网银转账金额过大会被银监会调查吗？_百度知道
网银转账金额过大会被银监会调查吗？
由于公司需要我的个人网银时常会有大笔金额进出，有时几百万多时几千万。昨天去银行打流水的时候工作人员警告我会被人行系统监控，甚至会被冻结。真的是这样吗？我们的资金来源全部都是合法的。
我有更好的答案
　　网银转账金额过大，是有可能被银监会调查的，一般会被认为是洗钱，如果能够证明收入来源合法是不用担心的。　　洗钱：是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。　　洗钱最关键的一点是将违法所得及其产生的收益合法化，所以转账即时是大额转账只有款项来源是合法的就算不上是涉嫌洗钱。
远见集团推广助理
会被人民银行的反洗钱要求进行关注的。请回答，如果资金来源合法，为什么公司的钱要走你个人的网银？这个本身就是不正常现象。公司是法人，你是个人！合法的资金完全可以去银行开立企业网银啊？为何用你的个人网银进出？
那如果是个人与个人之间的大额资金往来呢？
你会被关注，但是你能解释清楚资金往来的合法性，也没问题的。
来自：求助得到的回答
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问题不大！公司的网银往个人名下汇款照例说是不行的！！因为公司账户本来就不允许往个人名下转账～一两笔ok～～笔数多了“公司账户”会被人行拉进反洗钱系统！实在不行你就自己做积分合同～个人找公司借钱的合同！！盖上章不就行了嘛！！
只要是合法来源，你就没有必要担心，不会冻结资金的，冻结资金是有前提条件的，必须要查实资金不合法，才能冻结账户资金。
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中国发行几套人民币了？苏联曾代印人民币的事儿你知道吗？为什么人民币没有3元？为什么2元人民币没有了？下面，金投网小编带你领略“人民币之最”，一起学习人民币历史知识吧！
01|人民币的历史：我国已发行五套人民币
我国已发行五套人民币
人民币（缩写：RMB；货币代码：CNY；货币符号：&）是中华人民共和国的法定货币。由中国人民银行发行，货币于日首次发行，至日启用新版为止共发行五套，形成了包括纸币、硬币和塑料钞、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。
我国货币历史悠久，种类丰富，绚丽多彩。人民币在我国货币文化历史中占有重要地位。中华人民共和国货币自发行以来，已发行五套人民币，形成纸币与金属币、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。
第一套人民币（12枚）
1948年，随着人民解放战争的顺利进行，分散的各解放区迅速连成一片，为适应形势的发展，亟需一种统一的货币替代原来种类庞杂、折算不便的各解放区货币。为此，日，在河北省石家庄市成立中国人民银行，同日开始发行统一的人民币。至1951年底，人民币成为中国唯一合法货币，在除台湾、西藏以外的全国范围流通。
第二套人民币（16枚）
&为了改变第一套人民币面额过大等不足，提高印制质量，进一步健全我国货币制度，中国人民银行自日起发行第二套人民币，收回第一套人民币。第二套人民币和第一套人民币折合比率为：1元等于1万元。
第二套人民币成为国第一套完整、精致的货币，对健全我国货币制度，促进社会主义经济建设发挥了重要作用。
第三套人民币（13枚）
为了促进工农业生产发展和商品流通，方便群众使用，中国人民银行于日开始发行第三套人民币。第三套人民币和第二套人民币比价为1:1，并在市场上混合流通。
第四套人民币（11枚）
为了适应经济发展的需要，进一步健全我国的货币制度，方便流通使用和交易核算，中国人民银行自日起，采取&一次公布，分次发行&的办法，陆续发行第四套人民币。
1999年版第五套人民币（8枚）
现行流通的第五套人民币是日一次公布、陆续发行的，各面额纸币年版号均为&1999年&。因此，通常称为1999年版第五套人民币。与第四套人民币相比，第五套人民币的防伪技能由十几种增加到二十多种，主景人像、水印、面额数字均较以前放大，便于群众识别。
2005年版第五套人民币（6枚）
日，中国人民银行开始发行2005年版第五套人民币，保持了1999年版第五套人民币主图案、主色调、规格不变，从构成货币的基本要素来说，不是发行一套新的人民币。但由于在印制生产工艺、防伪措施方面进行了改进和提高，并将年版号改为&2005年&。所以把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为2005年版第五套人民币。
02|你可曾知道苏联曾代印人民币？
你可曾知道苏联曾代印人民币？
对于任何一个国家，货币的印制从来都是一件慎之又慎的事情，一般不会让别国来插手。但是，新中国成立之初，中国政府却曾请苏联帮助印制第二套人民币中三种面额最大的纸币。而当时的&老大哥&也不负重托，按时将数十亿元印制精美的人民币钞票交付给了中国。
金投网小编表示，1955年后，国家币制改革，第二套人民币正式登上历史舞台。据了解，最初，我国政府向苏方提出的印制票面额为100元、50元、10元、5元四种，总金额40亿元；但7个月后，周恩来总理亲自签发电报，通知苏方改变印制方案，提出&采用不超过三元和五元的票面&。因此，第二套人民币中的3元、5元和10元为前苏联政府代印，这也成为此套的最大亮点，这三个券种后来又被称为二套币中的&三珍&。
