金融理财销售行业开拓客户的方法 - 简书
金融理财销售行业开拓客户的方法
【问题背景】：1、我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。2、现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打coldcall打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。【问题】：1、金融行业如何开拓自己的客户和市场？
雨哥回复：一、客户的细分定位首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户：Ａ类：有钱有意向Ｂ类：有钱无意向Ｃ类：有意向没钱Ｄ类：没钱没意向二、十大拓客渠道接下来我们来聊聊拓客渠道，预计有11个渠道：1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。好处有很多：１）学习他们的产品和话术；２）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；３）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；４）没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户。去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？3、批发市场。搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。4、搞定拆迁户。上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！5、二手车市场。这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会买二手路虎？所以，咱们要找车主去……6、打电话。如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、找主任级的医生。有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……8、跟做保险的大妈大姐合作。有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗？9、紧盯放生之人。那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……10、本城大型房展。如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。未完待续........雨总读者交流群：，验证码K3，雨总会不定时出现在群里进行答疑，解决大家销售创业上的难题，让你少走弯路，增加销售业绩，还能免费下载顶级销售资料和策划资料，有兴趣的朋友可以进群一起交流学习，共同进步。
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【背景】 你好，我是做理财产品，我比较喜欢销售这个行业，因为觉得他比较能赚钱，也是刚刚接触这个行业，刚刚接触这个理财产品，我发现了我工作中有很多问题，我比较佩服你，希望你能给我一些建议。 【问题】 1: 客户刚开始都是做别的理财产品，对我们产品都不怎么了解，或者很多客户宁肯...
我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，...
雨哥你好，看您的书《我把一切告诉你》很久了，如今想请教您一个问题。我是做理财产品，我比较喜欢销售这个行业，因为觉得他比较能赚钱，也是刚刚接触这个行业，刚刚接触这个理财产品，我发现了我工作中有很多问题，我比较佩服你，希望你能给我一些建议。 1: 客户刚开始都是做别的理财产品，...
首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户： Ａ类：有钱有意向 Ｂ类：有钱无意向 Ｃ类：有意向没钱 Ｄ类：没钱没意向 好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼： 1、最简单粗暴的方法，直接在同行...
金融理财产品的销售渠道合集： 首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户： Ａ类：有钱有意向 Ｂ类：有钱无意向 Ｃ类：有意向没钱 Ｄ类：没钱没意向 那么我们的拓客渠道有哪些呢? 1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的...
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我一直都觉得自己是个上得厅堂下得厨房的贤惠女子。虽然父亲吃了我做的菜之后拉了三天，而我家养的一只小猫吃了之后有一段时间产生了恐鼠症，一看到老鼠就吓得打哆嗦。 此刻我登上城楼，怀中抱着那张古琴，身上着着一袭火红的衣裳，感觉和要出嫁似的。我开始极度排斥这件衣服，但是皇帝伯伯说穿...
生活对谁而言都不轻松，如果真的是朋友，请不要让你的负能量占据他的生活。 ---大概年初的时候，导师开组会时说他可能有点抑郁了。当时真的很震惊，这么无所不能的人也会在生活的重压下喘息。没过多久，又听到了一个研三的男生深夜跳楼的消息，留下了年迈的父母，无助的妻儿。当然这不是这个...
日 星期三 晴 学校 今天真是难为格桑了，老师食堂的粮草吃紧、菜都吃光了。中午炖了一锅土豆，不知哪来的毛肚，格桑炒一盘、拌一盘，给老师的午饭硬凑了三个菜。 这不怪格桑。真是应了那句话，巧妇难为无米之炊。格桑只负责做饭，不负责采购。 老师每日吃的菜都是由每...
