BIS：美元地位下降仍安全 人民币地位将上升
北京时间3月30日早间消息，国际清算（BIS）一名高级官员周六表示，未来几年在各大央行储备货币中的份额将下降10-15%，但不会威胁到美元作为世界主要储备货币的地位。发表该言论的是BIS银行部主管Peter Zoellner。在今年世界最大的交易商会议之一上，他还表示中国人民币的地位将继续上升，但并未预见人民币在未来几十年内将取代美元作为主要的储备货币选择。很多央行拒绝公布储备货币的具体构成。然而，这些央行在货币配置上的转变一直受到外汇市场的密切关注。BIS去年做的调查显示，外汇市场的交易量达到了每天5.3万亿美元。
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世界货币史可以概括为一种货币取代另一种货币的过程，下一轮站在国际货币舞台主角的将是人民币。未来15年内人民币将取代美元，这是基于历史事实的推断，也是出于中国自身利益考虑的抉择。对于人民币未来趋势的质疑，主要来自以下三方面：一是如克鲁格曼指出的那样，各国在货币使用上具有很强延续性，很难在短时间内转为使用其他货币。一个常用的论据就是在英国GDP总量落后美国的50余年内，英镑仍保持着货币上的统治地位。这就意味着即使今天中国在经济上取代了美国，也不代表人民币能在短期内取代美元地位。二是中国的金融体系无论在深度、广度上都不足以支撑起一种国际货币，这不仅体现在中国目前对于资本账户的种种管制，也反映在金融产品的匮乏和金融市场的流动性不足。三是中国政府能否给予国外投资者可信赖的产权保护，尤其是当中国自身经济面临下行压力时。从实际来看，这三种怀疑都站不住脚。货币“惯性”不应被高估虽然从“经济第一”到“货币第一”的过程绝非一蹴而就，但是也不应过分夸大所用时间。从美元的历史来看，仅就GDP规模而言，美国在1872年左右就已经超越了英国，直到一战结束美国才在金融、贸易等多经济领域全面取代英国，成功坐上世界经济头把交椅。在此之后，又经历了十余年时间，到上世纪20年代中期美元真正取替英镑成为世界货币霸主。在这个例子中，从经济全面超越到货币地位超越需要接近20年左右，并非60～70年左右。实际上，人民币取代美元所需的时间将会快于美元取代英镑的时间。因为，除了GDP规模，真正决定一国货币能否成为世界主要储备货币的指标还应包括该国贸易量大小、经常账户头寸以及储备货币多少等多方面因素。时至今日，仅就贸易量而言，中国作为接棒者，已经比当年的美国更具优势。基于彼得森研究所的测算，结合经济、贸易、金融等多维度指标，中国的经济综合指标在2011年附近已经超越美国，15年之后，也就是2025年左右人民币取代美元地位绝非天方夜谭。事实上，在东亚地区，已经出现了人民币超越美元地位的迹象。通过对比2005年6月至2008年6月、2010年6月至2013年6月这两个时间段，可以发现东亚10种主要货币中盯住美元的货币由6个下降至3个。与此相反，盯住人民币的货币由3个上升到7个。一升一降显示的是人民币在这一区域的地位正不断攀升。同时放眼世界其他地区，各国货币与人民币的联动性正不断提升，其背后原因是各国与中国贸易往来日益密切。有人质疑，最近中国周边国家增加人民币作为外汇储备的数量，其主要动机是出于对人民币的升值预期；未来一旦这种升值预期降低，各国持有人民币作为储备货币的兴趣有可能降低。实际上，在美元取代英镑成为世界主要储备货币的过程中，美元的波动性贬值也确实曾经造成部分国家减少美元在其储备货币中比例，但这只是短期震荡，总体趋势仍是美元在世界储备货币中的比重稳步上升。类似的道理，未来即使人民币出现小幅贬值，造成周边国家部分减持人民币，这也仅仅会是短期波动现象，无法影响到长期发展趋势。中国应推“渐进式”金改中国正在进行的改革步伐虽然不够快，但总体趋势是不断向前。近年来，通过将中国香港、上海等地作为金融实验区，中国正不断放松资本管制。尤其是新近成立的上海自贸区，它将成为政府先行先试、深化改革、扩大开放的重要窗口，具有深远意义。资本账户的开放能够形成金融体系改革的倒逼机制，突破既有利益集团的改革阻力。同时央行也在积极推动与周边国家的货币互换、外汇期权等交易，试图在深度和广度上完善金融市场。上述这些改革措施的出台既是外部压力的产物，也是中国出于自身长远发展的决策。在利率市场化问题上，中国已经认识到利率扭曲给金融体系带来的危害，尤其是低息贷款过分向国有企业集中后积聚的金融风险。未来为了提高资金使用效率，促进资金流向最具生产力的私有部门，中国应该进一步推动市场化进程，让价格能够真正发挥信号作用。同时借贷成本的上升还能促进企业更多使用劳动力，使得劳动收入占GDP比重逐步上升，扭转当前工资收入占比不断下降的趋势。