全国2000多人受害，乐山夹江抓获“套路贷”团伙，揭开——
—“套路贷”背后的催债江湖
来源： 成都商报
时间： 11:34:55
警方查获的部分&呼死你&设备
　　催债三板斧
　　&呼死你&
　　每天几乎24小时不停歇电话骚扰，经常一天达数千次
　　骚扰短信
　　不堪入目的骚扰短信不断发来，甚至发给欠债人的亲戚和朋友
　　合成图片
　　欠债人成了&吸毒者&、&艾滋病患者&等，还被印成传单，&威胁再不还钱，就要拿去贴在围墙上、电杆上&
　　对于何小军（化名）来说，这一切像一场噩梦。
　　长达半年多的时间里，陌生电话频繁打入，有时一天达到数千次，一些不堪入目的骚扰短信和各种合成照片也不断发来，被&吸毒&、被&嫖娼&、被&死亡&&&甚至连何小军的很多家人和朋友也被骚扰得无法正常生活。
　　日前，随着犯罪嫌疑人陈某等11人被四川夹江警方抓捕归案，何小军才从噩梦中醒来，生活终于归于平静。而被骚扰的背后，是隐藏着&套路贷&的&催债江湖&。
　　&套路贷&噩梦
　　网贷1万 却怎么也还不完
　　事情要从2017年1月说起。
　　那段时间，何小军特别缺钱，有一天他骑共享单车的时候，无意间发现车身上的一个小广告，&说借钱特别方便，无抵押贷款。&
　　何小军心想，既然那么方便，他只是周转一下资金，很快就可以还上的。像抓到了&救命稻草&一样，他赶紧拨打小广告上的电话号码，通过一平台向深圳某网上速贷公司进行贷款。按照对方要求，他上传了自己的身份证和通讯录信息。
　　本以为这是正常的贷款流程，但事情远没有他想的那么简单。
　　根据何小军的借款记录显示，他借了10000元，到他手里只有8000元，但他欠条上是打的12000元。如果他不能准时还钱的话，这2000元将计算成本金，利息也会计算成本金，重新再计算利息。
　　不过，何小军还了几周利息后，由于资金困难，始终无法归还本金，只能不断借款，拆东墙补西墙。贷款像个雪球，越滚越大。
　　后来连何小军自己也记不清楚到底借了多少钱？还了多少钱？因为他每天都要收到催款短信，已经晕了。但他知道最初自己只拿到了8000元本金，而陆续支付的利息早已超过了10000元。
　　噩梦来了 被催债骚扰半年
　　让何小军更晕的是，从去年11月开始，&噩梦&便接踵而至。
　　&开始每天有人不停给我打电话，电话号码来自全国各地，电话也接不起来，响一声就给你挂掉。&何小军说，每天几乎24小时不停歇地给他打电话，经常一天达到数千次。
　　何小军明白，这就是传说中的&呼死你&。&呼死你&又名网络电话自动追呼系统或者手机轰炸软件，是以通讯费用低廉的网络电话作为呼叫平台，采用网络电话通讯技术进行信息轰炸。
　　不仅被&呼死&，一些不堪入目的骚扰短信也不断发来。很多亲戚和朋友打来电话询问何小军到底出什么事了？原来，他们也一起被骚扰了。
　　何小军一位朋友的手机上收到这样一条短信内容：你的朋友何小军因吸毒嫖娼向我们公司借款，至今未还，公司将不惜一切代价追回欠款。借款时，他留下所有亲朋好友电话，此人道德败坏，望亲戚朋友相互转告谨防受骗。
　　在给何小军及其身边的人打完骚扰电话、发完骚扰短信之后，见何小军还没有还钱，催债人员又发来合成图片。在这些图片中，何小军成了&吸毒者&、&艾滋病患者&等，还被印成了传单，&威胁我再不还钱，就要拿去贴在围墙上、电杆上。&
　　何小军彻底崩溃了，而&雪球&还在滚大。今年3月，他拨打了110报警求助。
　　警方介入 跨省抓捕了11人
　　何小军的报警，引起了夹江县公安局的高度重视，虽然看似涉案金额不大，但是何小军的借款以周息为还款方式，周息高达20%以上，换算成年率则为1042%。根据最高法司法解释，借贷年利率24%以内受法律保护，超过36%的部分则无效。
