人表示，利用虚拟货币进行传销已成为当前网络传销新特点，投资者应高度警惕。涉及金额20个亿，会员13万人，万福币一案，说明我国对打击网络传销手段从未停止过，并且出动中国公安部猎狐行动小组，在台湾桃园机场将准备返回美国的刘宁和他的助理孟洋一起逮捕，并直接用飞机押回常德市公安局。买卖宝互助传销案注册会员：90万人；涉案金额：90亿；犯罪嫌疑人制作“诚信买卖宝”平台程序，以为名，以高额回报相诱惑，通过线上各网站、线下熟人朋友等渠道发展他人成为会员，并按照推荐关系形成层级，通过传销活动骗取财物。截至目前，共抓获犯罪嫌疑人16名。据办案民警介绍，2016年6月初，涉案人员被抓获，此时诚信买卖宝平台已运行达半年。后台数据显示注册会员90余万名，涉案金额达数十亿元。暗黑币传销案注册会员：34000多个；涉案金额：15亿；2016年5月，江苏省公安厅经侦总队发布了一起新型非法传销案件。嫌疑人在香港开设公司，以投资“暗黑币”为名，通过网络平台在大陆地区吸收会员，从事非法传销活动。从2014年8月至2015年3月底，短短8个月时间，这个公司便在全国各地发展注册会员34000多个。案发前，该公司每天入账资金达到两三千万元，总涉案金额近15亿元。盛大华天 传销案涉众人数：5万余人；涉案金额：超8亿；山东盛大华天健康产业有限公司由聚德体系、盛大体系、正英体系、博爱体系、华天体系、纵横体系、蓝海体系、鹰之魂体系等，会员遍布全国各大省市，已由湖南省公安厅呈报公安部，目前抓获王茹铮、储林、程平久等十余人，其中董事长王茹铮经检察院批准已依法执行逮捕。该案涉案金额逾8亿多人民币，涉众人数5万余人，案情重大，已呈报省公安厅、公安部。云在指尖
传销案缴费会员：260万余人；涉案金额：6.2亿元；2015年4月，警方接到举报称广州云在指尖电子商务有限公司涉嫌在咸宁地区从事传销活动。根据举报线索调查发现，广州云在指尖电子商务有限公司开办的“云在指尖”网上商城在销售商品后给上线会员返佣，其返佣规则具有明显的“层级关系”、“入门费”、“团队计酬”等特征，涉嫌传销。日，咸宁市工商行政管理局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案。根据以上查明的事实，咸宁市工商行政管理局近日对当事人作出了责令停止违法行为，没收违法所得3950余万元并处150万元罚款的处罚决定。维卡币
传销案涉案人员：数千人；涉案金额：6亿余元；日，中山市公安局东区分局接到报案后立即将案情上报，并成立专案组。3月16日，东区警方在中山市东区某小区抓获曹某等3名犯罪嫌疑人，缴获作案工具电脑、手机、银行卡等一批。2016年5月，中山市东区公安分局披露一起利用网络“维卡币”传销案，打掉一个涉嫌组织领导网络传销、诈骗团伙，抓获主要犯罪嫌疑人3人，传销网络涉及8个省，涉案金额达6亿多元。“云梦生活” 传销案注册会员：28万余人；涉案人员：3万余人；涉案金额：2.8亿元；日，合肥市工商局在经过调查后，认定“云梦生活”隶属的安徽梦泰网络技术有限公司涉嫌传销活动。9月12日，警方组织150余名警力展开突查，现场带离包括公司实际控制人王某伟、房某和郑某福在内的132名人员。目前已有27人因涉嫌组织领导传销罪被警方刑事拘留，初步查明“云梦生活”注册会员有28万余人，其中3万余人为所谓的创智（即传销人员），进行传销的违法资金高达2.8亿元。安徽“ 舍得网络”注册会员：27万余人；涉案金额：2亿余元；“舍得网络”是一个叫“NMM98舍得诚信循环互助系统”的网络平台，该平台打着互助共赢、不设层级、资金运作、有舍有得的幌子，蛊惑参与者投入大量资金，真正的后台掌握者从中大肆获利。8月中下旬，多地警方联手将该平台端掉，抓获主要犯罪嫌疑人8名。至日，“NMM98”共注册会员账号277398个，涉案金额达2亿余元。目前，主犯已移送检察机关审查起诉。“星火草原”网络传销案涉案人员：150万人；涉案金额：2亿余元；2016年3月，邳州市公安局接群众举报，辖区内有村民从事传销活动。同月8日立案侦查，并迅速成立专案组。2016年5月，邳州警方全面出击，在北京、大连、重庆、深圳等地抓获李某和孑某等30余名犯罪嫌疑人，将“星火草原”这一传销组织骨干成员一网打尽。2016年7月，在腾讯公司安全团队的大力配合下，江苏省邳州市公安局成功侦破“星火草原”特大网络传销案件，涉案资金2亿余元，涉及人数达150余万人。本案中“星火草原”公众号的注册主体为北京飞鹰软航科技有限公司。江苏酒联财富传销案涉案人员：3000余人；涉案金额：近2亿元；2015年7月，泰州局接到举报，称有人通过销售“茅台醇”酒即获得会员资格的方式进行传销活动。经过半年以上的调查，结果显示：2015年下半年，江苏酒联有限公司租用泰州海陵区万达广场写字楼21楼设立办公场所，以所谓“020+F2C+会员制”这种全新的复合营销商业模式为名，以发展人员的数量作为返利依据，以高额回报为诱饵，引诱参加者继续发展他人。该传销活动参加人员达3000余人，涉案金额近2亿元，公安机关出动100余警力对26名犯罪嫌疑人实施了抓捕，逮捕4人。中国为民教育网传销案参与人员：18万余人；涉案金额：2亿；假借互联网教育之名，表面向群众贩卖互联网教育视频，背后却利用互联网鼓吹其营销模式能够让参与者迅速暴富，诱惑参与者不同金额注册会员。通过调查，该网站会员涉及20余个省市，参与人员多达18万余人，交易54万余单，层级达200余层，涉案金额巨大，网站注册收入已达到两亿余元，网站盈利收入5000余万元。2016年4月初，警方成功破获“中国为民教育网”特大网络传销案，王某等15名传销组织高层被抓获。麦格币涉案人员：20多人；涉案金额：上亿元；麦格币虚拟盘涉案金额超亿元。据了解，自日开盘以来，徐怀就以虚拟货币以及为幌子，在网络上发布大量虚假信息。诱骗投资者以租赁矿机为名缴纳2000元到40000元不等的入门费，利用高额收益吸引会员。金融业发展若干年，我们依然面对诸多挑战！99%的银行业机构，大量缺乏投研团队和，是制约银行业发展财富管理最大瓶颈！如何加快经营转型发展财富管理业务，已然是大势所趋，投资顾问（FC）团队凸显尤为重要！↓↓活动详情，请点击“阅读原文”
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认识你李颖我很高兴！
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别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
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一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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