这周过得有点糟糕，准确的说，这几个月都过得不怎么样，把自己都快整死了，抑郁得快不行了，就不回顾了吧，该做的都没有做。下周目标：完成doit.im的inbox清空（记录每条滞留的原因）完成博士后开题答辩找到DNA质量不好的原因，并完成DNA的大样抽提或寄出整理好需要播种的种子...你有金融客户资源？来跟我们一起赚钱吧！
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高净值客户与普通客户理财的区别
与普通客户理财的区别
现实生活中，面对每天匆匆忙忙的上班，日日夜夜的加班，很多人都有一种感受就是：干了这么多，挣的钱还是那么少。日日如此，月月如此，年年如此，已经让很多人疲惫不堪。尽管如此，但说到理财，很多人仍然都会抱以高姿态，他们认为理财是想套取他们的钱财，获取的收益也是微乎其微。对于这种高姿态，那些想帮他们通过理财减轻生活负担的人都会有种“恨铁不成钢”的感觉，随后抛来一句：你理不我没关系，我只是想帮你而已。
事实上，现实中往往一些高净值用户不用其他人宣传，他们就会主动上门要求做资产配置，而越是理财公司想去开发的一般用户对理财的概念并不那么关心。这是为什么？
为什么高净值客户都会主动找？
因为，他们知道资产保值增值的重要性，因而，他们的资产越来越庞大，越来越有钱。我们都知道高净值客户的资产分额相对较大，能拥有如此庞大的资产，其实也得益于他们平常对自己资产配置的高要求，他们对于财富缩水贬值风险看的很重，同样对于利用自己净有资产获得可观收益也是很在意的。为此，他们平日里也会在不断寻找，可以获得可以使自己资产得到保值增值的方式方法。所以，这类高净值客户的资产增值速度越来越来，像滚雪球一样越滚越大，这就是为什么有钱人越来越有钱的一个原因。但是，你千万别说因为有钱人钱多，所以赚的快。你可曾想过，别人也有从无到有，从小变大，然后越变越大的过程。
为什么一般理财客户叫他理财那么难？
因为，他们对于“理财”是这么想的：理财这种事可有可无，我买不买无所谓，何况谁知道你忽悠不忽悠我，但是你态度要好，你得求着我，我心情好了说不定能从你这里买，反之，置之不理，一个冷眼。
对于资产“保值和增值”，一般理财用户一般是怎么想的？
他们一般认为，守着自己的一亩三分地，把钱存个定存或是放在家里，只要钱不少，那就是保值。而增值，估计都想过，但是不会主动去做。那么，问题就来了，他们不主动，你主动，他们就要开始怀疑你的动机和目的了，尽管其实你只是想帮助他们理财而已，却被他们感觉你是来推销的，怀疑你是来害他们的，让人很是难受（当然，还是要小心不）。实际上，即使你不想理财，也不妨放下身段，先听听看理财是怎么回事，多一点了解，多一点机会，同时也更容分辨什么是高风险，什么低风险。
投资有风险，理财需谨慎。的确，投资理财需要谨慎小心，但对于，是从来不乏投资理财者的，而一旦抓不住机会，就等于将坐等拿收益的机会拱手让人了。毕竟，钱是你自己的，理财不理财是自己的事，你不理财，自然也会有其他人理，而这就可能当别人拿到收益的时候，自己后悔当初没有及时抓住机会。所以，不理财，不要紧，先听听专业的理财意见再做决定也不晚。
您身边信赖的理财顾问！
&一个聪明的投资者，应该时刻想着如何对自己的资产进行配置。有很多研究表明，在资产配置层面上做的投资决策，对于投资者的回报造成的影响，远远大于在选择股票或者债券层面上的决策对投资者回报造成的影响。在我看来，投资者首先需要明白几个重要概念：1.哪些资产是投资标的，哪些资产是投机标的2.不同资产的历史长期回报率首先来说第一个问题。关于投资和投机标的的区别。这个问题有很多专业人士做过非常细致的工作，也有过各...&在售私人银行产品精选财富管理聚焦欢迎关注，一同分享银行、信托等金融机构财富管理信息吧，总有适合你的菜。小编微信：xinxinNGJ...&导言据调查，高净值人群中绝大部分为企业主（两年占比均为46%），也有相当一部分为公司高管及专业人士（两年占比分别为38%及30%）。高净值人士风险收益偏好各异，整体来看资产规模越大的客户风险容忍度越高。长期以来，中国的投资者已经习惯了与经济高速发展同步的高投资收益。但是，在降息和经济增速放缓的背景下，各类产品收益率均大幅下降，高净值人士逐步转向专业的财富管理机构，在其风险承受能力和满足基本流动性需...&海外资产或称离岸财富，通常指投资者在其法定居住国或缴税地区以外的国家或地区所持有的资产。2013年，全球离岸财富额已达7.8万亿美元，其中增长的主要动力来自于快速发展经济体，特别是私人银行业不成熟的区域，例如中国大陆地区便是典型代表。对于新兴的财富拥有者们来说，选择离岸财富管理的主要动因，主要来自于对财产安全隐私保护投资多样性风险管理因素的考虑。具体来看，这种新兴理财方式无疑拥有众多先天优势：1首...&如今理财市场竞争越来越激烈，银行越来越多，其他金融机构和民营机构纷纷进入理财市场争抢客户，产品同质化严重。对于银行理财经理来说，内有压力，外有竞争，客户争夺激烈，业绩的好坏与客户资源的多少直接关联，如何能留住自己的客户是理财市场的一个核心议题。以下是笔者自身管理理财客户的一些经验，希望可以对大家有所帮助。在目前的市场情况下，理财经理要留住客户主要有两大障碍：1、银行同业间理财产品高度同质化。2、理...&
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