　　由于放款方是通过第三方网络平台进行放款，给警方的调查带来了很大难度。&这类案子，因为是非接触性的，通过网络平台办理，人与人之间不见面。&民警介绍说，而且对方的身份信息不容易查，有些用的是虚拟名字。
　　围绕该速贷公司，民警进行分析研判，逐步掌握了其中一名负责人陈某的相关犯罪证据，再以陈某为突破口，顺藤摸瓜，最终锁定了以陈某为首的犯罪团伙。
　　经警方调查，陈某等三人作为老板通过第三方平台进行放贷，为了催款，下面专门成立了一个催收公司，分别在广西的藤县、博白县设立办公点，有专人进行催收业务。
　　4月中旬，夹江县公安局组织45名精干警力，前往广西省藤县、博白县及广东省东莞市三地，在当地警方的配合下，同时抓捕了11名犯罪嫌疑人。
　　最新进展
　　已梳理出全国2000多名受害人
　　&我们会对他每笔流水涉及的受害人进行核实，川内的很多受害人已经找过了，大概有两百多人。&办案民警告诉成都商报记者，目前警方正在梳理全国范围从他们手上借钱的受害人，已梳理出2000多人。
　　经警方调查，该团伙共计非法获取借款人通讯录5800余个、电话号码163万余条，涉案金额近800余万元，受害者涉及30多个省份。这也是夹江县开展扫黑除恶专项斗争工作的又一战果。
　　目前，犯罪嫌疑人陈某等11人因涉嫌侵犯公民个人信息、敲诈勒索、寻衅滋事被公安机关依法执行逮捕。
　　警方特别提醒：追债人催债要符合法律法规，虽然逾期人有错在先，但是也不能采用违法手段催收，暴力催债更是不可取的，一切都要以法律法规为准则，不能超越法律的底线。市民如果遇到短信、电话持续骚扰，应及时报案，维护自身的权益。
　　催债江湖
　　据办案民警介绍，犯罪团伙组织严密、分工明确，犯罪嫌疑人陈某等三名老板通过网上平台高利放贷，并设立专门的催债公司，利用&呼死你&等网络软件设备，不断对借款人及其通讯录联系人实施骚扰、侮辱、威胁，以达到逼迫借款人还贷的目的。
　　为什么都要用&呼死你&？
　　&如果运气好，打电话过去，借款人的家人是第一次听说他欠钱，那么这笔钱就很有希望收回来&
　　在广西的两个催债点里，警方同时查获了大量的作案工具&&外形像手机的&呼死你&设备，其中一部分还在不断拨打欠款人的电话。
　　催债人员李某介绍，他们只负责打电话催债，电话号码是财务公司转发给经理，然后再派发单子给他们。&就是打电话叫他们还钱啊，他们要是还的话，我们就不会有什么恶劣的手段和乱七八糟的东西。如果不还就通知其他联系人啊，爸爸、妈妈，还有其他亲戚朋友，说他在外面欠了钱，叫他赶紧还一下钱之类的。&
　　合成照片则有另外的人印制，&一般是PS，写的大概都是恶劣的语言，比如说嫖娼、吸毒，诅咒生病、死亡等。&
　　李某心里也清楚，转到他们催债点的欠款人，一般都在外面还欠了很多的债，有其他催收公司也在催债。如果运气好，打电话过去，借款人的家人是第一次听说他欠钱，那么这笔钱就很有希望收回来，他们会做标注，欠款人的家人很可能帮他还钱。
　　为什么不惜犯法恶劣催收？
　　&底薪3000元提成5%，10个欠款人里能催回来2个，就算有本事了&
　　对于畸高利息，在李某看来，不可能平白无故把钱借出去。虽然借款利息高，但是坏账也有很多，10个欠款人里，他们能催回来2个，就算有本事了。而他们的收入也和要回来的钱挂钩，&3000元底薪，提成5%。&
　　说到自己的违法催收行为，李某称，他并不知道触犯了法律。他认为公司和借款人签有借款合同，借款人就应该按照合同还钱，如果他们不借这个钱，也就不会有后面这些（恶劣催收）了。
