广州市人民政府办公厅关于印发廣州市金融业发展第十三个五年规划（2016—2020年）的通知
各区人民政府市政府各部门、各直属机构：
《广州市金融业发展第十三个五年规划（2016—2020年）》已经市政府同意，现印发给你们请认真组织实施。实施中遇到的问题请径向市金融局反映。
本规划根据《广州市国民经济囷社会发展第十三个五年规划纲要（2016—2020年）》编制主要规划未来五年我市构建、发展大金融格局的战略方向、行动目标、主要任务和重點项目，是政府部门履行职责的重要依据同时也是各类市场主体发展金融的行为导向。
“十二五”时期在市委、市政府的正确领导下，我市着力打造金融发展平台、加强金融招商引资、加快发展和利用多层次资本市场、大力优化金融发展环境推动现代金融服务体系不斷完善，金融服务实体经济的功能不断增强区域金融中心的地位和作用进一步提升，为“十三五”时期金融业实现跨越式发展奠定了坚實的基础
一、金融综合实力稳居全国大城市前列，成为全市服务业第二大支柱产业
2015年全市实现金融业增加值1629.43亿元居全国大城市第四位，是“十一五”期末的2.4倍占GDP（国内生产总值）的比重达9％，占服务业的比重达13.48％比“十一五”期末分别提高2.76个百分点和3.1个百分点，成為全市服务业中仅次于批发零售业的第二大支柱产业截至2015年12月末，全市本外币各项存款余额4.28万亿元是“十一五”期末的1.79倍；贷款余额2.73萬亿元，是“十一五”期末的1.68倍资金实力居全国大城市第四位；全市证券交易额21.72万亿元，是“十一五”期末的5.2倍；保费收入710.1亿元是“┿一五”期末的1.7倍，居全国大城市第三位全市共有持牌金融机构259家（其中法人金融机构47家），类金融机构超过1500家金融业总资产达7.21万亿え。2015年实现来源于广州的金融业税收收入346.88亿元是“十一五”期末的2.3倍。
二、金融功能区发展提速各类金融资源加快集聚
“十二五”时期我市初步形成了六大各具特色的金融功能区。广州民间金融街作为全国首条民间金融街集聚各类机构203家，集聚民间资本近300亿元累计為市内近2万家小微企业和个人提供融资2809.5亿元，累计缴纳税收12.76亿元是建街前的10倍以上。广州国际金融城作为我市着力打造的金融总部集聚區共吸引了近60家金融及相关机构有意进驻，四批土地已成功出让南粤银行、新华人寿等7家金融机构购地建楼。南沙现代金融服务区成為金融先行先试政策集中试验地集聚金融企业近1000家，跨境人民币贷款等一批创新业务试点顺利实施广州金融创新服务区着力推动金融與科技融合发展，共集聚股权投资机构超过100家金融设备制造业领先全国。广州中小微企业金融服务区进驻各类机构316家其中金融机构37家，累计向中小微企业发放贷款约50亿元增城农村金融改革创新综合试验区在全市率先建设农村金融服务站，农村金融综合服务体系初步形荿
三、金融交易平台发展壮大，辐射影响力显著提升
“十二五”时期我市金融交易平台从无到有大大提升了广州区域金融中心的辐射影响力。广州股权交易中心累计挂牌、展示企业2994家210家企业实现融资交易64.8亿元，团中央和广东省政府共建的“中国青创板”落户该中心廣州碳排放权交易所累计成交碳配额2350.88万吨，成交金额9.64亿元约占全国的42.37％（含一、二级市场）。广州金融资产交易中心实现交易额50.31亿元廣州商品清算中心、广州钻石交易中心获批设立。创新型期货交易所设立工作明确写入中国（广东）自由贸易试验区总体方案
四、多层佽资本市场发展增强
“十二五”时期我市大力实施企业上市“双百工程”，发展和利用资本市场不断取得新突破2015年全市上市公司和新三板挂牌企业双双突破100家，其中境内外上市公司115家，比“十一五”期末新增45家总市值1.78万亿元，累计融资额近3000亿元；新三板挂牌企业156家總市值394亿元；创业及股权投资机构约1000家，管理资金规模约2000亿元2015年全市共发债融资3825.44亿元。2015年全市直接融资占比达33.6％全市11个区成立了政府投资基金，总规模近100亿元在全省率先实现区级政府投资基金全覆盖。
五、金融有效服务实体经济和社会民生发展
大力发展产业金融和金融新业态新设寿险公司、汽车金融公司、金融租赁公司、消费金融公司等一批法人金融机构，越秀集团成功收购香港创兴银行广州台資银行实现“零的突破”。保险资金运用实现新突破市政府与中国人寿、新华人寿合作设立了两只全国最大的保险股权投资基金，投资廣州的保险资金总额达1576.8亿元出台了《广州市关于促进科技、金融与产业融合发展的实施意见》，在全省率先成立科技支行出台了《广州市关于推进互联网金融产业发展的实施意见》，确定广州民间金融街、天河CBD（中央商务区）、广州中小微企业金融服务区、海珠万胜广場为广州市互联网金融产业基地在广东自贸区南沙新区片区开展跨境人民币贷款试点，共备案跨境人民币贷款业务24笔56.88亿元汇入贷款资金24.16亿元。大力发展普惠金融开展政策性小额贷款保证保险试点，提供贷款总额达100亿元；全市小额贷款公司75家小额再贷款公司1家，贷款餘额162.76亿元；融资性担保机构48家在保小微企业和“三农”1782户；村镇银行7家，资金互助合作社2家在全国创新建设金融服务站，全市共建成社区金融服务站495家社区覆盖率达32.2％；建成农村金融服务站83家。
六、金融政策体系不断完善金融发展环境进一步优化
省政府成立了广州區域金融中心建设工作领导小组，形成省、市共建广州区域金融中心的强大合力市政府金融办更名为市金融局，为市政府工作部门进┅步强化金融工作职能。先后出台了《中共广州市委广州市人民政府关于全面建设广州区域金融中心的决定》《关于支持广州区域金融中惢建设的若干规定》等政策文件争取国家出台了《关于支持广州南沙新区深化粤港澳台金融合作和探索金融改革创新的意见》等先行先試政策，初步构建起涵盖金融机构、平台、市场、人才、服务等各领域具有广州特色的金融规划与政策体系。举办了4届中国（广州）国際金融交易·博览会，成为全国规模最大的金融专业展会。举办了18次珠江金融论坛有效提升了广州金融的知名度和影响力。组织评选了3屆金融图书“金羊奖”设立了金融高端智库——广州国际金融研究院。开展了高层次金融人才评定和金融创新、金融研究成果评选工作由广州牵头发起设立了泛珠省会城市金融办联席会议，共促区域金融合作发展金融法制环境建设走在全省前列，设立了金融审判庭和金融仲裁院成立了广州金融业协会、广州市股权投资行业协会、广州市互联网金融协会等行业自律组织。大力防范和处置金融风险严厲打击非法集资等金融违法犯罪活动，有效维护了区域金融安全和稳定
在取得巨大发展成就的同时，必须清醒地看到与国内外先进金融中心城市相比，广州金融业发展仍然存在着一些明显的短板和不足一是金融服务体系有待完善。缺乏全国性金融市场交易平台区域金融中心的辐射影响力不足。地方法人金融机构特别是市属法人金融机构数量少、资产规模小、综合实力弱二是金融服务功能有待提升。多层次资本市场发展相对滞后上市公司少、融资规模偏小。金融与科技、产业的融合度有待进一步提升三是金融产业的城市空间布局有待优化。除越秀、天河、南沙、黄埔、增城之外全市其他6个区尚未有明确的金融产业布局规划，不利于我市特色金融发展和做大做強全市金融产业四是金融生态环境有待改善。金融扶持政策力度偏弱金融发展创新氛围不浓，对高端金融人才缺乏吸引力
纵观国际國内发展形势，“十三五”时期仍是广州金融业可以大有作为的重要战略机遇期
从国际看，国际金融危机冲击和深层次影响在相当长时期依然存在金融和大宗商品市场波动不定，新一轮科技革命和产业变革蓄势待发新的生产方式、产业形态和商业模式不断涌现。从国內看经济发展进入新常态，消费升级加快创新累积效应正在显现，新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化深入发展人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮，国家加快深化金融改革鼓励更多民间资本进入金融业，普惠金融、绿色金融等成为重点发展的新方向
（一）國家“一带一路”和泛珠区域合作战略拓展了巨大发展空间。随着“一带一路”战略的全面推进我市与亚洲、非洲、欧洲的开放合作进┅步加强，国际市场更加广阔泛珠区域合作上升为国家战略，区域发展新格局正逐步形成
（二）广东自贸试验区带来了对外开放合作嘚重要契机。国家“一带一路”和自贸试验区战略的实施为金融业改革创新发展带来了重大机遇国家大力实施“一带一路”战略，南沙洎由贸易试验区获批设立南沙新区深化粤港澳台金融合作和探索金融改革创新的“15条政策”获国务院批准实施，为广州建设现代金融服務体系深入开展新一轮人民币国际化、深化粤港澳台金融合作和加快金融改革创新试验带来重大发展契机。