也正是因为有前苏联的代印币，此套人民币的流通时间非常短暂。中苏关系破裂后，&三珍&首当其冲被回收，此后其他面值的陆续也都回收。那个时代，物资匮乏，经济低迷，很多人家刚刚能吃饱饭，因此对于压岁钱，给的更多的是辅币。对于大多数50后来说，当年的记忆，恐怕不是&大白边&有多少，而是得到压岁钱后跑去路边买糖吃的情形。要知道当年的一分钱是可以买到糖块的。而且在那样的经济条件下，手里有钱的人能留下钱来不去兑换的相当少，所以此套人民币在收藏领域一直居高不下，特别是&三珍&更是收藏者追捧的对象。
在这套人民币里面，使用最广泛的压岁钱就是红一元，红一元的特点也跟红轮船一样，喜庆吉利。现在全新红一元市场收藏价大概为3000元，为面值的3000倍。最贵的是10元&大白边&，收藏价是20万元。很多50后当年收到压岁钱后，都会将其小心翼翼地夹在书或日记本里，舍不得花掉。那个时代的人们生活非常简朴，独立性强，不乱花钱，学生们收到的压岁钱，很多都买了学习用品，用于精神上的消费。当年得到二版压岁钱的人，如今都已垂垂老矣。他们对压岁钱的回忆，更多的恐怕是对今昔生活巨大差别的感慨和对比。
03|为什么人民币没有3元？
为什么人民币没有3元？
网上一张罕见的3元面额人民币，让很多年轻人惊诧莫名。作为收藏品，这张只存在了9年的货币现在市场价可卖到9000多元。少见多怪，年轻人还是too young啊。
古今中外，在钱币面额上使用得最多的是1、2、5、10这四个数字。一般来说，一个国家在确定钱币面额等次时，最高面额与其他各种面额之间是整倍数的关系。
货币面值是依据数学的组合原理设计的。在数字1到10里，有&重要数&和&非重要数&之分，1、2、5、10就是&重要数&，用这几个数能以最少的加减运算得到另外一些数。如1+2=3，2+2=4，1+5=6，2+5=7，10-2=8，10-1=9。其余的就是&非重要数&。而如果将四个&重要数&中的任意一个用&非重要数&代替，就出现有的数要相加或相减两次才能得到，比较繁琐。尤其是对于算术不太好的人来说，日常使用太不方便。
从概率学的角度看：在1至9的各种数字排列组合中，3的出现概率最多只有18%，而1、2、5出现的总概率则为90%。如果使用面值为&3&的币种，在流通中呈现的概率约为16.7%，证明以&3&为面值的货币在实际流通中找零替代的作用并不显著，反会使货币的票面结构有失衡之感。
举个例子，现在利用1、2、5元的纸币，可以在三张之内组成1-9元的数字：
1=1（1张）
2=2（1张）
3=1+2（2张）
4=2+2（2张）
5=5（1张）
6=1+5（2张）
7=2+5（2张）
8=1+2+5（3张）
9=2+2+5（3张）
假设这个时候我们再多加一张3元的纸币，1&9元的组成基本没变，节省不了多少纸币：
1=1（1张）
2=2（1张）
3=3（1张）（省1张）
4=2+2（2张）
5=5（1张）
6=1+5（2张）
7=2+5（2张）
8=3+5（2张）（省1张）
9=2+2+5（3张）
04|为什么人民币没有2元？
为什么人民币没有2元？
从第一套人民币到目前正在流通的第五套人民中，2元人民币共出现在三套人民币当中，分别是第二套人民币，宝塔山2元于1955年发行，第三套人民币，车床工人2元于1964年发行，第四套人民币，南海南天一柱2元分为两个版本，1988年与1996年发行。
中国为什么停止发行2元人民币？随着国家经济发展，物价也跟着上涨，人民币发行的面额随之变化，导致10元人民币的使用率进一步提高，成为货币流通交易主体，2元人民币使用的频率进一步降低。
据此，日国务院第268号令决定取消2元人民币发行。2元人民币开始&只收不付&，逐渐淡出了货币流通领域。
人民银行工作人员称，由于2元2角面额的钞票使用频率越来越低，为了节约印刷和制版费用，同时使人民币面额结构更加合理，中国人民银行才决定停止发行。
人民银行在日发行第五套人民币时就明确了100元、50元、20元、10元、5元、1元、5角和1角八个券种，并根据优化币种的原则，停止发行2元和2角这两个券种。
第四套人民币目前虽然还在流通，但从2004年开始，人民银行就宣布对2元和2角币种采取&只收不付&的政策，而新发行的第五套人民币又取消了这两个券种，因此，2元和2角在市场上越来越少，仅在等待人民银行宣布退出流通。
市面上1元钱是流通使用得最广的纸币，也是最基本的纸币，它可以组成2元、3元等面值，并且用一元组合换算是最简单化的。（如果你要买4元东西，你只要给老板5元，老板找给你1元，不必用两张2元组成4元给老板）。既然1元、5元、10元可以这样变化，也为了节约印刷和制版费用，所以：2元就没必要再印了。
由于人民银行明确表示不再发行2元，因此2元将成为人民币发行史上的第二个绝版币（第一个是：二套的3元），意义非凡，收藏潜力巨大。在收藏市场上2元纸币是人人争抢的宠儿，成交价格已连续翻番。在钱币收藏市场，行内人士普遍看好2元绝版币的收藏价值，未来升值空间很大。
金投网小编提醒，也许很多人会觉得第二套及第三套2元才是最值得收藏的，但是不少专家却表示第四套人民币2元，特别是80版2元其潜力无限，而原因如下：