　　犯罪嫌疑人郭某以前做贸易，后来看到身边很多朋友在做借贷生意，便跟着入了行。据郭某介绍，起初网上借贷生意很一般，由于太多人不还钱，每个月账面只能持平，于是便和陈某、何某三人一起成立了催债公司。
　　为什么亲友的电话都能掌握？
　　&申请贷款时平台会提出访问手机通讯录的权限要求，如果不通过，贷款往往不能获批&
　　郭某也知道最高法划定的民间借贷年利率红线，但他认为，因为双方是自愿签订的借款合同，所以借款人一般不会报警，&我们这个是线下协商的，私底下约定好，如果你不接受，我也不是强迫你借。&
　　事实上，办案民警调查发现，何小军从借款开始，就陷入了速贷公司的&套路&。他所签订的网络借款合同，属于阴阳合同，合同上的借款数额大，但实际拿到手的钱极少、周息却畸高，对社会的危害性很大。经了解，通过网贷平台APP在用户申请贷款时，一般都会提出访问手机通讯录的权限要求，通过后，用户的手机通讯录信息就会传送至公司，如果不通过此类权限要求，那么贷款往往不能获批。
　　办案民警表示，网上借贷平台有一个特点，不需要抵押，借款快、放款快，但是在还款的时候，与正常的借贷平台相比，风险也要高得多。借款方为了保证自己的利益最大化，就会通过很多不法手段来催债。
　　（成都商报记者 顾爱刚）大学生贷款？小心套路和陷阱！民警打掉一针对大学生的“套路贷”团伙大学生贷款？小心套路和陷阱！民警打掉一针对大学生的“套路贷”团伙镇江网警巡查执法百家号近日，济南市公安局长清区分局（以下简称“分局”）经过一个多月的集中攻坚,成功打掉一个涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁犯罪的“套路贷”涉恶团伙，目前逮捕7人，取保候审11人，上网追逃1人。该团伙未经批准、没有任何资质，假借“齐鲁私贷”、“齐鲁投资”小额贷款公司名义,以在校大学生为主要侵害目标，通过各种“网贷”、“微贷”平台、校园广告、中介等等途径招揽有需求的大学生借款，利用大学生社会经验不足和不想让家人知道的特点，以个人民间借贷为幌子，以“行业规矩”、“借一押一”、“借一押二”等各种名目为由，通过签订“阴阳合同”、“虚高借款合同”等明显不利于借款人的债务合同，非法获取“手续费”、“管理费”、“中介费”、“分期费”、“续期费”、“催收费”、“违约金”、“本金”、“增倍本金”等等名目繁多的金钱利益，过程中采取“制造借款人已取得借款假象”、“肆意认定违约”、“贷款平账清账”、“层层转贷”等方式，使用暴力、恐吓、威胁、要挟、侮辱、骚扰、“轰炸”通讯录、上门催收滋事等手段向大学生和其家人施压，达到非法索取巨额金钱的目的，对借款人及其家庭造成严重危害和恶劣影响，有的债台高筑、有的举家搬迁、有的长期失联，更有甚者产生抑郁轻生念头。该系列案的成功告破，有力地打击了以借贷为名非法占有他人财产犯罪即“套路贷”这一新型犯罪的蔓延之势，维护了广大高校学生的合法权益和校园安全。这是济南市对“套路贷”犯罪开打的第一战，是落实扫黑除恶专项斗争的直接体现！大学生深陷“贷款门”不堪重负报警举报2018年1月份以来，分局接到多起大学生因借贷被讨债引发的警情和举报，数名大学生受到“放贷公司”的催收侵害，有的大学生甚至不敢返校上学。对此，分局高度关注，郑宏局长要求刑警大队迅速调查，坚决依法打击。分管刑侦工作的王宪亮副局长立即组织刑警大队成立专案组开展工作。专案组一方面想方设法找到有关报警人详细了解案情经过，一方面由近及远与大学路派出所梳理了因放贷催收引发的警情和案件。经过工作，专案组发现多起警情和举报同时指向同一家“放贷公司”的多名人员。