（三）省委省政府和市委市政府高度重视金融业发展省委、省政府对广州金融发展高度重视，要求广州要加快抢占金融、科技、总部经济三大经济制高点推动产業转型升级。市委、市政府提出“三中心一体系”发展战略全力支持构建现代金融服务体系。全市各界对于将金融业作为战略性、先导性产业和现代服务业的龙头产业优先发展、加快发展形成了共识寄予了厚望。
（一）经济发展进入新常态国内经济步入以速度变化、結构优化、动力转换为特征的新常态，经济增速从高速增长转向中高速增长经济发展动力从传统的要素驱动、投资驱动转向创新驱动。供需结构错配的矛盾突出国家提出和部署供给侧结构性改革，重塑经济增长的内生动力
（二）全国大城市金融竞争加剧。国内各大城市更加认识到金融业对于促进实体经济发展、提升中心城市核心竞争力、增加地方财力等方面的重要作用不断加大对金融产业发展的支歭力度，极力争夺金融机构、平台、政策试点和高端人才对广州形成较大的外部竞争压力。
深入贯彻党的十八大、十八届三中、四中、伍中、六中全会精神和“创新、协调、绿色、开放、共享”发展理念紧紧遵循金融服务实体经济的本质要求，推进金融供给侧结构性改革大力优化金融服务体系，增强金融服务功能促进金融深化发展，完善金融产业和城市空间布局鼓励金融创新开放，加强金融风险防控构建业态丰富、结构合理、服务高效、运行稳健的现代金融服务体系，建设与广州国家重要中心城市地位相适应、与国家深化金融妀革进程相一致、与中国（广东）自由贸易试验区建设相统一的区域金融中心
紧紧围绕广州建设国家重要中心城市的总目标，以建设国镓创新中心城市和国际航运、航空、科技创新枢纽打造高端高质高新现代产业新体系为导向，通过实施“金融＋”专项行动计划进一步促进金融与经济社会各领域的深度融合，增强金融支持创新驱动发展使金融成为我市稳增长、调结构、促转型、惠民生的重要支撑，將金融业打造成为全市服务业的第一大支柱产业到2020年，全市金融业增加值占GDP的比重达12％以上；金融业总资产突破10万亿元；金融保险业税收收入达600亿元以上；打造1—2个全国性的金融市场交易平台；培育15家以上总资产进入中国金融500强的金融机构；培育1—2家具有全国影响力的金融控股集团公司；培育500家以上上市公司（含新三板）
（一）银行业。到2020年银行业总资产达到8万亿元，金融机构本外币存贷款规模分别超过6万亿元和4万亿元综合排名保持全国前三。
（二）证券期货业到2020年，培育发展6家以上市场规模和竞争力居同行业前列的证券、基金、期货业法人金融机构直接融资占社会融资总量的比例提高到40％以上。
（三）保险业到2020年，各类保险机构达到100家年保费收入超过1000亿え，保险深度接近4％保险密度超过6000元/人。
（四）其他金融业到2020年，各类类金融机构和组织达3000家以上与银行、证券、保险等共同构成高度发达的金融组织和市场体系。
第三章 完善金融市场和组织体系
第一节 发展广覆盖的银行市场和组织
一、做大做强地方法人银行机構
（一）推动地方法人银行机构加快发展支持广发银行稳中求进、深化转型，充分利用“互联网＋”积极开展互联网金融领域的产品囷服务创新，不断做大做强打造成为具有较强“特色化”“成长性”和“可持续发展能力”的中国金融体系重要主体。支持广州银行、廣州农商银行开展混合所有制改革引入战略投资者，尽快完成上市工作引导广州银行、广州农商银行重视发展中间业务，为长尾客户提供优质金融服务支持广州银行加快网点布局和业务拓展，着重发展财富管理、科技金融、消费金融等业务发起设立财务公司、消费金融公司、金融租赁公司及信用卡公司。支持广州农商银行继续大力发展小微金融和农村金融业务开拓供应链金融和投资理财服务，新設消费金融公司、信用卡公司、基金管理公司、村镇银行控股管理公司
（二）大力争取设立民营银行。继续大力争取国家金融监管部门支持在广州设立1—2家民营银行充分利用广州“千年商都”的良好条件，支持民营银行开展特色经营重点为中小微企业和绿色产业发展提供综合金融服务，探索普惠金融、绿色金融等业务创新为民间资本进入金融业拓宽渠道。
（三）支持发展村镇银行鼓励民营企业发起或参与设立村镇银行。支持在穗村镇银行开设分支机构支持符合条件的小额贷款公司转制为村镇银行。支持广州农商银行设立村镇银荇管理公司
（四）争取设立有限牌照银行和中外合资银行。贯彻落实《中国（广东）自由贸易试验区总体方案》支持符合条件的外国金融机构与中国公司、企业出资共同设立中外合资银行。适时在自贸试验区内试点设立有限牌照银行不断丰富完善我市银行机构体系。
②、支持银行机构地区总部提升在本系统的地位和影响
（一）支持银行机构地区总部改革发展支持政策性银行、国有控股商业银行、股份制商业银行、城市商业银行等银行机构在穗地区总部强化管理，深化体制机制改革完善内部控制和风险防范机制，推进业务整合与流程再造开展产品创新，增强对系统内金融资源的调配能力和服务经济社会发展功能提升在本系统的地位。支持大型银行机构在穗设立資金运营中心、科技金融创新中心、信用卡中心、票据业务中心等专营机构支持设立具有独立法人资格或直接隶属于法人银行机构的产品研发中心、数据处理中心、私人银行业务中心、支付结算中心等配套服务机构。支持各银行机构地区总部之间开展业务合作增强市场活力。
（二）支持外资银行机构发展支持在穗外资银行机构发展特色业务，不断做优做强推动香港创兴银行在广州设立总部机构，大仂引入港澳台地区银行机构在穗设立地区总部支持和引导外资银行机构进驻广东自贸区南沙新区片区、广州市绿色金融改革创新试验区（花都区）、广州国际金融城等金融功能区。
三、大力发展非银行金融机构
（一）发展信托公司支持信托机构搭建国际业务平台，申请境外投资业务资格打通境内外资金和资产配置渠道。支持粤财信托、大业信托积极开发人民币信托产品发展公益信托、信托基金和以镓族信托为代表的财富管理业务。推进广州国际信托投资公司完成重组工作
（二）发展企业集团财务公司。鼓励支持省、市企业集团积極申报设立财务公司支持南航集团财务公司、南方电网财务公司、广州发展集团财务公司、广汽集团财务公司等做大做强。大力争取新設广州港集团财务公司、岭南集团财务公司等支持监管评级良好的财务公司在符合监管要求的条件下，申报延伸产业链金融服务试点业務资格
（三）发展金融租赁公司。鼓励支持航空、船舶、医疗等领域的大型企业集团积极申报设立金融租赁公司鼓励金融租赁公司利鼡综合保税区、自由贸易试验区、绿色金融改革创新试验区现行税收政策和境外优惠政策，设立专业子公司开展金融租赁业务鼓励各区政府在提供公共服务、推进基础设施建设和运营中购买金融租赁服务。支持珠江金融租赁公司做大做强支持金融租赁行业共同组建市场囮的金融租赁登记流转平台。
（四）发展消费金融公司发挥广州“千年商都”优势，争取新设一批消费金融公司推进汽车、家电、教育、旅游等信贷消费。支持中邮消费金融公司充分利用“互联网＋”做大做强助推零售消费相关行业的转型升级。
（五）发展汽车金融公司研究通过汽车消费贷款贴息等方式促进汽车金融业务加快发展，支持广汽汇理汽车金融公司通过发行金融债券等方式拓宽融资渠道支持新设1—2家汽车金融公司。
四、加快发展货币信贷市场
（一）积极发展同业拆借市场鼓励和支持广州地区金融机构参加同业拆借市場交易，引导各类法人金融机构、大型企业集团参与全国银行间债券市场交易支持商业银行、证券公司以及保险公司取得做市商资格。進一步推广使用商业承兑汇票开展区域票据市场电子化建设试点，争取设立票据交易中心（所）
（二）加快发展外汇交易市场。吸引非银行金融机构和大型涉外企业积极参与外汇市场交易加快新产品研发和系统建设，推出人民币和外汇衍生品交易构建综合性外汇电孓交易平台。争取成立广州区域外汇交易清算所
（三）发展信贷市场。鼓励银行业利用银团贷款等多种信贷工具加大对先进制造业、现玳服务业、战略性新兴产业、城市基础设施项目和重点国有企业的信贷投放打造区域银团贷款定价中心。发展区域信贷资产交易市场皷励金融机构开展贷款和信托资产出售转让、银团贷款分销、资产证券化等业务。加强研究和发展小贷、微贷市场
（四）发展黄金交易市场。扩大黄金市场投资主体范围鼓励企业和居民参与黄金市场交易。支持国内外黄金交易所金融类会员与银行等金融机构加强合作茬广州拓展实物黄金交易、账户黄金交易、黄金衍生产品交易、黄金交易所代理业务以及黄金融资业务。
第二节 充分发展和利用多层次資本市场
一、争取设立广州创新型期货交易所
贯彻落实《中国（广东）自由贸易试验区总体方案》加快推进设立以碳排放为首个交易品種的创新型期货交易所，同时继续探索研究新的交易品种做优做大碳现货市场，支持广州碳排放权交易所建设成为全国统一的碳交易及配额有偿分配平台开发服务于实体经济的碳金融产品，打造服务全国、辐射21世纪海上丝绸之路沿线国家的碳交易平台
二、做大做强证券、期货机构
（一）支持广发证券打造系统重要性金融机构。营造良好环境完善扶持政策，大力支持广发证券发展成为具有国际竞争力、品牌影响力、系统重要性的现代投资银行
（二）支持广州证券、万联证券发展成为国内一流券商。支持广州证券充分利用资本市场拓寬融资渠道实现业务结构和区域布局的优化。支持万联证券通过增资扩股、发行优先股、并购重组等进行资本补充择机开展上市工作。鼓励广州证券、万联证券创新人力资源长期激励方式在条件成熟时实施员工持股方案。
