“简述证券市场的特点是直接和间接融资的场所”为什么错

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-08-08 02:28 标签： 证券市场是有价证券的场所
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& AFP金融机构功能与监管章节测试（二）
AFP金融机构功能与监管章节测试（二）
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AFP资格认证考试在即，按照考试大纲对常见考点、高频考点、新增考点、易错考点和热门考点进行梳理，并根据各部分的分值侧重，有选择性做些试题。
& &1．下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（ &）。　　A．金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资　　B．直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具　　C．间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具　　D．在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券　　2．某软件公司资金紧张，准备筹措资金，下列几种融资方案中，属于间接融资方式的是（ &）。　　A．通过IPO，上市融资　　B．发行企业债券　　C．发行优先股　　D．银行贷款　　3．A公司于2011年委托某银行投行部，为其在上海证券交易所发行2 000万股普通股票，筹集资金10亿元人民币，A公司向该银行支付5 000万元人民币作为报酬。同时B公司向该银行贷款1 000万元人民币。下列关于A公司与B公司的融资方式，说法正确的是（ &）。　　A．A公司属于间接融资，B公司属于直接融资　　B．A公司属于直接融资，B公司属于间接融资　　C．两家公司都属于直接融资　　D．两家公司都属于间接融资　　4．A公司于2011年委托某投资银行，为其在上海证券交易所发行2 000万股普通股票，筹集资金15亿元人民币，A公司向该投行支付6 000万元人民币作为报酬。同时A公司又向另一家商业银行贷款8 000万元人民币。在此过程中，投资银行和商业银行分别扮演了（ &）的角色。　　A．市场专家，金融中介　　B．金融中介，市场专家　　C．市场专家，市场专家　　D．金融中介，金融中介　　5．下列金融工具中属于间接融资工具的是（ &）。　　A．可转让大额定期存单　　B．公司债券　　C．股票　　D．政府债券　　6．小王购买了HBO 公司的新发行股票后，想将部分HBO 股票卖出，他应在（ &）进行交易，这笔交易是在（ &）之间进行的。　　A．一级市场，小王和HBO 公司　　B．一级市场，小王和其他投资人　　C．二级市场，小王和其他投资人　　D．二级市场，小王和HBO 公司　　7．下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是（ &）。　　A．货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性　　B．货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等　　C．资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等　　D．资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等　　8．下列关于中央银行的描述中，错误的是（ &）。　　A．中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局　　B．中央银行是银行的银行。在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。同时，中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营　　C．中央银行通常具有代理国库的职能　　D．中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场业务、再贷款与再贴现、存款准备金和窗口指导影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的　　9．中央银行通常简称为央行。下列关于中央银行的描述中，错误的是（ &）。　　A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局　　B．央行是银行的银行。在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱　　C．央行是政府的银行。央行通常具有经理国库的职能。财政部的资金账户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一账户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一账户对外支付　　D．央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全　　10．对银行而言，金融理财服务是一项集合了负债、资产、中间业务的综合服务，下列关于这几项业务的说法，错误的是（ &）。　　A．银行吸收存款属于负债业务　　B．银行给客户发放贷款属于资产业务　　C．在我国，银行通过债券和股票投资获得的收益，属于资产业务收入　　D．ATM跨行手续费，属于银行的中间业务收入　　11．关于非银行金融机构功能与监管，以下表述正确的是（ &）。　　A．保险公司只能经营保险业务，不可以进行证券投资　　B．证券投资基金是一种组合投资、专家运作的集合证券投资方式，因此对投资者而言不存在任何风险　　C．信托财产不属于信托投资公司的固有财产，在信托投资公司解散时，不可作为其清算财产　　D．财务公司的监管机构为中国证券监督管理委员会　　12．下列有关金融机构的说法，错误的是（ &）。　　（1）资产业务是商业银行获得资金来源的业务。定期存款和储蓄存款都属于商业银行的资产业务　　（2）贷款、贷款承诺、贷款销售等都属于商业银行的资产业务　　（3）证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格　　（4）信托投资公司、金融租赁公司、证券公司、上市公司都由证监会负责监管　　A．（1）（2）（3）（4）　　B．（2）（4）　　C．（2）（3）　　D．（1）（3）（4）　　13．下列关于我国的金融监管制度的描述中，错误的是（ &）。　　A．我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成，形成一行一局三会的管理格局　　B．现在，中国人民银行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职能　　C．我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个层次组成　　D．金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、市场运作的监管和市场退出的监管　　14．信托投资公司由以下哪个机构进行监管（ &）。　　A．中央银行　　B．中国银行业监督管理委员会　　C．中国证券监督管理委员会　　D．中国保险监督管理委员会&& ▲针对考试新大纲，金考网为您精心准备了AFP配套的。在线题库答案精准、解析全面，既有针对考点的分项练习，又有最贴合考试的考前押题，帮助您在茫茫题海中抓住高频考题，顺利通过考试！。
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