被害人大学生张某因还不上第一家“公司”的借款，被第二家“齐鲁私贷”的嫌疑人刘某诱骗借款高利贷15000元，其中7402元用于偿还上家借款，剩余7598元被刘某以各种费用的名义扣留，另外每十天还息1500元，“先息后本”，直到还借本金15000元。张某在还了3000元之后因没有经济能力继续还款，又被嫌疑人刘某胁迫在第三家“公司”借款10000元，其中实际到手7000元，被刘某拿走6500元。因仍然还不上第二家的本金15000元，刘某又胁迫张某在第四家“公司”借款6000元，其中实际到手4000元，又被刘某拿走3500元。直至嫌疑人刘某向被害人张某家人催收。期间，因张某还不上第三家的本金，遭到第三家的人员催收殴打。被害人大学生王某在“齐鲁私贷”实际借款10000元，被要求还款16000元，每半月还款8000元，分两次还清，结果被要求“借一押一”，打借条32000元，同时按第二次应还款日期打借条32000元，每次逾期按32000元催收。王某因第一次还款逾期被“齐鲁私贷”人员限制人身自由，期间被八名嫌疑人轮番殴打，最终被致轻伤害。被害人大学生乔某因还不上“齐鲁私贷”的借款，被非法限制人身自由长达40余小时。揭开盖子露出原形迅速厘清犯罪“套路”虽然此类讨债警情表面上看似高利借贷纠纷，难以定性，难以将债务纠纷和违法犯罪剥离，之前也缺乏打击整治和诉讼审判的先例可循。专案组经过详细调查，认真研究、去伪存真，将每起个案用联系的观点进行分析综合，判断这是一个专门针对在校大学生，以借贷为名、软硬兼施、牟取高额利益非法占有、有组织的犯罪团伙。像这样的团伙隐藏在大学园区，高利放贷、恶意欺诈、暴力催收，不择手段攫取利益，严重危害着大学生的权益和安全。专案组根据前期调查的情况，于1月23日与法制部门充分研究，报请分局批准立案侦查。为不使一人漏网、防止有关证据被转移，1月23日晚，刑警大队组织三十名警力，在大学路派出所的配合下，兵分三路对前期确定的嫌疑人办公地点和住处进行统一行动，当场传唤于某、齐某、刘某等11人，查获账本20余个、借款合同30余份，以及相关借款人信息200余条，又于次日传唤嫌疑人3名。专案组连夜组织审查，针对团伙的组织形式、人员构成、运营模式、如何放款、如何催收，尤其是放款催收过程中出现的诱骗、暴力、胁迫、侮辱、轰炸、限制人身自由等具体行为，进行了耐心细致的审查查证，发现该团伙成员涉嫌敲诈勒索、非法拘禁等多起犯罪事实。1月24日，分局依法对于某、齐某、刘某等9人刑事拘留。工作发现，于某、齐某因从事借贷业务相识，未经许可注册，于2016年5月在长清大学城常春藤小区合伙成立“齐鲁私贷”，共同出资、平分盈利，同时二人分别负责一个小团队，用老业务员带新业务员，招揽大学生借款，有较为固定的“业务流程”和“行业规矩”，分工明确，按比例提成。至2018年1月份，该“公司”内部成员达二十余人，并与其他放贷团伙和中介形成利益链条。该团伙以无抵押快速借款为诱饵，通过“虚增债务”、“胁迫逼债”等方式，非法占有借款大学生及其家人的钱财。鉴于案情复杂，又是放贷领域的新型犯罪，济南市公安局刑警支队及时到分局指导侦办，并带来《上海市打击以借贷为名非法牟利违法犯罪（套路贷）工作手册》。于某、齐某团伙放款催收的“套路”就是上海“套路贷”的翻版，上海的打击经验为如何有效打击此类犯罪提供了有力参考。深挖细查全面取证抽丝剥茧依法打击经过梳理借款合同和借款人信息，专案组先期确定了五十余名借款大学生，决定从点到面，全面进行调查取证。案发时值大学放假期间，受害学生分布在全省各个地市，由于长期受到骚扰、恐吓，有的被害人不相信民警身份，害怕被嫌疑人打击报复，拒绝与民警联系，更不用说到公安机关配合提供证据。