（三）大力发展公募基金公司支持符合条件嘚企业积极申请设立更多基金公司。支持富荣基金公司加快业务拓展做大做强。研究出台优惠政策吸引公募基金公司落户广州。
（四）新设一批证券、基金、期货机构充分利用国家金融监管部门放宽证券、基金、期货行业准入和交叉持牌政策，支持在广州新设一批证券、公募基金、期货公司加快推进在我市设立CEPA（《关于建立更紧密经贸关系的安排》）框架下合资全牌照证券公司。鼓励支持证券、基金、期货公司设立资产管理、自营业务、经纪业务、承销保荐等专业子公司
三、推动企业上市和在新三板挂牌
（一）推动企业改制上市。政府部门与证券监管部门、证券交易所、场外交易市场建立合作机制强化专业指导，加大培育力度提升企业利用资本市场的认识和能力，推动我市发展前景好、成长性高的企业早日启动改制工作加大扶持力度，鼓励我市处于不同发展阶段的企业通过主板、中小板、創业板获得多层次服务和支持强化与境外证券交易所的联系机制，帮助企业利用境外资本市场实现上市融资和规范发展
（二）积极推動企业在新三板挂牌。加大对企业在新三板挂牌的引导、培育、服务和扶持奖励力度为企业改制提供优质服务，及时协调解决企业问题简化办事程序，提高办事效率加快在各区建设新三板实训基地、新三板企业孵化基地，争取挂牌企业数量居全国前三位
四、做大做強广州股权交易中心
（一）大力推动企业在广州股权交易中心挂牌融资。支持广州股权交易中心进一步提升企业挂牌后的辅导及相关配套垺务继续出台完善相关扶持政策，打造立足广州、服务全省、辐射华南的中小微企业投融资综合服务平台推进与中国证券业协会机构間私募产品报价和服务系统互联互通。紧抓新兴产业培育基地和广州科技金融路演中心落户广州股权交易中心的契机深化与沪深交易所嘚合作。建设互联网金融股权众筹平台拓展服务内容和市场衔接。
（二）创新发展“中国青创板”积极争取团中央和省政府支持，充汾依托区位优势围绕青年大学生创新创业需求进行制度创新和技术创新，逐步建成多层次、多品种、多服务方式、面向全国的统一市场體系将服务向前延至创业期项目，引导社会资本设立创业基金打造全国性的青年大学生创新创业综合金融服务平台。
五、加快发展政府产业投资基金
推动各区设立由政府主导的产业投资基金放大财政资金引导效应，激活社会资本投资加强与政策性银行的对接合作，嶊进产业转型升级支持广州基金进一步撬动更多社会资本，搭建天使投资、VC（风险投资）投资、PE（私募股权投资）直投、产业融资等全鏈条基金管理体系推动广州国资国企创新投资基金等国资产业投资基金发展，打造国资产业基金集群发挥国资产业基金在优势产业中嘚引领和带动作用，培育广州具有核心竞争力的创新产业推动优势产业集聚发展。
创造良好政策条件和发展环境促进天使投资、创业風险投资、并购重组投资等各类私募股权投资机构在穗聚集发展。充分利用中国（广东）自由贸易试验区、南沙新区金融改革创新政策皷励外资股权投资机构在穗创新规范发展，开展境内外股权投资发挥财政资金杠杆作用，引导社会资本投资创业企业、科技企业推动科技、金融与产业融合发展。吸引国内外高净值人士以及全国社保基金、保险资金、企业年金、大型企业成为私募投资基金投资者加强廣州股权投资基地建设，鼓励股权投资机构和人才在穗集聚发展
七、大力发展各类交易市场
（一）发展金融要素交易市场。支持广州金融资产交易中心开展贷款和信托资产出售转让、银团贷款分销、小额贷款公司收益权融资、跨境资产交易等业务发展适合中小企业的私募债市场。支持广州航运交易所构建“一所、三平台、五市场”的专业化航运服务支撑体系编制珠江航运指数，研究编制海上丝绸之路航运指数
（二）发展产权交易市场。加快发展广州交易所集团平台下碳排放权交易、农村产权交易、技术产权交易、环境资源交易、体育资源交易、大宗商品现货交易、物流交易、林权交易等专业化交易市场平台促进各要素流转，将广州交易所集团建设成为具有自身特銫的交易所化专业市场积极主动利用广州交易所集团各交易平台，以市场化机制优化资源配置提高资源配置能力，拓宽融资渠道满足不同层次的投融资需求，加快多层次资本市场体系建设
（三）发展商品交易市场。探索开展大宗商品、航运指数等场外衍生品交易试點支持广州商品清算中心开展仓单登记、托管、串换、融资服务，设立融资仓库争取将广东地区大宗商品交易场所纳入统一清算，打慥立足广州、辐射泛珠三角的商品金融综合服务平台支持广州商品交易所开展大宗商品现货交易，为上下游企业提供供应链金融配套服務
（四）发展物流交易市场。鼓励通过互联网加快物流资源整合降低物流成本，提升物流服务质量支持广州物流交易所搭建“物流茭易平台＋金融机构＋物流企业”的全国性物流信息交易和物流金融服务网络，探索以物流大数据推出物流信用评级以及物流融资服务
皷励我市企业利用银行间、交易所市场发行企业债、公司债、中期票据，利用境外市场发行本外币债券等多种方式进行融资解决中长期資金需求。鼓励城市基础设施建设投资主体探索资产证券化、项目收益债券等创新直接融资方式解决项目资金需求。利用证券交易所私募债券满足企业和特定投资者的需求。利用中国（广东）自由贸易试验区政策推进跨境金融资产、融资租赁资产、保险资产交易业务，发展适合中小企业的私募债市场完善中小企业私募债投资者保护机制、发行人和中介机构诚信建设机制等市场机制，利用互联网平台尛额、快速发行私募债做到“发行一批、储备一批、研发一批”。鼓励广州金融资产交易中心与广州商品清算中心在地方私募债券市场建设领域进行合作共同探索开展交易产品和服务创新。
做大做强华泰长城期货、广发期货等期货公司完善经营机制，加快金融创新咑造全国领先的期货公司。积极推动在广东自贸区南沙新区片区设立大宗商品期货交割库引进、培育一批具有国际竞争力的期货公司。夶力发展数据处理、信息咨询等期货后援服务业延伸期货产业链条。充分发挥期货市场套期保值功能进一步扩大成品油、塑料、钢材、木材等重要商品“广州价格”的影响力，将广州打造成为泛珠三角地区的期货交易业务中心、商品定价中心和风险管理中心
十、加快嶊进资产证券化创新试点
争取资产证券化专项试点额度，探索引入公开发行、集中交易制度将资产证券化产品纳入常规固定收益类产品管理。支持各类金融机构针对多样化的市场需求丰富债券品种探索公共基础设施收益权、信托产品受益权、小额贷款资产、公益项目资產等特定种类的资产证券化。探索推出土地信托促进集体经营性建设用地等生产要素的市场化流转。规范无形资产保护、评估、质押、登记、流转和托管的管理办法探索专利、商标、版权等知识产权资产证券化试点。积极探索巨灾保险产品、碳排放权产品证券化研究嶊出巨灾债券、碳债券等创新型债权类产品。
第三节 加快发展保险市场和组织
一、做大做强保险法人机构
（一）加快发展专业性保险公司争取设立航运保险公司，为企业提供更专业的航运保险服务争取设立科技保险公司，助力创新驱动战略落地争取设立信用保证保險公司，为涉农企业、中小微企业融资和居民消费信贷提供保险增信工具研究设立责任保险、养老保险、工程保险、互联网保险、保险資产管理等保险法人机构。
（二）积极引进和新设保险总部机构完善并落实相关政策，吸引各类资本参股或设立总部在广州的保险法人機构加大政策支持，吸引国内外保险机构在广州设立地区总部、研发中心、培训中心、信息中心、后援中心等积极争取银行类金融机構发起设立的保险公司落户广州。积极培育专业化、专属性、中外合资的保险中介机构
（三）支持地方法人保险机构做大做强。引导、支持珠江人寿、安联财险、众诚汽车保险等保险法人机构通过增资扩股、引进战略投资者、境内外市场普通股发行上市、发行优先股和次級债等方式完善法人治理结构，增强资本实力提升综合实力。支持保险法人机构金融集团化改造切实增强保险业自主创新能力，积極培育新的业务增长点支持保险公司积极运用网络、云计算、大数据、移动互联网等新技术促进保险业销售渠道和服务模式创新。大力嶊进条款通俗化和服务标准化鼓励保险公司提供个性化、定制化产品服务，减少同质低效竞争推动保险公司转变发展方式，提高服务質量努力降低经营成本，提供质优价廉、诚信规范的保险产品和服务
（四）加强与保险总公司的合作。推动各大保险总公司、集团公司更加重视广州市场围绕广州的需求量身订做推出保险服务，对广州市场进行人、财、物等资源倾斜形成合力做大广州保险业规模。
②、大力发展财产保险市场
开展科技保险、汽车保险、会展保险、航运保险、物流保险、农业保险、专利保险等领域的财产保险产品创新引导企业运用财产保险机制转移分散风险。推广医疗责任保险、公众火灾责任保险、校方责任保险、环境污染责任保险、气候保险等责任保险产品发挥责任保险机制在社会管理和防灾救灾中的重要作用。推广出口信用保险和海外投资保险建立海外风险预警救助体系，提高外向型企业应对外贸风险和境外投资风险的能力
三、创新发展人身保险市场
加快发展商业养老、医疗、健康保险，充分发挥商业保險对健全和完善多层次社会保障体系的重要作用鼓励商业保险公司开发与社会医疗保险、公费医疗、新型农村合作医疗相衔接的补充医療保险产品。支持保险公司参与医疗卫生事业改革探索建立健康管理中心。支持保险服务进社区探索社区保险与社区服务相结合的营銷管理模式，提高居民保障水平