1，物以稀为贵，第五套人民币没有发行2元券，绝对稀有的发行量意味着2元的绝对价值。
2，四版2元是关门币，更有时代意义。在1999年开始2元人民币就开始推出流通市场了，而目的套人民币、第3套人民币离我们太过遥远，这就表明四版人民币2元的潜力更大。
3，根据科学调查，第四套人民币乃三版人民币中设计印刷最精美的一版，在这样的背景下，四版2元升值可能性会越来越大。
05|一起来看看&人民币之最&
一起来看看&人民币之最&
已经发行的5套人民币中，哪套人民币面值最高？哪套人民币流通时间最长？哪套使用时间最短？哪套人民币最值钱？哪套人民币技术含量最高？哪套人民币最具收藏价值？一起来看看&人民币之最&。
面值最高的人民币
第一套人民币票面全额为176552元，共12种面额62种版别。正如各为局友看到的，其中单张面值最高的人民币为5万元，且有两版。两版人民币均于1953年发行，其中一版正面图案为收割机，主色为绿棕色，有上海雪花水印；另一版正面则是新华门图案，主色为蓝黑红绿，有北京雪花水印。
最早的人民币
第一套人民币是日由新成立的中国人民银行总行印制发行的唯一法定货币。据《人民币系列收藏漫谈》记载， 日，经华北人民政府、山东人民政府、陕甘宁和晋绥两边区人民政府会商决定成立中国人民银行，同日在河北省平山县发行第一批人民币5元、10元、50元券，标志人民币的诞生。
第一套人民币产生于战争年代，服务于人民解放战争，在解放战争期间，对人民币的要求是&一切为了战争的胜利，人民解放军将红旗插到那里，人民币就发行到那里&。从而保证了人民解放战争的胜利。人民币在建国初的经济恢复时期，促进了经济的恢复与发展，最终成为统一的全国货币。第一套人民币清除了国民党政府发行的各种货币，结束了几十年的币制混乱历史，抑制了中国几十年的通货膨胀。
流通时间最长的人民币
若说流通时间最长的，则是第二套人民币中的无号纸分币(如上图)。据《人民币系列收藏漫谈》记载，无号纸分币是第二套人民币纸币中比较特殊的品种。它使用1955年发行的有号纸分币原版，改革冠字，去掉号码，二十世纪八十年代初恢复发行，一直发行到2000年，是人民币中流通时间最长，版别最多的券种。
最值钱的人民币
历史上，人民币最值钱的时候，兑美元的汇率只有一块多。从1974年到1982年，人民币兑美元的汇率在1.5:1左右徘徊，1979年达到最低，1美元兑换1.4962人民币。
那时候，正值第三套人民币流通，最高面额就是拾元&大团结&。1987后，第四套人民币发行，人民币也开始逐渐贬值。1994年，人民币兑美元从1:5.7619跌至1:8.6187。直至2004年前后，人民币才开始缓慢升值。因此，第三套人民币是5套人民币中最值钱的一套。
最具收藏价值的人民币
据《人民币系列收藏漫谈》记载，由于环境、技术、设备和原材料供给等条件的限制，第一套人民币从1948年12月发行，到1953年8月停止印制。当时全国旧币收兑机构有7.3万多个，只用了100天时间就收回了货币流通量的98.1%。加上以后陆续回收。有人估算，现存最多的品种超不过2000张，有一半的品种在1000张之内，最少的约50-60张。当今集齐整套人民币，全世界应不逾六十套。它的稀缺性、不可再生性，决定了它的珍贵性。一些版别发行的时间短、数量少、区域小，存世量少，极难收集，特别有收藏价值，已是珍品。除了第一套人民币外，第二套人民币中委托苏联代印的三种券也是纸币珍品，其中叁圆券印制10亿张，1953年版伍圆和拾圆各印制5亿张。
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1){val = 1;}window.location.href = '/30-32002-detail--0-__id__.html'.replace('__id__', val); ">
这下惨了，银监会停发所有人民币固定资产贷款了！！！！！！
大头笨笨笨
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这下惨了，银监会停发所有人民币固定资产贷款了！！！！！！
今天在南都看到，银监会停发所有人民币固定资产贷款了！！！
Jerry_shaw
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这个意味着什么呢？好像不可能吧。
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如果你现在能凑够首付，哪怕是借钱也要出手买房，买大房子。因为很快时间，中国的房地产将进入一个新的时代，那就是“能否支付得起首付”而划分的新时代。　　　　最早，我们买房能一把付清，还要考虑地段、结构、楼层、朝向。　　再后来，我们买房考虑多付点首付，以后少背债，少还点利息。　　再往后，我们买房考虑，月供尽量不要超过5千，要不然生养孩子都困难。　　可以预见，很快、很快....买房将进入到“能否付得起首付款”的新时代，有这个能力，才存在后面谈得条件，没有这个能力，后面的一切皆是妄想。以前的人能住大房子，越往后你出的钱越多而且还只能住60-70平米的小两室。　　　　因此，，哪怕暂时苦一苦，咬牙借钱也要买个大房子。因为如果是自己住，那么你就要跳个自己喜欢的，满意的。因为这次不挑好，你下次永远没有机会去换了。对于自己需要住的房子一定要买品质好的，因为是你需要，所以无论涨到10万一平米，你也不会卖了它去睡大街。即使跌到2元一平米，你也不会心疼，为什么呢？因为你在使用它，你离不开它。