刑警大队张庆国大队长说：“学生们不信任不敢来，我们就走出去。”2017年腊月十一，专案组追加警力兵分四路，赴全省十六个地市，历时半月查证被害人、证人材料100余份。民警进一步调查发现，嫌疑人通过“轰炸”借款人通讯录，发送侮辱、诽谤内容短信给借款人的亲朋好友，毁坏借款人及家属名誉，有的则对被害人言语辱骂、殴打、非法拘禁。上门催收人员向威海、莱芜、德州等地的多名被害人家门、院墙上喷漆、大字涂写侮辱语言，用高音喇叭喊话损害被害人名声。于某、齐某等人团伙侵害对象中，有五名被害人因不堪催收压力，离家出走，有三户被害人举家搬迁。为实现全链条有效打击，专案组又先后抓获并刑事拘留五人，集中警力分成抓捕组、审讯组、证据组、材料组等，深挖细查、抽丝剥茧，全方位查证，期间法制大队全程指导，检方提前介入，专案组多次与检法交流探讨、查证完善。3月26日，检察院对该团伙中涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁犯罪的7人批准逮捕。该案仍在进一步侦办中。挽救学子群众满意扫黑除恶任重道远“该案涉及的‘贷款公司’都有利益勾连，极容易形成借贷黑市，严重威胁在校学生的财产和人身安全，这一毒瘤必须连根拔起，彻底清除。”分局王宪亮副局长说。1月30日，临沂市某被害人父母寄来感谢信，对民警诚心为民、主动办案，使其子得以摆脱放贷团伙的迫害表示衷心感谢——“感谢长清分局以极大地魄力和高素养的办案水准侦破复杂疑难案件，以极大的责任心维护了人民群众的生命财产安全”。日，多部委联合发布“史上最严网贷新规”《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，为网贷平台划出“十三条红线”，大量网贷平台相继停业、转型，但是，披着民间借贷外衣的“套路贷”却规避法律，成为涉恶犯罪新形态。该案中“套路贷”在高校学生中的发展蔓延，不仅直接侵害广大学生的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、拘禁、侮辱等索款手段已构成犯罪，带来了一系列社会问题。遏制“套路贷”，要事后打击，更要事前防范，往往防范重于打击，需要社会各方共同努力。在党中央大部制改革思路引领下，相关部门要切实负起责任依法严格监管；高校切实担负起安全防范教育责任，加强学校家庭互动，敦促家庭教育养成，引导学生形成正确健康的消费观，提高学生对不法侵害的辨别能力和自我防范意识。社会、学校、家庭三方合力，根除“套路贷”滋生土壤。自中央部署扫黑除恶专项斗争以来，长清分局严格按照省厅、市局要求，充分发挥主力军作用，坚持对黑恶犯罪零容忍，露头就打、除恶务尽，坚决依法打击黑恶霸痞势力嚣张气焰，净化社会治安环境，确保政治效果、法律效果和社会效果的统一，努力让人民获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障。来源：济南公安 长清公安分局本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。镇江网警巡查执法百家号最近更新：简介:官方账号作者最新文章相关文章男子遭遇“套路贷”：借1000元一年后要还180多万男子遭遇“套路贷”：借1000元一年后要还180多万中国日报网百家号警方缴获的作案工具贷款被“套路”，借1000元一年后要还180多万新郑警方侦破“套路贷”团伙案，27名成员落网“到后来，我满脑子想的就是借钱还钱，他们给我推荐我就去借……我现在特别后悔……”昨天上午，在新郑警方举行的发布会现场，26岁的小赵像个孩子似的哭起来，他指着自残多次的手臂说，他现在还吃着抗抑郁和抗狂躁的药，差点自杀结束了生命。