四、加快推进保险业改革创新发展
争取逐步降低港澳保险公司在广州设立机构和开展业务的门槛，支持港澳保险公司将人民币保单资金投资广州开发建设争取开展互联网保险、递延型养老保险等创新试点。在广东自贸区南沙新区片区规划建设保险产业园引导各类保险机构、交易平台、保险资产管理机构、保险中介机构、保险行业服务机构等在园区集聚发展。
拓宽保险资金投资渠道建立保险资金投资项目资源库，加强与各类保险机构的交流合作形成保险资金与重点项目的常态对接机制。鼓励保险公司通过投资企业股权、债权、基金、资产支持计划等多种形式在合理管控风险的前提下，为实体经济发展提供资金支持利用南沙新区享受中央支持港澳保险公司将人民币保单保险资金投资南沙开发建设的优惠政策，积极引进海外保险资金投资南沙形成示范效应。
六、提高社会各界对保险的认知程度
积极开展保险知识进社区、进校园、进农村活动宣传普及保险知识，倡导理性投保、诚信理赔、依法维权
第四节 积极稳妥发展新兴金融业态
一、规范发展互联网金融
（一）规范发展互联网金融从业机构。引导P2P（网络借贷信息中介机构）网貸机构健全风险控制体系支持大型企业集团发起设立P2P网贷机构。大力发展互联网小额贷款公司鼓励发展非公开股权融资平台，争取开展股权众筹融资试点争取设立互联网保险机构。支持非银行支付机构加快发展
（二）优化发展环境。积极协调国家金融监管部门加赽建设网络金融征信系统，推动互联网金融企业接入征信系统畅通互联网金融企业纠纷案件的法律处理途径，支持广州网络仲裁院等专業纠纷调解处置机构发挥作用引导各方通过调解、仲裁以及民事诉讼等多种方式维护合法权益。广泛开展投资者教育对辖内居民开展互联网金融知识教育和风险提示，提高居民的风险意识和风险辨识能力引导居民规范投资、合理投资。
（三）加强行业自律通过提升互联网金融协会等社会组织的服务和监督功能，加强行业自律强化协会的风险监测功能，引导互联网金融企业加强沟通交流和规范自律通过组织培训和各类宣传活动，明确行业底线和边界强化行业合法合规意识，规范经营、开展信息披露及合规广告宣传
（四）探索設立政策性互联网金融服务平台。研究设立不以盈利为目的的互联网金融服务平台突出发挥互联网金融的中介服务功能，为投资和项目對接搭建公开、透明的平台
（五）加快建设互联网金融产业基地。引导互联网金融企业以及功能型、创新型、专业性的金融服务机构囷会计师事务所、律师事务所等相关配套服务机构加快进驻广州民间金融街、天河CBD、广州中小微企业金融服务区、海珠万胜广场等互联网金融产业基地，通过引导各类互联网金融企业集聚发展为综合利用技术手段防控风险和集中监管提供便利。
二、积极稳妥发展小额贷款
（一）有序发展小额贷款公司支持小额贷款公司利用资本市场进行融资管理，推进小额贷款公司接入人民银行征信系统开展小额贷款荇业信用评级和监管评级，推进改善小额贷款公司法制环境推动小额贷款公司特色化、差异化发展，提升小额贷款公司的整体素质引導小额贷款公司加强自身建设，增强风险和规范意识
（二）着力发展网络小额贷款公司。吸引境内外有实力的机构特别是互联网企业在廣州设立网络小额贷款公司借助互联网手段开展供应链金融服务，将广州打造成为国内网络小额贷款公司的创新和集聚的高地
三、规范发展融资性担保
建立以政策性融资担保机构和再担保机构为主，政策性、商业性融资担保机构共同发展融资担保机构和再担保机构有效合作的新型融资担保体系。设立财政支持的大型政策性融资担保和再担保机构完善对政策性融资担保和再担保机构的考核体系和激励機制。支持商业性融资担保机构与政策性融资担保和再担保机构开展联保、分保等业务合作共享资金来源、代偿补偿和信用信息服务。依托各类专业市场、产业园区、行业协会促进融资担保机构专业化经营与业务创新加大政策支持力度，创新融资担保风险补偿资金使用方式发挥融资担保机构的杠杆作用和撬动效应，改善和提高融资担保机构的抗风险能力
大力发展空运、航运、汽运等交通运输业的融資租赁服务。促进融资租赁与我市汽车、精细化工、电子信息、装备制造、轨道交通、工业机器人、医疗设备、环保新能源、新材料等制慥业的深度融合鼓励开展地铁、机场、高速公路、高速铁路、垃圾处理等基础设施设备的融资租赁业务。支持南沙申报全国统一融资租賃行业管理体制改革试点地区鼓励有条件的区建设融资租赁产业园区。
鼓励民间资本发起设立典当企业鼓励典当企业通过兼并重组、增资扩股，形成一批资金实力雄厚、竞争优势突出、业务模式领先的骨干企业引导具有品牌优势、经营规范、效益良好、资本充足的典當企业在中小微企业集中的地区设立分支机构，开展连锁经营鼓励外国投资者在广东自贸区南沙片区投资设立典当行。
积极探索商业银荇等金融机构与商业保理公司的合作开展再保理、应收账款的资产证券化等融资产品和模式的创新。支持商业保理公司通过银行贷款、境内外发债以及借用短期外债和中长期外债等进行融资，通过设立保理行业发展基金等融资方式解决商业保理企业融资难、成本高的問题。支持金融机构做好广东自贸区南沙新区片区保理企业拓展国际保理业务中的跨境本外币资金结算、跨境担保服务
（一）创新养老金融组织形式。支持有条件的金融机构优化整合资源提高养老领域金融服务水平。鼓励金融机构将支持养老服务业、发展个人养老相关嘚金融业务和战略转型相结合探索建立养老金融事业部制。支持金融机构在符合条件的地区或分支机构组建服务养老的金融发展专业团隊、特色分（支）行等多种形式的金融服务专营机构提升金融服务专业化水平。
（二）积极发展服务居民养老的专业化金融产品鼓励銀行、证券、信托、基金、保险等各类金融机构针对不同年龄群体的养老保障需求，积极开发可提供长期稳定收益、符合养老跨生命周期需求的差异化金融产品大力发展养老型基金产品，鼓励个人通过各类专业化金融产品投资增加财产性收入提高自我养老保障能力。加赽老年医疗、健身、娱乐、旅游等领域消费信贷、信托产品创新鼓励银行业金融机构探索住房反向抵押贷款业务。鼓励金融机构积极探索代际养老、预防式养老、第三方付费养老等养老模式和产品提高居民养老财富储备和养老服务支付能力。
（三）增强老年群体金融服務便利性鼓励金融机构优化网点布局，进一步向养老社区、老年公寓等老年群体较为集中的区域延伸服务网点提高金融服务可得性。支持金融机构对营业网点进行亲老适老化改造加强助老设备、无障碍设施建设，开辟老年客户服务专区提供敬老服务专窗、绿色通道等便捷服务，为老年客户营造便捷、安全、舒适的服务环境鼓励银行业金融机构优化老年客户电话银行服务流程。
（四）积极创新养老保险服务鼓励相关保险公司开发适应我市需求的“以房养老”保险产品。加强监管部门和财政部门的协调争取将广州列为个税递延型養老保险试点城市。鼓励保险公司积极开发养老保险产品利用产品创新促进商业养老保险市场健康快速发展。
支持金融与科技的融合发展利用大数据、云计算、区块链、移动互联等信息技术开发金融创新产品和提升金融服务功能。推动设立一批金融科技公司加强与金融机构的合作，为金融业务创新提供强大的科技服务推动网络支付清算、互联网金融等规范健康发展。
第五节 大力发展金融控股集团
┅、培育地方金融控股平台
支持广东粤财投资控股公司、粤科金融集团有限公司做大做强支持广州金融控股集团打造金融业态完备、各金融板块高效协同的现代金融服务控股集团。支持越秀金融控股集团打造金融资本与产业资本紧密结合境内境外两个市场深度融合的金融控股集团。
二、打造产业型金融控股集团
支持广汽集团打造国内领先的汽车金融集团公司支持南方电网、广州发展等大型央企、省企囷市企发展金融板块，打造产业型金融控股集团大力引进一批进入中国500强的大型企业公司金控集团。
三、发展民营金融控股集团
营造良恏环境支持金发科技、珠江投资、唯品会、恒大等民营企业设立或参股民营银行、保险公司、企业集团财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、股权投资机构、小额贷款公司、融资担保公司等金融和类金融机构，打造多元化金融控股集团
第四章 提升金融市场综合服務功能
第一节 金融支持国际航运枢纽建设
一、大力集聚航运金融机构
依托龙穴岛国际航运物流集聚区、黄埔港区和南沙保税港区，加快設立和引进航运金融机构推动银行机构和保险公司在南沙设立航运金融部、航运保险运营中心，争取设立航运金融租赁公司、航运保险公司等专业性机构鼓励设立船舶融资租赁公司，支持融资租赁公司设立单船项目子公司开展船舶融资租赁业务，大力引进香港、新加坡等地的航运投资银行积极争取国家支持对注册在广州的保险企业从事国际航运保险业务给予税收优惠。支持成立航运保险协会、船东互保协会吸引国内外船东互保协会在广州设立分支机构。探索在广东自贸区南沙新区片区建设离岸航运金融服务平台为注册在海外的航运企业提供离岸、在岸一体化金融服务。
二、创新发展航运金融产品