在外汇市场上，由于人为干预而累积的大量外汇储备已经成为中国央行的烫手山芋，此外由于种种非市场化行为，中国政府和企业在“走出去”的过程中遭受了种种阻碍以及贸易制裁，这都是促使中国政府进行改革的动力。关于改革的实施方案，未来总体而言应该采取渐进式、以少数地区先行试点、保留一定政府干预空间的改革模式，可以逐步在5年内实现资本账户可自由兑换，在10年内逐步推动金融领域重大改革。规模总量更重要关于金融发展水平和货币国际化的关系，有一些争论。有观点认为，只有一国具有堪比美国的完善金融体系后，该国货币才有望成为世界储备货币。但事实上，金融市场是可以随着开放和改革逐渐自我完善的，人们应该动态看待这一问题。中国的资本账户开放并不一定要等到中国金融市场能够完全媲美华尔街之后才着手进行，相反只需在达到类似韩国、印度的金融市场这样一种相对完善的水平后即可逐步推进。还有一种观点认为，即使到了2030年，中国依旧是一个中高等收入国家，就人均GDP而言仍与美国相距甚远，这与美元取代英镑时美国的经济地位是不可相提并论的。事实上，在一国货币能否成为世界主要储备货币的问题上，经济体总规模远比人均收入、金融发展水平等因素重要得多。规模总量更大，意味着与其他各国贸易往来更为密切，对于伙伴国的影响也更深远。这方面可以拿上世纪80年代的日本和今天的中国做一个比较。当时的日本在很多方面都与当下的中国具有可比性：同样都是经济发展势头强劲，大有赶超美国之势；同时两国也都有意推动本国货币国际化。但是从各种指标来看，日元的国际化进程都远不如今天人民币国际化的进展顺利。这背后一个很重要的原因就是中国庞大的经济体量使之能够对其他国家产生更重要的影响。建立可信赖的私产制度国外投资者的信心不仅依赖于经济规模，还需要完善的制度作为保障。这里说的制度，既要有可信赖的私有产权制度，也包含开放和透明的政治制度。很显然，中国在这方面还有待完善。对外国投资者提供有效的产权保护，符合中国政府自身长远利益，所以是一种可信承诺。人民币未来如果能取代美元，不仅本国进出口企业将大大受益，中国的政经影响力也将再上一个台阶。为达这一目的，对产权的有效保护是建立起外国投资者信心的必要条件。这也意味着，如果我们相信中国政府足够远视，更看重人民币国际化所能带来的长远利益，那么他们有足够动机来构建一个完善的制度体系的。未来外国投资者会在一次次考验中试探性地建立对中国经济、政治、法律体系的信心，这是对中国政府的一系列考验，尤其是当中国面临经济下行风险时候。（《英大金融》
美国彼得森国际经济研究所高级研究员阿文德·萨博拉曼尼亚）
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。美媒：人民币不是“游戏改变者”不会取代美元地位
　　《法兰克福汇报》网站9月28日文章，原题：人民币现在正式成为世界货币 埃斯瓦&普拉萨德是在中国以外最了解人民币历史的人士之一。这位出生于的经济学家是康奈尔大学教授、布鲁金斯学会研究员和前中国部主任。
　　关于被政治家和部分学术界人士称为人民币的中国货币&元&的崛起，普拉萨德写了一本新书&&《不断发展的货币：人民币的崛起》。这位经济学家在书的序言中毫不怀疑世界正在发生历史性的事件。他引用马可波罗13世纪出访中国时的话说：&一天快要结束时人们抵达一个名为宝应的美丽城市。这里的居民供奉神像，将去世的人火化并且使用纸币。&
　　文章称，在威尼斯商人马可波罗所生活的欧洲，纸币在四五百年之后得以才广泛使用。这也很合情理，毕竟中国人在公元200年前就发明了纸张。当中国当今的货币人民币于10月1日被纳入国际货币基金组织的特别提款权货币篮子时，普拉萨德暗示，这是一个几千年来一直领先世界的国家重新崛起过程中合乎逻辑的一步。
　　对美元不是威胁
　　文章称，长期以来，普拉萨德一直以分析批判的方式但也带着明确无误的善意观察中国经济的崛起。因此，这位经济学家在书中指出中国在历史上的强大是可以料想的。但是更加值得一提的是，普拉萨德没有沉醉在预言中国将日益取代美国成为领先世界大国的其他中国观察家和支持者的亢奋当中。人民币将成为重要的国际储备货币，普拉萨德写道，并且很快也会被大量地用在全球贸易和金融交易当中。但是，人民币并不是&游戏改变者&&&并不是可以取代美元在世界上主导地位的货币。
　　尽管中国今天的对外贸易显示出巨大的顺差，但这个国家的货币在世界上使用得并不多。甚至在与美国的贸易当中，中国企业采用人民币支付的也只有2%左右，全球来看，人民币在支付往来中所占的比例就更低了。欧元、英镑、甚至日元&&这些货币的使用都比中国的人民币更广泛。
　　文章称，眼下随着被纳入到国际货币基金组织的货币篮子，人民币所占的比重将提高。据估计，在5年时间内可能会有1万亿美元流入中国，因为在人民币获得国际货币基金组织的认证后世界各地的央行和基金都将购买人民币。但普拉萨德并不认为美元的日子已经进入倒计时、美国的衰落会因为其政治制度看似暴露无遗的功能失调而不可避免。