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我国政府正在通过股市和楼市慢慢消化多余的货币，这两个地方成了中央回收通货膨胀的海绵，方便快捷、无维稳压力、老百姓看不懂....货币贬值看样子是大趋势了，权贵阶层打算用温和通胀的方式来赖掉政府债务，增加税收，对广大人民进行一次“剪羊毛”，小民百姓无路可逃。买房，不是为了让大家发财，而是减少损失。毕竟现在还有希望，再要观望很快连这个希望都没有了。奴隶怎么会去幻想主人反过来伺候他呢？
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lz多虑了，固定资产贷款跟你的房贷不一样~当然，除非你是房地产公司的，对个人好像没什么影响房贷属于个贷，不是固定资产贷款的范畴
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有投诉到银监会的老哥进来讨论下
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金卡, 经验值 1168, 距离下一级还需 2331 经验值
发表于 前天&15:03
投诉到银监会好使吗，本地银监会要求书面递交材料才能投诉，领卡被嘲讽刁难了，银监会再不好使就没别的法子了，那个网点被我打客服投诉过三次了，不好使，经理看我电话都不接了
本主题由 管理员 于 昨天&11:22 反删除
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我爱卡客服国家外汇管理局，银监局，人民银行各负责什么呢？_百度知道
国家外汇管理局，银监局，人民银行各负责什么呢？
国家外汇管理局是否负责居民企业开立离岸账户的审批啊？ 银监局负责对银行金融机构开立离岸金融业务的准入和监管 ？人民银行总行是否负责人民币离岸业务的政策研究和方案实施啊
我有更好的答案
　　1 国家外汇管理局为副部级国家局，内设综合司（政策法规司）、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司（内审司）、科技司8个职能司和机关党委，设置中央外汇业务中心、信息中心、机关服务中心、《中国外汇管理》杂志社4个事业单位。　　外汇管理，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。　　根据中国国务院“三定方案”，国家外汇管理局的主要职责是：　　（一）研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究落实逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。　　（二）参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。　　（三）负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。　　（四）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。　　（五）负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。　　（六）负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。　　（七）承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。　　（八）拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。　　（九）参与有关国际金融活动。　　（十）承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。　　2 中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自日起正式履行职责。 银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程，两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立，实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是与中国经济、金融发展大环境密不可分的，是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。　　