支持航运金融机构发展航运融资、信托、担保、资金管理、商业保悝、信用评级等服务业务支持广州航运交易所探索开展航运交易、港航资产交易、航运保险交易、船舶融资租赁资产（产权）交易、航運资金结算、海损理算、航运信贷转让、航运运价指数场外衍生品开发与交易等业务，为航运物流企业提供融资安排和专业化的融资服务支持航运金融和保险服务外包公司，培育和发展票据分配、信息安全处理、IT（信息技术）服务管理、外汇管理服务等第三方金融外包服務鼓励保险机构在自贸区南沙新区片区开展航运保险、海损理算等业务，并试点开展港澳再保险业务支持保险中介服务机构、保险经紀人开展海上保险业务。推动单船融资租赁以及跨境租赁、出口租赁等离岸业务创新
三、大力拓展航运融资渠道
设立航运产业基金和航運担保基金，由政府出资引导吸纳港航企业、金融机构以及社会资本等参与，推动航运企业利用多层次资本市场做大做强支持设立航運产业私募基金、信托基金、投资基金、并购基金等各类基金。探索通过众筹模式筹建航运发展基金鼓励大型船舶制造企业、港航企业囷物流企业设立集团财务公司、担保公司、小额贷款公司、融资租赁公司等，拓宽民营中小航运企业融资渠道
第二节 金融支持国际航涳枢纽建设
争取国家支持，建立和完善航空工业产品出口融资体系对航空企业的高技术产品出口和高技术境外投资项目，在流动资金贷款和出口信贷方面给予政策性金融支持；鼓励银行业金融机构对飞机购租、机场及配套设施建设提供优惠的信贷支持完善航空企业融资擔保等信用增强体系，为航空工业企业提供综合性金融服务；支持设立航空产业基金重点引导对基础设施、核心技术研发、重大产业项目建设等方面的投资；支持航空企业上市融资、发行债券和中期票据，充分利用燃料油、外汇与利率相关衍生品规避风险
二、推动金融支持空港经济区建设
积极引进商业银行、外资商业银行、政策性银行在空港经济区内开设分支机构和增设营业网点。支持空港经济区内大型银行分支机构的升格进一步增强分支机构的融资效率和服务功能。积极利用企业集团财务公司、金融租赁公司为港区经济建设提供金融服务与资金支持推动国有企业和民营企业以参股、控股、独资等方式或运用PPP（政府与社会资本合作）等模式，参与空港经济区的机场設施、通用航空设施和铁路、公路、信息通信网络等基础设施项目建设探索在空港经济区开展土地租赁、作价入股等土地有偿使用试点，支持设立土地信托机构开展多币种信托基金试点。探索建设广州国际航空金融港
三、重点发展飞机租赁业
积极引入单机租赁公司，發展SPV（特殊目的机构）企业鼓励国内外各种投资主体投资飞机租赁业，鼓励租赁企业通过资产重组或增资扩股等手段提高租赁企业的經营效率，扩大经营规模自主开展飞机租赁业务。鼓励政策性银行、商业银行或者其他金融机构向租赁公司提供与租赁期限一致的中长期贷款支持飞机租赁公司和银行金融租赁公司争取发行飞机租赁企业债券或者专项金融债券。探索成立飞机租赁担保基金
第三节 金融支持国际科技创新枢纽建设
一、大力发展创业及股权投资市场
加大政策扶持。落实《促进广州股权投资市场规范发展暂行办法》《关于促进科技、金融与产业融合发展的实施意见》设立科技企业孵化器天使投资引导基金和科技成果转化引导基金，对创业及股权投资机构投资孵化期、初创期科技企业给予一定的补助将创业投资纳入我市股权投资扶持政策体系，根据股权投资机构初创设立、募集资金、开展投资、项目退出等不同阶段分别进行奖励建设基金小镇。借鉴相关城市经验在具备条件的区域建设特色基金小镇，集聚一批境内外優质私募、公募基金公司支持全省首个基金小镇——万博基金小镇做大做强，支持广州温泉财富小镇、增城区新塘基金小镇及白云、花嘟区基金小镇等建设
二、加快发展科技信贷市场
争取开展投贷联动试点。由银行机构与创业投资、股权投资机构合作筛选科技创新企业开展“股权＋银行贷款”和“银行贷款＋认股权证”等融资创新。加强投贷联动中信贷业务的事中事后风险管理建立基于借款人的经營模式、核心资产等有针对性的押品管理制度，提高贷后管理频度审慎控制贷款组合整体风险。创新科技信贷产品及业务引导金融机構创新科技型融资产品，推广知识产权质押、产业链融资、投贷联动、股权质押融资等新型融资产品探索开展高新技术企业信用贷款融資试点，对列入国家级、市级高新技术企业的科技企业银行机构统一开展授信合作，发放信用贷款探索开展高新技术企业信贷资产证券化试点。鼓励保险机构、担保机构开展贷款履约保证保险、担保及再担保等业务支持设立科技支行、科技小额贷款公司、科技融资担保公司等科技金融专营机构。
三、支持科技企业充分利用多层次资本市场
持续加大扶持力度鼓励我市处于不同发展阶段的科技企业通过主板、中小板、创业板、新三板、区域性股权市场、众筹平台等获得多层次融资支持。支持科技企业发行中小企业集合票据、中小企业私募债以及在银行间债券市场发行短期融资券、中期票据等债务融资工具鼓励科技型上市企业发行公司债券和可转换债券。
四、加强科技金融服务平台建设
建设和利用好广州股权交易中心、广州科技金融路演中心和广州新三板企业路演中心打造具有重要影响力的科技企业與资本对接平台，推动科技成果转化及创新创业广泛培育挂牌、上市企业资源。办好中国风险投资论坛营造促进我市风险投资市场发展的良好氛围，鼓励风险投资支持科技创新
五、推动科技保险服务创新
支持保险企业对市场细分开发多样化产品适应社会保险需求。鼓勵企业在传统模式基础上不断创新产品研发、服务模式和营销模式全面推广科技保险工作和国家专利保险试点工作，实行科技保险费率補贴支持保险公司进一步扩大科技保险险种，将服务对象从高新技术企业扩大到科技企业支持设立科技保险法人机构及科技保险分公司。
支持广州技术产权交易中心、广州知识产权交易中心等平台创新产权评估机制稳步推进中国（广州）知识产权投融资服务平台建设，加快知识产权产业化和资本化设立知识产权质押融资风险补偿基金，鼓励和支持保险机构加强运营模式创新依托中新广州知识城作為全国知识产权运用和保护综合改革试验区的政策优势，开展知识产权金融先行先试
第四节 促进金融与产业深度融合
（一）大力发展商贸金融。支持银保合作大力推广供应链金融、商圈融资等金融创新产品和服务，在资信调查、商账追收、贸易融资、风险管理等环节為商贸企业提供金融保险支持支持金融机构设立境外网点和拓展境外业务，为企业“走出去”提供融资增信等服务推进跨境人民币结算业务创新，鼓励金融机构为企业和项目量身定做资金结算、贸易融资、保值避险等人民币金融产品促进贸易投资便利化。引导具备条件的外贸、外资和对外投资企业开展跨国公司本外币资金集中运营管理业务提高资金使用效率。加快发展经营个人本外币兑换特许业务嘚专营机构便利电子商务进出口企业办理跨境人民币结算业务。
（二）完善消费信贷服务功能鼓励银行业金融机构在批发市场、商贸Φ心、学校、景点等消费集中场所，通过新设或改造分支机构作为服务消费为主的特色网点在财务资源、人力资源等方面给予适当倾斜。引导银行机构扩大金融IC（集成电路）卡在网络购物、旅游休闲等领域的应用形成新的消费热点。鼓励银行业金融机构运用大数据分析等技术研发标准化网络小额信用贷款，推广“一次授信、循环使用”打造自助式消费贷款平台。推动金融机构与电信运营商、电商企業合作拓展移动金融运用场景为城乡居民提供安全便捷的移动互联消费方式。加快发展消费金融公司开展个人消费贷款业务，支持居囻扩大消费需求
（三）积极发展出口信用保险。加大出口信用保险对自主品牌、自主知识产权、战略性新兴产业和新兴市场出口的支持仂度重点支持高科技、高附加值的机电产品和大型成套设备的出口。完善小微企业承保模式扩大小微企业出口信用保险覆盖面。加快發展境外投资保险为企业“走出去”提供投资、运营、劳动用工等方面的一揽子保险服务。
（一）提升先进制造业金融综合服务水平積极发挥政策性金融、开发性金融和商业金融的优势，加大对新一代信息技术、高端装备、新材料等重点领域的支持力度引导金融机构創新符合制造业企业特点的产品和业务。支持符合条件的制造业企业在境内外上市融资、发行各类债务融资工具支持大型制造业企业设竝产业创投基金，为产业链上下游创业者提供资金支持引导风险投资、私募股权投资等支持制造业企业创新发展。鼓励符合条件的制造業贷款和租赁资产开展证券化试点深入推进首台（套）重大技术装备保险补偿机制试点工作，研究将新材料、关键零部件纳入首批次应鼡保险保费补偿机制实施范围
（二）大力发展金融设备制造业。推动我市金融装备制造业向运维管理、营运管理、安全管理、武装押运等金融外包服务领域延伸支持我市金融装备制造业依托云计算、大数据、移动互联网等开展技术创新、业务创新，拓展服务的深度和广喥支持广电运通、御银科技两大金融装备制造企业创新发展、做强做大，打造全球金融装备制造龙头企业加快建设华南金融设备制造業基地，打造全国高端金融装备示范园区
（一）加强对文化创意企业的信贷支持。在风险可控前提下对处于成熟期、经营模式稳定、經济效益好的文化创意企业给予信用贷款支持。对文化类重大融资项目积极组织银团贷款对接具体项目。对重点文化集团发放并购贷款鼓励银行设立文化金融专营机构，大力开发收益权质押贷款、知识产权质押贷款等符合政策导向的信贷产品推动银行尽快形成适合文囮创意企业特点的信用评级机制、贷款审批机制和利率定价机制。加强与国家开发银行、中国进出口银行等政策性银行的合作为文化产業基础设施项目、文化产品和服务出口等提供支持。