　　虽然到处都有迹象显示中国正在令规则向着有利于自己的方向改变：去年10月北京启动人民币跨境支付系统，与美国主导的环球银行间金融通信协会（SWIFT）系统直接竞争。据爱德华&斯诺登披露，SWIFT系统在美国国家安全局的监控之下。眼下人们可以使用中国的银联系统在法兰克福甚至的小岛上进行支付，而通常占据主导的美国信用卡公司的在华业务却未见提升。
　　两边的好处
　　文章称，尽管如此，正如达拉斯联储最近在一份报告中所说，人民币并不会很快成为&安全港&。（用分析家的话说）这主要与北京执政者希望&两边的好处都占&有关：一个国际储备货币，但却受国家的监管，通常来说不受国家监管是储备货币的定义之一。
　　文章称，去年8月，中国在国际货币基金组织就是否令人民币成为储备货币作出决定之前向世界发出信号，未来将允许人民币向着更加市场化的方向发展。但自那之后北京多次出手避免人民币大跌。过去12个月里人民币与美元相比仅贬值2.6%，这主要是因为中国央行抛售美元。仅这一时间段内，中国外汇储备就减少了10%以上，与两年前相比甚至减少了四分之一。
　　文章称，有效的金融市场在中国仍还十分有限。股市不稳定，大批资金外逃只能靠严格的监管来阻挡。
　　普拉萨德预言，如果不进行改革，就算中国在历史上非常重要，人民币的崛起在可以预见的时期内仍将是有限的&&因为外国投资者对这个国家缺乏信心。（作者：亨德里克&安肯布兰特，编译/赵涟）
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人民币正在加速国际化。今年以来，有关人民币将在年内被国际货币基金组织（IMF）纳入特别提款权（SDR）货币篮子的呼声越来越高。本周二（5月26日），IMF第一副总裁大卫-利普顿(David Lipton)更在北京表示，人民币加入SDR只是时间问题。所谓SDR，即对于一篮子货币的特别提款权。持有者可以向IMF成员国兑换取得SDR中所包括的货币种类，或是由IMF一方成员国向另一成员国以本币收购其SDR。目前的SDR基本由、、和组成，每5年检讨一次一篮子货币的组成结构。人民币是否能被纳入SDR货币篮子，在今年下半年将见分晓。对此，曾在2007年预测全球危机的荷兰金融家米卫凌（Willem Middelkoop）对腾讯财经表示，若人民币被纳入SDR，则人民币的地位将达到与美元、欧元、英镑和日元同样的高度。“这是中国政府所喜闻乐见的，却是美国政府所极力阻止的。”米卫凌解释，一方面如果人民币被纳入SDR，则意味着人民币将与美元、日元、欧元、英镑的国际地位同等重要。另一方面，由于SDR具有超主权储备货币的特征和潜力，它的扩大发行有利于IMF克服在经费、话语权和代表权改革方面所面临的困难。因此，IMF有意愿激励拓宽SDR的使用范围，以及进一步扩大SDR的发行。米卫凌判断，在2020年之前，SDR很可能取代美元，成为全球货币体系的主导。一旦这种猜想成真，美元将丧失全球唯一储备货币的地位，影响力必将大幅减弱。因此，米卫凌表示中国政府正在积极推动实现这一格局。他还将这一全球货币格局的变化，称为“大洗牌”，并在2013年出版了Big Reset（中译名：《大洗牌》）一书。米卫凌对腾讯财经表示，他之所以认为中国政府积极推动全球货币体系大洗牌，其中一个迹象是，2009年金融危机期间，中国央行行长曾声明倡议创建“一种与个别国家脱钩同时能在长期维持稳定的国际储备货币”，从而避免主权信用货币作为储备货币的内在缺陷。而“超主权储备货币”SDR正好提供了解决方案。此外，米卫凌表示，自2013年起中国政府加速推进亚投行、金砖等一系列多边国际机构，也是为了对美国主导的IMF和世界银行构成挑战，从而撼动美元的地位。米卫凌坦言，人民币短期内很难像SDR一样，有望取代美元地位。要实现这一愿景，米卫凌认为中国的经济、金融和军事实力都必须有飞跃式地发展。不过，米卫凌也对腾讯财经强调，美国政府势必极尽所能阻止“大洗牌”的发生。他提出，美元目前仍然是全球首要的储备货币。无论在各国储备，还是在全球贸易结算当中，都占据绝对的主导地位。相比之下，SDR只是一项储备资产而非储备货币，仅为IMF作为会计单位。因此，若要提升SDR的国际储备货币地位，则SDR必须被各国政府和机构所大量持有，并且在商品贸易等领域成为结算的主要货币。“美国政府完全可以使用它在IMF当中的一票否决权，来阻挠大洗牌的发生。”但米卫凌也表示，即便是美国加以阻拦，这仍然是不可阻挡的大趋势。“这一点，美国政府自己也知道。”(作者：杨玚，腾讯财经记者，关注金融改革。)
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