负责制定有关银行业监管的规章制度和办法；　　对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；　　审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；　　对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；　　审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；　　负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；　　加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。　　3 中国人民银行的主要职责为：　　（一）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。　　（二）依法制定和执行货币政策。　　（三）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。　　（四）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。　　（五）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。　　（六）发行人民币，管理人民币流通。　　（七）经理国库。　　（八）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。　　（九）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。　　（十）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。　　（十一）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。　　（十二）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。　　（十三）按照有关规定从事金融业务活动。　　（十四）承办国务院交办的其他事项。
采纳率：44%
中国人民银行的主要职责为：
（一）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。
（二）依法制定和执行货币政策。
（三）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。
（四）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
（五）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
（六）发行人民币，管理人民币流通。
（七）经理国库。
（八）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。
（九）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。
（十）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。
（十一）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。
（十二）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。
（十三）按照有关规定从事金融业务活动。
（十四）承办国务院交办的其他事项。 国家外汇管理局职责：一）研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究落实逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。（二）参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。（三）负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。（四）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。（五）负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。（六）负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。（七）承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。（八）拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。（九）参与有关国际金融活动。（十）承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。
离岸帐户主要是外管局审批、管理，深圳的银行有开立的，这种业务不是在全国每个省都能做的。
别问人家是干什么的，先明说你想做什么业务。
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