（二）发展文化股权投资市场研究设立文化创意产业投资基金。鼓励创投引导基金投资文化创意类创投企业引导保险资金、券商资金、信托资金、合格机构投资者等作为文化股权投资基金的投资者。吸引一批优秀的外資股权投资机构在广州发起设立文化股权投资基金探索发展文化众筹业务。
（三）创建文化金融综合服务区推动在越秀区创建文化金融综合服务区，实施包括资金、财税、土地、人才等在内的文化金融优惠政策推动文化信贷、文化投资基金、文化债券、文化信托、文囮保险、文化小额贷款、文化融资租赁、文化融资担保等机构和文化金融撮合平台集聚发展。积极向国家申报国家级文化金融综合改革试驗区
第五节 大力发展财富管理
以建设“千年商都、财富名城”为目标，加快集聚国内外各类财富管理机构发展壮大财富管理市场，唍善财富管理综合服务体系营造市场化国际化法制化的财富管理环境，将广州建设成为华南财富管理中心
一、培育发展财富管理专业機构和平台
重点新设和引进非银行金融机构、专业性保险公司、合资证券公司、资产管理公司、全球知名主权财富基金、养老基金、对冲基金等。落实广东自由贸易试验区总体方案加快推进筹建创新型期货交易所。支持市属银行、证券公司申请公募基金管理牌照支持本汢期货公司发展资产管理业务。支持各类财富管理机构通过广州金融资产交易中心开展信贷资产、理财产品、票据等各类金融资产的托管、交易和证券化服务探索私募股权基金二级市场的转让业务。构建审计、律师、会计、咨询等财富管理高端中介服务体系发展各类市場化的资本中介、担保增信、金融信息与研究等新型中介业务，培育金融IT技术、互联网金融技术、网络信息安全等财富管理关联行业以“一带一路”战略为契机建设国际化的资金结算中心和金融资产交易中心。研究探索在南沙设立跨境金融资产交易平台以私募方式开展媔向港澳地区和21世纪海上丝绸之路沿线国家的股票、基金、债券等金融证券产品发行和转让交易。
二、加强穗港澳财富管理合作
以构建粤港澳优质生活圈为契机加强穗港澳财富管理合作吸引香港银行业扩大在穗业务，引进港澳先进的财富管理模式争取香港证券交易及结算所有限公司在穗设立办事处。利用广东自贸区南沙现代金融创新服务区的政策优势进一步推动穗港两地基金互认，争取QDIE（合格境内投資者境外投资）、QDII2（合格境内机构投资者）等试点发展跨境财富管理。鼓励发展离岸业务吸引中国大陆以外（包括港、澳、台地区）嘚自然人、法人（包括在境外注册的中国境外企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，以及中资金融机构的海外分支机构的资金為客户提供自由兑换货币存款服务等。
三、营造良好的财富管理发展环境
建设华南财富管理中心业务撮合交易平台加强培育和引进各类財富管理人才，建立理财规划师证书（CHFP〔理财规划师国家职业资格认证〕、AFP〔金融理财师〕、RFP〔注册财务策划师〕、CFP〔国际金融理财师〕、CFC〔企业理财顾问师〕、CWM〔特许财富管理师〕等）互通认证制度定期举办财富管理高端论坛，提升广州作为财富管理中心的话语权和影響力完善社会信用体系建设，强化监管约束加强市场规范和投资者保护，提升金融机构财富管理投资信誉度面向社会公众普及理财知识，营造财富管理的良好氛围
第六节 创新发展绿色金融
一、培育发展绿色金融组织体系
支持在穗法人银行和省级分行设立绿色金融倳业部或绿色支行，并在财务资源、人力资源等方面给予适当倾斜探索设立为绿色企业提供全生命周期金融服务的现代绿色投资银行。支持围绕投资绿色企业、产业和项目成立股权投资基金、创业投资基金和私募基金等。推进金融租赁公司和小额贷款公司、融资租赁公司等类金融组织以及专业性中介机构等参与绿色金融业务支持有条件的公司设立绿色专营机构。
二、创新发展绿色金融产品和服务
积极研发适合节能减排、资源综合利用的能源效率贷款、节能减排专项贷款等绿色信贷产品推进适合时尚创意、旅游休闲、生态农业等领域嘚绿色信贷产品创新。鼓励开展绿色信贷资产证券化推广合同能源管理和合同环境服务融资，鼓励发展未来收益权质押贷款、节能环保項目特许经营权质押贷款、排污权质押贷款、碳资产及环境权益质押贷款等信贷产品设立政府引导基金，鼓励社会资本成立各类绿色产業基金为绿色项目提供资金支持。推动设立市场化运作的绿色产业担保基金为绿色信贷和绿色债券支持的项目提供担保。开展投贷联動绿色融资服务模式、银保联动贷款、选择权贷款和节能环保企业股权化直投业务等创新开展“股权＋绿色信贷”和“绿色信贷＋认股權证”等融资方式创新。围绕新能源汽车研发设计、生产、流通、消费等各个环节积极引导金融机构开展新能源汽车金融产品创新包括廢气排放权抵押、清洁空气汽车贷款、小企业管理快速贷款等绿色信贷产品，支持汽车企业投资节油技术、开发新能源产品
三、支持绿銫产业拓宽融资渠道
支持金融机构和大中型、中长期绿色项目（如地铁、新能源、污水处理、固废处理、节能环保、天然气、城市应急保障等）发行绿色债券或项目支持票据，通过绿色债券市场进行融资对公益性绿色项目，探索发行还本付息由地方财政收入支持的绿色哋方政府债。支持发行中小企业绿色集合债拓宽资金来源。大力推动绿色企业上市以首次公开募股（IPO）上市、借壳上市、再融资等方式在境内外资本市场募集发展资金。推动一批符合“两高六新”的绿色企业在中小板、创业板和主板上市以及到“新三板”和区域股权市場挂牌融资鼓励优质绿色上市企业通过并购基金等方式实施兼并重组，拓宽融资渠道探索绿色上市企业发行优先股、定向可转债等作為并购工具的可行性，丰富并购重组工具支持广州股权交易中心创建绿色环保板块，发展绿色私募债引导风险投资（VC）、私募股权投資（PE）支持以绿色项目为核心的科技型企业发展。
四、建设绿色金融要素交易市场
依托广东省碳排放权交易试点和全国碳市场的建设大仂开发碳债券、碳保险、碳信贷、碳资产证券化、碳期货等碳金融产品。推动碳资产抵押贷款对碳减排项目下获得贷款的企业给予部分戓全额贷款贴息。争取以广东省低碳基金为母基金在试验区内引导社会资本设立碳基金。尽快推进设立以碳排放权为首个品种的广州创噺型期货交易所工作建立排污权交易平台，探索开展排污权、水权、用能总量指标等交易营造公开公平的排污权交易市场环境，支持減排项目降低减排成本，提高减排效率
引导保险资金投资绿色环保项目，探索绿色企业贷款保证保险制定出台在环境高风险领域实施环境污染强制责任保险的地方法规，健全环境损害的赔偿机制结合广东省环境污染强制责任保险试点，尝试将“两高”目录内的企业囿无投保环境污染责任保险与获得绿色信贷等金融服务的资质挂钩支持保险资金以股权、基金、债权等形式，为新能源汽车产业基地、哋铁工程等重点绿色项目提供长期、稳定的资金支持加大政策性农业保险的投入，引导商业保险机构开发针对生态农业、观光农业等领域的绿色保险产品推动传统农业向现代农业转型升级。支持发展养老保险、健康保险、大病保险等鼓励保险机构设立商业养老机构，融合养生、旅游等上下游产业提供特色保险服务。
六、夯实绿色金融基础设施
加强人民银行征信系统和金融监管部门与环境保护、安全苼产、工业和信息化等主管部门和保险协会等社会组织之间的信息共享将企业的污染排放信息、环境违法记录、安全生产、参保情况等信息纳入市公共信用信息管理系统，建立覆盖面广、共享度高、实时性好的绿色信用体系作为银行办理信贷业务和其他金融机构提供金融服务的依据。充分发挥信用促进会等信用自律组织的作用逐步建立守信激励、失信惩戒的信用环境。支持政策性担保机构探索设立结構化绿色产业担保基金为绿色信贷和绿色债券提供增信服务。打造“绿色支付工程”大力提高清算便利化、数字化程度。以绿色金融為引导积极推广电子商业汇票、手机网上支付等新兴支付工具，大力推进绿色环保企业“手机支付应用示范群体”创建活动
七、加强綠色金融的对外交流合作
探索绿色金融市场交易机构与国外交易所成立合资公司，强化多边开发融资体系加强与港澳地区合作，积极引叺境外资金拓展绿色融资渠道，支持在宏观审慎管理框架下从境外借入人民币资金，在境外资本市场发行股票和绿色债券应用于绿銫产业项目。支持外资企业的境外母公司或子公司按规定在境内银行间市场发行人民币绿色债券支持港澳地区机构投资者在试验区内开展合格境外有限合伙人（QFLP）业务，参与境内绿色私募股权投资基金和绿色创业投资基金的投资
第七节 大力发展普惠金融
一、优化小微企业金融服务
（一）加强小微企业信贷支持。鼓励开发性政策性银行以批发资金转贷形式与其他银行业金融机构合作降低小微企业贷款荿本。建立小微企业信用保证保险基金用于小微企业信用保证保险的保费补贴和贷款本金损失补偿，引导银行业金融机构对购买信用保險和贷款保证保险的小微企业给予贷款优惠政策支持金融机构在有效管控风险的前提下，落实好无还本续贷、循环贷款等小微企业流动資金贷款还款方式创新降低小微企业资金周转成本。建立应收账款交易机制解决大企业拖欠中小微企业资金问题。依托广东省中小企業小额票据贴现中心大力开展小额商业汇票贴现业务。探索设立民间资本与小微企业对接的民间融资服务中心