据小赵说，他2016年10月借了1000块钱，到一年后，他给对方打了张60万的手写借条后，他名下137平方米的房子，还有10多万的车子都押了出去，还差对方80多万。与小赵有着同样遭遇的是，短短一年多先后有千余名受害人落入“套路贷”陷阱中。近日，新郑警方成功将该团伙摧毁，27名嫌疑人落网，这也是中原地区首次打掉的“套路贷”团伙。记者 鲁燕/文 周甬/图通讯员 楚涛借钱：同学结婚随1000元，找“无抵押贷款QQ群”借这段让小赵差点丢了命的经历还得从2016年10月开始……那时，小赵的一个同学要结婚，他想随1000元礼，可刚上班不久的他手头有点紧张，他不想开口向父母和同学借，正苦于没办法，他此前不知道什么时候加的“无抵押贷款QQ群”蹦出的信息让他眼前一亮，想着反正贷款又不多，而且发了工资就可以还。他马上联系该QQ群群主，当确定“无抵押，零存款，凭身份证”可以贷款时，他心动了。他提出借款1000元。对方爽快答应“没问题”，但是，审核比较严，需要提交手持身份证照片、通讯录、家庭和单位住址，还要有房有车，对方说，如果后期还不上款，会给其通讯录朋友发短信，打电话催还款。尽管审核条件有些“不近人情”，但小赵开始心里很坦然，“反正就1000块钱，肯定能还得了”。还贷：1000元一个月变成20万，一年要还180多万按照对方要求，小赵上传的身份证等一系列证件全部 “审核”过关，放款人告诉小赵，借款1000元，需要打2200元欠条，扣除周利息300元后，借1000元，还要押1000元(防止借钱逾期不还)。“他们告诉我，如果我按约定还了这1000元，两张欠条同时作废，如果逾期不还就变成了贷款2200元。”“我借款1000元，最后到手只有700元”，小赵说，在他借款一周还没到期后，“第三天，群主就给我说，‘你要是现在有困难，我帮你推荐其他贷款公司，你可以先找他们借还我的，这个额度更高，利息也越低’”，想着贷款时间可以延长，再找的贷款公司又好，小赵同意借第二笔款。于是，小赵又借了新的贷款公司2200元，还借了朋友的钱，还了上笔借款。但第三次，他的借款变成了3600元，实际到手3000元，另外又打了张3000元押条，此时，包括押条金额在内，他已借款6600元。“其间，他们一直让我续息，不让我还本金，一直给我说，到期你只要给我利息就可以。”就这样，7天一张借条，其他人借条也上来了，借条越来越多，一个月下来，对方拿来小赵打的欠条，已欠款20万。一年零两个月下来，他欠款变成180多万，在“善解人意”客服人员的诱导下，小赵的贷款逐步在加大，贷了又贷，还了又还，还不清的利息，还不清的贷款，慢慢地出现了“以贷款养着贷款”，小赵甚至算不清违了多少约，贷了多少款。警方抓捕“套路贷”犯罪团伙追债：对方打了他，还逼他打欠条抵押房和车小赵说，到日，他已无力还款，“对方打我电话说，他们可以帮我清盘，但必须给他们手写一张60万欠条，房子车子也都要抵押给他们，如果不同意，他们就要去我单位还有我爸妈单位拉横幅，还要把照片PS成不好的画面，发到我通讯录朋友圈。”很快，小赵的同学还有他妈妈真接到对方的电话。“电话内容全是骂人的，还给我同学发我手持身份证的照片，PS说我有艾滋病。”没有及时回应的小赵，随后被对方来的6个人打了一顿，“就在对方的车上”。受不了对方的威胁和恐吓，小赵被迫写了张60万欠条，并把家里父母给他买的137平方米的房子和价值10多万的车子作为抵押。购房合同、行车证等相关手续，被对方全部拿走。