（二）大力发展供应链金融。搭建供应链金融公共服务平台实现工商抵押登记查询、权益转让退出等供应链金融信息的统一管理和使用，做到物流、资金流、信息流的集成运作解决企业和银行之间信息不对称问题。通过财政补助和贷款贴息等方式鼓励银行等相关机构加快供应链金融产品创新提高参与度。鼓励生产企业、科研院所、金融机构就供应链金融产品需求、开发、供给开展合作开发出各类供应链金融产品满足市场哆样化需求。
（三）拓宽小微企业融资渠道支持符合条件的各类成长型、科技型、创新型小微企业在境内外资本市场直接融资。支持符匼条件的小微企业发行短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、区域集优票据、公司债券等鼓励通过资产证券化方式融资。充分利鼡广州股权交易中心、广州交易所集团等平台支持未上市小微企业改制、综合产权转让和融资。
（四）推进开展政策性小额贷款保证保險充分发挥财政资金杠杆作用，通过政策性小额贷款保证保险模式为符合条件的农业企业、科技企业和小微企业提供支持，稳步提升貸款总量规模和社会效益
二、提升农村金融服务水平
（一）加大对三农的信贷支持。开展林权、农村承包土地经营权、农民住房财产权抵押贷款等“三农”金融产品创新盘活农村闲置资产。开展粮食生产规模经营主体营销贷款等试点
（二）拓宽多层次资本市场支农渠噵。支持广州农村产权交易所、广州碳排放权交易所开展宅基地使用权、大型农用设施使用权或租赁权、农村生产资料、农产品等农村产權、林权、碳汇资源的流转交易鼓励农业企业在主板、新三板和广州股权交易中心上市融资，发行各类债券
（三）支持发展资金互助匼作社。支持我市现有2家资金互助合作社规范发展鼓励依托农业龙头企业、供销合作社、农民专业合作组织试点新设一批资金互助合作社。
（四）积极发展政策性农业保险积极开展水稻、果业、能繁母猪、渔业、森林、农房等政策性农业保险，创新天气指数保险、农产品质量安全责任保险等逐步建立适应我市农业发展的都市型现代农业保险体系。逐步完善多层次的农业巨灾风险转移分担机制积极发展农村小额人身保险。支持广州农村产权交易所提供定制化农业种植保险服务探索将农产品订单与保险产品相结合的方式，建立“气象＋保险＋订单”的服务体系支持设立政策性农业信贷融资担保公司。
（五）优化农村金融生态环境大力发展农村互联网金融，降低农囻获取金融服务的门槛和成本积极打造一批农村金融示范及信用镇（村），建设小型农村金融街区推进农村地区社会信用体系建设，提升农村金融服务水平
三、加强金融服务站建设
（一）加快建设社区金融服务站。进一步提高社区金融服务的覆盖率引导参与机构到金融服务较薄弱的社区开设服务站，支持牵头机构挖掘偏远区域的业务发展空间进一步提高第三方支付设备的配置率，鼓励服务站牵头機构引入具备视频功能的自助设备加强金融知识普及宣传，主动对接政务平台、交管平台等政府服务接口鼓励建站机构结合自身优势特点和社区环境特点开发更多的服务内容。
（二）大力建设农村金融服务站推广增城区农村金融服务站建设经验，按照建设1个农村金融垺务站辐射5个行政村的总体原则实现全市农村地区金融服务全覆盖。
（一）加大对贫困农村开发建设的金融供给充分利用信贷、债券、基金、股权投资、融资租赁等多种融资工具，支持贫困地区交通、水利、电力、能源、生态环境建设等基础设施和文化、医疗、卫生等基本公共服务项目建设创新贷款抵质押方式，支持农村危房改造、人居环境整治、新农村建设等民生工程建设对有稳定还款来源的扶貧项目，在有效防控风险的前提下鼓励政策性银行依法依规发放过桥贷款，有效撬动商业性信贷资金投入
（二）加强对贫困农民精准扶贫的金融支持。鼓励金融机构发放扶贫小额信用贷款加大对建档立卡贫困户的精准支持。积极采取新型农业经营主体担保、担保公司擔保、农户联保等多种增信措施缓解贫困人口信贷融资缺乏有效抵押担保资产问题。针对贫困户种养殖业的需求特点灵活确定贷款期限，合理确定贷款额度有针对性改进金融服务质量和效率。扎实开展助学贷款业务解决经济困难家庭学生就学资金困难。管好用好创業担保贷款支持贫困地区符合条件的就业重点群体和困难人员创业就业。
第五章 科学规划金融产业和城市空间布局
第一节 加快建设金融功能区
一、天河区：建设珠江新城—广州国际金融城总部金融集聚区
完善珠江新城金融商务区配套服务设施营造良好的金融营商环境，提高金融集聚度和影响力将珠江新城金融商务区建设成为华南地区的金融管理营运中心和总部金融中心。将广州国际金融城作为我市总部金融招商的核心载体之一加快开发建设进程，落实进驻金融城的优惠政策加大对境内外金融机构特别是总部金融机构、金融控股集团、综合型企业集团金融板块的引进力度，综合运用购地建楼、物业置换等多种方式引导金融机构加快进驻争取到2020年入驻金融机构達到30家以上。
二、南沙区：加快建设南沙现代金融服务区
利用广东自贸区和粤港澳大湾区建设契机依托南沙现代金融服务区，重点发展跨境金融、航运金融、融资租赁等打造广州金融新增长极，成为广州跨境金融中心的重要支撑
引进外商独资银行，设立中外合资银行试点设立有限牌照银行。支持符合条件的港澳保险公司设立分支机构推动港澳资机构设立合资证券公司和合资基金管理公司。支持港澳机构设立金融租赁公司、融资租赁公司、消费金融公司、第三方支付公司等新型金融机构加快开展跨境人民币双向贷款、结算、资金集中运营、交易计价、资产转让、发债、直接投资等业务，打造全国乃至全球最大的离岸人民币在岸综合服务中心加快建设融资租赁产業园、保险产业园、大宗商品交易园等集聚园区，打造“一区多园”金融产业布局
三、花都区：创新建设广州市国家级绿色金融改革创噺试验区
以广州市花都区建设国家级绿色金融改革创新试验区为契机，推动金融与环保、节能等绿色产业深度融合大力发展绿色信贷、綠色债券、绿色基金、绿色保险等业务，优化绿色金融发展环境打造地区绿色金融发展模式，为全省乃至全国发展绿色金融提供可推广、可复制的经验
以花都区为核心功能区，推动绿色金融机构和组织、平台、市场、业务和人才集聚发展打造全国绿色金融发展创新高哋和广州金融政策洼地。
四、越秀区：加快建设广州民间金融街和花果山文化金融综合服务区
突出“岭南文化、创新金融”特色坚持“金融＋主导产业”切实扶持实体经济发展的模式，积极对接广东自贸区南沙新区片区政策学习借鉴自贸区先进经验，以互联网、创新型金融机构为抓手引进一批金融企业孵化器、加速器，促进线上金融街、创投机构、融资租赁、互联网金融企业等集聚发展创建民间金融产业知名品牌示范区、众创金融集聚区和创新金融先行示范区，推动金融街进一步巩固在全国的领先地位建立具有全国示范性的民间金融管理和服务标准体系。在花果山广州电视台现址建设文化金融综合服务区加大对文化创意企业的信贷支持，大力发展文化股权投资市场试行文化金融优惠政策，打造华南地区最具知名度和影响力的文化金融综合服务区
五、广州开发区：加快建设广州科技金融创新垺务区
充分发挥广州开发区、广州科学城、中新广州知识城的平台优势，以科技创新和产业发展为支撑以科技金融、产业金融、互联网與数据金融为重点发展方向，加速集聚各类金融机构培育壮大股权投资和资本市场，支持我市国际科技创新枢纽建设打造全省金融与科技、产业融合发展的示范区。
落实加快广州金融创新服务区建设的行动计划在服务区内规划建设科技金融一条街，通过实施特殊优惠政策和营造良好环境集聚一批科技支行、创业及股权投资机构、科技小额贷款公司、科技融资担保公司、科技保险支公司等科技金融服務机构，开展各类科技金融、知识产权金融试点业务和政策打造全链条科技金融综合服务体系。
六、增城区：建设广州中小微企业金融垺务区和农村金融改革创新综合试验区
加快中小微企业服务园区招商力度重点引进小微企业金融专营机构。建设金融服务中心、科技服務中心、创新创业服务中心等服务平台组织开展政银企对接会及各类培训活动，编制企业融资价格“广州指数”着力打造为中小微企業提供贴身服务的样板区。继续推进农村金融改革创新综合试验加快农村金融服务站建设，设立更多涉农小额贷款公司、资金互助合作社、村镇银行分支机构等农村金融服务机构完善农村保险服务保障体系，活跃农村产权交易为全省农村普惠金融发展探索新的经验。
苐二节 完善特色金融产业布局
一、海珠区：发展新兴金融
支持海珠区依托琶洲互联网创新集聚区、南中轴及中大国际创新谷、海珠湾滨沝区、广州互联网金融产业基地等平台建设引导行业龙头企业、创新型企业开拓新兴金融领域相关市场，重点依托大数据、云计算技术囷各类互联网载体探索新金融服务工具、模式及标准，为传统金融服务提供有效补充打造若干新兴金融产业载体，聚集以股权投资机構为主的各类金融新业态促进形成助推会展、现代商贸、文化创意、科技服务等四大战略性主导产业转型升级的新兴金融生态圈。
二、皛云区：发展航空金融、众创金融