小赵说，打了60万欠条，家里房子车子抵押出去后，他还被告知欠了对方80万。再后来，小赵又接到对方电话，他们已经委托律师到法院起诉他了，要拍卖他的房子和车子。“我不想活了，我要跳楼自杀……”被逼得无路可走的小赵，今年2月8日给哥哥(其爸妈的干儿子)打了个电话。哥哥不放心，随后赶到小赵的住处，并打电话给小赵的父母，就在他准备从家里16楼结束自己生命时，哥哥拼尽全力拉住了小赵。很快，小赵爸妈也赶来了。“现在必须给我报案去……”在爸妈的强烈要求下，2月9日，他拨打了报警电话。警情：初步落实一周类似案例就有20多起“利用网上贷款属于新型的犯罪，派人好好查，应该不会就这一件。”虽然将近春节，新郑市公安局还是成立了由副大队长王建牵头，网监、视频合成作战中心配合的调查小组，针对小赵提供的线索进行初步摸排调查。一查吓一跳，在一周的调查中就初步落实类似小赵情况的警情有20余起。女大学生小文受害更有特点，小文是一名大三学生，她上大二的下半年，看到同宿舍的女生都换了手机，也想和同学们一样把手机换一换，家里给的生活费每月也只有几百元。为攒钱买手机，她找了一份兼职街头促销的工作，一天能挣到100元。拿到第一个月1000多元工资时，她想着要是能再借1000元就好了，可以先买了手机等下月发工资再还上。就在她问了几个同学都没借到时，手机里的一条短信让她心花怒放，“不用抵押凭个人信用24小时放款”。她加盟“宜人贷”APP，拿到贷款1000元，买到了心爱的新款手机。可天不遂人愿，那家促销公司突然暂停了促销活动，小文只拿到了工资几百元。离还款的日子越来越近，贷款公司客服提醒她可以先还利息，再续延期还款。无奈之下，小文只有按照客服的要求还了利息续了贷款。一周、两周，周而复始。小文的贷款再也没有还清，半年多时间已经累计7.8万多元。贷款公司催要贷款的电话打给了她的家人、同学、朋友，甚至出现了小文衣不遮体的照片，下三滥的P图让小文有点难堪。直到有一天，催款电话竟然打给了小文80多岁的奶奶，恶毒的语言气得老人一病不起。在家人责骂、朋友埋怨的悔恨中，小文从二楼跳下，造成腰椎和左腿摔断。最后年迈的父母替小文还了“宜人贷”的那笔欠款。侦查：“套路贷”团伙作案有流程，讨债有专门催收部门通过研判分析，确定这是一起新型的“套路贷”诈骗案件，该案涉及金额较大、犯罪成员多、人员关系复杂、作案手法独特。民警在大数据梳理中发现，涉嫌设计套路的贷款几百件。在合成作战指挥中心、网监、经侦、视频合成作战中心等多警种多部门的配合下，一个以马某、丁某表兄弟为首的犯罪团伙逐渐浮出水面。“套路贷”属于互联网时代的产物，受害人和犯罪嫌疑人都是通过微信、QQ沟通联络，双方根本不知道对方的长相特征和基本情况，并且在打击处理的具体操作中，郑州地区还属首次，经验不足。新郑市公安局将案情向郑州市公安局和省公安厅汇报，郑州市公安局犯罪侦查局当即派出刑侦专家到新郑专案小组进行工作指导。3月9日，新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警赵兵、张攀等先期侦查组抵达安徽省青阳县，对该犯罪团伙的窝点进行摸排调查，民警经过多次化装侦查，确认该团伙设立在青阳县伯益商贸城小区“同鑫微贷”公司内。民警进一步调查得知，马某、丁某二人为“同鑫微贷”公司老板，该团伙设立审核、财务、催收等工作部门，不同部门之间严密分工、各司其职对“入网”的受害人反复敲诈勒索。审核部有王某、徐某平、姚某峰等10名团伙成员，财务部有余某、左某雄等12名成员，催收部有高某、苏某等5名成员。该团伙先由审核部在网上利用“甩单群”等中介微信群寻找作案目标，按照公司制定的审核标准与审核流程， 该团伙挑选有一定房、车等固定资产的“优质客户”(借款人)为作案目标。通过审核后，审核部将自己筛选的优质客户推送至财务部，由财务部的工作人员根据不同客户的资料进行最终审核并放贷。据介绍，团伙成员之间扮演不同的小额贷款公司的放款人，骗取受害人信任后，精心布局，虚高债务后以借条为要挟，不断向受害人推荐向下一手财务继续签订同样虚高一倍且高额度、高利息、短周期的借条，用于偿还上一个高息借款，使受害人进入提前设置好的周而复始的“套路贷”圈套，直至受害人的钱财被榨取一空后，又以房、车为抵押，通过民事追偿的方式迫使受害人偿还贷款，赚取年息高达1000%的巨额收益。当受害人被压榨一空无力还款时，将这些“死账”交给公司催收部，催收部通过电话、短信的方式给受害人及其亲属朋友进行轰炸、辱骂、编辑发送黄色图片，给受害人施加精神压迫，迫使受害人只得以房、车等抵债。收网：抓捕27名嫌疑人，查证1000多人受害随后，新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警再次抵达安徽省青阳县，对该犯罪团伙抓捕工作先期观察布控。3月22日夜，在确认摸清该团伙的行动轨迹后，由新郑市公安局副局长郭铁民带领30多名民警的增援抓捕组抵达青阳县。在安徽青阳警方的大力配合下，警方一举捣毁该犯罪团伙，当场抓获犯罪嫌疑人27名、扣押作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。在新郑警方的进一步调查中，从掌握的银行交易流水、手机电脑电子物证中看到该团伙在2017年6月到2018年3月，10个月时间里，受害人已有1000余人。据新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰介绍，警方现在掌握的受害人涉及新疆、内蒙古、广东、广西、青海、甘肃、河南、安徽等30个地市，受害人有1000多人，案件还在侦破中。“套路贷”的套路新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰介绍说，“套路贷”从表面上看像是平常的高利贷、假的借款合同、经济纠纷等，实际上它是近两年出现的新型诈骗方式。第一步：制造民间借贷假象嫌疑人成立“小额贷款公司”与被害人签订借款合同， 然后以砍头息、保证金等各种名目，逾期费等各种借口与被害人签订双倍的借款合同，最后再以车辆房产作为抵押。第二步： 制造假银行流水嫌疑人通过平台把相应的款项打给受害人，受害人再通过线下把相应款项又转给嫌疑人，形成虚假的银行流水，实际上到受害人手里的金额根本没那么多。第三步： 恶意垒高债务当受害人还款日期临近，嫌疑人就以续息费等各种费用，让受害人交不同的款项，使得受害人手里的资金越来越少、越来越紧张，之后，嫌疑人再把受害人推荐给其他假冒的“小额贷款公司”或个人，与受害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。第四步：恶意造成无法正常还款受害人还款到期了，嫌疑人以手机没信号、不在公司、没法提供账户金额等各种理由造成受害人没法按时还款，此后，他们再继续索要逾期费、押金等各种费用。第五步：虚假诉讼受害人实在无力返还，嫌疑人就以之前提供的虚假合同、银行流水、车辆房产抵押到相应的法院提起诉讼，以达到占有受害人各种财产的目的。本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。中国日报网百家号最近更新：简介:全天候传播权威国际、国内资讯作者最新文章相关文章