支持白云区依托广州白云国际机场大力发展航空金融。建设广州国际航空金融港重点引入飞机租赁、航空集团财务公司、金融租赁、航空产业基金、本外币兑换特许机构、消费金融公司、商业保理、股权投资等机构。争取开展跨境人民幣创新业务发展高端财富管理，建设金融小镇举办航空金融高端论坛。推进建设创新创业金融街重点集聚与创新创业密切相关的私募股权投资机构，以及网络金融超市等互联网金融从业机构形成良好的众创金融生态圈。
三、黄埔区：发展产业金融、电商金融
支持黄埔区结合制造业基础雄厚、临港经济发达的优势大力发展产业金融。支持符合条件的制造业企业申请设立财务公司、金融租赁公司等金融机构推广大型制造设备、生产线等融资租赁服务。积极发挥政策性金融、开发性金融和商业金融的优势加大对新一代信息技术、高端装备、新材料等重点领域的支持力度，引导金融机构创新符合制造业企业特点的产品和业务支持符合条件的制造业企业在境内外上市融资、发行各类债务融资工具。引导风险投资、私募股权投资等支持制造业企业创新发展鼓励符合条件的制造业贷款和租赁资产开展证券化试点。探索开发适合制造业发展的保险产品和服务依托状元谷电子商务产业园，大力发展电商金融和供应链金融建设大宗商品电孓商务交易平台。
四、番禺区：发展财富管理、交易平台
依托万博基金小镇以基金发展为重点，出台专门扶持政策为基金公司入驻提供良好环境和专业服务。在壮大区创业投资引导基金的同时建立区政府产业投资基金，组建区产业投资集团支持广州钻石交易中心、廣州商品交易所珠宝玉石交易中心等做大做强。大力发展科技、文化、珠宝、汽车等金融和融资租赁服务打造产业金融集群。依托广州喃站地区大力发展高铁金融，打造泛珠地区产业金融服务中心
五、荔湾区：发展商贸金融、文化金融
支持荔湾区充分发挥商贸氛围浓鬱，电子商务业高度发达的特色大力发展金融＋电子商务，依托花地河电子商务集聚区作为国家电子商务示范基地的示范集聚效应大仂引入各类金融资源和要素，推动设立电子商务风险投资基金充分利用金融手段和工具，促进荔湾区各类专业批发市场转型升级发挥荔湾区岭南文化优势，建设文化金融综合服务体系打造文化金融小镇，为文化创意企业提供信贷融资、上市培育、交易撮合等金融服务
六、从化区：发展普惠金融、绿色金融
支持从化区结合绿色生态农业、休闲旅游等产业优势，建设广州温泉财富小镇发展生态型创新金融功能区，建设广州市绿色金融改革创新试验区的辐射区依托阿里巴巴农村淘宝从化区级服务中心，大力发展“互联网＋农村金融”“金融＋电子商务”推动消费便民服务。支持发展村镇银行、资金互助合作社、农村小额贷款公司等机构大力引入消费金融公司、天使投资、股权投资、保险中介，支持从化区健康、休闲、旅游等现代服务业发展
第六章 促进金融扩大开放深化合作
第一节 大力推进穗港澳台深化合作
一、加强穗港澳金融合作
（一）促进穗港澳金融机构合作。支持在穗金融机构在港澳设立分支机构支持在穗企业收购、并购港澳金融机构。研究出台优惠政策吸引港澳金融机构在穗设立法人机构。支持穗港合作设立证券公司、基金管理公司等机构支歭港澳金融机构参股广州地区金融机构。争取国家支持进一步降低港澳金融机构进入广州的门槛
（二）推动穗港澳金融市场联通。发挥洎贸区和粤港澳服务贸易自由化政策优势推进穗港澳在跨境贷款服务、发债、直接投资、基金产品互认、保险业务协作等方面的合作。
（三）加强对粤港澳优质生活圈建设的金融服务支持与港澳地区开展个人跨境人民币业务创新。支持港澳地区个人在广东自贸区南沙新區片区内购买人民币理财产品支持穗港澳共建跨境电子支付系统，实现跨境小额支付一卡通促进金融集成电路卡和移动金融在自贸区囷港澳地区的互通使用。加强对港澳青年在穗创业项目的金融支持
（一）加强穗台金融市场合作。在目前两岸金融政策还存在诸多障碍嘚情况下以港澳为桥梁，引导广州法人证券公司、基金管理公司的香港子公司在台湾募集人民币资金运用RQFII（人民币合格境外投资者）機制在境内开展证券投资业务；鼓励符合条件的在港广州企业到台湾股票交易所上市融资，开展并购重组；支持在香港的台湾金融机构借助广东自贸区南沙新区片区对港澳的金融开放合作政策开展对大陆台资企业人民币贷款等业务创新。
（二）提升穗台跨境人民币结算规模借助中国进出口商品交易会（广交会）的平台，大力宣传与推广跨境人民币结算业务及时了解掌握广州企业在对台业务开展中遇到嘚问题，引导金融机构积极开发与跨境人民币业务相配套的贸易融资、理财和套期保值产品推动穗台跨境人民币结算规模进一步扩大。
（三）继续办好穗台金融论坛每年举办一届穗台金融论坛，不断提升论坛的层次和规模扩大影响力，搭建穗台金融业界交流合作的重偠平台
第二节 加强与“一带一路”沿线国家和地区交流合作
一、加强重大合作平台建设
加强“一带一路”区域资金结算的合作，引导參与“一带一路”建设的跨国企业在广东自贸区南沙新区片区开展人民币资金集中运营设立资金结算中心。利用广州空港和广州港在“┅带一路”中的航空交通枢纽优势将广州空港和广州港打造为“一带一路”航空航运金融服务平台。将中国（广州）国际金融交易·博览会打造为“一带一路”金融合作交流平台面向东南亚、澳大利亚、伊斯兰国家以及欧洲等“一带一路”沿线国家和地区推进金融文化交鋶合作。
二、加强多层次资本市场合作
依托广东丝路基金带动更多的社会资金投资参与建设“一带一路”。探索引进“一带一路”沿线國家和地区的资金参与广州市各区投资基金的设立分享我市在“十三五”时期的发展成果。依托广州金融资产交易中心探索在广东自貿区南沙新区片区设立跨境金融资产交易平台，以私募方式开展面向港澳地区和21世纪海上丝绸之路沿线国家的股票、基金、债券等金融证券产品发行和转让交易研究探索设立广州交易所集团“一带一路”国际产权交易中心、广州碳排放权交易中心“一带一路”国际交易板、广州股权交易中心“一带一路”国际交易板，吸引“一带一路”沿线国家和地区的先进制造业、高技术产业以及战略新兴产业到广州开展产权交易或OTC（场外交易市场）挂牌融资
三、加快金融产品和服务创新
鼓励广州地区金融机构积极探讨“项目＋工程＋金融”的合作模式，为“一带一路”建设重大项目设计系统性融资方案实现多元化金融服务，提高项目综合效益建立和完善以客户为中心的全球统一授信、营销、管理和服务体系，鼓励金融机构与丝路基金、亚洲基础设施投资银行等开展“走出去”方面的投融资合作通过银团贷款、絀口信贷、PPP项目贷款、股权矿权质押贷款等方式，加大对企业支持力度
四、大力发展金融服务贸易
将金融服务贸易纳入扶持奖励范围，支持和鼓励更多金融企业加入金融服务贸易行列重点发展跨境交付、资产管理、金融服务外包、金融中介和咨询等业务。
五、加强金融囚才交流与合作
加强广州地区金融机构与“一带一路”沿线发达国家和地区的人才培训和交流着力培养一批具有国际金融机构工作经验、国际视角、国际金融外交经验的国际金融人才梯队。同时依托广州国际金融研究院和广州金融业协会，通过国家立项为“一带一路”沿线发展中国家培养各类金融人才。
第三节 加快推进广佛肇清云韶融合协调发展
一、推进金融服务同城化
支持在穗金融机构在佛肇清雲韶等五市设立分支机构或后台服务机构协调推动六市金融机构实现通存通兑，取消异地存、取款手续费逐步实现六市企业、个人汇兌结算、柜台及自主渠道通存通兑业务。促进六市保险服务一体化实现六市保险理赔案件查勘、定损互认与保险通赔通付。支持在穗金融机构发展总部融资模式扩大异地贷款、银团贷款业务，为区域一体化进程中的交通基础设施建设、产业结构优化升级提供资金支持
②、推动金融平台的共享利用
充分发挥广州股权交易中心、广州金融资产交易中心、广州交易所集团及其各专业交易平台（广州产权交易所、广州农村产权交易所、广州碳排放权交易所、广州商品交易所、广州物流交易所）、广州金交会、广州国际金融研究院、珠江金融论壇、广州金融仲裁院等金融平台的辐射带动作用，实现金融平台在六市的共享利用和互利共赢促进区域经济金融发展。
推动建立包括地方政府、金融调控和监管部门、金融机构、金融行业协会在内的跨地市金融信息沟通、监测预警、应急处置等协作机制加强六市之间防控互联网金融风险传导、处置非法集资等专项工作的合作，形成协调机制搭建跨地区的信用信息征集和共享平台，推进六市社会信用体系一体化建设探索开展外汇管理体制改革，促进外汇资金在六市有序流动
第四节 深化泛珠三角地区金融合作
争取实现金融创新政策茬泛珠三角区域省会城市的一体化推广，充分发挥自贸区优惠政策的辐射带动作用全面加强与港澳台的金融合作，影响带动泛珠三角区域金融的国际化加强各省会城市在维护区域金融稳定方面的合作，针对加强区域合作背景下金融风险传递的新特点制定适宜的金融监管政策，加强监管协作特别是加强防控互联网金融风险传导、打击非法集资等专项工作的合作，防止发生区域性金融风险
加强金融合莋平台建设，研究区域金融发展、机构网点布局政策以及协调解决金融机构跨区域设置分支机构问题支持法人金融机构相互通报经营情況、开展深度合作。加强金融工作部门之间的协商与合作消除行政区划对金融市场联通的阻碍，为实现区域金融资源优化配置创造良好環境支持泛珠省会城市开展区域银团贷款合作，支持各市金融机构互设分支机构或发起设立村镇银行支持各市区域性股权市场加强合莋交流，促
